OFPPT

Promoteur :
Ville
Rue :
Tl. :

Canevas de crdit MOUKAWALATI Layoune

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SOMMAIRE

I- Renseignement sur le promoteur

II- Renseignement sur le du projet

III- Moyens dexploitation

IV- Caractristique de linvestissement

V- Etude technique

VI- Etude conomique et commerciale

VIl- Exploitation prvisionnelle

ANNEXES

CANVEAS DE CREDIT DINVESTISSEMENT

I-RESEEIGNEMENT SUR LE PROMOTEUR :
1. IDENTITE DU PROMOTEUR

Nom et Prnom
N CIN

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Date et lieu de naissance

Situation familiale
Profession du conjoint
Adresse personnelle
2- ETUDES ET/ OU FORMATION PROFESSIONNELLE :
Diplmes ou certificats
Spcialit

3- EXPERIENCE PROFESSIONNELLE :
Employeur
Secteur dactivit
Fonction

Date et lieu
dobtention

Priode

4- RELATIONS BANCAIRES :
Numros de compte
Date dentre en relation
Crdit sollicit DH
Dure de remboursement total
Dure du diffr en capital
Diffr en intrts (pour mmoire)
Taux dintrts H.T
Priodicit des remboursements
5- SITUATION PATRIMONIALE :
(Voir modle annexe)

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II-RENSEIGNEMENT SUR LE PROJET :

1. IDENTITE DE LAFFAIRE :
Dnomination
Forme juridique
Objet social
Sige social
Registre de commerce
Date de cration
Capital social
Objet de linvestissement
Cot du programme dinvestissement
Nombre demplois crer
2. ORGANISATION COMMECIALES :
FOURNISSEUR :

Matires ou
services

Fournisseurs

Prix dachat TTC DH

Modalits
de
paiement

CLIENTS

Produits ou
services

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Clients

Prix de vente
TTC DH

Modalits de
paiement

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III-MOYENS DEXPLOITATION :
1. LOCAUX DEXPLOITATION :

Adresse / Bureau

Adresse / Dpt
Loyer
Nombre de
niveaux

Superficie au sol
Superficie totale

Le local destin notre bureau exige un amnagement dtall comme suit :

Dsignation
Quantit
Prix unitaire
Montant Total

TOTAL
2. MOYENS HUMAINS :

Fonction / Poste

Qualification

Salaire mensuel brut DH

Expriment
Expriments
Sans qualification
Expriments

TOTAL
3. MATERIELS DEXPLOITATION ET EQUIPEMENT :

Description

Marque /
Fournisseur

Prix TTC DH

Joindre factures pro forma.

4. MATERIELS, MOBILIER DE BUREAU :

Description
(01) Bureau en bois bonne qualit
(01) Chaise prsident
(04) Chaise dattente
(01)Table basse

Marque /
Fournisseur

Prix TTC DH

Librairie ALIRCHAD

Joindre factures pro forma.

5. MATERIEL IFORMATIQUE :

Description

Marque /
Fournisseur

Prix TTC DH

(01) Ordinateur Celeron 2.4GHTZ

80GO
(01) Imprimante HP laser jet 1018
(03) Chaise super Normal
(01)Table ordinateur
Joindre factures pro forma.

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IV- CARACTRISTIQUES DE LINVESTISSEMENT :

1. PROGRAMME DINVESTISSEMENT :
Postes
Montants DH
Frais dtablissement
Acquisition dun local
Droit au bail
Amnagements/Constructio
ns
Matriel dexploitation
Matriel mobilier de bureau
Matriel informatique
Matriel roulant
Divers et imprvus
Total investissement
physique
Besoins en fonds de
roulement
TOTAL
2. PLAN DE FINANCEMENT :
Postes
Autofinancement
Avance tat
Crdit bancaire
TOTAL

Montants DH

3. PLANING DE REALISATION :
Date commencement des travaux de construction ou damnagement
Date dacquisition du matriel
Date de dmarrage de lactivit

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V- ETUDE TECHNIQUE :
- Processus et technique de fabrication.
-

Capacit de production.

Produits ou services

I-

Quantit

ETUDE ECONOMIQUE ET COMMERCIALE :

1. DEFINITION DU PRODUIT OU DU SERVICE :

2. DESCRIPTION DU MARCHE CIBLE :

3. ANALYSE DE LA CONCURRENCE DIRECTE ET INDIRECTE

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Page - 7 -

VI -

EXPLOTATION PREVISIONNELLE

Comptes de produits et de
charge en DH HT

Anne 1

Anne 2

Anne 3

Anne 4

Anne 5

Produit d'exploitation
Vente de marchandises en
l'tat
Vente de biens et services
Produit
total chiffre d'affaire
Charges dExploitation
Achat de marchandises
Achats de matires
premires et fournitures
Autres charge externes
Impt et taxes
Charges du personnel
Autres charges
d'exploitation
Dotation d'exploitation
Total Charges dExploitation
Rsultat d'exploitation
Produits financiers
Charges financires
Rsultat financier
Rsultat courant
Produits non courants
Charges non courantes
Rsultat non courant
Rsultat avant impt
Impt sur le rsultat
Rsultat net
Cash-flow
Remboursement capital
Cash-flow net
Commentaires

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ANNEXES
FRAIS D'EATBLISSEMENT

RUBRIQUES

MONTANT

Frais de constitution de la socit

Frais de prospection et dtude
Frais prise en charge des garanties
Commission d'aval CCG
Assurance dcs incapacit toutes causes
Frais de nantissement fonds de commerce
Frais de nantissement matriel
Frais d'enregistrement et de timbre
Frais d'hypothque
Frais d'assurance incendie explosions
Intrts intercalaires
TOTAL
BESOIN EN FONDS DE ROULEMENT
Rubriques
Besoins

Jours
C.A

Anne 1

Anne 2

Anne 3

Anne 4

Anne 5

Stock de matires premires

/Marchandises
Stock produit en cours
Stock produit finis
Crdit client
Trsorerie
TOTAL
RESSOURCES
Crdit fournisseurs
Escompte commercial
Autres
TOTAL
Fonds en besoins de roulement
Variation du besoin en FDR
Commentaires
-Le montant de client estim reprsente le CA daffaires encaiss comme suit :
50 % espces ,30 % dans 2 mois et 20 % dans 4 mois
- la trsorerie demande reprsente un mois de charges dexploitation hors achats
-le crdit fournisseur reprsente un mois de nos achats
N.B : Le BFDR de programme dinvestissement est estim 65 % du BFDR estim ci-

dessus.

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TRESORERIE PREVISIONNELLE
Rubriques

Anne 1

Anne 2

Anne 3

Anne 4

Anne 5

Emplois
Investissement physique
BFDR initial
BFDR additionnels
Remboursement crdit
capital
Remboursement avance
CCG
TOTAL
RESSOURCES
Autofinancement
Avance tat
Crdit auto emploi
Cash-flow
TOTAL
Solde de trsorerie
Trsorerie cumule
Commentaire : Le BFDR initial reprsente (02) mois de loyer, en plus de 1000.00dhs
de dplacement.

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DECLARATION SUR L'HONNEUR

DE LA SITUATION PATRIMONALE PERSONNELLE

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Nom et Prnom
N CIN
Profession
Adresse

ACTIF
Description des biens /Activits

Valeur vnale

Revenus

Nant

TOTAL
PASSIF
Dtails des dettes

Encours

chances

Nant
TOTAL
Situation nette /Revenus nets
Certifie sincre et conforme en date du : 15/03/07
Signature

DETAIL DE L'EXPLOITATION PREVISIONNELLE

I- CHIFFRES D'AFFAIRES:

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Quantit/
Unit

Produits/Services

Prix de vente unitaire

Montant en DH

.
TOTAL
Evolution du chiffre d'affaires
Annes

Anne 1

Anne 2

Anne 3

Anne 4

Anne 5

Taux volution
Montants
Commentaires :
II- ACHATS:
Les achats regroupement les achats de marchandises, de matires et fournitures y compris les achats stocks.

Produits/Services

Quantit/ Unit

Prix de vente unitaire

Montant en DH

TOTAL
.

Evolution des achats

Annes

Anne 1

Taux volution

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Anne 2

Anne 3

Anne 4

Anne 5

Page - 13 -

Montants
Commentaires:

III -

On a tenu compte de la mme variation enregistr au niveau de CA

AUTRES CHARGES EXTERNES

Postes
Locations et charges locatives
Redevances de crdit bail
Entretien et rparations
Primes d'assurances
Rm. Du personnel extrieur
Rm. D'interm. Et honoraires
Red.pour brevets, marques
Etudes, recherche et docum
Transpo, dplac, missions et rceptio
Publicit, publication et rel. Pub
Frais postaux et frais de tlcoms
Cotisation et dons
Services bancaires
TOTAL

Montants en DH

Annes
Anne 1
Anne 2
Taux volution
Montants
Commentaire
Lvolution est d laugmentation au CA
IV- IMPOT ET TAXES:
Calcul de la valeur locative
Rubrique

Montant en DH

Anne 3

Abattements
Taux

Observations

Montant

Anne 4

Valeur
nette

Anne 5

Valeur locative
Taux

Montant

Loyer annuel
Achat local (murs)

20%

5%

Amnagements

20%

5%

Terrain

0%

3%

Constructions

20%

5%

Mat. Equipts

30%

10%

MMB

30%

10%

TOTAL
Impt et taxes
Postes

Assiette

Taux

Montant

Observations

Taxes urbaines

13.50 %

Exonr

Taxes d'dilit

10%

Exonr

Patentes

20%

Taxes locales

Exonr
600.00

Impt et taxes indirectes

Droits d'enreg. Et timbre

Exonr
200.00

Taxes sur les vhicules

Exonr

Autres I & T et droits assimils

Exonr

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TOTAL

800.00

Annes
Montants
V- CHARGES DU PERSONNEL
Postes

Anne 1
800.00

Nombre

Anne 2
800.00

Anne 3
800.00

Salaire mensuel brut

Anne 4
800.00

Anne 5
800.00

Salaire annuel brut

Contrematre
Ouvriers qualifis
Gardien
Ouvrier saisonnier
TOTAL
Charges patronales

Taux
TOTAL

Annes

Anne 1

Anne 2

Anne 3

Anne 4

Anne 5

Montants

VI- TABLEAU DES DOTATIONS AUX AMORTISSEMENTS

Postes

Dure

Salaire mensuel brut

Frais d'tablissement
Acquisition d'un local
Amnagement/Construction
Matriel d'exploitation
Matriel mobilier de bureau
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Matriel informatique
Matriel roulant
Divers et Imprvus
TOTAL

Annes

Anne 1

Anne 2

Anne 3

Anne 4

Anne 5

Montants

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