Etudes suisses de droit bancaire

Publiees par
Prof. Dr Dieter Zobl, Prof. Dr Mario Giovanoli, Prof. Dr Gerard Hertig

Volume 25 Carlo Lombardini

Avocat

Droit et pratique
du credit documentaire

Schulthess Polygraphischer Verlag

 TABLE DES MATIERES

Avant-Propos V
Bibliographie XIII
Liste des abreviations XXIX

I. UNE BREVE INTRODUCTION 1

II. LES TYPES D'ACCREDITIF 7

1. L'accreditif revocable 7
A. La definition 7
B. Analysejuridique 8
a) La nature de l'engagement bancaire 8
b) La qualite pour revoquer le credit 8
c) La revocation 9
d) L'abus de droit 11
e) Les dijferences avec l'encaissement
documentaire 11
2. Le credit irrevocable 12
A. La definition 12
B. Les consequences du caractere irrevocable de
l'engagement bancaire 13
3. Les divers types de credit 16
A. Le credit renouvelable 16
B. Le credit transferable 16
C. Les credits back to back 17
D. La lettre de credit stand-by 17
E. Le credit red clause et green clause 19
4. Lepaiement au beneficiaire 20
A. Le paiement ä vue 20
B. Le paiement differe 21
C. Le credit realisable par acceptation 22
D. Le credit realisable par negociation 23

vn
III. LES REGLES ET USANCES UNIFORMES 25
1. Leur importance 25
2. Leur origine 28
3. Leur nature 30
A. Le cadre du debat 30
B. Les RUUcomme conditions generales 32
a) La reference aux conditions generales 33
b) Les clauses insolites 34
c) La derogation 34
C. Le contröle des conditions generales 35
D. Les clauses d'exoneration de responsabilite 37
E. Les usages commerciaux et la coutume 41
F. La lex mercatoria 42

IV. LES REGLES APPLICABLES 45

1. Le cadre du debat 45
2. Ce que le credit documentaire n'est pas 46
3. L'assignation 49
4. Le mandat 56
A. L'objet 56
B. La forme 57
C. L'acceptation 57
D. Le contenu 58
a) L'identitedu beneficiaire 60
b) Le montant de l'accreditif 61
c) Les documents ä presenter 62
d) Le Heu de presentation 64
e) La date d'echeance 64
f) Les modalites de reglement 66
g) La banque chargee de payer 66
E. Le devoir de conseil de la banque 66
F. La notification de l'engagement au beneficiaire 68
G. Le droit de Subrogation 69
H. L'invalidation de l'engagement bancaire 70

VIII
V. L'INTERVENTION D'UNE SECONDE BANQUE 71
1. La banque notificatrice 71
2. Le domicile de paiement 73
3. La qualification juridique du role de la banque
notificatrice ou domicile de paiement 81
A. La responsabilite de la banque emettrice 81
B. Le devoir d'information 84
C. Le remboursement des frais et depenses 84
4. La banque confirmatrice 86
A. Definition 86
B. Analyse juridique de la confirmation 88
C. La position du beneficiaire 91

VI. L'INFLUENCE DE L'ACCREDITIF SUR LES DROITS

ET OBLIGATIONS DES PARTIES Ä UN CONTRAT
DEVENTE 93
1. La clause d'accreditif 93
2. La position des parties 96
A. L'acheteur 96
B. Le vendeur 101
3. Le transfert de propriete sur la marchandise 104
A. Introduction 104
B. L'emploi de connaissements maritimes 105
C. Les connaissements ä ordre des banques 106

VII. L'AUTONOMIE DU CREDIT DOCUMENTAIRE 113

1. Le principe 113
2. L'independance par rapport au rapport de couverture 114
3. L'independance par rapport au rapport de valeur 116
4. Le credit a paiement differe 117
5. Les exceptions 120
A. Les derogations 120

IX
 B. La compensation 121
C. Les interdictions legales 123
D. La fraude du beneficiaire 125

VIII. LA RIGUEUR DOCUMENTAIRE 131

1. Leprincipe 131
2. Laportee 132
A. La conformite des documents 132
B. L'absence d'un document 135
C. La compatibilite des documents entre eux 136
D. Les documents faux 136
3. La strict compliance et la reasonable compliance 138
4. L'abus de droit 143
5. La decision de refus 146
A. La communication de la decision 147
B. L'indication des irregularites 147
C. La mise ä disposition des documents 149
D. Le delai raisonnable 152
6. Les amenagements possibles 154
A. L'envoi pour approbation 155
B. Le paiement sous reserve 156
C. La lettre de garantie 160
7. Le paiement de documents non conformes 161

IX. LES DIVERS TYPES DE DOCUMENTS 163

1. Engeneral 163
2. Les documents de transport 165
A. La difference entre les RUU 1983 et les RUU 1993 165
B. Les nouveautes imposees par la pratique 166
C. Les exigences ä satisfaire 167
a) La conclusion du contrat 168
b) Le chargement de la marcliandise 170
c) La duree du transport 173

X
 3. La facture 174
4. Autres documents 177

X. L'ACCREDITIF TRANSFERABLE, LES CREDITS

BACK TO BACK ET LA CESSION DE CREANCES 179
1. L'accreditif transferable 179
A. Definition 179
B. Les limitations 181
C. La procedure de transfert 183
D. Analyse juridique 186
2. Les credits back to back 187
3. La cession du produit de l'accreditif 189

XL LES MESURES PROVISIONNELLES ET LES

SEQUESTRES 193
1. Introduction 193
2. Les mesures provisionnelles 195
A. Le for 196
B. Les parties ä la procedure 197
a) Est-ce que la banque doit etre partie ? 197
b) Est-ce que le beneficiaire doit etre partie ? 198
c) La Situation par voie de consequence 199
C. Le prejudice irreparable 201
D. La vraisemblance de la position du requerant 202
3. Lesequestre 204
A. Les actifs sequestrables 204
B. L'admissibilite d'un sequestre 208

Liste des arrets cites 211

Jurisprudence suisse 211
Arrets du Tribunal federal 211
Jurisprudence cantonale 212
Jurisprudence allemande 213

XI
Jurisprudence americaine 214
Jurisprudence anglaise 215
Jurisprudence francaise 218
Jurisprudence italienne 221
Jurisprudence d'autres pays 222

XII