Dépôt et gestion de trésorerie

Format SWIFT — MT940 et MT101

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Guide de l’utilisateur
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Table des matières

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Renseignements généraux MT940 .................................................................................................. 3
(Envoyé par la Banque « MT940 sortant ») ....................................................................................... 3
Descriptif du produit................................................................................................................ 4
Avantages ............................................................................................................................. 4
Caractéristiques ..................................................................................................................... 4
Mise en place et condition si vous optez pour le service SCORE offert par Swift ......................................... 5
Format SWIFT – MT940 (MT940 sortant) ......................................................................................... 5
Exemple de format SWIFT - MT940 ............................................................................................... 7
Service à la clientèle ............................................................................................................... 9
Mnémonique des transactions MT940 ............................................................................................ 10
Table de conversion de la Mnémonique des transactions .................................................................... 11
Renseignements généraux MT101 ................................................................................................ 13
(Reçu par la Banque « MT101 entrant ») ........................................................................................ 13
Descriptif du produit............................................................................................................... 14
Avantages ............................................................................................................................ 14
Caractéristiques ....................................................................................................................14
Mise en place et condition si vous optez pour le service SCORE offert par Swift ........................................ 15
Délai de traitement ................................................................................................................15
Date de la transaction .............................................................................................................15
Service à la clientèle ..............................................................................................................15
Spécifications techniques MT101 ................................................................................................. 16
Format SWIFT - MT101(MT101 entrant) ......................................................................................... 17
Exemple de Format SWIFT – MT101 ............................................................................................. 19

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Renseignements généraux MT940

(Envoyé par la Banque « MT940 sortant »)

Format SWIFT MT940 (2017-06-01) 3

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Format SWIFT – MT940 — Guide de l’utilisateur

Descriptif du produit

La norme internationale MT940 (MT940 sortant) est basée sur le standard défini par l'organisation SWIFT. Cette
norme porte sur la transmission électronique du contenu détaillé du relevé de compte bancaire. Son utilisation est
régie par des accords bilatéraux entre institutions financières et entreprises.
Le format SWIFT MT940 est utilisé pour exporter des informations de compte bancaire ¨états de compte¨ afin d’être
traité par un logiciel financier et d’améliorer la gestion de trésorerie de votre entreprise. Avec ce produit, vous
pourrez, soit recevoir vos états de comptes ou nous demander d’envoyer vos états de compte vers votre entité
mère, votre agent concentrateur (non-banque) ou vers d’autres institutions financières et ce, via le réseau Swift.

Avantages
Les avantages du service SWIFT — MT940 sont nombreux :
 Importation et saisie automatique des transactions de compte dans votre logiciel de comptabilité
 Réduction des sources d’erreurs
 Utilisation d’un standard international Swift

Caractéristiques

Les états de compte format SWIFT MT940 (MT940 sortant) :

 sont expédiés selon votre choix :
1. quotidiennement (avec ou sans activité au compte);
2. lorsqu'il y a de l’activité au compte seulement (maximum d’un relevé par compte, par jour
ouvrable);
 le relevé demandé affichera les soldes effectifs de la journée précédente;
 le solde disponible sera le solde disponible de la journée courante;
 les transactions affichées seront les transactions de la journée précédente;
 le solde d'ouverture sera le solde effectif du compte en J-2 (2e journée précédente), moins les transactions
rétro1;
 le solde de fermeture sera le solde effectif du compte en J-1 (journée précédente);
 le solde disponible sera un solde disponible du compte en J (journée courante);
 les informations du relevé sont celles comprises entre 21 h (J-2) et 21 h (J-1).

1Dans le cas d’une transaction rétro, la transaction figurera sur le prochain relevé. Le solde d’ouverture du relevé suivant sera identique au solde de fermeture du

relevé précédent, puisque le solde d’ouverture sera ajusté pour ne pas tenir compte des transactions rétro.

Format SWIFT MT940 (2017-06-01) 4

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Mise en place et condition si vous optez pour le service SCORE offert par Swift
Un minimum de démarches est nécessaire pour un accès direct au secteur financier
Pour communiquer avec nous via « SWIFT for Corporates », il vous faut :
Une connexion technique avec SWIFT impliquant l’entretien de votre propre passerelle SWIFT, de communiquer via
un service bureau ou via une institution financière ;
Vous aurez également à signer les documents relatifs à la mise en place du service MT940 et notre équipe
d’intégration complètera la mise en place avec vous. Prenez note qu'il y aura un délai d'environ 48 h avant le
traitement du premier relevé.

Format SWIFT – MT940 (MT940 sortant)

C’est un format international numérique équivalent aux états de compte papier officiel. L’état de compte contient
toujours un solde d’ouverture et un solde de fermeture ainsi que toutes les transactions effectuées entre les deux,
sans toutefois contenir le détail de celles-ci.
Statut:

M obligatoire (mandatory)
O facultatif (optional)

Type de caractères:

n numérique seulement
a alphabétique en majuscule
x tous les caractères de SWIFT
c lettres majuscules et nombre décimal
d nombre décimal
[…] Sous champ facultatif

Caractères SWIFT :

abcdefghijklmnopqrstuvwxyz
ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ
0123456789
/-?:().,'+{

Note: L’anglais est utilisé comme langue pour les spécifications du format MT940 puisque c’est un format standard
international, pour plus de détails vous référez au site de SWIFT https://www.swift.com/

Champ Obligatoire/facultatif Nom du champ Format (exemple)

M Envoyeur CHASUS33
:940: M Type de message :940:
M Receveur MIDLGB22
:20: M Numéro de référence de la :20:123456
transaction
:25: M Identification du compte :25:123-304958

:28c: M Relevé /numéro de :28C:123/1

séquence

Format SWIFT MT940 (2017-06-01) 5

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:60F: ou :60M :2 M Solde d’ouverture :60F:C090122USD395212311,71

:61: O 1ère Transaction :61:090123C50000000,NTRFNONREF//8951234

:61: O 2ème Transaction :61:090126C5700000,NFEX036960//8954321

:61: O 3ème Transaction :61:090127C200000,NDIVNONREF//8846543

:62F: ou :62M :2 M Solde de fermeture :62F:C090123USD451112311,71

2
Le premier message MT940 du client pour une période spécifiée doit contenir le champ 60F (premier solde
d'ouverture) et 62F (premier solde de fermeture); Les messages MT940 subséquent pour la même période doivent
contenir le champ 60M (solde d'ouverture intermédiaire) et 62 M (solde de fermeture intermédiaire).
Format SWIFT MT940 (2017-06-01) 6
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Exemple de format SWIFT - MT940

Format SWIFT MT940 (2017-06-01) 7

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Format SWIFT MT940 (2017-06-01) 8

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Service à la clientèle

Notre Service à la clientèle se fera un plaisir de répondre à toutes vos questions du lundi au vendredi de 7 h à 20 h,
heure de l’Est :

Services électroniques aux entreprises

Extérieur de Montréal : 1-844-394-4494, options 2-3
Montréal : 514 394-4494, options 2-3
Télécopieur : 514 394-6341

Format SWIFT MT940 (2017-06-01) 9

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Mnémonique des transactions MT940

Format SWIFT MT940 (2017-06-01) 10

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Table de conversion de la Mnémonique des transactions

Type d’opération Description opération BNC Code SWIFT Description SWIFT

001 CHEQUE CERTIFIE CHK Cheques
002 TIRAGE DE CHEQUE CHK Cheques
003 CORR. DE CREDIT MSC Miscellaneous
004 DEBIT MSC Miscellaneous
005 ESCOMPTE M/CARD MSC Miscellaneous
006 FACT.FRAIS DECOUV. ODC Overdraft charge
007 FACT.ASS.-VIE MSC Miscellaneous
008 FACT.PERIODE FRAIS MSC Miscellaneous
009 FERM. CPTE INACTIF MSC Miscellaneous
010 LISTE DE CHEQUE CHK Cheques
011 COFFRET DE SURETE LBX Lock box
012 RETRAIT MSC Miscellaneous
014 VIREMENT TRF Transfer
015 VIREMENT DEBIT TRF Transfer
016 PAIEMENT DE COMPTE MSC Miscellaneous
017 FACT. PER. INT.DT. INT Interest related amount
018 MODIF. TARIF. BNK Bank Fees
020 FERMETURE CPTE MSC Miscellaneous
021 INTERETS DECOUVERT ODC Overdraft charge
022 DEBIT AUTORISE MSC Miscellaneous
023 FUSION MSC Miscellaneous
024 IMPOT NON-RES. DT TAX Withholding Tax Payment
025 FRAIS EFFET RETOUR TRN Transaction Fee
026 CORRECTION INTERET INT Interest related amount
027 CORR. PERCEPTION MSC Miscellaneous
028 FRAIS/INT PGM TRN Transaction Fee
029 FERME.FOR.CPT INAC MSC Miscellaneous
030 FRAIS INTERAC TRN Transaction Fee
031 FRAIS CIR./MCARD TRN Transaction Fee
032 AVIS DE DEBIT MSC Miscellaneous
033 RETOUR CT. T.F.E RTI Return Item
035 SAISIE DÉPÔT MSC Miscellaneous
036 FRAIS FIXES BNK Bank Fees
037 VIR. ACC. DEBIT TRF Transfer
038 VERS. SUR PRÊT MSC Miscellaneous
040 INTERET SUR PRET INT Interest related amount
041 FRAIS DE FORFAIT BNK Bank Fees
042 RETRAIT/PROT/VA MSC Miscellaneous
043 RETRAIT/PROT/MC MSC Miscellaneous
044 FRAIS PROTEC./VA TRN Transaction Fee
045 FRAIS PROTEC./MC TRN Transaction Fee
046 DEBIT/PROT/VA MSC Miscellaneous
047 DEBIT/PROT/MC MSC Miscellaneous
048 VIR. DT./PROT/VA MSC Miscellaneous
049 VIR. DT./PROT/MC MSC Miscellaneous
050 FRAIS VIR. REF. TRN Transaction Fee
051 FRAIS DE SUIVI TRN Transaction Fee
052 GESTION SUR PRET MGT Management Fees
053 FRAIS NEGOCIATION TRN Transaction Fee
054 FRAIS PROV EXTERNE TRN Transaction Fee
055 FR.PAIEMENT COMPTE TRN Transaction Fee
056 FRAIS DEBIT WEB TRN Transaction Fee
057 FRAIS CREDIT WEB TRN Transaction Fee
058 PAIEM/FACT/PROT/VA MSC Miscellaneous
059 PAIEM/FACT/PROT/MC MSC Miscellaneous
060 RENV.P.MIN/R.FORCE MSC Miscellaneous
061 RENV.PAIEM.OPTION. MSC Miscellaneous
062 FR FIXE LST TRANS. TRN Transaction Fee
063 FRAIS EXCHANGE TRN Transaction Fee
064 FR. VIR. EXCHANGE TRN Transaction Fee
066 VIR. DT/PAP TRF Transfer
067 VIR. DT/PAP/PRO/VA TRF Transfer
068 VIR. DT/PAP/PRO/MC TRF Transfer

Format SWIFT MT940 (2017-06-01) 11

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069 FR UTILISATION DCV TRN Transaction Fee
070 FR.ARR.PAIEM.COMPL TRN Transaction Fee
071 FR.ARR.PAIEM.INCOM TRN Transaction Fee
072 FR.ARR.PAIEM.SERIE TRN Transaction Fee
073 PRE-FERMETURE MSC Miscellaneous
074 RETRAIT FERMETURE MSC Miscellaneous
075 FRAIS PAIEMENT REF TRN Transaction Fee
076 RETRAIT MSC Miscellaneous
077 MODIF. TARIF. MAG TRN Transaction Fee
078 FRAIS UNIT. REGR TRN Transaction Fee
080 PRE-FERMETURE MAG BNK Bank Fees
081 INT.DEC.REGR INT Interest related amount
082 FR. DEC. REGR TRN Transaction Fee
083 FACT.ASS.-VIE MAG MSC Miscellaneous
086 FERM.FOR.MAG/LIAI. MSC Miscellaneous
087 FRAIS FIXES REGR. BNK Bank Fees
088 VIR. DT/INTERAC TRF Transfer
089 VIR. DT/IT/PRO/VA TRF Transfer
090 VIR. DT/IT/PRO/MC TRF Transfer
091 SERV. VIR. INTERAC TRF Transfer
092 FRAIS IMAGE CH TRN Transaction Fee
093 FR.IMAGE/PRO/VA TRN Transaction Fee
094 FR. IMAGE/PRO/MC TRN Transaction Fee
300 CREDIT MSC Miscellaneous
301 VIR. AUTRE COMPTE TRF Transfer
302 DEPOT INTERNE MSC Miscellaneous
303 DEPOT MSC Miscellaneous
304 EFFET RETOURNE RTI Returned Item
305 CORR. DE DEBIT MSC Miscellaneous
306 PAIEMENT INTERETS INT Interest related amount
307 PROTEC. DECOUVERT MSC Miscellaneous
308 PROTEC. DEC. N-FAC MSC Miscellaneous
309 VIREMENT CREDIT TRF Transfer
310 DEPOT SALAIRE MSC Miscellaneous
312 VIR. ACC. CREDIT TRF Transfer
313 PERCEPTION DE CPTE MSC Miscellaneous
314 DEPOT PAR LA POSTE MSC Miscellaneous
315 CREDIT AUTORISE MSC Miscellaneous
316 COR. FACT. INT.DT. INT Interest related amount
317 IMPOT N/R CORR. TAX Withholding Tax Payment
318 RENV.LISTE CHEQUE MSC Miscellaneous
319 DEBOURSE DE PRET LDP Loan deposit
320 RE-OUVERTURE CPT MSC Miscellaneous
321 COR. FACT. ASS-VIE MSC Miscellaneous
322 REG. ECRITURE N/C MSC Miscellaneous
324 CORR SAISIE DEPOT MSC Miscellaneous
325 COR FRAIS PROV EXT MSC Miscellaneous
326 VIR2 (FICTIF) TRF Transfer
327 DEPOT AVEC RETRAIT MSC Miscellaneous
328 TFE PAIEM AUT.M/CR MSC Miscellaneous
329 TFE PAIEM OPT.M/CR MSC Miscellaneous
330 ENCAISS. CHEQUES CHK Cheques
331 VIR.PAIEM AUT.M/CR TRF Transfer
332 VIR.PAIEM OPT.M/CR TRF Transfer
333 ENC. CHEQUES N-FAC CHK Cheques
337 VIR. CR/PAP TRF Transfer
338 VIR.RETARD M/CR TRF Transfer
339 DEPOT FERMETURE MSC Miscellaneous
340 PAIEM INTERETS MAG INT Interest related amount
341 RENV. VIR. DT IT. MSC Miscellaneous
342 VIR. CR/INTERAC TRF Transfer
343 PAIEMENT INT. PGM INT Interest related amount
603 ENR. ORDRE OPERA. TRN Transaction Fee
610 FRAIS SOLDE N-RECL TRN Transaction Fee
626 DEPOT TOUTE HEURE MSC Miscellaneous
702 LST TRANSACTIONS MSC Miscellaneous
708 SIMUL FRAIS CLIENT TRN Transaction Fee
709 SIMUL FRAIS RESEAU TRN Transaction Fee

Format SWIFT MT940 (2017-06-01) 12

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Renseignements généraux MT101

(Reçu par la Banque « MT101 entrant »)

Format SWIFT MT101 (2017-06-01) 13

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Format SWIFT – MT101 — Guide de l’utilisateur

Descriptif du produit

La norme internationale MT101 (MT101 entrant) est basée sur le standard défini par l'organisation SWIFT. Cette
norme porte sur la transmission électronique d’une requête de transfert de fonds.

Le message SWIFT MT101 vous permet de commander des mouvements de fonds à partir des comptes détenus à la
Banque Nationale vers un bénéficiaire déterminé.

Avantages

Les avantages du service SWIFT — MT101 sont :

 Méthode de transfert simple et efficace
 Réductions des sources d’erreurs
 Fiabilité et sécurité maximales grâce à l’infrastructure SWIFT
 Accessibilité dans le monde entier à tous les participants SWIFT
Optimisation et automatisation du traitement grâce à des formats standardisés

Caractéristiques

Le message MT101 (MT101 entrant) est composé de deux séquences.

La séquence A (information générale) est une séquence obligatoire d’occurrence unique et contient les
informations à appliquer à toutes les transactions individuelles détaillées dans la séquence B.
La séquence B (détails de la transaction) est une séquence fournissant les détails d’une transaction unique.
Les champs qui apparaissent dans les deux séquences sont mutuellement exclusifs. Pour plus de détails, vous référez
à la section Format SWIFT – MT101

Note : Chaque MT101 représente une seule requête de transfert de fonds. Le MT101 en « fileact » n’est pas
offert pour le moment.

Format SWIFT MT101 (2017-06-01) 14

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Mise en place et condition si vous optez pour le service SCORE offert par Swift
Un minimum de démarches est nécessaire pour un accès direct au secteur financier
Pour communiquer avec nous via « SWIFT for Corporates », il vous faut :
Une connexion technique avec SWIFT impliquant l’entretien de votre propre passerelle SWIFT, de communiquer via
un service bureau ou via une institution financière ;
Vous aurez également à signer les documents relatifs à la mise en place du service MT101 et notre équipe
d’intégration complètera la mise en place avec vous. Prenez note qu'il y aura un délai d'environ 72 h avant le
traitement de la première requête de transfert de fonds.

Développement du format MT101 requis

Votre service informatique devra développer le format du MT101. Une fois effectuée, vous aurez à signer les
documents relatifs à la mise en place du service et notre équipe d’intégration complètera la mise en place.
Notez que dans le cas où vous désirez effectuer des tests, vous devez fournir à la banque votre numéro BIC test
(Business Identifier Code) se terminant par le chiffre zéro.
NOTE : le MT101 en format PAIN ou XML, n’est pas offert pour le moment.

Délai de traitement

Pour que votre paiement soit effectué le même jour, notez que votre requête de transfert de fonds doit parvenir à
la banque avant 15h30 (heure de l’EST) après cette heure votre demande sera traitée le jour ouvrable suivant.

Date de la transaction

La date valeur pour un télévirement (Mt103) en EUR, GBP, MXN, CHF, SEK ou NOK est un jour ouvrable suivant sa
date de traitement. La date valeur d’un télévirement (MT103) en toutes autres devises est deux jours ouvrables
suivant sa date de traitement.

Service à la clientèle

Notre Service à la clientèle se fera un plaisir de répondre à toutes vos questions du lundi au vendredi de 7 h à 20 h,
heure de l’Est :

Services électroniques aux entreprises

Extérieur de Montréal : 1-844-394-4494, options 2-3
Montréal :514 394-4494, options 2-3
Télécopieur : 514 394-6341

Format SWIFT MT101 (2017-06-01) 15

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Spécifications techniques MT101

Format SWIFT MT101 (2017-06-01) 16

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Format SWIFT - MT101(MT101 entrant)

Statut:

M obligatoire (mandatory)
O facultatif (optional)

Type de caractères:

n numérique seulement
a alphabétique en majuscule
x tous les caractères de SWIFT
c lettres majuscules et nombre décimal
d nombre décimal
[…] Sous champ facultatif

Caractères SWIFT :

abcdefghijklmnopqrstuvwxyz
ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ
0123456789
/-?:().,'+{

Note : les parenthèses {} ne peuvent pas être utilisées dans le message, seulement comme délimiteurs pour
identifier les différents blocs de structure SWIFT
Le tiret «-» ne doit pas être utilisé comme premier caractère sur une ligne

Séquence A – Information générale

Field tag Obligatoire/facultatif Nom du champ Commentaire

:20: M Réference de
l’émetteur
:28D: M Message indexé/total Automatiquement
mettre à: 28D:1/1
:30: M Date d’exécution3 AAMMJJ

3
La date d’exécution d’un MT101 est toujours la date du jour de la requête (impossible de postdater ou rétro dater)

Format SWIFT MT101 (2017-06-01) 17

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Séquence B – Détails de la transaction

Ligne Statut Description Commentaire

:21R: M Référence du client
:32B: M Devise/Montant de la
transaction
:50H : M Ordonnateur autorisé
(compte, nom,
adresse)
:57A: M Compte à l’institution
financière (format BIC)
:59: M Bénéficiaire Numéro de compte,
Nom, adresse 1,
adresse2, adresse3
:70 : O Renseignements sur le
paiement
Code valide :
:71A: M Détails des frais
SHA :
Les frais calculés par
la banque du
bénéficiaire, sont à
charge de ce dernier.

Format SWIFT MT101 (2017-06-01) 18

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Exemple de Format SWIFT – MT101
L’anglais est utilisé comme langue pour les spécifications du format MT101 puisque c’est un format standard
international, pour plus de détails vous référez au site de SWIFT https://www.swift.com/

Report Header

Application : Alliance Message Management

Report type: Message Preparation –Message Details Report
Operator: SWMOSDXXA
Alliance Server Instance: SAA_PROD
Date – Time: 2014/10/01 11:16:18

Message

Start of Message
Message Identifier
Message Preparation Alliance Message Management –Message Creation
Application:

Message Header
Swift Input fin.101 FIN MT101‐Request for Transfer
FIN
Sender
Unit: PLX
Sender Logical Terminal: BNDCCAMMA
Type: Institution
Institution:
Receiver:
Type: Institution
Institution: BNDCCAMMINT
Address Expansion
Institution: BANQUE NATIONALE DU CANADA
Branch: (INTERNATIONAL DEPARTEMENT)
City: MONTREAL
Country: CA
Options:
Priority: Normal
Monitoring: None
USER PDE: No
Message Text
F20: Sender’s reference
FILEREP1
F28D: Message Index/Total
Message Index: 1
Total: 1
F30: Requested Execution Date
141001 2014 oct 01
F21: Transaction Reference
TRANSREP1
F32B: Currency/Transaction Amount
Currency: USD US Dollar
Amount: 100, #100.#
F50H: Ordering Customer‐ Account –Name and Address
Account: /000123451xxxxx
Name and Address: Gestion XYZ Inc
155, rue Bru
MONTREAL
QC CA
F57D: Account With Institution – Party Identifier ‐ Name and Address
Name and Address: ABC Bank
1111 Rise
San Francisco USA

F59: Beneficiary – Account ‐ Name and Address

Account: /xxxxxx
Name and Address: XYX Cie
555 Place Alpha
Chicago
US
F71A: Details of Charges
SHA
End of Message

Report Footer
Number of Entities 1
End of report

Format SWIFT MT101 (2017-06-01) 19