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SOMMAIRE
1. Ma siTuaTiON 06
• Mes compétences
• Mes motivations
• Ma situation familiale et patrimoniale
• Mes associés
2. MON MaRCHÉ 09
• Le marché visé
• La concurrence
• La clientèle
• La part de marché visée
4. Ma sTRaTÉGie MaRKeTiNG 18
• Le positionnement marketing (réponse aux besoins clients)
• Le positionnement commercial (prix, promotions…)
• La distribution
• La communication
• La stratégie à moyen terme
5. MON ORGaNisaTiON 21
• La forme juridique
• L’équipe
• Mes besoins au démarrage
6. Mes DONNÉes FiNaNCiÈRes 24
• Les principales hypothèses d’activité
• Le compte de résultat prévisionnel sur 3 ans
• Le seuil de rentabilité
• Les Emplois-Ressources
• L’équilibre financier de mon projet
• Besoin en Fonds de Roulement sur 3 ans
• Plan de financement sur 3 ans
• Plan de trésorerie mensuel
• Fonds de roulement
• Trésorerie prévisionnelle
• Capacité d’autofinancement
• Rentabilité d’exploitation
• Les besoins en financement:
• Pour mes investissements
• Pour ma en trésorerie
aNNeXes 37
Check-List pour le rendez-vous avec mon banquier
Notes
MON PROJET
META
Mon profil Tél: 00.216.31.022.099
E-mail: meta-tunisie-7@gmail.com
Enseigne commerciale
Entreprise individuelle
Forme juridique √SARL SA SAS
Société : EURL
Ou autres :
Chiffre d’affaires prévisionnel Année 1 : 400MDT Année 2: 600MDT Année 3: 800 MDT
Mon apport 2 Milliards de Dinar Tunisien
Mes compétences
Ingénieurs
Compétences en gestion
Ingénieurs
Compétences commerciales
Techniciens
Autres compétences
Mes motivations
Les éléments déterminants qui m’ont amené à prendre la décision d’entreprendre
Ma situation familiale et patrimoniale
Mes contraintes (financières, familiales ou autres)
Ma situation familiale
Marié(e)
Divorcé(e)
Veuf/veuve
Mes associés
Adresse
Compétences techniques
Comptable, gestionnaire
Compétences en gestion
Informaticiens
Autres compétences
Créd
Patrimoine Privé Valorisation Actifs détenus par its
Financier
Terrain - - -
Local
Immobilier
3 camions - - -
Autre
2. MON MARChÉ
Le marché visé
Grandes données du marché auquel je m’intéresse
Les bio fertilisants sont déjà présents dans le marché européen et américain mais
malheureusement pas assez présent en Tunisie, ce qui nous intéressent le plus est le faite
de produire un bio compostât (bio fertilisant) avec le moins cout possible, d’où on a eu
recours à une valorisation de déchets organique, et une production de l’électricité à partir
de méthane.
La clientèle visée est de particulier
Éléments économiques, politiques, sociaux culturels, légaux et technologiques liés à mon marché
Intensité
Très forte Forte Moyenne Faible Très faible
concurrentielle
Les
concurre
nts
Les entrants
potentiels
Les clients
Les
fournisseurs
Les
produits de
substitution
La concurrence
La localisation de secteur géographique de marché visé se diffère vu que les concurrents à fort
potentiel sont à l’étranger
Notre entreprise consacre une grande partie pour la recherche et développement pour
l’optimisation de notre procédés .
La clientèle
Présentation de ma/mes cibles de clients (professionnels, particuliers, collectivités…)
et leur poids dans mon chiffre d’affaires
La tendance de :
ces dernières années : stagnation
tendance actuelle : augmentation
tendance à venir : modification des attentes
Zone de couverture
Production en série
Coût direct de production
Exploitations prévisionnelles
Désignation Année 1 Anné Anné Anné Anné Année 6
e2 e3 e4 e5
Ventes 650 000 682 716 752 790 829 583
500 625 456 079
Achats matières
premières/consommables 344 500 361 379 398 418 439 679
725 811 802 742
Marge Brute sur coût Matière 305 500 320 336 353 371 389 904
775 814 654 337
Autres charges d’exploitation 65 000 66 67 68 70 71 765
300 626 979 358
Valeur ajoutée 240 500 254 269 284 300 318 139
475 188 676 979
Charges sociales 76 800 78 79 81 83 84 793
336 903 501 131
Excédant Brut d'Exploitation 163 700 176 189 203 217 233 345
139 285 175 848
Amortissements 70 100 70 70 70 70 70 100
100 100 100 100
Résultat Brut d’exploitation 93 600 106 119 133 147 163 245
039 185 075 748
Charges financières 25 704 23 20 18 16 15 178
134 820 738 864
Résultat des activités
67 896 82 98 114 130 148 067
ordinaires avant
905 365 337 884
impôts
Résultat net 51 601 65 80 95 111 127 270
796 400 473 077
La distribution
Modes de distribution envisagés (point de vente, vente en ligne…)
Local commercial (emplacement, coût, bail, façade, horaires…)
La Communication
Actions de communication envisagées (mailing, publicité, actions promotionnelles…)
La forme juridique
Choix du statut
GUESMI Marwen
ARDHOUI Wajdi
LATUECH Bassem
BILIKISSOU Morohoun
OUESLATI Emna
DRADRA Hamza
JELASSI Ons
L’équipe
Organisation
Effectifs
Année
Fonction Coût prévisionnel
d’embauc
he
1re année
2e année
3e année
Formations à prévoir
hypothèses retenues sur les principaux postes de mon compte de résultat prévisionnel
Chiffre d’affaires hT (1 x 2 x 3)
Stock
1. Ventes de marchandises
2. Production
3. Achats de
marchandises et
variation de stock
Marge Brute
(MB) (MB =
CA-3)
Marge
CA-total des charges
Seuil de
rentabilité
(CF/Taux de
MCV)
Emplois-Ressources Téléchargeable sous Excel en cliquant ici.
Mes emplois
• Investissements nécessaires à mon activité
Mes ressources
• Apports en nature : apport de matériel, local, brevet…
Nature/Commentair Mont
es ant
Origine/Commentair Mont
es ant
• Subventions, aides, prêts d’honneur des réseaux d’accompagnement
• Emprunts bancaires
Nature
Montant
Durée
Différé
Amortissements
L’équilibre financier de mon projet
Besoin en Fonds de Roulement sur 3 ans. Téléchargeable sous Excel en cliquant ici.
Achats consommés
+ sous-traitance en % du CA hT
Stock matières
premières en nombre de
mois d’achat
Délai moyen de
règlement des clients en
mois
1. TOTAL RESSOURCES
EMPLOIS
Stock
matières
Produits en
cours
Produits finis
2. TOTAL EMPLOIS
BESOINS EN
FONDS DE
ROULEMENT (2-1)
Plan de financement sur 3 ans. Téléchargeable sous Excel en cliquant ici.
EMPLOIS
Immobilisations incorporelles hT
Recherche et développement
Fonds de commerce
Droit au bail
Immobilisations corporelles hT
Terrains
Bâtiments
Immobilisations financières
Variations du BFR An 2 et An 3
Distribution de dividendes
RESSOURCES
Capitaux propres
En nature
En numéraire
Subventions d’équipement
Capacité d’autofinancement
DIFFÉRENCES ANNUELLES
DIFFÉRENCES CUMULÉES
Plan de trésorerie mensuel. Téléchargeable sous Excel en cliquant ici.
Janv. Fév. Mars Avr. Mai Juin Juil. Août Sept. Oct. Nov. Déc. Total
ENTRÉES
Créances
(N-1)
Créances
Client
Négoce
Production de biens et
services Capital
Comptes courants
Primes et
subventions
Emprunts
Cessions
d’immobilisations
Remboursement
immobilisations
financières
Remboursement crédit
TVA/IS Autres produits
Produits financiers
Placements
Produits exceptionnels
TOTAL DES ENTRÉES
SORTIES
Dettes (N-1)
Fournisseurs sur
achats
Négoce
Production de biens et
services Acquisitions
Immobilisations
incorporelles
Immobilisations
corporelles
Immobilisations
financières
Remboursement de
comptes courants
Échéances
d’emprunts Crédit-
bail
Dividendes/prélèvem
ent
de l’exploitant
Fournisseurs sur
frais Personnel
Organismes
sociaux Etat-
Impots
TVA à payer
Impôt
société
Autres
charges
Charges financières
Intérêts sur comptes courants
Agios bancaires
Charges exceptionnelles
SOLDE DÉBUT
SOLDE FIN
Calcul du fonds de roulement.
Téléchargeable sous Excel en cliquant ici.
1. Financements stables E
2. Emplois stables E
3. Reprises E
1. Capacité d’autofinancement E
2. Valeur ajoutée E
Coût de Montant
Utilisation Durée souhaitée
l’investissement des prêts
sollicités
Immobilier
Achat de
fonds de
commerce
Matériels industriels
Véhicules
Autres
Type de
Montant
financement court
demandé
terme
Autorisation de découvert
Ligne d'escompte
Affacturage
Autres
7. L’ ÉTAT D’AVANCEMENT DE MON PROJET
Lesquels ? Quels
résultats ?
AnnEx
ES
Statuts ou projet de
* Si vous allez procéder à votre immatriculation, pensez à déposer le montant de votre capital dans une banque qui vous fournira une
attestation de dépôt de capital social.
** Si votre bail est proche de sa date d’expiration, la banque pourra vous demander une lettre de promesse de renouvellement émanant du bailleur.
Notes
Document non contractuel. Édité par Crédit Agricole S.A., agréé en tant qu’établissement de crédit – Siège social : 12, place des États-Unis, 92127 Montrouge Cedex –
Capital social : 7 916 231 631 € – 784 608 416 RCS Nanterre.