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Thème 3
Dra
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Blanchiment d'argent
Cadre institutionnel
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Thème 3
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Lutte contre le blanchiment, le terrorisme et la corruption
1 Dénition des opérations de blanchiment
2 Organisation dans les établissements
Dra 3
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Cadre institutionnel : le rôle du GAFI, EBA, TRACFIN, ACPR et l'AMF
Une obligation de vigilance :
connaitre son client et refuser l'entrée en relation avec un client
suspect,
le dossier réglementaire client,
identier les personnes politiquement exposées,
surveiller les opérations
déclarer les opérations suspectes auprès des autorités compétentes
Procédures de reporting
Obligations en matière de lutte contre la corruption
Gestion des embargos et FATCA
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Thème 3
Blanchiment d'argent
Sommaire
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Dra 1 Thème 3
Blanchiment d'argent
Cadre institutionnel
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Thème 3
Blanchiment d'argent
Blanchiment d'argent
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Le blanchiment d'argent est un délit déni par le Code Pénal
Il consiste à tenter de faciliter la justication mensongère de l'origine de
biens ou de revenus ayant été acquis illégalement
.
Le placement
Les fonds illégalement acquis sont introduits dans le circuit nancier
L'empilement
L'origine illicite des fonds va être eacée en eectuant de multiples
opérations de transferts et de transformations
L'intégration
Les fonds ainsi transformés sont réinjectés dans le circuit économique
légal
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Thème 3
Blanchiment d'argent
Financement de terrorisme
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Il consiste à réunir ou fournir des fonds soit avec le projet des les
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Thème 3
Blanchiment d'argent
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Le règlement en espèces est le seul mode de paiement qui ne peut être refusé
Il n'est pas limité entre particuliers
Toutefois des plafonds ont été instaurés par la réglementation
Dra 1000 euros pour les dépenses réalisées auprès d'un professionnel. Sauf
si l'on ne dispose pas de moyen de paiement
15000 euros pour un non résident scal
1500 euros pour les paiements de salaires
10000 euros pour une transaction immobilière
Un professionnel n'est pas contraint d'accepter un paiement constitué de
plus de 50 pièces de monnaie
Un billet endommagé peut être refusé
Un banquier se doit de vérier l'authenticité d'un billet
En cas de fausse monnaie, celle-ci sera transmise à la banque de France
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Thème 3
Blanchiment d'argent
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En cas d'opération de blanchiment d'argent des sanctions peuvent être
appliquées :
Aux personnes physiques
Aux organismes nanciers
Ils peuvent être sanctionnés s'ils ont participé à l'opération
Ils ont fait preuve d'un manque de vigilance dans l'obligation de
Cadre institutionnel
Sommaire
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Dra 1 Thème 3
Blanchiment d'argent
Cadre institutionnel
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Thème 3
Cadre institutionnel
TRACFIN
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Tracn est la cellule française de lutte anti-blanchiment
Elle dépend du ministère de l'économie et des nances
Crée en 1990 à la suite du G7
Concourt au développement d'une économie saine en luttant contre
Les circuits nanciers clandestins
Le blanchiment d'argent
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Thème 3
Cadre institutionnel
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Tout PSI qui soupçonne une opération suspecte a l'obligation d'eectuer une
déclaration Tracn
La déclaration doit être eectué le plus tôt possible
Il est interdit de divulguer le contenu d'une déclaration de même que les
R.561-15
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Thème 3
Cadre institutionnel
Le GAFI
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Le groupe d'action nancière sur le blanchiment de capitaux (GAFI) a
été crée lors du sommet du G7 de Paris en juin 1989
Il regroupe
32 pays
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