DELTA INFORMATIQUE

DELTA-BANK

CLUB DES UTILISATEURS

TOURS

2 – 3 Décembre 2010
 DELTA-BANK – Club des Utilisateurs

Jeudi 2 décembre – Matinée

Allocution d’ouverture

Perspectives & nouvelles références

Introduction

Présentation de la V10

Nouveaux modules & road map

Présentation des ateliers

DELTA-BANK – Club des Utilisateurs

Delta-Bank
Nouvelle version V10
Delta -Bank 9.x
Delta-Bank 9.x

Avancées

4
Delta -Bank 9.x - Avanc
Delta-Bank ées
Avancées

Interface graphique

Multi-fenêtrage

Multi-alphabets

Single Sign On (SSO)

Multi-plateformes
Delta -Bank 9.x
Delta-Bank 9.x

Avancées

Limitations

7
 Delta -Bank 9.x
Delta-Bank 9.x -- Limitations
Limitations

Cohérence graphique

Parcours libre de l’interface

Bulles d’aide

Intégration de Delta Portal

8

Éditions en PDF 8
 Delta -Bank 9.x - Limitations
Delta-Bank

Gestion des imprimantes

Charge BDD

Charge CPU

Consommation mémoire
9

Interfaçage 9
Delta-Bank v10
Delta -Bank v10
Delta-Bank v10

Démonstration

11

11
Delta -Bank v10
Delta-Bank v10

Démonstration

Architecture

13

13
 Delta -Bank v10
Delta-Bank v10 -- Architecture
Architecture

Client RCP Serveur Appli BDD

• Répartition
charge/responsabilité
• Conservation intégrité
Eclipse des messages
• Rythmes de
Message
14 traitement différents
Queue BDD
14
 Delta -Bank v10
Delta-Bank v10••--‘s’
Clustering
= sécurité
Clustering
Standard universel
• Connexion ssi besoin d’accès
• Consommation réseau ↓

Client RCP https Serveur Appli

Serveur Appli Serveur Appli Serveur Appli

 Delta
Delta-Bank v10 –– Organisation
-Bank v10 Organisation logicielle
logicielle

Serveur Appli

Facades Services DAO

Agrégation de Gestion des Requêtes

Réutilisabilité
services destinés à la
du codeaspects ‘métier’ d’accès aux
même action données
Facilité de maintenance
16

Nouvel API/Webservice = création façade appropriée

16
 Delta -Bank v10
Delta-Bank v10 -- Connexion
Connexion

Serveur Appli Pool de BDD

connexions

• Limite/plafond de connexions
Traffic réseau ↓
simultanées
• ‘thread’ = durée limitée à la fourniture
Performances ↑ de la donnée requise
Consommation CPU ↓
 Delta
Delta-Bank v10 –– Gestion
-Bank v10 Gestion messages
messages

• Archivage délégué à un serveur dédié

• ‘signature’ possible = certification de
la source/période
Serveur Appli
Fichier <XML/>

Message 18

Queue BDD
18
Delta -Bank v10
Delta-Bank v10

Démonstration

Architecture

Déploiement

19

19
 Delta-Bank v10
Delta-Bank v10 -- D éploiement
Déploiement

Client RCP Client RCP Client RCP

https
https
https
MàJ ‘client’ :
20
• automatique
Eclipse P2 •à la demande
•download plugins 20
graphiques seulement
 Delta-Bank
Delta-Bank v10
v10 –– MàJ
MàJ asynchrones
asynchrones

Client RCP Client RCP Client RCP

Eclipse P2 21

Eclipse P2
Homologation 21
Production
Delta -Bank v10
Delta-Bank v10

Démonstration

Architecture

Déploiement

Migration 9.x >> 10.x

22

22
Delta -Bank v10
Delta-Bank v10 -- Migration
Migration

➡ Scripts de migration
➡ Déploiement RCP
➡ Définition des rôles
➡ Gestion du changement
➡ Formation utilisateurs
➡ Paramétrage
➡ SGBD
Delta -Bank v10
Delta-Bank v10

Démonstration

Architecture

Déploiement

Migration 9.x >> 10.x

Récapitulatif

24

24
Delta-Bank v10
Delta-Bank v10 -- R écapitulatif
Récapitulatif

Genero Java

Cohérence graphique
Parcours libre de
l’interface
Bulles d’aide
Intégration de Delta 5

Portal 25

Éditions en PDF 25

Évolutivité du client
Delta -Bank v10
Delta-Bank v10
Delta -Bank v10
Delta-Bank v10
Delta -Bank v10
Delta-Bank v10 -- Avancées
Avancées

Genero Java
Gestion imprimantes
Charge BDD
Charge CPU
Évolutivité du langage
Interfaçage
Consommation 5

mémoire 28

28
Delta -Bank v10
Delta-Bank v10 -- Avancées
Avancées
Delta -Bank v10
Delta-Bank v10 -- Avancées
Avancées

Automates de tests

Coût d’apprentissage

Maintenance 5

30

Large bibliothèque d’API 30

Delta -Bank v10
Delta-Bank v10 -- Avancées
Avancées
Intégration aisée :
API
sources java ‘modèle’

31

31
Delta v10 –– Impact
-Bank v10
Delta-Bank Impact coûts
coûts

Disparition licence Genero

380 € / utilisateur
(ex : 76.000 € d’économie pour une
banque de 200 utilisateurs)

32

32
DELTA-BANK – Club des Utilisateurs

Delta-Bank
Nouveaux modules & Road map
 DELTA-BANK – Club des Utilisateurs

Nouveaux modules Delta-

Bank

Générateur de Schémas
Comptables (GSC)
 GSC : schéma général
Autres données : Nature
• Attribut client d’opération
• Cours de change Pièce = ‘label’
• Libellé de codes Statut (1/2/9)
• Code produit
• …

Règles de
Evénements transformation
CRO
(CRE)
--- temps réel ---

Association : Ecritures
nature d’opération
– code schéma comptables
--- TFJ ---

Paramétrage SCHEMAS
--- manuel ---
COMPTABLES
 SCHEMA COMPTABLE -
ETIQUETTES

• Concept :
– Récupérer la valeur attachée à un label du CRO
• Opérations :
– Simple : étiquette = label
– Résultat d’une addition, soustraction, multiplication,…
• ex : gain/perte de change pour une opération
– Générée : libellé mvt, référence lettrage, référence analytique, numéro
de pièce comptable, …
• Etiquette ‘compte’ :
– Extrait du CRO (étiquette = label)
– Numéro lié “en dur” à l’étiquette
– Composé/généré par assemblage de plusieurs labels :
• Type ou profile client
• Taxable / non taxable - Résident / non résident
• Numéro de caisse / code numérique devise
• Type de dossier
 GSC -
FONCTIONNALITES
• Agrégation / Fusion :
– Cumul en 1 seule ligne des mouvements d’un même
compte se trouvant dans plusieurs pièces comptables

• Simulation :
– Conversion en temps réel d’un CRO en écritures
comptables
– Affiche le détail des anomalies

• Traitement mixte :
– Sélection des natures d’opération qui doivent être traitées
par la comptabilisation ‘standard’ proposée Delta-Bank
 DELTA-BANK – Club des Utilisateurs

Nouveaux modules Delta-

Bank

Mise à Disposition
(MAD)
 Mises à disposition (1/2)
• Concept :
– Mise à disposition de fonds pour un bénéficiaire non-client
• Modes :
– Versement espèces  saisie informations (nom, adresse,
moyen d’identification) sur le remettant
– Débit en compte
• Type (paramètres) :
– Multi / Mono devise
– Gestion code secret (o/n)
– Edition code secret sur bordereau (o/n)
– Nombre de jours de conservation après dénouement
– Agence de centralisation
 Mises à disposition
(2/2)
• Conditions :
– Montant maximum / minimum
– Nombre maximum de jours avant annulation
– 2 commissions possibles (avec min/max si ‘taux’)

• Traitements :
– Saisie Contrepartie : compte de
– Retrait suspens par type ou global

– Restitution
– Réédition bordereau
– Consultations : liste + détails
– Apurement ‘n’ jours après retrait, restitution, abandon
 DELTA-BANK – Club des Utilisateurs

Nouveaux modules Delta-

Bank

Banque multicanal -
téléphone
 Delta Vocal – fonctionnalités
(1/2)

• Choix de la langue
• Message de bienvenue
• Message d’information
• Message publicitaire
• Saise code d’accès et mot de passe
• Solde compte principal
• Solde(s) autre(s) compte(s)
• Cours de change
 Delta Vocal – fonctionnalités
(2/2)
• ‘n’ derniers mouvements
• Enregistrement d’un message vocal 
gestionnaire
• Envoi solde + ‘n’ derniers mouvements
par fax / par SMS
• Virement vers autre compte
• Commande de chéquier
• Solde compte principal autre(s) client(s)
 DELTA-BANK – Club des Utilisateurs

Nouveaux modules Delta-

Bank

Transfert de
portefeuille client
 Transfert portefeuille – Généralités
(1/2)
• Transfert de l’ensemble des comptes, contrats et
services d’un client à partir d’une ou plusieurs
agences d’origine vers une agence de destination
• Tous les modules Delta-Bank sont concernés
+ réescomptes (intérêts/charges courus non échus)
+ impayés
+ provisions
• Transferts matérialisés dans compte de passage
• Unicité du numéro de compte obligatoire
• Modification RIB / IBAN si code agence impliqué
• Moyen de paiement : renvoi automatique vers
nouveau numéro de compte
 Transfert portefeuille – Généralités
(2/2)
• Transfert à l’intiative :
– du client :
• unitaire
• événement (validation, annulation, avis)
• date exécution (déclenchement futur)
– de la banque :
• Masse
• Critères : agence, gestionnaire, type client, liste ‘excel’
• Génération liste des clients concernés  mailing
• Consultation historique : combinaison des
mouvements initiés dans les 2 agences
• Edition/consultation d’un log des anomalies
• Possibilité (paramètre) de bloquer le transfert d’un
produit
 DELTA-BANK – Club des Utilisateurs

Nouveaux modules Delta-

Bank

Trésorerie
 Trésorerie – Généralités
(1/2)
Salon
• Gestions spécifiques : Eugénie

– Calendrier cambiste Jeudi 14h30

– Contrepartie client : banque / non banque

– Limites : interne/contrepartie/type opération/validité/%age utilisation

• Opérations traitées :
– Opération de change : spot / à terme
– Opérations sur marché monétaire (prêt/emprunt)
– Achat/Vente d’intérêts
– Swaps cambiste / de taux
– FRA (Future Rate Agreement)
– Bonds (Titres d’investissement)
 Trésorerie – Généralités
(2/2)
Salon
Eugénie

• Fonctionnalités : Jeudi 14h30

– Gestion/Paramétrage des types de dossier

– Suivi de trésorerie :
– Projections Nostro
– Cash flows
– Génération messages SWIFT en temps réel
 DELTA-BANK – Club des Utilisateurs

Nouveaux modules Delta-

Bank

Delta-Portal
 Delta-Portal – Généralités
(1/2)
Salon
• Suivi portefeuille de clients : Bernhardt

– Alertes détectées Jeudi 14h30

– Événements en attente de décision

– Déclassements de créance en attente de validation
• Consultation 360°de la position d ’un client :
– Synthèse des capitaux
– Signalétique et coordonnées
– Précision descendante (global  détail)
– Graphique, dossier, historique, pièce comptable, libellé
complémentaire, statistiques, conditions dérogatoires, …
– Relations avec autres entités (garant, conjoint, actionnaire,
dirigeant, caution, mandataire, …)
 Delta-Portal – Généralités
(2/2) Salon
Bernhardt
Jeudi 14h30
• Accéder à n’importe quelle demande du client :
– Consultation chèques, carte, historique, DAT, …
– Virement, opposition, nivellement, prélèvement, …
– Demande chéquier, carte, …
– Retrait/versement/vente/achat devise, …
• Montants mis à jour en temps réel (accès direct BDD)
• Position consolidée des comptes d’un groupe de clients
• Gestion des accès et autorisations
• Gestion de campagne marketing :
– Types de question
– Formulaire
– Générateur de population
– Suivi en temps réel
– Opportunités commerciales
 DELTA-BANK – Club des Utilisateurs

Nouveaux modules Delta-

Bank

Banque multicanal -
SMS
 SMS banking –
Généralités
Salon
Bernhardt
• Personnel / Marketing : Jeudi 14h30

• Déclenchement périodique :
• Déclenchement contextuel (temps réel
ou TFJ)
• Format message paramétrable
• Gestion abonnements
• Traitements (saisie/consultation/apurement)
 DELTA-BANK – Club des Utilisateurs

Nouveaux modules Delta-

Bank

Finance Islamique
 Architecture
‘engagements’ Salon
Bernhardt
Créances Jeudi 16h30
Engagements
Impayé Recouvrement
Recouvrement
Prêts
Prêts Revolving
Revolving
Déclassement
Déclassement
Cautions
Cautions Limites
Limites
Provisions
Provisions
.. Provisions
Provisions
Garanties
Garanties Règles
Règles IAS/IFRS
IAS/IFRS
.. IAS/IFRS
IAS/IFRS

Prêts
Prêts Islamiques
Islamiques Evénements
Evénements
Déclassement
(CRE)
(CRE) final
Comptabilité
Contentieux
Comptabilité
Comptabilité
Contentieux
Contentieux
• Référentiel comptable
• interpréteur comptable • Phases / Procédures / Actions
• Etats paramétrés • Agenda / courriers spécifiques
• Consolidation agences • Moratoire / Recouvrement
• Provisions / Gestion frais
 Finance Islamique – Généralités
(1/2)
Salon
• Concepts : Bernhardt

– Règles déontologiques de la Sharia Jeudi 16h30

– “gagner de l’argent avec de l’argent” est immoral

 intérêts et usure prohibés
– Bénéfices générés par le commerce et/ou l’investissement
 la banque :
• Participe aux résultats (pertes ou bénéfices) de l’investissement
• Participe aux projets financés
• Partage les risques avec le(s) client(s)
• Finance des activités réelles et légales
• Favorise des projets de développement
– bénéfices servis aux déposants sont tributaires des
résultats des investissements  “rendements” non connus
d’avance
 Finance Islamique – Généralités
(2/2)
Salon
• Types/produits : Bernhardt
Jeudi 16h30
– Murabaha = vente différée
– Mudaraba = accord d’intéressement aux profits
– Ijara = location d’actif
– Salam = vente avec livraison différée de la
marchandise
– Istisna’a = manufacture commissionnée
– Musharaka = partenariat commercial
– Qard Hasan = prêt sans profit
–…
 DELTA-BANK – Club des Utilisateurs

Nouveaux modules Delta-

Bank

Outil de supervision
des interfaces
 Supervision interfaces –
Généralités
Salon Eugénie
Vendredi 11h
• Portail développé en PHP
• Administration (user, rôle, langue, habilitations, …)
• Consultation des logs
• Outils : purge logs, export DB, …
• Surveillance interfaces
(futur)
• Administration exploitation Delta-Bank
• Administration signatures
• Administration Delta-Portal
 DELTA-BANK – Club des Utilisateurs

Nouveaux modules Delta-

Bank

PEL - CEL
 PEL-CEL – Généralités
Salon
Bernhardt
Vendredi 11h
• Gestion dans le même dossier des phases ‘épargne’
et ‘crédit’
• 5 méthodes de calcul des droits
• Outil de simulation (prospect / client) + archivage des
résultats
• Versements périodiques ou exceptionnels
• Respects des réglementations bancaires et fiscales
• Transfert de droits depuis d’autres établissements
• Gestion des types “classique” (critères, étapes, …)
 DELTA-BANK – Club des Utilisateurs

Nouveaux modules Delta-

Bank

Road Map futurs

modules / fonctions
 Road Map fonctionnelle

• V9.1 :
– Workflow (documents, validations, relances, …)
dans gestion des crédits
• V10 - Généro :
– Gestion de plafonds par profil de clients
– Moteur de facturation
– GSC ‘temps réel’
• V10 - Java :
– +/- 60 transactions de front & back office
DELTA-BANK – Club des Utilisateurs

Thèmes & planning des ateliers

 DELTA-BANK – Club des Utilisateurs

Jeudi 2 décembre

Salon Salon Salon Sarah

Eugénie Youssounpo Bernhardt
ff
14h30 Delta-Portal
Trésorerie Paie-RH java
16h SMS banking
Réglementair
16h30 Migration V9 Finance
e
18h (expérience) Islamique
(FRSGlobal)

18h45 – Départ pour Artigny (dîner) !!!

 DELTA-BANK – Club des Utilisateurs

Vendredi 3
décembre
Salon Salon Salon Sarah
Eugénie Youssounpof Bernhardt
f
Hypersuite -
11h GED & archivage
Outil suivi PEL - CEL
11h30 légal
des
interfaces (IMTF)
11h30 (AMS)
E-banking Leasing
12h
 DELTA-BANK – Club des Utilisateurs

ATELIER Delta-Bank

Delta-Portal &
SMS Banking
 SMS banking – Types de
message
• Personnel / Marketing :
– Texte libre
– Déclenchement à la demande
• Déclenchement périodique :
– Solde avec/sans autorisation
– Mini-relevé des dernières opérations
– Cours de change
– Hebdomadaire (sélection jour(s)) / Fin de mois / Mensuel / Modification
du solde
• Déclenchement contextuel (temps réel ou TFJ):
– Solde > ou < à un seuil
– Solde en dépassement d’autorisation
– Mouvement débiteur/créditeur > à un seuil
– Carte / chéquier disponible
 SMS banking - Fonctions
(1/2)
• Format message paramétrable :
– Variables : date/heure mvt, montant/date expiration
autorisation, solde comptable/indicatif, cours de change, …
– Multi-lingue / alphabet  adapté à la langue du client
– Longueur maximale
• Liste des opérations couvertes par le
déclenchement en temps réel
• Abonnement :
– Facturation : à la mise en place / périodique / au nombre
de messages / nbre de messages gratuits
– Liste des comptes concernés
– Liste des numéros de téléphone
 SMS banking - Fonctions
(2/2)

• Traitements :
– Saisie message à envoyer (gestionnaire)
– Apurement : manuel / automatique
– Consultation : messages générés / envoyés
 DELTA-BANK – Club des Utilisateurs

ATELIER Delta-Bank

Finance Islamique
 Architecture
‘engagements’
Créances
Engagements
Impayé Recouvrement
Recouvrement
Prêts
Prêts Revolving
Revolving
Déclassement
Déclassement
Cautions
Cautions Limites
Limites
Provisions
Provisions
.. Provisions
Provisions
Garanties
Garanties Règles
Règles IAS/IFRS
IAS/IFRS
.. IAS/IFRS
IAS/IFRS

Prêts
Prêts Islamiques
Islamiques Evénements
Evénements
Déclassement
(CRE)
(CRE) final
Comptabilité
Contentieux
Comptabilité
Comptabilité
Contentieux
Contentieux
• Référentiel comptable
• interpréteur comptable • Phases / Procédures / Actions
• Etats paramétrés • Agenda / courriers spécifiques
• Consolidation agences • Moratoire / Recouvrement
• Provisions / Gestion frais
 Finance Islamique – Généralités
(1/2)
• Concepts :
– Règles déontologiques de la Sharia
– “gagner de l’argent avec de l’argent” est immoral
 intérêts et usure prohibés
– Bénéfices générés par le commerce et/ou l’investissement
 la banque :
• Participe aux résultats (pertes ou bénéfices) de l’investissement
• Participe aux projets financés
• Partage les risques avec le(s) client(s)
• Finance des activités réelles et légales
• Favorise des projets de développement
– bénéfices servis aux déposants sont tributaires des
résultats des investissements  “rendements” non connus
d’avance
 Conception d’un produit bancaire
Comptes du dossier
Règles d’utilisation et /ou
de création de compte
pour le dossier
Conditions Tarifaires
Générales
Particulières
Variations (en + ou en -)
possibles par niveau
d’habilitation
Maquettes d’édition
Texte de saisie libre
Référence à des champs
de données (client,
dossier, …)
Valeurs par défaut Attributs légaux
Pré-affichage de Valeurs par Définition/
défaut codification des
Contrôle des Habilitations pour attributs légaux à
modification renseigner lors de
la validation d’un
dossier
Produit / Type de compte
• Règles de fonctionnement
• Règles de validation
• Définition des postes de frais
Étapes de vie Règles opérationnelles
(dossier)
Règles de gestion
Règles de comptabilisation
Liste des étapes de
Contrôle opposition(s)
la vie d’un dossier
Restriction profil client
Restriction chapitre compt.
 Prêts Islamiques – gestions
spécifiques
• Droits d’accès par type de transaction
(workflow)
• Types de fournisseurs + détails
• Types de marchandises/biens + détails
• Tiers payeur + détails
• Mode de remboursement (cash, virement,
chèque)
• Méthode de calcul QCD / CAF
• Types d’assurance, compagnies et
modes d’affectation
 Type prêt Islamique - paramètres
(1)
• Nature d’investissement : commercial /
participation / location / concession
• Règles de gestion :
– Stockage d’un historique « administratif » (o/n)
– Stockage du motif de l’investissement (o/n)
– Gestion (o/n) du(es) document(s) lié(s)
– Gestion (o/n) du détails des marchandises
– Gestion (o/n) du détail sur le(s) fournisseur(s)
– gestion (o/n) des attributs légaux (reporting
réglementaire)
– Edition (o/n) d’un billet à ordre
– Bloque (o/n) la mise en place si échéance >
CAF/QCD
 Type prêt Islamique - paramètres
(2)
• Mode de déblocage (7)
• Nombre maximum d’échéances
• Type de profit
(monetaire/récolte/marchandise/produit
fini/construction)
• Mode répartition profit (fin année/fin projet/date
définie)
• Recouvrement total/partiel échéance impayée
(montant minimum / pourcentage)
• Mise de fonds (o/n)
• Révaluation montant de l’investissement (o/n)
• Type participation (unique/multiple) et mode
(final/progressif)
• Type location (simple/option d’achat/donation)
• Option pour 2 attributs supplémentaires
 Type prêt Islamique - paramètres
(3)

• Plusieurs scénarios de validation (compta

hors bilan, accord banque/client, …)
• Etapes dans le cycle de vie
• Liaison avec modèle de document
(contrat, avis, courrier, …)
Prêts – Approche ‘Workflow’
Client
Dossier de prêt

Agence Simulation/MEP Siège

• saisie données
• garanties
• documents obligatoires
Gestionnaire
Décision agence
• Accord / Rejet Comité
• Modification(s)
crédits
Chef d’agence Validation siège
• Contrôle garanties
• Contrôle documents
• Accord / Rejet
Agent Back • Modification(s)
office Trésorier
Déblocage(s) des fonds

Rembours. échéance

Rembours. anticipé

Rééchelonnement
 Prêt Islamique – MEP dossier (1)
• Devise
• Nature / type d’investissement
• Motif de l’investissement (si nécessaire)
• Détails relatifs aux marchandises (si nécessaire)
• Détails relatifs au(x) fournisseur(s) (si nécessaire)
• Information pour calcul CAF/QCD (revenus, déductions
légales, … - si nécessaire)
• Date / Montant d’achat
• Date de mise en place (peut être passée/future)
• Date première échéance
• Date dernière échéance / nombre d’échéances
• Fréquence de remboursement (M,T,B,A)
• Pourcentage / montant profit
• Pourcentage / montant mise de fonds (si nécessaire)
• Montant vente calculé
 Prêt Islamique – MEP dossier (2)

• Type tableau d’amortissement (constant,

dégressif)
• Echéance fin de mois (o/n)
• Détails entrepôt de stockage :
– Propriétaire / adresse / localisation / dates
• Détails entrepôt de réception :
– Propriétaire / adresse
• Calcul tableau d’amortissement
(édition/vue)
 Conditions bancaires
Critères (1er niveau):

Agence

Package

Produit




Opération
Devise
Critères (2nd niveau):

Global

Profil

Client

Compte Valeur

Date application (de / à)
Nature de Condition
Variation (+ / -) autorisée
en fonction du niveau de

Commission (montant ou taux) forçage

Frais

Date valeur

Edition avis

Exempt cion mouvement

…
 Conditions bancaires
possibles
• Par type de prêt ou globale :
 Minimum/maximum montant investissement
 Minimum/maximum montant location
 Minimum/maximum montant/pourcentage profit
 Minimum/maximum pourcentage révaluation
 Minimum/maximum montant mise de fonds
 Minimum/maximum nombre d’échéances
 Taux taxe sur principal/profit
 Date valeur
 …
 Décisions / Validations
Saisie
Saisie DOSSIER
DOSSIER
-- Droits
Droits d’accès
d’accès
-- Contrôle
Contrôle plafond
plafond

Scénario #1 Scénario #2 Scénario #3 Scénario #4

Décision décentralisée
Décisions sur dossier

Décision COMITE
Décision COMITE
-- droits
droits d’accès
d’accès
-- niveau
niveau habilitation
habilitation util.
util.
-- contrôle plafond
contrôle plafond

Décision CLIENT
Décision CLIENT Autorisation
-- droits
droits d’accès
d’accès
Autorisation
-- niveau
niveau habilitation
habilitation util.
util.
-- contrôle plafond
contrôle plafond

Validation
Validation DOSSIER
DOSSIER
-- droits
droits d’accès
d’accès
-- niveau
niveau habilitation
habilitation utilisateur
utilisateur
-- contrôle
contrôle plafond
plafond
 Déblocages
DOSSIER VALIDE

Déblocages Espèces,
-Automatique à la validation CLIENT Chèque,
- A la demande du client Virement.
- Au fournisseur

FOURNISSEURS

PRESENTATION DE LA FACTURE Espèces,

Validation Chèque,
CTRL des factures à régler
CTRL des bons d’enlèvement
Règlement Virement.

AVANCEMENT DES TRAVAUX

Après visite de chantier,
Fin de chantier,
...
 Remboursements

J-1
Déclenchement Auto.
Échéances (J)

Vérification
Règlement(s)
- Client direct Effectué Non effectué
- Organisme

J
Mise à jour Mise à jour
• Dossier • Échéance (Attente)
• Échéance (Payée) (pendant n jours de grâce)

Mise à jour

J + Grâce
• Dossier
• Échéance (Impayée)
• Compta. en Impayés
 Recouvrement (impayés)
Automatique Vérification Règlements

Recouvrement Auto. Client direct

Total Paiement caisse
ECHEANCES IMPAYEES

Recouvrement Auto. Organisme

Partiel
-Réception rèrèglement
- Ventilation rè
règlement
Règles
1. Capital
2. Intérêts
3. …
Traitements

Manuel Comptabilisation
Mise à jour du dossier
Mise à jour echéance
Recouvrement manuel
des Impayés
 Avenants / Arrangements

Rééchelonnement Remboursements

Modification Anticipé Anticipé

Date Dernière Ech. Partiel Total
Nombre Échéance
Montant Échéance

Tableau Amortissement Solde

Modification de l’échéancier Dossier
 Exploitation automatisée
Traitements Quotidiens Traitements Mensuels

Déclenchement Échéances Calcul réescompte

CTRL Règlements
- sur profits

Mise à jour
Dossier / Échéances

Recouvrement Impayés

Comptabilisation
 Dépôts – Compte Courant &
Epargne

• par produit/type :
– Impliqué dans calcul du profit (o/n)
– Chéquier autorisé (o/n)
– Retrait à préavis (o/n)
– Découvert autorisé (o/n)
– Règles spécifiques pour calcul date
valeur
– Règles de tarification spécifiques
– Restriction à un profil de client
spécifique
 Dépôts – Comptes à Terme (1/3)
• par produit/type :
– Période : fourchette de dates ou nombre
d’unités (semaine, mois)
– Liaison avec :
• Enveloppe globale des investissements
• Enveloppe spécifique investissements (nature,
région, …)
– Période de grâce (sans profit)
– Durée min/max
– Montant dépôt min/max
– Augmentation dépôt n’importe quand (o/n)
– Renouvellement automatique/manuel
– Capitalisation du profit (o/n)
 Dépôts – Comptes à Terme (2/3)
• Fonctionnalités :
– Avance sur profit (Khard hassen):
• Un ou périodique (M, T, B, A)
• Montant min/max
• Date max de réglement
• Déduction du dépôt si rendement réel <
rendement prévu
– Avenant
– Remboursement anticipé :
• Avec / sans profit
• Fixe ou prorata temporis
– Opposition sur dépôt
 Dépôts – Comptes à Terme (3/3)

• Fonctionnalités :
– Nantissement
– Paiement profit (+sieurs périodicités)
– Liaison entre enveloppe
d’investissements et enveloppe des
dépôts
– Calcul profits :
• Calcul global et par type de dépôt
• Calcul rendement enveloppe
d’investissements
• Calcul profits à distribuer
• Simulation possible
 DELTA-BANK – Club des Utilisateurs

ATELIER Delta-Bank

E-Banking
COOP – Authentification
OPT – Authentification
NATIXIS – Authentification
Attijariwafa Bank – Authentification
 E-Banking - Roadmap (1/2)

4ème trimestre
2010

• Possibilité de télécharger un fichier contenant des

virements multiples pour traitement dans Delta Bank
• Possibilité de télécharger des fichiers au format
MT940
 E-Banking - Roadmap (2/2)

1er trimestre 2011

• Implémentation des virements permanents

• Nouvelles fonctionnalités sur les cartes bancaires :
– Demandes de carte
– Consultation des cartes
– Mise en opposition