CASH MANAGEMENT

Des solutions sécurisées et performantes

pour piloter vos flux
 GROUPE BPCE NATIXIS
2e groupe bancaire Une conception unique
en France (1) de la relation client
Le Groupe BPCE exerce tous les métiers de la banque Cotée à la Bourse de Paris, Natixis est la banque
et de l’assurance, en s’appuyant sur ses deux grands internationale de financement, de gestion, d’assurance
réseaux coopératifs de banques commerciales et de services financiers du Groupe BPCE.
autonomes et complémentaires, Banque Populaire et Elle conçoit des solutions financières personnalisées
Caisse d’Épargne, ainsi que sur ses filiales telles que en s’appuyant sur les expertises complémentaires
Natixis et Banque Palatine. de ses trois métiers cœurs :
Tous les établissements du Groupe BPCE bénéficient • la Banque de Grande Clientèle,
d’un système de garantie et de solidarité (2). • l’Épargne et l’Assurance,
• les Services Financiers Spécialisés.

GLOBAL TRANSACTION BANKING

Au sein de la Banque de Grande Clientèle, Global Transaction Banking s’appuie sur ses équipes d’experts
pour offrir à ses clients une gamme complète de solutions de trade finance, de liquidity management, de cash
management et de correspondent banking et les accompagner dans le développement de leurs activités en France
et à l’international.

Des solutions performantes pour :

• gérer et suivre les flux,
• optimiser et valoriser la trésorerie,
• sécuriser et financer les opérations,
s’appuyant sur un vaste réseau de correspondants bancaires.

Une présence internationale

Londres
Moscou
Paris Francfort
Montréal Milan Pékin
New York Istanbul Séoul
Madrid
Los Angeles Almaty Tokyo
Houston Shanghai
Dubaï Taipei
Mexico
Mumbai Hong Kong
Bangkok
Kuala Lumpur Labuan
Bogota Singapour

Lima Jakarta

Implantations GTB
São Paulo
Implantations BGC
Sydney

Filiales et participations de BPCE I (septembre 2015)

Outre-mer (France)
• Banque de Tahiti (96,4 % - 17 filiales)
• Banque de Nouvelle Calédonie (96,8 % - 18 filiales)
Europe
• Banque BCP (Luxembourg) (29,1 %)
• Fransabank (France) (40,0 %)
• Banca Carige (Italie) (9,9 %)
• Proparco (France) (7,9 %)
Afrique et Océan Indien Filiales spécialisées
• Banque des Mascareignes (Maurice) (100 % - 13 filiales) BPCE I profite de l’expertise de ses deux filiales spécialisées
• BMOI (Madagascar) (71 % - 13 filiales) Pramex International (conseil en développement international)
• BTK (Tunisie) (60 % - 24 filiales) et Ingepar (ingénierie financière).
• BICEC (Cameroun) (68,5 % - 35 filiales)
• BCI (Congo-Brazzaville) (99,9 % - 18 filiales)
• BNDA (Mali) (9,7 %)
• BCP (Maroc) (4,9 %)

(1) 1re banque des PME en termes de taux de pénétration total (enquête TNS Sofres 2013), 2e en termes de part de marché épargne clientèle et crédit clientèle (Banque de France T3- 2014 -
toutes clientèles non financières), 2e en termes de taux de pénétration professionnels et entrepreneurs individuels (enquête Pépites CSA 2013-2014) - (2) Article L512-107-6 du code monétaire
et financier.
VOUS ACCOMPAGNER
dans la gestion de vos flux en France et à l’international

Dans un environnement en constante évolution technologique et réglementaire, vous

souhaitez :
• rationaliser vos moyens de paiement,
• optimiser vos restitutions d’informations,
• bénéficier de solutions sécurisées,
• vous appuyer sur un partenaire de confiance et bénéficier d’une qualité de service optimale dans l’exécution de vos
transactions.

Les experts de Global Transaction Banking vous conseillent et vous accompagnent dans le
choix et la mise en place d’offres adaptées à votre organisation.
Natixis participe activement aux groupes de travail des instances de place : FBF, CFONB, EPC, SWIFT pour vous proposer
des offres de cash management performantes et innovantes.

Ensemble, optimisons le pilotage de vos flux !

Moyens de paiement

Reporting
Sécurisation

Canaux / Formats
DES OFFRES COMPLÈTES POUR PILOTER
VOS FLUX
Natixis met à votre disposition, en France et à l’international, une gamme de
solutions multicanal et multiformat pour vos encaissements et décaissements,
ainsi que des outils de reporting pour faciliter votre rapprochement automatique.
Natixis complète son offre avec des outils de sécurisation pour vous aider à
lutter efficacement contre les risques de fraude.

• Des moyens de paiement

En France et dans la zone SEPA
• Virements de trésorerie
• Virements commerciaux, de
salaires, spécifiques
• Service de factures acceptées
à l’échéance : ce service
permet à vos bénéficiaires
de virements commerciaux
à échéance de recevoir
l’information commerciale
• Prélèvements SEPA Core
(clients particuliers et / ou entre-
prises) ou B2B (prélèvement
interentreprises)
À l’international
• Virements de trésorerie
• Transferts
• Rapatriements

Des services à valeur ajoutée

Natixis Credit Transfert
Ø Simplifiez l’émission de tous vos virements et bénéficiez d’un traitement optimal de vos
instructions.
Vous transmettez au format XML ou CFONB vos ordres dans un même fichier, quelles
que soient la nature, la devise et la destination (France, zone SEPA ou à l’international).

Transfert avec achat de devises à cours figés

Ø Bénéficiez d’une solution qui facilite le rapprochement bancaire
et la réconciliation comptable de vos virements avec change.
Natixis met à votre disposition, au début de chaque mois, un cours par
devise dit « figé » applicable à l’ensemble de vos virements du mois courant.
Ce service vous permet d’obtenir une vision claire de votre trésorerie sans attendre la
publication des cours de change du jour.
• Des restitutions, à chaque étape, multicanal et multiformat

Entreprise
1. Statuts de remises d’ordres, Accusé de Réception Applicatif (ARA) /
Fichier Payment Status Report (PSR) : vous êtes informé de la conformité et
d’ordres de l’acceptation de vos remises.
4. Relevé 2. Annonces : vous obtenez des informations avant comptabilisation
de compte
des fonds à recevoir au débit et au crédit.
1. ARA / PSR
3. Relevés d’opérations : vous accédez au résultat du traitement des
opérations émises, reçues, rejetées, impayées.
3. Relevé
d’opérations 2. Annonces 4. Relevés de compte : vous avez la vision globale des transactions
comptabilisées.

Produits
SWIFTNet EBICS Web banking E-mail M-banking
Canal / Format
Statuts de remises CFONB 560 CFONB 560 HTML + pièce jointe
d’ordres (ARA / PSR) pain.002 pain.002 en CSV
MT942 HTML
Annonces CFONB 120 HTML HTML
CFONB 120 CSV et PDF
Relevés CFONB 240 CFONB 240
d’opérations HTML
camt.054 camt.054
HTML + @documents
MT940 à télécharger en PDF
CFONB 120
Relevés de compte CFONB 120
camt.053
camt.053

myAnnonce, pour les situations de mobilité

Vous recevez vos notifications et visualisez le détail de vos annonces sur votre smartphone
ou votre tablette.
Acquit’SWIFT, pour vos opérations sensibles
Natixis vous informe par e-mail du traitement des opérations que vous avez préalablement
qualifiées de « sensibles ».
DES OFFRES MULTICANAL ET MULTIFORMAT

Selon vos besoins, vous disposez de différents formats et canaux :

• EBICS, un standard en communication bancaire,
• SWIFTNet, une solution globale de communication bancaire en France et à l’international,
• Service Bureau Planet Link, en partenariat avec la BRED, pour accéder simplement en toute sécurité au réseau
SWIFTNet, émettre et recevoir des messages unitaires,

• Web banking, un canal de communication simple et sécurisé pour une gestion et un suivi en temps réel de vos
opérations, à partir duquel vous pouvez :
Ø passer vos ordres de virements domestiques et internationaux,
Ø transmettre, signer et suivre vos fichiers d’ordres de paiement (virements, effets, prélèvements, service de
factures acceptées à l’échéance (FAE),
Ø signer et suivre vos fichiers préalablement transmis avec le protocole EBICS,
Ø consulter, éditer, intégrer vos relevés de toutes natures avec e-documents (relevés de compte, relevés
d’opérations, factures et états fiscaux),
Ø recevoir au fil de l’eau et de manière anticipée les informations pré-comptables sur vos opérations émises et
reçues,
Ø accéder au détail de vos transactions.

• M-banking
Ø signer à partir de votre smartphone ou tablette tactile vos fichiers transmis par le protocole EBICS T.

DES OUTILS POUR LUTTER CONTRE LA FRAUDE

Sécurisez vos échanges et prévenez les risques de fraude avec votre banque
depuis votre poste de travail avec :

• les certificats électroniques multibancaires pour une authentification forte

Ø Le certificat SWIFT 3SKey : il est accepté sur le marché par un grand nombre d’établissements bancaires, en France
et à l’international.
Ø Le certificat Cesam OR V3 (Autorité de Certification Certeurope) : il est enregistré auprès de la Politique
d’Acceptation Commune (PAC). Il permet aussi d’accéder aux téléprocédures (marchés publics...).

Nos experts cash management vous apportent un

suivi en phase d’implémentation des formats, des
protocoles d’échange et vous accompagnent
au quotidien dans l’utilisation des moyens de
paiement.
• un service de sécurisation de vos virements

myContrôles, nouveau service de sécurisation des virements et des

transferts internationaux :
Ø vous aide à vous prémunir des fraudes de type « social engineering » telles que « la fraude au
président » ou « la fraude au fournisseur »,
Ø
détecte toute opération vers un compte bénéficiaire utilisé pour la première fois et / ou ne
correspondant pas au profil habituel de vos paiements (pays de destination, devise, montant
moyen) que vous aurez préalablement défini à partir du portail Entreprises. L’exécution des ordres
« atypiques » est suspendue jusqu’à votre prise de décision et votre intervention.
myContrôles est une offre indépendante du canal utilisé pour la transmission de vos ordres. Elle
s’appuie sur une solution d’authentification forte.

Avec Global Transaction Banking à vos côtés, vous bénéficiez :

• d’une expertise reconnue dans les domaines du cash
management, de la sécurité et des échanges dématérialisés,
• d’un accompagnement tout au long de vos projets,
• d’un partenaire bancaire actif sur la dématérialisation et les
nouvelles technologies,
• d’un vaste réseau de correspondants bancaires à travers le
monde,
• d’une qualité de service éprouvée et certifiée ISO 9001,
• d’une connectivité sécurisée, standardisée et performante.

Retrouvez vos interlocuteurs habituels et nos équipes d’experts

commercial-gtb@natixis.com
30, avenue Pierre Mendès France
75013 Paris - France
Tél. : +33 (0)1 58 32 30 00
www.natixis.com

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qu’en soient les causes, origines, nature ou conséquences, provoqués à raison de l’accès à ce document ; (3) pour les décisions prises sur la base d’une information contenue dans ce document et pour l’utilisation qui pourrait
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situation financière ou besoin spécifique à un destinataire en particulier. Il ne peut être considéré comme une sollicitation, un démarchage, un conseil, une offre, un engagement de Natixis à mettre en place une quelconque
transaction ou une incitation à acquérir des valeurs mobilières de Natixis. Toute garantie, tout financement, toute opération d’échange de taux ou de devises, toute garantie de prise ferme ou plus généralement tout
engagement éventuel de Natixis serait considéré comme indicatif seulement et devrait être notamment soumis à une procédure d’approbation de Natixis conformément aux règles internes qui lui sont applicables. En tout
état de cause, il vous appartiendrait de recueillir les avis internes et externes que vous estimeriez nécessaires ou souhaitables, y compris de la part de juristes, fiscalistes, comptables, conseillers financiers, ou tous autres
spécialistes, pour vérifier notamment l’adéquation des transactions que vous souhaiteriez réaliser avec vos objectifs et vos contraintes et pour procéder à une évaluation indépendante de ces transactions afin d’en apprécier
les mérites et les facteurs de risques. La distribution, possession ou la remise de ce document dans ou à partir de certaines juridictions peut être limitée ou interdite par la loi. Il est demandé aux personnes recevant ce
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Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) en France en qualité de Banque – prestataire de services d’investissements et soumise à sa supervision. Natixis est réglementée par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers)
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per le Società e la Borsa) pour l’exercice en libre établissement de ses activités en Italie. Aux Etats-Unis, Natixis est membre de la National Futures Association (NFA) et enregistré en tant que Swap dealer auprès de la
Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Natixis Securities Americas LLC est un courtier en valeurs mobilières enregistré et membre de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) . La succursale Natixis de
New York est une succursale agréée de New York et soumis à la supervision du New York State Department of Financial Services (NYDFS) et de la Federal Reserve Bank of New York (FRB). Natixis est agréée par l’ACPR
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