Monsieur Fabrice Deve 242 Chemin Grande Terre 84110 ST Marcellin Les Vaison

MONSIEUR FABRICE DEVE
242 CHEMIN GRANDE TERRE

84110 ST MARCELLIN LES VAISON
Votre contrat LinXea Spirit
Votre numéro de contrat : 114504282
Date d'effet : 9 juillet 2017
Cadre fiscal : Assurance Vie
PARIS, le 17 février 2023
Objet : État de Situation
Monsieur,
Nous avons le plaisir de vous remettre votre État de Situation annuel arrêté au 31/12/2022.
Nous vous rappelons que les relevés de situation trimestriels pourront être mis à votre disposition sur demande auprès de
votre conseiller habituel.
Le taux de rendement net de frais de gestion sur le support Fonds Euro Général distribué sur votre contrat pour l'année
2022 est de 1,60 %.
Le taux de rendement net de frais de gestion sur le support Euro Allocation Long Terme2 distribué sur votre contrat pour
l'année 2022 est de 2,10 %.
Vous disposez sur ce document de la valeur atteinte sur votre contrat LinXea Spirit n° 114504282, ainsi que de
l'ensemble des opérations intervenues sur votre contrat depuis le dernier État de Situation.
Vous trouverez ci-joint le document d'information de notre politique de traitement des Opérations Sur Titres optionnelles.
SITUATION AU 31 DÉCEMBRE 2022
Gestion libre : 154 150,72 €, soit 86,67 %

Valeur de la part Date de Nombre de parts Valeur atteinte au
Support %
en euros valeur au 31/12/2022 31/12/2022 en euros
Euro Allocation Long Terme2 31/12/2022 54 774,36 € 35,53 %
Fonds Euro Général 31/12/2022 12 023,13 € 7,80 %
FCPR AMUNDI MEGATENDANCES II (FR0013430378) 105,10 € 30/12/2022 98,88060 10 392,35 € 6,74 %
FCPR Ardian Multi stratégies (FR0013486446) 105,05 € 30/12/2022 96,08048 10 093,25 € 6,55 %
FCPR APAX PRIVATE EQUITY OPPORTUNITIES parts A
100,65 € 30/12/2022 99,26544 9 991,07 € 6,48 %
(FR0013533619)
Action Microsoft (US5949181045) 224,85 € 30/12/2022 18,29575 4 113,80 € 2,67 %
Action Alphabet - A (US02079K3059) 82,72 € 30/12/2022 44,33875 3 667,70 € 2,38 %
Action Apple INC (US0378331005) 121,82 € 30/12/2022 29,38260 3 579,39 € 2,32 %
H2O Multistrategies FCP (FR0010923383) 219,80 € 30/12/2022 14,42848 3 171,38 € 2,06 %
Lazard Small Caps France A (FR0010262436) 2 910,19 € 30/12/2022 1,05276 3 063,73 € 1,99 %
FCPR AMUNDI MEGATENDANCES AV (FR0013252715) 61,38 € 30/12/2022 49,04119 3 010,15 € 1,95 %
Comgest Growth Japan EUR R Acc (EUR) (IE00BD1DJ122) 10,50 € 30/12/2022 271,51762 2 850,94 € 1,85 %
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Spirica : SA au capital social de 231 044 641 Euros, Entreprise régie par le code des assurances, n° 487 739 963 RCS Paris.
Siège social : 16-18, boulevard de Vaugirard 75015 Paris. Bureaux : 44, boulevard de Vaugirard 75015 PARIS. Adresse postale : 27 rue Maurice Flandin CS 73733 69444 LYON Cedex 03.
Contrat n° 114504282
Gestion libre : 154 150,72 €, soit 86,67 %

Support %
JPM Greater China A (LU0210526801) 40,30 € 30/12/2022 65,80424 2 651,91 € 1,72 %
JPM US Technology A (acc) - EUR (LU0159052710) 485,08 € 30/12/2022 5,08754 2 467,86 € 1,60 %
Moneta Multi Caps (FR0010298596) 347,06 € 30/12/2022 6,20250 2 152,64 € 1,40 %
EdR Big Data A EUR Cap (LU1244893696) 219,79 € 30/12/2022 9,63818 2 118,38 € 1,37 %
Candriam Equities L Oncology Impact C USD Cap
237,25 € 30/12/2022 8,78861 2 085,10 € 1,35 %
(LU1864481467)
BNP Paribas Easy MSCI USA SRI S-Series 5% Capped Track
205,85 € 30/12/2022 9,76888 2 010,92 € 1,30 %
Privilege Capitalisation (LU1291103171)
Echiquier World Next Leaders A (FR0011449602) 179,91 € 30/12/2022 11,17734 2 010,92 € 1,30 %
Action Amazon INC (US0231351067) 78,76 € 30/12/2022 25,49795 2 008,22 € 1,30 %
BNP Paribas Funds SICAV - Nordic Small Cap Classic EUR Cap
445,52 € 30/12/2022 4,40029 1 960,42 € 1,27 %
(LU0950372838)
Pictet - Robotics P EUR (LU1279334210) 201,87 € 30/12/2022 9,68542 1 955,20 € 1,27 %
Schroder ISF Emerging ASIA B EUR (LU0248173006) 37,69 € 30/12/2022 50,61030 1 907,50 € 1,24 %
GemEquity (FR0011268705) 161,44 € 30/12/2022 11,52573 1 860,71 € 1,21 %
COMGEST GROWTH EUROPE S EUR ACC (IE00B4ZJ4634) 30,45 € 30/12/2022 58,00070 1 766,12 € 1,15 %
H2O Multibonds - FCP SR - (C)-EUR (FR0013393329) 100,92 € 30/12/2022 17,05704 1 721,40 € 1,12 %
H2O Multibonds FCP (FR0010923375) 434,64 € 30/12/2022 3,76690 1 637,25 € 1,06 %
Action Nvidia (US67066G1040) 137,02 € 30/12/2022 11,77005 1 612,73 € 1,05 %
Action Meta Plateforms Inc (US30303M1027) 112,83 € 30/12/2022 13,22205 1 491,84 € 0,97 %
H2O MULTIBONDS SP SR (FR0013536109) 0,01 € 30/12/2022 17,05725 0,17 € 0,00 %
H2O MULTISTRATEGIES SP R (FR0013535408) 0,01 € 30/12/2022 14,42859 0,14 € 0,00 %
H2O MULTIBONDS SP R (FR0013535952) 0,01 € 30/12/2022 3,76696 0,04 € 0,00 %
Gestion pilotée, Profil YOMONI OFFENSIF : 23 711,42 €, soit 13,33 %
Support %
AMUNDI S&P 500 UCITS ETF - DAILY HEDGED EUR (C)
94,24 € 30/12/2022 61,61875 5 806,95 € 24,49 %
(LU1681049109)
Lyxor S&P 500 UCITS ETF Classe D-Eur (LU0496786574) 36,36 € 30/12/2022 131,75790 4 790,72 € 20,20 %
AMUNDI INDEX MSCI WORLD -AE-C-EUR (LU0996182563) 232,47 € 30/12/2022 19,69441 4 578,36 € 19,31 %
BNP Paribas Easy - MSCI World Sri S-Series 5% Capped Track
159,68 € 30/12/2022 23,99803 3 832,01 € 16,16 %
Privilege H EUR Cap (LU1291108998)
Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF - Eur C
4,27 € 30/12/2022 635,41149 2 713,21 € 11,44 %
(LU1681045370)
Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF (IE00B945VV12) 32,75 € 30/12/2022 29,46184 964,88 € 4,07 %
Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI EMU ETF-C
235,00 € 30/12/2022 4,10531 964,75 € 4,07 %
(LU1602144575)
Fonds Euro Général 31/12/2022 60,54 € 0,26 %
Montant de la valeur atteinte au 31/12/2022 177 862,14 €
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PRIX DE REVIENT MOYEN AU 31 DÉCEMBRE 2022
Gestion libre : 154 150,72 €

Prix de revient moyen
+/- value sur PRM en +/- value sur PRM en
Support (PRM) au 31/12/2022 en
euros** %***
euros*
H2O Multibonds FCP (FR0010923375) 344,25 € NC NC
Action Microsoft (US5949181045) 190,02 € 637,24 € 18,33 %
Candriam Equities L Oncology Impact C USD Cap (LU1864481467) 215,32 € 192,73 € 10,18 %
Action Alphabet - A (US02079K3059) 78,41 € 191,10 € 5,50 %
Lazard Small Caps France A (FR0010262436) 2 764,50 € 153,38 € 5,27 %
FCPR AMUNDI MEGATENDANCES II (FR0013430378) 100,00 € 504,29 € 5,10 %
427,46 € 79,47 € 4,22 %
(LU0950372838)
Moneta Multi Caps (FR0010298596) 333,54 € 83,86 € 4,05 %
COMGEST GROWTH EUROPE S EUR ACC (IE00B4ZJ4634) 29,41 € 60,32 € 3,54 %
Action Apple INC (US0378331005) 118,32 € 102,84 € 2,96 %
FCPR Ardian Multi stratégies (FR0013486446) 103,56 € 143,16 € 1,44 %
100,74 € -8,93 € -0,09 %
(FR0013533619)
H2O Multibonds - FCP SR - (C)-EUR (FR0013393329) 104,41 € NC NC
BNP Paribas Easy MSCI USA SRI S-Series 5% Capped Track Privilege
214,46 € -84,11 € -4,01 %
Capitalisation (LU1291103171)
EdR Big Data A EUR Cap (LU1244893696) 233,18 € -129,06 € -5,74 %
JPM US Technology A (acc) - EUR (LU0159052710) 519,51 € -175,16 € -6,63 %
JPM Greater China A (LU0210526801) 43,96 € -240,84 € -8,33 %
Schroder ISF Emerging ASIA B EUR (LU0248173006) 41,39 € -187,26 € -8,94 %
Comgest Growth Japan EUR R Acc (EUR) (IE00BD1DJ122) 11,54 € -282,38 € -9,01 %
GemEquity (FR0011268705) 186,27 € -286,18 € -13,33 %
H2O Multistrategies FCP (FR0010923383) 285,88 € NC NC
Pictet - Robotics P EUR (LU1279334210) 276,01 € -718,08 € -26,86 %
FCPR AMUNDI MEGATENDANCES AV (FR0013252715) 100,00 € -1 893,97 € -38,62 %
Echiquier World Next Leaders A (FR0011449602) 304,55 € -1 393,14 € -40,93 %
Action Amazon INC (US0231351067) 142,16 € -1 616,57 € -44,60 %
Action Nvidia (US67066G1040) 285,05 € -1 742,32 € -51,93 %
Action Meta Plateforms Inc (US30303M1027) 284,98 € -2 276,18 € -60,41 %
H2O MULTIBONDS SP SR (FR0013536109) 21,57 € -367,75 € -99,95 %
H2O MULTISTRATEGIES SP R (FR0013535408) 35,46 € -511,49 € -99,97 %
H2O MULTIBONDS SP R (FR0013535952) 84,61 € -318,68 € -99,99 %
Gestion pilotée, Profil YOMONI OFFENSIF : 23 711,42 €
euros** %***
euros*
AMUNDI INDEX MSCI WORLD -AE-C-EUR (LU0996182563) 220,31 € 239,48 € 5,52 %
BNP Paribas Easy - MSCI World Sri S-Series 5% Capped Track Privilege H
154,95 € 113,51 € 3,05 %
EUR Cap (LU1291108998)
232,31 € 11,04 € 1,16 %
(LU1602144575)
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Gestion pilotée, Profil YOMONI OFFENSIF : 23 711,42 €

euros** %***
euros*
Lyxor S&P 500 UCITS ETF Classe D-Eur (LU0496786574) 37,28 € -121,22 € -2,47 %
97,21 € -183,01 € -3,06 %
(LU1681049109)
Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF (IE00B945VV12) 34,07 € -38,89 € -3,87 %
Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF - Eur C (LU1681045370) 4,64 € -235,10 € -7,97 %
* Le PRM représente le prix d'achat moyen d'un support, frais de gestion déduits. Il est utilisé pour la constatation de la baisse ou de la hausse du prix d'achat d'un support en cours de vie
du contrat.
** Pour chaque support en unité de compte on calcule la plus ou moins-value estimée en montant en comparant la valeur liquidative du support et son PRM au jour de la date de
consultation. La formule appliquée est la suivante : (Valeur liquidative au jour du calcul - PRM du support) x nombre de parts pour le support.
*** Pour chaque support en unité de compte on calcule la plus ou moins-value estimée en % en comparant la valeur liquidative du support et son PRM au jour de la date de consultation. La
formule appliquée est la suivante : (Valeur liquidative au jour du calcul - PRM du support) / PRM du support x 100.
Informations complémentaires concernant les performances affichées sur les supports H2O AM
• Concernant les supports H2O « FCP » :
Les Prix de Revient Moyens (PRM) affichés sur ces supports prennent en compte les opérations qui ont été réalisées sur les supports avant la scission.
Aussi, les moins-values observées à ce stade sur les supports « H2O FCP » ne reflètent pas la réalité du fait de la prise en compte dans le calcul de la part des supports « H2O SP » via les
opérations avant la scission, venant ainsi artificiellement augmenter le prix de revient moyen affiché.
En conséquence, la plus ou moins-value réelle liée au PRM sur :
- le support H2O Multibonds - FCP SR - (C)-EUR est corrigée à 308,22 €
- le support H2O Multibonds FCP est corrigée à 659,17 €
- le support H2O Multistrategies FCP est corrigée à -441,94 €
• Concernant les supports H2O « SP » :
Pour rappel, aucune valeur liquidative officielle n'étant publiée sur ce support par la société de gestion H2O AM, et afin de ne pas inclure le support H2O « Side Pocket » dans la
valorisation de votre contrat, une valeur fictive de 0,01 euro par part de ce support a été renseignée dans nos systèmes d'information. La prise en compte de cette valeur fictive se
traduit techniquement par l'affichage d'une moins-value, elle-même fictive, proche de 100%. Néanmoins, cette valeur fictive ne remet pas en cause la distribution progressive de
produits de cession réalisée par la société de gestion H2O AM, dont les montants seront perçus par Spirica et affectés au fur et à mesure au support en euros de votre contrat.
Pour toutes questions complémentaires sur la valorisation des fonds H2O de votre contrat, n'hésitez pas à vous rapprocher de votre conseiller habituel.
Valeur de rachat* 177 862,14 €

* Le rachat est l'opération par laquelle vous demandez que vous soient restituées les sommes que vous avez investies, dans la limite de la provision mathématique constituée au titre de
votre contrat et dans le respect des modalités prévues aux Conditions Générales.
Le rachat sur votre contrat peut être total ou partiel. En cas de rachat partiel, une partie de la Valeur atteinte du contrat vous est versée, et l'autre partie demeure investie sur le contrat. En
cas de rachat total, la totalité de la valeur de rachat du contrat vous est versée et cela met fin à votre contrat.
Les sommes rachetées font l'objet d'une imposition telle que décrite en Annexe des Conditions Générales de votre contrat.
Valeur de transformation de votre contrat **

** Spirica proposera au cours de l'année 2023 la transformation des contrats d'assurance-vie et de capitalisation selon une politique définie. Pour savoir si votre contrat est éligible, nous
vous invitons à vous rapprocher de votre interlocuteur habituel.
Valeur IFI*** 0,00 €

*** Dans l'hypothèse où vous êtes assujetti à l'Impôt sur la Fortune Immobilière
DÉTAIL DES OPÉRATIONS

Liste des opérations réalisées depuis le dernier État de Situation.
Versement libre programmé Date de valeur : 13/01/2022 Montant brut : 100,00 €
Gestion libre
Valeur de la part en Date de
Support Montant net en euros Nombre de parts
euros valeur
Echiquier World Next Leaders A (FR0011449602) 100,00 € 290,55 € 0,34417 13/01/2022
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Sécurisation des plus values Date de valeur : 05/01/2022 Montant brut : 498,66 €
Gestion libre
euros valeur
Lazard Small Caps France A (FR0010262436) -498,66 € 3 308,28 € -0,15073 05/01/2022
Fonds Euro Général 498,66 € 05/01/2022
Versement libre complémentaire Date de valeur : 02/02/2022 Montant brut : 1 000,00 €
Gestion libre : 500,00 €, soit 50 %

euros valeur
100,00 € 615,81 € 0,16239 02/02/2022
(LU0950372838)
Echiquier Artificial Intelligence (LU1819480192) 100,00 € 184,83 € 0,54104 02/02/2022
GemEquity (FR0011268705) 100,00 € 205,88 € 0,48572 02/02/2022
JPM US Technology A (acc) - EUR (LU0159052710) 100,00 € 709,62 € 0,14092 02/02/2022
MS INVF US Growth Fund - AH (LU0266117414) 100,00 € 125,10 € 0,79936 02/02/2022
Gestion pilotée, Profil YOMONI OFFENSIF : 500,00 €, soit 50 %
euros valeur
122,50 € 188,27 € 0,65066 02/02/2022
EUR Cap (LU1291108998)
AMUNDI INDEX MSCI WORLD -AE-C-EUR (LU0996182563) 107,50 € 259,62 € 0,41407 02/02/2022
75,00 € 114,31 € 0,65611 02/02/2022
(LU1681049109)
Lyxor S&P 500 UCITS ETF Classe D-Eur (LU0496786574) 75,00 € 41,26 € 1,81774 02/02/2022
Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF - Eur C (LU1681045370) 55,00 € 5,06 € 10,86957 02/02/2022
Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF (IE00B945VV12) 40,00 € 37,07 € 1,07904 02/02/2022
25,00 € 263,01 € 0,09505 02/02/2022
(LU1602144575)
Gestion libre
euros valeur
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Arbitrage de gestion pilotée Date de valeur : 08/02/2022 Montant brut : 742,10 €
Gestion pilotée, Profil YOMONI OFFENSIF

euros valeur
Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF (IE00B945VV12) -659,63 € 36,16 € -18,24198 08/02/2022
-39,37 € 185,65 € -0,21207 08/02/2022
EUR Cap (LU1291108998)
Fonds Euro Général -26,80 € 08/02/2022
Lyxor S&P 500 UCITS ETF Classe D-Eur (LU0496786574) -16,30 € 40,37 € -0,40377 08/02/2022
18,46 € 113,18 € 0,16310 08/02/2022
(LU1681049109)
2,63 € 258,71 € 0,01017 08/02/2022
(LU1602144575)
Distribution de dividende Date de valeur : 10/02/2022 Montant brut : 4,83 €
Gestion libre
euros valeur
Distribution de dividende du support Action Apple INC

euros valeur
Comgest Growth Japan EUR R Acc (EUR) (IE00BD1DJ122) 100,00 € 12,25 € 8,16327 02/03/2022
Lazard Small Caps France A (FR0010262436) 100,00 € 2 959,98 € 0,03378 02/03/2022
euros valeur
122,50 € 180,01 € 0,68052 02/03/2022
EUR Cap (LU1291108998)
75,00 € 110,22 € 0,68046 02/03/2022
(LU1681049109)
25,00 € 234,43 € 0,10664 02/03/2022
(LU1602144575)
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Gestion libre
euros valeur
Arbitrage de gestion pilotée Date de valeur : 02/03/2022 Montant brut : 1 163,94 €

euros valeur
-1 068,93 € 179,83 € -5,94411 02/03/2022
EUR Cap (LU1291108998)
AMUNDI INDEX MSCI WORLD -AE-C-EUR (LU0996182563) -95,01 € 252,25 € -0,37665 02/03/2022
Lyxor S&P 500 UCITS ETF Classe D-Eur (LU0496786574) 1 038,49 € 40,42 € 25,69248 02/03/2022
78,73 € 234,43 € 0,33584 02/03/2022
(LU1602144575)
10,06 € 110,22 € 0,09127 02/03/2022
(LU1681049109)
Gestion libre
euros valeur
Distribution de dividende du support Action Microsoft
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euros valeur
JPM Funds - JF China A (C) (LU0210526637) 100,00 € 45,23 € 2,21092 25/03/2022
euros valeur
97,50 € 184,59 € 0,52820 25/03/2022
EUR Cap (LU1291108998)
75,00 € 113,66 € 0,65986 25/03/2022
(LU1681049109)
25,00 € 237,74 € 0,10516 25/03/2022
(LU1602144575)
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Frais de gestion sur UC Date de valeur : 18/03/2022 Montant brut : -151,67 €

euros valeur
FCPR AMUNDI MEGATENDANCES II (FR0013430378) -12,80 € 103,07 € -0,12422 11/03/2022
FCPR Ardian Multi stratégies (FR0013486446) -12,60 € 104,38 € -0,12070 11/03/2022
FCPR AMUNDI MEGATENDANCES AV (FR0013252715) -8,00 € 129,88 € -0,06161 11/03/2022
Action Alphabet - A (US02079K3059) -6,86 € 2 458,37 € -0,00279 18/03/2022
Action Microsoft (US5949181045) -6,23 € 271,28 € -0,02298 18/03/2022
JPM US Technology A (acc) - EUR (LU0159052710) -5,71 € 677,65 € -0,00843 18/03/2022
Action Apple INC (US0378331005) -5,47 € 148,07 € -0,03691 18/03/2022
JPM Funds - JF China A (C) (LU0210526637) -5,09 € 46,41 € -0,10967 18/03/2022
Comgest Growth Japan EUR R Acc (EUR) (IE00BD1DJ122) -5,07 € 11,54 € -0,43917 16/03/2022
Action Amazon INC (US0231351067) -4,66 € 2 912,12 € -0,00160 18/03/2022
MS INVF US Growth Fund - AH (LU0266117414) -4,48 € 113,29 € -0,03955 18/03/2022
GemEquity (FR0011268705) -4,38 € 184,22 € -0,02376 18/03/2022
Action Nvidia (US67066G1040) -3,53 € 238,87 € -0,01479 18/03/2022
-3,36 € 568,46 € -0,00591 18/03/2022
(LU0950372838)
Tailor Actions Avenir ISR (FR0007472501) -3,30 € 666,36 € -0,00495 18/03/2022
Morgan Stanley Investment Funds - Asia Opportunity Fund AH (EUR)
-3,26 € 44,34 € -0,07344 18/03/2022
(LU1378879248)
Action Meta Plateforms Inc (US30303M1027) -3,25 € 195,49 € -0,01661 18/03/2022
Pictet - Robotics P EUR (LU1279334210) -3,25 € 254,05 € -0,01280 18/03/2022
Candriam Equities L Oncology Impact C USD Cap (LU1864481467) -3,24 € 232,41 € -0,01395 18/03/2022
Comgest Growth PLC - Comgest Growth Eurp Opportunities EUR Cap
-3,17 € 51,34 € -0,06181 16/03/2022
(IE00B4ZJ4188)
H2O Multistrategies FCP (FR0010923383) -2,93 € 161,35 € -0,01813 18/03/2022
Echiquier World Next Leaders A (FR0011449602) -2,28 € 264,95 € -0,00859 18/03/2022
Echiquier Artificial Intelligence (LU1819480192) -1,88 € 182,13 € -0,01032 18/03/2022
H2O Multibonds - FCP SR - (C)-EUR (FR0013393329) -1,54 € 71,96 € -0,02143 18/03/2022
H2O Multibonds FCP (FR0010923375) -1,39 € 293,32 € -0,00473 18/03/2022
H2O MULTIBONDS SP R (FR0013535952) 0,00 € 0,01 € -0,00473 18/03/2022
H2O MULTIBONDS SP SR (FR0013536109) 0,00 € 0,01 € -0,02143 18/03/2022
H2O MULTISTRATEGIES SP R (FR0013535408) 0,00 € 0,01 € -0,01813 18/03/2022
euros valeur
-5,54 € 183,66 € -0,03017 18/03/2022
EUR Cap (LU1291108998)
-4,22 € 111,19 € -0,03792 18/03/2022
(LU1681049109)
Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF - Eur C (LU1681045370) -3,01 € 4,77 € -0,63004 18/03/2022
-1,43 € 240,06 € -0,00594 18/03/2022
(LU1602144575)
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Frais de gestion pilotée Date de valeur : 18/03/2022 Montant brut : -39,43 €

euros valeur
-7,75 € 183,66 € -0,04218 18/03/2022
EUR Cap (LU1291108998)
-5,90 € 111,19 € -0,05302 18/03/2022
(LU1681049109)
-1,99 € 240,06 € -0,00831 18/03/2022
(LU1602144575)
Gestion libre
euros valeur
Distribution de dividende du support Action Nvidia

euros valeur
Distribution de dividende du support Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF

euros valeur
30,41 € 186,15 € 0,16336 04/04/2022
EUR Cap (LU1291108998)
10,57 € 241,79 € 0,04372 04/04/2022
(LU1602144575)
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Gestion libre
euros valeur

euros valeur
100,00 € 40,33 € 2,47954 04/05/2022
(LU1378879248)
euros valeur
97,50 € 175,77 € 0,55470 04/05/2022
EUR Cap (LU1291108998)
75,00 € 103,95 € 0,72150 04/05/2022
(LU1681049109)
25,00 € 234,23 € 0,10673 04/05/2022
(LU1602144575)
Gestion libre
euros valeur
Page 11 / 47

euros valeur
-29,61 € 231,92 € -0,12767 05/05/2022
(LU1602144575)
96,21 € 104,25 € 0,92288 05/05/2022
(LU1681049109)
73,19 € 171,35 € 0,42714 05/05/2022
EUR Cap (LU1291108998)
Gestion libre
euros valeur

euros valeur
euros valeur
97,50 € 169,10 € 0,57658 31/05/2022
EUR Cap (LU1291108998)
75,00 € 103,16 € 0,72703 31/05/2022
(LU1681049109)
25,00 € 238,64 € 0,10476 31/05/2022
(LU1602144575)
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Gestion libre
euros valeur
Modification de nominal Date de valeur : 06/06/2022
Gestion libre
euros valeur
Action Amazon INC (US0231351067) -2 918,37 € 2 280,53 € -1,27969 03/06/2022
Action Amazon INC (US0231351067) 2 828,70 € 116,34 € 24,31411 06/06/2022
Gestion libre
euros valeur

euros valeur
-43,73 € 218,48 € -0,20016 17/06/2022
(LU1602144575)
76,73 € 91,88 € 0,83511 17/06/2022
(LU1681049109)
71,67 € 152,07 € 0,47130 17/06/2022
EUR Cap (LU1291108998)
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euros valeur
GemEquity (FR0011268705) -4,11 € 173,08 € -0,02373 17/06/2022
Action Amazon INC (US0231351067) -3,06 € 100,69 € -0,03039 17/06/2022
-3,02 € 39,45 € -0,07645 17/06/2022
(LU1378879248)
-2,70 € 458,00 € -0,00590 17/06/2022
(LU0950372838)
-2,63 € 42,53 € -0,06174 17/06/2022
(IE00B4ZJ4188)
euros valeur
-5,09 € 151,91 € -0,03348 17/06/2022
EUR Cap (LU1291108998)
-3,91 € 91,70 € -0,04264 17/06/2022
(LU1681049109)
-1,30 € 218,48 € -0,00597 17/06/2022
(LU1602144575)
Page 14 / 47

euros valeur
-7,11 € 151,91 € -0,04681 17/06/2022
EUR Cap (LU1291108998)
-5,47 € 91,70 € -0,05962 17/06/2022
(LU1681049109)
-1,82 € 218,48 € -0,00834 17/06/2022
(LU1602144575)
Attribution d'actions gratuites Date de valeur : 06/06/2022 Montant : 148,88 €
Gestion libre
euros valeur
Action Amazon INC (US0231351067) 148,88 € 116,34 € 1,27969 06/06/2022
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Annulation de frais de gestion sur UC Date de valeur : 17/06/2022 Montant brut : 138,34 €

euros valeur
H2O MULTIBONDS SP R (FR0013535952) 0,00 € 0,01 € 0,00473 17/06/2022
H2O MULTIBONDS SP SR (FR0013536109) 0,00 € 0,01 € 0,02140 17/06/2022
H2O MULTISTRATEGIES SP R (FR0013535408) 0,00 € 0,01 € 0,01810 17/06/2022
FCPR AMUNDI MEGATENDANCES II (FR0013430378) 12,96 € 104,48 € 0,12407 10/06/2022
FCPR Ardian Multi stratégies (FR0013486446) 12,63 € 104,73 € 0,12055 10/06/2022
FCPR AMUNDI MEGATENDANCES AV (FR0013252715) 8,39 € 136,37 € 0,06153 10/06/2022
Action Alphabet - A (US02079K3059) 5,65 € 2 031,29 € 0,00278 17/06/2022
Action Microsoft (US5949181045) 5,39 € 234,75 € 0,02296 17/06/2022
Action Apple INC (US0378331005) 4,60 € 124,71 € 0,03687 17/06/2022
GemEquity (FR0011268705) 4,11 € 173,08 € 0,02373 17/06/2022
H2O Multistrategies FCP (FR0010923383) 3,51 € 194,18 € 0,01810 17/06/2022
Action Amazon INC (US0231351067) 3,06 € 100,69 € 0,03039 17/06/2022
3,02 € 39,45 € 0,07645 17/06/2022
(LU1378879248)
Candriam Equities L Oncology Impact C USD Cap (LU1864481467) 3,00 € 215,24 € 0,01393 17/06/2022
Tailor Actions Avenir ISR (FR0007472501) 2,93 € 593,15 € 0,00494 17/06/2022
2,70 € 458,00 € 0,00590 17/06/2022
(LU0950372838)
Pictet - Robotics P EUR (LU1279334210) 2,65 € 207,55 € 0,01279 17/06/2022
2,63 € 42,53 € 0,06174 17/06/2022
(IE00B4ZJ4188)
Action Meta Plateforms Inc (US30303M1027) 2,57 € 155,21 € 0,01659 17/06/2022
Action Nvidia (US67066G1040) 2,22 € 150,53 € 0,01477 17/06/2022
H2O Multibonds - FCP SR - (C)-EUR (FR0013393329) 1,95 € 91,19 € 0,02140 17/06/2022
H2O Multibonds FCP (FR0010923375) 1,80 € 380,53 € 0,00473 17/06/2022
euros valeur
5,09 € 151,91 € 0,03348 17/06/2022
EUR Cap (LU1291108998)
3,91 € 91,70 € 0,04264 17/06/2022
(LU1681049109)
1,30 € 218,48 € 0,00597 17/06/2022
(LU1602144575)
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euros valeur
GemEquity (FR0011268705) -4,11 € 173,08 € -0,02373 17/06/2022
-3,02 € 39,45 € -0,07645 17/06/2022
(LU1378879248)
-2,70 € 458,00 € -0,00590 17/06/2022
(LU0950372838)
-2,63 € 42,53 € -0,06174 17/06/2022
(IE00B4ZJ4188)
euros valeur
-5,08 € 151,91 € -0,03342 17/06/2022
EUR Cap (LU1291108998)
-3,90 € 91,70 € -0,04257 17/06/2022
(LU1681049109)
-1,30 € 218,48 € -0,00595 17/06/2022
(LU1602144575)
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euros valeur
Gestion libre
euros valeur
Gestion libre
euros valeur

euros valeur
Distribution de dividende du support Lyxor S&P 500 UCITS ETF Classe D-Eur
Modification de nominal Date de valeur : 18/07/2022
Gestion libre
euros valeur
Action Alphabet - A (US02079K3059) -4 939,33 € 2 222,43 € -2,22249 15/07/2022
Action Alphabet - A (US02079K3059) 4 783,69 € 107,62 € 44,44980 18/07/2022
Page 18 / 47

euros valeur
Lyxor S&P 500 UCITS ETF Classe D-Eur (LU0496786574) -1 205,96 € 39,55 € -30,49204 26/07/2022
1 144,49 € 98,03 € 11,67490 26/07/2022
(LU1681049109)
45,84 € 225,73 € 0,20307 26/07/2022
(LU1602144575)
29,03 € 162,40 € 0,17876 26/07/2022
EUR Cap (LU1291108998)
Arbitrage ponctuel Date de valeur : 03/08/2022 Montant brut : 1 515,78 €
Gestion libre
euros valeur
Echiquier Artificial Intelligence (LU1819480192) -1 515,78 € 148,99 € -10,17368 03/08/2022
EdR Big Data A EUR Cap (LU1244893696) 1 515,78 € 234,35 € 6,46802 03/08/2022
Gestion libre
euros valeur
Gestion libre
euros valeur
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Gestion libre
euros valeur
JPM US Technology A (acc) - EUR (LU0159052710) -1 596,00 € 640,08 € -2,49344 24/08/2022
GemEquity (FR0011268705) -1 452,00 € 180,60 € -8,03987 24/08/2022
Comgest Growth Japan EUR R Acc (EUR) (IE00BD1DJ122) -1 418,00 € 11,49 € -123,41166 24/08/2022
Lazard Small Caps France A (FR0010262436) -1 413,00 € 2 856,51 € -0,49466 24/08/2022
JPM Funds - JF China A (C) (LU0210526637) -1 316,00 € 46,47 € -28,31935 24/08/2022
-456,00 € 40,28 € -11,32075 24/08/2022
(LU1378879248)
-395,00 € 47,46 € -8,32280 24/08/2022
(IE00B4ZJ4188)
-264,00 € 483,27 € -0,54628 24/08/2022
(LU0950372838)
Fonds Euro Général 10 659,00 € 24/08/2022
EdR Big Data A EUR Cap (LU1244893696) 250,00 € 235,23 € 1,06279 24/08/2022
Gestion libre
euros valeur
JPM Funds - JF China A (C) (LU0210526637) -3 054,44 € 48,07 € -63,54154 29/08/2022
-2 024,75 € 40,69 € -49,76034 29/08/2022
(LU1378879248)
JPM Greater China A (LU0210526801) 2 900,00 € 43,96 € 65,96906 29/08/2022
Schroder ISF Emerging ASIA B EUR (LU0248173006) 2 000,00 € 41,78 € 47,86979 29/08/2022
Versement libre complémentaire Date de valeur : 31/08/2022 Montant brut : 500,00 €

euros valeur
100,00 € 99,22 € 1,00786 31/08/2022
(LU1681049109)
97,50 € 161,81 € 0,60256 31/08/2022
EUR Cap (LU1291108998)
25,00 € 221,52 € 0,11286 31/08/2022
(LU1602144575)
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Gestion libre
euros valeur
Tailor Actions Avenir ISR (FR0007472501) -1 873,68 € 595,90 € -3,14428 05/09/2022
Moneta Multi Caps (FR0010298596) 1 873,68 € 333,44 € 5,61924 05/09/2022
Gestion libre
euros valeur

euros valeur
74,26 € 159,70 € 0,46500 06/09/2022
EUR Cap (LU1291108998)
25,07 € 220,72 € 0,11358 06/09/2022
(LU1602144575)
7,04 € 97,94 € 0,07188 06/09/2022
(LU1681049109)
Gestion libre
euros valeur
MS INVF US Growth Fund - AH (LU0266117414) -1 881,83 € 75,89 € -24,79683 20/09/2022
-1 701,27 € 41,49 € -41,00429 20/09/2022
(IE00B4ZJ4188)
1 900,00 € 213,84 € 8,88515 20/09/2022
COMGEST GROWTH EUROPE S EUR ACC (IE00B4ZJ4634) 1 683,10 € 29,43 € 57,18994 20/09/2022
Gestion libre
euros valeur
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Gestion libre : 1 500,00 €, soit 150 %

euros valeur
Fonds Euro Général -1 000,00 € 26/09/2022
100,00 € 408,95 € 0,24453 26/09/2022
(LU0950372838)
COMGEST GROWTH EUROPE S EUR ACC (IE00B4ZJ4634) 100,00 € 28,59 € 3,49773 26/09/2022
Moneta Multi Caps (FR0010298596) 100,00 € 316,08 € 0,31638 26/09/2022
euros valeur
100,00 € 91,27 € 1,09565 26/09/2022
(LU1681049109)
97,50 € 149,57 € 0,65187 26/09/2022
EUR Cap (LU1291108998)
25,00 € 210,61 € 0,11870 26/09/2022
(LU1602144575)
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euros valeur
Action Alphabet - A (US02079K3059) -5,59 € 100,62 € -0,05556 23/09/2022
JPM Greater China A (LU0210526801) -3,29 € 39,85 € -0,08246 23/09/2022
EdR Big Data A EUR Cap (LU1244893696) -2,49 € 216,36 € -0,01151 23/09/2022
-2,34 € 210,28 € -0,01111 23/09/2022
GemEquity (FR0011268705) -2,32 € 170,13 € -0,01365 23/09/2022
Schroder ISF Emerging ASIA B EUR (LU0248173006) -2,32 € 38,76 € -0,05984 23/09/2022
Moneta Multi Caps (FR0010298596) -2,24 € 318,74 € -0,00702 23/09/2022
-2,15 € 412,01 € -0,00521 23/09/2022
(LU0950372838)
COMGEST GROWTH EUROPE S EUR ACC (IE00B4ZJ4634) -2,05 € 28,61 € -0,07149 23/09/2022
euros valeur
-5,36 € 91,67 € -0,05846 23/09/2022
(LU1681049109)
-5,28 € 151,02 € -0,03493 23/09/2022
EUR Cap (LU1291108998)
-1,36 € 210,39 € -0,00648 23/09/2022
(LU1602144575)
Page 23 / 47

euros valeur
-7,49 € 91,67 € -0,08174 23/09/2022
(LU1681049109)
-7,38 € 151,02 € -0,04885 23/09/2022
EUR Cap (LU1291108998)
-1,91 € 210,39 € -0,00907 23/09/2022
(LU1602144575)

euros valeur
Gestion libre
euros valeur
Gestion libre
euros valeur
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euros valeur
AMUNDI INDEX MSCI WORLD -AE-C-EUR (LU0996182563) -1 183,34 € 241,29 € -4,90422 05/10/2022
-811,68 € 154,35 € -5,25870 05/10/2022
EUR Cap (LU1291108998)
-242,13 € 215,28 € -1,12472 05/10/2022
(LU1602144575)
Lyxor S&P 500 UCITS ETF Classe D-Eur (LU0496786574) 1 365,48 € 38,90 € 35,10231 05/10/2022
1 076,61 € 92,80 € 11,60140 05/10/2022
(LU1681049109)

euros valeur
100,00 € 217,81 € 0,45912 31/10/2022
COMGEST GROWTH EUROPE S EUR ACC (IE00B4ZJ4634) 100,00 € 29,84 € 3,35121 31/10/2022
GemEquity (FR0011268705) 100,00 € 157,23 € 0,63601 31/10/2022
Schroder ISF Emerging ASIA B EUR (LU0248173006) 100,00 € 34,92 € 2,86369 31/10/2022
euros valeur
122,50 € 95,93 € 1,27697 31/10/2022
(LU1681049109)
80,00 € 157,46 € 0,50807 31/10/2022
EUR Cap (LU1291108998)
20,00 € 224,72 € 0,08900 31/10/2022
(LU1602144575)
Gestion libre
euros valeur
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Gestion libre
euros valeur

euros valeur
-129,50 € 99,26 € -1,30465 23/11/2022
(LU1681049109)
-111,02 € 166,49 € -0,66683 23/11/2022
EUR Cap (LU1291108998)
-73,55 € 243,11 € -0,30254 23/11/2022
(LU1602144575)

euros valeur
100,00 € 223,24 € 0,44795 01/12/2022
Moneta Multi Caps (FR0010298596) 100,00 € 355,04 € 0,28166 01/12/2022
euros valeur
122,50 € 100,58 € 1,21794 01/12/2022
(LU1681049109)
80,00 € 169,10 € 0,47309 01/12/2022
EUR Cap (LU1291108998)
20,00 € 245,65 € 0,08142 01/12/2022
(LU1602144575)
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Gestion libre
euros valeur
Sécurisation des plus values Date de valeur : 14/12/2022 Montant brut : 190,91 €
Gestion libre
euros valeur
Gestion libre
euros valeur
10 000,00 € 100,74 € 99,26544 23/12/2022
(FR0013533619)
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euros valeur
Action Alphabet - A (US02079K3059) -4,69 € 84,49 € -0,05549 16/12/2022
JPM Greater China A (LU0210526801) -3,35 € 40,67 € -0,08236 16/12/2022
Moneta Multi Caps (FR0010298596) -2,66 € 343,39 € -0,00776 16/12/2022
-2,55 € 208,57 € -0,01223 16/12/2022
EdR Big Data A EUR Cap (LU1244893696) -2,53 € 220,16 € -0,01150 16/12/2022
-2,44 € 442,89 € -0,00551 16/12/2022
(LU0950372838)
Schroder ISF Emerging ASIA B EUR (LU0248173006) -2,42 € 38,28 € -0,06334 16/12/2022
GemEquity (FR0011268705) -2,34 € 162,25 € -0,01443 16/12/2022
euros valeur
-7,17 € 94,77 € -0,07564 16/12/2022
(LU1681049109)
-4,75 € 161,25 € -0,02946 16/12/2022
EUR Cap (LU1291108998)
-1,18 € 234,57 € -0,00504 16/12/2022
(LU1602144575)
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euros valeur
-10,02 € 94,77 € -0,10576 16/12/2022
(LU1681049109)
-6,64 € 161,25 € -0,04120 16/12/2022
EUR Cap (LU1291108998)
-1,65 € 234,57 € -0,00705 16/12/2022
(LU1602144575)
Distribution de dividende Date de valeur : 15/12/2022 Montant brut : 3 741,62 €
Gestion libre
euros valeur
Fonds Euro Général 3 741,62 € 15/12/2022
Distribution de dividende du support FCPR AMUNDI MEGATENDANCES AV

euros valeur
Distribution de dividende du support Lyxor S&P 500 UCITS ETF Classe D-Eur
Gestion libre
euros valeur
Gestion libre
euros valeur
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euros valeur
euros valeur
122,50 € 95,05 € 1,28880 29/12/2022
(LU1681049109)
80,00 € 160,84 € 0,49739 29/12/2022
EUR Cap (LU1291108998)
20,00 € 239,14 € 0,08363 29/12/2022
(LU1602144575)

euros valeur
Participation aux bénéfices Date de valeur : 31/12/2022 Montant : 1 208,43 €

euros valeur
Euro Allocation Long Terme2 936,13 € 31/12/2022
euros valeur
La participation aux bénéfices nette de frais s'élève à 1 208,43 euros. Les prélèvements sociaux appliqués lors de l'attribution de cette participation aux bénéfices
pour un montant de 207,86 euros viennent en déduction.
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RAPPEL SUR LES VERSEMENTS ET RACHATS RÉALISÉS DEPUIS L'ORIGINE DU CONTRAT
Total des versements effectués depuis l'origine de votre contrat 175 800,00 €
Total des rachats effectués depuis l'origine de votre contrat 0,00 €
ÉVOLUTION DE VOTRE CONTRAT AU COURS DE L'ANNÉE
Valeur atteinte au 31 décembre 2021 187 150,77 €

Total des versements effectués sur l'année 2022 16 700,00 €
Total des rachats effectués sur l'année 2022 0,00 €
Évolution en euros sur l'année 2022 * -25 988,63 €
Valeur atteinte au 31 décembre 2022 177 862,14 €
* L'évolution de votre contrat sur l'année est calculée par différence entre la valeur atteinte de votre contrat au 31/12/2022 et la valeur atteinte de votre contrat au 31/12/2021 ( ou lors de
votre versement initial si votre contrat a été souscrit en cours d'année) et tient compte des opérations que vous avez effectuées au cours de l'année.
Les versements effectués sont calculés nets de frais et les rachats effectués sont calculés bruts de fiscalité.
INFORMATIONS RÉGLEMENTAIRES DISPONIBLES SUR LE SITE INTERNET

Vous pouvez consulter sur le site internet Spirica.fr les informations relatives :
- Au rendement garanti moyen ainsi que le taux moyen de participation aux bénéfices attribués pour chacun de nos contrats d'assurance vie ou de capitalisation, via
ce lien : https://www.spirica.fr/notre-metier/notre-gamme-de-supports/
- Au tableau sur la transparence des frais pour chacun de nos contrats d'assurance vie, de capitalisation et de nos plans épargne retraite, via ce lien :
https://www.spirica.fr/priips/ (Pour les supports qui n'apparaissent pas sur notre site internet ou qui ne sont plus commercialisés, nous vous invitons à vous
rapprocher de votre conseiller)
- Au Règlement européen SFDR (« Sustainable Finance Disclosure Regulation »), via ce lien : https://www.spirica.fr/notre-metier/publication-dinformation-en-
matiere-de-durabilite/
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PRODUITS AFFÉRENTS AUX VERSEMENTS EFFECTUÉS À COMPTER DU 27/09/2017

Si vous avez réalisé des rachats au cours de l'année passée, les produits d'assurance-vie de plus de 8 ans issus des primes versées depuis le 27 septembre
2017 (indiqués dans la case 2UU de l'IFU que nous vous ferons parvenir courant avril) doivent être répartis dans votre déclaration de revenus entre les
produits imposables au taux de 7,5% (case 2VV) et ceux imposables au taux de 12,8% (case 2WW).
Si le montant total des primes versées à compter du 27 septembre 2017 et non remboursées sur l'ensemble de vos contrats (tous assureurs confondus) n'excède pas le
seuil de 150 000 €, alors les produits sont imposables au taux de 7,5% (à renseigner dans la case 2VV lors de votre déclaration de revenus).
Si le montant total est supérieur à 150 000 €, la formule de l'administration fiscale permet de déterminer la quote-part de produits pouvant bénéficier du taux de
7,5% :
150 000 € - Cumul des primes versées jusqu'au 26 septembre 2017 et non
remboursées au 31/12/N-1
Cumul des primes versées à compter du 27 septembre 2017 et non
remboursées au 31/12/N-1
Remarque :
- Si le montant des primes versées jusqu'au 26/09/2017 et non remboursées excède 150 000 €, tous les produits sont imposables au taux de 12,8% (à renseigner
dans la case 2WW lors de votre déclaration de revenus).
- Dans le cas contraire, le taux obtenu est à multiplier aux produits imposables (indiqués dans la case 2UU de votre IFU) et à renseigner en tant que produits
imposables au taux de 7,5% (à renseigner dans la case 2VV lors de votre déclaration de revenus), les autres produits sont calculés par différence (2UU – 2VV) et
imposables au taux de 12,8% (à renseigner dans la case 2WW lors de votre déclaration de revenus).
Les montants à utiliser dans la formule de l'administration fiscale pour déterminer vos produits imposables sont :
Pour votre déclaration de revenus 2022 en 2023 :
- Cumul des primes versées jusqu'au 26 septembre 2017 et non remboursées au 31 décembre 2021 : 27 610,62 €
- Cumul des primes versées à compter du 27 septembre 2017 et non remboursées au 31 décembre 2021 : 131 489,38 €
Pour votre déclaration de revenus 2023 en 2024 :

- Cumul des primes versées jusqu'au 26 septembre 2017 et non remboursées au 31 décembre 2022 : 27 610,62 €
- Cumul des primes versées à compter du 27 septembre 2017 et non remboursées au 31 décembre 2022 : 148 189,38 €
FRAIS LIÉS AUX OPÉRATIONS

Vous trouverez ci-dessous le montant total des frais prélevés sur chacune des opérations effectuées sur votre contrat au cours de l'année 2022.
Type de frais Montant en euros

Frais sur versements (initial, libre, versements libres programmés, ...) 0,00 €
Frais d'arbitrages (ponctuel, de renonciation, de gestion pilotée, ...) 0,00 €
Frais sur les arbitrages programmés (investissement progressif, rééquilibrage automatique, sécurisation des plus
0,00 €
values, limitation des moins-values, ...)
Frais spécifiques liés à l'investissement 0,00 €
Frais spécifiques liés au désinvestissement 0,00 €
Frais de gestion sur les supports en euros 411,09 €
Frais de gestion sur les supports en unités de compte 549,80 €
Frais de gestion liés aux options (gestion pilotée, ...) 154,81 €
Total des frais prélevés en 2022 1 115,70 €
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Toujours attentifs au suivi de votre dossier, votre conseiller et nous-mêmes restons à votre disposition pour tout
complément d'information.
Nous vous prions de croire, Monsieur, en l'expression de nos respectueuses salutations.
Daniel Collignon
Directeur Général de Spirica
Vos interlocuteurs à votre service :
LINXEA LIBRE REPONSE 92501

LINXEA Adresse :
Votre conseiller : 75385 PARIS CEDEX 08
Téléphone : 01 45 67 34 22
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INFORMATIONS FINANCIÈRES
ACTIFS FINANCIERS
Le taux de rendement des actifs financiers de Spirica sur 2022 est de 2,00 %
SUPPORT FONDS EURO GÉNÉRAL

Taux minimum garanti annoncé sur 2022 0,00 %
Taux brut de participation aux bénéfices 2022 2,30 %
Taux de frais de gestion annuel 0,70 %
Taux net distribué (avant prélèvements sociaux) 1,60 %
Taux de prélèvements sociaux en vigueur au 01/01/2023* 17,20 %
Taux net distribué (après prélèvements sociaux) 1,32 %
* Ces prélèvements sont effectués en cas de prestations et lors de la distribution de la participation aux bénéfices annuelle sur les fonds en euros en application de la
Loi de Finance de la Sécurité Sociale 2011 instituant l'imposition aux prélèvements sociaux des produits du compartiment euro des contrats d'assurance vie et de
capitalisation multi-supports.
SUPPORT EURO ALLOCATION LONG TERME2

Taux brut de participation aux bénéfices 2022 2,80 %
Taux de frais de gestion annuel 0,70 %
Taux net distribué (avant prélèvements sociaux) 2,10 %
Taux de prélèvements sociaux en vigueur au 01/01/2023* 17,20 %
Taux net distribué (après prélèvements sociaux) 1,74 %
* Ces prélèvements sont effectués en cas de prestations et lors de la distribution de la participation aux bénéfices annuelle sur les fonds en euros en application de la
Loi de Finance de la Sécurité Sociale 2011 instituant l'imposition aux prélèvements sociaux des produits du compartiment euro des contrats d'assurance vie et de
capitalisation multi-supports.
Les Documents d’Informations Spécifiques relatifs aux fonds en euros disponibles sur votre contrat qui vous ont été remis lors de votre souscription présentent une
projection de la possible évolution future de la participation aux bénéfices qui pourrait être distribuée sur votre contrat. Nous vous informons que cette projection,
déterminée à partir d’hypothèses susceptibles de ne pas refléter l’évolution réelle de ces données, n’est fournie qu’à titre indicatif et ne saurait valoir engagement
contractuel de la part de l’Assureur.
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TAUX MOYEN DE PARTICIPATION AUX BÉNÉFICES NET DE FRAIS DE GESTION DES FONDS EUROS SUR LES
CONTRATS ASSURÉS PAR SPIRICA
PRODUITS D'ASSURANCE-VIE Moyenne globale : 1,78 %
CONTRATS NON COMMERCIALISÉS Moyenne : 1,71 %
CONTRATS COMMERCIALISÉS Moyenne : 1,99 %
PRODUITS DE CAPITALISATION Moyenne globale : 1,64 %
PRODUITS RETRAITE Moyenne globale : 2,13 %
Il est rappelé que le taux de rendement garanti moyen des contrats assurés par Spirica est de 0%.
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PERFORMANCE BRUTE DES SUPPORTS DE VOTRE CONTRAT *

Performances cumulées
Valeur Performances annuelles en %
Date de en %
Support liquidative en
valeur Sur 5 ans Sur 3 ans
euros 2020 2021 2022
glissants glissants
AMUNDI INDEX MSCI WORLD -AE-C-EUR
30/12/2022 232,47 € 49,85 % 20,66 % 6,15 % 30,81 % -13,13 %
(LU0996182563)
30/12/2022 94,24 € 16,47 % 28,29 % -21,35 %
(LU1681049109)
Action Alphabet - A (US02079K3059) 30/12/2022 82,72 € 30,85 % 65,30 %
Action Amazon INC (US0231351067) 30/12/2022 78,76 € 76,26 % 2,38 %
Action Apple INC (US0378331005) 30/12/2022 121,82 € 33,82 % -26,83 %
Action Meta Plateforms Inc (US30303M1027) 30/12/2022 112,83 € 33,09 % 23,13 % -64,22 %
Action Microsoft (US5949181045) 30/12/2022 224,85 € 41,04 % 51,21 % -28,69 %
Action Nvidia (US67066G1040) 30/12/2022 137,02 € 121,93 % -50,31 %
30/12/2022 235,00 € -1,38 % 21,72 % -11,17 %
(LU1602144575)
Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF - Eur C
30/12/2022 4,27 € 8,05 % 4,55 % -15,45 %
(LU1681045370)
BNP Paribas Easy - MSCI World Sri S-Series 5% Capped
30/12/2022 159,68 € 37,86 % 22,26 % 18,77 % 29,00 % -20,22 %
Track Privilege H EUR Cap (LU1291108998)
BNP Paribas Easy MSCI USA SRI S-Series 5% Capped Track
30/12/2022 205,85 € 87,15 % 40,41 % 16,78 % 43,52 % -21,09 %
Privilege Capitalisation (LU1291103171)
BNP Paribas Funds SICAV - Nordic Small Cap Classic EUR
30/12/2022 445,52 € 27,20 % 8,84 % 43,71 % 13,86 % -33,20 %
Cap (LU0950372838)
COMGEST GROWTH EUROPE S EUR ACC
30/12/2022 30,45 € 50,15 % 16,27 % 11,42 % 32,60 % -21,28 %
(IE00B4ZJ4634)
Candriam Equities L Oncology Impact C USD Cap
30/12/2022 237,25 € 26,85 % 19,88 % 11,31 % -10,52 %
(LU1864481467)
Comgest Growth Japan EUR R Acc (EUR) (IE00BD1DJ122) 30/12/2022 10,50 € 13,64 % -6,25 % 31,31 % -6,32 % -23,86 %
Comgest Growth PLC - Comgest Growth Eurp Opportunities
30/12/2022 41,55 € 25,64 % 5,24 % 25,35 % 24,06 % -32,34 %
EUR Cap (IE00B4ZJ4188)
Echiquier Artificial Intelligence (LU1819480192) 30/12/2022 104,46 € -11,63 % 78,93 % 7,63 % -54,23 %
Echiquier World Next Leaders A (FR0011449602) 30/12/2022 179,91 € 10,36 % -15,87 % 91,77 % -17,38 % -47,04 %
EdR Big Data A EUR Cap (LU1244893696) 30/12/2022 219,79 € 60,72 % 29,57 % 11,97 % 29,50 % -10,73 %
FCPR AMUNDI MEGATENDANCES AV (FR0013252715) 30/12/2022 61,38 € 6,82 % 17,55 % 13,51 %
FCPR AMUNDI MEGATENDANCES II (FR0013430378) 30/12/2022 105,10 € 3,05 % 0,62 % 1,59 %
30/12/2022 100,65 € -2,10 % 0,65 %
(FR0013533619)
FCPR Ardian Multi stratégies (FR0013486446) 30/12/2022 105,05 € 1,44 %
GemEquity (FR0011268705) 30/12/2022 161,44 € -5,50 % -9,50 % 22,21 % 0,98 % -26,34 %
H2O MULTIBONDS SP R (FR0013535952) 30/12/2022 0,01 €
H2O MULTIBONDS SP SR (FR0013536109) 30/12/2022 0,01 €
H2O MULTISTRATEGIES SP R (FR0013535408) 30/12/2022 0,01 €
H2O Multibonds - FCP SR - (C)-EUR (FR0013393329) 30/12/2022 100,92 € 1,89 % 18,35 %
H2O Multibonds FCP (FR0010923375) 30/12/2022 434,64 € 3,24 % 25,16 %
H2O Multistrategies FCP (FR0010923383) 30/12/2022 219,80 € 21,81 %
JPM Funds - JF China A (C) (LU0210526637) 30/12/2022 44,83 € 22,39 % 5,12 % 54,60 % -13,36 % -25,77 %
JPM Greater China A (LU0210526801) 30/12/2022 40,30 € 23,37 % 5,77 % 44,25 % -1,91 % -29,26 %
JPM US Technology A (acc) - EUR (LU0159052710) 30/12/2022 485,08 € 90,95 % 22,66 % 71,02 % 21,97 % -41,49 %
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PERFORMANCE BRUTE DES SUPPORTS DE VOTRE CONTRAT *

Performances cumulées
Valeur Performances annuelles en %
Date de en %
Support liquidative en
valeur Sur 5 ans Sur 3 ans
euros 2020 2021 2022
glissants glissants
Lazard Small Caps France A (FR0010262436) 30/12/2022 2 910,19 € 14,91 % 21,88 % 6,59 % 28,62 % -11,43 %
Lyxor S&P 500 UCITS ETF Classe D-Eur (LU0496786574) 30/12/2022 36,36 € 6,23 % 38,85 % -15,64 %
MS INVF US Growth Fund - AH (LU0266117414) 30/12/2022 61,16 € -5,18 % -20,93 % 111,27 % -0,20 % -62,51 %
Moneta Multi Caps (FR0010298596) 30/12/2022 347,06 € 24,95 % 18,37 % 6,53 % 21,22 % -8,25 %
Morgan Stanley Investment Funds - Asia Opportunity Fund AH
30/12/2022 40,21 € -3,92 % -14,19 % 47,22 % -22,04 % -25,18 %
(EUR) (LU1378879248)
Pictet - Robotics P EUR (LU1279334210) 30/12/2022 201,87 € 52,46 % 17,46 % 33,60 % 27,33 % -31,08 %
Schroder ISF Emerging ASIA B EUR (LU0248173006) 30/12/2022 37,69 € 22,74 % 7,91 % 24,23 % 5,12 % -16,63 %
Tailor Actions Avenir ISR (FR0007472501) 30/12/2022 603,93 € 15,74 % 3,77 % 9,38 % 21,84 % -22,02 %
Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF
30/12/2022 32,75 € -5,14 % 22,07 % -13,04 %
(IE00B945VV12)
* La performance brute s'entend nette des frais de gestion à l'actif, hors frais de gestion du contrat. Pour une SCPI, elle correspond à la somme du taux de distribution annuel à l'actif et de la
revalorisation annuelle de la valeur de souscription.
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FRAIS LIÉS AUX SUPPORTS EN UNITÉS DE COMPTE

Vous trouverez ci-dessous le taux des frais prélevés sur chacun des supports sur lesquels vous avez été investi au cours de l'année 2022 à travers les différents modes
de gestions accessibles sur votre contrat.
Frais Frais de transaction Frais de transaction
Date frais Droits acquis à Droits acquis à la
Libellé support Code ISIN courants Spirica à l'achat en Spirica à la vente en
courants l'achat en % vente en %
en % * % %
AMUNDI INDEX MSCI
LU0996182563 0,30 % 31/12/2022 - - - -
WORLD -AE-C-EUR
AMUNDI S&P 500 UCITS
ETF - DAILY HEDGED EUR LU1681049109 - - - - 0,10 % 0,10 %
(C)
US02079K305
Action Alphabet - A - - - - 0,60 % 0,60 %
9
Action Amazon INC US0231351067 - - - - 0,60 % 0,60 %
Action Apple INC US0378331005 - - - - 0,60 % 0,60 %
US30303M102
Action Meta Plateforms Inc - - - - 0,60 % 0,60 %
7
Action Microsoft US5949181045 - - - - 0,60 % 0,60 %
US67066G104
Action Nvidia - - - - 0,60 % 0,60 %
0
Amundi Index Solutions -
Amundi Index MSCI EMU LU1602144575 - - - - 0,10 % 0,10 %
ETF-C
Amundi MSCI Emerging
LU1681045370 - - - - 0,10 % 0,10 %
Markets UCITS ETF - Eur C
BNP Paribas Easy - MSCI
World Sri S-Series 5% Capped LU1291108998 0,25 % 31/12/2022 0,05 % 0,05 % - -
Track Privilege H EUR Cap
BNP Paribas Easy MSCI USA
SRI S-Series 5% Capped LU1291103171 0,30 % 31/12/2022 - - - -
Track Privilege Capitalisation
BNP Paribas Funds SICAV -
Nordic Small Cap Classic LU0950372838 2,23 % 31/12/2022 - - - -
EUR Cap
COMGEST GROWTH
IE00B4ZJ4634 2,20 % 31/12/2022 - - - -
EUROPE S EUR ACC
Candriam Equities L
LU1864481467 1,94 % 31/12/2022 - - - -
Oncology Impact C USD Cap
Comgest Growth Japan EUR IE00BD1DJ12
1,74 % 31/12/2022 - - - -
R Acc (EUR) 2
Comgest Growth PLC -
Comgest Growth Eurp IE00B4ZJ4188 1,55 % 31/12/2022 - - - -
Opportunities EUR Cap
Echiquier Artificial
LU1819480192 1,70 % 31/12/2022 - - - -
Intelligence
Echiquier World Next Leaders
FR0011449602 1,67 % 31/12/2022 0,00 % 0,00 % - -
A
EdR Big Data A EUR Cap LU1244893696 2,20 % 31/12/2022 - - - -
FCPR AMUNDI
FR0013252715 3,50 % 31/12/2022 - - - -
MEGATENDANCES AV
FCPR AMUNDI
FR0013430378 3,27 % 31/12/2022 - - - -
MEGATENDANCES II
FCPR APAX PRIVATE
EQUITY OPPORTUNITIES FR0013533619 3,29 % 31/12/2022 - - - -
parts A
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Frais Frais de transaction Frais de transaction
Date frais Droits acquis à Droits acquis à la
Libellé support Code ISIN courants Spirica à l'achat en Spirica à la vente en
courants l'achat en % vente en %
en % * % %
FCPR Ardian Multi stratégies FR0013486446 2,90 % 31/12/2022 - - - -
GemEquity FR0011268705 2,10 % 31/12/2022 - - - -
H2O MULTIBONDS SP R FR0013535952 - - - - - -
H2O MULTIBONDS SP SR FR0013536109 - - - - - -
H2O MULTISTRATEGIES
FR0013535408 - - - - - -
SP R
H2O Multibonds - FCP SR -
FR0013393329 1,75 % 31/12/2022 - - - -
(C)-EUR
H2O Multibonds FCP FR0010923375 1,26 % 31/12/2022 5,00 % - - -
H2O Multistrategies FCP FR0010923383 1,50 % 31/12/2022 0,00 % 0,00 % - -
JPM Funds - JF China A (C) LU0210526637 1,73 % 31/12/2022 - - - -
JPM Greater China A LU0210526801 1,75 % 31/12/2022 - - - -
JPM US Technology A (acc) -
LU0159052710 1,71 % 31/12/2022 0,00 % 0,00 % - -
EUR
Lazard Small Caps France A FR0010262436 1,63 % 31/12/2022 - - - -
Lyxor S&P 500 UCITS ETF
LU0496786574 - - - - 0,10 % 0,10 %
Classe D-Eur
MS INVF US Growth Fund -
LU0266117414 1,67 % 31/12/2022 0,00 % 0,00 % - -
AH
Moneta Multi Caps FR0010298596 1,49 % 31/12/2022 - - - -
Morgan Stanley Investment
Funds - Asia Opportunity LU1378879248 1,92 % 31/12/2022 - - - -
Fund AH (EUR)
Pictet - Robotics P EUR LU1279334210 1,99 % 31/12/2022 - - - -
Schroder ISF Emerging ASIA
LU0248173006 2,45 % 31/12/2022 - - - -
B EUR
Tailor Actions Avenir ISR FR0007472501 3,18 % 31/12/2022 - - - -
Vanguard FTSE Developed IE00B945VV1
- - - - 0,10 % 0,10 %
Europe UCITS ETF 2
* Frais courants annuels représentant l'ensemble des frais de fonctionnement et de gestion hors frais de surperformance.
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INFORMATIONS RELATIVES AUX SUPPORTS EN UNITÉS DE COMPTE DE VOTRE CONTRAT

Frais de Taux des
Performance Frais de Performance Performance
gestion du Frais rétrocessions
Société de brute de gestion de nette de finale de
Libellé support Code ISIN plan totaux de
gestion l'actif 2022 l'actif (B) l'actif 2022 l'actif 2022
(contrat) (B+C) commissions
(A)* ** (A-B) *** (A-B-C)
(C) ****
Amundi
AMUNDI INDEX MSCI
LU0996182563 Luxembourg -12,83 % 0,30 % -13,13 % 0,50 % 0,80 % -13,63 % 0,00 %
WORLD -AE-C-EUR
S.A.
AMUNDI S&P 500 UCITS Amundi
ETF - DAILY HEDGED EUR LU1681049109 Luxembourg NC NC -21,35 % 0,50 % NC -21,85 % NC
(C) S.A.
US02079K305
Action Alphabet - A NC NC NC 0,50 % NC NC NC
9
Action Amazon INC US0231351067 NC NC NC 0,50 % NC NC NC
Action Apple INC US0378331005 NC NC -26,83 % 0,50 % NC -27,33 % NC
US30303M102
Action Meta Plateforms Inc NC NC -64,22 % 0,50 % NC -64,72 % NC
7
Action Microsoft US5949181045 NC NC -28,69 % 0,50 % NC -29,19 % NC
US67066G104
Action Nvidia NC NC -50,31 % 0,50 % NC -50,81 % NC
0
Amundi Index Solutions - Amundi
Amundi Index MSCI EMU LU1602144575 Luxembourg NC NC -11,17 % 0,50 % NC -11,67 % NC
ETF-C S.A.
Amundi
Amundi MSCI Emerging
LU1681045370 Luxembourg NC NC -15,45 % 0,50 % NC -15,95 % NC
Markets UCITS ETF - Eur C
S.A.
BNP Paribas
BNP Paribas Easy - MSCI
Asset
World Sri S-Series 5% Capped LU1291108998 -19,97 % 0,25 % -20,22 % 0,50 % 0,75 % -20,72 % NC
Management
Track Privilege H EUR Cap
Luxembourg
BNP Paribas
BNP Paribas Easy MSCI USA
Asset
SRI S-Series 5% Capped LU1291103171 -20,79 % 0,30 % -21,09 % 0,50 % 0,80 % -21,59 % 0,00 %
Management
Track Privilege Capitalisation
Luxembourg
BNP Paribas
BNP Paribas Funds SICAV -
Asset
Nordic Small Cap Classic LU0950372838 -30,97 % 2,23 % -33,20 % 0,50 % 2,73 % -33,70 % 0,9625 %
Management
EUR Cap
Luxembourg
Comgest
Asset
COMGEST GROWTH
IE00B4ZJ4634 Management -19,08 % 2,20 % -21,28 % 0,50 % 2,70 % -21,78 % 0,75 %
EUROPE S EUR ACC
International
Limited
Candriam Equities L
LU1864481467 Candriam -8,58 % 1,94 % -10,52 % 0,50 % 2,44 % -11,02 % 0,96 %
Oncology Impact C USD Cap
Comgest
Asset
Comgest Growth Japan EUR IE00BD1DJ12
Management -22,12 % 1,74 % -23,86 % 0,50 % 2,24 % -24,36 % 0,85 %
R Acc (EUR) 2
International
Limited
Comgest
Comgest Growth PLC - Asset
Comgest Growth Eurp IE00B4ZJ4188 Management -30,79 % 1,55 % -32,34 % 0,50 % 2,05 % -32,84 % 0,50 %
Opportunities EUR Cap International
Limited
Echiquier Artificial La Financière
LU1819480192 -52,53 % 1,70 % -54,23 % 0,50 % 2,20 % -54,73 % 0,7425 %
Intelligence de l'Echiquier
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Frais de Taux des
(A)* ** (A-B) *** (A-B-C)
(C) ****
Echiquier World Next Leaders La Financière
FR0011449602 -45,37 % 1,67 % -47,04 % 0,50 % 2,17 % -47,54 % 0,7425 %
A de l'Echiquier
Edmond de
Rothschild
Asset
EdR Big Data A EUR Cap LU1244893696 -8,53 % 2,20 % -10,73 % 0,50 % 2,70 % -11,23 % 0,8528 %
Management
(Luxembourg
)
Amundi
FCPR AMUNDI
FR0013252715 Private 17,01 % 3,50 % 13,51 % 0,50 % 4,00 % 13,01 % 0,90 %
MEGATENDANCES AV
Equity Funds
Amundi
FCPR AMUNDI
FR0013430378 Private 4,86 % 3,27 % 1,59 % 0,50 % 3,77 % 1,09 % 0,90 %
MEGATENDANCES II
Equity Funds
FCPR APAX PRIVATE APAX
EQUITY OPPORTUNITIES FR0013533619 PARTNERS 3,94 % 3,29 % 0,65 % 0,50 % 3,79 % 0,15 % 0,90 %
parts A S.A.S.
ARDIAN
FCPR Ardian Multi stratégies FR0013486446 4,34 % 2,90 % 1,44 % 0,50 % 3,40 % 0,94 % 0,80 %
FRANCE
Gemway
GemEquity FR0011268705 -24,24 % 2,10 % -26,34 % 0,50 % 2,60 % -26,84 % 1,05 %
Assets
H2O AM
H2O MULTIBONDS SP R FR0013535952 NC NC NC 0,50 % NC NC 0,44 %
Europe
H2O AM
H2O MULTIBONDS SP SR FR0013536109 NC NC NC 0,50 % NC NC 0,64 %
Europe
H2O MULTISTRATEGIES H2O AM
FR0013535408 NC NC NC 0,50 % NC NC 0,65 %
SP R Europe
H2O Multibonds - FCP SR - H2O AM
FR0013393329 20,10 % 1,75 % 18,35 % 0,50 % 2,25 % 17,85 % 0,64 %
(C)-EUR Europe
H2O AM
H2O Multibonds FCP FR0010923375 26,42 % 1,26 % 25,16 % 0,50 % 1,76 % 24,66 % 0,44 %
Europe
H2O AM
H2O Multistrategies FCP FR0010923383 23,31 % 1,50 % 21,81 % 0,50 % 2,00 % 21,31 % 0,65 %
Europe
JP Morgan
Asset
JPM Funds - JF China A (C) LU0210526637 Management -24,04 % 1,73 % -25,77 % 0,50 % 2,23 % -26,27 % 0,825 %
(Europe) S.à
r.l.
JP Morgan
Asset
JPM Greater China A LU0210526801 Management -27,51 % 1,75 % -29,26 % 0,50 % 2,25 % -29,76 % 0,825 %
(Europe) S.à
r.l.
JP Morgan
Asset
JPM US Technology A (acc) -
LU0159052710 Management -39,78 % 1,71 % -41,49 % 0,50 % 2,21 % -41,99 % 0,825 %
EUR
(Europe) S.à
r.l.
Lazard Frères
Lazard Small Caps France A FR0010262436 -9,80 % 1,63 % -11,43 % 0,50 % 2,13 % -11,93 % 0,632 %
Gestion
Lyxor S&P 500 UCITS ETF Amundi
LU0496786574 NC NC -15,64 % 0,50 % NC -16,14 % NC
Classe D-Eur Asset
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Frais de Taux des
(A)* ** (A-B) *** (A-B-C)
(C) ****
MSIM Fund
MS INVF US Growth Fund - Management
LU0266117414 -60,84 % 1,67 % -62,51 % 0,50 % 2,17 % -63,01 % 0,84 %
AH (Ireland)
Limited
Moneta Asset
Moneta Multi Caps FR0010298596 -6,76 % 1,49 % -8,25 % 0,50 % 1,99 % -8,75 % 0,70 %
Management
MSIM Fund
Morgan Stanley Investment
Management
Funds - Asia Opportunity LU1378879248 -23,26 % 1,92 % -25,18 % 0,50 % 2,42 % -25,68 % 0,96 %
(Ireland)
Fund AH (EUR)
Limited
Pictet Asset
Pictet - Robotics P EUR LU1279334210 Management -29,09 % 1,99 % -31,08 % 0,50 % 2,49 % -31,58 % 0,80 %
(Europe) S.A.
Schroder
Schroder ISF Emerging ASIA Investment
LU0248173006 -14,18 % 2,45 % -16,63 % 0,50 % 2,95 % -17,13 % 1,155 %
B EUR Management
(Europe) S.A.
Tailor Actions Avenir ISR FR0007472501 Tailor AM -18,84 % 3,18 % -22,02 % 0,50 % 3,68 % -22,52 % 1,206 %
Vanguard
Vanguard FTSE Developed IE00B945VV1 Group
NC NC -13,04 % 0,50 % NC -13,54 % NC
Europe UCITS ETF 2 (Ireland)
Limited
* Elle correspond à l'évolution de la valeur de l'actif représentatif de l'unité de compte entre le dernier exercice connu et l'exercice précédent. Elle prend en compte, le cas échéant, les
dividendes ou les coupons. Elle est communiquée brute des frais courants.
** Frais courants annuels représentant l'ensemble des frais de fonctionnement et de gestion hors frais de surperformance facturés à l'actif représentatif de l'unité compte lors du dernier
exercice connu.
*** Pour une SCPI, elle correspond à la somme du taux de distribution annuel à l'actif et de la revalorisation annuelle de la valeur de souscription.
**** Dernier taux de rétrocession de commissions perçues sur l'encours des actifs représentatifs des engagements exprimés en unités de compte.
LES PRINCIPAUX INDICES
En devise nationale En euros

Nom de l'indice
Devise 31/12/2021 31/12/2022 Variation % 31/12/2021 31/12/2022 Variation %
CAC 40 EUR 7 153,03 6 473,76 -9,50 % 7 153,03 6 473,76 -9,50 %

Dow Jones USD 36 338,30 33 147,25 -8,78 % 32 083,81 31 077,54 -3,14 %
Eurostoxx 50 (place STX sur TKID) EUR 4 298,41 3 793,62 -11,74 % 4 298,41 3 793,62 -11,74 %
MSCI Asia Pacifique ex Japan USD 629,85 505,64 -19,72 % 556,11 474,07 -14,75 %
MSCI Europe EUR 161,67 142,50 -11,86 % 161,67 142,50 -11,86 %
MSCI Monde USD 3 231,73 2 602,69 -19,46 % 2 853,36 2 440,17 -14,48 %
Nasdaq USD 15 644,97 10 466,48 -33,10 % 13 813,26 9 812,95 -28,96 %
Nikkei 225 JPY 28 791,71 26 094,50 -9,37 % 220,83 185,51 -15,99 %
S&P 500 USD 4 766,18 3 839,50 -19,44 % 4 208,16 3 599,76 -14,46 %
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INFORMATIONS EXTRA-FINANCIÈRES
INFORMATIONS RELATIVES À LA LOI PACTE

Les informations ci-dessous vous sont communiquées en vertu de la loi n° 2019-486 du 22 mai 2019 relative à la croissance et la transformation des entreprises dite
loi Pacte.
POLITIQUE D'INVESTISSEMENT DURABLE DE SPIRICA

Cette politique vous est présentée en annexe de votre État de Situation.
PROPORTION DES ACTIFS DÉTENUS PAR SPIRICA ET INVESTIS SUR DES SUPPORTS EN UNITÉS DE
COMPTE LABELLISÉS DANS LES PRODUITS D'ASSURANCE-VIE, DE CAPITALISATION ET DE RETRAITE
PRODUITS D'ASSURANCE-VIE 7,65 %
PRODUITS DE CAPITALISATION 6,80 %
PRODUITS RETRAITE 7,15 %
Cette proportion des actifs détenus est calculée sur la base de tous les supports en Unités de Compte présents en gestion libre, en gestion pilotée et en gestion dédiée.
PROPORTION D'INVESTISSEMENT DURABLE DANS LES FONDS EUROS
Vous trouverez ci-dessous la proportion d'investissement durable des fonds en euros sur lesquels vous avez été investi au cours de l'année.
Euro Allocation Long Terme2 : 54,00 %
Fonds Euro Général : 44,00 %
Cette proportion a été calculée sur la base de données arrêtées au 30/06/2022.
Pour les fonds euros Euro Allocation Long Terme2 et Fonds Euro Général ainsi que les supports croissance Allocation Long Terme, la mention suivante s'applique :
Les investissements sous-jacents à ces produits financiers ne prennent pas en compte les critères de l'Union européenne en matière d'activités économiques durables
sur le plan environnemental.
Cette information vous est donnée au titre du Règlement (UE) 2020/852 du 18 juin 2020 dit « Taxonomie ».
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INFORMATIONS RELATIVES À SFDR

Le Règlement (UE) 2019/2088 du parlement européen et du conseil du 27 novembre 2019 sur la publication d'informations en matière de durabilité dit SFDR, est
entré en application le 10 mars 2021. Cette règlementation a pour objectif de renforcer les obligations de transparence applicables aux acteurs qui commercialisent
des produits financiers présentant des caractéristiques durables.
Le règlement SFDR distingue deux types de produits présentant des caractéristiques extra-financières :
- Les produits faisant la promotion des caractéristiques environnementales ou sociales (produits dits « Article 8 ») ;
- Les produits poursuivant un objectif d'investissement durable (produits dits « Article 9 »).
À cette classification s'ajoutent les supports financiers qui ne présentent pas de caractéristiques extra-financiers (produits dits « Article 6 »)
Ce contrat promeut des caractéristiques environnementales ou sociales. La réalisation de ces caractéristiques est subordonnée à l'investissement dans au moins un
support financier faisant la promotion de caractéristiques environnementales ou sociales ou poursuivant un objectif d'investissement durable et à la détention d'au
moins un de ces supports durant la période de détention du contrat.
Vous pouvez retrouver les informations relatives aux caractéristiques environnementales ou sociales ou à l'objectif d'investissement durable des supports financiers
dans les rapports périodiques de ces supports. Rendez-vous sur le site internet de Spirica à travers l'URL suivant : https://www.spirica.fr/notre-metier/publication-
dinformation-en-matiere-de-durabilite/
Munissez-vous du code ISIN du support et utilisez le moteur de recherche mis à votre disposition pour accéder aux rapports périodiques.
INFORMATIONS RELATIVES AUX SUPPORTS H2O ASSET MANAGEMENT

Pour rappel, suite à la suspension de cotation de huit fonds H2O AM à la fin de l'été 2020, ces derniers ont été scindés en deux : la part liquide, correspondant aux
actifs « sains » détenus par les fonds a été transférée dans un « FCP » de même nature que les fonds scindés et la part illiquide a été « cantonnée » dans les fonds
scindés, ceux-ci devenant des fonds dits « side pockets ».
Depuis le 8 octobre 2020, dans l'intérêt des porteurs de parts, chaque fonds concerné (cf. annexe n°3- à l'exception du support H2O Fidelio) a été scindé en deux
fonds distincts :
- Un nouveau fonds libellé « FCP », ayant les mêmes caractéristiques, stratégies d'investissement que celles du fonds scindé, et le même actif diminué des
actifs « privés », peu liquides cités ci-après. Les règles de valorisation et de gestion de ce fonds sont les règles habituelles des OPCVM ; les opérations
d'investissement ne sont plus possibles sur ces supports.
- Le fonds scindé devenu un fonds libellé « Side Pocket (SP) » constitué des titres « privés » peu liquides dont la cession n'aurait pas été conforme à l'intérêt
des porteurs de parts du fonds. Aucune opération d'investissement ou de désinvestissement n'est possible sur ce fonds qui a une gestion extinctive, c'est-
à-dire qu'il a pour seul objectif la liquidation, par vente de ses actifs au fur et à mesure, dans le respect de l'égalité des porteurs. Les montants qui
seront perçus par SPIRICA au fur et à mesure de la cession par H2O AM, des actifs des fonds, à raison de sa détention des parts représentatives du support en
unités de compte figurant à votre contrat, seront affectés sur le support en euros de votre contrat.
Le blocage des fonds « Side Pocket » est temporaire. Les remboursements aux porteurs de part seront effectués ultérieurement, dès communication de la Société de
gestion.
À noter : Dans l'attente de nouvelles informations de la part de H2O AM, nous vous rappelons que les fonds « Side Pocket » continuent à être valorisés de
0,01 euro par part du support.
Cette valeur fictive ne remet pas en cause la distribution progressive de produits de cession dans le cadre de la gestion extinctive des fonds « Side Pocket » évoquée
ci-dessus.
Depuis le 8 octobre 2020, vos droits en unités de compte, à la date de la scission, exprimés en parts du FCP initialement détenu sont exprimés en un nombre
équivalent de parts d'unités de compte du fonds libellé « FCP » et d'unités de compte du fonds libellé « Side Pocket ».
Pour toutes questions complémentaires sur la valorisation des fonds H2O de votre contrat, n'hésitez pas à vous rapprocher de votre conseiller habituel.
INFORMATIONS RELATIVES AU CONFLIT ENTRE LA RUSSIE ET L'UKRAINE

Dans le cadre du conflit entre la Russie et l'Ukraine, plusieurs supports référencés dans l'univers d’investissement de votre contrat ont vu leur cotation suspendue fin
février 2022.
Nous vous invitons à vous rapprocher de Votre Conseiller habituel pour toute demande.
Nous vous tiendrons bien sûr informé de l'évolution de la situation.
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MODIFICATIONS SUR LES SUPPORTS
Au 01/01/2022, la société de gestion Edmond de Rothschild Asset Management (Luxembourg) a modifié la méthodologie de calcul
des frais de commission de surperformance du support EdR Big Data A EUR Cap (LU1244893696). Ce changement peut entrainer
une modification des niveaux de frais. Nous vous invitons à consulter la dernière documentation disponible du fonds, ou à vous
rapprocher de votre interlocuteur habituel, afin de vous assurer que ce support vous est toujours adapté.
Au 01/01/2022, la société de gestion H2O AM Europe a modifié la structure des frais du support H2O Multibonds FCP
(FR0010923375). Ce changement peut entrainer une augmentation des frais variables. De plus, l'€STR (Euro Short Term Rate)
devient l'indicateur de référence du support. Le profil de risque peut évoluer. Nous vous invitons à consulter la dernière
documentation disponible du fonds, ou à vous rapprocher de votre interlocuteur habituel, afin de vous assurer que ce support vous
est toujours adapté.
Au 01/01/2022, la société de gestion H2O AM Europe a modifié la stratégie de gestion du support H2O Multistrategies FCP
(FR0010923383). Désormais, le fonds peut investir jusqu’à 100% de son actif en titres garantis par un Etat, une collectivité
publique territoriale et/ou un organisme international à caractère public, à condition que ces 100% soient répartis sur six émissions
au moins dont aucune ne représente plus de 30% de l’actif. De plus, l'€STR (Euro Short Term Rate) devient l'indicateur de
référence du support. Le profil de risque peut évoluer. Nous vous invitons à consulter la dernière documentation disponible du
fonds, ou à vous rapprocher de votre interlocuteur habituel, afin de vous assurer que ce support vous est toujours adapté.
Au 10/01/2022, la société de gestion Moneta Asset Management a modifié la politique d'investissement du support Moneta Multi
Caps (FR0010298596). Les modifications apportées ont pour objectif de donner la possibilité au fonds d’investir dans des titres
intégrant des dérivés et en parallèle d'augmenter l'exposition au risque de change, jusqu’à 30% de l'actif net du fonds. Le profil de
risque du support peut évoluer. Nous vous invitons à consulter la dernière documentation disponible du fonds, ou à vous rapprocher
de votre interlocuteur habituel, afin de vous assurer que ce support vous est toujours adapté.
Au 23/05/2022, la société de gestion Candriam Luxembourg a modifié le prospectus du support Candriam Equities L Oncology
Impact C USD Cap (LU1864481467). Les modifications apportées ont pour objectif de détailler la politique d'exclusion menée par
la société de gestion dans son processus d'investissement. Nous vous invitons à consulter la dernière documentation disponible du
Au 01/06/2022, la société de gestion Lyxor a cessé de gérer le support Lyxor S&P 500 UCITS ETF Classe D-Eur
(LU0496786574). Ce support est désormais géré par la société de gestion Amundi Luxembourg.
Au 06/06/2022, la valeur de la part du support Action Amazon INC (US0231351067) a été divisée par 20, le nombre de parts
détenus sur le support a été multipliée par 20.
Au 01/07/2022, la valeur de la part du support Action Alphabet - A (US02079K3059) a été divisée par 20, le nombre de parts
détenus sur le support a été multiplié par 20.
Au 15/07/2022, la société de gestion Schroder Investment Management a modifié la politique d'investissement du support Schroder
ISF Emerging ASIA B EUR (LU0248173006). Désormais, le fonds peut investir dans des Actions A chinoises cotées au Conseil de
l'innovation scientifique et technologique (« STAR Board ») de la Bourse de Shanghai et au ChiNext Market de la Bourse de
Shenzhen. Le profil de risque du support peut évoluer. Nous vous invitons à consulter la dernière documentation disponible du
Au 18/07/2022, la société de gestion Edmond de Rothschild Asset Management (Luxembourg) a procédé à la mise à jour du
prospectus du support EdR Big Data A EUR Cap (LU1244893696). Les modifications apportées ont pour objectif de clarifier la
liste des instruments financiers autorisés dans la gestion du fonds. Le profil de risque du support peut évoluer. Nous vous invitons à
consulter la dernière documentation disponible du fonds, ou à vous rapprocher de votre interlocuteur habituel, afin de vous assurer
que ce support vous est toujours adapté.
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Au 29/08/2022, la société de gestion H2O AM Europe a modifié la structure des frais du support H2O Multibonds - FCP SR - (C)-
EUR (FR0013393329). Les frais de gestion financière passent à 1,60% TTC (taux maximum) et les frais administratifs externes à la
société à 0,15% TTC (taux maximum). Nous vous invitons à consulter la dernière documentation disponible du fonds, ou à vous
rapprocher de votre interlocuteur habituel, afin de vous assurer que ce support vous est toujours adapté.
Au 01/10/2022, le dépositaire de la société de gestion ARDIAN France pour le support FCPR Ardian Multi stratégies
(FR0013486446) n'est plus BP2S. Ce rôle est désormais assuré par BNP Paribas SA.
Au 07/11/2022, la société de gestion La Financière de l'Echiquier a procédé à la mise à jour du prospectus du support Echiquier
Artificial Intelligence (LU1819480192). Les modifications apportées ont pour objectif de clarifier la stratégie d'investissement ainsi
que la politique de rémunération de la société de gestion. Les niveaux de frais ainsi que le profil de risque du support peuvent
évoluer. Nous vous invitons à consulter la dernière documentation disponible du fonds, ou à vous rapprocher de votre interlocuteur
habituel, afin de vous assurer que ce support vous est toujours adapté.
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CLAUSE D'INFORMATION SUR LA PROTECTION DES DONNÉES PERSONNELLES
Dans le cadre de votre contrat en cours souscrit auprès de SPIRICA, nous mettons à votre disposition une information sur la collecte de vos données
personnelles suite à l'entrée en vigueur de la nouvelle réglementation relative aux données personnelles.
SPIRICA, responsable de traitement, collecte les données à caractère personnel dans le cadre de la souscription et l'exécution de votre contrat
d'assurance.
Conformément à la règlementation en vigueur sur la protection des données personnelles, ces données font l'objet d'un traitement indispensable à
SPIRICA pour l'accomplissement des finalités suivantes : la passation, l'exécution et la gestion des contrats d'assurance, la lutte contre le
blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme, la lutte contre la fraude ainsi que la réponse aux obligations légales, réglementaires et
administratives en vigueur auxquelles SPIRICA est soumise.
Ces données ont un caractère obligatoire et sont nécessaires au traitement de votre dossier. A défaut de communication de ces données, le contrat ne
peut être conclu ou exécuté.
Vos données à caractère personnel seront conservées pendant les durées suivantes :
Dans le cadre de la passation, de l'exécution et de la gestion du contrat, les données sont conservées pour la durée de la relation contractuelle,
augmentée des délais nécessaires à la liquidation et à la consolidation de vos droits et des durées relatives aux prescriptions applicables. Au
dénouement du contrat, les délais de conservation sont de :
- 10 ans à compter du règlement du capital en cas de rachat total ou au terme du contrat ;
- 30 ans à compter du décès ;
- 30 ans pour tout contrat non réglé à compter du décès ou du terme du contrat (Loi Eckert).
Dans le cadre de la Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, sous réserve de dispositions plus contraignantes, les
données sont conservées cinq ans :
- A compter du dénouement du contrat ou de la cessation de la relation s'agissant des données et des documents relatifs à l'identité ;
- A compter de l'exécution de l'opération s'agissant des données et documents consignant les caractéristiques des opérations complexes (y compris en
cas de dénouement du contrat ou de cessation des relations ou de non-exécution de l'opération)
Dans le cadre de lutte contre la fraude, les données sont conservées six mois à compter de l'émission de l'alerte pour la qualifier de pertinente ou non.
A défaut de qualification, l'alerte doit être supprimée.
- Pour l'alerte qualifiée de « non pertinente », les données sont supprimées sans délai ;
- Pour l'alerte qualifiée de « pertinente », les données sont conservées cinq ans à compter de la clôture du dossier de fraude ou de la prescription
légale applicable en cas de poursuite.
Dans le cadre des obligations de connaissance client, obligations déclaratives fiscales IFU, FATCA, OFAC, EAI, les données sont conservées selon
les durées légales ou réglementaires de prescription applicables.
Les destinataires de ces données sont les personnels habilités chargés de la passation, gestion et exécution des contrats, les délégataires de gestion,
les intermédiaires d'assurance, les co-assureurs et réassureurs, les autorités administratives et judiciaires pour satisfaire aux obligations légales et
réglementaires. Ces données sont également communiquées à nos sous-traitants et prestataires, si besoin.
En application de la réglementation en vigueur, vous disposez de droits d'accès, de rectification, d'effacement, de limitation, d'opposition et de
portabilité relativement à l'ensemble des données personnelles vous concernant. Ces droits peuvent être exercés, en justifiant de votre identité, par
courrier simple à : SPIRICA – Délégué à la Protection des Données – 16-18 boulevard Vaugirard, 75015 Paris ou par courrier électronique à
donneespersonnelles@spirica.fr.
Après épuisement des procédures internes SPIRICA, en cas de désaccord persistant, la CNIL peut être saisie à partir de son site internet :
www.cnil.fr.
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ANNEXES
INFORMATION SUR LE TRAITEMENT DES OPÉRATIONS SUR TITRE (OST) OPTIONNELLES
À PARTIR DU 01/01/2023
Préambule
Ce document a pour objet de clarifier le traitement des différentes Opérations Sur Titres (OST) optionnelles, pouvant
intervenir sur les unités de compte adossées aux contrats d’assurance vie, de capitalisation et d’épargne retraite assurés
par SPIRICA.
S’agissant de contrats d’assurance vie, de capitalisation ou d’épargne retraite, l’assureur est le réel propriétaire des titres
qui viennent en représentation des engagements en unités de compte sur les contrats. De ce fait, il est seul décisionnaire
des options pouvant lui être proposées relativement aux opérations sur ces titres détenus « au porteur », répercutées sur les
contrats selon les descriptions ci-après, dans le cadre des différents modes de gestion, hors gestion sous mandat.
Versement de dividendes optionnel

Il s’agit de la situation dans laquelle, à l’occasion d’un versement de dividendes, le détenteur d’un titre peut choisir,
pendant une période prédéfinie, soit le versement d’espèces soit le versement de titres.
• SPIRICA opte pour le versement du dividende en espèces, c’est-à-dire par l’attribution en numéraire sur le contrat :
cela se traduit par l’attribution en numéraire sur un support du contrat (fonds en euros ou support de substitution, selon ce
qui est prévu dans les Conditions Générales du contrat ou l’avenant spécifique de l’unité de compte concernée).
La date de valeur retenue pour cette attribution est la date mentionnée sur l’avis d’opéré de l’opération sur titre.
Attribution gratuite directe

Lorsqu’une société décide d’incorporer une part de ses réserves au sein de son capital ou lors de toute autre opération
d’augmentation de capital réalisée à titre gratuit, elle peut décider d’opter pour l’attribution d’actions gratuites auprès de
ses actionnaires. La participation à cette opération entraîne l’attribution de « n » titres pour « x » titres détenus.
• SPIRICA participe à cette opération : cela se traduit, sur le contrat, par l’augmentation du nombre de parts ou actions
des fonds libellés dans l’unité de compte bénéficiant de l’attribution gratuite.
Détachement de droits d’attribution

Le détenteur d’un titre peut se voir proposer, à titre gratuit, la possibilité de participer à une augmentation de capital, au
travers de l’utilisation d’un droit d’attribution par titre détenu.
• SPIRICA participe à cette opération, cela lui permettant de recevoir des parts supplémentaires sur les parts déjà
détenues selon la parité déterminée lors de l’Assemblée Générale décidant de l’opération : cela se traduit, sur le contrat,
par l’augmentation du nombre de parts ou actions libellées dans l’unité de compte, obtenu par l’utilisation des droits
d’attribution, selon la parité de l’opération.
Détachement de droits de souscription

Il s’agit d’un droit préférentiel de souscription accordé pour la détention d’un titre ; c’est un droit de propriété du
détenteur permettant d’ajuster le prix d’émission à la valeur marchande de l’action.
La participation à cette opération se réalise soit par la vente des droits de souscription sur le marché pendant la durée de
l’opération, soit par l’acquisition de titres supplémentaires, à conditions préférentielles.
• SPIRICA ne participe pas à cette opération.
• SPIRICA se réserve néanmoins la possibilité de participer à ce type d’opération et, ce, de façon discrétionnaire ;
notamment au regard des conditions de l’opération. Dans ce cas, SPIRICA optera pour la vente des droits qui lui ont été
attribués à l’actif. Cela se traduit par une attribution en numéraire d’un montant par part correspondant au prix
d’exécution de la vente d’un droit net de frais, sur un support du contrat (fonds en euros ou support de substitution, selon
ce qui est prévu dans les Conditions Générales du contrat ou l’avenant spécifique de l’unité de compte concernée).
La date de valeur retenue pour cette attribution est la date mentionnée sur l’avis d’opéré de la vente des droits à l’actif.
Offre Publique d'Achat (OPA)

Il s’agit d’une proposition d'achat de l'ensemble des actions d'une société faite à un certain prix auprès de la totalité des
actionnaires.
Offre Publique d'Echange (OPE)

Il s’agit d’une opération d'échange de titres de l'entreprise initiatrice contre des titres de l'entreprise ciblée. C’est une
parité d’échange qui est proposée au lieu d’un prix.
POLITIQUE D'INVESTISSEMENT DURABLE DE SPIRICA
INFORMATIONS EN MATIÈRE DE DURABILITÉ
En application du Règlement (UE) 2019/2088 du 27 novembre 2019 sur la publication d'informations en matière de
durabilité dans le secteur des services financiers.
Spirica s'engage auprès de ses partenaires distributeurs et de leurs clients pour leur permettre d'accéder à une offre
financière responsable afin de donner du sens à leur épargne et contribuer ainsi à un monde plus durable. Vous trouverez
ci-après l'ensemble des informations relatives à votre contrat ainsi qu'aux supports en euros et en unités de compte en
matière de durabilité.
Le risque en matière de durabilité est défini comme un événement ou une situation dans les domaines environnemental,
social ou de la gouvernance qui, s'ils surviennent, pourrait avoir une incidence négative importante, réelle ou potentielle,
sur la valeur de l'investissement.
1/ INFORMATIONS SUR LES CRITÈRES DE DURABILITÉ RELATIFS AU CONTRAT
Les contrats proposés par Spirica promeuvent des caractéristiques environnementales ou sociales, car ils proposent parmi
les supports d'investissement, des supports qui font la promotion des caractéristiques environnementales ou sociales
(supports « article 8 » au sens du Règlement) et éventuellement des supports qui ont pour objectif l'investissement durable
(supports « article 9 » au sens du Règlement).
Les informations en matière de durabilité sur le(s) support(s) en euros et sur les supports en unités de compte figurent ci-
après, ainsi que sur notre site internet : https://www.spirica.fr/notre-metier/publication-dinformation-en-matiere-de-
durabilite/
2/ INFORMATIONS SUR LES CRITÈRES DE DURABILITÉ RELATIFS AU(X) FONDS EUROS PRÉSENT(S)
AU CONTRAT
La politique d'investissement ESGi applicable aux engagements exprimés en euros des contrats d'assurance vie de Spirica,
entreprise d'assurance filiale de Crédit Agricole Assurances, est décrite ci-après.
Depuis 2016, Crédit Agricole Assurances présente sa politique ESG-Climat et donc la prise en compte des facteurs
Environnementaux, Sociaux, de Gouvernance dans ses processus d'analyse et de prise de décision d'investissement.
Le groupe Crédit Agricole Assurances est signataire des PRIii depuis 2010.
En tant qu'entité appartenant au Groupe Crédit Agricole Assurances, Spirica s'inscrit pleinement dans sa politique ESG-
Climat, elle-même alignée sur les objectifs de l'Accord de Paris.
La stratégie ESG-Climat de Crédit Agricole Assurances, approuvée par le Conseil d'Administration et déployée chez
Spirica, comporte des objectifs et résultats mesurables relatifs au risque induit par le changement climatique, pour
application à la gestion des placements des fonds euros de Spirica ainsi que de ses fonds propres :
Accélérer le financement des énergies

renouvelables et les projets et initiatives au • Poursuite des investissements en énergies renouvelables
service de la transition énergétique
Travaux avec les entités du Groupe,

participation aux réflexions
• Amélioration de la capacité de suivi des empreintes
méthodologiques des acteurs de la place carbone des portefeuilles
Maîtriser l'impact carbone de notre • Politique de désinvestissement du secteur des énergies

portefeuille fossiles
En ligne avec la stratégie Climat du Groupe Crédit Agricole et en tant qu'investisseur institutionnel attentif aux enjeux
RSE, Spirica privilégie des investissements susceptibles de soutenir la transition énergétique et les secteurs répondant aux
besoins fondamentaux de la population : la nourrir, la loger, la soigner et lui apporter les services essentiels. Ceci lui
permet également de contribuer en partie aux Objectifs de Développement Durableiii (ODD).
Process de sélection des investissements
Liste des pays et émetteurs exclus :

• Embargos
• Pays fiscalement sensibles
Exclusions • Armements controversés
normatives • Violations répétées et avérées des
principes du Pacte mondial
Exclusions
sectorielles • CHARBON (extraction, production
d'énergie, note de transition énergétique
attribuée par le Groupe)
• TABAC
Analyse ESG
Best-in- • Filtre ESG du Groupe Crédit Agricole
Class Assurances
• Certifications immobilières
• Participations stratégiques
Exclusions normatives
La politique d'exclusion pour pratiques inacceptables suivie par le groupe Crédit Agricole a vocation à s'appliquer à
l'intégralité des actifs financiers des compagnies du groupe Crédit Agricole Assurances, dont Spirica est filiale à 100%.
Cette liste d'exclusion pour pratiques inacceptables est mise à jour régulièrement en coordination avec notre gestionnaire
de portefeuilles et les autres entités du Groupe Crédit Agricole.
Exclusions sectorielles
En complément des exclusions normatives citées précédemment, des règles strictes sont appliquées sur certains secteurs.
En signant avec les autres entités du Groupe Crédit Agricole le Tobacco Free Pledge en mai 2020, Crédit Agricole
Assurances s'est engagé à exclure totalement le secteur du tabac de ses investissements à horizon 2023. Cet engagement
s'est concrétisé par la cession de l'ensemble de ses positions au 3ème trimestre 2020.
Le Groupe Crédit Agricole a mis à jour ses nouvelles politiques sectorielles traitant du charbon qui intègrent désormais des
engagements liés à l'exclusion progressive du charbon thermique de ses portefeuilles. Ces politiques tiennent compte de la
part des revenus des entreprises générés dans l'industrie du charbon thermique et de leur trajectoire de transition. Le Crédit
Agricole s'est engagé à exclure le charbon thermique de ses portefeuilles d'ici 2030 pour l'Union Européenne et l'OCDE, et
d'ici 2040 pour le reste du monde.
Dans le cadre de sa stratégie d'accompagnement de la transition énergétique, Crédit Agricole Assurances s'inscrit dans cette
trajectoire de sortie totale du charbon. Depuis plusieurs années, Crédit Agricole Assurances réduit de manière progressive
ses expositions aux entreprises du secteur du charbon notamment à partir de la liste des développeurs de charbon commune
à toutes les entités du Groupe Crédit Agricole. Cette liste commune s'appuie sur les données de Trucost et d'Urgewald et
est régulièrement actualisée.
Le Groupe s'est doté d'un nouvel outil sous la forme d'une note de transition énergétique permettant de déterminer si une
entreprise est engagée dans une dynamique de transition climatique.
En pratique, Crédit Agricole Assurances se désengage des émetteurs :
- réalisant plus de 25 % de leur chiffre d'affaires dans l'extraction du charbon ou produisant 100 millions de tonnes
et plus de charbon par an ;
- produisant de l'électricité dès lors que les revenus provenant d'électricité produite à partir de charbon représentent
plus de 50% des revenus issus de cette activité ;
- dont le chiffre d'affaires provenant directement (extraction) ou indirectement (production d'électricité) du
charbon représente entre 25% et 50% du chiffre d'affaires total ;
- développant ou projetant de développer de nouvelles capacités charbon thermique sur l'ensemble de la chaîne de
valeur (producteurs, extracteurs, centrales, infrastructures de transport).
Intégration ESG
Les exclusions normatives et sectorielles sont complétées par application d'un filtre ESG « best-in-class », basé sur les
performances extra-financières des émetteurs classés par secteur économique. Crédit Agricole Assurances s'appuie sur
l'expertise de sa filiale en gestion d'actifs afin de prendre en compte la qualité ESG des émetteurs détenus en portefeuille
par chaque entité. La méthodologie d'analyse ESG des entreprises est fondée sur une approche Best-in-Class où chaque
entreprise est évaluée par une note chiffrée échelonnée autour de la moyenne de son secteur, ce qui permet de distinguer les
meilleures et les pires pratiques sectorielles. La note ESG vise à mesurer la performance ESG d'une entreprise, c'est-à-dire
mesurer sa capacité à anticiper et à gérer les risques et opportunités de durabilité inhérents à son secteur d'activité et à sa
position stratégique. La note ESG évalue également la capacité de l'entreprise à gérer l'impact négatif potentiel de ses
activités sur les facteurs de durabilité.
La politique ESG-Climat couvre l'ensemble des classes d'actifs en portefeuille en prenant en compte les particularités de
chacune et en appliquant des méthodologies adaptées.
Le filtre ESG s'applique aux entreprises (obligations et actions cotées détenues en direct) et aux émetteurs souverains et
assimilés.
En complément du filtre ESG, d'autres critères environnementaux, sociétaux et de gouvernance sont pris en compte :
• certifications environnementales (HQEiv, BREEAMv, LEEDvi, etc.) du patrimoine immobilier ;
• participation active de Crédit Agricole Assurances aux Conseils d'Administration des participations stratégiques et
à leurs différents organes de gouvernance.
3/ INFORMATIONS SUR LES CRITÈRES DE DURABILITÉ RELATIFS AUX SUPPORTS EN UNITÉS DE

COMPTE PRÉSENTS AU CONTRAT
Pour les contrats en Unités de Compte, Spirica a pour objectif d'offrir à ses clients une gamme de supports répondant aux
enjeux ESG-Climat.
Les informations relatives à la durabilité pour chaque unité de compte du contrat concernée figurent dans les
prospectus ou autres documents d'information des actifs auxquels sont adossées ces unités de compte.
Ces documents sont disponibles sur notre site internet : https://www.spirica.fr/notre-metier/publication-dinformation-en-
matiere-de-durabilite/
i ESG : critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance

ii Principes concernant les Investissements Responsables de l'ONU (www.unpri.org).
iii Détail sur le site : https://www.un.org/sustainabledevelopment/fr/objectifs-de-developpement-durable/
iv HQE : Haute Qualité Environnementale ; concept environnemental français datant de 2004, enregistré comme marque commerciale et
accompagné d'une certification « NF Ouvrage Démarche HQE » par l'AFNOR, qui concerne le bâtiment.
v BREEAM : BRE Environmental Assessment Method ; méthode d'évaluation du comportement environnemental des bâtiments,
développée par le Building Research Establishment, un organisme privé britannique de recherche en bâtiment.
vi LEED : Leadership in Energy and Environmental Design ; système nord-américain de standardisation de bâtiments à haute qualité
environnementale créé par le US Green Building Council en 1998, semblable à Haute Qualité Environnementale en France.
INFORMATIONS RELATIVES AUX SUPPORTS H2O ASSET MANAGEMENT
Vous trouverez ci-dessous pour rappel le tableau récapitulatif indiquant la répartition entre la part FCP et la part SP pour
chaque support :
Estimation de la répartition au 31/08/2020, telle que

communiquée par H2O
ISIN Libellé Poids du fonds "SP" Poids du fonds "FCP"
FR0010929794 H2O ADAGIO I (C) 7-9% 91-93%

FR0013393220 H2O ALLEGRO Part SR 25-35% 65-75%
FR0010923359 H2O Adagio 7-9% 91-93%
FR0013393188 H2O Adagio – C- SR 7-9% 91-93%
FR0013393295 H2O Moderato -SR 7-9% 91-93%
FR0010923375 H2O Multibonds 20-30% 70-80%
FR0013393329 H2O Multibonds – SR –(C)-EUR 20-30% 70-80%
FR0013404092 H2O Multibonds SREUR C/D 20-30% 70-80%
FR0011008762 H2O Multiequities part R (C) 3-15% 85-97%
FR0010923383 H2O Multistrategies 10-25% 75-90%
H2O Global Strategies Icav – H2O
IE00BYNJF397 NC NC
Fidelio Fund R Hedged EUR Cap
FR0011015478 H2O Vivace - R – C 8-10% 90-92%

Monsieur Fabrice Deve 242 Chemin Grande Terre 84110 ST Marcellin Les Vaison

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Monsieur Fabrice Deve 242 Chemin Grande Terre 84110 ST Marcellin Les Vaison

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MONSIEUR FABRICE DEVE

242 CHEMIN GRANDE TERRE

PARIS, le 17 février 2023

Objet : État de Situation

SITUATION AU 31 DÉCEMBRE 2022

Gestion libre : 154 150,72 €, soit 86,67 %

Gestion libre : 154 150,72 €, soit 86,67 %

PRIX DE REVIENT MOYEN AU 31 DÉCEMBRE 2022

Gestion libre : 154 150,72 €

Gestion pilotée, Profil YOMONI OFFENSIF : 23 711,42 €

Valeur de rachat* 177 862,14 €

Valeur de transformation de votre contrat **

Valeur IFI*** 0,00 €

DÉTAIL DES OPÉRATIONS

Versement libre programmé Date de valeur : 13/01/2022 Montant brut : 100,00 €

Versement libre complémentaire Date de valeur : 02/02/2022 Montant brut : 1 000,00 €

Gestion libre : 500,00 €, soit 50 %

Versement libre programmé Date de valeur : 15/02/2022 Montant brut : 100,00 €

Arbitrage de gestion pilotée Date de valeur : 08/02/2022 Montant brut : 742,10 €

Gestion pilotée, Profil YOMONI OFFENSIF

Distribution de dividende Date de valeur : 10/02/2022 Montant brut : 4,83 €

Distribution de dividende du support Action Apple INC

Versement libre complémentaire Date de valeur : 02/03/2022 Montant brut : 1 000,00 €

Gestion libre : 500,00 €, soit 50 %

Versement libre programmé Date de valeur : 15/03/2022 Montant brut : 100,00 €

Arbitrage de gestion pilotée Date de valeur : 02/03/2022 Montant brut : 1 163,94 €

Gestion pilotée, Profil YOMONI OFFENSIF

Distribution de dividende Date de valeur : 10/03/2022 Montant brut : 8,74 €

Distribution de dividende du support Action Microsoft

Versement libre complémentaire Date de valeur : 25/03/2022 Montant brut : 1 000,00 €

Gestion libre : 500,00 €, soit 50 %

Frais de gestion sur UC Date de valeur : 18/03/2022 Montant brut : -151,67 €

Gestion libre : 123,46 €, soit 81 %

Frais de gestion pilotée Date de valeur : 18/03/2022 Montant brut : -39,43 €

Gestion pilotée, Profil YOMONI OFFENSIF

Distribution de dividende Date de valeur : 24/03/2022 Montant brut : 0,37 €

Distribution de dividende du support Action Nvidia

Distribution de dividende Date de valeur : 30/03/2022 Montant brut : 4,06 €

Gestion pilotée, Profil YOMONI OFFENSIF

Distribution de dividende du support Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF

Arbitrage de gestion pilotée Date de valeur : 04/04/2022 Montant brut : 105,97 €

Gestion pilotée, Profil YOMONI OFFENSIF

Versement libre programmé Date de valeur : 13/04/2022 Montant brut : 100,00 €

Versement libre complémentaire Date de valeur : 04/05/2022 Montant brut : 1 000,00 €

Gestion libre : 500,00 €, soit 50 %

Versement libre programmé Date de valeur : 13/05/2022 Montant brut : 100,00 €

Arbitrage de gestion pilotée Date de valeur : 05/05/2022 Montant brut : 182,13 €

Gestion pilotée, Profil YOMONI OFFENSIF

Distribution de dividende Date de valeur : 12/05/2022 Montant brut : 5,54 €

Distribution de dividende du support Action Apple INC

Versement libre complémentaire Date de valeur : 31/05/2022 Montant brut : 1 000,00 €

Gestion libre : 500,00 €, soit 50 %

Versement libre programmé Date de valeur : 15/06/2022 Montant brut : 100,00 €

Modification de nominal Date de valeur : 06/06/2022

Distribution de dividende Date de valeur : 09/06/2022 Montant brut : 9,01 €

Distribution de dividende du support Action Microsoft

Arbitrage de gestion pilotée Date de valeur : 17/06/2022 Montant brut : 225,88 €

Gestion pilotée, Profil YOMONI OFFENSIF

Frais de gestion sur UC Date de valeur : 17/06/2022 Montant brut : -138,34 €

Gestion libre : 112,28 €, soit 81 %

Frais de gestion pilotée Date de valeur : 17/06/2022 Montant brut : -36,45 €

Gestion pilotée, Profil YOMONI OFFENSIF

Attribution d'actions gratuites Date de valeur : 06/06/2022 Montant : 148,88 €