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 Pass4Test ACAMS CAMS questions d'examen
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Examen : CAMS

Titre : Certifié en matière de lutte

contre la fraude
Spécialistes du blanchiment

Vendeur : ACAMS

Version : DEMO

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NO.1 Un expert en lutte contre le blanchiment d'argent est engagé par une nouvelle banque
Internet pour évaluer la menace que représente le blanchiment d'argent pour la banque. Comme il
s'agit d'une banque en ligne, la recommandation la plus importante de l'expert est que la banque
A. s'assurer qu'un pare-feu est mis en place pour protéger les transactions.
B. limiter le montant qui peut être traité par transaction.
C. mettre en place des programmes automatisés pour analyser les transactions à la recherche
d'activités de blanchiment d'argent.
D. veiller à ce que les nouveaux clients potentiels puissent être correctement identifiés.
Réponse : B

NO.2 Un employé de banque a récemment ouvert un compte pour un nouveau restaurant. Les
dépôts quotidiens en espèces sur une période de trois mois s'élèvent à près de 9 500 dollars.
Quels sont les deux signaux d'alerte qui indiquent la possibilité d'un blanchiment d'argent ou d'un
financement du terrorisme ? (Choisissez-en deux.)
A. Le nouveau compte fait état d'un flux régulier de revenus
B. Il s'agit d'un nouveau compte sur lequel des dépôts en espèces sont effectués quotidiennement.
C. Les dépôts quotidiens en espèces sont si proches en montant
D. Le restaurant est situé dans une autre ville
Réponse : A,C

NO.3 Quelle méthode de financement du terrorisme implique la falsification de documents liés à la

transaction ?
A. Système informel de transfert de valeurs
B. Marché noir du peso
C. Blanchiment d'argent basé sur le commerce
D. Corruption
Réponse : C

NO.4 Lors de l'utilisation d'actifs virtuels tels que le bitcoin pour financer le terrorisme, quelle
tactique peut être utilisée pour s'assurer que les actifs virtuels ne sont pas facilement saisis par les
forces de l'ordre ?
A. Utilisation de la même adresse de don pour plusieurs campagnes de don et types de médias
B. Établir des relations avec des fournisseurs de services d'actifs virtuels qui ont mis en place de
solides procédures d'identification des clients afin d'éviter toute suspicion.
C. Affichage d'adresses de donation liées à des comptes auprès de fournisseurs de services
de biens virtuels centralisés
D. L'utilisation de portefeuilles auto-hébergés permet de créer de nombreuses adresses
de don différentes qui sont mises à jour en permanence.
Réponse :
D
Explication
L'utilisation de portefeuilles auto-hébergés, ou de portefeuilles stockés sur l'ordinateur de l'utilisateur,
est l'une des tactiques qui peuvent être utilisées pour financer le terrorisme avec des actifs virtuels
tels que le bitcoin. En créant de nombreuses adresses de don différentes qui sont mises à jour en
permanence, les services répressifs auront plus de mal à tracer les transactions. Il est également

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important de noter que l'utilisation de la même adresse de don dans le cadre de plusieurs campagnes
de dons et sur différents supports, ainsi que l'établissement de relations avec des fournisseurs de
services d'actifs virtuels qui ont mis en place des processus KYC solides, peuvent attirer l'attention des
services répressifs et doivent être évités.

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NO.5 Selon le document "Customer Due Diligence for Banks" du Comité de Bâle sur le contrôle
bancaire, lequel des éléments suivants devrait fournir une évaluation des politiques et procédures
d'une banque indépendante de sa direction ?
A. Le département du risque de crédit
B. Une institution homologue
C. Le conseil d'administration
D. La fonction de conformité
Réponse : D

NO.6 Dans le cadre des exigences relatives aux comptes de correspondants prévues par le USA
PATRIOT Act, le terme "certification" fait référence à une déclaration écrite d'une personne ou d'un
groupe de personnes.
A. le "receveur fédéral" certifiant qu'il n'est pas le bénéficiaire effectif du compte de correspondant.
B. La banque répondante, certifiant qu'elle ne fait pas affaire avec des banques fictives.
C. la banque correspondante, certifiant qu'elle n'ouvre pas de comptes correspondants pour
des sociétés de transfert de fonds alternatives.
D. banque défenderesse, certifiant qu'elle ne fait pas affaire avec des personnes politiquement
exposées.
Réponse : C

NO.7 Quelle affirmation est vraie concernant les normes du Groupe d'action financière pour
l'échange d'informations sur les déclarations d'activités suspectes (SAR) au sein d'un groupe financier
?
A. Les institutions financières doivent obtenir l'approbation des régulateurs pour partager les
informations et les documents justificatifs relatifs aux déclarations de soupçon.
B. Les institutions financières doivent mettre en place des garanties suffisantes concernant la
confidentialité des informations échangées à des fins de lutte contre le blanchiment d'argent.
C. Les institutions financières ne peuvent en aucun cas partager les informations relatives aux clients
car elles sont confidentielles.
D. Les institutions financières doivent conserver des copies des déclarations de soupçon et des
documents justificatifs pendant cinq ans à compter de la date de dépôt des déclarations de soupçon.
Réponse
:B
Explication
Selon les normes du Groupe d'action financière (GAFI) relatives à l'échange d'informations sur les
déclarations d'activités suspectes (SARs) au sein d'un groupe financier, "les institutions financières
devraient établir des procédures adéquates pour garantir que la confidentialité des informations est
préservée et que les informations ne sont utilisées qu'à des fins autorisées par la législation nationale.
Lorsque l'institution mère est située dans un pays qui n'autorise pas un tel partage, les institutions
financières doivent prendre des mesures pour remédier à cette limitation" (Manuel CAMS, 6ème
édition, page 476). Par conséquent, les institutions financières doivent mettre en place des garanties
suffisantes concernant la confidentialité des informations échangées à des fins de lutte contre le
blanchiment d'argent.

NON.8 Les conclusions d'un rapport d'examen réglementaire indiquent que les descriptions de poste

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du personnel n'appartenant pas au service de conformité ne font pas référence aux responsabilités en
matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
Quelle mesure l'entreprise doit-elle prendre ?
A. Répondre que seul le personnel chargé de la conformité a des responsabilités en matière de lutte
contre le blanchiment d'argent.
B. Répondre qu'une description des responsabilités en matière de lutte contre le blanchiment de
capitaux est incluse dans la formation annuelle.
C. Envoyer un courriel à l'ensemble du personnel pour l'informer qu'il doit respecter la politique de
lutte contre le blanchiment d'argent.

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D. Mettre à jour toutes les descriptions de poste pour y inclure les responsabilités en matière de lutte
contre le blanchiment d'argent.
Réponse : B

NO.9 Selon les recommandations du Groupe d'action financière, quel rôle joue la cellule de
renseignement financier d'un pays dans la lutte contre le blanchiment d'argent ?
A. Génère des rapports sur les opérations de change à envoyer à la banque centrale
B. Suivi des statistiques publiques mensuelles sur l'économie
C. Analyse des données relatives aux rapports d'activités suspectes
D. Contribuer à la poursuite d'activités criminelles en établissant des rapports sur les activités
suspectes.
Réponse :
D
Explication
Selon le Groupe d'action financière (GAFI), la cellule de renseignement financier (CRF) d'un pays joue
un rôle clé dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. L'une des
principales fonctions d'une CRF est de recevoir, d'analyser et de diffuser les déclarations d'activités
suspectes (DAS) soumises par les institutions financières et les autres entités obligées. En analysant
les déclarations de soupçon, une CRF peut identifier des tendances, des modèles et d'autres
renseignements liés au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme, ce qui peut
contribuer à la poursuite d'activités criminelles. Bien qu'une CRF puisse également produire des
déclarations d'opérations sur devises ou d'autres types de rapports financiers, ces fonctions ne sont
pas spécifiques à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. De
même, si le suivi des statistiques publiques mensuelles sur l'économie peut constituer un aspect
important de l'analyse macroéconomique, il ne s'agit pas d'un rôle spécifique d'une CRF dans la lutte
contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

NO.10 Dans quelle porte d'entrée une commission rogatoire est-elle utilisée pour obtenir des
informations d'un autre pays ?
A. Une demande de MLAT
B. Une demande du GAFI
C. Demande de canal de surveillance auprès du Comité de Bâle
D. Une demande de CRF en vertu des principes d'Egmont
Réponse : A

NO.11 Quels principes devraient être inclus dans la mise à jour d'un organisme régional de type GAFI
(FSRB) ? (Choisissez-en deux.)
A. Assistance technique en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du
terrorisme pour les membres individuels
B. Protéger la réputation et l'image du GAFI
C. Publication de rapports d'évaluation mutuelle par pays
D. Identifier les juridictions dont les régimes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement
du terrorisme sont faibles
E. Établir des normes et des typologies en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le
financement du terrorisme

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Réponse :
C,E Référence
:
https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/High-
Niveau%20Principes%20et%20Objectifs%20pour%20FA

NO.12 Un banquier du service des crédits souhaite évaluer le risque de tous les clients et contacte le
responsable de la conformité pour lui demander une liste des clients ayant fait l'objet d'une
déclaration d'opération suspecte.

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Que faut-il faire pour protéger les informations relatives à la déclaration de soupçon ?
A. Refuser de fournir les informations de la déclaration de soupçon au service de crédit
B. Fournir les informations de la déclaration d'opération suspecte au service de crédit.
C. Contacter le responsable du service de crédit pour déterminer comment les informations
de la déclaration de soupçon peuvent être fournies.
D. Demander au conseil d'administration l'autorisation de divulguer les informations de
la déclaration de transaction suspecte.
Réponse : A

NO.13 Quelles sont les deux méthodes utilisées par les groupes terroristes pour diversifier leurs
sources de revenus et financer leurs opérations ?
(Choisissez-en deux.)
A. Effectuer des virements électroniques
B. Traite des êtres humains
C. S'engager dans un conflit civil
D. Contrebande d'objets culturels
Réponse :
B,D
Explication
Art et antiquités : Conduits pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme Pourquoi
lutter contre le commerce des antiquités ?
Plus récemment, des groupes comme Daesh (État islamique [EI]), Al-Qaïda, les Talibans et leurs
affiliés se sont livrés au racket et au terrorisme ****culturel en Irak, en Syrie, au Yémen, en
Afghanistan et ailleurs, convertissant le patrimoine en argent liquide pour acheter des armes et des
troupes****. https://www.un.org/press/en/2015/sgsm17427.doc.htm
Alors que les terroristes diversifient leurs tactiques de collecte de fonds, il faut redoubler d'efforts
pour fermer les canaux illicites, déclare le secrétaire général lors de la réunion des ministres des
finances Les terroristes continuent d'adapter leurs tactiques et de diversifier leurs sources de
financement. Aujourd'hui, Da'esh gère une économie de plusieurs millions de dollars dans les
territoires qu'il contrôle. Les terroristes de Da'esh se procurent de l'argent grâce au commerce du
pétrole, à l'extorsion, aux passeurs de fonds non détectés, aux enlèvements contre rançon, au trafic
d'êtres humains et d'armes et au racket. Ils pillent et vendent des biens culturels précieux, profitant
sans vergogne de la destruction du patrimoine commun de l'humanité.

NON.14 Un exemple de facteur externe qui affectera le risque de blanchiment d'argent d'une
organisation est le suivant :
A. l'introduction de la banque mobile pour tous les clients.
B. l'introduction d'un nouveau produit qui sera proposé à un large éventail de clients.
C. l'acceptation de nouveaux types de clients.
D. les changements de système politique dans une juridiction spécifique.
Réponse :
D
Explication
Les changements de système politique peuvent avoir un impact sur le risque de blanchiment
d'argent d'une organisation car ils peuvent affecter le cadre juridique et réglementaire dans lequel

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l'organisation opère. Par exemple, des modifications des lois ou des règlements relatifs à la lutte
contre le blanchiment d'argent, ou des changements dans la manière dont le gouvernement
applique les règlements relatifs à la lutte contre le blanchiment d'argent, peuvent avoir un impact
sur le risque de blanchiment d'argent de l'organisation en augmentant ou en diminuant la probabilité
qu'elle soit exposée au risque de blanchiment d'argent. En outre, des changements dans
l'environnement politique ou la stabilité politique dans une juridiction spécifique peuvent également
affecter le risque de LBC de l'organisation.

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NO.15 Selon le Groupe d'action financière, dans le cadre de l'évaluation des risques, quelles sont les
données et informations importantes qu'un prestataire de services aux sociétés et fiducies doit
connaître lorsqu'il établit et administre une fiducie ? (Choisissez deux réponses.)
A. La structure de gestion de la fiducie
B. L'objectif général de la structure
C. La nature générale des activités de la fiducie
D. La responsabilité et l'autorité dans la structure
E. L'origine des fonds dans la structure
Réponse :
B,D
Explication
Voici les informations exactes tirées des lignes directrices du Groupe d'action financière (GAFI) pour
une approche basée sur le risque pour les prestataires de services aux sociétés et fiducies :
"La compréhension de la structure de gestion et de propriété d'un trust est cruciale pour évaluer le
risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme qu'il représente. Cela inclut l'identité
de tous les constituants, fiduciaires et bénéficiaires, et leurs rôles et responsabilités respectifs, ainsi
que la nature et l'objectif du trust."
"Les prestataires de services aux sociétés et fiducies devraient obtenir et tenir à jour des
informations sur l'objet et la nature prévue de la relation d'affaires, la source des fonds et du
patrimoine et, le cas échéant, la source des fonds ou du patrimoine du constituant et des
bénéficiaires. Sur la base de ces informations, les réponses correctes sont A et D. Les prestataires de
services aux sociétés et fiducies doivent comprendre la responsabilité et l'autorité au sein de la
structure, ainsi que l'objectif général de la structure afin d'évaluer le risque global de la fiducie et de
s'assurer que toutes les transactions avec la fiducie sont légitimes.

NO.16 Lorsqu'il est demandé à une institution financière de fournir des données et des
informations à un organisme chargé de l'application de la loi pour des questions liées au
financement du terrorisme, l'assistance :
A. peut être refusée pour cause de délation.
B. peut être refusée pour des raisons de secret bancaire.
C. ne peut être refusée pour cause de "tipping-off".
D. ne peut être refusée pour des raisons de secret bancaire.
Réponse
:C
Explication
Lorsqu'un service répressif demande à une institution financière de fournir des données et des
informations relatives au financement du terrorisme, l'institution ne peut pas refuser la demande au
motif qu'il s'agit d'une information privilégiée (tipping off). L'institution doit fournir les informations
demandées conformément aux lois et règlements applicables, ainsi qu'à ses politiques et procédures
internes. Toutefois, l'institution peut refuser la demande en invoquant le secret bancaire si celui-ci
n'est pas conforme aux lois et règlements applicables.

NO.17 Qu'est-ce que le USA PATRIOT Act prévoit pour les banques étrangères en matière de
correspondance bancaire ?
A. Les fonds illicites déposés auprès d'une banque étrangère peuvent être saisis par le

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gouvernement américain en confisquant le même montant de fonds déposés sur un compte de
correspondant aux États-Unis.
B. Les banques américaines qui gèrent des comptes de correspondants pour des banques étrangères
doivent tenir des registres d'identification des propriétaires de banques étrangères détenant au
moins 50 % du capital de la banque.
C. Une citation à comparaître délivrée à une banque étrangère qui détient un compte de
correspondant aux États-Unis peut exiger

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la banque à soumettre tout document, à l'exception des documents se trouvant dans une juridiction
étrangère.
D. L'agence bancaire fédérale américaine peut exiger des banques étrangères qu'elles
produisent des documents ou des informations concernant tout compte ouvert aux États-Unis
ou dans d'autres pays.
Réponse
:B
Explication
Le USA PATRIOT Act stipule que les banques américaines qui gèrent des comptes de correspondants
pour des banques étrangères doivent tenir des registres d'identification des propriétaires de banques
étrangères détenant au moins 50 % du capital de la banque. Le gouvernement américain peut ainsi
suivre les flux de fonds transitant par les comptes de correspondants et empêcher le blanchiment
d'argent et le financement du terrorisme. En outre, l'agence bancaire fédérale américaine peut
exiger des banques étrangères qu'elles produisent des documents ou des informations relatifs à tout
compte ouvert aux États-Unis ou dans d'autres pays. Cela permet à l'agence de contrôler les activités
des banques étrangères et de s'assurer qu'elles respectent la réglementation américaine.

NO.18 Un futur responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent est fortement recommandé
par une institution correspondante en amont de la banque, de taille et de composition similaires,
située dans une autre ville du même pays. La banque est intéressée par le recrutement de cette
personne. Quelle devrait être la prochaine étape pour le conseil d'administration ?
A. Effectuer une vérification approfondie des antécédents
B. Embaucher l'individu en se basant sur la recommandation de son correspondant
C. Consulter son organisme de réglementation pour déterminer s'il est approprié d'embaucher la
personne.
D. Embaucher la personne à titre probatoire afin que l'institution puisse déterminer si elle a
suffisamment d'expérience et de capacités.
Réponse
:A
Explication
Un programme "Know Your Employee" (KYE) signifie que l'institution a mis en place un programme
qui lui permet de comprendre les antécédents d'un employé, ses conflits d'intérêts et sa propension
à se rendre complice de blanchiment d'argent.

NO.19 Quels sont les facteurs spécifiques au secteur des valeurs mobilières qui augmentent
l'exposition au risque de blanchiment d'argent ? (Choisissez-en deux.)
A. La complexité du secteur des valeurs mobilières
B. L'augmentation des orientations sectorielles
C. La rapidité des transactions
D. Le lien vers les pays sanctionnés
E. La pratique des sociétés de courtage qui conservent des titres en tant que prête-noms
Réponse :
C,E
Explication
La pratique des sociétés de courtage consistant à conserver des titres en tant que prête-noms et la

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rapidité des transactions sont deux facteurs spécifiques au secteur des valeurs mobilières qui
augmentent l'exposition au risque de blanchiment d'argent. Les comptes de prête-noms peuvent
être utilisés pour dissimuler la propriété effective et brouiller les pistes des transactions.
La rapidité des transactions peut rendre difficile la détection et la prévention des activités suspectes
en temps réel.

NO.20 Lors de la création d'un programme de lutte contre le blanchiment d'argent pour une banque
étrangère ayant des succursales aux États-Unis, lesquels des éléments suivants font partie des quatre
éléments minimaux requis par la USA PATRIOT Act ?
1. Le développement d'un programme de connaissance du client.

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2. Un programme de formation continue des employés.

3. La désignation d'un responsable de la conformité.
4. Une fonction d'audit indépendante pour tester le programme.
A. 1, 3 et 4 uniquement
B. 1, 2 et 3 uniquement
C. 2, 3 et 4 uniquement
D. 1, 2 et 4 uniquement
Réponse : D

NO.21 Lorsqu'une banque procède à une évaluation des risques, quels sont les domaines sur lesquels
l'établissement doit se concentrer ?
A. La nature et l'étendue des services et des produits fournis par l'institution
B. Le type et la localisation des clients de l'institution
C. Les lieux géographiques où l'institution exerce ses activités
D. Le montant de l'argent que l'institution gagne avant impôts
Réponse : A, B, C

NO.22 Un responsable de la conformité d'une grande institution financière a été chargé par la
direction générale de diriger une équipe chargée de procéder à un examen interne et à une révision
éventuelle du programme d'accueil des clients de l'institution à la suite d'une mesure d'application de
la réglementation prise à l'encontre d'une autre institution.
Quelle étape le responsable de la conformité doit-il effectuer en premier ?
A. Renforcement de la diligence raisonnable à l'égard des clients à haut risque
B. Examen de l'évaluation des risques de l'institution
C. Résoudre les divergences substantielles dans la vérification des clients
D. Révision du matériel de formation pour le personnel de première ligne
Réponse
:B
Explication
L'examen de tout programme de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du
terrorisme commence par une approche fondée sur le risque. Il faut d'abord vérifier le système
interne pour identifier les facteurs de risque et concevoir le programme en conséquence.

NO.23 Quel est le contrôle de conformité approprié pour identifier les personnes politiquement
exposées (PEP) selon le document du Comité de Bâle sur le devoir de vigilance à l'égard de la clientèle
pour les banques ?
A. Examiner les relations à l'ouverture du compte et périodiquement.
B. Exiger que le client révèle qu'il est un PEP ou un associé d'un PEP
C. Examen de l'établissement d'une relation
D. Déterminer si une personnalité locale est une PPE
Réponse :
A Référence
:
http://www.menafatf.org/sites/default/files/Newsletter/PEPs_in_relat_on_to_AMLCFT.pdf

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NO.24 Lors d'une analyse de risque, quel(s) facteur(s) une institution financière doit-elle examiner ?
A. Mesures réglementaires récentes prises à l'encontre d'institutions financières de taille comparable
B. Le niveau de ses recettes brutes
C. Sa clientèle, sa localisation, ses produits et ses services
D. L'adéquation et l'exhaustivité de ses déclarations de soupçon (STR)

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Réponse : C

NO.25 Quelle affirmation concernant les activités illégales spécifiées par les États-Unis (SUA) est vraie
?
A. Les ZUS sont généralement limitées à un petit sous-ensemble de crimes.
B. Au moins un SUA doit être prouvé afin d'obtenir une condamnation pour blanchiment d'argent.
C. Les ZUS sont limitées aux crimes commis à l'intérieur des frontières des États-Unis et de
leurs territoires et possessions.
D. Pour obtenir une condamnation, il faut prouver que l'accusé connaissait la nature exacte de la
source des fonds
Réponse : D

NO.26 Lequel des éléments suivants fournit aux spécialistes de la lutte contre le blanchiment
d'argent des informations sur les tendances en matière de blanchiment d'argent ?
1. Les 100 affaires du Groupe Egmont
2. Typologies du Groupe d'action financière
3. Examen des activités SAR du FinCEN
4. Les principes de Wolfsberg
A. 2, 3 et 4 uniquement
B. 1, 2 et 3 uniquement
C. 1, 3 et 4 uniquement
D. 1, 2 et 4 uniquement
Réponse : C

NO.27 Selon la cinquième directive européenne sur le blanchiment de capitaux, les États membres
exigent des entités qu'elles appliquent des mesures de vigilance renforcées à l'égard de la clientèle
en ce qui concerne les relations d'affaires ou les transactions impliquant des ressortissants de pays
tiers à haut risque. Quels sont les éléments inclus dans ces exigences ? (Choisissez-en trois.)
A. Établissement et vérification de l'adresse du client
B. Obtenir des informations sur l'origine des fonds et la source du patrimoine du client et du ou
des bénéficiaires effectifs
C. Obtention d'une copie des passeports de toutes les personnes autorisées
D. Obtenir l'approbation de l'encadrement supérieur pour établir ou poursuivre la relation
d'affaires
E. Obtenir des informations sur les raisons des transactions envisagées ou effectuées
F. Obtenir les coordonnées fiscales du client
Réponse : B,E,F

NO.28 Lors de l'évaluation et de la gestion des risques de blanchiment de capitaux dans le cadre
d'activités menées dans des juridictions étrangères différentes de celles du siège social, un
programme efficace de contrôle de la lutte contre le blanchiment de capitaux doit.. :
A. fournir tous les rapports sur les juridictions étrangères à l'administration centrale pour approbation.
B. être cohérent avec les audits du siège.
C. être adaptée aux normes plus élevées en vigueur dans les différentes juridictions.
D. se conformer aux politiques des juridictions étrangères pour s'aligner sur les politiques du siège.
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Réponse :
D
Explication
Lors de l'évaluation et de la gestion des risques de blanchiment d'argent dans des juridictions
étrangères différentes de celles du siège, un programme efficace de contrôle de la lutte contre le
blanchiment d'argent doit se conformer aux politiques de la juridiction étrangère afin de s'aligner sur
les politiques du siège. Cela garantit que la gestion des risques de LBC/FT de l'organisation reste
cohérente dans toutes les juridictions, tout en permettant au personnel local chargé de la conformité
d'évaluer et de gérer les risques spécifiques à leur juridiction. En outre, le programme doit être
adapté aux normes plus élevées en vigueur dans les différentes juridictions et doit être cohérent avec
les audits du siège. Il n'est pas nécessaire de soumettre tous les rapports des juridictions étrangères à
l'approbation du siège, pour autant que le programme soit conforme aux politiques du siège.

NO.29 Le responsable de la conformité d'une banque découvre une activité de dépôt d'espèces qui
ne correspond pas à l'activité attendue et historique sur les comptes personnels du président du
conseil d'administration. L'activité en espèces semble avoir été structurée de manière à éviter les
obligations légales locales de déclaration des transactions importantes en espèces, et une déclaration
de transaction suspecte (DTS) a été déposée.
Comment le responsable de la conformité doit-il informer le conseil d'administration du dépôt de la
déclaration de soupçon sans révéler l'existence de ce dépôt à la personne concernée ?
A. Suivre la politique de déclaration des DOD établie par l'institution financière
B. Informer l'autorité de régulation de l'institution financière de la divulgation de l'activité
C. Informer le conseiller juridique de la banque
D. Le responsable de la conformité et le directeur général doivent s'entretenir conjointement avec le
président
Réponse : C

NON.30 Depuis son dernier examen réglementaire, une institution financière s'est développée de
manière agressive en ajoutant de nouveaux produits et services rentables. L'institution n'a jamais fait
l'objet de critiques de la part des autorités réglementaires concernant son programme de conformité
en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux. Toutefois, un récent contrôle réglementaire a
fait état d'importantes lacunes dans le programme de lutte contre le blanchiment d'argent,
attribuées principalement au manque de surveillance de la part des dirigeants de l'établissement
dans la mise en œuvre de contrôles adéquats sur les nouveaux produits et services.
À quel domaine du contrôle international les dirigeants doivent-ils s'attaquer en priorité pour corriger
les faiblesses du programme ?
A. Personnel chargé de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent
B. Formation à la lutte contre le blanchiment d'argent
C. Politique de lutte contre le blanchiment d'argent
D. Évaluation du risque de blanchiment de capitaux
Réponse : D

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