ANNEXE VI - Fiche d'activité E32

E32 – Développement commercial et conduite

Fiche d’activité n° 3
d’entretien
NOM : Lemonnier Activité réelle Activité simulée ☐

Concerne : un particulier ⬜un

Prénom : Théo
professionnel ⬜

Titre/nature de l’activité : Avenant pour changement de domicile

Type de contrat :
Assurance de personnes :
Complémentaire santé ⬜ Prévoyance ⬜ GAV ⬜ Ass Vie, produit épargne
⬜ Autre ⬜ (précisez) :
Assurance de Dommages :
Automobile ⬜ MRH ⬜ MRPro ⬜ Autre ⬜ (précisez) :

Fiche contexte simplifiée

Nom de l’entreprise :

ABEILLE ASSURANCES

Contexte commercial de l’activité :

Abeille Assurance, cabinet M.Lair de Gourmont

37 rue la François Vieille, 50100 Cherbourg-en-Cotentin Création de la société d’assurance :

Abeille Assurances est une société d’assurances. Elle a été fondée en 1856, faisant partie du
groupe d’Aéma Groupe depuis le 30 septembre 2021. Au total, il y a 1 246 agences Abeille
Assurances implantés dans 95 départements de France. Chaque agence est composée d’un
agent général et d’un ou des collaborateurs. Ici, nous avons M Lair de Gourmont qui est
l’agent général et Mme Deloeuvre Marine qui est la collaboratrice.

Abeille Assurances propose différents contrats tel que :

- Pour les particuliers : assurance automobile, 2 roues, habitation, santé, assurance vie,
emprunteur, GAV, PNO, scolaire,remorque/caravane, protection juridique et obsèques.

- Pour les professionnels : multirisques professionnels, responsabilité civile, assurance

agricole, prévoyance chef d’entreprise, assurance par secteur d’activité, santé collective, flotte,
décennal et protection juridique.

Les souscriptions de contrats, modifications de contrats et règlement de sinistres sont traités

à l’agence. Les déclarations ainsi que les sinistres sont gérés à l’agence par l’agent général et
la collaboratrice, sauf si cela concerne du corporel, PJ, sinistres professionnels ainsi que les
sinistres responsabilités civiles ils seront traités par la compagnie (le siège).
 Fiche client

Identification :
Alexandrine Lacasse (Laforge)
6 juin 1962 (61 ans)
81, Rue Roussy
45000 ORLÉANS
02.69.73.85.49
AlexandrineLacasse@jourrapide.com

Situation familiale :
Marié avec Maurice Lacasse (62 ans)
2 enfants :
Adam Lacasse (33 ans)
Enzo Lacasse (30 ans)

Situation professionnelle :
Alexandrine Lacasse : retraité (anciennement cadre chez Orano)
Maurice Lacasse : retraité (anciennement cadre chez Orano)

Si client :
Statut et ancienneté : 4 ans à la suite d’un changement d’assureur.
Contrats détenus en portefeuille :
- 2 contrats Auto ( X5 BMW, Clio 4)
- Assurance vie
- Complémentaire santé senior
- Multirisque habitation (Pour une maison de 145 m²)
Autres informations :
Alexandrine Lacasse : 1900 €
Maurice Lacasse : 2200 €

Description de l’activité
Origine du contact:

La cliente a pris rendez-vous pour faire un changement sur son contrat.

Forme de communication :

Face à face à l’agence.

Acteurs impliqués dans la situation :

Étudiant : Lemonnier Théo

Professionnel : Monsieur Lair de Gourmont
Client : Mme Lacasse et M Lacasse

Objectifs de l’entretien :

Faire un changement de domicile sur le contrat existant.

Déroulement :

Phase 1 : L’accueil
Je me lève à l’arrivée des clients, le salue par leurs nom, me présente, je leurs serrent la
main,et leur demande de s’installer.
J’écoute les clients pour savoir le sujet de leurs visites à l’agence et en même temps j’ouvre la
fiche client.
Mme Lacasse m'explique qu'elle vient pour un changement de domicile à la suite de la vente
et au rachat d’un nouveau bien. Elle est venue nous voir pour plus de renseignements et pour
la modification de son contrat actuel.
Je vérifie ses coordonnées et ses antécédents et je prends sa nouvelle adresse pour mettre à
jour le dossier client.

Phase 2 : Découverte des besoins

Je me rend sur leur fiche client pour récupérer le contrat de l’ancienne maison afin de me
baser sur les anciennes garanties.
Je questionne la cliente sur la nouvelle maison comme par exemple :
- si elle va être propriétaire,
- la superficie de la maison et des dépendances si il y en a,
- le nombres de pièces principales
- un jardin ou une piscine ?
 - cheminer et moyen de chauffage
- le capital mobilier et précieux à assurer
- si il y a eu des sinistre au cours des 3 dernières années,
- la franchise souhaiter
- et enfin le choix de garantie
Je reformule la globalité de leurs besoins pour être sûre de les avoir bien compris et être en
accord avec les clients.
Ici les clients souhaitent s’assurer pour tous les risques qui pourraient arriver sur leur maison
ainsi que sur la dépendance et sur le rééquipement à neuf.

Phase 3 : Proposition et souscription

Je commence à faire le devis pour les clients en rentrant les caractéristiques de la maison
ainsi que pour la dépendance.
La maison à assurer est donc une maison dont les clients viennent de devenir propriétaire,
comportant 7 pièces principales et une dépendance dont la superficie est inférieure à 150m2
qu’il y a 2 cheminées et une grand jardin de 13000 m2.
Ils m’indiquent qu’ils aimeraient souscrire un capital mobilier total de 145 000€et 50 000€ en
objets précieux .
ils m’indiquent qu’il n'ont pas eu de sinistre dans les trois dernières années.
ils ne veulent aucune franchise n’est applicable au contrat, hormis en cas de catastrophe
naturelle celle-ci sera de 380€ et en cas de sécheresse elle sera de 1 520€ prévu à l’article A
125-1 du code des assurances.
Je leur propose donc la même formule qui leur permet d’être assuré au mieux avec la
possibilité de rajouter des garanties complémentaires selon les besoins des clients comme la
garantie valeur à neuf .
Je leur indique les différentes garanties liées à cette formule en extension.
Je leur indique que le tarif est de 894€ annuellement et de 74,5€ mensuellement.
De plus je leur propose notre offre avec la protection juridique pour 6€/mois de plus comme
nous sommes de plus en plus en procédure.
Je leur imprime le devis et les clients m’indique qu'il veulent réfléchir à la proposition et la
comparer avec d’autres. je vais don leur donner ma carte de visite avec mon numero.

Phase 4 : Prise de congé

Je demande si j’ai bien été clair ou s’il faut revenir sur certains points, les clients
m’indiquent que tout est bon pour eux.
Je leur souhaite une bonne journée et prend congé.

Informations à conserver dans la base de Planification des actions de suivi après

données, le fichier client, informations à exploiter l’entretien :
 :
- Questionnaire de satisfaction
client
- Devis réalisé́
- Envoi du devis par mail
- Fiche devoir de conseil
- clients à rappeler en fin de
connaître sa décision

Auto-évaluation
J’ai été à l’écoute du client en pratiquant l’écoute active qui m’a permis de bien cerner ses
besoins et de lui proposer un produit correspondant à ses attentes.