Chapitre 1 

: Les marchés Financiers et la réglementation bancaire et financière

Question 1A.1
Quelle est l’autorité qui refinance les établissements de crédit en leur prêtant les liquidités dont ils
ont besoin ?

1- L’État, par le ministère de l’Économie, de l’Industrie et de l’Emploi.

2- La BCE via la Banque de France.
3- La Fédération bancaire française (FBF)

Question 1A.2

L’Eurosystème est une institution européenne, qui regroupe :

a. La Banque centrale européenne (BCE).

b. Les banques centrales nationales des États membres de l’Union européenne ayant adopté l’euro.
c. Les banques centrales nationales de tous les États membres de l’Union européenne.

I. a et b.

II. a et c.
III. b seulement. IV. a seulement.

Question 1A.3
Qui a pour rôle d’agréer les sociétés d’assurances, les mutuelles, les établissements de crédit et les
entreprises d’investissement ?

I. L’Autorité des marchés financiers (AMF).

II. L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR).
III. La Banque de France.

Question 1A.4
Qui a pour rôle d’agréer les sociétés de gestion et d’approuver le programme d’activité des
prestataires de services d’investissement (PSI) réalisant le service de gestion pour compte de tiers ?

I. L’Autorité des marchés financiers (AMF).

II. II. L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR).
III. III. La Banque de France.

Question 1A.5
Qui délivre les agréments des OPCVM ?

I. L’Autorité des marchés financiers (AMF).

II. L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR).
III. La Commission des opérations de Bourse (COB).
Question 1A.6
Quelle autorité veille à la protection de l’épargne investie en produits financiers, à l’information des
investisseurs et au bon fonctionnement des marchés ?

I. L’Autorité des marchés financiers (AMF).

II. L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR).
III. La Commission des opérations de Bourse (COB).

Question 1A.7
Quels acteurs, parmi les suivants, ne sont pas sous la tutelle de l’Autorité des marchés financiers
(AMF) ?

I. Les dépositaires d’OPC.

II. Les conseillers en investissements financiers (CIF).
III. Les analystes financiers.
IV. Les établissements de crédit qui ne sont pas des prestataires de services
d’investissement PSI.

Question 1A.8
Le marché unique des services financiers concerne :

I. Uniquement les pays de la zone euro.

II. Uniquement les pays de l’Union européenne.
III. Tous les pays parties à l’Espace économique européen.
Un doute ? cf. page 25

Question 1A.9
Le Conseil des » Affaires économiques et financières « (Ecofin) est une formation du Conseil de
l’Union européenne (UE) regroupant les ministres de l’Économie et des Finances des pays membres

I. Il exerce le pouvoir législatif européen en matière économique et financière.

II. Il conseille le Parlement européen qui, seul, détient le pouvoir législatif en matière
économique et financière.
III. Il exercice le pouvoir exécutif et contrôle la bonne application des textes votés par le
Parlement.

Question 1A.10

Quel est l’organisme européen qui est compétent notamment pour :

a. La coordination des politiques économiques générales des États membres et la surveillance
économique ?

b. Le contrôle de la politique budgétaire et des finances publiques des États membres ?

c. L’établissement, conjointement avec le Parlement européen, du budget de l’UE ?

I. Le Conseil Ecofin.

II. La BCE.
III. La Commission européenne.

Question 1A.11
Quelle mission, parmi les suivantes, ne relève pas de l’Autorité européenne des marchés financiers
AEMF – ESMA) ?

I. Renforcer la coordination des régulateurs de marchés de valeurs mobilières nationaux

dans les États membres de l’UE.
II. Travailler à une mise en œuvre cohérente de la réglementation communautaire dans les
États membres de l’UE.
III. Évaluer les risques éventuels et les vulnérabilités des banques dans les États membres de
l’UE.

Question 1A.12
Le système européen TARGET (Trans-European Automated Real-Time Gross Settlement Express
Transfer System) permet :

I. La mise en place d’un système commun d’échange de titres financiers au niveau européen.
II. Le règlement sécurisé des paiements de montant élevé.
III. Le transfert immédiat des ordres de bourse réalisés localement à toutes les bourses européennes.

Question 1A.13
Quel organisme international a pour mission de promouvoir la coopération monétaire internationale,
de veiller à la stabilité financière, de faciliter le commerce international, de susciter des niveaux
d’emploi et de croissance durable et de faire reculer la pauvreté dans le monde ?

I. Le G20.
II. II. Le Fonds monétaire international (FMI).
III. III. La Banque mondiale.

Question 1A.14

Comment s’appelle l’organisation regroupant les représentants des principales banques centrales et
en charge de définir les règles prudentielles pour les établissements de crédit dans le monde ?

I. Le Comité de Bâle.
II. II. L’OCDE.
III. III. Le Comité de stabilité financière.
Un doute ? cf. page 66

Question 1A.15
Le fichier national des incidents de remboursement des crédits aux particuliers (FICP), enregistrant
les incidents de paiement caractérisés liés aux crédits accordés à des personnes physiques, est tenu
par :

I. La Fédération bancaire française (FBF).

II. La Banque de France.
III. L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR).
Question 1A.16
Quel est le principe du mécanisme de résolution unique européen ?

I. Prendre le contrôle des établissements en difficulté et faire contribuer les actionnaires et

créanciers avant de solliciter l’aide du fonds de résolution et des États.
II. II. Déclencher le plus rapidement possible un renflouement par le fonds de résolution et
les États des établissements en difficulté pour limiter le risque systémique.
III. III. Imposer une coordination.

Question 1A.17
Parmi les définitions suivantes, laquelle correspond à celle du risque de marché ?

I. Risque de perte de valeur d’un instrument suite à un mouvement adverse du marché

indépendamment de la qualité intrinsèque de l’émetteur de cette valeur.
II. Risque de devoir vendre son actif à un prix anormalement bas suite à un déséquilibre fort
entre les contreparties acheteuses et vendeuses.
III. Risque de ne pas recevoir les intérêts d’un emprunt ou de ne pas se faire rembourser
suite à une défaillance de l’emprunteur.

Question 1A.18
Parmi les définitions suivantes, laquelle correspond à celle du risque systémique ?

I. Risque de perte de valeur d’un instrument suite à un mouvement adverse du marché

indépendamment de la qualité intrinsèque de l’émetteur de cette valeur.
II. Risque de devoir vendre son actif à un prix anormalement bas suite à un déséquilibre fort
entre les contreparties acheteuses et vendeuses.
III. Risque d’une mise en faillite de l’ensemble du système financier suite à la défaillance
d’un acteur majeur, une banque internationale par exemple.

Question 1A.19

Parmi les définitions suivantes, laquelle correspond à celle du risque de liquidité ?

I. Risque de perte de valeur d’un instrument suite à un mouvement adverse du marché

indépendamment de la qualité intrinsèque de l’émetteur de cette valeur.
II. Risque de devoir vendre son actif à un prix anormalement bas suite à un déséquilibre fort
entre les contreparties acheteuses et vendeuses.
III. Risque de ne pas recevoir les intérêts d’un emprunt ou de ne pas se faire rembourser
suite à une défaillance de l’emprunteur.

Question 1A.20
Parmi les définitions suivantes, laquelle correspond à celle du risque de crédit ?

I. Risque de perte de valeur d’un instrument suite à un mouvement adverse du marché

indépendamment de la qualité intrinsèque de l’émetteur de cette valeur.
II. Risque de devoir vendre son actif à un prix anormalement bas suite à un déséquilibre fort
entre les contreparties acheteuses et vendeuses.
III. Risque de ne pas recevoir les intérêts d’un emprunt ou de ne pas se faire rembourser
suite à une défaillance de l’emprunteur.

Question 1A.21
Parmi les définitions suivantes, laquelle correspond à celle du PIB français ?
 I. Somme des chiffres d’affaires et des recettes des acteurs économiques privés et publics.
II. Somme des valeurs ajoutées brutes des acteurs économiques résidente en France.
III. Somme des salaires et autres revenus des ménages plus la somme des bénéfices avant
impôts des acteurs économiques en France.

Question 1A.22
Parmi les définitions suivantes, laquelle correspond à celle de la régulation prudentielle ?

I. Règles visant à garantir la stabilité financière par la solidité des établissements financiers.
II. II. Règles visant à surveiller les relations entre les établissements financiers et leurs
clients pour garantir la confiance.
III. III. Règles visant à contrôler la tolérance au risque des clients lors de la commercialisation
d’instruments financiers.

Question 1A.23
Parmi les normes européennes, lesquelles s’appliquent directement et n’ont pas à être transposées
en droit national ?

I. Les directives.
II. Les règlements.
III. Les recommandations.