Support Formation

OFFRE
Produits de Bancassurance
Programme de formation

II
- Présentation de l’Offre Taamine Iktissadi
III
- Présentation de la gamme Baridi

Version 2020
I- Présentation de l’Offre de
Bancassurance
 I- Présentation de l’Offre de Bancassurance
Objectif

Répondre aux Etoffer l’offre produits

besoins de la clientèle ABB par des produits
ABB en matière d’assurance
d’assurance

Version 2020
I- Présentation de l’Offre de Bancassurance

Offre Produits de Bancassurance

Gamme Baridi Taamine Iktissadi

Epargne Prévoyance Prévoyance

Damane Baridi Aman Baridi Rahma

Moustakbal baridi Ilaj Baridi Taamine Reda

Tawfir Baridi Taamine Hiba

Taamine Chifaa

5
II- Présentation de l’Offre
Taamine Iktissadi
 II- Présentation de l’Offre Taamine Iktissadi
Offre Taamine Iktissadi

RAHMA TAAMINE HIBA TAAMINE REDA

Décès de l’assuré
Un capital pour faire face aux frais
funéraires
Capitaux garantis: 10 000 DH, 15 000
DH et 20 000 DH
Primes 60 DH, 95 DH et 130 DH / an
Décès de l’assuré
Un capital pour le fils/la fille afin de démarrer
une petite activité ou continuer ses études
Capitaux garantis: 15 000DH et 30 000 DH
Prime 125 DH et 225 DH/an
Décès de l’assuré
Une rente sur 2 ou 3 ans versé à un parent
Rentes assurées: 2 000DH/tri sur 2 ans
ou 3000 Dh/ tri sur 3 ans
Primes de 125 DH ou 260 DH/an

TAAMINE CHIFAA

Hospitalisation de l’assuré

Une indemnité journalière de 100 DH ou 200 DH/jour

Plafond annuel de 3 000 DH ou 5 000 DH selon l’option choisie

Primes de 113 DH et 227 DH /an

Produits garantis par

Version 2020
 II- Présentation de l’Offre Taamine Iktissadi- Rahma

Définition
Taamine RAHMA est un contrat prévoyance décès qui garantit le versement immédiat d’un
capital pour faire face aux frais funéraires en cas de décès du souscripteur au profit d’un bénéficiaire
majeur unique désigné

 La souscription au produit Rahma est facile, sur simple présentation de la CNIE du souscripteur
et copie CNIE du bénéficiaire et ne nécessite pas de formalité médicale
 Le souscripteur doit être âgé de moins de 73 ans et peut être couvert jusqu’à son 76 ème
anniversaire
 Le paiement du capital obsèques est immédiat sur simple présentation des pièces justificatives

Capital garanti
Primes commerciales annuelles (DH) (DH)

60 10.000
95 15.000
130 20.000

Possibilité de souscrire à un seul contrat

 II- Présentation de l’Offre Taamine Iktissadi- Taamine Reda

Définition
Taamine REDA est un contrat de prévoyance décès qui garantit le versement d’une
rente certaine (ou d’un capital équivalent) en cas de décès ou d’IAD du souscripteur au profit
des bénéficiaires désignés

 Taamine Reda permet de protéger les parents en cas de décès de l’enfant qui les
prenait en charge;
 Taamine Reda est destiné aux clients âgés au maximum de 55 ans et permet une
couverture jusqu’à 65 ans;
 Taamine Reda permet le versement d’une rente trimestrielle sur 2 ou 3 ans, qui peut
être, à la demande du bénéficiaire, transformé en capital

Prime
annuelle
DH TTC Montant de la rente Durée rente Capital garanti

125 2000 dh/ trimestre 2 ans 16 000 dhs

260 3000 dh/ trimestre 3 ans 36 000 dhs

Le Cumul des contrats ne doit pas dépasser 100 00 dhs

 II- Présentation de l’Offre Taamine Iktissadi- Taamine Hiba

Définition

Taamine HIBA est un contrat de prévoyance décès qui garantit le versement immédiat
d'un capital en cas de décès du souscripteur au profit de son enfant s’il est majeur sinon de la
personne qui s’en occupera en cas du décès du souscripteur (à désigner d’une manière
spécifique sur le contrat : conjoint, ou autre)

La souscription aux produits Taamine Hiba est possible pour les clients âgés entre 18 et
73 ans (avec un âge de couverture de 76 ans)

Primes commerciales annuelles Capital garanti

DH TTC (DH)

15.000
125
30.000
225

Le Cumul des contrats ne doit pas dépasser 100 00 dhs

 II- Présentation de l’Offre Taamine Iktissadi- Taamine Chifaa

Définition
Taamine Chifaa est un contrat d’assurance Hospitalisation qui garantit le versement d’un forfait
journalier en cas d’hospitalisation consécutive à une maladie ou un accident
 A la souscription du contrat, le client n’est soumis à aucune formalité médicale
 l'âge limite de la souscription est de 69 ans
 L’âge limite de couverture du bénéficiaire est de 70ans
 Le règlement des indemnités est effectué immédiatement après réception des pièces justificatives

Indemnités journalières Plafond de

Prime annuelle en
Options (en DH) Garantie par
DH TTC
an (en DH)
1 117 100 3.000
2 227 200 5.000
 II- Présentation de l’Offre Taamine Iktissadi

Règlement de sinistre
En cas de sinistre, le bénéficiaire se présentera à l’agence ABB de son
choix. Il doit fournir les pièces justificatives suivantes :

 Copie certifiée conforme par l’agence ABB de l’autorisation

d’enterrement ou tout autre document officiel attestant du décès délivrée
par le Bureau d’Hygiène ou par les autorités locales (M’kadem, Cheikh,
médecin du dispensaire éventuellement) OU tout document d’un
établissement hospitalier qui atteste de la date d’entrée et de la date de
sortie du patient pour Taamine chifaa .

 Duplicata de la demande de souscription éditée de l’extranet;

 Copie de la pièce d'identité du bénéficiaire certifiée conforme par

l’agence ABB

Le versement du capital est immédiat dans n’importe quelle agence

III- Présentation de la gamme Baridi –
volet Epargne

Version 2020
 III- Présentation de la gamme Baridi

Constituer progressivement une retraite principale ou complémentaire

Damane Baridi
Versements périodiques: à partir de 100 Dhs
EPARGNE

Assurer l’avenir de ses enfants

Moustakbal Baridi
Versements périodiques: à partir de 100 Dhs

Constituer une épargne sur mesure pour financer ses projets

Tawfir Baridi
2 Formules:
Þ Versement périodique à partir de 100 dhs
Þ Versement libre: 500 dhs Min + Versement initial de 1000 dhs

Protéger sa famille contre un décès prématuré

Aman Baridi
PREVOYANCE

4 OPTIONS: 44, 99, 154 et 209 Dhs,

Prise en charge ou remboursement des frais occasionnés par une hospitalisation / indemnités
journalières
Ilaj Baridi
2 Formules:
Þ Individuelle à partir de 353 dhs
Þ Familiale à parir de 706

Produits garantis par

III- Présentation de la gamme Baridi – volet Epargne

Conditions de souscription

Compte Support: Client ABB personnes physiques / Compte chèque

Âge limite de souscription

Souscripteur : Âgé de moins de 60 ans Souscripteur : Âgé de moins de 70 ans

Version 2020
 III- Présentation de la gamme Baridi – volet Epargne

Caractéristiques des contrats d’épargne

Mode de versement
Date d’effet Périodique/ Libre avec
La date d’encaissement
possibilité de faire des
de la première
versements exceptionnels
cotisation d’assurance

Âge à la retraite
L’âge de retraite est fixé
entre 50 ans et 70 ans
Durée Âge de liquidation
La durée du contrat est 18 ans à 25 ans si l’enfant
librement choisie: minimale de bénéficiaire poursuit toujours
3 ans ses études supérieurs pour
Moustakbal Baridi

Version 2020
 III- Présentation de la gamme Baridi – volet Epargne

Définition
TAWFIR BARIDI est un contrat d’assurance vie qui a pour objet de constituer et fructifier une épargne,
moyennant des versements libres et périodiques mensuels:

1ère Formule 2ème Formule

1-Versement initial facultatif minimum 1-Versement initial obligatoire

500 MAD minimum 1000 MAD

2-Versements périodiques mensuels

minimum 100 MAD/ versement avec 2-Versements libres (minimum 500
possibilité d’effectuer des versements MAD / versement.
complémentaires

Le souscripteur peut à tout

moment modifier :
Le bénéficiaire du contrat
 Le montant du versement
périodique;
Souplesse
 L’ adresse ;le numéro de
téléphone….
 Le compte bancaire.
En cas de décès ou IAD avant le terme
du contrat, le capital revalorisé est versé:
1- Au souscripteur en cas d’IAD
Garantie Décès
et Invalidité (IAD) 2- Aux bénéficiaires désignés( ou ayants
droit) en cas de décès,
Version 2020
 III- Présentation de la gamme Baridi – volet Epargne

Définition
DAMANE BARIDI est un contrat d’assurance vie qui a pour objet la constitution d’une retraite
principale ou complémentaire, moyennant des versements périodiques et complémentaires:

- Versement périodiques à partir de 100 dhs;

- Versement complémentaires à partir de 500 dhs

 Le souscripteur doit être âgé de moins de 60 ans à la souscription et a le choix pour fixer l’âge de
sa retraite (entre 50 et 70 ans)

 Le souscripteur peut bénéficier des avantages fiscaux suivant la réglementation en vigueur

Le souscripteur peut à tout

moment modifier :
Le bénéficiaire du contrat
 Le montant du versement
Souplesse périodique;
 L’ adresse ;le numéro de
téléphone….
 Le compte bancaire.
En cas de décès ou IAD avant le terme
du contrat, le capital revalorisé est versé:
1- Au souscripteur en cas d’IAD
Garantie Décès
et Invalidité (IAD) 2- Aux bénéficiaires désignés( ou ayants
droit) en cas de décès,

Version 2020
 III- Présentation de la gamme Baridi – volet Epargne
Définition
Moustakbal Baridi est un produit d’épargne qui a pour objet la constitution d’une
épargne éducation au profit d’un enfant bénéficiaire en vue de lui permettre de :
- Poursuivre ses études supérieures;
- Ou de s’insérer dans la vie active;

 Moyennant le paiement de versements ( minimum 100 MAD) mensuels et

complémentaires ( minimum de 500 MAD par versement).

 Le souscripteur doit être âgés de moins de 60 ans à la date de demande de

souscription

Le souscripteur peut à tout 1- La granite exonération :La prise en

moment modifier : charge des versement périodique mensuel
par la compagnie d’assurance et ce,
Le bénéficiaire du contrat jusqu’au terme du contrat.

 Le montant du versement Garantie Décès

Souplesse périodique; et Invalidité (IAD) 2- La rente éducation: Cette garantie
 L’ adresse ;le numéro de consiste en le versement au profit de l’enfant
téléphone…. bénéficiaire d’une rente éducation
trimestrielle.
 Le compte bancaire.

Version 2020
 III- Présentation de la gamme Baridi – volet Epargne

Évènements de gestion
Au cours de la vie des contrats Tawfir Baridi, Moustakbal Baridi et Damane Baridi, le souscripteur peu
recourir aux 5 évènements suivants:
Damane:
 Age: min 45 ans révolu Damane & Tawfir
 Contrat: ancienneté 8 ans min  Versement du capital revalorisé ;
Avance  Versement d’une rente viagère ;
Tawfir & Moustakbal  Versement d’une rente certaine (5, 10, 15
Avance à hauteur de 80%  ou 20 ans) ;
 Versement d’une partie en capital et le reste sous
forme de rente (certaine ou viagère).
Liquidatio
n Moustakbal
 Versement intégral du compte épargne éducation
 Perception d’une rente certaine versée
50% de l’épargne constituée: trimestriellement d’avance (période max de 10
Rachat  Avant 3 ans: pénalité de 3 % ans) ;
partiel  Après 3 ans: sans pénalité  Perception d’une partie seulement du compte
épargne éducation en capital et le reste en rente
certaine versée trimestriellement d’avance.

=> Remise intégrale de l’épargne

Rachat après 3 ans sans frais ni pénalités
=> Avant 3 ans de souscription: Nantisse Nantissement de l’épargne
total retenue de 3 % du montant de ment en faveur d’une tierce partie
l’épargne
Version 2020
III- Présentation de la gamme Baridi –
volet Prévoyance

Version 2020
 III- Présentation de la gamme Baridi – volet Prévoyance

Définition
AMAN BARIDI est un contrat d’assurance qui garantit le versement d'un capital en cas de
décès ou d'Invalidité Absolue et Définitive du souscripteur;

Le montant du capital garanti est lié au solde du compte chèque garanti du souscripteur à la
date du décès ou de l'Invalidité Absolue et Définitive.

La souscription au produit Aman Baridi est obligatoire pour activer l'avance sur salaire et à la
facilité de caisse « Tahfiz Baridi »

Compte Support Âge limite de souscription Âge limite de couverture

Compte chèque Souscripteur : 72 ans Souscripteur : 76 ans

* Personnes physiques
Version 2020
 III- Présentation de la gamme Baridi – volet Prévoyance

Caractéristiques

Durée
Une année renouvelable
Date d’effet par tacite reconduction
La date d’encaissement à la date d’anniversaire
de la première prime
d’assurance

Périodicité
Prélèvement
Annuel

Version 2020
 III- Présentation de la gamme Baridi – volet Prévoyance

Primes

Plafonds (en cas de plusieurs

comptes garantis) DH
Primes Capital Min Capital Max
Options
annuelles (DH) (DH)
Minimum Maximum

1 44 DH 5.000 20.000 7000 30.000

2 99 DH 10.000 40.000 15.000 50.000
3 154 DH 15.000 60.000 20.000 75.000
4 209 DH 20.000 80.000 25.000 100.000

Version 2020
 III- Présentation de la gamme Baridi – volet Prévoyance

• Exemple 1:
Option : 2 (prime = 99 DH)
Solde du compte = 2.000 DH (solde débiteur)
Pour l’option 2 : Capital Min. = 10.000 DH
Capital Max. = 40.000 DH

Le solde débiteur étant inférieur au capital minimum dû, le capital minimum de 10.000 DH est donc versé à raison de :
* 2.000 DH pour AL BARID BANK;
* 8.000 DH pour les bénéficiaires.

• Exemple 2 :

Option : 3 (prime = 154 DH)

Solde du compte = 40.000 DH (solde débiteur)
Pour l’option 2 : Capital Min. = 15.000 DH
Capital Max. = 60.000 DH

Le solde débiteur est compris entre le capital minimum et maximum, WAFA ASSURANCE, se chargera dans ce
cas, à verser AL BARID BANK tout le montant du débit c’est-à-dire : 40.000 DH.

Version 2020
 III- Présentation de la gamme Baridi – volet Prévoyance

Définition

ILAJ BARIDI est un produit d’assurance HOSPITALISATION qui a pour objet:

Garantie de Base

Une garantie « Hospitalisation » : Système de Prise en Charge à 100% ou Remboursement

des frais occasionnés suite à une hospitalisation médicale ou chirurgicale consécutive à une
maladie ou un accident.

Garantie Optionnelle

Une garantie Optionnelle « Indemnité Journalière » : Paiement d’Indemnités

Journalières au souscripteur en cas d’hospitalisation médicale ou chirurgicale suite à
une maladie ou un accident.

 Les indemnités journalières sont décomptées à partir du 3ème jour.

Version 2020
 III- Présentation de la gamme Baridi – volet Prévoyance

Cible

Client ABB Sa
Ses
Proches
Famille
Les clients ABB résidents au Maroc, ou MRE titulaires d'un compte
chèque ABB, ainsi que leurs familles et leurs proches, âgés au jour de
la demande de souscription de plus de 18 ans et de moins de 60 ans.

Version 2020
 III- Présentation de la gamme Baridi – volet Prévoyance

Caractéristiques

Etendue Formules
Géographique Formule Libre.
La garantie est Formule
acquise au Maroc Familiale (max 4
enfants).

Délai d’Attente / de Périodicité de Age limite de couverture

Carence Hospitalisation - paiement Adultes : 65 ans au max.
Maladie : 3 mois Hospitalisation Prélèvement Annuel Enfants : 18 ans au max et jusqu’à
- Accident : NP Date d’anniversaire 25 ans s’ils poursuivent encore
leurs études.

Version 2020
 III- Présentation de la gamme Baridi – volet Prévoyance

1/ Prise en charge ou remboursement des frais d’HOSPITALISATION : 100% à hauteur du plafond

Les frais de séjour en hôpital ou Les honoraires du chirurgien et du médecin

clinique traitant

Les soins post- opératoires y compris les

Les frais du bloc opératoire
frais de rééducation

Les frais pharmaceutiques relatifs à

Les frais d’anesthésie l’hospitalisation

Les soins médicaux Les frais d’examens biologiques et radiologiques

en vue d’opérations

2/ Prise en charge ou remboursement des frais de TRANSPORT : 100% à hauteur du plafond

Les frais de transport de l’assuré en ambulance vers l’unité hospitalière / l’unité médicalisée la plus
proche du lieu où il pourra recevoir les soins appropriés que nécessite son état de santé

Version 2020
 III- Présentation de la gamme Baridi – volet Prévoyance

Primes

Tableau des primes et prestations –

 GARANTIE DE BASE- HOSPITALISATION

Options Plafonds par Frais de Transport Primes TTC / personne/ an (sans indemnité
assuré/ an journalière)
Familiale Individuelle
Enfants de Adultes de 18
moins de 18 ans ans et de moins
de 65 ans
1 20 000 1000 706 252 353
2 30 000 1500 1109 453 554

 GARANTIE OPTIONNELLE- INDEMNITES JOURNALIERES

Options Indemnité Journalière Primes TTC / personne/
an de l’indemnité
journalière
Adultes de 18 ans et de
moins de 65 ans

1 200 151
2 300 201
3 400 252
4 500 302
5 1000 605
Version 2020
 III- Présentation de la gamme Baridi – volet Prévoyance
Souplesse
Le souscripteur peut à tout moment
modifier :
Modifier l’option de couverture.
Demander à souscrire ou à
supprimer la garantie optionnelle.
 Le numéro du compte bancaire.
Demander à retirer ou à rajouter une
ou plusieurs personnes.
Modifier l’adresse.
Cessation de la garantie
Pour chaque assuré :
 A l’échéance qui suit son 65ème anniversaire.
 A son décès.
 Lorsque le taux d’invalidité, dont il est atteint,
excède 80%.
Pour l’ensemble des assurés :
• Au décès du souscripteur. La souscription
continuera de produire ses effets jusqu’à son
échéance.
• A la clôture du compte bancaire du souscripteur.
La souscription continuera de produire ses effets
jusqu’à son échéance.
Version 2020
 III- Présentation de la gamme Baridi – volet Prévoyance
En cas de sinistre, le souscripteur doit faire une

Déclaration de
Demande de Prise en
Sinistre
Charge

UN SERVICE APRES-VENTE UN SERVICE APRES-VENTE

AVANTAGEUX POUR LE AVANTAGEUX POUR LE
CLIENT CLIENT
La déclaration de tout sinistre
Toute hospitalisation doit être
se fera sur simple appel au Call
déclarée au call-center
Allô Wafa Assurance Allô Wafa Assurance
Center

05.29.07.51.57 05.29.07.51.57
ouvert 24 h / 24 et 7 j / 7 ouvert 24 h / 24 et 7 j /
7
dans un délai maximum de 3 jours
ouvrables avant la date d’hospitalisation, dans un délai maximum de 10
sauf cas de force majeure jours
de sa survenance
Version 2020
Merci Pour Votre Attention

Version 2020