Saisissez dans cet onglet toutes les données de votre projet

Le plan financier apparaitra dans l'onglet suivant

Renseignez les cases ORANGES uniquement :

Votre prénom et nom : Raouhi Hajar

Votre projet : E'Dar
Votre statut juridique : SARL
Votre numéro de téléphone : 06 82 25 76 94
Votre adresse e-mail : hajarraouhi22@gmail.com
Votre ville ou commune d'activité : Beni Mellal
Votre devise : MAD
Taux d'impôt sur les sociétés : 20% Saisir obligatoirement un pourcentage

1) Vos besoins de démarrage :

Listez toutes les dépenses ou investissements que vous devrez faire avant même de démarrer l’activité, en hors taxes (ou T
Montant
Frais d’établissement 10,720.00 Ce sont les frais de création de l’entreprise (form
Frais d’ouverture de compteurs 19,800.00 Compteurs d'eau, électricité, gaz…
Logiciels, formations 20,000.00
Dépôt marque, brevet, modèle 170.00 Frais de dépôt ou d’enregistrement
Droits d’entrée - Par exemple pour intégrer un réseau de franchis
Achat fonds de commerce ou parts - Dans le cas d'une reprise
Droit au bail -
Caution ou dépôt de garantie 130,000.00
Frais de dossier 1,500.00 Pour la signature de contrats de prêt
Frais de notaire ou d’avocat - Pour la signature des contrats et baux commerc
Enseigne et éléments de communication 34,000.00 Cartes de visite, brochures, logo, site internet, é
Achat immobilier - Acquisition d'immeuble
Travaux et aménagements 270,339.00 Pour l'aménagement du local
Matériel 70,000.00 Matériel, outillage, machines, véhicules…
Matériel de bureau 31,571.00 Fournitures, ordinateur, imprimante
Stock de matières et produits 70,000.00 Matières premières, produits finis ou semi-finis
Trésorerie de départ 1,241,900.00 Somme d’argent gardée en prévision du démarr
TOTAL 1,900,000.00

Durée d'amortissement des investissements : 5

2) Le financement de vos besoins de démarrage :

 Montant
Apport personnel ou familial 1,800,000.00
Apports en nature (en valeur) (saisir taux)
Prêt n°1 (BMCE) 100,000.00 8.00%
Prêt n°2 (nom de la banque)
Prêt n°3 (nom de la banque)
Subvention n°1 (libellé)
Subvention n°2 (libellé)
Autre financement (libellé)
TOTAL 1,900,000.00

3) Vos charges fixes :

Listez vos charges courantes récurrentes, en hors taxe (ou TTC si vous n'êtes pas soumis à la TVA).

Montant année 1 Montant année 2

Assurances 30,000.00 30,000.00
Téléphone, internet 20,000.00 20,000.00
Autres abonnements - -
Carburant 5,000.00 6,000.00
Frais de déplacement et hébergement 20,000.00 19,000.00
Eau, électricité, gaz 180,000.00 190,000.00
Mutuelle 24,000.00 24,000.00
Fournitures diverses - -
Entretien matériel et vêtements 150,000.00 150,000.00
Nettoyage des locaux 25,200.00 25,500.00
Budget publicité et communication 40,000.00 45,000.00
Loyer et charges locatives - -
Expert comptable, avocats - -
Frais bancaires et terminal carte bleue 2,250.00 2,250.00
Taxes, impôts locaux 30,000.00 30,000.00
Autres charges (inscrire libellé ci-dessous) :
Libellé autre charge 1 (supprimer si inutile)
Libellé autre charge 2 (supprimer si inutile)
Libellé autre charge 3 (supprimer si inutile)
TOTAL 526,450.00 541,750.00

4) Votre chiffre d'affaires de la première année :

Prévoyez ici le chiffre d'affaires de votre activité (hors taxes).

Nombre de jours Chiffre d'affaires

Année 1 - Vente de marchandises travaillés moyen / jour
Mois 1 20
Mois 2 20
Mois 3 20
Mois 4 20
Mois 5 20
Mois 6 20
Mois 7 20
Mois 8 20
Mois 9 20
Mois 10 20
Mois 11 20
Mois 12 20
TOTAL

Pourcentage d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 1 et l'année 2 :

Pourcentage d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 2 et l'année 3 :

5) Vos charges variables :

Les charges variables sont liées au niveau d’activité ou à la production. Il s’agit des achats de marchandises destinées à êtr
revendues, des achats de matières destinées à être transformées, des commissions versées à des agents commerciaux…

Quel est, en % du prix de vente, le coût d'achat de vos marchandises ?

6) Votre besoin en fonds de roulement :

Durée moyenne des crédits accordés aux clients en jours

Durée moyenne des dettes fournisseurs en jours

7) Salaires employés et rémunération chef d'entreprise

Année 1 Année 2

Salaires employés (net) 41,000.00 50,000.00

Cotisations sociales employés 8,800.00 9,800.00

Année 1 Année 2

Rémunération nette dirigeant(s) 180,000.00 185,000.00

Cotisations sociales dirigeant(s) 45,000.00 46,250.00

8) Contrôle de votre seuil de rentabilité :

D'après les éléments que vous avez indiqués, votre projet est :

9) Contrôle du niveau de votre trésorerie de départ :

D'après les éléments que vous avez indiqués, votre trésorerie de départ est :

10) Visualisez et imprimez votre plan financier : voir onglet suivant

e projet

Nom de votre projet ou description de votre activité

Par exemple : SARL, Entreprise individuelle…

Par exemple : MAD, Euro…

oirement un pourcentage

marrer l’activité, en hors taxes (ou TTC si vous n'êtes pas soumis à la TVA)

ais de création de l’entreprise (formalités)

'eau, électricité, gaz…

ôt ou d’enregistrement
pour intégrer un réseau de franchise
'une reprise

ture de contrats de prêt

ture des contrats et baux commerciaux
ite, brochures, logo, site internet, éléments graphiques

agement du local
tillage, machines, véhicules…
ordinateur, imprimante
mières, produits finis ou semi-finis
gent gardée en prévision du démarrage de l’activité pour financer le cycle d'exploitation

(obligatoire ; durée de vie des acquisitions de départ, en années)

(saisir la durée en mois)
48

Montant année 3
30,000.00
20,000.00
-
8,000.00
25,000.00
190,000.00
24,000.00
-
150,000.00
25,600.00
45,000.00
-
-
2,250.00
30,000.00

549,850.00

Chiffre d'affaires
mensuel Année 1 - Services Nombre de jours travaillés
 - Mois 1 30
- Mois 2 30
- Mois 3 30
- Mois 4 30
- Mois 5 30
- Mois 6 30
- Mois 7 30
- Mois 8 30
- Mois 9 30
- Mois 10 29
- Mois 11 30
- Mois 12 30
- TOTAL

5% % d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 1 et l'année 2 :

5% % d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 2 et l'année 3 :

ats de marchandises destinées à être

ées à des agents commerciaux…

50% (concerne uniquement le chiffre d'affaires vente de marchandises)

30 (temps qu'un client met pour vous payer)

30 (temps que vous mettez pour payer un fournisseur)

Année 3

60,000.00 (saisir des chiffres annuels)

10,800.00 (saisir des chiffres annuels)

Année 3

180,000.00 (saisir des chiffres annuels)

45,000.00 (saisir des chiffres annuels)

1ère année
Rentable

1ère année
Adéquate
 4295.51

Chiffre d'affaires moyen / jour Chiffre d'affaires mensuel

 4,246.00 127,380.00
4,250.00 127,500.00
4,250.00 127,500.00
4,249.00 127,470.00
4,200.00 126,000.00
4,200.00 126,000.00
4,245.00 127,350.00
4,500.00 135,000.00
4,245.00 127,350.00
4,200.00 121,800.00
4,250.00 127,500.00
4,245.00 127,350.00
1,528,200.00

et l'année 2 : 5%
et l'année 3 : 5%
 E'DAR

Etude financière
prévisionnelle sur 3 ans

Raouhi Hajar

E'Dar

SARL

06 82 25 76 94
hajarraouhi22@gmail.com
Beni Mellal

5/18/2023
1
 Investissements et financements

Projet : E'Dar

Porteur de projet : Raouhi Hajar

Montant hors
INVESTISSEMENTS
taxes

Immobilisations incorporelles 182,190.00

Frais d’établissement 10,720.00
Frais d’ouverture de compteurs 19,800.00
Logiciels, formations 20,000.00
Dépôt marque, brevet, modèle 170.00
Droits d’entrée -
Achat fonds de commerce ou parts -
Droit au bail -
Caution ou dépôt de garantie 130,000.00

Frais de dossier 1,500.00

Frais de notaire ou d’avocat -

Immobilisations corporelles 405,910.00
Enseigne et éléments de communication 34,000.00
Achat immobilier -
Travaux et aménagements 270,339.00

Matériel 70,000.00
Matériel de bureau 31,571.00

Stock de matières et produits 70,000.00

Trésorerie de départ 1,241,900.00
TOTAL BESOINS 1,900,000.00

FINANCEMENT DES INVESTISSEMENTS Montant hors

taxes

Apport personnel 1,800,000.00

Apport personnel ou familial 1,800,000.00

Apports en nature (en valeur) -

Emprunt taux durée mois 100,000.00

Prêt n°1 (BMCE) 8.00% 48 100,000.00
Prêt n°2 (nom de la banque) -
Prêt n°3 (nom de la banque) -
Subvention n°1 (libellé) -
Subvention n°2 (libellé) -
Autre financement (libellé)

TOTAL RESSOURCES 1,900,000.00

Tous les chiffres sont exprimés en MAD 2
 Salaires et charges sociales

Projet : E'Dar

Porteur de projet : Raouhi Hajar

Statut juridique : SARL

Année 1 Année 2 Année 3

Rémunération du (des) dirigeants 180,000.00 185,000.00 180,000.00

% augmentation 3% -3%
Charges sociales du (des) dirigeant(s) 45,000.00 46,250.00 45,000.00

Salaires des employés 41,000.00 50,000.00 60,000.00

% augmentation 22% 20%

Charges sociales employés 8,800.00 9,800.00 10,800.00

Détail des amortissements

Année 1 Année 2 Année 3

Amortissements incorporels 6,444.00 6,444.00 6,444.00

Frais d’établissement 2,144.00 2,144.00 2,144.00

Logiciels, formations 4,000.00 4,000.00 4,000.00
Droits d’entrée 0.00 0.00 0.00
Frais de dossier 300.00 300.00 300.00

Frais de notaire ou d’avocat 0.00 0.00 0.00

Amortissements corporels 81,182.00 81,182.00 81,182.00

Enseigne et éléments de communication 6,800.00 6,800.00 6,800.00

Achat immobilier 0.00 0.00 0.00
Travaux et aménagements 54,067.80 54,067.80 54,067.80
Matériel 14,000.00 14,000.00 14,000.00
Matériel de bureau 6,314.20 6,314.20 6,314.20

Total amortissements 87,626.00 87,626.00 87,626.00

Tous les chiffres sont exprimés en MAD 3
 Compte de résultats prévisionnel sur 3 ans

Projet : E'Dar

Porteur de projet : Raouhi Hajar

Année 1 Année 2 Année 3

Produits d'exploitation 1,528,200.00 1,604,610.00 1,684,840.50
Chiffre d'affaires HT vente de marchandises - - -
Chiffre d'affaires HT services 1,528,200.00 1,604,610.00 1,684,840.50
Charges d'exploitation - - -
Achats consommés - - -

Marge brute 1,528,200.00 1,604,610.00 1,684,840.50

Charges externes 494,200.00 509,500.00 517,600.00
Assurances 30,000.00 30,000.00 30,000.00
Téléphone, internet 20,000.00 20,000.00 20,000.00
Autres abonnements - - -

Carburant 5,000.00 6,000.00 8,000.00

Frais de déplacement et hébergement 20,000.00 19,000.00 25,000.00

Eau, électricité, gaz 180,000.00 190,000.00 190,000.00
Mutuelle 24,000.00 24,000.00 24,000.00
Fournitures diverses - - -
Entretien matériel et vêtements 150,000.00 150,000.00 150,000.00

Nettoyage des locaux 25,200.00 25,500.00 25,600.00

Budget publicité et communication 40,000.00 45,000.00 45,000.00
Loyer et charges locatives - - -
Expert comptable, avocats - - -
Libellé autre charge 1 (supprimer si inutile) - - -
Libellé autre charge 2 (supprimer si inutile) - - -
Libellé autre charge 3 (supprimer si inutile) - - -

Valeur ajoutée 1,034,000.00 1,095,110.00 1,167,240.50

Impôts et taxes 30,000.00 30,000.00 30,000.00

Salaires employés 41,000.00 50,000.00 60,000.00

Charges sociales employés 8,800.00 9,800.00 10,800.00

Prélèvement dirigeant(s) 180,000.00 185,000.00 180,000.00

Charges sociales dirigeant(s) 45,000.00 46,250.00 45,000.00

Excédent brut d'exploitation 729,200.00 774,060.00 841,440.50
Frais bancaires, charges financières 6,545.51 6,545.51 6,545.51
Dotations aux amortissements 87,626.00 87,626.00 87,626.00
Résultat avant impôts 635,028.49 679,888.49 747,268.99
Impôt sur les sociétés 127,005.70 135,977.70 149,453.80

Résultat net comptable (résultat de l'exercice) 508,022.79 543,910.79 597,815.19

Tous les chiffres sont exprimés en MAD 4
 Soldes intermédiaires de gestion

Projet : E'Dar

Porteur de projet : Raouhi Hajar

Année 1 % Année 2 % Année 3 %

Chiffre d'affaires 1,528,200.00 100% 1,604,610.00 100% 1,684,840.50 100%

Ventes + production réelle 1,528,200.00 100% 1,604,610.00 100% 1,684,840.50 100%
Achats consommés - 0% - 0% - 0%
Marge globale 1,528,200.00 100% 1,604,610.00 100% 1,684,840.50 100%
Charges externes 494,200.00 32% 509,500.00 32% 517,600.00 31%
Valeur ajoutée 1,034,000.00 68% 1,095,110.00 68% 1,167,240.50 69%
Impôts et taxes 30,000.00 2% 30,000.00 2% 30,000.00 2%
Charges de personnel 274,800.00 18% 291,050.00 18% 295,800.00 18%

Excédent brut d'exploitation 729,200.00 48% 774,060.00 48% 841,440.50 50%

Dotation aux amortissements 87,626.00 6% 87,626.00 5% 87,626.00 5%

Résultat d'exploitation 641,574.00 42% 686,434.00 43% 753,814.50 45%
Charges financières 6,545.51 0% 6,545.51 0% 6,545.51 0%
Résultat financier - 6,545.51 0% - 6,545.51 0% - 6,545.51 0%
Résultat courant 635,028.49 42% 679,888.49 42% 747,268.99 44%

Résultat de l'exercice 508,022.79 33% 543,910.79 34% 597,815.19 35%

Capacité d'autofinancement 595,648.79 39% 631,536.79 39% 685,441.19 41%

Capacité d'autofinancement

Année 1 Année 2 Année 3

Résultat de l'exercice 508,022.79 543,910.79 597,815.19
+ Dotation aux amortissements 87,626.00 87,626.00 87,626.00
Capacité d'autofinancement 595,648.79 631,536.79 685,441.19
- Remboursement des emprunts 25,000.00 25,000.00 25,000.00
Autofinancement net 570,648.79 606,536.79 660,441.19
Tous les chiffres sont exprimés en MAD 5
 Seuil de rentabilité économique

Projet : E'Dar

Porteur de projet : Raouhi Hajar

Année 1 Année 2 Année 3

Ventes + Production réelle 1,528,200.00 1,604,610.00 1,684,840.50

Achats consommés - - -
Total des coûts variables - - -
Marge sur coûts variables 1,528,200.00 1,604,610.00 1,684,840.50
Taux de marge sur coûts variables 100% 100% 100%
Coûts fixes 893,171.51 924,721.51 937,571.51
Total des charges 893,171.51 924,721.51 937,571.51
Résultat courant avant impôts 635,028.49 679,888.49 747,268.99
Seuil de rentabilité (chiffre d'affaires) 893,171.51 924,721.51 937,571.51
Excédent / insuffisance 635,028.49 679,888.49 747,268.99

Point mort en chiffre d'affaires par jour ouvré 3,572.69 3,698.89 3,750.29

Besoin en fonds de roulement

Analyse clients / fournisseurs :

délai jours
Année 1 Année 2 Année 3
Besoins
Volume crédit client HT 30 125,605.48 131,885.75 138,480.04

Ressources

Volume dettes fournisseurs HT 30 - - -

Besoin en fonds de roulement 125,605.48 131,885.75 138,480.04

Tous les chiffres sont exprimés en MAD 6
 Plan de financement à trois ans

Projet : E'Dar

Porteur de projet : Raouhi Hajar

Année 1 Année 2 Année 3

Immobilisations 588,100.00
Acquisition des stocks 70,000.00
Variation du Besoin en fonds de roulement 125,605.48 6,280.27 6,594.29
Remboursement d'emprunts 25,000.00 25,000.00 25,000.00
Total des besoins 808,705.48 31,280.27 31,594.29
Apport personnel 1,800,000.00
Emprunts 100,000.00

Subventions -

Autres financements
Capacité d'auto-financement 595,648.79 631,536.79 685,441.19
Total des ressources 2,495,648.79 631,536.79 685,441.19
Variation de trésorerie 1,686,943.32 600,256.52 653,846.91
Solde de trésorerie 1,686,943.32 2,287,199.84 2,941,046.74

Rappel trésorerie début année 1 : 1,241,900.00

Tous les chiffres sont exprimés en MAD 7
 Budget prévisionnel de trésorerie

Projet : E'Dar Hors TVA

Porteur de projet : Raouhi Hajar

Première année

Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5

Apport personnel 1,800,000.00
Emprunts 100,000.00
Subventions -
Autres financements
Vente de marchandises - - - - -
Vente de services 127,380.00 127,500.00 127,500.00 127,470.00 126,000.00

Chiffre d'affaires (total) 127,380.00 127,500.00 127,500.00 127,470.00 126,000.00

Immobilisations incorporelles 182,190.00

Immobilisations corporelles 405,910.00
Immobilisations (total) 588,100.00
Acquisition des stocks 70,000.00
Échéances emprunt 2,083.33 2,083.33 2,083.33 2,083.33 2,083.33

Achats de marchandises - - - - -
Charges externes 41,183.33 41,183.33 41,183.33 41,183.33 41,183.33
Impôts et taxes 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00
Salaires employés 3,416.67 3,416.67 3,416.67 3,416.67 3,416.67
Charges sociales employés 733.33 733.33 733.33 733.33 733.33
Prélèvement dirigeant(s) 15,000.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00
Charges sociales dirigeant(s) 3,750.00 3,750.00 3,750.00 3,750.00 3,750.00
Total charges de personnel 22,900.00 22,900.00 22,900.00 22,900.00 22,900.00
Frais bancaires, charges financières 545.46 545.46 545.46 545.46 545.46
Total des décaissements 727,312.13 69,212.13 69,212.13 69,212.13 69,212.13

Total des encaissements 2,027,380.00 127,500.00 127,500.00 127,470.00 126,000.00

Solde précédent - 1,300,067.87 1,358,355.75 1,416,643.62 1,474,901.50

Solde du mois 1,300,067.87 58,287.87 58,287.87 58,257.87 56,787.87

Solde de trésorerie (cumul) 1,300,067.87 1,358,355.75 1,416,643.62 1,474,901.50 1,531,689.37

Tous les chiffres sont exprimés en MAD 8
 Budget prévisionnel de trésorerie (suite)

Projet : E'Dar

Porteur de projet : Raouhi Hajar

Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12

- - - - - - -
126,000.00 127,350.00 135,000.00 127,350.00 121,800.00 127,500.00 127,350.00

126,000.00 127,350.00 135,000.00 127,350.00 121,800.00 127,500.00 127,350.00

2,083.33 2,083.33 2,083.33 2,083.33 2,083.33 2,083.33 2,083.33

- - - - - - -
41,183.33 41,183.33 41,183.33 41,183.33 41,183.33 41,183.33 41,183.33
2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00
3,416.67 3,416.67 3,416.67 3,416.67 3,416.67 3,416.67 3,416.67
733.33 733.33 733.33 733.33 733.33 733.33 733.33
15,000.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00
3,750.00 3,750.00 3,750.00 3,750.00 3,750.00 3,750.00 3,750.00
22,900.00 22,900.00 22,900.00 22,900.00 22,900.00 22,900.00 22,900.00
545.46 545.46 545.46 545.46 545.46 545.46 545.46
69,212.13 69,212.13 69,212.13 69,212.13 69,212.13 69,212.13 69,212.13

126,000.00 127,350.00 135,000.00 127,350.00 121,800.00 127,500.00 127,350.00

1,531,689.37 1,588,477.25 1,646,615.12 1,712,403.00 1,770,540.87 1,823,128.74 1,881,416.62

56,787.87 58,137.87 65,787.87 58,137.87 52,587.87 58,287.87 58,137.87

1,588,477.25 1,646,615.12 1,712,403.00 1,770,540.87 1,823,128.74 1,881,416.62 1,939,554.49

Tous les chiffres sont exprimés en MAD
onnel de trésorerie (suite)

Hors TVA

TOTAL
1,800,000.00
100,000.00
-
-
-
1,528,200.00

1,528,200.00

182,190.00
405,910.00
588,100.00
70,000.00
25,000.00

-
494,200.00
30,000.00
41,000.00
8,800.00
180,000.00
45,000.00
274,800.00
6,545.51
1,488,645.51

3,428,200.00

-
9