Guide des supports d’information

Relevé LCR à payer

Vous recevrez votre « Relevé de LCR

à payer » accompagné du document
« Demande de rejet de LCR ».

professionnels et entreprises
Vous pouvez retourner ce dernier
jusqu’à la veille de la date de règle-
ment en cas de rejet.

A noter :

Les effets seront débités

unitairement de votre
compte (débit détail). Madame, Monsieur,

Pourquoi ce guide ?

A compter du 12 mars prochain, vos supports d’information vont évoluer.

Aussi, pour vous permettre d’anticiper et de mieux gérer ces changements nous
avons créé ce guide. Vous y retrouverez les modifications apportées aux différents
supports que sont :
Autres évolutions
le relevé de compte,
Nouvelles dates de valeur le bordereau d’effet à l’encaissement,
Encaissements Avant Après
- Espèces J J le bordereau d’effet à l’escompte,
- Remises de chèques J+2 ouvrés J+2 calendaires
- LCR, BOR, Effets à encaisser (à remettre le bordereau de LCR à payer.
10 jours Calendaires avant l’échéance) E+2 E
- Virements J J
- Opérations cartes J+3 ouvrés J+3 calendaires
- Prélèvements (à remettre 8 jours ouvrés Une question à poser ou une précision à demander ?
avant l’échéance) E+2 E
Paiements N’hésitez pas à contacter votre conseiller ou votre chargé d’affaires.
Espèces J Il se tient à votre disposition pour répondre à toutes vos questions.
Paiements chèques J
Effets à payer (LCR, BOR) E Nous souhaitons vous accompagner dans ces évolutions et nous vous prions
Virements J d’agréer, Madame, Monsieur, l’expression de nos sentiments dévoués.
Prélèvements E

Banque en Ligne
Votre liste de virements est désormais limitée à 50 RIB
Les virements sur liste seront effectifs au jour de la saisie. Votre Directeur d’agence.
En revanche, seuls les virements unitaires pourront être différés.

CAISSE RÉGIONALE DE CRÉDIT AGRICOLE MUTUEL DU CENTRE OUEST

Siège social : 29, boulevard de Vanteaux - B.P. 509 - 87044 LIMOGES CEDEX 1 - TEL. 05 55 05 75 50 - www.ca-centreouest.fr
Société coopérative à capital variable, agréée en tant qu’établissement de crédit - 391 007 457 RCS LIMOGES - Société de courtage d’assurances. CENTRE OUEST
Garantie financière et assurance de Responsabilité Civile et Professionnelle conformes aux articles L 512-6 et L 512-7 du code des Assurances.
Votre relevé de compte Bordereau d’effet à l’escompte
Une présentation plus claire
1 et plus lisible
Nouvelles informations
Pour faciliter la lecture de vos opérations, un
fonds de ligne grisé a été instauré.
1 pour un meilleur suivi
De même, certains libellés d’opérations seront
plus courts. Vous trouverez au dos de chaque
relevé la signification des abréviations
Total agios :
utilisées. 2 Total intérêts + Total des commissions

Une information
2 plus complète
Chaque opération apparaissant de Montant net imputé à votre compte
manière chronologique, le solde de 3 (total remise – total agios)
votre compte est indiqué opération
par opération (sauf si vous avez choisi
l‘option « relevé thématique »).

Regroupement
3 des Assurances
Décès Invalidité
Auparavant prélevées prêt par prêt,
les cotisations seront regroupées
en un prélèvement mensuel.

La commission de
4 mouvement est pré- Bordereau d’effet
levée mensuellement à l’encaissement
Elle fait l’objet d’une ligne spéci-
fique sur votre relevé de
compte et n’apparaît plus sur Vous avez désormais la possibilité de
le ticket d’agios (dont l’édition regrouper plusieurs dates d’échéance
est toujours possible sur dans le même bordereau.
demande).
Chaque relevé détail est édité et envoyé
dès sa saisie.
La cotisation au service « Compta-Prêt »
5 est prélevée annuellement (à date anniversaire) au lieu de mensuellement.

6 cette
Net escompte bordereau :
ligne correspond au total net du bordereau remise escompte commercial (voir visuel). A noter :
Le montant des cessions Dailly figure également en net.
L’heure d’acceptation
Dés enregistrement de vos effets à l’encaissement des remises d’effets
7 la tarification correspondante est prélevée. papier passe à 16h
pour une prise en
La structure du libellé de la remise de télécollecte carte évolue compte le jour de la
8 Le libellé apparaîtra comme suit sur vos relevés de compte papier : remise.
xxxxxxx : n° remise yyyyyyy : n° accès zz : n° de rang TPE