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fr/

FISY ESSENTIEL - L'outil financier simple et gratuit des startups

Construire son business Gérer votre trésorerie et Itérer et améliorer votre

model et sa stratégie structurer votre plan de projet de startup
financement

PARTENAIRES

FISY est un outil conçu pour être simple et complet, dans le but d'aider l'entrepreneur dans la modélisation financière d
Une connaissance minimale de la finance est néanmoins préférable pour tirer pleinement par

Conseil : Commencer par lire l'onglet "GUIDE" avant de démarrer l'utilisation de FIS
 Auteur : Remi BERTHIER

gratuit des startups

t améliorer votre Exporter votre prévisionnel

et de startup pour votre Business Plan

modélisation financière de son projet de création d'entreprise.

pour tirer pleinement partie de l'outil.

marrer l'utilisation de FISY.

 GUIDE

Etape 0 : Introduction
Un outil financier est un support d'aide à la réflexion de construction et de validation d'une stratégie d'entreprise. Pou
1 - Commencer par renseigner des informations sur le projet d'entreprise (ONGLETS CLAIRS)
2 - Analyser les résultats (ONGLETS FONCES)
Une approche itérative de ces phases est généralement nécessaire pour affiner votre projet.

Toute l'articulation de l'outil repose sur la possibilité de différencier plusieurs activités de revenus au sein de votre pro
majorité des projets n'auront besoin de gérer qu'une ou deux activité(s).

Les montants doivent être indiqués en € HT. Tous les calculs de TVA seront gérés automatiquement. La TVA est par dé

Les feuilles sont "protégées" pour éviter que des erreurs de manipulations endommagent l'outil. Vous pouvez cepend
(clic droit sur l'onglet, puis "Ôter la protection des feuilles"). Certains onglets de calculs automatiques sont "masqués"
"Afficher", puis sélectionnez l'onglet à afficher. Vous pouvez également si besoin créer des onglets personnalisés pour

Etape 1 : Renseigner l'onglet "CONFIG"

C'est le point de départ de la prise en main de l'outil. Commencez par renseigner les informations de "Configuration de
avancée" dans un second temps : ces informations sont pré-remplies pour vous simplifier la prise en main. Il vous sera

Etape 2 : Renseigner l'onglet "Personnel"

Précisez les besoins en ressources humaines du projet au court du temps. Vous aurez à renseigner le salaire brut des p
années 3 à 5. Les charges patronales sont calculées automatiquement. Vous pourrez modifier le taux de charges dans
salaire totalement chargé.

Etape 3 : Renseigner l'onglet "Charges externes"

Précisez les charges externes de l'entreprise. Une partie est calculée automatiquement à partir d'informations, que vo
"CONFIG". Vous pouvez également préciser d'autres charges mensuellement.

Etape 4 : Renseigner l'onglet "Investissements"

Précisez les investissements nécessaires pour le projet. Vous pouvez dissocier les types investissements par ligne. Pou
ainsi que les durées d'amortissement (tout à droite du tableau). Vous pourrez aussi spécifier si c'est un investissement
loyers à payer. Vous pouvez également préciser dans cet onglet les éventuels apports en nature que vous intégrez à l'e
Etape 5 : Renseigner l'onglet "Commandes"
Précisez les prévisions de commandes mensuelles par type d'activité. FISY propose un renseignement mensuel sur 5 a
(fonction de votre business model et de vos hypothèses). Les encaissements et les décaissements liés à ces commande
automatiquement sur la base des informations précisées dans l'onglet "CONFIG" (dans les tableaux "Chiffres d'Affaires

Etape 6 : Renseigner l'onglet "Trésorerie"

Préciser les financements identifiés pour le projet d'entreprise : capital (initial et augmentation par levée de fonds), pr
stock moyen, remboursement de comptes courants et/ou d'avances, ...

Etape 7 : Analyser les onglets "Synthèse", "Comptes de résultats", "Plan de financement" et "Bilans"
Une fois les informations renseignées, l'outil générera les comptes de résultats de l'entreprise, les bilans, le plan de tré
BFR ... et des graphiques que vous retrouverez dans l'onglet de synthèse. Ces informations vous permettront d'analyse

Vous pouvez désormais travailler par itération pour affiner votre vision financière de votre projet et votre stratégie d'e
 tion d'une stratégie d'entreprise. Pour utiliser cet outil, il faudra :
LETS CLAIRS)

otre projet.

tivités de revenus au sein de votre projet. Nous vous proposons de pouvoir gérer jusqu'à 12 "activités", même si la

automatiquement. La TVA est par défaut fixée à 20% mais peut être configurée dans l'onglet "CONFIG".

mmagent l'outil. Vous pouvez cependant dévérouiller ces feuilles sans mot de passe si vous souhaitez les personnaliser
calculs automatiques sont "masqués". Pour les visualiser, faites un clic droit sur la barre des onglets et choisissez
n créer des onglets personnalisés pour des calculs personnalisés.

les informations de "Configuration de base". Vous pourrez attaquer le renseignement des informations de "Configuration
simplifier la prise en main. Il vous sera très probablement nécéssaire de les ajuster à vos besoins par la suite.

urez à renseigner le salaire brut des personnes, mensuellement pour les années 1 et 2 et semestriellement pour les
rrez modifier le taux de charges dans l'onglet "CONFIG". Pour les dirigeants au régime TNS, précisez directement un

ement à partir d'informations, que vous pouvez modifier, définies dans la partie "Configuration avancée" de l'onglet

types investissements par ligne. Pour chaque ligne, vous pourrez préciser les montants d'investisements mensuellement
ssi spécifier si c'est un investissement "normal" ou en crédit-bail. Dans le cas d'un crédit-bail, vous aurez à renseigner les
ports en nature que vous intégrez à l'entreprise.
se un renseignement mensuel sur 5 ans pour vous faciliter la construction de prévisions estimatives à partir de fomules
es décaissements liés à ces commandes (chiffres d'affaires et charges variables associées) seront calculés
(dans les tableaux "Chiffres d'Affaires" et "Charges variables").

augmentation par levée de fonds), prêts bancaires, subventions, … ainsi que certains besoins en financements à couvrir :

de financement" et "Bilans"
e l'entreprise, les bilans, le plan de trésorerie menusel, le plan de financement, les points morts par années d'activités, le
ormations vous permettront d'analyser le potentiel du projet, les enjeux commerciaux, les enjeux de financements, ...

e de votre projet et votre stratégie d'entreprise.

gérer jusqu'à 12 "activités", même si la

gurée dans l'onglet "CONFIG".

de passe si vous souhaitez les personnaliser

t sur la barre des onglets et choisissez

seignement des informations de "Configuration

ajuster à vos besoins par la suite.

nnées 1 et 2 et semestriellement pour les

s au régime TNS, précisez directement un

partie "Configuration avancée" de l'onglet

les montants d'investisements mensuellement

as d'un crédit-bail, vous aurez à renseigner les
 de prévisions estimatives à partir de fomules
bles associées) seront calculés

ue certains besoins en financements à couvrir :

ment, les points morts par années d'activités, le

ommerciaux, les enjeux de financements, ...
 CONFIGURATION DE BASE

Note : Informations à renseigner pour démarrer votre prévisionnel. L'onglet "CONFIG" possède plus bas une deuxième zone de "Configuration avancée" à ne remp

Date de démarrage de l'activité 1/1/2019

CHIFFRE D'AFFAIRES

Note sur la construction du chiffre d'affaires : Vous pouvez gérer plusieurs activités de revenus dans ce prévisionnel financier. Commencez par indiquer les intitulé
Renseignez par activité de revenus :
- Le revenu unitaire (par unité commandée. Le nombre d'unités commandées étant défini mensuellement dans l'onglet "Commandes")
- Le délai de livraison (temps de production+livraison)
- Le délai de paiement client
- L'acompte éventuellement payé par le client à la commande
- Le solde final payé à date de livraison + délai de paiement (automatique)

Dénomination de l'activité Prix unitaire Délai de livraison

(en € HT) (en mois)

face cleansing oil 8.25 € 1

AHA treatment toner 10.45 € 1
Rub off mask 6.50 € 1
herbal overnight mask 10.45 € 1
face moisturizer 10.45 € 1

CHARGES VARIABLES

Note sur les charges variables : Ces informations permettent de calculer automatiquement les charges variables associées aux commandes précisées dans l'onglet

Les charges variables pour une activité donnée correspondent aux achats de matières premières et de sous-traitances que votre entreprises devra faire pour réalise
fournisseurs et prestataires : prix, délai de livraison, délai de paiement, acompte initial et solde du paiement.

Coût unitaire Délai de livraison

Dénomination de l'activité
(en € HT) (en mois)

face cleansing oil 3.40 € 1

AHA treatment toner 3.96 € 1
Rub off mask 3.10 € 1
herbal overnight mask 3.46 € 1
face moisturizer 4.24 € 1

CONFIGURATION AVANCEE

Note : Une fois que vous avez pris en main l'outil, vous pouvez affiner vos prévisions en personnalisant les données par défaut de cette partie "Configuration avanc

CHARGES EXTERNES

Note : Ce tableau permet de calculer automatiquement les charges externes de l'entreprise. Pour mieux comprendre comment est calculée chaque ligne, veuillez v
main initiale de l'outil et seront à affiner en fonction du projet. Vous pouvez aussi définir des charges externes sur mesure dans l'onglet "Charges externes".

Poste Fixe (en € HT) Variable

Frais de déplacement 100 € 2%
Honoraires 2,000 € 0€
Marketing 2,500 € 3%
Locaux 0€ 0€
Téléphonie 150 € 10 €
Assurance 704 € 0%
Fournitures 500 € 200 €
Informatique 500 € 50 €
Frais bancaires 500 € 0.50%
Divers 700 € 0.00%

CHARGES DE PERSONNEL

Note sur les charges : Il est possible de modifier le taux de charges salariales moyen proposé. Note sur la gratification des stagiaires : En France, il y a une gratificati
du stagiaire est égal au minimum légal.

Charges patronales (% du salaire brut) 25%

Charges salariales (% du salaire brut) 9%
Gratification minimale de stagiaire 100.00 €

TVA

Note sur la TVA : Vous pouvez définir un taux de TVA par type d'activité, qui sera utilisé aussi bien pour les encaissements de TVA liés au Chiffre d'affaires que pour
investissements et les charges externes.

TVA - TVA -
Intitulés
Charges variables Chiffre d'affaires
face cleansing oil 19.0% 19.0%
AHA treatment toner 19.0% 19.0%
Rub off mask 19.0% 19.0%
herbal overnight mask 19.0% 19.0%
face moisturizer 19.0% 19.0%

Taux générique (investissements et charges 19.0%

externes)

FINANCEMENTS

Note sur le financement : Vous pouvez définir un taux ainsi qu'une durée de remboursement pour les prêts court et moyen/long termes.

Court Terme Moyen/Long Terme

Taux de prêt bancaire 5.50% 5.50%

Durée de remboursement (en mois) 96 96
une deuxième zone de "Configuration avancée" à ne remplir qu'une fois que l'outil vous est plus familier.

prévisionnel financier. Commencez par indiquer les intitulés de vos activités.

nt dans l'onglet "Commandes")

Délai de paiement Acompte initial Solde

(en mois) (en %) (en %)

1 0% 100%
1 0% 100%
1 0% 100%
1 0% 100%
1 0% 100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%

ariables associées aux commandes précisées dans l'onglet "Commandes". Les données à renseigner suivent le même modèle que le tableau ci-dessus.

us-traitances que votre entreprises devra faire pour réaliser et livrer une unité commandée. Les informations sont donc liées à vos conditions commerciales négociées avec vos
ent.

Délai de paiement Acompte initial Solde

(en mois) (en %) (en %)

0 0% 100%
0 0% 100%
0 0% 100%
0 0% 100%
 0 0% 100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%

s données par défaut de cette partie "Configuration avancée".

comprendre comment est calculée chaque ligne, veuillez vous référer aux commentaires associés. Des valeurs par défaut sont proposées à titre indicatif pour simplifier la prise en
ernes sur mesure dans l'onglet "Charges externes".

Commentaires
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA

gratification des stagiaires : En France, il y a une gratification minimale obligatoire si le stage dure plus de deux mois. Un employeur ne paie cependant pas de charges, si le salaire

es encaissements de TVA liés au Chiffre d'affaires que pour les décaissements de TVA liés aux charges variables. Vous pouvez également définir un taux de TVA générique pour les
êts court et moyen/long termes.
u ci-dessus.

ons commerciales négociées avec vos

titre indicatif pour simplifier la prise en

e cependant pas de charges, si le salaire

finir un taux de TVA générique pour les

 PERSONNEL

Note : Renseignez dans cet onglet les informations sur le personnel de l'entreprise : Type de poste, noms/précisions, salaires (par mois pour les années 1 et 2, puis

Poste Nom
janv. 2019 févr. 2019 mars 2019 avr. 2019
Dirigeant (régime TNS) 500 € 500 € 500 € 500 €
Dirigeant (régime TNS)
Dirigeant (salarié)
Dirigeant (salarié)
délégué commercial 1 400 € 400 € 400 € 400 €
délégué commercial 2 400 € 400 € 400 € 400 €
laboratine 400 € 400 € 400 € 400 €

TOTAL 1,700 € 1,700 € 1,700 € 1,700 €

mois pour les années 1 et 2, puis par semestre). Pour les régimes TNS, précisez les salaires totalement chargés.

Salaires bruts
Année 1
mai 2019 juin 2019 juil. 2019 août 2019 sept. 2019 oct. 2019 nov. 2019 déc. 2019 Total

500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 6,000 €

400 € 400 € 400 € 400 € 400 € 400 € 400 € 400 € 4,800 €

400 € 400 € 400 € 400 € 400 € 400 € 400 € 400 € 4,800 €
400 € 400 € 400 € 400 € 400 € 400 € 400 € 400 € 4,800 €

1,700 € 1,700 € 1,700 € 1,700 € 1,700 € 1,700 € 1,700 € 1,700 € 20,400 €

 Année 2
janv. 2020 févr. 2020 mars 2020 avr. 2020 mai 2020 juin 2020 juil. 2020 août 2020

500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 €

400 € 400 € 400 € 400 € 400 € 400 € 400 € 400 €

400 € 400 € 400 € 400 € 400 € 400 € 400 € 400 €
400 € 400 € 400 € 400 € 400 € 400 € 400 € 400 €

1,700 € 1,700 € 1,700 € 1,700 € 1,700 € 1,700 € 1,700 € 1,700 €

 Année 3
sept. 2020 oct. 2020 nov. 2020 déc. 2020 Total S1 S2 Total

500 € 500 € 500 € 500 € 6,000 € 3,000 € 3,000 € 6,000 €

400 € 400 € 400 € 400 € 4,800 € 2,400 € 2,400 € 4,800 €

400 € 400 € 400 € 400 € 4,800 € 2,400 € 2,400 € 4,800 €
400 € 400 € 400 € 400 € 4,800 € 2,400 € 2,400 € 4,800 €

1,700 € 1,700 € 1,700 € 1,700 € 20,400 € 10,200 € 10,200 € 20,400 €

 Année 4 Année 5
S1 S2 Total S1 S2 Total

3,000 € 3,000 € 6,000 € 3,000 € 3,000 € 6,000 €

2,400 € 2,400 € 4,800 € 2,400 € 2,400 € 4,800 €

2,400 € 2,400 € 4,800 € 2,400 € 2,400 € 4,800 €
2,400 € 2,400 € 4,800 € 2,400 € 2,400 € 4,800 €

10,200 € 10,200 € 20,400 € 10,200 € 10,200 € 20,400 €

 CHARGES EXTERNES (en € HT)

Note sur les charges externes : Les charges externes grisées, dont les décaissements sont lissés mensuellement, sont calculées automatiquement à partir des info
renseignées. D'autres charges externes personnalisables pourront être renseignées si besoin dans les cases marrons. Renseignez dans ce cas le nom du poste de ch

Charges annuelles consolidées

Poste Année 1 Année 2 Année 3 Année 4
Frais de déplacement 7,937 € 11,164 € 11,164 € 11,164 €
Honoraires 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 €
Marketing 14,256 € 19,096 € 19,096 € 19,096 €
Locaux 0€ 0€ 0€ 0€
Téléphonie 190 € 190 € 190 € 190 €
Assurance 704 € 704 € 704 € 704 €
Fournitures 1,300 € 1,300 € 1,300 € 1,300 €
Informatique 700 € 700 € 700 € 700 €
Frais bancaires 2,459 € 3,266 € 3,266 € 3,266 €
Divers 700 € 700 € 700 € 700 €

TOTAL 30,246 € 39,120 € 39,120 € 39,120 €

 s automatiquement à partir des informations indiquées dans la section "Charges externes" de l'onglet "CONFIG" (information de "Configuration avancée") et du chiffre d'affaires calculé
nez dans ce cas le nom du poste de charges dans le tableau de gauche et les décaissements mensuels associés dans le tableau de droite.

ées Année 1
Année 5 janv. 2019 févr. 2019 mars 2019 avr. 2019 mai 2019 juin 2019
11,164 € 661 € 661 € 661 € 661 € 661 € 661 €
2,000 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 €
19,096 € 1,188 € 1,188 € 1,188 € 1,188 € 1,188 € 1,188 €
0€
190 € 16 € 16 € 16 € 16 € 16 € 16 €
704 € 59 € 59 € 59 € 59 € 59 € 59 €
1,300 € 108 € 108 € 108 € 108 € 108 € 108 €
700 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 €
3,266 € 205 € 205 € 205 € 205 € 205 € 205 €
700 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 €

39,120 € 2,521 € 2,521 € 2,521 € 2,521 € 2,521 € 2,521 €

vancée") et du chiffre d'affaires calculé et des informations de personnel

Année 1
juil. 2019 août 2019 sept. 2019 oct. 2019 nov. 2019 déc. 2019 janv. 2020
661 € 661 € 661 € 661 € 661 € 661 € 930 €
167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 €
1,188 € 1,188 € 1,188 € 1,188 € 1,188 € 1,188 € 1,591 €

16 € 16 € 16 € 16 € 16 € 16 € 16 €
59 € 59 € 59 € 59 € 59 € 59 € 59 €
108 € 108 € 108 € 108 € 108 € 108 € 108 €
58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 €
205 € 205 € 205 € 205 € 205 € 205 € 272 €
58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 €

2,521 € 2,521 € 2,521 € 2,521 € 2,521 € 2,521 € 3,260 €

 Année 2
févr. 2020 mars 2020 avr. 2020 mai 2020 juin 2020 juil. 2020 août 2020
930 € 930 € 930 € 930 € 930 € 930 € 930 €
167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 €
1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 €

16 € 16 € 16 € 16 € 16 € 16 € 16 €
59 € 59 € 59 € 59 € 59 € 59 € 59 €
108 € 108 € 108 € 108 € 108 € 108 € 108 €
58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 €
272 € 272 € 272 € 272 € 272 € 272 € 272 €
58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 €

3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 €

sept. 2020 oct. 2020 nov. 2020 déc. 2020 janv. 2021 févr. 2021 mars 2021
930 € 930 € 930 € 930 € 930 € 930 € 930 €
167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 €
1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 €

16 € 16 € 16 € 16 € 16 € 16 € 16 €
59 € 59 € 59 € 59 € 59 € 59 € 59 €
108 € 108 € 108 € 108 € 108 € 108 € 108 €
58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 €
272 € 272 € 272 € 272 € 272 € 272 € 272 €
58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 €

3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 €

 Année 3
avr. 2021 mai 2021 juin 2021 juil. 2021 août 2021 sept. 2021 oct. 2021
930 € 930 € 930 € 930 € 930 € 930 € 930 €
167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 €
1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 €

16 € 16 € 16 € 16 € 16 € 16 € 16 €
59 € 59 € 59 € 59 € 59 € 59 € 59 €
108 € 108 € 108 € 108 € 108 € 108 € 108 €
58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 €
272 € 272 € 272 € 272 € 272 € 272 € 272 €
58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 €

3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 €

 Année 4
nov. 2021 déc. 2021 janv. 2022 févr. 2022 mars 2022 avr. 2022 mai 2022
930 € 930 € 930 € 930 € 930 € 930 € 930 €
167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 €
1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 €

16 € 16 € 16 € 16 € 16 € 16 € 16 €
59 € 59 € 59 € 59 € 59 € 59 € 59 €
108 € 108 € 108 € 108 € 108 € 108 € 108 €
58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 €
272 € 272 € 272 € 272 € 272 € 272 € 272 €
58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 €

3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 €

 Année 4
juin 2022 juil. 2022 août 2022 sept. 2022 oct. 2022 nov. 2022 déc. 2022
930 € 930 € 930 € 930 € 930 € 930 € 930 €
167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 €
1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 €

16 € 16 € 16 € 16 € 16 € 16 € 16 €
59 € 59 € 59 € 59 € 59 € 59 € 59 €
108 € 108 € 108 € 108 € 108 € 108 € 108 €
58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 €
272 € 272 € 272 € 272 € 272 € 272 € 272 €
58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 €

3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 €

 Année 5
janv. 2023 févr. 2023 mars 2023 avr. 2023 mai 2023 juin 2023 juil. 2023
930 € 930 € 930 € 930 € 930 € 930 € 930 €
167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 €
1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 €

16 € 16 € 16 € 16 € 16 € 16 € 16 €
59 € 59 € 59 € 59 € 59 € 59 € 59 €
108 € 108 € 108 € 108 € 108 € 108 € 108 €
58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 €
272 € 272 € 272 € 272 € 272 € 272 € 272 €
58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 € 58 €

3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 €

5
août 2023 sept. 2023 oct. 2023 nov. 2023 déc. 2023
930 € 930 € 930 € 930 € 930 €
167 € 167 € 167 € 167 € 167 €
1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 € 1,591 €

16 € 16 € 16 € 16 € 16 €
59 € 59 € 59 € 59 € 59 €
108 € 108 € 108 € 108 € 108 €
58 € 58 € 58 € 58 € 58 €
272 € 272 € 272 € 272 € 272 €
58 € 58 € 58 € 58 € 58 €

3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 €

 INVESTISSEMENTS (en € HT)

Note : Définissez vos investissements et apports en nature en précisant les intitulés et sommes des investissements, ainsi que les durées d'amortissement (à droite
Pour un investissement en crédit-bail, spécifiez les loyers mensuels à payer et renseignez la mention "VRAI" dans la colonne "Financements en crédit-bail". Dans le

Intitulés janv. 2019 févr. 2019 mars 2019 avr. 2019 mai 2019
Apports en nature
agitateur magnitique digital 1,295 €
bain mariee inox volume 7 litre 1,736 €
distilateur d'eau inox avec reservoir 2,993 €
plaque chauffante digitale ceramique 2,759 €
balance de précision 1,347 €
armoires vitrées 801 €
agitateur à helice 7,589 €
disperseur homogeneiseur 10,559 €
paillasse seche 2,643 €
purificateur d'air 3,626 €
table de laboratoire 1,433 €
viscosimètre 6,913 €
ph-mètre 1,476 €
thermomètre 188 €
refrigirateur de laboratoire 2,978 €

TOTAL 48,334 €
urées d'amortissement (à droite du tableau).
cements en crédit-bail". Dans le cas d'un financement par crédit-bail, la durée d'amortissement n'a pas d'effet.

Année 1
juin 2019 juil. 2019 août 2019 sept. 2019 oct. 2019 nov. 2019 déc. 2019 TOTAL

1,295 €
1,736 €
2,993 €
2,759 €
1,347 €
801 €
7,589 €
10,559 €
2,643 €
3,626 €
1,433 €
6,913 €
1,476 €
188 €
2,978 €

48,334 €
 Année 2
janv. 2020 févr. 2020 mars 2020 avr. 2020 mai 2020 juin 2020 juil. 2020 août 2020
 Année 3
sept. 2020 oct. 2020 nov. 2020 déc. 2020 TOTAL S1 S2 TOTAL
 Année 4 Année 5
S1 S2 TOTAL S1 S2 TOTAL
Amortissement (en années) Financement en crédit-bail
0 si non amortissable (VRAI/FAUX)
0
4
4
4
4
4
4
4
4
4
4
4
4
4
4
4
4
4
4
 COMMANDES

Note : Indiquez dans ce tableau pour chaque activité, la prévision du nombre d'unités commandées mensuellement. Attention! On parle de commandes, et non d
Les délais de paiement sont à définir dans l'onglet "CONFIG". Les paiements associés seront automatiquement calculés ci-dessous, en fonction des informations en

Commandes réalisées janv. 2019 févr. 2019 mars 2019 avr. 2019
face cleansing oil 250 500 750 1000
AHA treatment toner 250 500 750 1000
Rub off mask 250 500 750 1000
herbal overnight mask 250 500 750 1000
face moisturizer 250 500 750 1000
on! On parle de commandes, et non de paiements.
ssous, en fonction des informations entrées dans l'onglet "CONFIG" en lien avec les "Commandes" renseignées.

Année 1
mai 2019 juin 2019 juil. 2019 août 2019 sept. 2019 oct. 2019 nov. 2019
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
 Année 2
déc. 2019 janv. 2020 févr. 2020 mars 2020 avr. 2020 mai 2020 juin 2020
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
Année 2
juil. 2020 août 2020 sept. 2020 oct. 2020 nov. 2020 déc. 2020 janv. 2021
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
 Année 3
févr. 2021 mars 2021 avr. 2021 mai 2021 juin 2021 juil. 2021 août 2021
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
sept. 2021 oct. 2021 nov. 2021 déc. 2021 janv. 2022 févr. 2022 mars 2022
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
 Année 4
avr. 2022 mai 2022 juin 2022 juil. 2022 août 2022 sept. 2022 oct. 2022
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
 Année 5
nov. 2022 déc. 2022 janv. 2023 févr. 2023 mars 2023 avr. 2023 mai 2023
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
 Année 5
juin 2023 juil. 2023 août 2023 sept. 2023 oct. 2023 nov. 2023 déc. 2023
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
 TRESORERIE

Note : Renseignez ici les encaissements liés à l'apport et augmentation en capital, de comptes courants, prêts remboursables et prêts bancaires, ainsi que les décais

janv. 2019 févr. 2019 mars 2019

Solde de début de mois -1,816 € -3,380 €

Encaissements

Exploitation
Chiffre d'affaires encaissé 11,525 €
TVA encaissée 2,190 €
Remboursement TVA 9,662 € 1,341 €

Hors exploitation
Capital fondateurs 590 €
Capital investisseurs
Prêts bancaires Court Terme
Prêts bancaires Moyen/Long Terme 60,934 €
Subventions (total)
Subvention 1
Subvention 2
Subvention 3
Autres subventions
Comptes courants (total)
Compte courant 1
Compte courant 2
Compte courant 3
Autres comptes courants
Avances remboursables (total)
Avances remboursables 1
Avances remboursables 2
Avances remboursables 3
Autres avances remboursables

Total des encaissements mensuels 61,524 € 9,662 € 15,056 €

Décaissements

Exploitation
Variation de stocks
Achats et services décaissés 4,540 € 9,080 €
Autres charges externes 2,521 € 2,521 € 2,521 €
TVA décaissée 9,662 € 1,341 € 2,204 €
TVA reversée
Charges de personnel 2,000 € 2,000 € 2,000 €
Impôts et taxes 38 € 38 € 38 €

Hors exploitation
Investissements 48,334 €
Investissement par crédit bail
Remboursement prêts bancaires CT
Remboursement prêts bancaires MT/LT 786 € 786 € 786 €
Remboursements comptes courants (total)
Compte courant 1
Compte courant 2
Compte courant 3
Autres comptes courants

Remboursements avances remboursables (total)

Avances remboursables 1
Avances remboursables 2
Avances remboursables 3
Autres avances remboursables

Total des décaissements mensuels 63,341 € 11,226 € 16,628 €

Solde de fin de mois -1,816 € -3,380 € -4,952 €

oursables et prêts bancaires, ainsi que les décaissements liés aux remboursements des comptes courants et des prêts (en fonction de vos échéanciers).

Année 1
avr. 2019 mai 2019 juin 2019 juil. 2019 août 2019 sept. 2019 oct. 2019

-4,952 € 461 € 12,859 € 37,645 € 60,241 € 82,837 € 105,433 €

23,050 € 34,575 € 46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 €

4,380 € 6,569 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 €
2,204 € 3,067 € 3,929 € 3,929 € 3,929 € 3,929 € 3,929 €

29,634 € 44,211 € 58,788 € 58,788 € 58,788 € 58,788 € 58,788 €

13,620 € 18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 €

2,521 € 2,521 € 2,521 € 2,521 € 2,521 € 2,521 € 2,521 €
3,067 € 3,929 € 3,929 € 3,929 € 3,929 € 3,929 € 3,929 €
 2,190 € 4,380 € 6,569 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 €
2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 €
38 € 38 € 38 € 38 € 38 € 38 € 38 €

786 € 786 € 786 € 786 € 786 € 786 € 786 €

24,221 € 31,813 € 34,003 € 36,192 € 36,192 € 36,192 € 36,192 €

461 € 12,859 € 37,645 € 60,241 € 82,837 € 105,433 € 128,029 €

chéanciers).

Année 2
nov. 2019 déc. 2019 janv. 2020 févr. 2020 mars 2020 avr. 2020 mai 2020

128,029 € 150,625 € 173,221 € 194,813 € 216,546 € 153,359 € 175,092 €

46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 €

8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 €
3,929 € 3,929 € 3,929 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 €

58,788 € 58,788 € 58,788 € 58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 €

18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 €

2,521 € 2,521 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 €
3,929 € 3,929 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 €
 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 €
2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 €
38 € 38 € 161 € 161 € 85,081 € 161 € 161 €

786 € 786 € 786 € 786 € 786 € 786 € 786 €

36,192 € 36,192 € 37,196 € 37,196 € 122,116 € 37,196 € 37,196 €

150,625 € 173,221 € 194,813 € 216,546 € 153,359 € 175,092 € 196,825 €

 Année 2
juin 2020 juil. 2020 août 2020 sept. 2020 oct. 2020 nov. 2020 déc. 2020

196,825 € 201,574 € 223,307 € 245,040 € 249,789 € 271,522 € 293,255 €

46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 €

8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 €
4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 €

58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 €

18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 €

3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 €
4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 €
 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 €
2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 €
17,145 € 161 € 161 € 17,145 € 161 € 161 € 17,145 €

786 € 786 € 786 € 786 € 786 € 786 € 786 €

54,180 € 37,196 € 37,196 € 54,180 € 37,196 € 37,196 € 54,180 €

201,574 € 223,307 € 245,040 € 249,789 € 271,522 € 293,255 € 298,004 €

 Année 3
janv. 2021 févr. 2021 mars 2021 avr. 2021 mai 2021 juin 2021 juil. 2021

298,004 € 319,737 € 341,470 € 333,071 € 354,804 € 376,537 € 378,656 €

46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 €

8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 €
4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 €

58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 €

18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 €

3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 €
4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 €
 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 €
2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 €
161 € 161 € 30,293 € 161 € 161 € 19,775 € 161 €

786 € 786 € 786 € 786 € 786 € 786 € 786 €

37,196 € 37,196 € 67,328 € 37,196 € 37,196 € 56,809 € 37,196 €

319,737 € 341,470 € 333,071 € 354,804 € 376,537 € 378,656 € 400,389 €

3
août 2021 sept. 2021 oct. 2021 nov. 2021 déc. 2021 janv. 2022 févr. 2022

400,389 € 422,122 € 424,242 € 445,975 € 467,707 € 469,827 € 491,560 €

46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 €

8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 €
4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 €

58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 €

18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 €

3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 €
4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 €
 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 €
2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 €
161 € 19,775 € 161 € 161 € 19,775 € 161 € 161 €

786 € 786 € 786 € 786 € 786 € 786 € 786 €

37,196 € 56,809 € 37,196 € 37,196 € 56,809 € 37,196 € 37,196 €

422,122 € 424,242 € 445,975 € 467,707 € 469,827 € 491,560 € 513,293 €

 Année 4
mars 2022 avr. 2022 mai 2022 juin 2022 juil. 2022 août 2022 sept. 2022

513,293 € 515,412 € 537,145 € 558,878 € 560,998 € 582,731 € 604,464 €

46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 €

8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 €
4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 €

58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 €

18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 €

3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 €
4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 €
 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 €
2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 €
19,775 € 161 € 161 € 19,775 € 161 € 161 € 19,775 €

786 € 786 € 786 € 786 € 786 € 786 € 786 €

56,809 € 37,196 € 37,196 € 56,809 € 37,196 € 37,196 € 56,809 €

515,412 € 537,145 € 558,878 € 560,998 € 582,731 € 604,464 € 606,583 €

oct. 2022 nov. 2022 déc. 2022 janv. 2023 févr. 2023 mars 2023 avr. 2023

606,583 € 628,316 € 650,049 € 652,168 € 673,901 € 695,634 € 697,754 €

46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 €

8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 €
4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 €

58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 €

18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 €

3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 €
4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 €
 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 €
2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 €
161 € 161 € 19,775 € 161 € 161 € 19,775 € 161 €

786 € 786 € 786 € 786 € 786 € 786 € 786 €

37,196 € 37,196 € 56,809 € 37,196 € 37,196 € 56,809 € 37,196 €

628,316 € 650,049 € 652,168 € 673,901 € 695,634 € 697,754 € 719,487 €

 Année 5
mai 2023 juin 2023 juil. 2023 août 2023 sept. 2023 oct. 2023 nov. 2023

719,487 € 741,220 € 743,339 € 765,072 € 786,805 € 788,924 € 810,657 €

46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 € 46,100 €

8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 €
4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 €

58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 € 58,929 €

18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 € 18,160 €

3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 € 3,260 €
4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 € 4,070 €
 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 € 8,759 €
2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 €
161 € 19,775 € 161 € 161 € 19,775 € 161 € 161 €

786 € 786 € 786 € 786 € 786 € 786 € 786 €

37,196 € 56,809 € 37,196 € 37,196 € 56,809 € 37,196 € 37,196 €

741,220 € 743,339 € 765,072 € 786,805 € 788,924 € 810,657 € 832,390 €

déc. 2023

832,390 €

46,100 €
8,759 €
4,070 €

58,929 €

18,160 €
3,260 €
4,070 €
 8,759 €
2,000 €
19,775 €

786 €

56,809 €

834,510 €
 SYNTHESE

Note : Cette synthèse permet d'analyser son projet avec une vision centralisée. Tout est calculé automatiquement.

Chiffre d'affaires et résultats prévisionnels (en € HT)

600,000 €

500,000 €

400,000 €

300,000 €

200,000 €

100,000 €

- €
Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5

Point mort annuel (moyen) (en € HT)

Année 1 Année 2 Année 3 Année 4

Point mort 113,181 € 130,266 € 130,266 € 130,266 €

Note d'aide à l'analyse : Le graphique du "chiffre d'affaires et résultats prévisionnels" vous permet de visualiser l'évolution prévisionnelle du CA et du résultat net.
Le point mort est le seuil de CA à partir duquel l'entreprise est "rentable" pour un niveau de charges fixes (salaires, charge externes, ...). Comparez votre CA et le p
Le graphique "Trésorerie et BFR" vous permet de visualiser et d'analyser l'évolution de la trésorerie et du BFR sur 5 ans. Il est impératif que la trésorerie soit toujou
d'une source de financement. Attention à bien en analyser les fluctuations et les impacts sur les besoins en financement.
ment.

T) Trésorerie et BFR sur 5 ans

Trésorerie BFR
900,000 €

800,000 €

700,000 €

600,000 €

500,000 €

400,000 €

e4 Année 5 300,000 €

200,000 €

100,000 €

Année 5
sept. 2017 févr. 2019 juin 2020 oct. 2021
110,329 € -100,000 €

er l'évolution prévisionnelle du CA et du résultat net. Evaluez le volume et la croissance du CA et du résultat au regard de vos objectifs et de vos moyens.
aires, charge externes, ...). Comparez votre CA et le point mort année par année. Votre objectif doit être, à court ou moyen terme, d'obtenir un CA supérieur au point mort.
sur 5 ans. Il est impératif que la trésorerie soit toujours positive. Concernant le BFR, si il est positif et qu'il augmente cela représente une augmentation de besoin en financement alors
nancement.
 erie et BFR sur 5 ans

Trésorerie BFR

020 oct. 2021 mars 2023 juil. 2024

s et de vos moyens.
obtenir un CA supérieur au point mort.
une augmentation de besoin en financement alors que si il est négatif et diminue dans le temps, il s'agira
 COMPTES DE RESULTATS (HT)

Note : Les comptes de résultats sont calculés automatiquement à partir des informations que vous avez renseignées.

Année 1 Année 2 Année 3

Chiffre d'affaires (CA) 484,050 € 553,200 € 553,200 €

Achats et charges de production 190,680 € 217,920 € 217,920 €

Marge brute 293,370 € 335,280 € 335,280 €
60.6% 60.6% 60.6%

Charges externes 30,246 € 39,120 € 39,120 €

Valeur ajoutée (VA) 263,124 € 296,160 € 296,160 €
54.4% 53.5% 53.5%

Impôts et taxes 451 € 1,932 € 1,932 €

Subventions d'exploitation - € - € - €
Charges de personnel 24,000 € 24,000 € 24,000 €
Excédent brut d'exploitation (EBE) 238,673 € 270,228 € 270,228 €
49.3% 48.8% 48.8%

Dotations aux amortissements 12,084 € 12,084 € 12,084 €

Résultat d'exploitation (REx) 226,589 € 258,144 € 258,144 €
46.8% 46.7% 46.7%

Charges financières 1,815 € 1,815 € 1,815 €

Résultat courant 224,774 € 256,329 € 256,329 €
46.4% 46.3% 46.3%

Reports déficitaires - € - € - €
Impots sur les sociétés (IS) 67,936 € 78,454 € 78,454 €
Résultat Net (RN) 156,838 € 177,875 € 177,875 €
32.4% 32.2% 32.2%
Année 4 Année 5

553,200 € 553,200 €

217,920 € 217,920 €
335,280 € 335,280 €
60.6% 60.6%

39,120 € 39,120 €
296,160 € 296,160 €
53.5% 53.5%

1,932 € 1,932 €
- € - €
24,000 € 24,000 €
270,228 € 270,228 €
48.8% 48.8%

12,084 € - €
258,144 € 270,228 €
46.7% 48.8%

1,815 € 1,815 €
256,329 € 268,413 €
46.3% 48.5%

- € - €
78,454 € 82,482 €
177,875 € 185,930 €
32.2% 33.6%
 PLAN DE FINANCEMENT

Note : Le plan de financement est calculé automatiquement à partir des informations que vous avez renseignées.

Année 1 Année 2

EMPLOIS (a)
Variation du BFR 69,210 € 141 €
Investissement 48,334 €
Investissement par apport en nature
Investissement par crédit bail
Remboursement des prets bancaires 7,617 € 7,617 €
Remboursement des comptes courants
Remboursement des avances remboursables
CAF négative (hors subvention)
TOTAL EMPLOIS 125,161 € 7,757 €

RESSOURCES (b)
Capital fondateurs 590 €
Capital investisseurs
Apport en nature
Comptes courants
TOTAL (quasi) FONDS PROPRES 590 €
Prêts bancaires CT
Prêts bancaires MT/LT 60,934 €
Crédit bail
Avances et prêts remboursables
Subvention
CAF positive (hors subvention) 168,922 € 189,958 €
Dette IS 67,936 € -57,418 €
TOTAL RESSOURCES 298,382 € 132,540 €

Excédent période (b) - (a) 173,221 € 124,783 €

Excédent début période 173,221 €
EXCEDENT 173,221 € 298,004 €
Année 3 Année 4 Année 5

7,617 € 7,617 € 7,617 €

7,617 € 7,617 € 7,617 €

189,958 € 189,958 € 185,930 €

-10,518 € 4,028 €
179,440 € 189,958 € 189,958 €

171,823 € 182,341 € 182,341 €

298,004 € 469,827 € 652,168 €
469,827 € 652,168 € 834,510 €
 BILANS

Note : Les bilans sont calculés automatiquement à partir des informations que vous avez renseignées.

Année 1 Année 2

ACTIF
ACTIFS IMMOBILISES
Immobilisations (Brut) 48,334 € 48,334 €
Amortissements 12,084 € 24,167 €
Immobilisations (Net) 36,251 € 24,167 €
TOTAL ACTIFS IMMOBILISES 36,251 € 24,167 €
ACTIFS CIRCULANTS
Stocks
Créances clients 92,200 € 92,200 €
Créances TVA 3,929 € 4,070 €
Trésorerie 173,221 € 298,004 €
TOTAL ACTIFS CIRCULANTS 269,350 € 394,274 €
TOTAL ACTIF 305,600 € 418,441 €

PASSIF
CAPITAUX PROPRES
Capital 590 € 590 €
Comptes courants
Réserves et Résultats 156,838 € 334,713 €
TOTAL CAPITAUX PROPRES 157,428 € 335,303 €
DETTES
Prêts et avances 53,317 € 45,701 €
Dettes fournisseurs 18,160 € 18,160 €
Dette TVA 8,759 € 8,759 €
Dette fiscale 67,936 € 10,518 €
TOTAL DETTES 148,172 € 83,138 €
TOTAL PASSIF 305,600 € 418,441 €
s.

Année 3 Année 4 Année 5

ACTIF

48,334 € 48,334 € 48,334 €

36,251 € 48,334 € 48,334 €
12,084 €
12,084 €

92,200 € 92,200 € 92,200 €

4,070 € 4,070 € 4,070 €
469,827 € 652,168 € 834,510 €
566,097 € 748,438 € 930,780 €
578,180 € 748,438 € 930,780 €

PASSIF

590 € 590 € 590 €

512,587 € 690,462 € 876,392 €

513,177 € 691,052 € 876,982 €

38,084 € 30,467 € 22,850 €

18,160 € 18,160 € 18,160 €
8,759 € 8,759 € 8,759 €
4,028 €
65,003 € 57,386 € 53,797 €
578,180 € 748,438 € 930,780 €