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Fiche de fonds mensuelle: 31 mars 2015, page 1 de 2

Pricos Defensive

Fonds commun de placement belge


Fonds d'pargne-pension de droit belge

volution du fonds(1) et performances passes

Action de Cap
Anne de lancement : 2003

volution de la valeur d'inventaire (monnaie : EUR) (base : 100)


Fonds

180

40%

160

30%

140

20%

120

10%

100

0%

80

-10%

60

-20%

40

-30%

20

-40%

AVANTAGES MAJEURS
fiscalement avantageux : rduction
d'impts de 30% sur les montants verss
un investissement dans diffrentes
catgories d'actifs (obligations,
actions,...), dans le cadre lgal de
l'pargne-pension
idal pour se constituer une pension par
des versements mensuels automatiques
sortie sans frais, aprs encaissement de
l'impt final
Cependant ...

Performances passes(2) (par


an calendrier)
Fonds

2005

2006

2007

2008

2009

2010

11.0%

5.8%

0.4%

-12.8%

12.4%

2.0%

2011
-2.5%

2012

2013

2014

8.0%

8.0%

11.6%

pas de rendement fixe

2015

pas de protection du capital


pas d'chance
le traitement fiscal dpend de votre
situation individuelle et peut varier dans
le temps

(1)

Par fonds, on entend un compartiment de la sicav de droit belge, un compartiment de la Sicav de droit Luxembourgeois, ou un fonds
commun de placement de droit belge.
(2)
Les chiffres de rendement ci-dessus sont le rsultat d'investissement sur une base historique. Le calcul des performances passes tient
compte de tous les frais et commissions, l'exception des taxes et frais d'entre et de sortie. Les rendements du pass peuvent tre trompeurs
et ne donnent aucune indication fiable des rendements futurs.

Type d'actif

Type d'obligation

Politique d'investissement

% Port

% Port

Obligations

58.02%

Obligations d'tat

33.99%

Actions

33.07%

Obligations d'entreprise

17.60%

Liquidits

8.91%

Obligations indexes

Top 10 positions

Rpartition montaire
% Port

6.44%

Devise

% Port

Nombre de positions en portefeuille

772

EUR

85.59%

BTPS 3.1 15/09/2026

EUR

6.44%

USD

6.59%

DBR 2.25 04/09/2020

EUR

2.92%

MXN

2.98%

KINGDOM OF SPAIN 6.000

EUR

2.36%

GBP

1.33%

FRANCE (GOVT OF) 4.250

EUR

2.27%

TWD

0.73%

FRANCE (GOVT OF) 5.500

EUR

2.24%

MYR

0.67%

BUONI POL DEL TES 5.000

EUR

2.24%

HKD

0.43%

SPGB 5.85 31/01/2022

EUR

2.22%

SEK

0.37%

DBR 3.25 04/07/2021

EUR

1.85%

DKK

0.36%

BELGIUM KINGDOM 4.25

EUR

1.79%

Autres

0.96%

T 1 31/10/2016

USD

Total du Top 10 positions en %

Rpartition sectorielle des actions

1.56%
25.88%

Rpartition gographique
% Port

% Port

Finance

6.76%

France

16.67%

Industrie

5.22%

Italie

14.26%

Consommation discrtionnaire

4.68%

Allemagne

13.30%

Technologies de l'information

3.44%

Pays-Bas

10.82%

Sant

3.14%

Espagne

8.42%

Biens de consommation de base

3.13%

Etats-Unis d'Amrique

6.48%

Matriaux

1.84%

Belgique

3.90%

Services aux collectivits

1.64%

Irlande

3.30%

Energie

1.63%

Mexique

Tlcommunications

1.56%

Autres

Autres secteurs

0.03%

2.98%
19.87%

Pricos Defensive est un fonds d'pargne-pension


reconnu par la loi et qui vise accrotre son capital
long terme en investissant en actions et en
obligations, dans les limites que la loi impose aux
fonds d'pargne-pension belges. Les rgles que le
gestionnaire doit respecter sont fixes par la loi.
Elles fixent certains pourcentages maximaux en ce
qui concerne l'importance des investissements en
liquidits, en actions et en obligations que le fonds
peut dtenir La rpartition est assujettie certaines
limites: 75% maximum des actifs peuvent tre
investis en obligations et maximum 75% en actions.
Le fonds peut dtenir au maximum 10% de
liquidits. En outre, la part de l'investissement
libelle dans une autre monnaie que l'euro ne peut
excder un maximum de 20%. Dans les limites
imposes, le fonds investit moins en actions qu'en
obligations. Le fonds peut investir plus de 35% de
ses avoirs en titres ou en instruments du march
montaire mis ou garantis par l'Allemagne, la
Belgique, les Pays-Bas ou la France.

Fiche de fonds mensuelle: 31 mars 2015, page 2 de 2

Pricos Defensive

Fonds commun de placement belge


Fonds d'pargne-pension de droit belge

Identification du fonds
Catgorie du fonds

Placements mixtes

Date de lancement

5 dcembre 2003

Sige

Belgique

Valeur d'inventaire initiale

50.00 EUR

Dpositaire

KBC Bank NV

Montant de souscription minimal -

Gestion

KBC Asset Management NV

Exigibilit

Exercice cltur le

31 dcembre

Cotation journalire

Chiffres cls

Rendement annuel moyen


CAP (Capitalisation)

Code ISIN

BE0942006397

Valeur d'inventaire

90.27 EUR

Actifs nets (en millions)

332.69 EUR

Dernire date de paiement du coupon

Dernier n de coupon

Montant du coupon vers

Frais d'entre

2.000%

Frais de sortie

0.000%

Frais de sortie dans le mois qui suit l'entre

max 5.00%

Commission de gestion en base annuelle (max.)

0.90 %

Frais courants (y compris la commission de gestion)

1.25%

Indicateur de risque et de rendement

Score produit

Faible Risque
Rendement
potentiellement plus faible

Risque lev
Rendement
potentiellement plus lev

Outre la volatilit du march, le score produit tient


compte d'autres considrations, telles que le
remboursement du capital, la solvabilit, la rpartition,
lexposition aux devises et la liquidit. Le chiffre est
calcul pour un investisseur en EUR.

L'indicateur de risque et de rendement prescrit par la loi


est dtermin sur la base de la volatilit ou de la
sensibilit du fonds au march.
Le score produit 1 correspond un profil de risque trs
dfensif, le score produit 2-3 un profil de risque
dfensif, le score produit 4-5 un profil de risque
dynamique et le score produit 6-7 un profil de risque
trs dynamique. Pour tout complment d'information sur
les diffrents facteurs dterminants des scores produit,
veuillez consulter : www.kbc.be/scoreproduit ou
www.cbc.be/scoreproduit.

1Y

Fonds
(Kap)
14.06%

3Y

10.50%

5Y

6.68%

10Y

4.77%

ds le lancement

5.36%

en EUR

Les chiffres de rendement ci-dessus sont le rsultat


d'investissement sur une base historique. Le calcul des
performances passes tient compte de tous les frais et
commissions, l'exception des taxes et frais d'entre et de sortie.
Les rendements du pass peuvent tre trompeurs et ne donnent
aucune indication fiable des rendements futurs.

Profil de risque
Il sadresse de prfrence aux investisseurs partir d' un
profil de risque dfensif. Ce produit peut vous convenir,
en fonction de vos connaissances et de votre exprience
en matire financire, de vos moyens financiers et de vos
objectifs dinvestissement. Renseignez-vous auprs de
votre conseiller KBC ou CBC. Si vous souhaitez acheter ce
produit sur proposition de KBC ou CBC. et sans conseils
en investissement, KBC ou CBC. sondera vos
connaissances et votre exprience afin de vrifier si ce
produit vous convient.
Ne manquez pas de consulter www.kbc.be/profilderisque
ou www.cbc.be/profilderisque pour obtenir la liste
complte des profils de risque.

KBC Asset Management NV - Avenue du Port 2 - B-1080 Bruxelles


Ce document contient uniquement des informations des fins de marketing. Il ne comporte aucune valeur de conseil en placement ou de recherche en matire d'investissement, mais prsente uniquement un rsum
des caractristiques du produit. Les informations sont valables la date du document mais peuvent varier dans le futur. Vous trouverez des informations dtailles sur ce produit, les conditions et les risques qui y sont
lis dans le prospectus, le document Informations cls pour l'investisseur et dans les rapports priodiques. Nous vous conseillons de lire le document Informations cls pour linvestisseur avant dinvestir dans ce
fonds. Ces documents sont disponibles gratuitement auprs de votre agence KBC ou CBC ou sur les sites www.kbc.be ou www.cbc.be.
Ces informations sont soumises au droit belge et relvent de la juridiction exclusive des tribunaux belges.
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Le prospectus et les rapports priodiques sont disponibles gratuitement en nerlandais ou en franais.
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Un lexique de termes financiers et conomiques est disponible sur www.kbc.be/lexique ou www.cbc.be/lexique.