ANNEXE X Fiches d’activité E42

E42 – Accueil en situation Fiche

de sinistre d'activité N°6

Nom du Prénom : Activité réelle = х

candidat : Théo Activité simulée = ☐
LEMONNIER

CONTRAT MIS EN ŒUVRE = Contrat Obsèque

TYPE DE SINISTRE = Décès de notre assuré

Activité portant sur :

- Assurances de biens et responsabilité ☐
- Assurance de personnes х
- Autre contrat, précisez : ______________________________

Fiche contexte simplifiée*

Nom de l’entreprise (et éventuellement compagnie mandante) :
ABEILLE ASSURANCES (AFER)
37 RUE FRANÇOIS LA VIEILLE, CHERBOURG-EN-COTENTIN, 50100

L’agence est composée d’un agent général (MR Lair De Gourmont) ainsi qu’une
collaboratrice.

Contexte commercial de l’activité : Chez Abeille il y a deux grands marchés principaux. Il y a le

marché du particulier (IARD, assurance de personnes, assurance vie, épargne et gestion des
actifs), Et ensuite comme second marché il y a le marché́ des professionnels (assurances
dommages, risques émergents).

- Des contrats d’assurance de biens (habitation, automobile…)

- Des contrats d’assurance de personnes (GAV, Décès, assurance vie…)

Les sinistres sont gérés en agence via la collaboratrice hormis le corporel et les déclarations se
font en agence.
 ACTEURS IMPLIQUÉS DANS LA SITUATION

ÉTUDIANT(E) : LEMONNIER THÉO PROFESSIONNEL(S) : COLLABORATRICE

Fiche Client =

Client : Monique PIERROT

Âge : 86 ans

Sexe : Femme

Situation familiale : Veuve depuis 5 ans

Situation professionnelle : Retraité (anciennement agent territoriale)

Tél fixe : 02.33.55.09.46 Tél mobile : 06.30.26.06.30

Mail : х

Domicile : 46 Rue du val de Saire, Cherbourg-en-Cotentin, 50100

Statut et ancienneté du client : Adhérent depuis 2006

Contrat mis en jeu dans le sinistre : Assurance Obsèque

Formule souscrite : Formule 1 avec garantie ajustable (dans le cas de PIERROT, elle a
souscrit un capitale de 5 000€)

Autres contrats en portefeuille (détenus par les parents) :

- Assurance Habitation (46 Rue du val de Saire, Cherbourg-en-Cotentin, 50100)
- Assurance Automobile (Renault Modus)

État du paiement des Primes/Cotisation à la date du : Contrat en cours

 Conditions particulières

- Échéance Principale : 01/06

- Capital souscrit : 5 000 €

- Caractéristique du contrat : Convention Obsèques est un contrat individuel

d’assurance vie entière réservé aux assurés âgés de 40 à 84 ans et pouvant
déclarer être en bonne santé au jour de la souscription, qui souhaitent prévoir le
financement de tout ou partie de leurs frais d’obsèques.

- Principales exclusions : En cas de suicide la première année du contrat, le

bénéficiaire désigné ne pourra pas percevoir l’intégralité du capital choisi.
Toutefois, il lui sera versé un remboursement partiel des cotisations versées.

Gestion du sinistre

● Circonstances de l’événement à l’origine de la demande

- Le 16 décembre 2022, la fille de Mme Pierrot est venue à l’agence afin de déclarer le
décès de sa mère Monique PIERROT, survenu le 13 décembre 2022.

- Pour prendre en charge ce sinistre je lui demande des informations comme son
identité et le certificat de décès, puis je recherche le contrat dans la base de données
pour notifier le décès de Mme Pierrot et ainsi mettre le certificat de décès en GED

- Nous pouvons donc indiquer à Mme Pierrot, que le bénéficiaire choisi par sa mère
est la société de pompes funèbres de sa commune “Athanée pompe funèbre”.
Puis s' il reste un capital suite au règlement, c’est sa fille Julie Pierrot, qui sera
bénéficiaire du contrat obsèque.
● Conditions de garantie/recevabilité de la déclaration :

- D’après l’article L113-2 du Code des Assurances, l’assuré a 5 jours ouvrés pour
déclarer un sinistre, sauf que pour l’assurance le dernier alinéa énonce que les
dispositions sur les délais ne sont pas applicables à l’assurance vie.

- Principales exclusions : En cas de suicide la première année du contrat, le

bénéficiaire désigné ne pourra pas percevoir l’intégralité du capital choisi.
Toutefois, il lui sera versé un remboursement partiel des cotisations versées.

● Mission de l’expert

- Aucun expert n’est missionné

● Convention éventuellement utilisée

- Aucune convention n’est utilisée

● Procédure de règlement

- Étapes de La procédure de règlement :

• Réception de l’acte de décès ;

• Analyse de la clause bénéficiaire ;

• Règlement.

● Calcul de l’indemnité
- Julie Pierrot est venue directement nous apporter l’acte de décès à l'agence
Abeille Assurance le 16 décembre 2022. Puis le 20 décembre 2022 Mme Pierrot
est revenue avec la facture des pompes funèbres afin que l’on envoie le règlement
directement à l’entreprise. La facture des Pompes funèbres est d’un montant de 4
432 € TTC.

- Pour finir, sur le Capital souscrit de 5 000 €, il reste 568 € qui seront donc versés à
Mme Pierrot Julie car elle est bénéficiaire du contrat obseque de sa mère. Afin de
lui verser le capital elle devra nous donner sa carte d’identité et son livret de
famille pour prouver qu'elle est bien la fille de Monique PIERROT.

● Informations à conserver dans la base de données

- Acte de décès de Monique PIERROT

- Photocopie de la carte d’identité
- Photocopie du livret de famille

● Conséquence du sinistre sur la prime ou cotisation ou sur la résiliation

- Je mentionne à Mme Pierrot que le contrat sera résilié suite au décès de sa mère
ainsi que le contrat MRH et Auto.
 Communications avec l ‘assuré

● Réception de la déclaration de sinistre à l’agence

● Explications sur la procédure de règlement, le montant de l’indemnité, les délais de

règlement
 ANNEXE XI - Grille d'évaluation E42 - Accueil en situation de
sinistre

Date :

Nom et prénom du candidat : ………………………..

Note sur 20 proposée par la commission d’interrogation :

CONTENU DU DOSSIER PROFESSIONNEL :

Contraintes Oui/Non Contraintes Oui/Non

1 situation en assurance de
4 fiches d’activité
personnes
1 situation en assurance de
3 produits différents
biens et responsabilité
Description du ou des
contextes
Pénalités

Pénalité en cas de non-respect des contraintes :

● une contrainte non respectée : moins 2 points

● deux contraintes ou plus : moins 5 points

Situation choisie - Fiche no :

Scénario construit :

APPRÉCIATION GLOBALE

Visa des membres de la commission :

 ÉPREUVE E42 - Accueil en situation de sinistre

Grille d’aide à l’évaluation

Compétences à évaluer (et n° indicateurs d'évaluation) TI I S TS NO
C 25 Accueillir le déclarant à l’occasion d’un sinistre ou d’une
demande de prestation (1)
C 26 Comprendre les circonstances de l’évènement à l’origine de la
demande (2) (3)
C 27 Identifier les informations utiles au traitement d’un sinistre ou
d’une demande de prestation (4) (11)
C 28 Vérifier la recevabilité de la déclaration ou de la demande (5) (6)
C 29 Énoncer et expliquer les éléments de la procédure (5) (6) (7) (8)
(9)
C 30 Préconiser les mesures conservatoires et les prendre le cas
échéant (5) (6) (8) (9)
C 31 Expliquer les conditions de garantie, le règlement de sinistre ou
le refus de garantie (6) (8) (11)
C 32 Argumenter sur les différents types de prise en charge, de
prestations (10) (11)

TI = Très insuffisant, ne fait pas et n’a pas conscience qu’il doit faire, n’a pas idée de
comment faire

I = insuffisant, ne fait pas ou peu mais sait qu’il devrait faire et peut proposer des pistes de
remédiation

S = Satisfaisant, fait mais avec peu de recul (= montre peu de potentiel d’adaptation)
TS = Très satisfaisant, fait, justifie, a du recul sur son action, donc est capable en toute
conscience de l’adapter en fonction du contexte

NO = Non observable

NOTE PROPOSÉE PAR LA COMMISSION D’INTERROGATION :

La note proposée tient compte des pénalités dues au non-respect des contraintes de
composition du dossier.

NOMS DES INTERROGATEURS : SIGNATURES :

La grille permet un positionnement du candidat ; la note est attribuée globalement sans donner
lieu à une décomposition par critère.