Fiche de renseignements clients (SIC) :

Pour chaque partie au contrat de transfert du registre et en dehors du registre (DOA), il est nécessaire
defournir des informations sur la fiche client (CIS); par définition, un SIC est un document qui contient
des renseignements personnels, d’entreprise et bancaires (sur le registre et hors registre). Une partie de
ces informations est extraite du passeport ou du destinataire du compte et du certificat de constitution
de la société, et l’autre partie est associée à un compte bancaire et à un serveur fournis par les
employés de la banque. Ces informations doivent figurer sur du papier à en-tête de l’entreprise et
doivent être confirmées, signées et scellées ou Selon la loi, le client doit le soumettre à la banque, et
après confirmation par la banque, il sera enregistré dans le système bancaire international.

Le SIC se compose de six parties :

Informations sur l’entité réelle ou morale dans des tableaux séparés, les informations sont les suivantes
(puisque CIS est plus complet que personnel, nous expliquerons aux sociétés CIS):

A. Informations sur l’entreprise et les informations personnelles :

1- NOM DE L’ENTREPRISE: Il s’agit du nom complet de la société, qui est enregistrée auprès de
l’autorité d’enregistrement de la société.

2- NUMÉRO D’ENREGISTREMENT DE LA SOCIÉTÉ: Un numéro délivré par l’autorité d’enregistrement

de la société.

3- NUMÉRO D’ENREGISTREMENT DE LA SOCIÉTÉ: Adresse enregistrée auprès de l’autorité

d’enregistrement de la société.

4- ADRESSE DU SIÈGE SOCIAL DE LA SOCIÉTÉ: L’adresse du siège social de la société, si elle diffère de
l’adresse enregistrée.

5- SOUMIS: L’organe de la société dont le nom est une résolution de la société et est le signataire de la
société et le décideur.

6- TITRE: Titre exécutif dans l’entreprise.

7- NUMÉRO DE PASSEPORT: Numéro de passeport du représentant de l’entreprise.
8- LIEU DE DÉLIVRANCE: Le pays qui a délivré le passeport.
9- DATE DE DÉLIVRANCE: Date de délivrance du passeport.
10- DATE D’EXPIRATION: La validité du passeport.
11- DATE DE NAISSANCE : Date de naissance du titulaire du passeport.
12- NATIONALITÉ: Citoyenneté du titulaire du passeport.
13- TÉLÉPHONE DE L’ENTREPRISE: Le numéro de téléphone du bureau de la société.
14- NUMÉRO DE FAX DE L’ENTREPRISE : Numéro de fax de bureauC ompany.
15- NUMÉRO DE TÉLÉPHONE PORTABLE: Numéro de téléphone portable du représentant de
l’entreprise.
16- ADRESSE DU SITE WEB DE L’ENTREPRISE: Adresse du site Web de l’entreprise.
17- ADRESSE E-MAIL DE L’ENTREPRISE : Adresse e-mail de l’entreprise.
18- E-MAIL DE L’EMPLOYÉ DE L’ENTREPRISE: Adresse e-mail du représentant de l’entreprise.

B. Informations sur le compte bancaire (dans le grand livre) :

1- NOM DE LA BANQUE: Le nom de la banque auprès de laquelle le compte est ouvert.

2- ADRESSE DE LA BANQUE: Adresse exacte de la banque.
3- CODE SWIFT OU BIC DE LA BANQUE : Code SWIFT de la banque ou BIC (Business Identifier Code)
de la banque.

4- CODE DE SUCCURSALE BANCAIRE: Code de succursale bancaire.

5- NOM DU COMPTE : nom du client auquel le compte appartient.
6- NUMÉRO DE COMPTE : Numéro de compte client
7- NUMÉRO IBAN : Numéro de compte bancaire international du client
8- NOM DE L’EMPLOYÉ DE BANQUE : Nom de l’employé responsable de la banque.
9- E-MAIL DE L’EMPLOYÉ DE BANQUE: E-mail de l’employé responsable de la banque.
10- EMPLOYÉ DE BANQUE TÉL.: Numéro de téléphone de l’employé responsable de la banque.
11- FAX DE L’EMPLOYÉ DE BANQUE : Le numéro de fax de l’employé de banque responsable.
12- NUMÉRO DE TÉLÉPHONE PORTABLE DE L’EMPLOYÉ DE BANQUE: Numéro de téléphone portable de
l’employé responsable de la banque.

C. Informations sur le serveur bancaire :

1- NUMÉRO DE COMPTE COMMUN : Le numéro du compte bancaire sur lequel toutes les transactions
sont saisies avant d’être envoyées ou reçues du client ou à ce dernier.

2- GLOBAL SERVER ID : Cela sera expliqué dans les prochains articles.

3- IP GLOBAL SERVER : Cela sera expliqué dans de futurs articles.
4- ID DU SERVEUR : Cela sera expliqué dans de futurs articles.
5- IP du serveur : Cela sera expliqué dans les prochains articles.
6- OBTENTION DE L’ID DU SERVEUR : Cela sera expliqué dans les articles suivants.
7- OBTENTION D’UN SERVEUR IP : Cela sera expliqué dans les articles suivants.
8- ID DU SERVEUR DE TRANSACTION : Cela sera expliqué dans les prochains articles.
9- ADRESSE IP DU SERVEUR DE TRANSACTIONS : Cela sera expliqué dans les articles suivants.
10- ID DU SERVEUR SÉRIE: Cela sera expliqué dans les articles suivants.
11- ID DE TERMINAL DU SERVEUR : Cela sera expliqué dans les articles suivants.
12- CODE DU CENTRE D’ÉCHANGE : Cela sera expliqué dans de futurs articles.
13- CODE D’IDENTIFICATION: Cela sera expliqué dans des articles ultérieurs.
14- RÉFÉRENCE DE TRANSACTION UNIQUE (UTR): Cela sera expliqué dans les articles suivants.
15- CODE DE TRI: Cela sera expliqué dans les prochains articles.
16- WINDOWS TERMINAL SERVER (WTS) : cela sera expliqué dans les articles suivants.
17- IMAD : Cela sera expliqué dans de futurs articles.
18- ISIN : Cela sera expliqué dans de futurs articles.
19- NOM D’UTILISATEUR: Cela sera expliqué dans les prochains articles.
20- ID UTILISATEUR: Cela sera expliqué dans les prochains articles.
21- CODE DE TRANSACTION: Cela sera expliqué dans de futurs articles.
22- DOMAINE DE CONNEXION: Cela sera expliqué dans les prochains articles.
23- ID DU SERVEUR DE CONNEXION: Cela sera expliqué dans les prochains articles.
24- NOM DE LA FERME: Cela sera expliqué dans les prochains articles.
25- MONNAIE: Cela sera expliqué dans des articles ultérieurs.
D. INFORMATIONS SUR LE COMPTE NOSTRO :
Dans certains cas, la banque réceptrice ne dispose pas du matériel ou de l’autorisation de serveur
nécessaire, elle utilise donc une banque tierce pour recevoir des fonds en dehors du registre, mais
comment?! L’expéditeur transférera les fonds en dehors du registre vers une banque tierce où la
banque destinataire (dans laquelle le client a son compte) y a un compte NOSTRO. Une banque tierce
(banque correspondante) monétise le fonds et le dépose sur le compte NOSTRO, et la banque du client
peut le déposer sur le compte du destinataire, qu’il détient sur le compte NOSTRO de la banque
concernée. (Une explication complète du compte NOSTRO se trouve à la fin de cet article.)

Si le destinataire utilise un COMPTE NOSTRO, les informations du compte NOSTRO et les informations
du serveur (pointsB et C) de la banque tierce (où se trouve le compte NOSTRO) doivent être intercalées
dans le SIC.

Note importante: si le destinataire utilise un compte NOSTRO, il doit remplir les informations CIS sur
le compte NOSTRO, sinon il ne les remplira pas du tout.

E. Obligations générales et descriptions :

Dans ce cas, le copropriétaire ou le bénéficiaire décrit la procédure de réception du fonds et confirme
également que les informations fournies à cis sont exactes, puis signe et scelle à l’encre humide.
F. Annexes :
CIS a deux applications très importantes, sans lesquelles CIS n’a pas de force juridique. Veuillez noter
que ces documents doivent être des copies couleur en haute définition et claires. Ces documents sont
les suivants :

1- Copie du passeport : Une copie de la page du passeport avec l’image d’un représentant de
l’entreprise.

2- Certificat d’inscription: Il s’agit d’un certificat délivré par les autorités d’enregistrement comme
preuve d’enregistrement.

Note très importante: CIS doit être sur le papier à en-tête de la société (A.1), et il doit être signé, scellé
et tamponné; sinon il n’est pas un CIS valide et ne peut pas être enregistré dans le système bancaire
international.

Qu’est-ce qu’un compte NOSTRO et VOSTRO ?

Le compte de notre banque (cliente) est conservé dans d’autres banques (NOSTRO): il s’agit d’un
compte que la banque (dans ce cas, la banque du client) a auprès d’une autre banque, et si cette banque
est située dans un autre pays, la devise du compte coïncide avec la devise du pays. NOSTRO i est un mot
italien qui signifie le nôtre.

Compte d’une autre banque auprès de notre banque (cliente) (VOSTRO): le compte des autres
banques dans notre banque (cliente), la devise du compte est la même que la devise du pays. VOSTRO
est un mot italien qui signifie le vôtre.

Essentiellement, VOSTRO et NOSTRO sont des noms différents pour le même compte. Cela signifie que
le même compte est NOSTRO du point de vue d’une banque et VOSTRO du point de vue d’une autre.

Les deux banques doivent enregistrer le montant épargné par une banque pour le compte de l’autre
banque. Les termes NOSTRO et Vostro sont utilisés pour distinguer deux ensembles de documents
comptables tenus par chaque banque dans le réseau d’analystes bancaires.

Un compte NOSTRO est un terme utilisé par la banque A qui appartient à une autre banque, « Notre »,
pour désigner le compte B; un compte NOSTRO est un compte bancaire dont l’argent est déposé dans
une autre banque. Ces comptes sont souvent utilisés pour simplifier le règlement de divers types de
transactions ou d’opérations de change.

Compte VOSTRO est un terme utilisé par la banque B, où les fonds de la banque sont déposés et se
réfèrent à votre argent déposé auprès de notre banque. Le Compte VOSTRO devient « le vôtre ».
VOSTRO signifie comme n’importe quel autre compte géré par une banque. Ce compte est un registre
des sommes dues ou détenues par un tiers; Il s’agit généralement d’une banque différente, mais il peut
aussi s’agir d’une entreprise ou d’un particulier.

Une banque qui a un compte VOSTRO ou NOSTRO est appelée une banque correspondante. Les
comptes NOSTRO sont calculés sur le solde débiteur des fonds et, au contraire, VOSTRO est calculé sur le
solde des fonds créditeurs. Les logiciels de comptabilité peuvent facilement rapprocher les comptes
NOSTRO et VOSTRO en utilisant les marques « + » et « -« .