UNIVERSITE Dépt.

: Génie Civil
LIBANAISE Semestre : 5ème
FACULTE DE GENIE Date : 6 Avril 2017
BRANCHE I Prof. : Dr T. AL-BITTAR
Documents interdits Durée : 2h 
Examen partiel

ECONOMIE DE L’INGENIEUR

Problème 1: (10 Points)

L'équation suivante décrit la conversion d'un flux de trésorerie en une série de
paiement égal avec N = 10.

Reconstruire le diagramme de flux de trésorerie (cash flow diagram) initial.

Problème 2: (10 Points)

Trouver la valeur actuelle (present value) de ce flux de trésorerie en utilisant au
seulement quatre facteurs d'intérêt (quatre opérations) à un taux d’intérêt de 12%
composé annuellement

Problème 3: (15 Points)

Le jour où son bébé est né, un père a décidé d'établir un compte d'épargne pour
l'éducation collégiale de l'enfant. Tout l'argent qui est mis dans le compte gagnera un
taux d'intérêt de 8% composé chaque année. Le père fera une série de dépôts annuels
en montants égaux à chacun des anniversaires de son enfant du 1er au 18, afin que
l'enfant puisse effectuer quatre prélèvements annuels du compte au montant de 30 000
$ pour chaque anniversaire. En supposant que le premier retrait sera effectué à l'âge
de 18 ans de l'enfant, laquelle des équations suivantes est utilisée correctement pour
calculer le dépôt annuel requis?
Problème 4: (20 Points)
Ziad envisage d'acheter une automobile. Le prix, y compris le titre et les taxes, est de
12,345 $. Ziad est en mesure de faire un premier versement de 2,315 $. Le solde,
10,000 $, sera emprunté à un taux d'intérêt de 8,48% composé tous les jours. Le prêt
devrait être payé en 36 paiements mensuels égaux. Calculez le paiement mensuel.
Quel est le montant total d'intérêt que Ziad doit payer pendant la durée du prêt?

Problème 5: (20 Points)

Le salaire actuel de Sara est de 60,000 $ par an, et elle envisage de prendre sa retraite
dans 25 ans. Elle s'attend à ce que son salaire annuel augmente de 3,000 $ chaque
année (à 60,000 $ la première année, 63,000 $ la deuxième année, 66,000 $ la
troisième année, etc.) et elle prévoit de déposer 5% de son salaire annuel dans un
compte de retraite qui gagne 7% d'intérêt composé tous les jours. Quel sera le montant
accumulé au moment de la retraite de Sara?

Problème 6: (25 Points)

M. Camille envisage d'acheter un nouvel appartement. Une banque libanaise (appelée
ci-après la banque 1) a publié une annonce concernant un emprunt immobilier avec un
taux d’intérêt de zéro pourcent (0% taux d'intérêt) auprès de l'emprunteur. La Banque
a imposé certaines conditions à l'emprunteur qui sont:
1- L'emprunteur devra effectuer un prépaiement (ou premier versement) à la banque
de 17.5% du prêt si le terme est de 30 ans.
2- L'emprunteur est obligé de payer au propriétaire de l'appartement 25% du prix de
l'appartement en versement initial.
Le prix réel du nouvel appartement est de 200,000 $. M. Camille a décidé de profiter
de l'offre de la banque 1 en prenant le prêt sur un prix amplifié de l’appartement qui
est égale à 300,000 $.
a) Pour le prix de l'appartement amplifié, calculez les paiements anticipés que M.
Camille doit faire à la banque 1 et au propriétaire de l'appartement. Déduire la
valeur du prêt que la banque 1 doit offrir à M. Camille.
Si M. Camille a effectué ses premiers versements, et a pris le prêt de la banque 1.
a) Le prêt devrait être payé sur 30 ans en versements mensuels égaux. Calculez
les paiements mensuels égaux (A) que M. Camille doit payer à la banque 1
afin de recouvrer le prêt.
 b) Du prêt obtenu, M. Camille a payé au propriétaire le reste du prix de
l'appartement, soit 72,500 $. Quel est le montant restant d'argent que M.
Camille possède après cette opération?
M. Camille a décidé de mettre cette somme restante (P) dans une autre banque (ci-
après dénommée la banque 2) qui paie un taux d'intérêt de 0,5% par mois.
a) M. Camille a décidé de retirer chaque mois seulement le montant d'intérêt qu'il
gagne sur son argent. Calculez le montant d'argent qu'il peut retirer chaque
mois en utilisant la formule du taux d'intérêt simple.
b) Est-ce que cette somme d'argent gagne chaque mois suffisamment pour
récupérer les paiements égaux (A) qu'il doit payer à la banque 1?
c) Que pouvez-vous en déduire?

Effective Interest Rate per Payment Period

Discrete compounding i = [(1 + r/(CK)]C - 1

Continuous compounding i = er/K - 1

where i =effective interest rate per payment period

r = nominal interest rate or APR
C = number of interest periods per payment period
K = number of payment periods per year

Market Interest Rate i =i' + f + i'f

where i = market interest rate
i’= inflation-free interest rate
f = general inflation rate