ASPECTS NORMATIFS ET

INSTITUTIONNELS NATIONAUX DU
BLANCHIMENT DE CAPITAUX, DU
FINANCEMENT DU TERRORISME ET
DE LA PROLIFERATION

Mr CHEIKH MOUHAMADOU BAMBA NIANG

MAGISTRAT HORS HIERARCHIE
DIRECTEUR DES AFFAIRES JURIDIQUES DE LA CENTIF

ERSUMA / 28 OCTOBRE 2021

 Chronologie des fondements normatifs
LBC/FT au sein de la zone CEDEAO

ONU
ONU Conv
Conv ONU RES ONU Conv GAFI
ONU
ONU Conv
Conv GAFI 40
PALERME
PALERME 1373 Mérida REV 40 REC
Vienne
Vienne REC

INTERNATIONAL
COT
COT FT CORRUP. BA-FT-FPADM
STUP
STUP

ONU
ONU Conv
Conv ONU
ONU RES
FINTER
FINTER GAFI
RES 2253
REV
1989 D+AQ
GAFI GAFI 40
LSAQ
Création ONU RES 8 RS REC
1267 AQ + 9 RS ONU
TER
RES
ONU 2178
GAFI RES CTE
REV 40 1540
REC BC PADM

1988 1989 1990 1996 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2007 2011 2012 2014 2015 2017

CEDEAO
UA DIR
DIR DIR 02/2015
GIABA Conv
07/2002 04/2007 BLANC
Création CORRUP.
BLANC FINTER FINTER
ERSUMA / 28 OCTOBRE 2021
 Cadre de la Directive 02/2015 DE L’UEMOA
LBC/FT// Loi 2018-03 du 23 Février 2018
TITRE 1 : DISPOSITIONS GENERALES
TITRE 2 : PREVENTION BC/FT
TITRE 3 : DETECTION BC/FT
TITRE 4 : ENQUETE / SECRET
PROFESSIONNEL
TITRE 5 : REPRESSION BC/FT
TITRE 6 : COOPERATION
INTERNATIONALE
TITRE 7 : DISPOSITIONS FINALES
 Objet et champ d’application
 Incrimination BC/FT
 Evaluation des risques
 Dispositions sur espèces/instruments au porteur
 Règlementation relations extérieures
 Obligations vigilance /clientèle
 CENTIF
 Coopération
 Déclarations de soupçons
 Responsabilité
 Autorités de contrôle, retour d’information
 Enquêtes
 Secret professionnel
 Mesures conservatoires
 Sanctions administratives et disciplinaires
 Mesures coercitives
 Entraide judiciaire
 Coopération internationale
ERSUMA / 28 OCTOBRE 2021
 Raisons et Objets de la Directive 02/2015
DE L’UEMOA LBC/FT // Loi 2018-03

RAISONS (Considérations) OBJETS (art.1)

▪ Nécessité de protéger la
stabilité du système
financier (7C) ▪ Prévenir et réprimer le
▪ Renforcer la LBC/FT-PADM (1C) BC/FT-PADM

▪ Mise en œuvre des

recommandations
internationales et régionales
(1C)
▪ Harmonisation législative des
Etats Membres (1C)
▪ Détecter et décourager le
BC/FT-PADM
▪ Faciliter les enquêtes et
poursuites pénales
ERSUMA / 28 OCTOBRE 2021
 Infractions déterminantes de l’origine
illicite des capitaux dans l’UEMOA

• la participation à un groupe criminel orga • le faux monnayage ;

nisé et la participation à un racket ;
• le terrorisme, y compris son financement
• la traite des êtres humains et le trafic
illicite de migrants ;
• l’exploitation sexuelle, y compris le détour
nement et l'exploitation des mineurs ;
• le trafic illicite de stupéfiants et de
substances psychotropes ;
• le trafic illicite d’armes ;
• le trafic illicite de biens volés et autres
biens
• la corruption et la concussion ;
• le détournement de fonds par des person
nes exerçant une fonction publique ;
• la fraude ;
• la contrefaçon de biens (y compris de
monnaie ou de billets de banque) et le
ERSUMA / 28 OCTOBRE 2021
piratage de produits ;
• le trafic d'organes ;
• les infractions contre l’environnement ;
• les meurtres et les blessures corporelles
graves ;
• l’enlèvement, la séquestration et la prise
d’otages ;
• le vol ;
• la contrebande (y compris relativement aux
taxes et droits de douane et d’accise) ;
• les infractions fiscales (liées aux impôts
directs et indirects) ;
• l'extorsion ;
• le faux et l'usage de faux ;
• la piraterie ;
• les délits d’initiés et la manipulation de
marchés ;
• tout autre crime ou délit.
 Les assujettis financiers et non financiers
aux obligations de prévention BC/FT

❑ le Trésor Public;
❑ la BCEAO;
❑ les institutions financières
❑ les prestataires de services aux sociétés et fiducies
❑ les sociétés immobilières, agents immobiliers et agents de location
❑ Tous négociants de biens quand paiement =/> à 5 millions CFA en espèces
❑ opérateurs de ventes aux enchères publiques
❑ agents sportifs et promoteurs événements sportifs
❑ les gérants, propriétaires et directeurs de casinos et d’établissements de jeux, y compris les
loteries nationales
❑Les Apporteurs d’affaires aux institutions financières;
❑ Les négociants en pierres précieuses, métaux précieux, antiquités, œuvres d’art;
❑Les transporteurs de fonds
❑ les sociétés de gardiennage
❑ Les agences de voyage
❑ Les hôtels
❑ Les organismes à but non lucratif
❑ les professions juridiques indépendantes, auditeurs externes, experts-comptables, conseillers
fiscaux,
❑ avocats, notaires, huissiers justice, ainsi qu’administrateurs, mandataires et commissaires priseurs
ERSUMA / 28 OCTOBRE 2021
judiciaires (uniquement en qualité de fiduciaire ou dans des transactions spécifiques)
 MESURES DE PREVENTION DU SYSTÈME
FINANCIER ET NON FINANCIER

 Identification de manière probante des clients et bénéficiaires

économiques des comptes et opérations

 Renseigner l’origine des fonds de leurs clients

 Installer/avoir un dispositif interne de prévention et de contrôle interne

 Former le personnel aux obligations LBC/FT-PADM

 Surveiller certaines opérations et clients de manière renforcée

 Conserver documents >10 ans

 Evaluer les risques BC/FT (pour les institutions financières

 Informer la CENTIF des opérations en espèces =ou> à un seuil

 Déclarer les opérations suspectes à la CENTIF

ERSUMA / 28 OCTOBRE 2021
 Parcours de la Déclaration de Soupçons par le
système préventif -UEMOA 2015-

Prévention-Détection des opérations de blanchiment Mise en œuvre de la Répression Pénale

dans le système financier et économique ivoirien

❑ Personnes
physiques et Cellule Nationale
de Traitement de Juridiction
morales PR
l’Information
saisit un de
assujetties aux Financière
jugement
JI
obligations CENTIF
LBA/CFT Réceptionne et Analyse Application
Autorités des
d’enquêtes sanctions
DOS* Déclaration d’Opération Suspecte : judiciaires
pénales
 de provenir du BC/FT
 De provenir d’une fraude fiscale
 Identité douteuse du donneur d’ordre ou
bénéficiaire effectif ou du constituant Cas de blanchiment avéré
d’un fonds fiduciaire ou autre instrument DOS analysée par CENTIF
mettant en évidence des faits par l’enquête judiciaire,
gestion patrimoine pour sanction pénale contre
susceptibles de constituer un
blanchiment de capitaux ou de les auteurs et confiscation
des actifs découverts
ERSUMA
FINTER/ 28 OCTOBRE 2021
 Attributions de la CENTIF
-UEMOA-
Autorité administrative - Ministère des Finances comme tutelle - Autonomie financière -
Pouvoir de décision autonome
autorités de contrôle Études des typologies
Officiers de Police BC/FT
Judiciaire Peut animer et coordonner
infos
infos les moyens d’investigation

assujettis
DOS Informe le Procureur sur les
DOS
résultats d’analyse des DOS
CENTIF ++
confirmant le soupçon BC/FT
toute personne infos Recueil, analyse,
physique ou morale enrichissement
et exploitation Participe à la disruption
des DOS des circuits financiers
BA/FT
Initiative de
réformes pour
Développe l’action
renforcer LBC/FT
internationale LBC/FT

Assure la coopération nationale Développer l’action

entre autorités compétentes internationale LBC/FT
ERSUMA / 28 OCTOBRE 2021
nationales LBC/FT