OCCASIONS DE VENTE –

CLIENTÈLE EN VIGUEUR
Clientèle sans épargne –
Approche par génération
GÉNÉRATION Z

Des outils pour vous

et vos clients!
Pour vos clients :
Qui sont-ils?1 Notre proposition3
Calculateur CELI
— Années de naissance : 1997-2012 — Épargne systématique
(seulement 18 ans et +) Page web CELI
— CELIAPP
— Valeurs : conscience sociale, diversité, Calculateur CELIAPP
— CELI
authenticité et rapidité! Page web Compte d’épargne
— Compte d’épargne à intérêt élevé (CÉIÉ)
— Consommation : recherchent des produits à intérêt élevé (CEIE)
— Investissement responsable
personnalisés et des expériences immédiates. Page web Investissement
— Communication : dépendent fortement responsable
des médias sociaux et préfèrent
L’épargne systématique
les interactions en ligne.  e temps fait bien les choses...
L
en finance aussi! Pour vous :
Leurs besoins2 Brochure CELIAPP
Un simple montant de 25 $ par semaine pourrait
— Épargner pour un projet doubler au fil des années.4 Compte d’épargne
— Bâtir la mise de fonds pour une future propriété Proposez l’épargne systématique à vos clients! à intérêt élevé
— Adopter de bons réflexes d’épargne La vitrine web

Nouveautés
Gabarits courriels :
Génération Z -
¹ Il ne s’agit que d’exemple(s) de personne(s) pouvant bénéficier des produits proposés Épargne systématique
en concordance avec leur analyse de besoins financiers (ABF).
CELIAPP
² Il ne s’agit pas d’une liste exhaustive de besoins. Ceux-ci devraient être déterminés
au préalable par l’entremise d’une ABF.​ Génération Z - CELI
³ Ce ne sont que des propositions de notre part. Les conseillers sont les mieux placés
pour évaluer les besoins de leurs clients.

⁴ À titre indicatif seulement. Un rendement hypothétique constant de 5 % par année Montant investi Montant accumulé avec les intérêts
est utilisé afin d’illustrer la croissance composée à long terme d’un investissement
régulier. Les rendements réels peuvent varier.

2
MILLÉNIAUX
Des outils pour vous
et vos clients!
Pour vos clients :
Qui sont-ils?1 Notre proposition3
Calculateur REER
— Années de naissance : 1981-1996 — REER
Calculateur CELI
— Valeurs : collaboration, environnement, équilibre — CELI
travail-vie personnelle, Calculateur CELIAPP
— CELIAPP
engagement social. Calculateur REEE
— REEE
— Consommation : recherchent des produits Page web Investissement
— Investissement responsable
éthiques et durables, mais aussi des responsable
expériences de marque.
Calculateur de retraite
— Communication : préfèrent les interactions
en ligne.
Pour vous :
Parlez ESG, et distinguez-vous!
Page REEE (Espace conseiller)
Leurs besoins2
— Créer un fonds d’urgence
99 % 77 % Brochure CELIAPP
des milléniaux des investisseurs croient Brochure : L’investissement
— Épargner pour les études des enfants se disent plutôt que les entreprises qui responsable
— Bâtir la mise de fonds pour une future propriété ou très intéressés ont de bonnes pratiques La vitrine web
— Commencer une planification de retraite par l’investissement ESG représentent de
responsable4. meilleurs placements
à long terme5. Nouveautés
Gabarits courriels :
Milléniaux -
Investissement responsable
CELIAPP
¹ Il ne s’agit que d’exemple(s) de personne(s) pouvant bénéficier des produits proposés en concordance avec leur analyse
de besoins financiers (ABF).
Milléniaux - REEE
² Il ne s’agit pas d’une liste exhaustive de besoins. Ceux-ci devraient être déterminés au préalable par l’entremise d’une ABF.​

³ Ce ne sont que des propositions de notre part. Les conseillers sont les mieux placés pour évaluer les besoins de leurs clients.

⁴ Source : Institut Morgan Stanley pour l’investissement durable 2021

⁵ Source : https://ia.ca/particuliers/produits-placement/fonds-distincts/categories/fonds-responsables

3
GÉNÉRATION X
Des outils pour vous
et vos clients!
Pour vos clients :
Qui sont-ils?1 Notre proposition3
Calculateur REER
— Années de naissance : 1966-1980 — REER
Calculateur CELI
— Valeurs : indépendance, résilience, — CELI
scepticisme, désir de réussite​. Calculateur de retraite
— REEE
— Consommation : recherchent des produits — Fonds distincts Calculateur REEE
de qualité et un service personnalisé. Calculateur CELIAPP
— Regroupement Prestige
— Communication : à l’aise avec la technologie
— CELIAPP Les fonds distincts
et les interactions en ligne, mais préfèrent
en 10 questions
les contacts directs.
Page web Prestige
Leurs besoins2 Pour vous :
Amorcez un plan de retraite
— Faire fructifier leur épargne avec vos clients! Les avantages des fonds distincts
— Épargner pour les études des enfants et Tarification préférentielle
maximiser les subventions gouvernementales
(épargne-études)
52 % 82 % Prestige
des Canadiens n’ont des travailleurs ne croient Guide d’accompagnement
— Diversifier leurs actifs
pas de plan de retraite⁴. pas qu’ils disposeront à la retraite
— Élaborer un plan de retraite d’un revenu suffisant à la Brochure CELIAPP
— Soutenir leurs enfants pour bâtir la mise retraite pour vivre comme
de fonds d’une future propriété ils le souhaitent⁴.
Nouveautés
Gabarits courriels :
Génération X - Avantages
des fonds distincts
¹ Il ne s’agit que d’exemple(s) de personne(s) pouvant bénéficier des produits proposés en concordance avec leur analyse Génération X- Préoccupation
de besoins financiers (ABF). face à la retraite
² Il ne s’agit pas d’une liste exhaustive de besoins. Ceux-ci devraient être déterminés au préalable par l’entremise d’une ABF.​
Génération X - REEE
³ Ce ne sont que des propositions de notre part. Les conseillers sont les mieux placés pour évaluer les besoins de leurs clients.
CELIAPP
⁴ Source : Rapport Le point sur la réalité en matière de retraite de Mackenzie 2021

4
BABY-BOOMERS
Des outils pour vous
et vos clients!
Pour vos clients :
Qui sont-ils?1 Notre proposition3
Les fonds distincts
— Années de naissance : 1946-1965 — Fonds distincts en 10 questions
(seulement 64 ans et -) — Série 75/100 (revalorisation) Site web Ma retraite
— Valeurs : optimisme, travail acharné, — FIG et CÉIÉ
engagement, indépendance.​ Page web Prestige
— FERR
— Consommation : consommateurs fidèles et Calculateur REEE
— Regroupement Prestige
pragmatiques, axés sur la qualité et la fiabilité Calculateur CELIAPP
des produits. — CELIAPP
— Communication : préfèrent les interactions — REEE Pour vous :
en face à face. Guide d’accompagnement
à la retraite
Leurs besoins2 Les avantages des fonds
Une clientèle qui a besoin de vous! distincts
— Planification ou accompagnement pour
la retraite Vos clients âgés de 50 à 70 ans :
— 31% des baby-boomers ne connaissent pas
— Sécuriser leur épargne le pourcentage de revenu actuel dont ils auront âge d’or ou mine d’or? (ia.ca)
— Consolidation d’actifs besoin à la retraite4. Page REEE (Espace conseiller)
— Soutenir leurs enfants pour bâtir la mise — Selon Statistique Canada, l’espérance de vie Brochure CELIAPP
de fonds d’une future propriété est maintenant de 80 ans pour les hommes
— Favoriser l’avenir de leurs petits-enfants et de 84 ans pour les femmes. Aidez-les à ne pas
épuiser leurs régimes de retraite de leur vivant.
Nouveautés
Gabarits courriels :
Baby-boomers - Avantages
des fonds distinct

¹ Il ne s’agit que d’exemple(s) de personne(s) pouvant bénéficier des produits proposés en concordance avec leur analyse
Baby-boomers - REEE
de besoins financiers (ABF). CELIAPP
² Il ne s’agit pas d’une liste exhaustive de besoins. Ceux-ci devraient être déterminés au préalable par l’entremise d’une ABF.​

³ Ce ne sont que des propositions de notre part. Les conseillers sont les mieux placés pour évaluer les besoins de leurs clients.

⁴ Source: Rapport Le point sur la réalité en matière de retrait de Mackenzie 2021

5
 F13-1222-2 ACC
iA Groupe financier est une marque de commerce et un autre nom sous lequel
l’Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc. exerce ses activités. ia.ca