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FISY est un outil conçu pour être simple et complet, dans le but d'aider l'entrepreneur dans la modélisation financière d
Une connaissance minimale de la finance est néanmoins préférable pour tirer pleinement parti
Conseil : Commencer par ire l'onglet "GUIDE" avant de démarrer l'utilisation de FISY
Auteur : Remi BERTHIER
t améliorer votre
et de startup Exporter votre prévisionnel
pour votre Business Plan
Etape 0 : Introduction
Un outil financier est un support d'aide à la réflexion de construction et de validation d'une stratégie d'entreprise. Pou
1 - Commencer par renseigner des informations sur le projet d'entreprise (ONGLETS CLAIRS)
2 - Analyser les résultats (ONGLETS FONCES)
Une approche itérative de ces phases est généralement nécessaire pour affiner votre projet.
Toute l'articulation de l'outil repose sur la possibilité de différencier plusieurs activités de revenus au sein de votre pro
des projets n'auront besoin de gérer qu'une ou deux activité(s).
Les montants doivent être indiqués en € HT. Tous les calculs de TVA seront gérés automatiquement. La TVA est par dé
Les feuilles sont "protégées" pour éviter que des erreurs de manipulations endommagent l'outil. Vous pouvez cepend
(clic droit sur l'onglet, puis "Ôter la protection des feuilles"). Certains onglets de calculs automatiques sont "masqués"
"Afficher", puis sélectionnez l'onglet à afficher. Vous pouvez également si besoin créer des onglets personnalisés pour
Etape 8 : Analyser les onglets "Synthèse", "Comptes de résultats", "Plan de financement" et "Bilans"
Une fois les informations renseignées, l'outil générera les comptes de résultats de l'entreprise, les bilans, le plan de tré
BFR ... et des graphiques que vous retrouverez dans l'onglet de synthèse. Ces informations vous permettront d'analyse
Vous pouvez désormais travailler par itération pour affiner votre vision financière de votre projet et votre stratégie d'e
ation d'une stratégie d'entreprise. Pour utiliser cet outil, il faudra :
LETS CLAIRS)
votre projet.
tivités de revenus au sein de votre projet. Nous vous proposons de pouvoir gérer jusqu'à 8 "activités", même si la majorité
automatiquement. La TVA est par défaut fixée à 20% mais peut être configurée dans l'onglet "CONFIG".
mmagent l'outil. Vous pouvez cependant dévérouiller ces feuilles sans mot de passe si vous souhaitez les personnaliser
calculs automatiques sont "masqués". Pour les visualiser, faites un clic droit sur la barre des onglets et choisissez
créer des onglets personnalisés pour vos calculs personnalisés.
mmencez par renseigner les informations de "Configuration de base". Vous pourrez attaquer le renseignement des
ns sont pré-remplies pour vous simplifier la prise en main. Il vous sera très probablement nécéssaire de les ajuster à vos
urez à renseigner le salaire brut des personnes, mensuellement pour les années 1 et 2 et semestriellement pour les
vez préciser dans les tableaux situés sur la droite, la part de l'activité des employés sur des dimensiosn de R&D et la
ez modifier le taux de charges dans l'onglet "CONFIG". Pour les dirigeants au régime TNS, précisez directement un salaire
ement à partir d'informations, que vous pouvez modifier, définies dans la partie "Configuration avancée" de l'ongelt
us pouvez préciser dans les tableaux situés sur la droite, la répartition de ces charges sur les différentes activités de
ssocier les types de prestations sous-traitées par ligne. Pour chaque ligne, vous pourrez préciser mensuellement les
s répartitions en fonction des activités de l'entreprise et le type de prestataires.
types d'investissements par ligne. Pour chaque ligne, vous pourrez préciser les montants d'investisements
Vous pourrez aussi spécifier si c'est un investissement "normal" ou en crédit-bail. Dans le cas d'un crédit-bail, vous aurez à
s éventuels apports en nature que vous intégrez à l'entreprise. En dessous, pour pourrez également préciser leurs
R&D (pour le calcul du CIR, CII et JEI).
se un renseignement mensuel sur 5 ans pour vous faciliter la construction de prévisions estimatives à partir de fomules
es décaissements liés à ces commandes (chiffres d'affaires et charges variables associées) seront calculés
(dans les tableaux "Chiffres d'Affaires" et "Charges variables").
augmentation par levée de fonds), prêts bancaires, subventions, … ainsi que certains besoins en financements à couvrir :
de financement" et "Bilans"
e l'entreprise, les bilans, le plan de trésorerie menusel, le plan de financement, les points morts par années d'activités, le
ormations vous permettront d'analyser le potentiel du projet, les enjeux commerciaux, les enjeux de financements, ...
Note : Informations à renseigner pour démarrer votre prévisionnel. l'onglet "CONFIG" possède plus bas une deuxième zone de "Configuration avancée" à ne rem
Chiffre d'affaires
Note sur les dénominations : Vous pouvez gérer plusieurs activités de revenus et projets (R&D, …) dans ce prévisionnel financier. Commencez par indiquer les inti
Revenus mensuels
Revenus unitaires
Dénomination de l'activité récurrents
(en € HT)
(en € HT)
Activité / Projet 1
Activité / Projet 2
…
OPTION : Vous pouvez faire évoluer des prix de vente au cours des années (par défaut le prix d'une année est celui de l'année précédente si pas d'autre prix précis
AnnéeRevenus
2 mensuels
Revenus unitaires
Dénomintation de l'activité récurrents
(en € HT)
Activité / Projet 1 (en € HT)
Activité / Projet 2
…
Charges variables
Note sur les charges variables : Ces informations permettent de calculer automatiquement les charges variables associées aux commandes précisées dans l'onglet
ligne de charge est la même que celle renseignée à activité identique dans le tableau ci-dessus.
Les charges variables pour une activité donnée correspondent aux achats de matières premières et de sous-traitances que votre entreprises devra faire pour réalis
et prestataires : prix, délai de livraison, délai de paiement, acompte initial et solde du paiement.
Charges mensuelles
Charges unitaires
Dénomination de l'activité récurrentes
(en € HT)
(en € HT)
Activité / Projet 1
Activité / Projet 2
…
OPTION : Vous pouvez faire évoluer les charges au cours des années (par défaut les charges d'une année sont les mêmes que l'année précédente si pas d'autres ch
Année 2
Charges mensuelles
Charges unitaires
Dénomintation de l'activité récurrentes
(en € HT)
Activité / Projet 1 (en € HT)
Activité / Projet 2
…
CONFIGURAITON AVANCEE
Note : Une fois que vous avez pris en main l'outil, vous pouvez affiner vos prévisions en personnalisant les données par défaut de cette partie "Configuration avanc
Charges fixes
Note : Ce tableau permet de calculer automatiquement les charges fixes de l'entreprise. Pour mieux comprendre comment sont calculées chaque ligne, veuillez vo
Des valeurs par défaut sont proposées à titre indicatif pour simplifier la prise en main initiale de l'outil et seront à affiner en fonction du projet. Vous pouvez aussi
Personnel
Note sur les charges : Il est possible de modifier le taux de charges salariales moyen proposé.
Note sur la gratification des stagiaires : En France, il y a une gratification minimale obligatoire si le stage dure plus de deux mois. Un employeur ne paie cependant
Statut JEU 0 Renseigner "VRAI" ou "FAUX". Le JEU est un statut particulier proche du
Niveau de TVA
Note sur la TVA : Vous pouvez définir un taux de TVA par type d'activité, qui sera utilisé aussi bien pour les encaissements de TVA liés au Chiffre d'affaires que pou
investissements et les charges externes.
TVA - TVA -
Intitulés
Charges variables Chiffre d'affaires
Financement
Note sur le financement : Vous pouvez définir un taux ainsi qu'une durée de remboursement pour les prêts court et moyen/long terme.
Durée du contrat
Délai de livraison Délai de paiement Acompte initial Solde intermédaire
récurrent
(en mois) (en mois) (en %) (en %)
(en mois)
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1
1
1
1
1
1
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Année 3
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Revenus mensuels Année 5
Revenus unitaires Revenus unitaires Revenus unitaires
récurrents récurrents
(en € HT) (en € HT) (en € HT)
(en € HT) (en € HT)
variables associées aux commandes précisées dans l'onglet "Commandes". Les données à renseigner suivent le même modèle que le tableau ci-dessus. La durée du contrat récurrent d'u
ous-traitances que votre entreprises devra faire pour réaliser et livrer une unité commandée. Les informations sont donc liées à vos conditions commerciales négociées avec vos fourniss
100%
100%
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100%
100%
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e sont les mêmes que l'année précédente si pas d'autres charges précisées)
Année 3
Charges mensuelles Année 4
Charges mensuelles Année 5
Charges unitaires Charges unitaires Charges unitaires
récurrentes récurrentes
(en € HT) (en € HT) (en € HT)
(en € HT) (en € HT)
mprendre comment sont calculées chaque ligne, veuillez vous référer aux commentaires associés.
seront à affiner en fonction du projet. Vous pouvez aussi définir des charges fixes sur mesure dans l'onglet "Charges fixes".
Commentaires
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA
dure plus de deux mois. Un employeur ne paie cependant pas de charges, si le salaire du stagiaire est égale au minimum légale.
VRAI" ou "FAUX". Le JEU est un statut particulier proche du JEI éligible uniquement pour certaies entreprises issues du milieu universitaire.
es encaissements de TVA liés au Chiffre d'affaires que pour les décaissements de TVA liés aux charges variables. Vous pouvez également définir un taux de TVA générique pour les
100%
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Année 5
Revenus mensuels
récurrents
(en € HT)
ssus. La durée du contrat récurrent d'une
Année 5
Charges mensuelles
récurrentes
(en € HT)
n taux de TVA générique pour les
PERSONNEL
Note : Renseignez dans cet onglet les informations sur le personnel de l'entreprise. Pour les dirigeants au régime TNS, précisez directement le salaire totalement c
OPTION : Précisez par année le % de temps passé à des activités de Recherche pour les profils éligibles au CIR et en Innovation pour le CII dans les colonnes situées
OPTION : Pour une vision analytique, vous pouvez répartir la charge de personnel par activité dans le tableau intitulé "OPTION : Répartition du temps sur les activit
Poste Nom
janv. 2018 févr. 2018 mars 2018
TOTAL 0€ 0€ 0€
S, précisez directement le salaire totalement chargé.
nnovation pour le CII dans les colonnes situées à droite.
"OPTION : Répartition du temps sur les activités de l'entreprise (en % du temps des salariés)" situé sur la droite. Attention à ce que le total fasse 100% !
Salaires bruts
Année 1
avr. 2018 mai 2018 juin 2018 juil. 2018 août 2018 sept. 2018 oct. 2018 nov. 2018
0€ 0€ 0€ 0€ 0€ 0€ 0€ 0€
sse 100% !
Année 2
déc. 2018 janv. 2019 févr. 2019 mars 2019 avr. 2019 mai 2019 juin 2019
Total
0€ 0€ 0€ 0€ 0€ 0€ 0€
Année 2 Année 3
juil. 2019 août 2019 sept. 2019 oct. 2019 nov. 2019 déc. 2019
Total S1
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Année 3 Année 4 Année 5
0€ 0€ 0€ 0€ 0€
Jeune Année 1
docteur OPTION : % du OPTION : % du OPTION : Répartition du temps sur les activité
(VRAI/ temps en temps en Activité / Activité /
FAUX) Recherche (CIR) Innovation (CII) …
Projet 1 Projet 2
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Année 1
partition du temps sur les activités de l'entreprise (en % du temps des salariés)
Total
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Année 2
OPTION : % du OPTION : % du OPTION : Répartition du temps sur les activités de l'entreprise (en
temps en temps en Activité / Activité /
Recherche (CIR) Innovation (CII) …
Projet 1 Projet 2
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tivités de l'entreprise (en % du temps des salariés) OPTION : % du OPTION : % du
Total temps en temps en
(doit être = Recherche (CIR) Innovation (CII)
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Année 3
OPTION : Répartition du temps sur les activités de l'entreprise (en % du temps des salariés)
Activité / Activité /
…
Projet 1 Projet 2
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Année
% du temps des salariés) OPTION : % du OPTION : % du OPTION : Répartition du tem
Total temps en temps en Activité / Activité /
(doit être = Recherche (CIR) Innovation (CII) Projet 1 Projet 2
100%)
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100% 100%
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100% 100%
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Année 4
OPTION : Répartition du temps sur les activités de l'entreprise (en % du temps des salariés)
Total
… (doit être =
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Année 5
OPTION : % du OPTION : % du OPTION : Répartition du temps sur les activités de l'entreprise (en
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Recherche (CIR) Innovation (CII) …
Projet 1 Projet 2
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tivités de l'entreprise (en % du temps des salariés)
Total
(doit être =
100%)
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100%
CHARGES EXTERNES (en € HT)
Note sur les charges fixes : Les charges externes grisées, dont les décaissements sont lissés mensuellement, sont calculées automatiquement à partir : Des inform
renseignées. D'autres charges externes personnalisables pourront être renseignées si besoin dans les cases marron. Renseignez dans ce cas le nom du poste de ch
OPTION : Pour une vision analytique, vous pouvez répartir les charges externes par activité dans le tableau intitulé "OPTION : Répartition en % des charges par acti
Année 1
Année 5 janv. 2018 févr. 2018 mars 2018 avr. 2018 mai 2018 juin 2018
2,000 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 €
5,000 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 €
10,000 € 833 € 833 € 833 € 833 € 833 € 833 €
1,500 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 €
1,500 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 €
5,000 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 €
500 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 €
1,000 € 83 € 83 € 83 € 83 € 83 € 83 €
500 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 €
0€
Année 1
juil. 2018 août 2018 sept. 2018 oct. 2018 nov. 2018 déc. 2018 janv. 2019
167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 €
417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 €
833 € 833 € 833 € 833 € 833 € 833 € 833 €
125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 €
125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 €
417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 €
42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 €
83 € 83 € 83 € 83 € 83 € 83 € 83 €
42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 €
Note : Définissez les prestations sous-traitées dans le tableau ci-dessous en précisant les intitulés et les montants.
Dans le tableau encore en dessous, vous pourrez répartir vos prestations par "Activité" et préciser également le type de prestataires (pour le calcul du CIR et du CII
Intitulés janv. 2018 févr. 2018 mars 2018 avr. 2018 mai 2018
TOTAL
Note :
Pour avoir une vision analytique de votre projet, vous pouvez répartir vos prestations sous-traitées par activité(s). Veillez à ce que le total des % de répartition fass
Pour le calcul du CIR et CII, vous devez définir le % d'utilisation de chaque sous-traitance pour de la recherche (CIR) et innovation (CII). Ensuite définissez le type de
- 0 : Prestation non liée à de la R&D/Innovation ou réalisée avec un prestataire non labelisé CIR/CII
- 1 : Prestation de R&D/Innovation sous-traitée à un prestataire labelisé CIR/CII (la prestation sera intégrée à l'enveloppe éligible CIR à 100%)
- 2 : Prestation de R&D/Innovation sous-traitée à un laboratoire public (la prestation sera intégrée à l'enveloppe éligible CIR/CII à 200%)
Activité / Activité /
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Projet 1 Projet 2
Intitulés
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es (pour le calcul du CIR et du CII).
Année 1
juin 2018 juil. 2018 août 2018 sept. 2018 oct. 2018 nov. 2018 déc. 2018 TOTAL
CIR à 100%)
200%)
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Année 2
janv. 2019 févr. 2019 mars 2019 avr. 2019 mai 2019 juin 2019 juil. 2019 août 2019
OPTION : %
d'utilisation pour de
l'Innovation (CII)
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Année 3
sept. 2019 oct. 2019 nov. 2019 déc. 2019 TOTAL S1 S2 TOTAL
Année 4 Année 5
S1 S2 TOTAL S1 S2 TOTAL
INVESTISSEMENTS (en € HT)
Note : Définissez vos investissements et apports en nature en précisant les intitulés et sommes des investissements, ainsi que les durées d'amortissement (à droit
Pour un investissement en crédit-bail, spécifiez les loyers mensuels à payer et renseignez la mention "VRAI" dans la colonne "Financements en crédit-bail". Dans le
Dans le tableau encore en dessous, vous pourrez répartir vos investissements par "Activité" et préciser également le niveau d'utilisation pour de la R&D (pour le ca
TOTAL
Note :
Pour avoir une vision analytique de votre projet, vous pouvez répartir vos investissements par activité(s). Veillez à ce que le total des % de répartition fassent bien
Définissez ensuite pour chaque investissement, le niveau d'utilisation (en %) liée à de la recherche (CIR) et de l'innovation (CII).
Activité / Activité /
…
Projet 1 Projet 2
Intitulés
Apports en nature 100%
100%
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100%
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ts, ainsi que les durées d'amortissement (à droite du tableau).
a colonne "Financements en crédit-bail". Dans le cas d'un financement par crédit-bail, la durée d'amortissement n'a pas d'effet.
le niveau d'utilisation pour de la R&D (pour le calcul du CIR et du CII).
Année 1
mai 2018 juin 2018 juil. 2018 août 2018 sept. 2018 oct. 2018 nov. 2018 déc. 2018
ovation (CII).
OPTION : % OPTION : %
Total d'utilisation pour de la d'utilisation pour de
Recherche (CIR) l'Innovation (CII)
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100% 0% 0%
Année 2
TOTAL janv. 2019 févr. 2019 mars 2019 avr. 2019 mai 2019 juin 2019 juil. 2019
OPTION : %
d'utilisation pour de
l'Innovation (CII)
0%
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Année 2 Année 3
août 2019 sept. 2019 oct. 2019 nov. 2019 déc. 2019 TOTAL S1 S2
Année 3 Année 4 Année 5
TOTAL S1 S2 TOTAL S1 S2 TOTAL
Amortissement (en années) Financement en crédit-bail
0 si non amortissable (VRAI/FAUX)
0
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
COMMANDES
Note : Indiquez dans ce tableau pour chaque activité, la prévision du nombre d'unités commandées mensuellement. Attention! On parle de commandes, et non d
Les délais de paiement sont à définir dans l'onglet "CONFIG". Les paiements associés seront automatiquement calculés ci-dessous, en fonction des informations en
Commandes réalisées janv. 2018 févr. 2018 mars 2018 avr. 2018
Activité / Projet 1
Activité / Projet 2
…
on! On parle de commandes, et non de paiements.
ssous, en fonction des informations entrées dans l'onglet "Configuration" en lien avec les "Commandes" renseignées.
Année 1
mai 2018 juin 2018 juil. 2018 août 2018 sept. 2018 oct. 2018 nov. 2018
Année 2
déc. 2018 janv. 2019 févr. 2019 mars 2019 avr. 2019 mai 2019 juin 2019
Année 2
juil. 2019 août 2019 sept. 2019 oct. 2019 nov. 2019 déc. 2019 janv. 2020
Année 3
févr. 2020 mars 2020 avr. 2020 mai 2020 juin 2020 juil. 2020 août 2020
sept. 2020 oct. 2020 nov. 2020 déc. 2020 janv. 2021 févr. 2021 mars 2021
Année 4
avr. 2021 mai 2021 juin 2021 juil. 2021 août 2021 sept. 2021 oct. 2021
Année 5
nov. 2021 déc. 2021 janv. 2022 févr. 2022 mars 2022 avr. 2022 mai 2022
Année 5
juin 2022 juil. 2022 août 2022 sept. 2022 oct. 2022 nov. 2022 déc. 2022
TRESORERIE
Note : Renseignez ici les encaissements liés à l'apport et augmentation en capital, de comptes courants, prêts remboursables et prêts bancaires, ainsi que les décai
Encaissements
Exploitation
Chiffre d'affaires encaissé
TVA encaissée
Remboursement TVA 450 € 450 €
Hors exploitation
Capital fondateurs
Capital investisseurs
Prêts bancaires Court terme (CT)
Prêts bancaires Moyen/Long terme (MT/LT)
Subventions (total)
Subvention 1
Subvention 2
Subvention 3
Autres subventions
Comptes courants (total)
Compte courant 1
Compte courant 2
Compte courant 3
Autres comptes courants
Avances remboursables (total)
Avances remboursables 1
Avances remboursables 2
Avances remboursables 3
Autres avances et prêts remboursables
CIR & CII & CICE
Décaissements
Exploitation
Variation de stocks
Achats et services décaissés
Autres charges externes 2,250 € 2,250 € 2,250 €
TVA décaissée 450 € 450 € 450 €
TVA reversée
Charges de personnel
Impôts et taxes 20 € 20 € 20 €
Prestations
Hors exploitation
Investissements
Investissement par crédit bail
Remboursement avance incubateur
Remboursement prêts bancaires CT
Remboursement prêts bancaires MT/LT
Remboursements comptes courants (total)
Compte courant 1
Compte courant 2
Compte courant 3
Autres comptes courants
Remboursements avances remboursables (total)
Avances remboursables 1
Avances remboursables 2
Avances remboursables 3
Autres avances et prêts remboursables
Excédents annuels d'aides liés aux minimis
Année 1
avr. 2018 mai 2018 juin 2018 juil. 2018 août 2018 sept. 2018 oct. 2018
Année 2
nov. 2018 déc. 2018 janv. 2019 févr. 2019 mars 2019 avr. 2019 mai 2019
-134,384 €
450 €
450 €
2,250 €
450 €
20 €
2,720 €
-136,654 €
SYNTHESE
Note : Cette synthèse permet d'analyser son projet avec une vision centralisée. Tout est calculé automatiquement.
-12 500 €
-17 500 €
-22 500 €
-27 500 €
SYNTHESE AVANCEE
Ratio "EBE cumulé" / "Besoin en financement cumulé" (cumulatif sur les années écoulées)
Année 1 Année 2 Année 3 Année 4
Activité / Projet 1 -100.00% -100.00% -100.00% -100.00%
Activité / Projet 2
…
Le % correspond à la somme des EBE cumulés au fil des années par activité sur la somme des besoins en financement
(personnel+investissement) cumulés par activité.
Ce tableau peut aider à évaluer la pertinence des activités au regard des investissements nécessaires.
Le but de ce tableau est de vous aider à comprendre la construction du chiffre d'affaires, de la marge brute, de l'EBE et du
REx par rapport aux différentes activités. C'est un outil interessant pour comparer l'impact de chaque activité sur le CA, la
marge, l'EBE et le REx. Les % sont tous calculés sur le ratio "ligne courante"/ "CA de la colonne courante".
ulé automatiquement.
Trésorerie BFR
nnels 20 000 €
née 4 Année 5
€ - € sept. 2017 avr. 2018 oct. 2018 mai 2019 déc. 2019 juin 2020 janv. 2021
-20 000 €
241 € -27,241 €
-40 000 €
-60 000 €
-80 000 €
-100 000 €
-120 000 €
-140 000 €
-160 000 €
Certaines charges fixes étant calculées à partir du CA, le point mort variera légèrement en fonction du CA. Il fa
Année 5 mort calculé ne sera fiable qu'à partir du moment où des hypothèses de chiffres d'affaires et de charges variab
marge moyenne définie à partir de ces éléments, vu qu'il peut y avoir un marketing mix complexe. L'outil vous
au point mort. Les subventions et autres aides, peuvent impacter le calcul du point mort : l'outil différencie de
Trésorerie BFR
c. 2019 juin 2020 janv. 2021 juil. 2021 févr. 2022 août 2022 mars 2023
ra légèrement en fonction du CA. Il faut bien evidemment en retenir l'ordre de grandeur. Le point
chiffres d'affaires et de charges variables auront été définies. En effet, il est calculé à partir d'une
marketing mix complexe. L'outil vous indique également le CA récurrent de l'année à confronter
ul du point mort : l'outil différencie deux points morts différents avec et sans aides).
Note : Les comptes de résultats sont calculés automatiquement à partir des informations que vous avez renseignées.
Année 1 Année 2
Charges financières - € - €
Résultat courant - 27,241 € - 27,241 €
0.0% 0.0%
- € - € - €
- € - € - €
- € - € - €
0.0% 0.0% 0.0%
- € - € - €
- 27,241 € - 27,241 € - 27,241 €
0.0% 0.0% 0.0%
- € - € - €
- 27,241 € - 27,241 € - 27,241 €
0.0% 0.0% 0.0%
- € - € - €
54,482 € 81,723 € 108,964 €
- € - € - €
- € - € - €
- € - € - €
- € - € - €
- 27,241 € - 27,241 € - 27,241 €
0.0% 0.0% 0.0%
PLAN DE FINANCEMENT
Note : Le plan de financement est calculé automatiquement à partir des informations que vous avez renseignées.
Année 1 Année 2
EMPLOIS (a)
Variation du BFR 450 €
Investissement
Investissement par apport en nature
Investissement par credit bail
Remboursement des prêts bancaires
Remboursement des avances incubateurs
Remboursement des comptes courants
Remboursement des avances rembousables
CAF négative (Hors CIR et subvention) 27,241 € 27,241 €
TOTAL EMPLOIS 27,691 € 27,241 €
RESSOURCES (b)
Augmentation de capital (fondateurs)
Augmentation de capital (investisseurs)
Apport en nature
Compte courant
TOTAL (quasi) FONDS PROPRES
Prêt bancaire CT
Prêt bancaire MT/LT
Crédit bail
Avance et prêt remboursable
Subvention
CAF positive (Hors CIR et subvention)
CIR (N-1)
Dette fiscale
TOTAL RESSOURCES 0€
²
Excédent période (b) - (a) -27,691 € -27,241 €
Excédent début période -27,691 €
EXCEDENT -27,691 € -54,932 €
Année 3 Année 4 Année 5
0€ 0€ 0€
Note : Les bilans sont calculés automatiquement à partir des informations que vous avez renseignées.
Année 1 Année 2
ACTIF
ACTIFS IMMOBILISES
Immobilisations (Brut)
Amortissements
Immobilisations (Net)
TOTAL ACTIFS IMMOBILISES
ACTIFS CIRCULANTS
Stocks
Créances clients
Créances TVA 450 € 450 €
Trésorerie -27,691 € -54,932 €
Créance CIR-CII-CICE
TOTAL ACTIFS CIRCULANTS -27,241 € -54,482 €
TOTAL ACTIF -27,241 € -54,482 €
PASSIF
CAPITAUX PROPRES
Capital
Comptes courants
Réserves et Résultats -27,241 € -54,482 €
TOTAL CAPITAUX PROPRES -27,241 € -54,482 €
DETTES
Prêts et avances
Dette incubateur
Dettes fournisseurs
Dette TVA
Dette fiscale
TOTAL DETTES
TOTAL PASSIF -27,241 € -54,482 €
Année 3 Année 4 Année 5
ACTIF
PASSIF