Prévisionnel Code pour utilisation du fichier

. Ce dossier financier est proposé par la CCI de Lyon. Il reprend les éléments
Porteur de projet : ABC principaux et indispensables du prévisionnel financier nécessaire à une
création d'entreprise.

. Pour l'utiliser, des codes couleurs ont été insérés afin de faciliter
Adresse : l'identification des cellules de titres, des cellules de saisie et des cellules de Onglet à compléter
calcul automatique.
Onglet en calcul automatique
. Il peut se remplir dans l'ordre des onglets ou au fur et à mesure des
informations collectées permettant de le remplir.

Téléphone : . Afin de le rendre utilisable par le plus grand nombre, les feuilles sont
Cellule à compléter encadrée en pointillée
protégées mais sans mot de passe. Cela permet aux personnes maitrisant
bien excel de pouvoir ajouter des lignes et modifier des cellules. A l'inverse,
cela permet à d'autres de ne pouvoir interférer que sur les cellules à
E-mail : Message d'alerte
incrémenter.

Projet : pizzeria . Pensez à bien remplir le mois et l'année de démarrage sur cette page Cellule avec calcul auto
car la trésorerie en dépend.

Mois de début Janvier Forme Juridique SARL Menu déroulant à sélectionner

Année de début 2022

10/10/2023
 L'Essentiel

Mesure de la performance Le plan de financement

12/19 12/20

Année 1 Année 2 Année 3 0 Année 1 Année 2 Année 3

Nb de mois d'activité => 12 mois 12 mois 12 mois Nb de mois d'activité => 12 mois 12 mois 12 mois

Investissements incorporels et corporels 61,500 0 0

Chiffre d'affaires 149,760 0 0 Dépôts et Cautionnements 2,000 0 0

Progression -100.0% #DIV/0! Variation BFR 656 -656 0
Remboursement emprunt 3,826 3,940 4,059
Marge commerciale 125,798 0 0 Remboursement C/C 0 0
% CA 84.0% #DIV/0! #DIV/0! BESOINS 67,982 3,284 4,059
Apport en capital (en numéraire) 10,000 0 0 #
EBE #VALUE! #VALUE! #VALUE! Apport en compte courant d'associés 0 0 0
% CA #VALUE! #VALUE! #VALUE! Prêt d'honneur 0
Résultat d'exploitation (REX) #VALUE! #VALUE! #VALUE! Emprunt bancaire 20,310 0 0
% CA #VALUE! #VALUE! #VALUE! Emprunt véhicule 0
Cash flow #VALUE! #VALUE! #VALUE!
Résultat net #VALUE! #VALUE! #VALUE! RESSOURCES #VALUE! #VALUE! #VALUE!
% CA #VALUE! #VALUE! #VALUE!
Trésorerie annuelle #VALUE! #VALUE! #VALUE!
Cash-flow #VALUE! #VALUE! #VALUE! TRESORERIE CUMULEE #VALUE! #VALUE! #VALUE!
% CA #VALUE! #VALUE! #VALUE!
Ratio Remboursement emprunt / CAF #VALUE! #VALUE! #VALUE!
Remboursement d'emprunt part en capital 3,826 3,940 4,059

Ratio EBE / Frais financiers #VALUE! #VALUE! #VALUE!

Frais fixes (hors redevances de CB) #VALUE! #VALUE! #VALUE! norme >4 >4 >4
soit / mois #VALUE! #VALUE! #VALUE!
Seuil de rentabilité (en trésorerie) #VALUE! #VALUE! #VALUE!
Seuil de sécurité #VALUE! #VALUE! #VALUE!

BESOINS RESSOURCES Trésorerie annuelle TRESORERIE CUMULEE

Chiffre d'affaires Résultat d'exploitation (REX) Seuil de rentabilité (en trésorerie)

80,000
460,000 70,000
60,000
360,000 50,000
40,000
260,000
30,000
160,000 20,000
10,000
60,000 0 0 0 0
Année 1 Année 2 Année 3
-40,000 Année 1 Année 2 Année 3

Confidentiel

Plan de financement initial
BESOINS
Frais d'établis s ement
Frais d'établis s ement
H onoraires avoc at
C C I P ac k C réation
P ublic ité au démarrage…
A genc e immobilière
Frais de c es s ion
. Le plan de financement est à compléter avec les montants HT des
investissements.
. Concernant les "Besoins"
Possibilité de changer les intitulés des postes à financer
Le BFR se remplit automatiquement ainsi que toutes les cases jaunes.
Remplir la partie Stock
RESSOURCES Enfin, il faut se référer à l'onglet Trésorerie pour évaluer le niveau de trésorerie
nécessaire.
3 ,5 0 0 A pports en c apital s oc ial 1 0 ,0 0 0 15%
C apital s oc ial as s oc ié 1 6 ,0 0 0 . Si vous devez ajouter des lignes dans les immobilisations, pensez à bien les
ajouter dans l'onglet "amortissement" et dans l'onglet "trésorerie"
1 ,5 0 0 C apital s oc ial as s oc ié 2 4 ,0 0 0
C apital s oc ial as s oc ié 3
2 ,0 0 0 A IDES - . Concernant les "Ressources" :
0%
Remplissez d'abord les apports en capital et en compte courant
P I J x2 Indiquez les éventuels prêts d'honneur sollicités
A RC E x1 Indiquez les éventuelles subventions sollicitées
Le prêt moyen long terme s'ajuste automatiquement pour équilibrer le plan de
E M P RU N T financement

I mmobilis ations inc orporelles -

Brevet, lic enc es
C réation s ite internet
L ogic iel
Fonds de c ommerc e / droit au bail P rêts d'honneur RD I / N A C RE / RE R - 0%
Frais de des pec ialis ation P rêt d'honneur 1
P rêt d'honneur 2
I mmobilis ations c orporelles 6 0 ,0 0 0 Subvention d'inves tis s ement 3 5 ,8 5 6 54%
T ravaux / aménagements Subvention d'inves tis s ement 3 5 ,8 5 6
V éhic ule 2 0 ,0 0 0
M obilier
M atériel et outillage 4 0 ,0 0 0 A utre financ ement en quas i fond propre- 0%
E ns eigne Financ ement en quas i fond propre

I mmobilis ations financ ières 2 ,0 0 0

D épôt de garantie 2 ,0 0 0 E mprunts à moyen ou long terme 2 0 ,3 1 0 31%
Frais garantie

Stoc k de marc handis es 10

Stoc k M arc handis es 10

T res orerie -
T rés orerie

BFR 656

TOTA L 66,166 TOTA L 66,166

TVA 5,398 A vance de TVA 5,398

 Le besoin en fond de roulement (BFR)

M E S H Y P O T H È SE S 1 ère année 2 ème année 3 ème année . Le BFR est le décallage des flux financiers entre les fournisseurs
et les clients augmenté du stock de l'entreprise. Il correspond au
Délai moyen de règlement des clients
montant financier nécessaire à faire tourner l'entreprise mais non
en nombre de jours de CA TTC [1] 149760 0 0
disponible.
Stock moyen de matières premières 10
en nombre de jours d'achat HT [2] . Dans ce tableau, vous devez renseigné en nombre de jours, les
stocks moyens qui doivent toujours être présent dans l'entreprise
Stock moyen de produits finis pour assurer son activité.
en nombre de jours de chiffre d'affaires HT [3]

Total des achats de marchandises TTC + sous traitance [4]

24465 0 0

Délai moyen de paiement aux fournisseurs

en nombre de jours d'achats [5] 0 0 0

M E S C A LC U LS 1 ère année 2 ème année 3 ème année

BFR = (Crédit clients + Stocks) - (Crédits fournisseurs)

Crédit clients TTC
(sommes dues en moyenne par les clients) - - -

Créances clients : Chiffre d'affaires / 365 jours X [1] 0 0

Stocks HT(niveau permanent nécessaire) 656 - -

Stock de matières premières [2] 656 0 0

Stocks de produits finis [3] - - -

Crédit fournisseurs TTC

(sommes dues en moyenne aux fournisseurs) - - -

Dettes fournisseurs : [4] / 365 jours X [5] - - -

Besoin en Fonds de Roulement =

656 - -

10/10/2023
10/10/2023
 Tableau des investissements et des amortissements

DÉSIGNATION TYPE MONTANT ANNUEL

VALEUR H.T. DURÉE*
DES IMMOBILISATION D'AMORTISSEMENT DE L'AMORTISSEMENT
Frais d'établissement 1,500 Linéaire 5 300
Création site internet - Linéaire 3 0
Logiciel - Linéaire 3 0
Travaux / aménagements 0 Linéaire 7 0
Véhicule 20,000 Linéaire 5 4,000
Mobilier - Linéaire 5 0
Matériel et outillage 40,000 Linéaire 3 13,333
Enseigne - Linéaire 3 0
Linéaire 0 0
N/A 0 0
Linéaire 0
Linéaire 0
Linéaire 0
Linéaire 0
Linéaire 0

TOTAL 61500

AN 1 AN 2 AN 3
DÉSIGNATION
MONTANTS MONTANTS MONTANTS
Incorporelles
Frais d'établissement 300 300 300
Création site internet - 0 0
Logiciel - 0 0

Corporelles - 0 0
Travaux / aménagements - 0 0
Véhicule 4,000 4,000 4,000
Mobilier - 0 0
Matériel et outillage 13,333 13,333 13,333
Enseigne - 0 0
- 0 0
- 0 0
- 0 0

TOTAL 17633 17633 17633

10/10/2023
 Calcul du chiffre d'affaires

1 - CA HT
ANNÉE 1 ANNÉE 2
Volume Prix unitaire HT Produits Volume Prix unitaire Produits Volume
Vente de produits
PIZZA 11,520 13.00 € 149,760 € 0 0.00 € 0 € 0
0 0€ 0 €
0 0€ 0 €
0 0€ 0 €
Total 149,760 € 0 €
Vente de prestations de services
0 0 € 0 €
0 0 € 0 €
0 0 € 0 €
0 0 € 0 €
Total 0 € 0 €
Autres 0 0 € 0 €

TOTAL CA HT TOTAL 149,760 € 0€

Evolution -149,760 €
% d'augmentation annuel -100%
Date : #VALUE!

2 - DETAIL DU CALCUL DES VOLUMES (en unité de vente) ANNÉE 1

#VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!
Vente de produits
PIZZA 1000 742 900 986 498 1200 1842
0
0
0
Vente de prestations de services
0
0
0
0
Autres

3 - CALCUL DU DELAI DE REGLEMENT CLIENT

Délai de paiement % du CA
Vente de produits Paiement comptant 149,760 € 100%
Paiement à 30 jours 0 0%
Paiement à 60 jours 0 0%
Paiement à 90 jours 0 0%
Délai de paiement moyen 149760

Délai de paiement % du CA
Vente de prestations de services Paiement comptant 0 100%
Paiement à 30 jours 0
Paiement à 60 jours 0
Paiement à 90 jours 0
Délai de paiement moyen 0

Autres Délai de paiement moyen en nombre de jour 1

4 - DETAIL DU TAUX DE CHARGES VARIABLES

% achats de % de sous % autres Taux de
Vente de produits 16% 16%
Vente de prestations de services 0%
Autres 2% 2%

Délai de paiement fournisseurs (paiement à X jours fin de mois)

Délai de paiement moyen sur achats 0 1
Délai de paiement moyen sur sous traitance 1
Délai de paiement moyen sur autres charges variables 1

5 - CHOIX DES TAUX DE TVA

TVA ht ---> ttc tva / ttc ttc ---> ht
Rappel TVA / ventes Marchandises 2.10% 1.021 0.021 0.979
Rappel TVA / ventes Prestations 1.000 0.000 1.000
Rappel TVA / ventes Autres Produits 1.000 0.000 1.000
Rappel TVA / achats Marchandises 2.10% 1.021 0.021 0.979
Rappel TVA / achats Sous traitances 1.000 0.000 1.000
Rappel TVA / achats Autres charges variables 1.000 0.000 1.000
TVA sur investissement 8.50% 1.085 0.078 0.922
 Pour le calcul du chiffre d'affaires

Vous pouvez créer jusqu'à 4 lignes de produ

. Tableau "1- CA HT"
ainsi qu'une ligne Autres
Entrez pour l'année 1 le prix unitaire de vos
ANNÉE 3 Les volumes viendront du tabl
Prix unitaire Produits Pour les années 2 & 3, vous devrez rentre
contrairement à l'ann
0.00 € 0 €
0 € . Tableau "2 - Détail du calcul des volumes Année 1"
0 € Entrez les volumes (en unité) vendus mois p
0 € et non d'encaissement qui seront gér
0 €
. Tableau "3 - Calcul du délai de réglement client"
0 € Indiquez la part en pourcentage des délais d
0 € de mois) pour la vente de produit, la vente
0 € pour les autres produits. Attention les valeur
0 € sont pas prise en com
0 €
0 € . Tableau "4 - Detail des taux de charges variables"
Veuillez indiquer les taux d'achats de marcha
0€ et autres charges variables, ainsi que le
0€ fournisseurs juste en de

de vente) ANNÉE 1
#VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! Total
983 1028 1100 600 641 11520
0
0
0

0
0
0
0
0
Pour le calcul du chiffre d'affaires :

Vous pouvez créer jusqu'à 4 lignes de produits et 4 lignes de services

ainsi qu'une ligne Autres produits.
Entrez pour l'année 1 le prix unitaire de vos biens et services vendus.
Les volumes viendront du tableau suivants.
Pour les années 2 & 3, vous devrez rentrer des volumes annuelles
contrairement à l'année 1

Entrez les volumes (en unité) vendus mois par mois. On parle de vente
et non d'encaissement qui seront gérés par la trésorerie.

Indiquez la part en pourcentage des délais de paiements (paiement fin

de mois) pour la vente de produit, la vente de prestation de service et
pour les autres produits. Attention les valeurs supérieurs à 105 jours ne
sont pas prise en compte.

Veuillez indiquer les taux d'achats de marchandises, de sous traitances

et autres charges variables, ainsi que les délais de paiement
fournisseurs juste en dessous.
 Compte de résultat prévisionnel Utilisation du Compte de Résultat Prévisionnel

Les produits et les Charges variables s'alimentent de façon automatique. Il reste à alimenter les autres "achats de fournitures",
"charges externes", Autres charges externes", "Impots et Taxes".

A nnée 1 A nnée 2 A nnée 3

PRODUITS (HT) Tableau "Rémunération des emplois et dates d'embauche "

Ventes de marchandises 149,760 - - Concernant les frais de personnel, il faut distinguer les dirigeants (quelque soit le statut de dirigeant) des salariés.
Prestations de services - - - Pour le calcul des cotisations sociales du (des) dirigeants :
Autres produits - - - * Pour les TNS : https://www.rsi.fr/simulateur-cotisations-sociales.html

* Pour les assimilés salariés, retenez le taux de 73% (28% avec ACCRE)
TOTAL PRODUITS 149,760 - -

Pour le calcul des salaires, vous pouvez utiliser ce lien :

CHA RGES (HT) https://mon-entreprise.fr/simulateurs/salaire-brut-net
CHARGES D'EXPLOITATION
Vous indiquerez ensuite le salaire brut mensuel et les cotisations sociales patronales mensuelles
Achats (charges variables) 23,962 - - Vous devez aussi indiquez le mois d'embauche de chaque salarié
Achat de marchandises 23,962 - -
Sous traitance - - -
Autres charges variables - - -

Achats de fournitures 8,700 9,048 9,410

Electricité / Gaz/ Eau carburant 7,500 7,800 8,112
Fournitures d'entretien et ptites ftures 500 520 541
Fournitures administratives 500 520 541
Fournitures diverses 200 208 216

Charges externes 26,820 27,725 28,660

Location de matériel et logiciels
Loyers et charges locatives 24,000 24,792 25,610
Location TPE
Assurances 1,720 1,789 1,860
Entretien (locaux, matériel) 1,100 1,144 1,190

Autres charges externes 25,470 26,489 27,548 Rémunération des emplois et dates d'embauche
Honoraires expert comptable 12,000 12,480 12,979 Cotisations
1er mois de Rémunération
Frais d'actes ho juridiques 500 520 541 Statu social Dirigeant socialesannuelles (à
rémunération Année 1 mensuelle net
Affranchissements 100 104 108 du dirigeant calculer en fonction de
Téléphone + internet 1,320 1,373 1,428 TNS Dirigeant 1 janvier- 2 2 1800
Publicité 5,000 5,200 5,408 TNS Dirigeant 2 janvier- 2 2 1800
Voyages et déplacements 6,000 6,240 6,490 TNS Dirigeant 3 janvier- 2 2 1800
Services banque(cions cb+frais bque) 400 416 433
Documentation 150 156 162 Cotisations Sociales
Mois d'embauche A nnée 1 Salaire Brut Mensuel
Mensuelles
Impots et Taxes 1,012 1,024 1,895 Salarié 1 janvier-22 1,820 € 91 €
CET 400 400 900 Salarié 2 janvier-22 1,820 € 91 €
Taxe sur salaires (apprentissage, form) 612 624 995 Salarié 3 janvier-26
Autres Taxes (voierie,enseigne) Salarié 4 janvier-26
Taxe fonciere Salarié 5 janvier-26

Frais de personnel #VALUE! #VALUE! #VALUE!

Rémunération du (des) dirigeant(s) #VALUE! #VALUE! #VALUE!
Cotisations sociales du dirigeant - 8,090
Salaires et charges sociales #VALUE! #VALUE! 95,434
Commissions versées

Dotation aux amortissements (DAP) 17,633 17,633 17,633

CHARGES FINANCIERES 609 495 376

Interets prêt banque 609 495 376

TOTAL CHARGES #VALUE! #VALUE! #VALUE!

RESULTAT avant impôts #VALUE! #VALUE! #VALUE!

Impôts sur les bénéfices #VALUE! #VALUE! #VALUE!

RESULTAT NET #VALUE! #VALUE! #VALUE!

CAF #VALUE! #VALUE! #VALUE!

Remb banque K 3,826 3,940 4,059

RDI - - -
TOTAL 3,826 3,940 4,059

RATIO CAF/K emprunt #VALUE! #VALUE! #VALUE!

TRÉSORERIE #VALUE! #VALUE! #VALUE!

10/10/2023
10/10/2023
 Plan de trésorerie en TTC

#VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!

1. SOLDE EN DEBUT DE MOIS #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!

2. ENCA ISSEMENTS
2 A. Exploitation
CA TTC encaissé Ventes de Marchandises 13273 9849 11946 13087 6610 15928 24449 13047 13645 14600 7964 8508
CA TTC encaissé Prestations 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CA TTC encaissés Autres Produits 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
………..
2 B. Hors exploitation
Apport en capital 10000
Apports en comptes courants d'associés 0
Subventions 35856
Prêt d'honneur & autres quasi fonds propres 0
Emprunts à moyen et long terme 20310
Crédit de TVA 5398
Remboursement de TVA Etat 5398
……….
A. TOTAL ENCAISSEMENTS 84837 9849 17343 13087 6610 15928 24449 13047 13645 14600 7964 8508
3. DECA ISSEMENTS
3 A. Exploitation
Achat de marchandises 2134 1576 1911 2094 1058 2548 3912 2088 2183 2336 1274 1361
Sous traitance 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Autres charges variables 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Eau / electricité/Gaz 750 750 750 750 750 750 750 750 750 750 750 750
Fournitures d'entretien 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50
Fournitures administratives 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50
Fournitures diverses 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20
Location de matériel et logiciels 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Loyers et charges locatives 2400 2400 2400 2400 2400 2400 2400 2400 2400 2400 2400 2400
Location TPE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Assurances 172 172 172 172 172 172 172 172 172 172 172 172
Entretien (locaux, matériel) 110 110 110 110 110 110 110 110 110 110 110 110
Honoraires expert comptable 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200
Frais d'actes ho juridiques 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50
Affranchissements 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10
Téléphone + internet 132 132 132 132 132 132 132 132 132 132 132 132
Publicité 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500
Voyages et déplacements 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600
Services banque(cions cb+frais bque) 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40
Documentation 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15
Autres impôts et taxes (hors IS ou IR) 1012
Rémunération du dirigeant #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!
Cotisations sociales du dirigeant TNS 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Cotisations sociales du dirigeant Assimilé Salarié 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Salaires brut des salariés #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!
Cotisations sociales salariés #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!

Autres

3 B. Hors exploitation
Frais d'établissement 3798
Fond de commerce 0
Brevet 0
Création site internet 0
Logiciels… 0
Autres immobilisations incorporelles 0
Travaux / aménagements 0
Véhicule 21700
Mobilier 0
Matériel informatique + outils de travail 43400
Autres immobilisations corporelles 0
Garanties bancaires 0
caution local 2000
Remboursement d'emprunts 370 370 370 370 370 370 370 370 370 370 370 370
Remboursement de TVA banque 5398
TVA collecté 273 203 246 269 136 328 503 268 281 300 164 175
TVA déductible 6460 1033 1040 1043 1022 1053 1081 1043 1045 1048 1026 1028 #VALUE!
Solde TVA mensuelle -6187 -7017 -2413 -3187 -4073 -4798 -5376 -6151 -6915 -7663 -8526 -9379
TVA à rembourser 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

B. TOTAL DECAISSEMENTS #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!

4. SOLDE MENSUEL #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!

5. SOLDE CUMULE #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!
 Calcul des intérêts des emprunts

EMPRUNT BANCAIRE MOYEN LONG TERME PRÊT D'HONNEUR RDI / NACRE / RER AUTRE FINANCEMENT EN QUASI FOND PROPRE

NOMBRE TAUX MONTANT REMBOURST REMBOURST NOMBRE TAUX MONTANT REMBOURST REMBOURST NOMBRE TAUX MONTANT REMBOURST REMBOURST
D'ANNEES DONT ASSUR EMPRUNT PAR AN PAR MOIS D'ANNEES DONT ASSUR EMPRUNT PAR AN PAR MOIS D'ANNEES DONT ASSUR EMPRUNT PAR AN PAR MOIS
5 3.00% 20,310 4,435 370 5 0.00% 0 0 0 5 0.00% 0 0 0

Tableau d'amortissement de l'emprunt - annuités constantes Tableau d'amortissement de l'emprunt - annuités constantes Tableau d'amortissement de l'emprunt - annuités constantes
Capital Intérêts Capital Capital Capital Intérêts Capital Capital Capital Intérêts Capital Capital
Années Annuité Années Annuité Années Annuité
initial annuels remboursé restant initial annuels remboursé restant initial annuels remboursé restant
1 20,310 4,435 609 3,826 16,485 1 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0
2 16,485 4,435 495 3,940 12,545 2 0 0 0 0 0 2 0 0 0 0 0
3 12,545 4,435 376 4,059 8,486 3 0 0 0 0 0 3 0 0 0 0 0
4 8,486 4,435 255 4,180 4,306 4 0 0 0 0 0 4 0 0 0 0 0
5 4,306 4,435 129 4,306 0 5 0 0 0 0 0 5 0 0 0 0 0
6 0 0 0 0 0 6 0 0 0 0 0 6 0 0 0 0 0
7 0 0 0 0 0 7 0 0 0 0 0 7 0 0 0 0 0
8 0 0 0 0 0 8 0 0 0 0 0 8 0 0 0 0 0
9 0 0 0 0 0 9 0 0 0 0 0 9 0 0 0 0 0
10 0 0 0 0 0 10 0 0 0 0 0 10 0 0 0 0 0
11 0 0 0 0 0 11 0 0 0 0 0 11 0 0 0 0 0
12 0 0 0 0 0 12 0 0 0 0 0 12 0 0 0 0 0
13 0 0 0 0 0 13 0 0 0 0 0 13 0 0 0 0 0
14 0 0 0 0 0 14 0 0 0 0 0 14 0 0 0 0 0
15 0 0 0 0 0 15 0 0 0 0 0 15 0 0 0 0 0
16 0 0 0 0 0 16 0 0 0 0 0 16 0 0 0 0 0
17 0 0 0 0 0 17 0 0 0 0 0 17 0 0 0 0 0
18 0 0 0 0 0 18 0 0 0 0 0 18 0 0 0 0 0
19 0 0 0 0 0 19 0 0 0 0 0 19 0 0 0 0 0
20 0 0 0 0 0 20 0 0 0 0 0 20 0 0 0 0 0

Vous pouvez gérer ici vos différents emprunts. Pour cela vous avez juste à indiquez pour chacun la durée de l'emprunt et le taux d'intérêt avec assurance.

10/10/2023
 Seuil de rentabilité

A nnée 1 A nnée 2 A nnée 3

CA (HT) 149760 0 0

Total charges variables(HT) 23962 0 0

Marge sur coûts variables 125798 0 0

Taux de marge sur coûts variables 84% 0% 0%

Total charges fixes (HT) #VALUE! #VALUE! #VALUE!

Seuil de rentabilité #VA LUE! #VA LUE! #VA LUE!

Dotation aux amortissements 17,633 17,633 17,633

Remboursements emprunts en K 3,826 3,940 4,059

Seuil de rentabilité (en trésorerie) #VA LUE! #VA LUE! #VA LUE!
Seuil de sécurité #VALUE! #VALUE! #VALUE!
Nom Prestas CA Date de facturation % CA Pondéré