Elaboration du budget chiffré 2024

Forecast 2023
Invest DPA
Fonctionnement DPA
Budget Chiffré 2024
Invest
Fonctionnement DPA
Recrutement
Fiche Projet Invest
Bilan des actions d'optimisation
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Budget de fonctionnement
Division Programmes & Aménagement

Budget 2024
Budget par compte Budget 2024
Frais d'électricité, d'eau et conbustibles 19 934 957
Eau 1,539,754
Electricité 18,015,203
FRAIS BRANCHEMENT EAU & ELECTRICITE 350,000
Transfert de compteurs (séparation entre ABB/BAM et BC) 30,000
Loyers de location simple 170 863 465
Loyers agences existantes 14 199 210

loyers bureau existants 8 441 371

Loyers de location BAM 141 120 226

loyers logement de fonction 864 000

Nouvelles agences 900 000
Loyers ONDA, ONDP… 1 033 934
Autres charges locatives 104 724
RDC magasins route el jadida 1 800 000
Logement de fonction directeurs de groupement 2 400 000
Prestations refacturées par BAM
Prestations du Patrimoine Immobilier 456 459
Taxes liées aux autorisations
Taxes liées aux autorisations 530 000
*12
Entretiens régions-DPA 300 000
Entretien et mise à niveau de la signalétique du réseau 720 000
Rémunération d'intermédiaires & Honoraires 1 253 000
Experts immobiliers 348 000
Bureau de contrôle 182 500
Laboratoire et expertise des agences ABB 722 500

Total 194 057 881

 Situation 2023 Evolution Forecast2023/Budget 2024
Budget 2023 Réalisé à fin Aout 2023 Forecast 2023 VA
19 694 557 9 431 410 19 441 209 493 748
1 521 754 956 600 1 521 754 18,000
17 792 803 8 402 810 17 689 455 325,748
350 000 54 000 200 000 150,000
30 000 18 000 30 000 -
164 908 368 110 467 268 165 914 896 4 948 570
12 891 590 9 189 274 13 781 310 417 900

7 828 598 7 935 630 8 550 590 - 109 219

141 709 067 91 855 112 141 225 226 - 105 000

442 800 255 200 419 380 444 620

900 000 403 131 799 731 100 269
1 031 589 689 289 1 033 934
104 724 139 632 104 724

456 459 301 589 456 459

180 000 33 800 80 000 450 000

300 000 95 780 300 000

828 000 163 500 737 500 515 500

198 000 78 000 150 000 198 000
182 500 26 500 140 000 42 500
447 500 59 000 447 500 275 000

186 367 384 120 493 347 186 930 064 7 127 817
on Forecast2023/Budget 2024
%
0.025
0.012
0.018
0.750
-
0.0298
0.030

- 0.013

- 0.001
1.060
0.125
-
-

-
-
-
5.625
-
-

0.699
1.320
0.304
0.615

0.0381
 Observation
Consomamtion 2023+Consomation de 15 NC sur la base de 200dh en moy de 6 mois sur l'année
budget 24=forcast + 12mois de conso 2 étages siège REJ + Conso 15 agences NC sur 6M + conso backup tier3 et
Guerguarate - Impact de LED sur conso dans 100 agences

Loyer des agences existantes en 2023 + estimation de loyer de 6 autres agences en 2023 avec une moyennes de
10000 + prévisions d'augmentation à hauteur de 5% - Explication forcast : 889Kdhs
expliqué par la location de 11 locaux en T4 2022 suite au déplacement d'agences en état dégradé de structure
loyers des deux étages REJ payé tte l'année 2024 (résiliation bureaux abdelmoumen annulée) + augmentation
triennale - forcast Expliqué par l'annulation de la résiliation des plateaux bureaux à Abdelmoumen et la location des
deux étages route el jadida
résiliation en 2023 de Oasis Gare / Budget 24 avec augmentation triennale de SL et agences MADE à hauteur de 5% -
prévision de résiiation de 8 agences effet sur 6 mois avce moy de 7500Dhs - explication forcast : résiliation de 11
agences avec un total de 525KDHS Moy loyer 9000Dhs / hyp : non application aug triennale 2023
Budget 2024 : ajout de deux nouvelles régions
Estimation de 15 NC avec une moyenne de 10000 sur 6 mois de l'année 2023

Frais de syndic
location RDC site REJ PU 180 dhs HT/m²

frais autorisation supp liées au siège social

Travaux de branchement et remplacement de canalisation endommagées , réparation de fuites..

Expertise supp relative au nouveau siège

pour le besoin des attesations de stabilité demandés par les autorités locales
Pour les sites avec problèmes de stabilité et les notices de sécurité exigées au niveau des dossiers d'autorisation + 50
expertises liée à la restructuration suite au seisme
la variation est principalement due aux nouveaux projets (les 15 nouveaux locaux+expertise siège social+RDC REJ+
consommations nouveaux site et agences)
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Investissements - DPA Budget 2024 Budget 2025 Budget 2023 Consommé Forecast 2023
Planification
Aménagement des locaux 72,835,000.00 30,450,000.00 15,693,168.64 29,800,000.00 Quantité PU moyen
Aménagement Réseau
Autres projets batiments et mise à niveau de la structure des agences 1,500,000.00 1,500,000.00 370,012.00 1,500,000.00 20.00
Facades agences ABB 2,600,000.00 2,600,000.00 637,643.05 2,600,000.00 60.00 43,333.33 T1; T2
Protection terrasses agences 4,800,000.00 4,800,000.00 250,826.00 4,800,000.00 100.00 48,000.00 T1; T3
Réaménagement des agences BDD 20,000,000.00 4,000,000.00 4,000,000.00 4,000,000.00 30.00 133,333.33 T1; T3
Réhabilitation agences réseau "100 Agences" 18,000,000.00 7,500,000.00 7,500,000.00 7,500,000.00 50.00 T1; T4
Réhabilitation des logements de fonction 1,500,000.00 400,000.00 128,590.00 400,000.00 4.00 T1; T4
Sécurisation locaux nouveaux GAB 850,000.00 1,947,000.00 678,195.00 1,947,000.00 45.00 T1; T4
Travaux de mise en place des pré-requis GAB 300,000.00 300,000.00 171,272.59 300,000.00 15.00 T1; T4
remise en état des agences impactées par le seisme 3,800,000.00 T1
BET et architecte
Etude Aménagement et extension du réseau 950,000.00 950,000.00 487,900.00 950,000.00 12.00 T1; T4
Etudes, expertise et contrôle des sites centraux 175,000.00 193,000.00 73,600.00 193,000.00 T1; T4
Mise à niveau électrique
Augmentation de puissance 400,000.00 800,000.00 10,000.00 800,000.00 T1; T4
mise à niveau des équipements obsolètes (onduleurs de 100KVA*2) 550,000.00 - 550,000.00 T1
Mise à niveau des raccordements extérieurs avec les régies 550,000.00 1,100,000.00 66,000.00 1,100,000.00 T1; T4
Redondance électrique du site back-up 650,000.00 650,000.00 - - T3
Aménagement bureaux
Aménagement bureaux directeurs de groupement 2,200,000.00 250,000.00 250,000.00 7.00 T1; T4
Réhabilitation des locaux des directions régionales Fes , et Laayoune 900,000.00 400,000.00 95,163.00 400,000.00 T1; T4
Aménagement de deux nouvelles directions régionales 3,200,000.00 T1; T2
Réhabilitation et maintenance des sites centraux 3,960,000.00 2,510,000.00 1,223,967.00 2,510,000.00 T1; T2
Modernisation de l'académie bancaire casablanca 500,000.00 T1
Aménagement de deux académies bancaires régionales 6,000,000.00 T1; T4
Aménagement centres d'estivage 79,427,000.00 1,040,000.00 - -
BET et architecte + autorisations
Autorisation d'aménagement du projet Annakhil 700,000.00 700,000.00 - T1; T4
Expertise , contrôle et études topographiques 550,000.00 340,000.00 T1; T4
archi et BET 2,277,000.00 T1; T4
aménagement villas Annakhil 75,900,000.00 T1; T4
Aménagement du Club Bouskoura 10,425,000.00 10,450,000.00 - 250,000.00
Aménagement du Club Bouskoura
Aménagement du club bouskoura 10,000,000.00 10,000,000.00 - - T1; T2
BET et architecte
Archirecte projet du club Bouskoura 300,000.00 300,000.00 100,000.00 T1; T2
Etudes techniques et contrôle projet du club bouskoura 125,000.00 150,000.00 150,000.00 T1; T2
Construction du siège social prix à définir 98,450,000.00
Construction du siège social T1; T4
siège social (acquisition , OPCI…) selon le scénario à valider prix à définir T1; T4
Aménagement du siège social 55,000,000.00 90,000,000.00 - T1; T4
BET et architecte
Etudes construction du siège social 2,475,000.00 8,450,000.00 - T1; T4
Equipements 15,382,000.00 11,400,000.00 10,882,000.00 6,643,739.00 10,882,000.00
Matériel technique
Remplacement des équipements techniques (clim, onduleurs …) 2,000,000.00 2,000,000.00 1,444,800.00 2,000,000.00 T1; T4
Mobilier de bureau
Achat de mobilier spécifique 500,000.00 1,000,000.00 150,000.00 1,000,000.00 T1; T4
Acquisition de mobilier de bureau 7,632,000.00 7,632,000.00 4,844,669.00 7,632,000.00 T1; T4
Autres projets d'équipement (stores,etc...) 250,000.00 250,000.00 204,270.00 250,000.00 T1; T4
Mobilier / équipements siège social New 11,400,000.00
Mobilier / équipements club bouskoura New 5,000,000.00 T3; T4
Extension réseau & GAB 11,645,013.80 10,555,013.80 2,785,125.00 7,095,000.00
Aménagement Nouvelles créations
Aménagement de 10 nouvelles agences 4,500,000.00 7,000,000.00 2,727,200.00 7,000,000.00 12.00 T1; T4
Aménagement 10 agences pour déplacement des anciennes agences 4,500,000.00 T1; T4
Construction du site Guerguarate "phase2" 2,645,013.80 2,645,013.80 - T4
BET et architecte
Etudes architecte et topo site Guerguarate 500,000.00 22,500.00 50,000.00 T1; T4
Etudes BET, contrôle et labo site Guerguarate 410,000.00 35,425.00 45,000.00 T1; T4
Signalétique ABB 8,547,200.00 4,347,200.00 1,421,759.00 1,847,200.00
Déploiement de la nouvelle charte de 200 agences 6,000,000.00 2,500,000.00 T2;T4
Enseignes et habillage GAB spécifiques 455,000.00 455,000.00 205,600.00 455,000.00 T1; T4
Renouvellement du marché de signalétique 1,392,200.00 1,392,200.00 1,216,159.00 1,392,200.00 T1; T4
Signalétique siège social 700,000.00 T4
Total général 255,736,213.80 11,400,000.00 166,174,213.80 26,543,791.64 49,874,200.00
Hors siège social (acquisition)
 Observation

interventions liées aux fuites d'eau, branchements des réseaux, remise en état des murs de clotures et du batiment suite aux actes de vandalisme, sécurisation agences
traitement des facades dégradées des agences
reprise des étanchéités des terrasses qui dépassent 10 ans avec priorisation des agences présentant des risques d'infiltration des eaux à l'intérieur des agences
50 agences à prendre en charge en 2024 avec une moy de 400Kdhs par agence
100 agences à prendre en charge en 2024 avec une moyenne de 180kdhs par agence
50 logements par région à raison de 30kdhs / LDF
besoin de cloisonner les 50 GAB à installer en 2024 dans le réseau
prérequis GAB hors périmètre prestataire GAB demandant des travaux de génie civil ou pour les déplacements de machines
50 agences avec fissuration à traiter par ABB avec une moy de 55Kdhs (20 traitées en 2023) et 15 après intervention BAM avec une moy de 70Kdhs

400Kdhs pour les BET et 550 Kdhs pour les architectes pour aménager 15 agences et 10 réam BDD
Budget 24=estimation archi et BET Ghandi+Traitement paysager club bouskoura+Etudes redondance site backup

pour traiter les cas avec insuffisance de puissance au niveau des anciens compteurs ou suite à l'ajout de nouveaux équipements ou appareils (clim, GAB…)

reprise des raccordements avec les régies présntant des risques sur les installations à l'intérieur des agences (besoin consolidé en cours de validation ex : Ain diab..)
demande de mettre à disposition une nouvelle source pour alimenter le site backup et passer au tiers 3 (devis en cours par LYDEC)

Aménagement des bureaux de 40 Directeurs de groupement

réhabilitation des locaux de la direction régionale (Fes, laayoune
suite à la création de deux nouvelles régions (12 au lieu de 10)
3 étages Ghandi + Chronopost + Abdelmoumen 7 étages + Ancienne école
Peinture, habillage
création et aménagement de deux académies bancaires régionales

pour régler les taxes et les droits de raccordement aux réseaux extérieurs
les frais des études et control du projet atlas anakhil
honoraires architecte et bet du projet atlas annakhil
augmentation de 15% par rapport à l'ancienne estimation suite aux augmentations des prix du marché

budget 2024 = aménagement des espaces communs et extérieurs

honoraires architecte du projet club bouskoura

honoraires BET, BC et topo

aménagement des espaces de travail dans le nouveau siège à raison de 5000dhs/m2 pour 10000m2 -hors GO et étanchéité-

honoraires architecte et BET

selon la feuille de route relative au remplacement des équipements obsolètes dans le réseau

Salle de sport du club+restaurant+Espaces piscine et jardins + Mobilier GHANDI suite au réaménagement

marché cadre pour la dotation des agences et sites centraux du mobiier conformément à la charte répondant aux normes en vigueur

calculé sur la base de la moyenne par type de bureau (directeiur, en OS, et salle de réunion)
mobilier restaurant+salles de sport+équipement aires de jeux et piscine

aménagement de 10agences extension du réseau (moy 450kdhs/agence)

aménagement de 10 locaux pour déplacer les agences en état délabré (450kdhs/agence)
finalisation des espaces hors agence et LDF + aménagements extérieurs

<

déploiement de la nouvelle charte dan les agences ABB (Objectif 200 agences en 2024)
traitement des facades spécifiques et mise en place des enseignes hors charte ABB dans le réseau
en se basant sur l'exercice des 3 dernières années , pour le traitement des enseignes cassées , viellies ou pour la dotation des nouvelles agences (extension ou déplacement )
traitement des facades du batiment du siège social avec enseignes à l'entrée de l'immeuble