Les gars, l'affaire là prend des dimensions.

Bientôt, on va nous inviter sur CNN pour

expliquer le 40/40/10/10.

Un contact, conférencier en développement

personnel, m'a appelé pour me parler d'une
formule simple et percutante qui circule depuis
quelques jours : le 40/40/10/10 (Le
Forty/Forty/Ten/Ten. Tou-èF-Tou-Ti😂😂)

Il m'indique que je vais aimer ça 😂😂, qu'il

parait que c'est un grand banquier, peut-être
proche des Tidjane Thiam, qui a sorti le truc. Il
me demande de fouiller bien, que je devrais le
connaître, moi qui suis dans le monde de la
Finance là😂😂.

Pour rendre la discussion plus impersonnelle, j'ai

joué à celui qui vient d'en être informé, et on a un
échange passionnant, entre financier et expert
en développement, le but de son appel sur le
sujet.

Mais je vous garantie, il a une excellente maîtrise

de ce 40/40/10/10, bien mieux que moi
encore😂.
****
Pour rappel, la règle du 40/40/10/10 est une
approche (de gestion de tes finances
personnelles) qui indique comment organiser la
répartition de tes revenus afin de mieux
financer, conduire et réaliser ton projet
professionnel et de vie :

● 40 % fonctionnement : loyer, bouffe, soins

etc ;
● 40% Investissement : ici c'est formation,
certificat, immersion, livres, sport etc ;
● 10% : loisirs, habits, sorties, etc ;
● 10% imprévus, offrandes, aumônes, divers.
● Avec le principe fondamental que le
meilleur investissement, surtout quand on
est au début, c'est l'investissement sur sa
propre valeur. Le 2ème 40% est destiné
pour cet investissement

****

Pour revenir à notre échange, il me partage son

enthousiasme pour cette formule. Pour lui la
fraîcheur de cette approche, c'est qu'elle est
simple et visible, donc percutante, bien qu'il
considère que les items de la formule sont un peu
bruts, pas assez élaborés, nécessitant des
précisions.
Mais surtout son enthousiasme c'est le fait que
cette formule répond convenablement aux
early stages- les finances personnelles en début
de carrière - qui jusqu'ici sont un chaînon
manquant dans le package personal finance.
****

Pour que vous compreniez : La finance

personnelle (ou l'éducation financière en
générale), très développée en zone anglo-
saxonne, couvre le tableau qui va :

i) de la gestion des dépenses, pour les revenus

populaires,
ii) la gestion de patrimoine, pour les classes
moyennes et supérieures…
iii) à la gestion de fortune pour les foyers riches
et aisés,
iv) fonds de pensions pour les seniors en
retraite, etc.

Et c'est vrai que, dans ce maillage, la case des

early stage, donc ceux qui viennent de débuter,
n'est pas très fournie.
****
Ensuite, notre échange a pris une allure
passionnante quand nous avons exploré les
variantes évolutives de cette formule
40/40/10/10.

▪️ 40/40/10/10, c'est le niveau cible, un niveau

pointe quand tu veux donner une bonne vitesse
à tes projets.

▪️Mais avant ça, les jeunes débutent

généralement avec en 100/0/0/0.
Puis, en se bâtissant un projet professionnel, ils
peuvent par glissements progressifs, réduire
la 1ere case 100, un peu un peu, pour les
balancer vers les 3 autres cases.

▪️Prenons un jeune qui gagne 200.000F.

Au début, pas habitué à gérer ses finances
personnelles et comme par définition les besoins
sont illimités, il mettra tous les 200.000 dans le
fonctionnement général.
Il est dans le champ des 100/0/0/0 (ou 90/0/10/0
pour les loisirs).

▪️Puis, quand il se ressaisit et se dote d'un projet

professionnel et de vie, avec des objectifs à
atteindre et des actions à engager, à financer,
comme : se former, etre bilingue, avoir un
diplôme bien coté, un MBA, une certification de
référence, lancer un business latéral, envisager
l'entrepreneuriat à plein temps, bref un projet
clair SMART, il.elle doit changer d'habitudes
financières :
Passer de la 1ere case de 100 vers les cases
suivantes. Enlever 10, puis 20, 30 etc et les
balancer progressivement pour atteindre les
40/40/10/10.
Cad qu'il réduit son coût de fonctionnement pour
réallouer les ressources vers son
investissement, tou en disciplinant ses loisirs à
leurs portions congrues.

▪️ Donc sur les 200.000 F, il peut aller du :

👉🏿120.000F/50.000F/20.000F/10.000F puis
👉🏿 100.000F/70.000F/20.000F/10.000F puis
👉🏿80.000F/80.000F/20.000F/20.000F....(cad
40/40/10/10).

▪️Le rythme de transition correspond au

sérieux de la personne, à sa discipline de vie,
à son sang froid devant la gestion de l'argent,
et surtout à sa conscience de faire réussir
son projet.
Une transition lente équivaut à une évolution
lente de ses actions donc de son projet. Une
évolution ferme équivaut à une réussite ferme de
son projet car les actions vont avancer.
▪️Ce qui est sûr, quand on est avant le
40/40/10/10, le rythme est faible et l'efficacité
aussi basse. Mais quand on passe après ça, il
faut être costaud, l'efficacité est maximale.

▪️Et si tu veux passer à une étape ultime

d'accélération du projet, tu casses les deux
dernières cases et tu arrives à l'Epargne
Commando : le 20/80 : 20% fonctionnement et
80% épargne.
****

L'échange était fascinant mais je lui ai dit que

j'avais une réunion avec ma team donc, on
devrait poursuivre pour une prochaine fois. Il me
dit qu'il faut absolument que je trouve l'initiateur
du mouvement là. J'ai dis ok. 😂😂😂
Donc, en plus de"Pères Riches, Père Pauvres"
que vous lisez depuis et rien ne change là,
adoptez déjà le 40/40/10/10. Parceque bientôt,
c'est Robert Kiyosaki lui-même qui va nous
appeler pour un entretien là-dessus 😆😆.