NOM ET PRENOM AIN EL KEBIRA LE ……………………………..

ADRESSE: XXXXXXXXX
W DE SETIF

Direction Générale

DE LA BANQUE
CPA AGENCE AIN EL KEBIRA

Objet : DEMANDE DE CONCOURS BANCAIRE POUR UN FINANCEMENT

Monsieur ,

J'ai l'honneur de venir par la présente correspondance,vous

demander de bien vouloir m'accorder un financement
dans le but de proceder à l'extention et developpement de mon Entreprise qui est d'ores et dejà operationnel
dans le cadre d'investissement en l'occurrence l'acquisition d'un equipement de transport au profit de mon Etablissement est
imperativement necessaire pour un meilleur rendement.

cette action nous permettra un important rendement et un gain certain

ci joint le dossier
dans l'attente d'une prise en considération de cette demande,je vous prie
Monsieur le directeur Général d'agréer mes salutations distinguées.

L'intéressé
 Page 3

DOSSIER TECHNICO-ECONOMIQUE

INTITULE DU PROJET……. : MOYEN DE TRANSPORT

FORME JURIDIQUE………. : prive
LOCALISATION……………. : AIN EL KEBIRA
ZONE……………………….. : URBAINE

A / PRESENTATION DU (DES) PROMOTEUR (S)

1/ LE PROMOTEUR

Nom xxxxxxx
Nom du gérant xxxxxxx
Prenom xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
00/00/1900 A AIN EL KEBIRA
Fils de xxxxxxxxxxxx … Et de: xxxxxxxxxxxx ……..
Situation de famille marie
Adresse AIN EL KEBIRA
Diplôme(s) ou experience professionnelle Diplôme en matière de plomberie et chauffage

B ) PRESENTATION DU PROJET

Le présent projet a pour but de developper l'activité a promouvoir par sa dotation en équipements
Neuf (MOYEN DE TRANSPORT MINI TRUCK DOUBLE CABINE )
l'investissement dont la production de qualité qu'elle offre est très demander par une clientèle toujours
plus exigente et ainsi honorer les engagements envers les clients déjà acquis.
La valeur de cet équipement et de l'ordre de : 1.195.000 TTC soit :
un million cent quatre vingt quinze Dinars algeriens .
cet equipement permettra de renforcer la bonne marche de mon Entreprise

1/ GENERALITES SUR LE PROJET

a) Nature du projet : 01 MINI TRUCK BOUBLE CABINE

b) Localisation du projet : AIN EL KEBIRA

c) Etat d'avancement du projet et détails de réalisation: OPERATIONNEL

d) Aides reçues ou espérées: Avantages fiscaux

e) Impact du projet sur le plan économique:

Contribution au développement de la commune notamment sociaux économique

f) Impact du projet sur l'environnement: aucun

Activité éxigeant le respect des normes de pollution et un entretien périodique dans le

soucis principal et la protection de l'environnement et de la clientéle.

g) Nombres d'emplois créés : 2

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2/ PRODUIT ET MARCHE
a) Le produit
a.1/ Description précice du produit: production
EQUIPEMENT DE TRANSPORT POUR L'EXTENTION DE MON ENTREPRISE
a.2/ Usages secondaire du produit: Aucun
a.3/ Sous produit Aucun
b) Le marché
b.1/ Donnés chiffrées sur le marché
b.2/ Caractéristiques sur la demande Très forte
b.3/ Caractéristiques de l'offre présente et future: Projet très porteur

3/ POLITIQUES ET MOYENS COMMERCIAUX

a) Objectifs commerciaux: Réaliser des bénéfices

b) La clientèle: Particuliers
c) Politique du produit: Apporter une prestation et un produit de qualité
d) Politique de prix: Suivant marché économique (Qualité,Prix)
e) Politique de distribution: Une rationalité dans le service
f) politique de communication: Large publicité
g) Autres éléments commerciaux: Expérience professionnelle
h) Chiffres d'affaires prévisionnels:

1ére Année Chiffre d'affaire réalisé 1,154,400.00

2éme Année Chiffre d'affaire réalisé 1,269,840.00
3éme Année Chiffre d'affaire réalisé 1,396,824.00
4éme Année Chiffre d'affaire réalisé 1,536,506.40
5éme Année Chiffre d'affaire réalisé 1,690,157.04

4/ MOYENS DE PRODUCTIONS ET ORGANISATION

a) Moyens humains:
0
1 EMPLOYES

b) Terrains et constructions /
c) Matériel d'exploitation: EQUIPEMENT DE TRANSPORT
Aucun
EQUIPEMENT DE TRANSPORT

Paiements en devises Paiements en

Désignation
Montant C/V Dinars Dinars

0
EQUIPEMENT DE TRANSPORT MINI TRUCK DOUBLE CABINE 1,195,000.00

TOTAL 0.00 0.00 1,195,000.00

 Page 5

d) Eléménts incorporels C
e) Fournisseurs
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DESIGNATION Code douane Matiére premiére

0 / /

(1) Préciser <<importé>>ou<<locale>>,pour la production nationale indiquer le nom du fournisseur

(2) Préciser si le produit est normalisé,courant sur le marché ou fabrique à la commande
f) Sous-traitants: /
g) Remarques: /
C/ PARRAINAGE EVENTUEL ET GARANTIES PROPOSEES
1/ PARRAINAGE

2/ GARANTIES PROPOSEES

- Pour les crédits bancaire : Gage du Matériel

D/ COUT ET FINANCEMENT DU PROJET

1/ STRUCTURE D'INVESTISSEMENT

Paiements en devises Paiements en

Rubriques
Montant C/V Dinars Dinars
Frais préliminaires
Terrains
Infrastructure d'accueil
Equipements: de production transport Mini Truck 1,195,000.00 DINARS
EQUIPEMENT DE TRANSPORT 0.00 0.00
Auxiliaires
Transport,douanes(droits/taxes)
Installations complexes
Montage,essais,mise en route
Fonds de roulement
TOTAL 1,195,000.00 0.00 0.00
2/ STRUCTURE DE FINANCEMENT
E/ DOSSIER FINANCIER
1. Maitrise du cout & délais
2. Le tableau Comptes prévisionnels
3. Les bilans prévisionnels (sur cinq ans)
4. Le bilan d'ouverture
5. Le tableau de compte de résultat (sur cinq ans)
6. Les bilans prévisionnels (sur cinq ans)
F/ ANNEXES
1. Facture Proforma
2. Contrat d'Assurance Proforma
 Page 7

e qualité
 I MAITRISE DU COUT ET DELAIS COMPTES PREVISIONNELS
Dans la mesure ou le partenaire financier émettra un Avis favorable à la demande du promoteur
ce dernier est tenu d'acquerir l'équipement dans un délais de trente (30) jours conformement
aux conditions de livraison du fournisseur.

II COMPTES PREVISIONNELS

A : RENTABILITE ET MONTAGE FINANCIER

Cette activité fonctionne 6/7 jours/12 mois soit 6jours/4 semaines x 12 mois = 288 jours
le jours de repos est reservé à l'entretien.
Le TCR et le Cash-flow,calculés pour une durée de cinq (05) années refletent une rentabilité
Certaine.

B : MONTAGE FINANCIER

Coût de l'investissement 1,195,000.00

Apport du promoteur (30%) 358,500.00
Concours Bancaire( Concours) 836,500.00

durée cinq (5) ans dont un (01) différé

Le promoteur désir bénéficier d'un pret de : 836,500.00

C : Chiffre d'affaire :

a- Prix unitaire 3,700.00 DA

b- chiffre d'affaires journalier

c- chiffre d'affaires mensuel x30 jours 96200

d chiffre d'affaires annuel = x12 mois = 1154400

B : Consommations
1- Matiére & Fournitures consommées 300,000.00
electricite gaz eau et entretien 95,000.00
2- Frais généraux de fonctionnement 75,000.00

TOTAL RUBRIQUE 470,000.00

C Services

1- Entretien 90,000.00
2- Divers 15,000.00
TOTAL RUBRIQUE 105,000.00
D Personnel

1- Effectif 1 Ouvriers
2- Rémunération de base 18,000.00 Mensuel
3- Rémunération totale mensuel 18,000.00
4 Rémunération totale Annuelle 216000.00
Charges Sociales part patronale 26% 56,160.00

TOTAL RUBRIQUE 290,160.00

E Impôts & taxes

1- T.A.P Mensuel 2% 1,924.00 DA,

2- T.A.P Annuel 12 Mois 23,088.00
3- Autres impôts & taxes(IRG) = 1154400 x7%= 80808 80,808.00

TOTAL RUBRIQUE 103,896.00

NB: Durant les premiéres années,l'activite projetée bénéficie des avantages d'exonération prévues par
le décret législatif 93/12 relatif à la promotion de l'investissement.

F Frais financiers

1- Emprunt Bancaire(Concours Bancair 836,500.00 DA,

2- Intérets debiteurs envisagés 5.00% 41,825.00
3- Frais de Banque & recouvrement suivant le flux financier (forfait) 35,000.00

TOTAL RUBRIQUE 76,825.00

G Frais divers

1- Assurance tout risque(Bat.& resp.Civil) Annuel 55,000.00

2- Assurance matériel Annuel 12,000.00
3- Autres frais divers Forfait 15,000.00

TOTAL RUBRIQUE 27,000.00

H Dotations aux Amortissements

Valeur Taux Amortissement

1- equipementEquipement deTransport 10% 0.00

2 équipement de transport 1195000.00 20% 239000

TOTAL RUBRIQUE 239,000.00

 Montant de l'Emprunt 836,500.00 DA
Taux d' Intérêt 5.00% % Echéancier de Payement
Taux de remboursement 25% An suivant facture de location

Échéance de Base de Calcul Remboursement Total à Reste à

EXERCICE Remboursement Des Intérets Principal
Intérets
Rembourser Rembourser
1 er Semestre 836,500.00 20,912.50 20,912.50 836,500.00
Exercice 2 éme Semestre 836,500.00 20,912.50 20,912.50 836,500.00
1 er Semestre 836,500.00 104,562.50 20,912.50 125,475.00 731,937.50
Exercice 2 éme Semestre 731,937.50 104,562.50 18,298.44 122,860.94 627,375.00
1 er Semestre 627,375.00 104,562.50 15,684.38 120,246.88 522,812.50
Exercice 2 éme Semestre 522,812.50 104,562.50 13,070.31 117,632.81 418,250.00
1 er Semestre 418,250.00 104,562.50 10,456.25 115,018.75 313,687.50
Exercice 2 éme Semestre 313,687.50 104,562.50 7,842.19 112,404.69 209,125.00
1 er Semestre 209,125.00 104,562.50 5,228.13 109,790.63 104,562.50
Exercice 2 éme Semestre 104,562.50 104,562.50 2,614.06 107,176.56 0.00
TOTAL 836,500.00 836,500.00 135,931.25 972,431.25 0.00
 218 MATERIEL DE MENUISERIE

N° MONTANT
RUBRIQUES
Cpts 001 002 003 004 005

215 equipementEquipement deTransport 1,195,000.00 1,195,000.00 1,195,000.00 1,195,000.00 1,195,000.00

TOTAUX 1,195,000.00 1,195,000.00 1,195,000.00 1,195,000.00 1,195,000.00

 601 MATIERES ET FOURNITURES CONSOMMEES

N° MONTANT
RUBRIQUES
Cpts 001 002 003 004 005
601 CONSOMMATION MAT ET FRS 300,000.00 300,000.00 300,000.00 300,000.00 300,000.00
610 Matiére & fournitures ELEC + GAZ 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6101 Frais généraux 45,000.00 47,250.00 49,612.50 52,093.13 54,697.78

TOTAUX 345,000.00 347,250.00 349,612.50 352,093.13 354,697.78

62 SERVICES

N° MONTANT
RUBRIQUES
Cpts 001 002 003 004 005

615 Entretien & réparation 25,000.00 26,250.00 27,562.50 28,940.63 30,387.66

628 Divers 9,000.00 9,450.00 9,922.50 10,418.63 10,939.56

TOTAUX 34,000.00 35,700.00 37,485.00 39,359.25 41,327.21

 63 PERSONNEL

N° MONTANT
RUBRIQUES
Cpts 001 002 003 004 005

6300 Traitements & salaires 216,000.00 226,800.00 238,140.00 250,047.00 262,549.35

6350 Cotisations de sécurité sociale 56,160.00 58,968.00 61,916.40 65,012.22 68,262.83

TOTAUX 272,160.00 285,768.00 300,056.40 315,059.22 330,812.18

64 IMPOTS ET TAXES

N° MONTANT
RUBRIQUES
Cpts 001 002 003 004 005

641 T.A.P 23,088.00 25,396.80 27,936.48 30,730.13 33,803.14

TOTAUX 23,088.00 25,396.80 27,936.48 30,730.13 33,803.14

627 FRAIS FINANCIERS

N° MONTANT
RUBRIQUES
Cpts 001 002 003 004 005

661 Intérets Bancaire 41,825.00 42,661.50 43,514.73 44,385.02 45,272.73

627 Frais de Banque & recouvrement 35,000.00 35,700.00 36,414.00 37,142.28 37,885.13

TOTAUX 76,825.00 78,361.50 79,928.73 81,527.30 83,157.85

 616 FRAIS DIVERS

N° MONTANT
RUBRIQUES
Cpts 001 002 003 004 005

616 Asurances 67,000.00 67,000.00 67,000.00 67,000.00 67,000.00

658 Autres frais divers 15,000.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00

TOTAUX 82,000.00 82,000.00 82,000.00 82,000.00 82,000.00

68 DOTTIONS UX AMORTISSEMENTS

N° MONTANT
RUBRIQUES
Cpts 001 002 003 004 005

68 Matériel et Equipement de transport 239,000.00 239,000.00 239,000.01 239,000.01 238,999.01

TOTAUX 239,000.00 239,000.00 239,000.01 239,000.01 238,999.01

 TABLEAU RECAPITULATIF DES CHARGES

N° MONTANT
RUBRIQUES
Cpts 001 002 003 004 005

601 Matiéres et fournitures consommées 345,000.00 347,250.00 349,612.50 352,093.13 354,697.78

62 Services consommés 34,000.00 35,700.00 37,485.00 39,359.25 41,327.21

63 Personnel 272,160.00 285,768.00 300,056.40 315,059.22 330,812.18

64 Impôts et taxes 23,088.00 25,396.80 27,936.48 30,730.13 33,803.14

627 frais financiers 76,825.00 78,361.50 79,928.73 81,527.30 83,157.85

616 Frais divers 82,000.00 82,000.00 82,000.00 82,000.00 82,000.00

68 Dotations aux amortissements 239,000.00 239,000.00 239,000.01 239,000.01 238,999.01

TOTAUX 1,072,073.00 1,093,476.30 1,116,019.12 1,139,769.04 1,164,797.18

 TABLEAU DES VENTES ET PRESTATIONS

N° MONTANT
RUBRIQUES
Cpts 001 002 003 004 005

706 Productions 1,154,400.00 1,177,488.00 1,212,812.64 1,249,197.02 1,299,164.90

TOTAUX 1,154,400.00 1,177,488.00 1,212,812.64 1,249,197.02 1,299,164.90

 BILAN D'OUVERTURE

PASSIF
N° MONTANT
RUBRIQUES
Cpts Brut Net
1 FONDS PROPRES
10 Fonds social
11 Fonds personnel 358,500.00
12 Primes d'apport
130 Réserves légales
13 Autres réserves
1310 Plus value de cession à réinestir
1311 Bénéf-taxe au taux réduit de l'exercice
1312 Bénéf-taxe au taux réduit de l'exercice précédent
15 Ecart de réévaluation
18 Résultat en instance d'affectation
19 Provisions pour pertes et charges

TOTAL (A) 358,500.00 358,500.00

5 DETTES
512 Emprunt bancaires (Location Leazing) 836,500.00
523 Autres emprunts
529 Autres dettes d'investisement
530 Fournisseurs
538 Factures à recevoir
54 Détentions pour comptes
555 Comptes courants des associés
55 Autres dettes envers les associés
562 Créditeurs de services
563 Personnel
564 Impôts d'exploitation
56 Autres dettes d'exploitation
570 Avances et acomptes reçus des clients
578 Produits comptabilisés d'avance
579 Recettes en instance d'affectation
57 Autres dettes commerciales
583 Effets à payer
588 Avances bancaires
50 Comptes créditeurs de l' Actif
TOTAL (B) 836,500.00 836,500.00
Résultat de l'exercice 0.00
Total du Passif 1,195,000.00
 BILAN D'OUVERTURE

ACTIF
N° MONTANT
RUBRIQUES
Cpts Brut Amort/Prov Net
II INVESTISSEMENTS
20 Frais préliminaires 0.00 0.00 0.00
21 Valeurs incorporelles 0.00 0.00 0.00
22 Terrains 0.00 0.00 0.00
218 Equipements de production 836,500.00 0.00 836,500.00
25 Equipements sociaux 0.00 0.00 0.00
28 Invetissements en cours 0.00 0.00 0.00
TOTAL (A) 836,500.00 0.00 836,500.00
3 STOCKS
30 Marchandises
31 Matiéres & fournitures
33 Produits semi-ouvrés
34 Produits & travaux en cours
35 Produitd finis
36 Déchets & rebuts
37 Stocks à l'extérieur
TOTAL (B) 0.00 0.00 0.00
4 CREANCES
42 Créances d'investissements
43 Créances de stocks
44 Créances sur assoc.& app
45 Avances pour comptes
46 Avance d'exploitation
47 Créances sur clients
48 Disponibilités 358,500.00 358,500.00
40 Comptes débiteurs du passif
TOTAL (B) 358,500.00 0.00 358,500.00
Résultat de l'exercice 0.00
Total de l'Actif 1,195,000.00
 BILAN PREVISIONNEL ( ACTIF )
N° EXERCICE
RUBRIQUES
Cpts 001 002 003 004 005
II INVESTISSEMENTS
20 Frais préliminaires
21 Valeurs incorporelles
22 Terrains
218 Equipements de production 1,195,000.00 1,195,000.00 1,195,000.00 1,195,000.00 1,195,000.00
681 Amortissements 239,000.00 478,000.00 717,000.01 956,000.02 1,194,999.03
218 Equipements sociaux
232 Invetissements en cours
TOTAL (A) 956,000.00 717,000.00 477,999.99 238,999.98 0.97
3 STOCKS
30 Marchandises
31 Matiéres & fournitures
351 Produits semi-ouvrés
34 Produits & travaux en cours
331 Produitd finis
358 Déchets & rebuts
37 Stocks à l'extérieur
TOTAL (B) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
4 CREANCES
404 Créances d'investissements
409 Créances de stocks
45 Créances sur assoc.& app
409 Avances pour comptes
409 Avance d'exploitation
411 Créances sur clients
51 Disponibilités 321,327.00 539,776.20 563,953.50 703,256.49 867,498.23
0 Comptes débiteurs du passif
TOTAL © 321,327.00 539,776.20 563,953.50 703,256.49 867,498.23
Résultat de l'exercice
Total de l'Actif 1,277,327.00 1,256,776.20 1,041,953.49 942,256.47 867,499.20

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

 BILAN PREVISIONNEL ( PASSIF )

N° MONTANT
RUBRIQUES
Cpts 001 002 003 004 5
1 FONDS PROPRES
10 Fonds social
101 Fonds personnel 358,500.00 358,500.00 358,500.00 358,500.00 358,500.00
11 Résultat en instance d'affectation 82,327.00 166,338.70 265,203.49 374,631.47
15 Provisions pour pertes et charges

TOTAL (A) 358,500.00 440,827.00 524,838.70 623,703.49 733,131.47

5 DETTES
168 Emprunt bancaires 836,500.00 731,937.50 418,250.00 209,125.00 0.00
164 Autres emprunts
529 Autres dettes d'investisement
401 Fournisseurs
401 Créditeurs de services
421 Personnel
447 Impôts d'exploitation
467 Autres dettes d'exploitation
519 Avances bancaires
0 Comptes créditeurs de l' Actif
TOTAL (B) 836,500.00 731,937.50 418,250.00 209,125.00 0.00
Résultat de l'exercice 82,327.00 84,011.70 98,864.79 109,427.98 134,367.72
Total du Passif 1,277,327.00 1,256,776.20 1,041,953.49 942,256.47 867,499.20

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

 TABLEAU DES COMPTES DE RESULTAT

N° 001 002 003 004 005

RUBRIQUES
Cpt Débit Crédit Débit Crédit Débit Crédit Débit Crédit Débit Crédit
700 Production vendue
701 Préstations fournies 1,154,400.00 1,177,488.00 1,212,812.64 1,249,197.02 1,299,164.90
600 Marchandises consommées
601 Mat.et Ftes consommées 345,000.00 347,250.00 349,612.50 352,093.13 354,697.78
62 Services 34,000.00 35,700.00 37,485.00 39,359.25 41,327.21
TOTAL 379,000.00 1,154,400.00 382,950.00 1,177,488.00 387,097.50 1,212,812.64 391,452.38 1,249,197.02 396,024.99 1,299,164.90

0 Valeur ajoutée d'exploitations 775,400.00 794,538.00 825,715.14 857,744.64 903,139.91

0 Valeur ajoutée d'exploitations 775,400.00 794,538.00 825,715.14 857,744.64 903,139.91

63 Frais de personnel 272,160.00 285,768.00 300,056.40 315,059.22 330,812.18
64 Impôts et taxes 23,088.00 25,396.80 27,936.48 30,730.13 33,803.14
661 Frais financiers 76,825.00 78,361.50 79,928.73 81,527.30 83,157.85
658 Frais divers 82,000.00 82,000.00 79,928.73 82,000.00 82,000.00
68 Dotations aux amotissements 239,000.00 239,000.00 239,000.01 239,000.01 238,999.01

TOTAL 693,073.00 775,400.00 710,526.30 794,538.00 726,850.35 825,715.14 748,316.66 857,744.64 768,772.18 903,139.91
83 RESULTAT D'EXPLOITATION 82,327.00 84,011.70 98,864.79 109,427.98 134,367.72
0 Produits hors exploitation 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0 Charges hors exploitation 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
TOTAL 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0 RESULTAT HORS EXPLOITATION 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
12 Résultat d'exploitation 82,327.00 84,011.70 98,864.79 109,427.98 134,367.72
0 Résultat hors exploitation 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
12 résultat brut de l'exercice 82,327.00 84,011.70 98,864.79 109,427.98 134,367.72
695 Impôts sur les bénéfices

12 Résultat de l'exercice 82,327.00 84,011.70 98,864.79 109,427.98 134,367.72

Cash-flow de l'exercie 321,327.00 323,011.70 337,864.80 348,427.99 373,366.73

Cash-flow cumuli 321,327.00 644,338.70 982,203.50 1,330,631.49 1,703,998.23
Remboursement crédit 0.00 104,562.50 418,250.00 627,375.00 836,500.00
Cash-flow net 321,327.00 539,776.20 563,953.50 703,256.49 867,498.23