ANNASTASIA LUXURY

TOWER 2
BUSINESS MODEL RESUME

BUSINESS DEVELOPER SENIOR/

REPRESENTANT COMMERCIAL EXECUTIF

Papa Samba Coly

Isawagroup@gmail.com

Tél : (+221) 77 1 7 1 2 5 5 7

REPRESENTANT COMMERCIAL EXECUTIF

CABINET D’EXPERTISE FINANCIERE

DAKAR –SENEGAL
BP : 29534
 1 INTRODUCTION
Construire un immeuble de 12 étages au centre-ville de DAKAR en
MISSION
bordure de mer.

VISION Répondre à une demande immobilière de plus en plus forte en termes de

qualité
REPRESENTANT FRANCK HERVE NGAMBY : Business Developer Senior ; promoteur
COMMERCIAL immobilier, spécialisé dans la conception des projets, conseil, gestion et
EXECUTIF
exploitation immobilière.
Le cabinet d’expertise financière dispose de 27 ans d’expérience dans le
HISTORIQUE domaine du conseil avec des clients tels que AKON, entre autres
2 PRODUITS & SERVICES
Construire un immeuble de 12 étages sur une base de 3.000 m2 avec
DESCRIPTION
parking sous-terrain, appartements de luxe (500 m2 avec piscine suspendue
et autres plus petits)

MIS A 84 appartements de luxe entre 500 m2 (avec piscine individuelle

DISPOSITION suspendue) et 176 m2 chacun sur 12 étages.

Pour les résidents 1 spa, 1 hammam, salle de gym, restaurant, bar, salle de
fête
PROPRIETE
INTELLECTUELLE Le concept appartient au cabinet d’expertise financière, représenté par M.
Franck Hervé Ngamby, Business Developer Senior
AVANTAGE
COMPETITIF
Maîtrise du domaine (a participé à plusieurs programmes immobiliers)

STATUTS DE Le business plan & le business model ont été faits. Il reste à réadapter les plans
DEVELOPPEMENT (si nécessaire) selon le désir du client, puis démarrer la construction après la
concrétisation de la vente
3 ETUDE DE MARCHE
Le Corona Virus a changé les donnes du marché. De nombreux émigrés
OPPORTUNITE
veulent rentrer et investir. Le boom pétrolier fait que de nombreux hommes
d’affaires vont s’installer au Sénégal
Logements pour patrons de banques, société de service (KPMG, BP,
CIBLE
Exxon…) stars du sport et du show-biz et managers
MARCHER
GEOGRAPHIQUE
Dakar, Abidjan, Paris, Londres, Abuja

Les concurrents sont dans le segment du haut standing, mais pas dans le
CONCURRENCE
luxe(Focus, Teyliom…)
4 FINANCES

BUDGET Emprunt de 40.000.000.000 CFA soit 60.000.000 €

PRIX La vente des appartements est prévue à CFA 2.000.000/m2 soit €3.000/m2
POTENTIEL pourle lancement. Il s’agira d’une vente en l’état futur d’achèvement
La marge de l’opération est de 29% donc CFA 17.000.000.000 soit
MARGE
25.000.000 €. Le chantier durera 24 mois, et les ventes (80 des réalisations)
BENEFICIAIRE
seront actées avant la fin du chantier.
 L’opération est rentable. Au-delà de la réussite financière, il y a le fait qu’un
édifice va s’inscrire dans la sky line du Sénégal, comme le Burj Khalifa au
CONCLUSION
Moyen Orient ou la tour Odéon àMonaco.

COORDONNEES Papa Samba Coly

DE TEL : (+221) 77 1 7 1 2 5 57
L’ENTREPRISE E-MAIL : isawagroup@gmail.com
 L'Essentiel
Mesure de la performance Le plan de financement

Année YEAR 1 Année YEAR 2 Année YEAR 3 Année YEAR 1 Année YEAR 2 Année YEAR 3
Nb de mois d'activité => 12 mois 12 mois 12 mois Nb de mois d'activité => 12 mois 12 mois 12 mois

Investissements incorporels et corporels 79 656 047

Chiffre d'affaires 25 115 088 850 23 339 434 139 24 066 821 024 Dépôts et Cautionnements 2 003 221
Progression -7,1% 3,1% Variation BFR 4 720 613 505 -83 590 642 125 485 361
Remboursement emprunt 5 413 569 177 5 511 013 423 5 610 211 664
Marge commerciale 8 896 658 727 8 267 658 604 8 525 324 938 Remboursement C/C
% CA 35,4% 35,4% 35,4% BESOINS 10 215 841 950 5 427 422 781 5 735 697 025
Apport en capital (en numéraire) 201 221
EBE 8 691 223 440 8 267 658 604 8 525 324 938 Apport en compte courant d'associés 6 331 202
% CA 34,6% 35,4% 35,4% Prêt d'honneur
Résultat d'exploitation (REX) 8 674 778 575 8 251 213 740 8 508 880 074 Emprunt bancaire 40 003 820 289
% CA 34,5% 35,4% 35,4% Emprunt véhicule
Cash flow 5 346 100 437 5 127 606 503 5 366 705 769
Résultat net 5 329 655 573 5 111 161 639 5 350 260 904 RESSOURCES 45 356 453 150 5 127 606 503 5 366 705 769
% CA 21,2% 21,9% 22,2%
Trésorerie annuelle 35 140 611 200 -299 816 278 -368 991 256
Cash-flow 5 346 100 437 5 127 606 503 5 366 705 769 TRESORERIE CUMULEE 35 140 611 200 34 840 794 922 34 471 803 665
% CA 21,3% 22,0% 22,3%
Ratio Remboursement emprunt / CAF 101% 107% 105%
Remboursement d'emprunt part en ca 5 413 569 177 5 511 013 423 5 610 211 664

Ratio EBE / Frais financiers 12 13 16

Frais fixes (hors redevances de CB) 925 504 053 622 624 520 523 426 278 norme >4 >4 >4
soit / mois 77 125 338 51 885 377 43 618 857
Seuil de rentabilité (en trésorerie) 17 848 652 853 17 268 713 163 17 268 713 163
Seuil de sécurité 7 266 435 998 6 070 720 976 6 798 107 861

BE SOINS RE SSOURC ES Trésore rie annuelle TRESORERIE CUMULEE

50 000 000 000 35 140 611 200 35 200 000 000

Ch iffre d'affaires Ré sultat d'exploitation (REX) Seuil de rentabilité (e n tré sorerie)
40 000 000 000 35 000 000 000
395 000
30 000 000 000 34 840 794 922 34 800 000 000
295 000 20 000 000 000 34 600 000 000
34 471 803 665
195 000 10 000 000 000 34 400 000 000

0 34 200 000 000

95 000
Année YEAR 1 Année YEAR 2 Année YEAR 3
-10 000 000 000 34 000 000 000
-5 000
Année YEAR 1 Année YEAR 2 Année YEAR 3

L'Essentiel EN €. The Essential IN €

Mesure de la performance Le plan de financement
Performance measurement The financing plan

Nb of months of activity => Année YEAR 1 Année YEAR 2 Année YEAR 3 Nb of months of activity => Année YEAR 1 Année YEAR 2 Année YEAR 3
Nb de mois d'activité => 12 mois mont. 12 mois mont. 12 mois mont. Nb de mois d'activité => 12 mois mont. 12 mois mont. 12 mois mont.

Investissements incorporels et
corporels. Intangible and tangible
investments 121 434 € - € - €
Dépôts et Cautionnements. BFR
Chiffre d'affaires Turnover 38 287 531 € 35 580 575 € 36 689 464 € variation 3 054 € - € - €

Progression -7,1% 3,1%

Variation BFR BFR variation 7 196 496 € - 127 433 € 191 300 €
Remboursement emprunt. Loan
repayment 8 252 895 € 8 401 447 € 8 552 673 €
Marge commerciale Commercial
margin 13 562 807 € 12 603 907 € 12 996 715 € Remboursement C/C. Refund C / C 8 150 040 € 7 816 950 € 8 181 453 €
% CA. % Turnover 35,4% 35,4% 35,4% BESOINS. NEEDS 23 723 920 € 16 090 965 € 16 925 427 €
Apport en capital (en numéraire).
Capital contribution (in cash) 307 € - € - €
Apport en compte courant
EBE 13 249 624 € 12 603 907 € 12 996 715 € d'associés. Contribution to current 9 652 € - € - €
% CA 34,6% 35,4% 35,4% Prêt d'honneur. Honor Loan - € - € - €
Résultat d'exploitation (REX).
Operating profit 13 224 554 € 12 578 837 € 12 971 645 € Emprunt bancaire Bank loan 60 985 152 € - € - €
% CA. % Turnover 34,5% 35,4% 35,4% Emprunt véhicule. Vehicle loan - € - € - €

Cash flow Vehicle loan 8 150 040 € 7 816 950 € 8 181 453 €
Résultat net. Net profit 8 124 970 € 7 791 880 € 8 156 383 € RESSOURCES 69 145 151 € 7 816 950 € 8 181 453 €
% CA. % Turnover 21,2% 21,9% 22,2%
Trésorerie annuelle. Annual cash 45 421 231 € -8 274 015 € -8 743 974 €
TRESORERIE CUMULEE.
Cash-flow 8 150 040 € 7 816 950 € 8 181 453 € CUMULATIVE CASH 45 421 231 € 37 147 216 € 28 403 243 €
% CA. % Turnover 21,3% 22,0% 22,3%
Ratio Remboursement emprunt /
CAF Loan / CIF repayment ratio 101% 107% 105%
Remboursement d'emprunt part en
capital. Repayment of loan share in
capital 8 252 895 € 8 401 447 € 8 552 673 €

Ratio EBE / Frais financiers

EBITDA / Financial expenses ratio 12 13 16
Frais fixes (hors redevances de CB) norme >4 >4 >4
soit / mois
Seuil de rentabilité (en trésorerie)
Break-even point (cash) 27 209 971 € 26 325 863 € 26 325 863 €
Seuil de sécurité Safety threshold 11 077 560 € 9 254 712 € 10 363 601 €