Bienvenue A la prsentation de

Philippe SCALVINONI Charg d'Affaires International Direction Rgionale Lorraine

Martial HOUVER

Charg dAffaires International Direction Rgionale Moselle

Modes de paiement l'international

MODES DE PAIEMENT ET SECURITE Le mode de paiement exiger sera fonction du degr de CONFIANCE que vous avez en votre acheteur Un acheteur avec qui vous traitez pour la premire fois pourrait se voir proposer un paiement par crdit documentaire.

MODES DE PAIEMENT ET SECURITE Les acheteurs avec qui vous avez un courant d'affaires rgulier seront en "open account". Ils vous rgleront par chque ou virement SWIFT Surtout, n'oubliez pas d'actualiser rgulirement les RENSEIGNEMENTS COMMERCIAUX sur ces acheteurs Et les possibilits dassurance crdit de la COFACE

MODES DE PAIEMENT ET SECURITE

Lors de la ngociation commerciale, votre commercial export doit pouvoir se positionner sur l'CHELLE DE CONFIANCE que nous allons commenter

ECHELLE DE CONFIANCE
CHEQUE
PLUS
Confiance maximum

VIREMENT SWIFT EFFET LIBRE

Confiance maximum

Confiance moindre

DEGRE DE CONFIANCE

REMISE DOCUMENTAIRE

Confiance moindre

MOINS

LETTRE DE CREDIT STANDBY CREDIT DOCUMENTAIRE PAIEMENT D'AVANCE

Confiance moindre

Confiance moindre

Confiance zro

ECHELLE DE CONFIANCE DEGRE DE CONFIANCE MAXIMUM CHEQUE Paiement l'initiative de l'acheteur

Double dlai de courrier RECEPTION et ENCAISSEMENT

ATTENTION! Opposition sans motif dans certains pays Exemple : Allemagne, Grande-Bretagne

ECHELLE DE CONFIANCE DEGRE DE CONFIANCE MAXIMUM Virement SWIFT Paiement l'initiative de l'acheteur

ORDRE DE PAIEMENT
STRUCTURE DUN MESSAGE SWIFT MT 103
CHAMP
20 50 52A 32A 32B 33B 57A 59 71A 71 F 71G 72

LIBELLE
REFERENCE TRANSACTION CLIENT DONNEUR D'ORDRE ETABLISSEMENT DONNEUR D'ORDRE

CONTENU

DEUTDEFF EUR 1 000

DATE VALEUR / CODE DEVISE / MONTANT AA / MM / JJ MONTANT CREDIT BENEFICIAIRE MONTANT INITIAL BANQUE DU BENEFICIAIRE CLIENT BENEFICIAIRE DETAIL DES FRAIS MONTANT FRAIS BANQUE EMETTRICE MONTANT FRAIS BANQUE DESTINATAIRE INFORMATION EMETTEUR A DESTINATAIRE

CMCIFRPP IBAN OUR / SHA / BEN

Code BIC SWIFT banque mettrice Code BIC SWIFT banque rceptrice Coordonnes bancaires du bnficiaire

Dtail des frais

ECHELLE DE CONFIANCE DEGRE DE CONFIANCE MOINDRE

Effet libre

Permet de fixer une ECHEANCE pour le paiement Permet d'obtenir l'ACCEPTATION du tir et l'AVAL de sa banque Instrument de paiement rgi par le droit cambiaire

Exemple d'effet (Lettre de change)

2. 1. LIEU DE CREATION DATE DE CREATION 3. ECHEANCE 4. TIREUR BENEFICIAIRE

Montant

NANCY EUR112 750,0018/10/200X 18/01/200Y

SOCIETE DES PARFUMS DE L'EST 60, rue Saint-Jacques 54000 NANCY

EUR 112 750,00

10090 00100 123456043H

23

Contrle
8. ACCEPTION DU TIRE

GRUPPO PROFUMI SRL Via Garibaldi 4 10060 MODENA (RE)

MODENA CENTRO

Mentions obligatoires 1. Lieu de cration 5. Signature du tireur 2. Date de cration 6. Lieu de paiement 3. Echance 7. Tir dbiteur 4. Tireur bnficiaire Acceptation du tir 8.

6. LIEU DE PAIEMENT 7. TIRE DEBITEUR 5. SIGNATURE DU TIREUR

Exemple d'effet (Lettre de change)

Aval de l'effet (Lettre de change)
Formule appose au verso de l'effet Bon pour aval concurrence de la somme de EUR 23.543,00en principal (Vingt-trois-mille-cinq-centquarante-trois Euros) l'chance du 24/01/200Y pour le compte de GRUPPO PROFUMI SRL 10600 Modena. Signature

ECHELLE DE CONFIANCE DEGRE DE CONFIANCE MOINDRE Remise documentaire export

L'exportateur remet sa banque un jeu de documents comportant, suivant les cas : Traite vue ou chance (pas obligatoire) Facture commerciale Document de transport Liste de colisage et de poids Certificat d'assurance Certificat d'origine Certificat de circulation de type ATR1...
Connaissement Lettre de change

CMR

CIM

LTA

REMISE DOCUMENTAIRE EXPORT

L'exportateur demande sa banque de faire dlivrer les documents l'acheteur tranger par l'intermdiaire de la banque de celui-ci CONTRE Paiement vue (avec traite ou non suivant usages du pays) OU Acceptation et aval d'une traite chance

REMISE DOCUMENTAIRE EXPORT

Documents de transport Documents de transport Transport maritime Transport maritime

CONNAISSEMENT Titre de transport donnant au porteur d'un exemplaire original le droit de retirer les marchandises Si l'acheteur de paie pas : Il ne reoit pas les documents dont le connaissement Il ne peut donc pas prendre possession des marchandises

REMISE DOCUMENTAIRE EXPORT

Documents de transport Documents de transport

Transport par air (LTA), rail (CIM), route (CMR) Le titre de transport mis reprend les lments du contrat entre expditeur et transporteur Si le consignee (destinataire) dsign est l'acheteur, les marchandises lui seront livres directement. Ouverture Dans ce cas :
Quelle btise

Le paiement contre documents n'apporte aucune scurit L'acheteur n'a pas besoin du titre de transport pour recevoir les marchandises

REMISE DOCUMENTAIRE EXPORT

Documents de transport Documents de transport Transport par air (LTA), rail (CIM), route (CMR) SEULE SOLUTION Faire voyager les marchandises au nom de la banque de l'acheteur

REMISE DOCUMENTAIRE EXPORT

RISQUES RISQUES

Refus des documents par l'acheteur Destination lointaine, frais de retour prohibitifs Apparition d'un deuxime acheteur qui propose de prendre les marchandises moyennant un rabais important

REMISE DOCUMENTAIRE EXPORT

Documents et droulement

REMISE DOCUMENTAIRE EXPORT Les documents Facture commerciale Traite chance Liste de colisage et de poids Lettre de voiture routire CMR

Facture commerciale

Liste de colisage et de poids

Lettre de voiture routire CMR

REMISE DOCUMENTAIRE EXPORT Traite chance

SOCIETE DES PARFUMS DE L'EST 60, rue Saint-Jacques 54000 NANCY

NANCY EUR 112 750,00 22/02/200X 19/04/200Y

EUR 112 750,00

10090 00100 123456043H

23 GRUPPO PROFUMI SRL Via Garibaldi 4 10060 MODENA (ER) MODENA CENTRO

REMISE DOCUMENTAIRE EXPORT

1. Expdition

Gruppo Profumi SRL

Socit des Parfums de l'Est

2. Remise documentaire Facture commerciale 5. Traite 6. Documents accepte 4. Traite pour acceptation Document d'expdition Liste de colisage/poids Lettre de change 3. Remise documentaire 8. Paiement

Banca Popolare dell'Emilia-Romagna

Banque CIC
7. Paiement traite accepte et avalise l'chance

ECHELLE DE CONFIANCE DEGRE DE CONFIANCE MOINDRE LETTRE DE CREDIT STANDBY La banque de l'acheteur garantit le paiement en faveur du fournisseur franais en cas de nonpaiement par l'acheteur La garantie de paiement peut tre donne pour : Une opration ponctuelle Ou Pour un courant d'affaires sur une priode donne

Lettre de crdit standby globale

Exemple
Situation : vous expdiez rgulirement des marchandises votre acheteur belge Van de Velde S.A. Frquence : une expdition par mois Montant 5 000 par expdition : Paiement : 90 jours de date d'expdition Encours moyen permanent : 15 000

Vous prvoyez de passer une cadence de 2 expditions de 5 000 par mois

Votre encours moyen permanent passera 30 000

Si vous acceptez un risque en blanc sur votre client de 15 000 vous n'tes pas d'accord pour 30 000

Solution
Vous demandez votre client de faire mettre par sa banque belge une Lettre de Crdit Standby globale en votre faveur de 15 000 valable pendant 6, 9, 12 ou 15 mois Socit des Parfums de lEst BILAN
Encours moyen permanent

ACTIF
Van de Velde S.A. 30 000

PASSIF

Risque en blanc 15 000

HORS BILAN
ACTIF
Banque belge 15 000

PASSIF
Garantie reue

Crdit Documentaire Export

Ouverture
GRUPPO PROFUMI Srl Donneur d'ordre St des Parfums de l'Est Bnficiaire

Demande d'ouverture Cliquer ici

Notification du crdit

Banca Popolare d'E-R Banque mettrice

Ouverture

Banque CIC Banque notificatrice

Crdit Documentaire Export Crdit Documentaire irrvocable non confirm

Vous bnficiez de l'engagement de paiement IRREVOCABLE de la BANQUE EMETTRICE, contre documents reconnus strictement conformes Vous n'tes pas l'abri de : Le RISQUE D'INSOLVABILITE de la banque mettrice Le RISQUE-PAYS suspension des paiements extrieurs

Crdit Documentaire Export

Ouverture
GRUPPO PROFUMI Srl Donneur d'ordre St des Parfums de l'Est Bnficiaire

Demande d'ouverture
Cliquer ici

Notification + confirmation

Banca Popolare d'E-R Banque mettrice

Ouverture

Banque CIC Banque notificatrice

Crdit Documentaire Export Crdit Documentaire irrvocable et confirm

Que vous apporte la CONFIRMATION du crdit documentaire ? Vous bnficiez de l'engagement de paiement IRREVOCABLE de la BANQUE NOTIFICATRICE (du fait de la CONFIRMATION), contre documents reconnus strictement conformes Elle s'engage vous payer mme si elle n'a AUCUNE CERTITUDE D'ETRE PAYEE A SON TOUR du fait de :
L'INSOLVABILITE de la banque mettrice LE RISQUE PAYS suspension des paiements extrieurs

La banque vous "ASSURE" contre ces risques

Crdit Documentaire Export

Utilisation
GRUPPO PROFUMI Srl Donneur d'ordre
1. Marchandises

St Parfums de l'Est Bnficiaire

2. Documents Facture 6. Paiement 5. Documents

Vrification

LV CMR
Liste de colisage Vrification

3. Paiement

Banca Popolare d'E-R Banque mettrice

4. Documents 7. Couverture

Banque CIC Banque notificatrice

Facture commerciale

Lettre de voiture routire CMR

Liste de colisage et de poids

PAIEMENT DAVANCE
Vous exigez que votre acheteur vous paie AVANT livraison des marchandises ou fourniture de services Vous livrez SEULEMENT aprs rception de l'ordre de paiement SWIFT MT 103 par votre banque LIMITATIONS La REGLEMENTATION DU COMMERCE EXTERIEUR du pays de l'acheteur QUI PEUT EXIGER La production d'un justificatif d'importation de marchandises ou de fourniture de services avant d'autoriser le transfert des fonds

MODES DE PAIEMENT IMPORT

Nous trouverons bien entendu les mmes

Chque Virement SWIFT Effet libre Remise documentaire Lettre de crdit standby Crdit documentaire Paiement davance

CREDIT DOCUMENTAIRE IMPORT OUVERTURE

NOTRE CLIENT DONNEUR D'ORDRE FOURNISSEUR ITALIEN BENEFICIAIRE

DEMANDE Pixis D'OUVERTURE Imprim en ligne

NOTIFICATION +/CONFIRMATION BANQUE ITALIENNE BANQUE NOTIFICATRICE

BANQUE CIAL-SNVB BANQUE EMETTRICE

OUVERTURE

CREDIT DOCUMENTAIRE IMPORT UTILISATION

NOTRE CLIENT DONNEUR D'ORDRE
1. MARCHANDISES

FOURNISSEUR ITALIEN

6. PAIEMENT

5. DOCUMENTS Vrification

2. DOCUMENTS Vrification

3. PAIEMENT

BANQUE CIAL-SNVB BANQUE EMETTRICE

4. DOCUMENTS 7. COUVERTURE

BANQUE italienne BANQUE NOTIFICATRICE

NETIMEX
OU COMMENT GERER VOS CREDITS DOCUMENTAIRES SUR INTERNET

Filbanque Web - NETIMEX La gestion de vos crdits documentaires sur Internet

OBJET Gestion et suivi des crdits documentaires IMPORT

SOMMAIRE PRESENTATION DE NETIMEX Outil de gestion Outil interactif dinformation et de suivi Avantages pour l entreprise

A - Outil de gestion - Accs loutil de gestion de la banque

x

Gestion de vos demandes douvertures

Initialisation de louverture de votre crdoc

PRESENTATION Outil de gestion

Outil dinformation

Gestion de vos demandes de modifications Gestion des irrgularits et des leves de rserves
Refus des documents Acceptation des rserves Instructions de paiement ou acceptation

et de suivi
Avantages

B - Outil interactif dinformation et de suivi

PRESENTATION

Outil de gestion

Outil dinformation

et de suivi

Avantages

Suivi de vos oprations Accus rception de vos demandes (ouvertures,modifications, leve de rserves) Restitution en ligne des messages SWIFT envoys par le CIAL-SNVB Avis de rglement oprations import et export Notification des crdits documentaires export ouverts en votre faveur, domicilis au CIAL-SNVB Rception en ligne du dcompte de vos commissions (avis de dbit) Dtail de vos oprations partir de lextrait de compte Avis d opr International Accs au logiciel 24h/24 et 7 jours /7 Possibilit d effectuer des demandes de statistiques (requtes en ligne) Tlchargement de donnes

C - Avantages de l'outil Internet

PRESENTATION

SECURITE Transmission scurise des donnes

Outil de gestion

Gestion de dlgus : dsignation des personnes habilites Traabilit des oprations RAPIDITE

Outil dinformation et de suivi

Raccourcissement des dlais de traitement Vos instructions en temps rel ECONOMIQUE

Avantages

Les oprations bnficient dun tarif spcifique

Filbanque Web - NETIMEX La gestion en ligne de vos Crdits Documentaires

MERCI DE VOTRE ATTENTION

www.filbanque.com