Prévisionnel

Porteur de projet :

Adresse :

Téléphone :

E-mail :

Projet :

Mois de début Juillet Forme Juridique

Année de début 2021

11/09/2023
 L'Essentiel

Mesure de la performance Le plan de financement

12/19 12/20

Année 1 Année 2 Année 3 0 Année 1 Année 2 Année 3

Nb de mois d'activité => 12 mois 12 mois 12 mois Nb de mois d'activité => 12 mois 12 mois 12 mois

Investissements incorporels et corporels 0 0 0

Chiffre d'affaires 0 0 0 Dépôts et Cautionnements 0 0 0

Progression #DIV/0! #DIV/0! Variation BFR 0 0 0
Remboursement emprunt 0 0 0
Marge commerciale 0 0 0 Remboursement C/C 0 0
% CA #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! BESOINS 0 0 0
Apport en capital (en numéraire) 0 0 0
EBE 0 0 0 Apport en compte courant d'associés 0 0 0
% CA #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! Prêt d'honneur 0
Résultat d'exploitation (REX) 0 0 0 Emprunt bancaire 0 0 0
% CA #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! Emprunt véhicule 0
Cash flow 0 0 0
Résultat net 0 0 0 RESSOURCES 0 0 0
% CA #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Trésorerie annuelle 0 0 0
Cash-flow 0 0 0 TRESORERIE CUMULEE 0 0 0
% CA #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Ratio Remboursement emprunt / CAF #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Remboursement d'emprunt part en capita 0 0 0

Ratio EBE / Frais financiers #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

Frais fixes (hors redevances de CB) 0 0 0 norme >4 >4 >4
soit / mois 0 0 0
Seuil de rentabilité (en trésorerie) #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Seuil de sécurité #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

BESOINS RESSOURCES Trésorerie annuelle TRESORERIE CUMULEE

Chiffre d'affaires Résultat d'exploitation (REX) 1 1

Seuil de rentabilité (en trésorerie)
445 000
395 000
345 000
295 000 1 1
245 000
195 000
145 000
95 000 0
45 000 0 0 0 0
Année 1 Année 2 Année 3
-5 000
Année 1 Année 2 Année 3

Confidentiel
 Plan de financement initial

BESOINS RESSOURCES

Frais d'établissement - Apports en capital social -

Frais d'établissement Capital social associé 1
Honoraires avocat Capital social associé 2
CCI Pack Création Capital social associé 3
Publicité au démarrage… Comptes courants d'associés -
Agence immobilière Compte courant associé 1
Frais de cession Compte courant associé 2
Compte courant associé 3

Immobilisations incorporelles -
Brevet, licences
Création site internet
Logiciel
Fonds de commerce / droit au bail Prêts d'honneur RDI / NACRE / RER -
Frais de despecialisation Prêt d'honneur 1
Prêt d'honneur 2
Immobilisations corporelles - Subvention d'investissement -
Travaux / aménagements Subvention d'investissement
Véhicule
Mobilier
Matériel informatique, bureautique Autre financement en quasi fond prop -
Enseigne Financement en quasi fond propre

Immobilisations financières -
Caution Local Emprunts à moyen ou long terme -
Frais garantie

Stock de marchandises -
Stock Marchandises

Tresorerie -
Trésorerie

BFR -

TOTAL - TOTAL -

TVA - Avance de TVA -

 Tableau des investissements et des amortissements

DÉSIGNATION TYPE MONTANT ANNUEL

VALEUR H.T.
DES IMMOBILISATION D'AMORTISSEMENT
Frais d'établissement 0 Linéaire
Création site internet 0 Linéaire
Logiciel 0 Linéaire
Travaux / aménagements 0 Linéaire
Véhicule 0 Linéaire
Mobilier 0 Linéaire
Matériel informatique, bureautique 0 Linéaire
Enseigne 0 Linéaire
Linéaire
N/A
Linéaire
Linéaire
Linéaire
Linéaire
Linéaire
DURÉE*
DE L'AMORTISSEMENT
5 0
3 0
3 0
7 0
5 0
5 0
3 0
3 0
0 0
0 0
0
0
0
0
0

TOTAL 0

AN 1 AN 2 AN 3
DÉSIGNATION
MONTANTS MONTANTS MONTANTS
Incorporelles
Frais d'établissement - 0 0
Création site internet - 0 0
Logiciel - 0 0

Corporelles - 0 0
Travaux / aménagements - 0 0
Véhicule - 0 0
Mobilier - 0 0
Matériel informatique, bureautique - 0 0
Enseigne - 0 0
- 0 0
- 0 0
- 0 0

TOTAL 0 0 0
11/09/2023
 Calcul du chiffre d'affaires

1 - CA HT
ANNÉE 1 ANNÉE 2 ANNÉE 3
Prix unitaire Prix unitaire
Volume Prix unitaire HT Produits Volume Produits Volume Produits
HT HT
Vente de produits
0 0 € 0 € 0 €
Basique 0 0 € 0 € 0 €
0 0 € 0 € 0 €
0 0 € 0 € 0 €
Total 0 € 0 € 0 €
Vente de prestations de services
0 0 € 0 € 0 €
0 0 € 0 € 0 €
0 0 € 0 € 0 €
0 0 € 0 € 0 €
Total 0 € 0 € 0 €
Autres 0 0 € 0 € 0 €

TOTAL CA HT TOTAL 0€ 0€ 0€
Evolution 0€ 0€
% d'augmentation annuel
Date : juil.-21

2 - DETAIL DU CALCUL DES VOLUMES (en unité de vente) ANNÉE 1

07/21 08/21 09/21 10/21 11/21 12/21 01/22 02/22 03/22 04/22 05/22 06/22 Total
Vente de produits
0 0
Basique 0
0 0
0 0
Vente de prestations de services
0 0
0 0
0 0
0 0
Autres 0

3 - CALCUL DU DELAI DE REGLEMENT CLIENT

Délai de paiement % du CA
Vente de produits Paiement comptant 0 100%
Paiement à 30 jours 30 0%
Paiement à 60 jours 60 0%
Paiement à 90 jours 90 0%
Délai de paiement moyen 0

Délai de paiement % du CA
Vente de prestations de services Paiement comptant 0 0%
 Paiement à 30 jours 30 0%
Paiement à 60 jours 60 0%
Paiement à 90 jours 90 0%
Délai de paiement moyen 0

Autres Délai de paiement moyen en nombre de jour 1

4 - DETAIL DU TAUX DE CHARGES VARIABLES

% de sous % autres Taux de
% achats de
traitance charges charges
marchandises
sur vente variables (en %)
Vente de produits 0%
Vente de prestations de services 0%
Autres 0%

Délai de paiement fournisseurs (paiement à X jours fin de mois)

Délai de paiement moyen sur achats 1
Délai de paiement moyen sur sous traitance 1
Délai de paiement moyen sur autres charges variables 1

5 - CHOIX DES TAUX DE TVA

TVA ht ---> ttc tva / ttc ttc ---> ht
Rappel TVA / ventes Marchandises 20.00% 1.200 0.167 0.833
Rappel TVA / ventes Prestations 20.00% 1.200 0.167 0.833
Rappel TVA / ventes Autres Produits 20.00% 1.200 0.167 0.833
Rappel TVA / achats Marchandises 20.00% 1.200 0.167 0.833
Rappel TVA / achats Sous traitances 20.00% 1.200 0.167 0.833
Rappel TVA / achats Autres charges variables 20.00% 1.200 0.167 0.833
TVA sur investissement 20.00% 1.200 0.167 0.833
 Le besoin en fond de roulement (BFR)

MES HYPOTHÈSES 1ère année 2ème année 3ème année

Délai moyen de règlement des clients
en nombre de jours de CA TTC [1] 0 0 0

Stock moyen de matières premières

en nombre de jours d'achat HT [2]

Stock moyen de produits finis

en nombre de jours de chiffre d'affaires HT [3]

Total des achats de marchandises TTC + sous traitance 0 0 0

Délai moyen de paiement aux fournisseurs

en nombre de jours d'achats [5] 0 0 0

MES CALCULS 1ère année 2ème année 3ème année

BFR = (Crédit clients + Stocks) - (Crédits fournisseurs)
Crédit clients TTC
(sommes dues en moyenne par les clients) - - -

Créances clients : Chiffre d'affaires / 365 jours X [1] 0 0 0

Stocks HT(niveau permanent nécessaire) - - -

Stock de matières premières [2] 0 0 0

Stocks de produits finis [3] - - -

Crédit fournisseurs TTC

(sommes dues en moyenne aux fournisseurs) - - -

Dettes fournisseurs : [4] / 365 jours X [5] - - -

Besoin en Fonds de Roulement =

- - -

11/09/2023
 Compte de résultat prévisionnel

Année 1 Année 2 Année 3

PRODUITS (HT)

Ventes de marchandises - - -
Prestations de services - - -
Autres produits - - -

TOTAL PRODUITS - - -

CHARGES (HT)
CHARGES D'EXPLOITATION

Achats (charges variables) - - -

Achat de marchandises - - -
Sous traitance - - -
Autres charges variables - - -

Achats de fournitures - - -
Electricité / Gaz/ Eau
Fournitures d'entretien et ptites ftures
Fournitures administratives
Fournitures diverses

Charges externes - - -
Location de matériel et logiciels
Loyers et charges locatives
Location TPE
Assurances
Entretien (locaux, matériel)

Autres charges externes - - -

Honoraires expert comptable
Frais d'actes ho juridiques
Affranchissements
Téléphone + internet
Publicité
Voyages et déplacements
Services banque(cions cb+frais bque)
Documentation

Impots et Taxes - - -
CET
Taxe sur salaires (apprentissage, form)
Autres Taxes (voierie,enseigne)
Taxe fonciere

Frais de personnel - - -
Rémunération du (des) dirigeant(s) 0€
Cotisations sociales du dirigeant -
Salaires et charges sociales -
Commissions versées

Dotation aux amortissements (DAP) - - -

CHARGES FINANCIERES - - -
Interets prêt banque - - -

TOTAL CHARGES - - -

RESULTAT avant impôts - - -

Impôts sur les bénéfices - - -

RESULTAT NET - - -

CAF - - -

Remb banque K - - -
RDI - - -
TOTAL - - -

RATIO CAF/K emprunt #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

TRÉSORERIE - - -
 Plan de trésorerie en TTC

juil.-21 août-21 sept.-21 oct.-21 nov.-21 déc.-21 janv.-22 févr.-22 mars-22 avr.-22 mai-22 juin-22

1. SOLDE EN DEBUT DE MOIS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

2. ENCAISSEMENTS
2 A. Exploitation
CA TTC encaissé Ventes de Marchandises 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CA TTC encaissé Prestations 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CA TTC encaissés Autres Produits 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
………..
2 B. Hors exploitation
Apport en capital 0
Apports en comptes courants d'associés 0
Subventions 0
Prêt d'honneur & autres quasi fonds propres 0
Emprunts à moyen et long terme 0
Crédit de TVA 0
Remboursement de TVA Etat 0
……….
A. TOTAL ENCAISSEMENTS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
3. DECAISSEMENTS
3 A. Exploitation
Achat de marchandises 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Sous traitance 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Autres charges variables 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Eau / electricité/Gaz 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Fournitures d'entretien 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Fournitures administratives 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Fournitures diverses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Location de matériel et logiciels 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Loyers et charges locatives 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Location TPE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Assurances 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Entretien (locaux, matériel) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Honoraires expert comptable 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Frais d'actes ho juridiques 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Affranchissements 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Téléphone + internet 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Publicité 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Voyages et déplacements 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Services banque(cions cb+frais bque) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Documentation 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Autres impôts et taxes (hors IS ou IR) 0
Rémunération du dirigeant 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Cotisations sociales du dirigeant TNS 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Cotisations sociales du dirigeant Assimilé Salari 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Salaires brut des salariés 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Cotisations sociales salariés 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Autres

3 B. Hors exploitation
Frais d'établissement 0
Fond de commerce 0
Brevet 0
Création site internet 0
Logiciels… 0
Autres immobilisations incorporelles 0
Travaux / aménagements 0
Véhicule 0
Mobilier 0
Matériel informatique + outils de travail 0
Autres immobilisations corporelles 0
Garanties bancaires 0
caution local 0
Remboursement d'emprunts 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Remboursement de TVA banque 0
TVA collecté 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TVA déductible 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Solde TVA mensuelle 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TVA à rembourser 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

B. TOTAL DECAISSEMENTS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

4. SOLDE MENSUEL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

5. SOLDE CUMULE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
 Calcul des intérêts des emprunts

EMPRUNT BANCAIRE MOYEN LONG TERME PRÊT D'HONNEUR RDI / NACRE / RER AUTRE FINANCEMENT EN QUASI FOND PROPRE
NOMBRE TAUX MONTANT REMBOURST REMBOURST NOMBRE TAUX MONTANT REMBOURST REMBOURST NOMBRE TAUX MONTANT REMBOURST REMBOURST
D'ANNEES DONT ASSUR EMPRUNT PAR AN PAR MOIS D'ANNEES DONT ASSUR EMPRUNT PAR AN PAR MOIS D'ANNEES DONT ASSUR EMPRUNT PAR AN PAR MOIS
7 1.80% 0 0 0 5 0.00% 0 0 0 5 0.00% 0 0 0

Tableau d'amortissement de l'emprunt - annuités constantes Tableau d'amortissement de l'emprunt - annuités constantes Tableau d'amortissement de l'emprunt - annuités constantes
Capital Intérêts Capital Capital Capital Intérêts Capital Capital Capital Intérêts Capital Capital
Années Annuité Années Annuité Années Annuité
initial annuels remboursé restant initial annuels remboursé restant initial annuels remboursé restant
1 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0
2 0 0 0 0 0 2 0 0 0 0 0 2 0 0 0 0 0
3 0 0 0 0 0 3 0 0 0 0 0 3 0 0 0 0 0
4 0 0 0 0 0 4 0 0 0 0 0 4 0 0 0 0 0
5 0 0 0 0 0 5 0 0 0 0 0 5 0 0 0 0 0
6 0 0 0 0 0 6 0 0 0 0 0 6 0 0 0 0 0
7 0 0 0 0 0 7 0 0 0 0 0 7 0 0 0 0 0
8 0 0 0 0 0 8 0 0 0 0 0 8 0 0 0 0 0
9 0 0 0 0 0 9 0 0 0 0 0 9 0 0 0 0 0
10 0 0 0 0 0 10 0 0 0 0 0 10 0 0 0 0 0
11 0 0 0 0 0 11 0 0 0 0 0 11 0 0 0 0 0
12 0 0 0 0 0 12 0 0 0 0 0 12 0 0 0 0 0
13 0 0 0 0 0 13 0 0 0 0 0 13 0 0 0 0 0
14 0 0 0 0 0 14 0 0 0 0 0 14 0 0 0 0 0
15 0 0 0 0 0 15 0 0 0 0 0 15 0 0 0 0 0
16 0 0 0 0 0 16 0 0 0 0 0 16 0 0 0 0 0
17 0 0 0 0 0 17 0 0 0 0 0 17 0 0 0 0 0
18 0 0 0 0 0 18 0 0 0 0 0 18 0 0 0 0 0
19 0 0 0 0 0 19 0 0 0 0 0 19 0 0 0 0 0
20 0 0 0 0 0 20 0 0 0 0 0 20 0 0 0 0 0

11/09/2023
 Seuil de rentabilité

Année 1 Année 2 Année 3

CA (HT) 0 0 0

Total charges variables(HT) 0 0 0

Marge sur coûts variables 0 0 0

Taux de marge sur coûts variables 0% 0% 0%

Total charges fixes (HT) 0 0 0

Seuil de rentabilité 0 0 0

Dotation aux amortissements 0 0 0

Remboursements emprunts en K 0 0 0

Seuil de rentabilité (en trésorerie) #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

Seuil de sécurité #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Nom Prestas CA Date de facturation % CA Pondéré