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Fiche de prsentation

Yearling Access Capitalisation

Janvier 2013

La fiche de prsentation du contrat est transmise lintermdiaire conformment larticle R132-5-1 du Code des assurances.
Elle comporte les informations ncessaires lapprciation de lensemble des caractristiques du contrat. Nanmoins, elle ne se substitue pas aux Dispositions
Gnrales valant Note dinformation et lannexe descriptive des supports qui dtaillent de manire prcise les lments du contrat, complts par les Dispositions
Particulires et les avenants ventuels, et dont lintermdiaire et le client sont invits prendre connaissance.
Assureur

Allianz Vie

Objet

Yearling Access Capitalisation est un contrat de capitalisation exprim en euros et/ou en units de compte.

Garantie

Allianz Vie versera le capital constitu au terme du contrat Yearling Access Capitalisation

Intervenant(s)

Lassureur est Allianz Vie, la socit dassurance qui accorde les garanties.
Le souscripteur est le bnficiaire du remboursement au sens de la rglementation fiscale sauf dans les cas de transmission du contrat par
donation ou par dcs.
La co-souscription est possible sous certaines conditions.
Yearling Access Capitalisation est obligatoirement souscrit de manire nominative.

Date deffet

Le contrat prend effet le jour de la signature de la demande de souscription accompagne du premier versement, sous rserve dencaissement
effectif des fonds.

Dure du contrat

La dure du contrat est de 8 ans laquelle se proroge tacitement danne en anne, sauf demande contraire de la part du client.

Droit applicable et cadre fiscal

Le contrat est rgi par le droit franais et relve de la branche 24 de larticle R321-1 du Code des assurances.

Nature de linvestissement
du versement la souscription

Le versement initial effectu la souscription, aprs dduction des frais sur versement, est investi en totalit sur le support montaire de rfrence
pendant une priode de 32 jours suivant la date denregistrement de la demande de souscription. Durant cette priode, aucun changement de
support nest autoris.
A lissue de cette priode, Allianz Vie arbitre, sans prlvement de frais, le capital constitu sur le support montaire de rfrence vers le(s)
support(s) indiqu(s) sur la demande de souscription.

Versement(s), revalorisation
et ges

Versements libres et/ou rguliers : ils doivent respecter les conditions de montant minimum.
Versement libre minimum la souscription : 200 000
Versement libre complmentaire minimum : 1 500
Versements rguliers minimum : 100 /mois 300 /trimestre 600 /semestre 1 200 /an
Ages :
A la souscription : 90 ans au plus
En cas de reversement : 91 ans au plus lors de la mise en place.

Support(s) en euros

Le contrat propose un support en euros qui repose sur lactif gnral de la socit Allianz Vie.

Support(s) exprim(s) en
units de compte

Le contrat propose une large slection de supports exprims en units de compte dont la liste et les caractristiques sont indiqus dans lannexe
aux Dispositions Gnrales prsentant les caractristiques principales des supports.

Arbitrage(s) ponctuel(s)

lissue de la priode de 32 jours suivant la date denregistrement de la demande de souscription, la rpartition du capital entre les diffrents
supports en vigueur proposs peut tre modifie, dans le respect, le cas chant, de lligibilit des supports aux options fiscales particulires. Dans
une hypothse particulire, Allianz Vie peut suspendre la facult darbitrage en sortie du support Allianz Fonds Euros.
Le montant minimum darbitrage est de 1 500 .
Les arbitrages ponctuels ne peuvent tre effectus par le souscripteur tant quune option Gestion Profile ou Access Plus est en cours sur le contrat.
Dans le cadre de ces options, les arbitrages sont confis un mandataire, agr par Allianz Vie.

Option(s)

Yearling Access propose trois options darbitrages programms :


Dynamisation progressive des versements : chelonnement de linvestissement vers un ou plusieurs supports cibles dits de dynamisation
ligibles loption, par fractions gales sur une dure de 6 ou 12 mois.
Scurisation des performances : arbitrage des produits constats sur des supports exprims en units de compte vers le support Allianz Fonds
Euros, partir dun seuil de performance de 300 euros pour lensemble des supports slectionns.
Dynamisation des performances du support Allianz Fonds Euros : arbitrage des produits de la revalorisation annuelle du support Allianz Fonds
Euros, vers des supports cibles dits de dynamisation .
Yearling Access propose loption Gestion Profile et loption Access Plus :
Dans le cadre de ces options, la slection des supports exprims en units de compte et/ou en euros et les arbitrages sont confis un mandataire
agr par Allianz Vie, conformment lorientation de gestion de loption choisie et dans les conditions prvues dans le mandat. Le choix de
loption Gestion Profile ou de loption Access Plus ou toute modification doption ou dorientation de gestion au sein dune mme option est
subordonn la signature dun mandat de slection et darbitrages entre les diffrents supports du contrat.
Option Gestion Profile. Selon les objectifs du souscripteur, quatre orientations de gestion sont proposes : Profil Pianissimo, Profil Moderato,
Profil Allegro, Profil Fortissimo. Pour prendre en compte la fois les opportunits de march et les fluctuations la hausse comme la baisse de
la valeur des units de compte, le Mandataire effectue, le cas chant, semestriellement un ajustement et/ou une modification de la rpartition
entre les supports. Le Mandataire peut, sil lestime ncessaire, raliser un ajustement et/ou une modification complmentaire de la rpartition
entre les supports.
Option Access Plus. Selon les objectifs du souscripteur, deux orientations de gestion sont proposes : Mandat Conviction et Mandat Patrimoine.
Pour prendre en compte la fois les convictions du Mandataire et lvolution des marchs, le Mandataire effectue, le cas chant, mensuellement
des ajustements et/ou des modifications de la rpartition entre les supports. Le Mandataire peut, sil lestime ncessaire, raliser des ajustements
et/ou des modifications complmentaires de la rpartition entre les supports.

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PDF00748-V04/13 - Visa DPP 13-036 - Cration graphique Allianz

Rachat(s)

Rachat total possible tout moment sans frais, ni pnalits contractuelles.


Rachats partiels possibles, sans frais. Montant minimum : 750 .
Rachats partiels programms possibles, sans frais. Montants minimum : 100 /mois 300 /trimestre 600 /semestre 1 200 /an.
La dure des rachats partiels programms est au maximum de deux ans, renouvelable tacitement sauf demande contraire de la part du
souscripteur.
Solde minimum devant rester sur le contrat aprs rachat partiel ponctuel ou programm : 4 500

Frais lentre
et sur versement

4,50 % maximum du montant du versement

Frais de gestion

Frais dgressifs en fonction du montant du capital gr.


Sur les supports exprims en units de compte (prlvement trimestriel) :
0,90 % par an (taux trimestriel 0,225 %) si le capital gr est infrieur 150 000 ,
0,80 % par an (taux trimestriel 0,20 %) si le capital gr est suprieur ou gal 150 000 et infrieur 300 000 ,
0,60 % par an (taux trimestriel 0,15 %) si le capital gr est suprieur ou gal 300 000 .
Sur le support en euros (prlvement annuel) :
0,80 % par an si le capital gr est infrieur 150 000 ,
0,70 % par an si le capital gr est suprieur ou gal 150 000 et infrieur 300 000 ,
0,50 % par an si le capital gr est suprieur ou gal 300 000 .

Autres frais

Frais darbitrage :
Le premier arbitrage ponctuel de lanne civile est gratuit.
Les arbitrages effectus vers le support montaire de rfrence sont gratuits.
Arbitrages ponctuels : 0,85 % du montant arbitr.
Arbitrages programms :
Option Dynamisation progressive des versements : gratuit.
Option Scurisation des performances : gratuit.
Option Dynamisation des performances du support Allianz Fonds Euros : gratuit.
Frais doption Gestion Profile et Access Plus (prlvement trimestriel) :
0,20 % par an (taux trimestriel 0,05 %) au titre de loption Gestion Profile sur la part des droits exprims en units de compte,
0,40 % par an (taux trimestriel 0,10 %) au titre de loption Access Plus sur la part des droits exprims en units de compte.
Frais en cas de sortie : 30 en cas de remise de titres ou de parts

Valorisation du capital
et information sur
la participation aux bnfices

Le capital constitu est exprim :


en units de compte pour les supports investis dans des instruments financiers ligibles au contrat de capitalisation,
en euros pour le support Allianz Fonds Euros.
Le capital constitu varie en fonction des vnements affectant le contrat tels que les nouveaux versements, les rachats, les arbitrages. Il est
galement diminu des frais prlevs. Allianz Vie ne sengage que sur le nombre dunits de compte, net de tous frais, mais pas sur leur valeur. La
valeur de ces units de compte, qui reflte la valeur dactifs sous-jacents, nest pas garantie mais est sujette des fluctuations la hausse ou la
baisse dpendant en particulier de lvolution des marchs financiers.
Le support en euros bnficie dun taux minimum de revalorisation au dbut de chaque anne et dune participation aux bnfices.

Avances

En cas de besoin exceptionnel de liquidits, le souscripteur peut bnficier dune avance remboursable, sous rserve que le contrat ait plus de
6mois, selon les modalits prcises dans le Rglement Gnral des Avances de Yearling Access.
Frais de dossier : 75 euros.
Le taux dintrt de lavance applicable est calcul au 1er janvier de lanne en cours. Il est gal au plus grand des deux taux suivants :
moyenne des TME mensuels sur la priode allant de janvier novembre de lanne civile prcdente majore d1,5 point,
taux brut de participations aux bnfices attribu au contrat par Allianz Vie au titre de lexercice prcdent major d1,5 point.
Montant minimum dune avance : 1 500 .
Montant doctroi : cumul de 60 % du capital constitu sur le contrat sans excder 2 000 000
Montant maximum de lencours inscrit au compte davance : 85 % du capital constitu sur lensemble des supports.
Remboursement total ou partiel possible tout moment : montant qui ne peut tre infrieur au minimum de versement en vigueur.
En prsence dune avance, tout versement vient la rembourser.

Fin du contrat et renonciation

En cas de renonciation :
Le souscripteur peut renoncer au contrat pendant trente jours calendaires rvolus compter de la date laquelle il est inform que le contrat est
conclu. Cette renonciation doit tre faite par lettre recommande avec avis de rception envoye ladresse : Allianz Vie Direction des Oprations
Vie, TSA 81003 67018 Strasbourg
En cas de rachat total :
Le rachat total met fin au contrat et toutes les garanties y affrentes. La valeur du rachat total est gale au cumul du capital constitu sur les
diffrents supports, aprs dduction des ventuels prlvements fiscaux et sociaux ainsi que des sommes dues au titre du compte davance.
Au terme du contrat :
Allianz Vie versera la totalit du capital constitu dduction faite des sommes restant dues au titre du compte davance, condition davoir adress
lassureur une demande de rglement accompagne des pices ncessaires deux mois avant le terme. Ce rglement met fin au contrat.

Composition des documents


contractuels

Le contrat est compos :


de la demande de souscription,
des Dispositions Gnrales valant Note dInformation,
de lannexe descriptive prsentant les caractristiques principales des supports en vigueur,
des Dispositions Particulires qui indiquent notamment le(s) support(s) et option(s) choisi(s) dans la demande de souscription,
les avenants ventuels.

Allianz Vie :
Entreprise rgie par le Code des assurances
S.A. au capital de 643054425euros

Sige social:
87 rue de Richelieu 75002 Paris
340 234 962 RCS Paris
www.allianz.fr

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