Saisissez dans cet onglet toutes les données de votre projet

Le plan financier apparaitra dans l'onglet suivant

Renseignez les cases ORANGES uniquement :

Votre prénom et nom :

Votre projet :
Votre statut juridique :
Votre numéro de téléphone :
Votre adresse e-mail :
Votre ville ou commune d'activité :
Votre devise : MAD
Taux d'impôt sur les sociétés : 20% Saisir obligatoirement un pourcentage

1) Vos besoins de démarrage :

Listez toutes les dépenses ou investissements que vous devrez faire avant même de démarrer l’activité, en hors taxes (ou T
Montant
Frais d’établissement Ce sont les frais de création de l’entreprise (form
Frais d’ouverture de compteurs Compteurs d'eau, électricité, gaz…
Logiciels, formations
Dépôt marque, brevet, modèle Frais de dépôt ou d’enregistrement
Droits d’entrée Par exemple pour intégrer un réseau de franchis
Achat fonds de commerce ou parts Dans le cas d'une reprise
Droit au bail
Caution ou dépôt de garantie
Frais de dossier Pour la signature de contrats de prêt
Frais de notaire ou d’avocat Pour la signature des contrats et baux commerc
Enseigne et éléments de communication Cartes de visite, brochures, logo, site internet, é
Achat immobilier Acquisition d'immeuble
Travaux et aménagements Pour l'aménagement du local
Matériel Matériel, outillage, machines, véhicules…
Matériel de bureau Fournitures, ordinateur, imprimante
Stock de matières et produits Matières premières, produits finis ou semi-finis
Trésorerie de départ Somme d’argent gardée en prévision du démarr
TOTAL -

Durée d'amortissement des investissements : 5

2) Le financement de vos besoins de démarrage :

 Montant
Apport personnel ou familial
Apports en nature (en valeur) (saisir taux)
Prêt n°1 (nom de la banque)
Prêt n°2 (nom de la banque)
Prêt n°3 (nom de la banque)
Subvention n°1 (libellé)
Subvention n°2 (libellé)
Autre financement (libellé)
TOTAL -

3) Vos charges fixes :

Listez vos charges courantes récurrentes, en hors taxe (ou TTC si vous n'êtes pas soumis à la TVA).

Montant année 1 Montant année 2

Assurances
Téléphone, internet
Autres abonnements
Carburant
Frais de déplacement et hébergement
Eau, électricité, gaz
Mutuelle
Fournitures diverses
Entretien matériel et vêtements
Nettoyage des locaux
Budget publicité et communication
Loyer et charges locatives
Expert comptable, avocats
Frais bancaires et terminal carte bleue
Taxes, impôts locaux
Autres charges (inscrire libellé ci-dessous) :
Libellé autre charge 1 (supprimer si inutile)
Libellé autre charge 2 (supprimer si inutile)
Libellé autre charge 3 (supprimer si inutile)
TOTAL - -

4) Votre chiffre d'affaires de la première année :

Prévoyez ici le chiffre d'affaires de votre activité (hors taxes).

Nombre de jours Chiffre d'affaires

Année 1 - Vente de marchandises travaillés moyen / jour
Mois 1 20
Mois 2 20
Mois 3 20
Mois 4 20
Mois 5 20
Mois 6 20
Mois 7 20
Mois 8 20
Mois 9 20
Mois 10 20
Mois 11 20
Mois 12 20
TOTAL

Pourcentage d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 1 et l'année 2 :

Pourcentage d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 2 et l'année 3 :

5) Vos charges variables :

Les charges variables sont liées au niveau d’activité ou à la production. Il s’agit des achats de marchandises destinées à
être revendues, des achats de matières destinées à être transformées, des commissions versées à des agents
commerciaux…

Quel est, en % du prix de vente, le coût d'achat de vos marchandises ?

6) Votre besoin en fonds de roulement :

Durée moyenne des crédits accordés aux clients en jours

Durée moyenne des dettes fournisseurs en jours

7) Salaires employés et rémunération chef d'entreprise

Année 1 Année 2

Salaires employés (net)

Cotisations sociales employés

Année 1 Année 2

Rémunération nette dirigeant(s)

Cotisations sociales dirigeant(s)

8) Contrôle de votre seuil de rentabilité :

D'après les éléments que vous avez indiqués, votre projet est :

9) Contrôle du niveau de votre trésorerie de départ :

D'après les éléments que vous avez indiqués, votre trésorerie de départ est :

10) Visualisez et imprimez votre plan financier : voir onglet suivant

e projet

Nom de votre projet ou description de votre activité

Par exemple : SARL, Entreprise individuelle…

Par exemple : MAD, Euro…

oirement un pourcentage

marrer l’activité, en hors taxes (ou TTC si vous n'êtes pas soumis à la TVA)

ais de création de l’entreprise (formalités)

'eau, électricité, gaz…

ôt ou d’enregistrement
pour intégrer un réseau de franchise
'une reprise

ture de contrats de prêt

ture des contrats et baux commerciaux
ite, brochures, logo, site internet, éléments graphiques

agement du local
tillage, machines, véhicules…
ordinateur, imprimante
mières, produits finis ou semi-finis
gent gardée en prévision du démarrage de l’activité pour financer le cycle d'exploitation

(obligatoire ; durée de vie des acquisitions de départ, en années)

(saisir la durée en mois)

Montant année 3

Chiffre d'affaires Nombre de jours

mensuel Année 1 - Services travaillés
 - Mois 1 20
- Mois 2 20
- Mois 3 20
- Mois 4 20
- Mois 5 20
- Mois 6 20
- Mois 7 20
- Mois 8 20
- Mois 9 20
- Mois 10 20
- Mois 11 20
- Mois 12 20
- TOTAL

5% % d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 1 et l'année 2 :

5% % d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 2 et l'année 3 :

ats de marchandises destinées à

versées à des agents

50% (concerne uniquement le chiffre d'affaires vente de marchandises)

30 (temps qu'un client met pour vous payer)

30 (temps que vous mettez pour payer un fournisseur)

Année 3

(saisir des chiffres annuels)

(saisir des chiffres annuels)

Année 3

(saisir des chiffres annuels)

(saisir des chiffres annuels)

 1ère année
Non rentable Veuillez améliorer vos chiffres !

1ère année
Adéquate
 0.00

Chiffre d'affaires Chiffre d'affaires

moyen / jour mensuel
 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

nnée 1 et l'année 2 : 5%
nnée 2 et l'année 3 : 5%
 Logo Nom
de votre de votre
entreprise entreprise

Etude financière
prévisionnelle sur 3 ans

2/15/2023
1
 Investissements et financements

Projet :

Porteur de projet :

Montant hors
INVESTISSEMENTS
taxes

Immobilisations incorporelles -
Frais d’établissement
Frais d’ouverture de compteurs
Logiciels, formations
Dépôt marque, brevet, modèle
Droits d’entrée
Achat fonds de commerce ou parts
Droit au bail
Caution ou dépôt de garantie

Frais de dossier

Frais de notaire ou d’avocat

Immobilisations corporelles -
Enseigne et éléments de communication
Achat immobilier
Travaux et aménagements
Matériel
Matériel de bureau

Stock de matières et produits

Trésorerie de départ
TOTAL BESOINS -

Montant hors
FINANCEMENT DES INVESTISSEMENTS
taxes

Apport personnel -

Apport personnel ou familial -

Apports en nature (en valeur) -

Emprunt taux durée mois -

Prêt n°1 (nom de la banque) -
Prêt n°2 (nom de la banque) -
Prêt n°3 (nom de la banque) -
Subvention n°1 (libellé) -
Subvention n°2 (libellé) -
Autre financement (libellé)

TOTAL RESSOURCES -
Tous les chiffres sont exprimés en MAD 2
 Salaires et charges sociales

Projet :

Porteur de projet :

Statut juridique :

Année 1 Année 2 Année 3

Rémunération du (des) dirigeants - - -

% augmentation
Charges sociales du (des) dirigeant(s) - - -

Salaires des employés - - -

% augmentation

Charges sociales employés - - -

Détail des amortissements

Année 1 Année 2 Année 3

Amortissements incorporels 0.00 0.00 0.00

Frais d’établissement 0.00 0.00 0.00

Logiciels, formations 0.00 0.00 0.00
Droits d’entrée 0.00 0.00 0.00
Frais de dossier 0.00 0.00 0.00

Frais de notaire ou d’avocat 0.00 0.00 0.00

Amortissements corporels 0.00 0.00 0.00

Enseigne et éléments de communication 0.00 0.00 0.00

Achat immobilier 0.00 0.00 0.00
Travaux et aménagements 0.00 0.00 0.00
Matériel 0.00 0.00 0.00
Matériel de bureau 0.00 0.00 0.00

Total amortissements 0.00 0.00 0.00

Tous les chiffres sont exprimés en MAD 3
 Compte de résultats prévisionnel sur 3 ans

Projet :

Porteur de projet :

Année 1 Année 2 Année 3

Produits d'exploitation - - -
Chiffre d'affaires HT vente de marchandises - - -
Chiffre d'affaires HT services - - -
Charges d'exploitation - - -
Achats consommés - - -

Marge brute - - -
Charges externes - - -
Assurances - - -
Téléphone, internet - - -
Autres abonnements - - -

Carburant - - -

Frais de déplacement et hébergement - - -

Eau, électricité, gaz - - -
Mutuelle - - -
Fournitures diverses - - -

Entretien matériel et vêtements - - -

Nettoyage des locaux - - -

Budget publicité et communication - - -
Loyer et charges locatives - - -
Expert comptable, avocats - - -
Libellé autre charge 1 (supprimer si inutile) - - -
Libellé autre charge 2 (supprimer si inutile) - - -
Libellé autre charge 3 (supprimer si inutile) - - -

Valeur ajoutée - - -
Impôts et taxes - - -

Salaires employés - - -

Charges sociales employés - - -

Prélèvement dirigeant(s) - - -

Charges sociales dirigeant(s) - - -

Excédent brut d'exploitation - - -
Frais bancaires, charges financières - - -
Dotations aux amortissements - - -
Résultat avant impôts - - -
Impôt sur les sociétés - - -

Résultat net comptable (résultat de l'exercice) - - -

Tous les chiffres sont exprimés en MAD 4
 Soldes intermédiaires de gestion

Projet :

Porteur de projet :

Année 1 % Année 2 % Année 3 %

Chiffre d'affaires - 100% - 100% - 100%

Ventes + production réelle - 100% - 100% - 100%
Achats consommés - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!
Marge globale - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!
Charges externes - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!
Valeur ajoutée - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!
Impôts et taxes - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!
Charges de personnel - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!

Excédent brut d'exploitation - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!

Dotation aux amortissements - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!

Résultat d'exploitation - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!
Charges financières - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!
Résultat financier - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!

Résultat courant - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!

Résultat de l'exercice - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!

Capacité d'autofinancement - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!

Capacité d'autofinancement

Année 1 Année 2 Année 3

Résultat de l'exercice - - -
+ Dotation aux amortissements - - -
Capacité d'autofinancement - - -
- Remboursement des emprunts - - -
Autofinancement net - - -
Tous les chiffres sont exprimés en MAD 5
 Seuil de rentabilité économique

Projet :

Porteur de projet :

Année 1 Année 2 Année 3

Ventes + Production réelle - - -

Achats consommés - - -
Total des coûts variables - - -
Marge sur coûts variables - - -
Taux de marge sur coûts variables 0% 0% 0%
Coûts fixes - - -
Total des charges - - -
Résultat courant avant impôts - - -
Seuil de rentabilité (chiffre d'affaires) - - -
Excédent / insuffisance - - -

Point mort en chiffre d'affaires par jour ouvré - - -

Besoin en fonds de roulement

Analyse clients / fournisseurs :

délai jours
Année 1 Année 2 Année 3
Besoins
Volume crédit client HT 30 - - -

Ressources

Volume dettes fournisseurs HT 30 - - -

Besoin en fonds de roulement - - -

Tous les chiffres sont exprimés en MAD 6
 Plan de financement à trois ans

Projet :

Porteur de projet :

Année 1 Année 2 Année 3

Immobilisations -
Acquisition des stocks
Variation du Besoin en fonds de roulement - - -
Remboursement d'emprunts - - -
Total des besoins - - -
Apport personnel -
Emprunts -

Subventions -

Autres financements
Capacité d'auto-financement - - -
Total des ressources - - -
Variation de trésorerie - - -

Solde de trésorerie - - -

Rappel trésorerie début année 1 :

Tous les chiffres sont exprimés en MAD 7
 Budget prévisionnel de trésorerie

Projet : Hors TVA

Porteur de projet :

Première année

Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5

Apport personnel -
Emprunts -
Subventions -
Autres financements
Vente de marchandises - - - - -
Vente de services - - - - -

Chiffre d'affaires (total) - - - - -

Immobilisations incorporelles -
Immobilisations corporelles -
Immobilisations (total) -
Acquisition des stocks
Échéances emprunt - - - - -

Achats de marchandises - - - - -
Charges externes - - - - -
Impôts et taxes - - - - -
Salaires employés - - - - -
Charges sociales employés - - - - -
Prélèvement dirigeant(s) - - - - -
Charges sociales dirigeant(s) - - - - -
Total charges de personnel - - - - -
Frais bancaires, charges financières - - - - -
Total des décaissements - - - - -

Total des encaissements - - - - -

Solde précédent - - - - -

Solde du mois - - - - -

Solde de trésorerie (cumul) - - - - -

Tous les chiffres sont exprimés en MAD 8
 Budget prévisionnel de trésorerie (suite)

Projet :

Porteur de projet :

Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12

- - - - - - -
- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -
Tous les chiffres sont exprimés en MAD
onnel de trésorerie (suite)

Hors TVA

TOTAL

-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
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