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Wolfsberg Group Correspondent à DeepLDue

ProDiligence
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Questionnaire plus volumineux.
(CBDDQ) V1.3
Visitez www.DeepL.com/propour en savoir plus.
Crédit Mutuel Arkéa

Nom de l'institution financière :
France
Localisation (Pays) :
Le questionnaire doit être répondu au niveau de l'entité légale (LE). L'institution financière doit répondre au questionnaire au niveau de l'entité
juridique, y compris les succursales dont la base de clientèle, les produits et le modèle de contrôle sont matériellement similaires à ceux du siège
social de la LE. Ce questionnaire ne doit pas couvrir plus d'une LE. Chaque question du CBDDQ devra être traitée du point de vue de la LE et au nom
de toutes ses succursales. Si une réponse pour le LE diffère pour l'une de ses succursales, cela doit être souligné et les détails concernant cette
différence doivent être saisis à la fin de chaque sous-section. Si l'activité commerciale d'une succursale (produits offerts, clientèle, etc.) est
sensiblement différente de celle du siège de l'entité, un questionnaire distinct peut être rempli pour cette succursale.
Non # Question Réponse

2021
1. ENTITÉ ET PROPRIÉTÉ
1 Nom légal complet
Crédit Mutuel Arkéa
2 Annexez une liste des succursales

étrangères qui sont couvertes par ce
questionnaire. Réseau de 383 points de vente dont 299 caisses d'épargne locales situées en France
3 Adresse légale complète (enregistrée)
1 rue Louis LICHOU 29480 LE RELECQ KERHUON - FRANCE
4 Adresse professionnelle principale complète (si

elle est différente de celle indiquée ci-dessus)
Aucun
5 Date de constitution/établissement de l'entité
24/09/1960
6 Sélectionnez le type de propriété et

joignez un tableau de propriété si
disponible.
6a Coté en bourse (25% des actions cotées en
bourse) Non
6 a1 Si Y, indiquez la bourse sur laquelle il est

négocié et le symbole de téléscripteur
6b Propriété des membres/ mutuelle

Oui
6c Gouvernement ou État détenu à 25 % ou plus

Non
6d Propriété privée
Non
Le Groupe Wolfsberg 2020 Page 1 CBDDQ V1.3

Wolfsberg Group Correspondent Banking Due Diligence Questionnaire (CBDDQ) V1.3
6 d1 Si Y, donnez des détails sur les actionnaires ou

les bénéficiaires effectifs ultimes détenant une
participation de 10% ou plus.
7 % du total des actions de l'Entité composé

d'actions au porteur
0%
8 L'entité, ou l'une de ses succursales, opère-t-

elle sous une licence bancaire offshore (OBL) Non
?
8a Si O, indiquez le nom de la/des succursale(s)
concernée(s) qui opère(nt) dans le cadre d'un
OBL.
9 Nom du principal régulateur financier / autorité de

surveillance
Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR)
10 Fournir l'identifiant de l'entité légale (LEI) si

disponible.
96950041VJ1QP0B69503
11 Indiquez le nom légal complet du parent ultime

(s'il est différent de celui de l'entité qui remplit le
DDQ).
12 Juridiction de l'autorité de délivrance des

licences et de l'organisme de réglementation
de la société mère ultime Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (France)
13 Sélectionnez les domaines d'activité

applicables à l'entité
13 a Banque de détail
Oui
13 b Banque privée / Gestion de patrimoine
13 c Banque commerciale
Oui
13 d Services bancaires transactionnels
13 e Banque d'investissement
Oui
13 f Marchés financiers Trading
13 g Services de titres / garde de titres
13 h Courtier / négociant
Oui
13 i Banque multilatérale de développement
13 j Autre
En tant qu'entité bancaire légale, le Crédit Mutuel Arkea offre des services de banque de détail aux particuliers, aux
entreprises individuelles, aux sociétés et aux institutions. En tant que groupe financier, le Crédit Mutuel Arkéa
comprend également des filiales qui couvrent les services de banque, d'assurance, d'investissement, de titres et les
services interentreprises.

14 L'entité dispose-t-elle d'un portefeuille important

(10 % ou plus) de clients non résidents ou tire-t-
elle plus de 10 % de ses revenus de clients non
résidents ? (Par non-résidents, on entend des
Non
clients résidant principalement dans une
juridiction différente de celle où les services
bancaires sont fournis).
14 a Si Y, indiquez les cinq principaux pays où

se trouvent les clients non résidents.
15 Sélectionnez la valeur la plus proche :
15 a Nombre d'employés
5001-10000
15 b Total des actifs

Plus de 500 millions de dollars
16 Confirmez que toutes les réponses fournies

dans la section ci-dessus ENTITÉ ET Oui
PROPRIÉTÉ sont représentatives de toutes les
succursales de LE.
16 a Si N, précisez à quelles questions la ou les
différences se rapportent et à quelle(s)
branche(s) elles s'appliquent.
16 b Le cas échéant, fournissez toute information

supplémentaire
/ contexte aux réponses de cette section.
2. PRODUITS ET SERVICES
17 L'entité offre-t-elle les produits et services
suivants :
17 a Correspondant bancaire
Oui
17 a1 Si Y
17 a2 L'entité offre-t-elle des services de banque

correspondante aux banques nationales ? Oui
17 a3 L'Entité autorise-t-elle les clients des

banques nationales à fournir des relations Non
en aval ?
17 a4 L'entité dispose-t-elle de processus et de
procédures pour identifier les relations en aval Oui
avec les banques nationales ?
17 a5 L'entité offre-t-elle des services de banque
correspondante à des banques étrangères ? Non
17 a6 L'entité autorise-t-elle des relations en aval avec

des banques étrangères ? Non
17 a7 L'entité dispose-t-elle de processus et de

procédures pour identifier les relations en aval Non
avec les banques étrangères ?
17 a8 L'entité offre-t-elle des services de
correspondance bancaire à des MSB/MVTS Non
réglementés ?
17 a9 L'entité permet-elle des relations en aval avec les
MSBs/MVTS ? Non
17 a10 L'Entité dispose-t-elle de processus et de

procédures pour identifier les relations en aval Non
avec la MSB /MVTS ?
17 b Banque privée (nationale et internationale)
Oui
17 c Financement du commerce
Oui

17 d Payable par les comptes

Non
17 e Instruments à valeur stockée

Non
17 f Livraison transfrontalière d'espèces en vrac

Non
17 g Livraison de fonds en vrac à l'intérieur du pays

Non
17 h Lettre de trésorerie internationale

Non
17 i Capture de dépôts à distance

Non
17 j Monnaies virtuelles/numériques
Non
17 k Titres à bas prix

Non
17 l Retenir le courrier
Non
17 m Envois de fonds transfrontaliers

Oui
17 n Service aux clients de passage (non titulaires de

compte) Non
17 o Parrainage de guichets automatiques privés

Non
17 p Autres produits et services à haut risque

identifiés par l'Entité

dans la section PRODUITS ET SERVICES ci- Oui
dessus sont représentatives de toutes les
succursales de la LE.

supplémentaire
3. AML, CTF & PROGRAMME DE SANCTIONS

19 L'entité dispose-t-elle d'un programme qui fixe
des normes minimales en matière de lutte contre
le blanchiment d'argent, la fraude fiscale et les
sanctions concernant les éléments suivants :
19 a Agent nommé disposant d'une
expérience/expertise suffisante Oui
19 b Rapports de trésorerie
Oui
19 c CDD
Oui
19 d EDD
Oui
19 e Propriété effective
Oui
19 f Tests indépendants
Oui
19 g Examen périodique
Oui
19 h Politiques et procédures
Oui

19 i Évaluation des risques

Oui
19 j Sanctions
Oui
19 k Dépistage PEP
Oui
19 l Dépistage des effets indésirables

Oui
19 m Déclaration d'activité suspecte

Oui
19 n Formation et éducation
Oui
19 o Suivi des transactions

Oui
20 Combien de personnes travaillent à plein

temps dans le département de conformité aux 10-50
dispositions relatives à la lutte contre le
blanchiment d'argent, le financement du
terrorisme et les sanctions de l'entité ?
21 La politique de l'entité en matière de LBC, CTF
et sanctions est-elle approuvée au moins une Oui
fois par an par le conseil d'administration ou le
comité de direction équivalent ?
22 Le conseil d'administration ou le comité de
direction équivalent reçoit-il des rapports
réguliers sur l'état d'avancement du programme Trimestrielle / Tous les trois mois
de lutte contre le blanchiment d'argent, le
financement du terrorisme et les sanctions ?
23 L'Entité fait-elle appel à des tiers pour mettre en
œuvre l'une des composantes de son Non
programme de lutte contre le blanchiment
d'argent, le financement du terrorisme et les
sanctions ?
23 a Si Y, fournir des détails supplémentaires
24 Confirmer que toutes les réponses fournies

dans la section ci-dessus du programme AML,
CTF & SANCTIONS sont représentatives de Oui
toutes les succursales de LE.

supplémentaire
4. ANTI-BRIBERY & CORRUPTION

25 L'entité a-t-elle documenté des politiques et des
procédures conformes aux réglementations et
aux exigences de l'ABC applicables pour Oui
[raisonnablement] prévenir, détecter et signaler
les pots-de-vin et la corruption ?
26 L'entité dispose-t-elle d'un programme à l'échelle

de l'entreprise qui fixe des normes ABC Oui
minimales ?
27 L'entité a-t-elle désigné un ou plusieurs
responsables ayant une expérience/expertise
suffisante pour coordonner le programme ABC Oui
?
28 L'entité dispose-t-elle d'un personnel adéquat
avec des niveaux d'expérience/expertise Oui
appropriés pour mettre en œuvre le programme
ABC ?

29 Le programme ABC de l'Entité est-il applicable à :

Tant les coentreprises que les tiers agissant pour le compte de l'Entité
30 L'entité dispose-t-elle d'une politique ABC globale

qui :
30 a Interdit l'octroi et la réception de pots-de-vin ?
Il s'agit de la promesse, de l'offre, du don, de
la sollicitation ou de la réception de toute Oui
chose de valeur, directement ou indirectement,
si elle est destinée à influencer une action ou
à obtenir un avantage.
30 b Comprend-il des exigences renforcées concernant
l'interaction avec les agents publics ? Oui
30 c Comprend une interdiction de la falsification des

livres et des registres (cela peut être dans le
cadre de la politique ABC ou de toute autre Oui
politique applicable à l'entité juridique) ?
31 L'entité a-t-elle mis en place des contrôles pour
surveiller l'efficacité de son programme ABC ? Oui
32 Le conseil d'administration ou le comité de
direction de l'entité reçoit-il régulièrement des Oui
informations de gestion sur les questions
relatives à l'ABC ?
33 L'entité effectue-t-elle une évaluation des
risques ABC à l'échelle de l'entreprise ? Oui
33 a Si Y sélectionne la fréquence
12 mois
34 L'entité a-t-elle une cote de risque résiduel

ABC qui est le résultat net de l'efficacité des Oui
contrôles et de l'évaluation du risque inhérent ?
35 L'EWRA ABC de l'Entité couvre-t-il les
composantes du risque inhérent détaillées ci-
dessous ?
35 a Responsabilité potentielle créée par les

intermédiaires et autres fournisseurs tiers, le cas Oui
échéant.
35 b Risques de corruption liés aux pays et aux
secteurs d'activité dans lesquels l'Entité exerce Oui
ses activités, directement ou par le biais
d'intermédiaires.
35 c Transactions, produits ou services, y compris
ceux qui impliquent des entités appartenant à Oui
l'État ou contrôlées par l'État ou des agents
publics
35 d Risques de corruption liés aux cadeaux et à
l'hospitalité, au recrutement et aux stages, aux Oui
dons de charité et aux contributions politiques.
35 e Changements dans les activités commerciales
qui peuvent augmenter de manière significative Oui
le risque de corruption de l'Entité.
36 La fonction d'audit interne de l'entité ou un
autre tiers indépendant couvre-t-il les politiques Oui
et procédures d'ABC ?
37 L'entité fournit-elle une formation ABC obligatoire
à:
37 a Direction du conseil d'administration et des
comités supérieurs Oui
37 b 1ère ligne de défense

Oui
37 c 2ème ligne de défense

Oui
37 d 3ème ligne de défense

Oui

37 e Les tiers auxquels ont été confiées les

activités de conformité spécifiques Non applicable
soumises au risque ABC.
37 f Travailleurs non-salariés le cas échéant
(entrepreneurs/consultants) Oui
38 L'entité fournit-elle une formation ABC ciblée sur

des rôles, des responsabilités et des activités Oui
spécifiques ?
dans la section "Anti Bribery & Corruption" ci- Oui
dessus sont représentatives de toutes les
succursales de LE.

supplémentaire
5. POLITIQUES ET PROCÉDURES EN MATIÈRE D'AML, DE CTF ET DE SANCTIONS

40 L'Entité a-t-elle documenté des politiques et
des procédures conformes aux réglementations
et aux exigences applicables en matière de lutte
contre le blanchiment d'argent, le financement
du terrorisme et les sanctions, afin de prévenir,
de détecter et de signaler de manière
raisonnable :
40 a Blanchiment d'argent
Oui
40 b Financement du terrorisme
Oui
40 c Violation des sanctions

Oui
41 Les politiques et procédures de l'entité sont-elles

mises à jour au moins une fois par an ? Oui
42 Les politiques et procédures de l'Entité sont-elles

conformes à/comparées à :
42 a Normes américaines
Non
42 a1 Si oui, l'entité conserve-t-elle un registre

des résultats ?
42 b Normes de l'UE
Oui
42 b1 Si oui, l'entité conserve-t-elle un registre

des résultats ? Oui
43 L'entité dispose-t-elle de politiques et de

procédures qui :
43 a Interdire l'ouverture et la tenue de comptes
anonymes ou à nom fictif. Oui
43 b Interdire l'ouverture et la tenue de comptes

pour les banques et/ou les IFNB non agréées. Oui
43 c Interdiction de traiter avec d'autres entités qui

fournissent des services bancaires à des Oui
banques non agréées.
43 d Interdire les comptes/relations avec les banques
fictives. Oui
43 e Interdire de traiter avec une autre entité qui

fournit des services aux banques fictives. Oui
43 f Interdiction d'ouvrir et de conserver des comptes

pour les entités désignées en vertu de la section Oui
311

43 g Interdire l'ouverture et la tenue de comptes

pour tout agent de transfert de fonds, maison
de change, casa de cambio, bureau de Oui
change ou agent de transfert d'argent non
agréé/non réglementé.
43 h Évaluer les risques liés aux relations avec les
PPE nationales et étrangères, y compris leur Oui
famille et leurs proches associés.
43 i Définir les processus d'escalade pour les
problèmes de risque de criminalité financière. Oui
43 j Définir le processus, le cas échéant, pour

mettre fin aux relations avec les clients Oui
existants en raison du risque de criminalité
financière.
43 k Précisez comment les activités
potentiellement suspectes identifiées par les Oui
employés doivent être transmises et
examinées.
43 l Décrire les processus relatifs au dépistage des
sanctions, des PPE et des médias négatifs. Oui
43 m Décrire les processus de mise à jour des "listes

de surveillance" internes. Oui
44 L'entité a-t-elle défini une déclaration de

tolérance au risque ou un document similaire Oui
qui définit une limite de risque autour de son
activité ?
45 L'entité dispose-t-elle d'une procédure de
conservation des dossiers conforme aux lois Oui
applicables ?
45 a Si oui, quelle est la période de conservation ?
5 ans ou plus

dans la section POLITIQUES ET Oui
PROCÉDURES ci-dessus sont représentatives
de toutes les branches de LE.

supplémentaire
6. ÉVALUATION DES RISQUES D'AML, DE CTF ET DE SANCTIONS

47 L'EWRA de l'entité en matière de lutte contre le
blanchiment d'argent et le financement du
terrorisme couvre-t-il les composantes du risque
inhérent détaillées ci-dessous ?
47 a Client
Oui
47 b Produit
Oui
47 c Chaîne
Oui
47 d Géographie
Oui
48 L'EWRA de l'entité en matière de lutte contre le

blanchiment d'argent et le financement du
terrorisme couvre-t-il les composantes de
l'efficacité des contrôles détaillées ci-dessous ?
48 a Suivi des transactions
Oui
48 b Diligence raisonnable du client

Oui
48 c Identification des PEP

Oui
48 d Contrôle des transactions

Oui

48 e Filtrage des noms contre les médias

défavorables et les nouvelles négatives Oui
48 f Formation et éducation
Oui
48 g Gouvernance
Oui
48 h Informations sur la gestion

Oui
49 L'EWRA LAB & CTF de l'Entité a-t-elle été

réalisée au cours des 12 derniers mois ? Oui
49 a Si N, indiquez la date à laquelle le dernier

EWRA AML & CTF a été réalisé.
50 L'évaluation des risques liés aux sanctions de

l'entité couvre-t-elle les éléments de risque
inhérents détaillés ci-dessous ?
50 a Client
Oui
50 b Produit
Oui
50 c Chaîne
Oui
50 d Géographie
Oui
51 L'évaluation des sanctions de l'entité couvre-t-elle

les composantes de l'efficacité des contrôles
détaillées ci-dessous ?
51 a Diligence raisonnable du client
Oui
51 b Contrôle des transactions

Oui
51 c Filtrage des noms

Oui
51 d Gestion des listes

Oui
51 e Formation et éducation
Oui
51 f Gouvernance
Oui
51 g Informations sur la gestion

Oui
52 L'évaluation des sanctions de l'entité a-t-

elle été réalisée au cours des 12 derniers Oui
mois ?
52 a Si N, indiquez la date à laquelle le dernier
EWRA sur les sanctions a été réalisé.

dans la section ci-dessus Risque de
blanchiment d'argent, de financement du Oui
terrorisme et de sanctions.
ASSESSMENT sont représentatifs de toutes les
branches de la LE

supplémentaire
7. KYC, CDD et EDD

54 L'Entité vérifie-t-elle l'identité du client ?

Oui
55 Les politiques et procédures de l'entité fixent-

elles le moment où le CDD doit être achevé, Oui
par exemple au moment de l'embarquement
ou dans les 30 jours ?
56 Lesquels des éléments suivants l'Entité
recueille-t-elle et conserve-t-elle lorsqu'elle
effectue un CDD ? Sélectionnez toutes les
réponses qui s'appliquent :
56 a Structure de l'actionnariat
Oui
56 b Identification du client
Oui
56 c Activité attendue
Oui
56 d Nature de l'entreprise/de l'emploi

Oui
56 e Utilisation du produit
Oui
56 f Objectif et nature de la relation

Oui
56 g Source des fonds

Oui
56 h Source de richesse
Oui
57 Chacun des éléments suivants est-il identifié ?
57 a Propriété effective ultime

Oui
57 a1 Les bénéficiaires effectifs ultimes sont-ils vérifiés ?

Oui
57 b Signataires autorisés (le cas échéant)

Oui
57 c Contrôleurs clés
Oui
57 d Autres parties concernées

58 Quel est le seuil minimum (le plus bas) appliqué
par l'Entité à l'identification des bénéficiaires 25%
effectifs ?
59 Le processus de diligence raisonnable
donne-t-il lieu à une classification des Oui
risques pour les clients ?
60 Si O, quels facteurs/critères sont utilisés pour
déterminer la classification du risque du client ?
Sélectionnez tous ceux qui s'appliquent :
60 a Utilisation du produit
Oui
60 b Géographie
Oui
60 c Type d'entreprise/industrie
Oui
60 d Type d'entité juridique

Oui
60 e Informations défavorables
Oui
60 f Autre (précisez)
Canaux de contact
61 L'entité a-t-elle une approche basée sur le

risque pour filtrer les clients en cas de médias Oui
défavorables ou de nouvelles négatives ?

62 Si Y, c'est à :
62 a Embarquement
Oui
62 b Renouvellement KYC
Oui
62 c Événement déclencheur
Oui
63 Quelle est la méthode utilisée par l'Entité pour

filtrer les médias défavorables / les nouvelles Manuel
négatives ?
64 L'entité dispose-t-elle d'une approche fondée
sur le risque pour examiner les clients et les
parties liées afin de déterminer s'ils sont des Oui
PPE ou s'ils sont contrôlés par des PPE ?
65 Si Y, c'est à :
65 a Embarquement
Oui
65 b Renouvellement KYC
Oui
65 c Événement déclencheur
Oui

filtrer les PPE ? Automatisé
67 L'entité dispose-t-elle de politiques, de

procédures et de processus permettant
d'examiner et de transmettre à l'échelon Oui
supérieur les concordances potentielles
résultant du contrôle des clients et des parties
connectées afin de déterminer s'ils sont des PPE
ou s'ils sont contrôlés par des PPE ?
68 L'Entité dispose-t-elle d'un processus pour
réviser et mettre à jour les informations sur les
clients en fonction de :
68 a Renouvellement KYC
Oui
68 b Événement déclencheur
Oui
69 L'entité conserve-t-elle et communique-t-elle

des données sur les examens de diligence Oui
raisonnable actuels et passés, périodiques
ou liés à un événement déclencheur ?
70 Dans la liste ci-dessous, quelles catégories de
clients ou d'industries sont soumises à des JED
et/ou sont restreintes ou interdites par le
programme FCC de l'Entité ?
70 a Clients sans compte
Interdit
70 b Clients non-résidents
EDD & restreint sur une approche basée sur le risque
70 c Banques Shell
Interdit
70 d Clients MVTS / MSB

Interdit
70 e PEPs
70 f Relatif à PEP
70 g Associé proche du PEP

70 h Correspondants bancaires
EDD sur une approche basée sur le risque
70 h1 En cas de JED ou de JED et restrictions,

l'évaluation des JED contient-elle les éléments
énoncés dans les Wolfsberg Correspondent Oui
Banking Principles 2014 ?

70 i Armes, défense, armée

70 j L'énergie atomique
70 k Industries extractives
70 l Métaux et pierres précieuses

70 m Organismes de bienfaisance non réglementés

70 n Organismes de bienfaisance réglementés

70 o Commerce des feux rouges / Divertissement

pour adultes EDD & restreint sur une approche basée sur le risque
70 p Organisations non gouvernementales

70 q Monnaies virtuelles
Interdit
70 r Marijuana
Interdit
70 s Ambassades/Consulats
70 t Jeux d'argent
70 u Fournisseur de services de paiement

70 v Autre (précisez)
71 En cas de restriction, fournir les détails de la Les restrictions dépendent des résultats des JED
restriction Exemples de restrictions : seuils de surveillance plus bas, fréquence plus élevée des examens KYC, interdiction.
72 L'entité effectue-t-elle un contrôle
supplémentaire ou un examen de qualité sur Oui
les clients soumis à des JED ?
dans les sections KYC, CDD et EDD ci-dessus Oui
sont représentatives de toutes les succursales
du LE.

supplémentaire
8. SUIVI ET RAPPORTS
procédures et de processus de surveillance
fondés sur le risque pour l'identification et le Oui
signalement des activités suspectes ?
surveiller les transactions afin de détecter les Automatisé
activités suspectes ?
76 Si l'option manuelle ou combinée est
Notez que des événements déclencheurs spécifiques (par exemple, un signe de radicalisation. ) peuvent
sélectionnée, indiquez le type de transactions à marginalement entraîner des alertes manuelles
surveiller manuellement.
77 L'entité est-elle soumise à des obligations
réglementaires de déclaration des transactions Oui
suspectes ?
77 a Si O, l'Entité dispose-t-elle de politiques, de
procédures et de processus pour se Oui
conformer aux exigences de déclaration des
transactions suspectes ?


procédures et de processus pour examiner et
transmettre à un échelon supérieur les Oui
questions découlant de la surveillance des
transactions et de l'activité des clients ?
dans la section ci-dessus MONITORING & Oui
REPORTING sont représentatives de toutes
les branches de LE.
branche(s) cela s'applique.

supplémentaire
9. TRANSPARENCE DES PAIEMENTS

80 L'entité adhère-t-elle aux normes de
transparence des paiements du Groupe Oui
Wolfsberg ?
81 L'Entité dispose-t-elle de politiques, de
procédures et de processus pour se conformer
[raisonnablement] et a-t-elle mis en place des
contrôles pour garantir la conformité avec :
81 a Recommandation 16 du GAFI Oui

81 b Réglementation locale Oui
81 b1 Précisez le règlement RÈGLEMENT (UE) 2015/847 DU PARLEMENT EUROPÉEN ET DU CONSEIL du 20 mai 2015 relatif à la mise en
œuvre de l'article 3 de la convention sur la protection des consommateurs.
informations accompagnant les transferts de fonds et abrogeant le règlement (CE) n° 1781/2006
81 c Si N, expliquez
82 L'entité a-t-elle des processus en place pour

répondre aux demandes d'information (RFI) Oui
d'autres entités en temps opportun ?
83 L'Entité dispose-t-elle de contrôles pour
soutenir l'inclusion d'informations requises et Oui
exactes sur le donneur d'ordre dans les
messages de paiement internationaux ?
84 L'entité dispose-t-elle de contrôles
permettant d'inclure les informations Oui
requises sur les bénéficiaires dans les
messages de paiement internationaux ?
dans la section ci-dessus sur la Oui
TRANSPARENCE DES PAIEMENTS sont
représentatives de toutes les succursales de
LE.

supplémentaire
10. SANCTIONS
86 L'entité dispose-t-elle d'une politique en
matière de sanctions approuvée par la direction
concernant le respect de la législation sur les
sanctions applicable à l'entité, notamment en Oui
ce qui concerne les activités menées avec des
institutions financières étrangères ou par
l'intermédiaire de comptes détenus dans ces
institutions ?


procédures ou d'autres contrôles
raisonnablement conçus pour empêcher
l'utilisation des comptes ou des services d'une
Oui
autre entité d'une manière qui amène cette
dernière à violer les interdictions de sanctions
applicables à l'autre entité (y compris les
interdictions relevant de la juridiction locale de
l'autre entité) ?
88 L'Entité dispose-t-elle de politiques, de
procédures ou d'autres contrôles
raisonnablement conçus pour interdire et/ou
détecter les actions prises pour échapper aux
Oui
interdictions de sanctions applicables, telles
que le dépouillement, ou la resoumission et/ou
le masquage, d'informations pertinentes pour
les sanctions dans les transactions
transfrontalières ?
89 L'entité contrôle-t-elle ses clients, y compris les
informations sur les bénéficiaires effectifs
recueillies par l'entité, lors de l'embarquement et Oui
régulièrement par la suite, par rapport aux
listes de sanctions ?
90 Quelle est la méthode utilisée par l'Entité ?
Automatisé
91 L'entité vérifie-t-elle toutes les données

relatives aux sanctions, y compris, au
minimum, les informations relatives à l'entité et Oui
à la localisation, contenues dans les
transactions transfrontalières par rapport aux
listes de sanctions ?
92 Quelle est la méthode utilisée par l'Entité ?
Automatisé
93 Sélectionnez les listes de sanctions utilisées

par l'entité dans ses processus de filtrage des
sanctions :
93 a Liste consolidée des sanctions du Conseil de
sécurité des Nations Unies (ONU) Utilisé pour sélectionner les clients et les bénéficiaires effectifs et pour filtrer les données transactionnelles.
93 b Bureau de contrôle des avoirs étrangers

(OFAC) du département du Trésor des Utilisé pour sélectionner les clients et les bénéficiaires effectifs et pour filtrer les données transactionnelles.
États-Unis.
93 c Bureau de mise en œuvre des sanctions
financières HMT (OFSI)
Utilisé pour sélectionner les clients et les bénéficiaires effectifs et pour filtrer les données transactionnelles.
93 d Liste consolidée de l'Union européenne (UE)

Utilisé pour sélectionner les clients et les bénéficiaires effectifs et pour filtrer les données transactionnelles.
93 e Listes tenues par d'autres pays membres du G7

Non utilisé
93 f Autre (précisez) En ce qui concerne les listes de sanctions, notez que CMA utilise l'outil Worldcheck
94 Question retirée
95 Lorsque les autorités réglementaires mettent

à jour leur liste de sanctions, combien de
jours ouvrables s'écoulent avant que l'entité
ne mette à jour ses systèmes de filtrage
manuels et/ou automatisés actifs :
95 a Données clients
Même jour à 2 jours ouvrables
95 b Transactions
Même jour à 2 jours ouvrables
96 L'Entité a-t-elle une présence physique, par

exemple des succursales, des filiales ou des
bureaux de représentation situés dans des
pays/régions contre lesquels les Nations Unies, Non
l'OFAC, l'OFSI, l'UE et les pays membres du
G7 ont promulgué des sanctions globales
basées sur la juridiction ?


dans la section SANCTIONS ci-dessus sont Oui
représentatives de toutes les branches de la
LE.

supplémentaire
11. FORMATION ET ÉDUCATION

98 L'Entité fournit-elle une formation
obligatoire, qui comprend :
98 a Identification et déclaration des transactions aux
autorités gouvernementales Oui
98 b Exemples de différentes formes de

blanchiment d'argent, de financement du
terrorisme et de violations des sanctions Oui
pertinentes pour les types de produits et de
services proposés.
98 c Politiques internes de contrôle du blanchiment
d'argent, du financement du terrorisme et des Oui
violations des sanctions
98 d Les nouvelles questions qui se posent sur le
marché, par exemple, les mesures
Oui
réglementaires importantes ou les nouvelles
réglementations.
98 e Conduite et culture
Oui
99 La formation obligatoire susmentionnée est-elle

dispensée à :
99 a Direction du conseil d'administration et du comité
supérieur Oui
99 b 1ère ligne de défense

Oui
99 c 2ème ligne de défense

Oui
99 d 3ème ligne de défense

Oui
99 e Les tiers auxquels des activités spécifiques du

FCC ont été confiées. Non applicable
99 f Travailleurs non-salariés
(entrepreneurs/consultants) Non applicable
100 L'entité fournit-elle une formation sur la lutte

contre le blanchiment d'argent, le financement
du terrorisme et les sanctions, ciblée sur des Oui
rôles et des responsabilités spécifiques ainsi
que sur les produits, services et activités à haut
risque ?
101 L'entité fournit-elle une formation personnalisée
au personnel chargé de la lutte contre le Oui
blanchiment d'argent, le financement du
terrorisme et les sanctions ?
dans la section FORMATION ET ÉDUCATION Oui
ci-dessus sont représentatives de toutes les
branches de LE.


supplémentaire
12. ASSURANCE QUALITÉ / TESTS DE CONFORMITÉ

103 Les processus et documents KYC de l'entité
sont-ils soumis à des tests d'assurance qualité ? Non
104 L'entité dispose-t-elle d'un processus de test de
conformité basé sur les risques pour l'ensemble Non
du programme (distinct de la fonction d'audit
indépendante) ?
dans la section ci-dessus ASSURANCE
QUALITÉ/ Oui
TESTS DE CONFORMITÉ sont représentatifs
de toutes les branches de la LE

supplémentaire
13. AUDIT
106 Outre les inspections effectuées par les
superviseurs/régulateurs gouvernementaux,
l'entité dispose-t-elle d'une fonction d'audit
interne, d'une fonction de contrôle ou d'un Oui
autre tiers indépendant, ou les deux, qui
évaluent régulièrement les politiques et
pratiques de la FCC en matière de LBC, CTF
et sanctions ?
107 À quelle fréquence l'entité est-elle auditée sur
son programme de lutte contre le blanchiment
d'argent, le financement du terrorisme et les
sanctions par les organismes suivants :
107 a Département d'audit interne
Annuel
107 b Tiers externe

Examens basés sur les composants
108 La fonction d'audit interne ou un autre

tiers indépendant couvre-t-il les domaines
suivants ?
108 a Politique et procédures en matière de lutte contre
le blanchiment d'argent, le financement du Oui
terrorisme et les sanctions.
108 b KYC / CDD / EDD et méthodologies sous-
jacentes Oui
108 c Suivi des transactions

Oui
108 d Contrôle des transactions, y compris des

sanctions Oui
108 e Filtrage des noms et gestion des listes

Oui
108 f Formation et éducation

Oui
108 g Technologie
Oui
108 h Gouvernance
Oui
108 i Rapports, mesures et informations de gestion

Oui
108 j Dépôt d'activités suspectes

Oui

108 k Évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise

Oui
108 l Autre (précisez)
109 Les conclusions défavorables de l'audit

interne et externe sont-elles suivies jusqu'à Oui
leur terme et évaluées pour leur caractère
adéquat et complet ?
110 Confirmer que toutes les réponses fournies
dans la section ci-dessus, AUDIT sont Oui
représentatives de toutes les branches de LE

supplémentaire

Déclaration
Wolfsberg Group Correspondent Banking Due Diligence Questionnaire 2020 (CBDDQ V1.3)
Déclaration (à signer par le responsable mondial des services bancaires par correspondance ou le titulaire d'un poste équivalent ET par le responsable de la prévention du
blanchiment d'argent du groupe, le responsable mondial de la lutte contre le blanchiment d'argent, le responsable de la conformité, le responsable mondial de la conformité en
matière de crimes financiers OU un équivalent)
(nom de l'institution financière) est pleinement engagée dans la lutte contre la criminalité financière et fait
tout mettre en œuvre pour rester en totale conformité avec l'ensemble des lois, réglementations et normes applicables en matière de criminalité financière dans toutes les juridictions
dans lesquelles elle exerce ses activités et détient des comptes.
L'institution financière comprend l'importance cruciale de disposer de contrôles efficaces et durables pour lutter contre la criminalité financière afin de protéger sa réputation et de
respecter ses obligations légales et réglementaires.
L'institution financière reconnaît l'importance de la transparence concernant les parties aux transactions dans les paiements internationaux et a adopté/est engagée à adopter ces
normes.
L'Institution financière certifie également qu'elle respecte / s'efforce de respecter les Principes de Wolfsberg en matière de Correspondance Bancaire et les Principes de Wolfsberg
en matière de Financement du Commerce. Les informations fournies dans ce CBDDQ de Wolfsberg seront tenues à jour et seront mises à jour au moins une fois par an.
L'Institution financière s'engage à déposer des informations complémentaires exactes en temps voulu.
I, (Responsable mondial du Correspondent Banking ou équivalent), certifie que j'ai lu et compris la présente
déclaration, que les réponses fournies dans le présent questionnaire CBDDQ Wolfsberg sont complètes et correctes à ma connaissance, et que je suis autorisé à signer la
présente déclaration au nom de l'Institution financière.
I, (MLRO ou équivalent), certifie que j'ai lu et compris la présente déclaration, que les réponses fournies dans le
présent questionnaire CBDDQ de Wolfsberg sont complètes et correctes à ma connaissance, et que je suis autorisé à signer la présente déclaration au nom de l'institution
financière.
(Signature et date)
(Signature et date)

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2 Annexez une liste des succursales

3 Adresse légale complète (enregistrée)

1 rue Louis LICHOU 29480 LE RELECQ KERHUON - FRANCE

4 Adresse professionnelle principale complète (si

5 Date de constitution/établissement de l'entité

6 Sélectionnez le type de propriété et

6 a1 Si Y, indiquez la bourse sur laquelle il est

6b Propriété des membres/ mutuelle

6c Gouvernement ou État détenu à 25 % ou plus

Le Groupe Wolfsberg 2020 Page 1 CBDDQ V1.3

6 d1 Si Y, donnez des détails sur les actionnaires ou

7 % du total des actions de l'Entité composé

8 L'entité, ou l'une de ses succursales, opère-t-

9 Nom du principal régulateur financier / autorité de

10 Fournir l'identifiant de l'entité légale (LEI) si

11 Indiquez le nom légal complet du parent ultime

12 Juridiction de l'autorité de délivrance des

13 Sélectionnez les domaines d'activité

13 b Banque privée / Gestion de patrimoine

13 d Services bancaires transactionnels

13 f Marchés financiers Trading

13 g Services de titres / garde de titres

13 i Banque multilatérale de développement

Le Groupe Wolfsberg 2020 Page 2 CBDDQ V1.3

14 L'entité dispose-t-elle d'un portefeuille important

14 a Si Y, indiquez les cinq principaux pays où

15 Sélectionnez la valeur la plus proche :

15 b Total des actifs

16 Confirmez que toutes les réponses fournies

16 b Le cas échéant, fournissez toute information

17 a2 L'entité offre-t-elle des services de banque

17 a3 L'Entité autorise-t-elle les clients des

17 a6 L'entité autorise-t-elle des relations en aval avec

17 a7 L'entité dispose-t-elle de processus et de

17 a10 L'Entité dispose-t-elle de processus et de

Le Groupe Wolfsberg 2020 Page 3 CBDDQ V1.3

17 d Payable par les comptes

17 e Instruments à valeur stockée

17 f Livraison transfrontalière d'espèces en vrac

17 g Livraison de fonds en vrac à l'intérieur du pays

17 h Lettre de trésorerie internationale

17 i Capture de dépôts à distance

17 k Titres à bas prix

17 m Envois de fonds transfrontaliers

17 n Service aux clients de passage (non titulaires de

17 o Parrainage de guichets automatiques privés

17 p Autres produits et services à haut risque

18 Confirmez que toutes les réponses fournies

18 b Le cas échéant, fournissez toute information

3. AML, CTF & PROGRAMME DE SANCTIONS

Le Groupe Wolfsberg 2020 Page 4 CBDDQ V1.3

19 i Évaluation des risques

19 l Dépistage des effets indésirables

19 m Déclaration d'activité suspecte

19 o Suivi des transactions

20 Combien de personnes travaillent à plein

24 Confirmer que toutes les réponses fournies

24 b Le cas échéant, fournissez toute information