Copyright : ce fichier a été produit à l'aide de la Digital Water Mark Technology.

Il s'agit d'une forme de stéganographie dans laquelle les droits d'auteur et autres informations sources sont inscrites à l'intérieur d'un document.
Les copies de ce fichier conserveront les informations.
Cette technologie peut prouver la paternité du modèle financier et suivre les copies jusqu'au propriétaire d'origine.
Cela sera également le cas si vous copiez certaines parties du modèle dans un autre tableur Excel.
Modelesdebusinessplan.com n'hésitera pas à entamer des poursuites judiciaires contre une entité qui commercialiserait une copie (même modifiée) de ce

FAQ

1 Est-ce que je peux changer moi même les hypothèses ?

Oui ! Dans l'onglet hypothèses, vous pouvez modifier tout ce qui se trouve dans les cellule
Attention : ne changez que ce qui se trouve dans les cellules grises, sinon cela risque d'alt
Pour les cellules ou il faut sélectionner dans un menu déroulant, faites attention à bien séle
Si vous voulez "jouer" avec les hypothèses et tester différents scénarios, nous vous inviton
Respectez bien les consignes ; par exemple si on vous demande de mettre un pourcentag
De même, ne mettez pas d'espaces ou de caractères entre vos chiffres (ex : "3 200"). Exc
Ne pas supprimer / ajouter de colonnes ou de lignes.
Ne rien modifier dans les autres onglets.
Se familiariser avec le prévisionnel financier

2 Quels sont les significations des différents onglets ?

Vérifications : un onglet pour vérifier si le prévisionnel financier construit es
BFR : calcul du besoin en fonds de roulement
Compte de Résultat : permet de voir si une entreprise a enregistré un béné
Budget de trésorerie : a pour objectif de traduire les dépenses et les recett
Plan de financement : tableau qui liste, d’un côté les investissements néce
Seuil de rentabilité : c’est le montant de chiffre d’affaires minimal à atteindr
SIG : les soldes intermédiaires de gestion permettent d'analyser le résultat

3 Pourquoi le chiffre d'affaires n'est pas le même dans le compte de résultat et dans le
Compte de Résultat : montants HT ; Budget de Trésorerie : montants TTC
Comprendre le compte de résultat prévisionnel
Comprendre le budget de trésorerie prévisionnel

4 Mon Résultat net (dernière ligne du compte de résultat) est négatif pour la première
Ce n'est pas forcément inquiétant : la première année correspond à une an

5 Quels sont les indicateurs à regarder pour savoir si mon prévisionnel financier est c
 Tout est important. Cependant, il est bien de se focaliser sur :
La balance de trésorerie (dernière ligne dans le "Budget de Trésorerie") : e
Croissance du CA (dans "Compte de Résultat" ou "Budget de Trésorerie")
Dépenses en marketing et en ressources humaines (en fonction du CA) : v
Pour plus d'indications, vous pouvez consulter l'onglet "Vérifications".

6 Comment interpréter le Besoin en Fonds de Roulement ?

Comprendre le Besoin en Fonds de Roulement (BFR)

7 Comment accéder à l'onglet "vue détaillée" à laquelle certaines formules font référen
La fiche "vue détaillée" est volontairement cachée car elle contient toutes l
Nous préférons que nos clients n'y accèdent pas, au risque de modifier de
Cependant, si vous souhaitez vraiment y accéder, vous pouvez choisir d'a

8 Lorsque j'ai terminé de changer mes hypothèses, sous quel format dois-je envoyer m
Comment imprimer mes tableaux financiers ?
Vous pouvez envoyer le fichier Excel. Cependant, beaucoup de banquiers
Nous vous invitons à faire des captures d'écran des tableaux financiers qu
Puis vous pouvez coller les tableaux dans un document Word ou Powerpo
Pour les tableaux qui ont des lignes vides, vous pouvez cacher les lignes a
Sinon, vous pouvez également compléter les tableaux vides que nous avo

9 Comment me faire "rapidement" une culture financière pour mieux comprendre ces
Comprendre nos prévisionnels financiers
Le budget prévisionnel expliqué ligne par ligne
Le compte de résultat prévisionnel expliqué ligne par ligne
Le bilan prévisionnel expliqué ligne par ligne
Comprendre le Besoin en Fonds de Roulement (BFR)
Réussir son plan de financement

10 Comment remplir facilement les hypothèses ?

On vous conseille de commencer par lister toutes vos dépenses (partie 2,3
Soyez conservateur : si vous avez un doute sur une dépense, inscrivez la
Ensuite faites des prévisions de revenu en vous aidant de l'onglet Vérificat
Inscrivez des chiffres pour vos prévisions de revenu, consulter l'onglet Vér

11 Parfois (dans certains modèles), pour le revenu et les dépenses récurrentes, pourqu
Dans une volonté de simplificaion, nous avons voulu modéliser les prévisio
Le montant du revenu ou de la dépense va augmenter (ou se réduire) de f
Ex : si vous inscrivez que vous dépensez 100 € par mois en marketing le 1
Dans la "vraie vie", il est fort probable pour que votre revenu n'augmente p

12 Ma version d'Excel semble altérer le fichier (problème avec les dates etc) ; comment
 Si vous avez une adresse @gmail.com (vous pouvez en créer une en moin
Lien d'accès : https://docs.google.com/spreadsheets/u/0/
Google Sheets est la version "en ligne" d'Excel. Elle est facile d'utilisation e
Importez simplement votre fichier Excel sur Google Sheets.

Disclaimer : Ce prévisionnel financier est le résultat du travail produit par l’équipe de modelesdebusinessplan.com
Il a été produit pour des raisons pédagogiques et didactiques. L’équipe décline toute responsabilité pour l’utilisation que vous en ferez.
Le contenu de ce modèle ne se substitue en aucun cas à un jugement professionnel, spécifique à votre activité.
Ce prévisionnel et l'entièreté de son contenu sont protégés par copyright. Ainsi ils ne peuvent pas être revendus et commercialisés à u
Nous rappelons que : l’accès et l’utilisation de tout ou partie des Services proposés sur le Site impliquent de la part de l’Utilisateur une
CGU : https://modelesdebusinessplan.com/policies/terms-of-service
CGV https://modelesdebusinessplan.com/policies/terms-of-sale
nt inscrites à l'intérieur d'un document.

mmercialiserait une copie (même modifiée) de ce modèle financier.

er tout ce qui se trouve dans les cellules grises, les formules se mettront à jour dans le modèle.
s cellules grises, sinon cela risque d'altérer le modèle et vous allez avoir des erreurs que vous ne saurez pas réparer.
nu déroulant, faites attention à bien sélectionner une des options du menu déroulant ; sinon un message d'erreur va s'afficher.
différents scénarios, nous vous invitons à faire une copie du fichier auparavant.
ous demande de mettre un pourcentage et que vous ne mettez pas de pourcentage, alors le modèle risque de ne pas marcher.
es entre vos chiffres (ex : "3 200"). Excel ne comprendra malheureusement pas que "3 200" ou "3,200" ou "trois mille deux cents" veut dire

si le prévisionnel financier construit est cohérent

r si une entreprise a enregistré un bénéfice ou une perte pendant un exercice comptable donné
f de traduire les dépenses et les recettes prévues sous forme de flux monétaires prévisionnels.
ste, d’un côté les investissements nécessaires pour lancer l’activité et de l’autre, les ressources mobilisées pour financer ces besoins
t de chiffre d’affaires minimal à atteindre pour que l’entreprise fasse correspondre le montant de ses charges avec ses produits
estion permettent d'analyser le résultat et l'activité d'une entreprise en le décomposant en plusieurs indicateurs importants

dans le compte de résultat et dans le budget de trésorerie ?

Budget de Trésorerie : montants TTC

prévisionnel

ésultat) est négatif pour la première année ; c'est grave ? (le cas échéant)
a première année correspond à une année d'investissements : vous n'allez pas générer assez de revenu (surtout si vous ne commencez p

r si mon prévisionnel financier est cohérent ?

gne dans le "Budget de Trésorerie") : elle ne doit jamais être négative.
e Résultat" ou "Budget de Trésorerie") : elle doit être réaliste d'année en année.
urces humaines (en fonction du CA) : vous devez dépenser un budget "pertinent" au mesure de vos prévisions de croissance.
z consulter l'onglet "Vérifications".

Roulement (BFR)

quelle certaines formules font référence ?

ement cachée car elle contient toutes les formules de "back-end".
accèdent pas, au risque de modifier des formules et donc d'altérer le modèle (ce qui est arrivé dans le passé).
ent y accéder, vous pouvez choisir d'afficher les onglets ca LIEN

s, sous quel format dois-je envoyer mon prévisionnel à mon banquier / investisseur ?

el. Cependant, beaucoup de banquiers ne savent pas utiliser Excel.

ures d'écran des tableaux financiers qui se trouvent dans les onglets orangeFaire une capture d'écran PC
x dans un document Word ou Powerpoint, que vous pourrez ensuite imprimeFaire une capture d'écran Mac
vides, vous pouvez cacher les lignes avant de faire une capture d'écran Cacher des lignes sur Excel
pléter les tableaux vides que nous avons mis dans nos modèles de businesModèles de Business Plan

ancière pour mieux comprendre ces tableaux ?

expliqué ligne par ligne

Roulement (BFR)

ar lister toutes vos dépenses (partie 2,3,4,5 et 6).

un doute sur une dépense, inscrivez la fourchette haute (pour ne pas avoir de mauvaises surprises).
enu en vous aidant de l'onglet Vérifications ; rentrez des valeurs, puis consulter l'onglet.
sions de revenu, consulter l'onglet Vérifications, corriger en fonction, consulter l'onglet à nouveau, corriger encore une fois etc

et les dépenses récurrentes, pourquoi je dois mettre un montant "Le 1er mois" et un montant "Le dernier mois" ?
nous avons voulu modéliser les prévisions de revenu ainsi.
ense va augmenter (ou se réduire) de façon linéaire et progressive et de mois en mois (pour aller du 1er montant au 2ème montant)
ensez 100 € par mois en marketing le 1er mois et 500€ le dernier mois, alors les dépenses mensuelles ont marketing vont être de 100, 105
le pour que votre revenu n'augmente pas de mois en mois (vous aurez des mois moins bons que d'autres etc) - cependant nous simplifions

blème avec les dates etc) ; comment faire ?

om (vous pouvez en créer une en moins de 2 minutes), vous pouvez utiliser Google Sheets.
com/spreadsheets/u/0/
ne" d'Excel. Elle est facile d'utilisation et plutôt bien réalisée.
xcel sur Google Sheets.

usinessplan.com
esponsabilité pour l’utilisation que vous en ferez.
spécifique à votre activité.
peuvent pas être revendus et commercialisés à une tierce partie.
ur le Site impliquent de la part de l’Utilisateur une acceptation pleine et entière de l’ensemble des présentes Conditions Générales d’Utilisation et Conditions Générales de Vent
r va s'afficher.

ne pas marcher.
mille deux cents" veut dire "3200".

financer ces besoins

ec ses produits

ut si vous ne commencez pas en Janvier) pour "amortir" les dépenses de démarrage et les dépenses récurrentes. C'est d'ailleurs pour cela
de croissance.

re une fois etc

nt au 2ème montant)
eting vont être de 100, 105, 110 etc ... pour arriver à 500€ par mois
cependant nous simplifions volontairement ici
n et Conditions Générales de Vente.
es. C'est d'ailleurs pour cela que vous faites une demande d'emprunt / de capital.
 Ne remplir / modifier que les cellules grises ; pour les cellules avec un menu déroulan

Ne pas supprimer ou rajouter de cellules ; ne pas modifier les autres onglets

1 Prévisions de revenu

Année de démarrage du prévisionnel

Lancement de l'activité (= génération des premiers revenus)

Revenu moyen par client HT

Taux de TVA sur les revenus

2 Coûts Variables et Stock

Achat + production + packaging

(si vente de produits)

Délai de paiement accordé par fournisseurs (jours)

Acompte à payer (en %)
Surplus de stock à la commande (%)

Autres frais variables (en % du CA HT)

Taux de TVA sur les coûts variables

3 Levée de Fonds / Emprunt / Subventions / Apport en Capital

Apport fondateur
Apport(s) extérieurs

Apport en capital par les fondateurs

Apport en comptes courants associés
Subventions
Levée de Fonds
Crowdfunding

Prêt 1
Prêt 2

4 Investissements de départ / non récurrents

TOTAL

IMMOBIL

Item
Budget pour fournitures administratives
Logiciels de comptabilité et de marketing
Petit mobilier : chaises, bureaux etc
 Mise en conformité des locaux
Machines à laver
Sèches-linges
Centrale de paiement
Chauffe-eau
Corbeilles à linge et tables de pliage

AUT

Item
Budget marketing et communication pour le lancement
Création de la société
Consultant financier pour mise en place stratégie
Création d'un site web
Accompagnement juridique et comptable
Dépôt de garantie : 3 mois de loyer
Réalisation étude de marché

5 Dépenses récurrentes

Budget mensuel marketing et communication

Eau
Électricité
Assurances
Accompagnement juridique et comptable
Applications pour site web : CRM, eCommerce, Social etc
Budget fournitures et équipements
Frais bancaires

Loyer mensuel

6 Embauches
 Employé de pressing 1
Employé de pressing 2
Dirigeant
Employé de pressing 3
Employé de pressing 4

7 Autres

Auto-entrepreneur ?
Seuil franchise de TVA
 pour les cellules avec un menu déroulant, choisir un des choix du menu (attention à ne pas avoir de message d'erreur)

pas modifier les autres onglets

2025 << Nos prévisionnels démarrent en Janvier ; si vous choisissez 2028, alo
Ex : si vous lancez votre activité (=commencez à générer du revenu)
Janvier 2025

Nombre de clients par mois

Revenu moyen HT Le 1er mois Le dernier mois
42 420 840 <<

15%

En % du CA HT
0% << Ne concerne que les entreprises qui vendent des produits

0 << Ne concerne que les entreprises qui vendent des produits

0% << Ne concerne que les entreprises qui vendent des produits
0% << Nous conseillons de mettre 1-3% pour les entreprises qui vendent de

0%

15%

ons / Apport en Capital

10,000
150,000

Montant Date
10,000
Janvier 2025

Taux
Janvier 2025 1.50%

129,500

IMMOBILISATIONS

Montant HT Date Type de dépense

5,000 Janvier 2025 Fournitures Administratives
1,500 Janvier 2025 Logiciels
5,000 Janvier 2025 Mobilier
 3,500 Janvier 2025 Constructions, Travaux et Aménagements
50,000 Janvier 2025 Matériel
20,000 Janvier 2025 Matériel
1,000 Janvier 2025 Matériel
20,000 Janvier 2025 Matériel
3,000 Janvier 2025 Mobilier

AUTRES

Montant HT Date Type de dépense

5,000 Janvier 2025 Marketing
1,000 Janvier 2025 Frais d'établissement
1,000 Janvier 2025 Honoraires
4,000 Janvier 2025 Marketing
3,000 Janvier 2025 Honoraires
5,000 Janvier 2025 Dépôt de garantie
1,500 Janvier 2025 Honoraires

Coût par mois HT

Au lancement Dernier mois Départ Type de dépense

500 500 Mars 2025 Marketing

200 300 Mars 2025 Eau / Électricité / Internet / Téléphonie
400 600 Mars 2025 Eau / Électricité / Internet / Téléphonie
150 150 Mars 2025 Assurances et primes
250 350 Mars 2025 Honoraires
100 100 Mars 2025 Marketing
800 800 Mars 2025 Budget maintenance
15 15 Mars 2025 Frais bancaires

2025 2026 2027 Départ

1,000 1,000 1,000 Mars 2025
 Salaire Brut
1er mois d'embauche Après 3 mois Après 12 mois

2,250 2,250 2,420

2,250 2,250 2,420
2,400 2,400 3,000
2,250 2,250 2,420
2,250 2,250 2,420

Structure Classique (pas auto-entrepreneur)

0
oir de message d'erreur)

nvier ; si vous choisissez 2028, alors vous ne pourrez pas mettre de dépenses ou de revenus avant le mois de Janvier 2028
commencez à générer du revenu) en Février 2029 mais que vous commencez à faire des travaux en Novembre 2028, alors il faut chois

Délai de paiement
Acompte à payer (en %)
accordé aux clients (jours)
ce chiffre va augmenter linéairement de mois en mois (voir onglet Notes)

ui vendent des produits

ui vendent des produits

ui vendent des produits
our les entreprises qui vendent des produits

Durée de Paiement
remboursement (mois) mensuel assurance
84

Amortissement (en années) TVA

3 15%
2 15%
3 15%
 5 15%
5 15%
5 15%
5 15%
5 15%
5 15%

TVA
15%
15%
15%
15%
15%
0%
15%

Type de dépense TVA

Marketing 15%
lectricité / Internet / Téléphonie 15%
lectricité / Internet / Téléphonie 15%
Assurances et primes 15%
Honoraires 15%
Marketing 15%
Budget maintenance 15%
Frais bancaires 15%

TVA
15%
Date du 1er salaire Type Cotisations patronales

Janvier 2025 Employé 42%

Mars 2025 Employé 42%
Mars 2025 Dirigeant 40%
Mars 2025 Employé 42%
Janvier 2027 Employé 42%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
e mois de Janvier 2028
Novembre 2028, alors il faut choisir 2028
Cotisations salariales

22%
22%
22%
22%
22%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
Copy right mod eles busi ness plan . com
Copy right mod eles busi ness plan . com

Copy right mod eles busi ness plan . com

Chaque entreprise est diffférente et les conseils ci-dessous sont des conseils d'ordres généraux. Ils ne prennent pas en compte les spécifici
Le contenu de ces analyses, commentaires et conseils ne se substitue en aucun cas à un jugement professionnel, correspondant spécifique
L’équipe de modelesdebusinessplan.com décline toute responsabilité pour l’utilisation que vous en ferez.

Copyright : ce fichier a été produit à l'aide de la Digital Water Mark Technology.

Il s'agit d'une forme de stéganographie dans laquelle les droits d'auteur et autres informations sources sont inscrites à l'intérieur d'un docum
Les copies de ce fichier conserveront les informations.
Cette technologie peut prouver la paternité du modèle financier et suivre les copies jusqu'au propriétaire d'origine.
Cela sera également le cas si vous copiez certaines parties du modèle dans un autre tableur Excel.
Modelesdebusinessplan.com n'hésitera pas à entamer des poursuites judiciaires contre une entité qui commercialiserait une copie (même m

Chiffre d'affaires

Analyse de votre modèle Votre chiffre d'affaires augmente de 23 % entre l'année 2 et l

Commentaire Entre la deuxième année et la troisième année, sauf événement
Conseil Si l'augmentation est trop faible ou trop forte, changez vos hypot
Remarque : lorsque vous regardez l'augmentation de CA entre l'
En effet, si vous commencez votre activité à la fin de l'année 1 (v

Dépenses en Marketing

Analyse de votre modèle En Année 1, Année 2 et Année 3 vos dépenses en marketing

Commentaire En année de lancement, pour votre type d'entreprise, il n'est pas
Conseil Si besoin est, changez votre budget marketing dans l'onglet "Hyp
Si vos augmentations de chiffre d'affaires sont "ambitieuses", il fa

Balance de trésorerie
Analyse de votre modèle Votre balance de trésorerie est négative au cours des 3 anné
Commentaire Votre balance de trésorerie ne doit jamais être négative.
Conseil Augmentez vos revenus ou diminuez vos dépenses pour la pério
Vous pouvez observer l'évolution de votre balance de trésorerie

Résultat
Analyse de votre modèle En dernière année, votre Résultat Net représente environ 18
Commentaire En dernière année du prévisionnel, pour votre type d'entreprise,
Conseil Rien à changer

Financement
Analyse de votre modèle Les apports par les associés représentent 6,25% des apport
Commentaire Il est conseillé d'apporter, en tant qu'associés, environ 15-20% d
Pour les gros projets (avec des financements supérieurs à 500k€
Conseil Augmentez les apports en capitaux ou les apports en compte co
Copyrightmodelesdebusinessplan.com
prennent pas en compte les spécificités et particularités de votre projet.
essionnel, correspondant spécifiquement à votre activité.

ont inscrites à l'intérieur d'un document.

ommercialiserait une copie (même modifiée) de ce modèle financier.

de 23 % entre l'année 2 et l'année 3

ème année, sauf événement exceptionnel, votre CA, pour votre type d'entreprise, devrait augmenter à un taux compris 10 et 30%
rop forte, changez vos hypothèses de revenu.
'augmentation de CA entre l'année 1 et l'année 2, gardez en tête que vous ne comparez peut être pas deux années en entier.
activité à la fin de l'année 1 (vous pouvez sélectionner le mois dans les hypothèses), alors c'est "normal" d'avoir un CA beaucoup plus élevé

vos dépenses en marketing représentent respectivement 6.1%, 2.3% et 1.8% du chiffre d'affaires
type d'entreprise, il n'est pas rare de voir des dépenses en marketing proches de 15% du CA, puis 5% et 2% du CA pour les années suiva
marketing dans l'onglet "Hypothèses', dans la partie concernant les charges récurrentes (ainsi que les investissements de démarrage).
faires sont "ambitieuses", il faudra les justifier avec un fort budget marketing et / ou une forte politique de recrutement.

égative au cours des 3 années

amais être négative.
z vos dépenses pour la période où la balance de trésorerie est négative ; ou alors faites une demande de prêt / levée de fonds plus importa
e votre balance de trésorerie dans la dernière ligne de l'onglet "Budget de Trésorerie".

Net représente environ 18.84% du CA

pour votre type d'entreprise, il est "conseillé" d'avoir un résultat net situé entre 15% (conservateur) et 45% (optimiste) du CA

ésentent 6,25% des apports totaux pour financer le projet

u'associés, environ 15-20% des financements totaux.
ncements supérieurs à 500k€, cet apport peut être moindre).
ou les apports en compte courant associés si besoin.
Copyrightmodelesdebusinessplan.com
compris 10 et 30%

nées en entier.
un CA beaucoup plus élevé en année 2 (car votre année 2 comprendra 12 mois de génération de revenus, contrairement à l'année 1).

u CA pour les années suivantes.

sements de démarrage).

levée de fonds plus importante

miste) du CA
trairement à l'année 1).
 SEUIL DE RENTABILITÉ

2025 2026 2027

Chiffre d'affaires (HT) 244,944 317,520 390,096

Marge sur coûts variables 244,944 317,520 390,096
Taux de marge sur coûts variables (%) 0% 0% 0%
Coûts fixes 55,164 43,106 44,751
Total des charges 212,622 236,590 280,098
Résultat courant avant impôts 32,322 80,930 109,998
- Dotation aux amortissements 21,618 23,583 22,896
Seuil de rentabilité 191,004 213,006 257,202
Excédent / Insuffisance 53,940 104,514 132,894
Point mort (jours) 281 242 237
Copy right mod eles busi ness plan . com
Comprendre le Seuil de Rentabilité
Copyrightmodelesdebusinessplan.com
 PLAN DE FINANCEMENT

2025 2026 2027

Besoins 95,394 -25,115 -10,466

Investissements 109,000 0 0
Variation du BFR - augmentation 0 0 0
Variation du BFR - réduction 13,606 25,115 10,466
Remboursement prêt bancaire 0 0 0

Ressources 49,091 76,135 96,377

Apport en capital 0 0 0
Apport en comptes courants associés 0 0 0
Souscription d'emprunt 0 0 0
Capacité d'autofinancement 49,091 76,135 96,377

Variation de trésorerie -46,302 101,250 106,842

Flux de tréso -46,302 101,250 106,842

Balance de tréso -46,302 54,948 161,790

Différence 0 0 0
Comprendre le Plan de Financement
 CALCUL DU BFR

2025 2026 2027

Besoins 0 0 0
Stock 0 0 0
Créances clients 0 0 0
Créances TVA 0 0 0

Ressources 13,606 38,721 49,187

Dettes fournisseurs 0 0 0
Dette sociale 5,808 6,506 7,946
Dette TVA 2,950 3,837 4,723
Dette fiscale 4,848 28,378 36,518

BFR -13,606 -38,721 -49,187

Variation du BFR -13,606 -25,115 -10,466
Comprendre le Besoin en Fonds de Roulement
 SOLDES INTERMÉDIAIRES DE GESTION

2025 2026 2027

Chiffre d'affaires 244,944 317,520 390,096

Ventes + Production réelle 244,944 317,520 390,096
Frais variables (COGS) 0 0 0
Achat + production + packaging (si vente de pro 0 0 0
Coûts variables - Autres 0 0 0
Marge globale 244,944 317,520 390,096
Charges externes 55,164 43,106 44,751
Frais d'établissement 1,000 0 0
Dépôt de garantie 5,000 0 0
Premier stock de produits 0 0 0
Budget maintenance 8,000 9,600 9,600
Eau / Électricité / Internet / Téléphonie 6,386 8,794 10,029
Assurances et primes 1,500 1,800 1,800
Honoraires 8,129 3,531 3,943
R&D 0 0 0
Marketing 15,000 7,200 7,200
Frais bancaires 150 180 180
Frais de transport 0 0 0
Autres 0 0 0
Loyer 10,000 12,000 12,000
Valeur ajoutée 189,780 274,414 345,345
Salaires bruts 96,000 120,130 150,120
Employé de pressing 1 27,000 28,870 29,040
Employé de pressing 2 22,500 28,530 29,040
Dirigeant 24,000 34,200 36,000
Employé de pressing 3 22,500 28,530 29,040
Employé de pressing 4 0 0 27,000
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
Cotisations sociales patronales 39,840 49,771 62,330
Excédent Brut d'Exploitation 53,940 104,514 132,894
Dotation aux amortissements 21,618 23,583 22,896
Résultat d'exploitation 32,322 80,930 109,998
Charges financières 0 0 0
Résultat financier 0 0 0
Résultat Courant 32,322 80,930 109,998
Impôts sur les bénéfices 4,848 28,378 36,518
Résultat 27,473 52,552 73,481
Capacité d'autofinancement 49,091 76,135 96,377
Comprendre les Soldes Intermédiaires de Gestion
 RATIOS DE STRUCTURE

2025 2026 2027

Ratio d'indépendance financière 0.00% 0.00% 0.00%

Ratio de liquidité générale 0% 0% 0%

Taux de rentabilité net 11% 17% 19%

Taux de marge commerciale 100% 100% 100%

Capacité de remboursement 0% 0% 0%
Rentabilité des capitaux propres 0 0 0

CHIFFRE D'AFFAIRES (HT) - vue annuelle

450,000
390,096
400,000
350,000 317,520
300,000
244,944
250,000
200,000
150,000
100,000
50,000
0
MARGE GLOBALE

450,000
390,096
400,000
350,000 317,520
300,000
244,944
250,000
200,000
150,000
100,000
50,000
EBE : EXCÉDENT BRUT D'EXPLOITATION
0
140,000 132,894

120,000
104,514
100,000

80,000

60,000 53,940

40,000
 120,000
104,514
100,000

80,000

60,000 53,940

40,000

20,000
FLUX DE TRÉSORERIE
0
60,000
40,000 1 2 3 4
20,000 5 6 7 8
0 9 10 11 12
-20,000 1 4 7 10 13 16 19 22 25 28 31 34 13 14 15 16
-40,000 17 18 19 20
-60,000 21 22 23 24
-80,000 25 26 27 28
-100,000 29 30 31 32
-120,000 33 34 35 36
-140,000

2025 2026 ###

Janvier

Chiffre d'affaires (Hors Taxes) 244,944 317,520 ###

MARGE GLOBALE 244,944 317,520 ###
VALEUR AJOUTÉE 189,780 274,414 ###
EBE : EXCÉDENT BRUT D'EXPLOITATION 53,940 104,514 ###
RÉSULTAT NET 27,473 52,552 ###

FLUX DE TRÉSORERIE -46,302 101,250 ###

BALANCE DE TRÉSORERIE 0 0 -46,302 54,948 ###
Copyrightmodelesdebusinessplan.com
Comprendre les Ratios Financiers

CHIFFRE D'AFFAIRES (HT) - vue mensuelle

40,000
35,000 1 2 3 4
30,000 5 6 7 8
9 10 11 12
25,000
13 14 15 16
20,000
17 18 19 20
15,000 21 22 23 24
10,000 25 26 27 28
5,000 29 30 31 32
0 33 34 35 36
1 4 7 10 13 16 19 22 25 28 31 34
VALEUR AJOUTÉE

400,000
345,345
350,000
300,000 274,414
250,000
200,000 189,780

150,000
100,000
50,000
RÉSULTAT NET
0

80,000 73,481
70,000
60,000
52,552
50,000
40,000
30,000 27,473
 80,000 73,481
70,000
60,000
52,552
50,000
40,000
30,000 27,473

20,000
10,000
BALANCE DE TRÉSORERIE
0
200,000

150,000 1 2 3 4
5 6 7 8
100,000 9 10 11 12
50,000 13 14 15 16
17 18 19 20
0 21 22 23 24
1 4 7 10 13 16 19 22 25 28 31 34
-50,000 25 26 27 28
29 30 31 32
-100,000 33 34 35 36
-150,000

2025 2025 2025 2025 2025 2025 2025 2025 2025 2025 2025 2025 2026 2026 2026 2026 2026
JanvierFévrier Mars Avril Mai Juin Juillet Août
Septembre
Octobre
Novembre
Décembre
JanvierFévrier Mars Avril Mai

### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ###

### ### 6,219 2,854 3,347 3,840 4,332 4,825 5,317 5,810 6,302 6,795 7,288 7,648 8,031 7,791 2,845
### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ###
Copyrightmodelesdebusinessplan.com
ssplan.com
Copyrightmodelesdebusinessplan.com
2026 2026 2026 2026 2026 2026 2026 2027 2027 2027 2027 2027 2027 2027 2027 2027 2027
Juin Juillet Août
Septembre
Octobre
Novembre
Décembre
JanvierFévrier Mars Avril Mai Juin Juillet Août
Septembre
Octobre

### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ###

8,186 8,679 9,171 9,664 ### ### ### 9,879 8,932 9,424 9,917 ### ### ### ### ### ###
### 4,165 ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ###
 2027 2027 0
Novembre
Décembre 0

### ###

### ###
### ###
 COMPTE DE RÉSULTAT

2025 2026 2027

Chiffre d'affaires 244,944 317,520 390,096

Frais variables (COGS) 0 0 0
Achat + production + packaging 0 0 0
Coûts variables - Autres 0 0 0
Charges (externes total) 55,164 43,106 44,751
Frais d'établissement 1,000 0 0
Dépôt de garantie 5,000 0 0
Premier stock de produits 0 0 0
Budget maintenance 8,000 9,600 9,600
Eau / Électricité / Internet / Téléphonie 6,386 8,794 10,029
Assurances et primes 1,500 1,800 1,800
Honoraires 8,129 3,531 3,943
R&D 0 0 0
Marketing 15,000 7,200 7,200
Frais bancaires 150 180 180
Frais de transport 0 0 0
Autres 0 0 0
Loyer 10,000 12,000 12,000
Salaires bruts 96,000 120,130 150,120
Employé de pressing 1 27,000 28,870 29,040
Employé de pressing 2 22,500 28,530 29,040
Dirigeant 24,000 34,200 36,000
Employé de pressing 3 22,500 28,530 29,040
Cotisations sociales patronales 39,840 49,771 62,330
Dotation aux amortissements 21,618 23,583 22,896
Charges d'exploitation 212,622 236,590 280,098
Résultat d'exploitation 32,322 80,930 109,998

Produits financiers 0 0 0
Charges financières 0 0 0
Résultat financier 0 0 0

Résultat Courant 32,322 80,930 109,998

Impôts sur les bénéfices 4,848 28,378 36,518

Résultat 27,473 52,552 73,481

Comprendre le Compte de Résultat

2025 2025 2025 2025 2025

Janvier Février Mars Avril Mai
17,640 18,144 18,648 19,152 19,656
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
20,500 0 3,415 3,426 3,438
1,000 0 0 0 0
5,000 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 800 800 800
0 0 600 609 617
0 0 150 150 150
5,500 0 250 253 256
0 0 0 0 0
9,000 0 600 600 600
0 0 15 15 15
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 1,000 1,000 1,000
2,250 2,250 9,150 9,150 9,150
2,250 2,250 2,250 2,250 2,250
2,250 2,250 2,250
2,400 2,400 2,400
2,250 2,250 2,250
945 945 3,795 3,795 3,795
0 1,965 1,965 1,965 1,965
23,695 5,160 18,325 18,337 18,348
-6,055 12,984 323 815 1,308

0 0 0 0 0
0 0 0 0 0

-6,055 12,984 323 815 1,308

 2025 2025 2025 2025 2025 2025 2025
Juin Juillet Août Septembre Octobre Novembre Décembre
20,160 20,664 21,168 21,672 22,176 22,680 23,184
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
3,449 3,461 3,472 3,484 3,495 3,506 3,518
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
800 800 800 800 800 800 800
626 634 643 651 660 669 677
150 150 150 150 150 150 150
259 261 264 267 270 273 276
0 0 0 0 0 0 0
600 600 600 600 600 600 600
15 15 15 15 15 15 15
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000
9,150 9,150 9,150 9,150 9,150 9,150 9,150
2,250 2,250 2,250 2,250 2,250 2,250 2,250
2,250 2,250 2,250 2,250 2,250 2,250 2,250
2,400 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400
2,250 2,250 2,250 2,250 2,250 2,250 2,250
3,795 3,795 3,795 3,795 3,795 3,795 3795
1,965 1,965 1,965 1,965 1,965 1,965 1,965
18,360 18,371 18,382 18,394 18,405 18,417 18,428
1,800 2,293 2,786 3,278 3,771 4,263 4,756

0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0

1,800 2,293 2,786 3,278 3,771 4,263 4,756

 2026 2026 2026 2026 2026 2026 2026
Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet
23,688 24,192 24,696 25,200 25,704 26,208 26,712
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
3,529 3,541 3,552 3,564 3,575 3,586 3,598
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
800 800 800 800 800 800 800
686 694 703 711 720 729 737
150 150 150 150 150 150 150
279 281 284 287 290 293 296
0 0 0 0 0 0 0
600 600 600 600 600 600 600
15 15 15 15 15 15 15
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000
9,150 9,320 9,320 10,260 10,260 10,260 10,260
2,250 2,420 2,420 2,420 2,420 2,420 2,420
2,250 2,250 2,250 2,420 2,420 2,420 2,420
2,400 2,400 2,400 3,000 3,000 3,000 3,000
2,250 2,250 2,250 2,420 2,420 2,420 2,420
3,795 3,866 3,866 4,249 4,249 4,249 4,249
1,965 1,965 1,965 1,965 1,965 1,965 1,965
18,440 18,692 18,704 20,038 20,049 20,061 20,072
5,248 5,500 5,992 5,162 5,655 6,147 6,640

0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0

5,248 5,500 5,992 5,162 5,655 6,147 6,640

 2026 2026 2026 2026 2026 2027 2027
Août Septembre Octobre Novembre Décembre Janvier Février
27,216 27,720 28,224 28,728 29,232 29,736 30,240
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
3,609 3,621 3,632 3,644 3,655 3,666 3,678
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
800 800 800 800 800 800 800
746 754 763 771 780 789 797
150 150 150 150 150 150 150
299 301 304 307 310 313 316
0 0 0 0 0 0 0
600 600 600 600 600 600 600
15 15 15 15 15 15 15
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000
10,260 10,260 10,260 10,260 10,260 12,510 12,510
2,420 2,420 2,420 2,420 2,420 2,420 2,420
2,420 2,420 2,420 2,420 2,420 2,420 2,420
3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000
2,420 2,420 2,420 2,420 2,420 2,420 2,420
4,249 4,249 4,249 4,249 4,249 5,194 5,194
1,965 1,965 1,965 1,965 1,965 1,965 1,903
20,084 20,095 20,107 20,118 20,129 23,336 23,285
7,132 7,625 8,117 8,610 9,103 6,400 6,955

0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0

7,132 7,625 8,117 8,610 9,103 6,400 6,955

 2027 2027 2027 2027 2027 2027 2027
Mars Avril Mai Juin Juillet Août Septembre
30,744 31,248 31,752 32,256 32,760 33,264 33,768
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
3,689 3,701 3,712 3,724 3,735 3,746 3,758
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
800 800 800 800 800 800 800
806 814 823 831 840 849 857
150 150 150 150 150 150 150
319 321 324 327 330 333 336
0 0 0 0 0 0 0
600 600 600 600 600 600 600
15 15 15 15 15 15 15
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000
12,510 12,510 12,510 12,510 12,510 12,510 12,510
2,420 2,420 2,420 2,420 2,420 2,420 2,420
2,420 2,420 2,420 2,420 2,420 2,420 2,420
3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000
2,420 2,420 2,420 2,420 2,420 2,420 2,420
5,194 5,194 5,194 5,194 5,194 5,194 5,194
1,903 1,903 1,903 1,903 1,903 1,903 1,903
23,296 23,308 23,319 23,331 23,342 23,353 23,365
7,448 7,940 8,433 8,925 9,418 9,911 10,403

0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0

7,448 7,940 8,433 8,925 9,418 9,911 10,403

 2027 2027 2027
Octobre Novembre Décembre
34,272 34,776 35,280
0 0 0
0 0 0
0 0 0
3,769 3,781 3,792
0 0 0
0 0 0
0 0 0
800 800 800
866 874 883
150 150 150
339 341 344
0 0 0
600 600 600
15 15 15
0 0 0
0 0 0
1,000 1,000 1,000
12,510 12,510 12,510
2,420 2,420 2,420
2,420 2,420 2,420
3,000 3,000 3,000
2,420 2,420 2,420
5,194 5,194 5,194
1,903 1,903 1,903
23,376 23,388 23,399
10,896 11,388 11,881

0 0 0
0 0 0

10,896 11,388 11,881

 BUDGET DE TRÉSORERIE

2025 2026 2027

ENCAISSEMENTS
Chiffre d'affaires 281,686 365,148 448,610
Flux d'exploitation 281,686 365,148 448,610
Produits financiers 0 0 0
Flux de financement 0 0 0
Apports en capital 0 0 0
Apport en comptes courants associés 0 0 0
Prêts 0 0 0
Flux d'investissement 0 0 0

DÉCAISSEMENTS
Charges externes 188,039 49,572 51,464
Achat + production + packaging 0 0 0
Coûts variables - Autres 0 0 0
Bien immobilier ou fonds de commerce 0 0 0
Terrains 0 0 0
Équipement 0 0 0
Matériel 104,650 0 0
Fournitures Administratives 5,750 0 0
Mobilier 9,200 0 0
Constructions, Travaux et Aménagements 4,025 0 0
Logiciels 1,725 0 0
Frais d'établissement 1,150 0 0
Dépôt de garantie 5,000 0 0
Premier stock de produits 0 0 0
Budget maintenance 9,200 11,040 11,040
Eau / Électricité / Internet / Téléphonie 7,344 10,113 11,533
Assurances et primes 1,725 2,070 2,070
Honoraires 9,348 4,061 4,534
R&D 0 0 0
Marketing 17,250 8,280 8,280
Frais bancaires 173 207 207
Frais de transport 0 0 0
Autres 0 0 0
Loyer 11,500 13,800 13,800
Salaires nets 74,880 93,701 117,094
Employé de pressing 1 21,060 22,519 22,651
Employé de pressing 2 17,550 22,253 22,651
Dirigeant 18,720 26,676 28,080
Employé de pressing 3 17,550 22,253 22,651
Employé de pressing 4 0 0 21,060
0 0 0 0
 0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
Cotisations sociales (salariales + patronales 55,152 75,501 93,917
TVA 9,917 40,276 50,915
Impôts sur les bénéfices 0 4,848 28,378
Flux d'exploitation 327,988 263,898 341,768
Remboursement du capital 0 0 0
Paiement des intérêts 0 0 0
Paiement des assurances 0 0 0
Flux de financement 0 0 0
Investissements 0 0 0
Flux d'investissement 0 0 0

Flux de trésorerie -46,302 101,250 106,842

Balance de trésorerie -46,302 54,948 161,790
Minimum balance -129,644
Copyrightmodelesde
Comprendre le Budget de Trésorerie

2025 2025 2025 2025 2025

Janvier Février Mars Avril Mai

20,286 20,866 21,445 22,025 22,604

20,286 20,866 21,445 22,025 22,604
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0

148,175 0 3,927 3,940 3,954

0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
104,650 0 0 0 0
5,750 0 0 0 0
9,200 0 0 0 0
4,025 0 0 0 0
1,725 0 0 0 0
1,150 0 0 0 0
5,000 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 920 920 920
0 0 690 700 710
0 0 173 173 173
6,325 0 288 291 294
0 0 0 0 0
10,350 0 690 690 690
0 0 17 17 17
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 1,150 1,150 1,150
1,755 1,755 7,137 7,137 7,137
1,755 1,755 1,755 1,755 1,755
0 0 1,755 1,755 1,755
0 0 1,872 1,872 1,872
0 0 1,755 1,755 1,755
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
1,440 1,440 5,808 5,808
0 -16,029 2,722 2,285 2,359
0
149,930 -12,834 15,226 19,170 19,257
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0

-129,644 33,700 6,219 2,854 3,347

-129,644 -95,944 -89,725 -86,871 -83,524
pyrightmodelesdebusinessplan.com
 2025 2025 2025 2025 2025 2025 2025
Juin Juillet Août Septembre Octobre Novembre Décembre

23,184 23,764 24,343 24,923 25,502 26,082 26,662

23,184 23,764 24,343 24,923 25,502 26,082 26,662
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0

3,967 3,980 3,993 4,006 4,019 4,032 4,046

0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
920 920 920 920 920 920 920
720 729 739 749 759 769 779
173 173 173 173 173 173 173
297 301 304 307 310 314 317
0 0 0 0 0 0 0
690 690 690 690 690 690 690
17 17 17 17 17 17 17
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
1,150 1,150 1,150 1,150 1,150 1,150 1,150
7,137 7,137 7,137 7,137 7,137 7,137 7,137
1,755 1,755 1,755 1,755 1,755 1,755 1,755
1,755 1,755 1,755 1,755 1,755 1,755 1,755
1,872 1,872 1,872 1,872 1,872 1,872 1,872
1,755 1,755 1,755 1,755 1,755 1,755 1,755
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
5,808 5,808 5,808 5,808 5,808 5,808 5,808
2,433 2,507 2,580 2,654 2,728 2,802 2,876
0 0
19,344 19,431 19,518 19,605 19,693 19,780 19,867
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0

3,840 4,332 4,825 5,317 5,810 6,302 6,795

-79,684 -75,352 -70,527 -65,210 -59,400 -53,097 -46,302
 2026 2026 2026 2026 2026 2026 2026
Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet

27,241 27,821 28,400 28,980 29,560 30,139 30,719

27,241 27,821 28,400 28,980 29,560 30,139 30,719
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0

4,059 4,072 4,085 4,098 4,111 4,124 4,138

0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
920 920 920 920 920 920 920
789 798 808 818 828 838 848
173 173 173 173 173 173 173
320 324 327 330 333 337 340
0 0 0 0 0 0 0
690 690 690 690 690 690 690
17 17 17 17 17 17 17
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
1,150 1,150 1,150 1,150 1,150 1,150 1,150
7,137 7,270 7,270 8,003 8,003 8,003 8,003
1,755 1,888 1,888 1,888 1,888 1,888 1,888
1,755 1,755 1,755 1,888 1,888 1,888 1,888
1,872 1,872 1,872 2,340 2,340 2,340 2,340
1,755 1,755 1,755 1,888 1,888 1,888 1,888
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
5,808 5,808 5,917 5,917 6,506 6,506 6,506
2,950 3,024 3,098 3,172 3,245 3,319 3,393
0 0 4,848
19,954 20,173 20,369 21,189 26,714 21,953 22,040
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0

7,288 7,648 8,031 7,791 2,845 8,186 8,679

-39,015 -31,367 -23,336 -15,545 -12,700 -4,513 4,165
 2026 2026 2026 2026 2026 2027 2027
Août Septembre Octobre Novembre Décembre Janvier Février

31,298 31,878 32,458 33,037 33,617 34,196 34,776

31,298 31,878 32,458 33,037 33,617 34,196 34,776
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0

4,151 4,164 4,177 4,190 4,203 4,216 4,230

0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
920 920 920 920 920 920 920
858 867 877 887 897 907 917
173 173 173 173 173 173 173
343 347 350 353 356 360 363
0 0 0 0 0 0 0
690 690 690 690 690 690 690
17 17 17 17 17 17 17
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
1,150 1,150 1,150 1,150 1,150 1,150 1,150
8,003 8,003 8,003 8,003 8,003 9,758 9,758
1,888 1,888 1,888 1,888 1,888 1,888 1,888
1,888 1,888 1,888 1,888 1,888 1,888 1,888
2,340 2,340 2,340 2,340 2,340 2,340 2,340
1,888 1,888 1,888 1,888 1,888 1,888 1,888
0 0 0 0 0 1,755 1,755
0 0 0 0 0 0 0
 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
6,506 6,506 6,506 6,506 6,506 6,506 7,946
3,467 3,541 3,615 3,689 3,763 3,837 3,910
0 0
22,127 22,214 22,301 22,388 22,475 24,317 25,844
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0

9,171 9,664 10,157 10,649 11,142 9,879 8,932

13,337 23,001 33,157 43,806 54,948 64,827 73,759
 2027 2027 2027 2027 2027 2027 2027
Mars Avril Mai Juin Juillet Août Septembre

35,356 35,935 36,515 37,094 37,674 38,254 38,833

35,356 35,935 36,515 37,094 37,674 38,254 38,833
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0

4,243 4,256 4,269 4,282 4,295 4,308 4,322

0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
920 920 920 920 920 920 920
927 936 946 956 966 976 986
173 173 173 173 173 173 173
366 370 373 376 379 383 386
0 0 0 0 0 0 0
690 690 690 690 690 690 690
17 17 17 17 17 17 17
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
1,150 1,150 1,150 1,150 1,150 1,150 1,150
9,758 9,758 9,758 9,758 9,758 9,758 9,758
1,888 1,888 1,888 1,888 1,888 1,888 1,888
1,888 1,888 1,888 1,888 1,888 1,888 1,888
2,340 2,340 2,340 2,340 2,340 2,340 2,340
1,888 1,888 1,888 1,888 1,888 1,888 1,888
1,755 1,755 1,755 1,755 1,755 1,755 1,755
0 0 0 0 0 0 0
 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
7,946 7,946 7,946 7,946 7,946 7,946 7,946
3,984 4,058 4,132 4,206 4,280 4,354 4,428
0 28,378 0
25,931 26,018 54,484 26,192 26,279 26,366 26,453
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0

9,424 9,917 -17,969 10,902 11,395 11,887 12,380

83,184 93,101 75,132 86,034 97,428 109,316 121,695
 2027 2027 2027
Octobre Novembre Décembre

39,413 39,992 40,572

39,413 39,992 40,572
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0

4,335 4,348 4,361

0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
920 920 920
996 1,005 1,015
173 173 173
389 393 396
0 0 0
690 690 690
17 17 17
0 0 0
0 0 0
1,150 1,150 1,150
9,758 9,758 9,758
1,888 1,888 1,888
1,888 1,888 1,888
2,340 2,340 2,340
1,888 1,888 1,888
1,755 1,755 1,755
0 0 0
 0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
7,946 7,946 7,946
4,502 4,575 4,649
0
26,540 26,627 26,714
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0

12,872 13,365 13,858

134,568 147,933 161,790
Copyrightmodelesdebusinessplan.com
 BILAN PRÉVISIONNEL

2025 2026 2027

ACTIF 41,080 118,747 202,693

Immobilisations (Net) 87,382 63,799 40,903
Actifs Immobilisés 87,382 63,799 40,903
Stock 0 0 0
Créances clients 0 0 0
Créances TVA 0 0 0
Trésorerie -46,302 54,948 161,790
Actifs circulants -46,302 54,948 161,790

PASSIF 41,080 118,747 202,693

Capital 0 0 0
Compte Courant Associés 0 0 0
Réserves et Résultats 27,473 80,025 153,506
Capitaux Propres 27,473 80,025 153,506
Emprunt - dette financière 0 0 0
Dettes fournisseurs 0 0 0
Dette sociale 5,808 6,506 7,946
Dette TVA 2,950 3,837 4,723
Dette fiscale 4,848 28,378 36,518
Dettes 13,606 38,721 49,187

Difference 0 0 0
Comprendre le Bilan Prévisionnel

Copyright modelesdebusinessplan.com
Copyright modelesdebusinessplan.com
Copy right mod eles busi nes
 Copyrightmodelesde

Copy right mod eles busi ness plan . com

pyrightmodelesdebusinessplan.com