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MON ENTREPRISE
P L A N D ’A F F A I R E S
PROMOTEUR
S T R U C T U R E D ’A P P U I
DAT E : M O I S / A N N É E
QUELQUES CONSEILS
Sur la page couverture, indiquez le nom de votre entreprise, votre nom, la date de la réalisation du
document, Indiquez également le cadre de réalisation du plan d’affaires : concours meilleur plan
d’affaires, accompagnement par un centre d’affaires ou si l’étude a été réalisée par un bureau
d’études.
Adaptez les parties de ce modèle à votre projet. Vous pouvez modifiez les contenu selon le type
du projet : service, commerce, agricole…
Laissez la rédaction de la partie synthèse à la fin.
Les encadrés et notes de bas de page sont à effacer lors de la finition de votre plan d’affaires.
Soignez la présentation les graphiques et les tableaux c’est un signe révélateur d’une attitude de
recherche de la qualité et de l’efficacité.
Mettre en évidence toute information capitale (utilisez les caractères en gras, des encadrés, etc…).
1
TABLE DES MATIÈRES
I. SYNTHÈSE 4
A. Promoteur et associés 4
B. Projet 4
C. Implantation 4
D. Caractéristiques de la société 5
E. Production et marché 5
F. Moyens de production 5
G. Coût et financement 5
II. DESCRIPTION DU PROJET 6
A. Présentation du projet 6
B. Mission (Produits, Services) 6
C. Objectifs6
D. Apports en innovations 6
E. Facteurs clé du succès 7
F. Calendrier de réalisation 7
G. Réglementation du secteur 7
A. Concours des fonds spéciaux 8
III. LE PROMOTEUR ET L’EQUIPE DIRIGEANTE 9
A. Situation personnelle 9
B. Bilan personnel 9
C. Compétences 9
D. Réseau utile au projet 9
E. Equipe projet 9
F. Choix de la forme juridique 10
IV. ANALYSE STRATÉGIQUE DU MARCHÉ 11
A. Présentation du secteur 11
B. Marché potentiel 11
C. Marché cible 12
D. Analyse de l’offre et de la concurrence 12
E. Analyse S.W.O.T (FFOM) et gestion du risque 13
V. STRATEGIE DE COMMERCIALISATION 14
A. Objectif part de marché – prévisions des ventes 14
B. Stratégies de Marketing 14
C. Communication 15
2
D. Canaux de distribution 15
VI. PLAN DE PRODUCTION ET D’ORGANISATION 16
A. Processus de production – de prestation de service et immobilisations 16
B. Capacité de production 16
C. Approvisionnement (Cette partie concerne les entreprises manufacturières et commerciales) 16
D. Main d’œuvre 17
E. Local - Implantation 17
F. Aménagements 18
VII. PLAN FINANCIER 19
A. Cout et financement du projet 19
B. Hypothèses de base ayant servi à l’élaboration des prévisions 20
C. Chiffre d´affaires 20
D. Dotations aux Amortissements 21
E. Estimation des charges d´exploitation 21
F. Seuil de rentabilité 22
G. Estimation du besoin en fonds de roulement d’exploitation 22
H. Compte de résultat prévisionnel 23
I. Valeur ajoutée et taux de croissance 23
J. Plan de Trésorerie 24
K. Ratios de rentabilité TRI ET VAN 24
L. Bilans Prévisionnels 24
M. Autres ratios de rentabilité 25
VIII. CONCLUSIONS 26
IX. ANNEXES 27
3
SYNTHESE
SYNTHÈSE
A. PROMOTEUR ET ASSOCIÉS
B. PROJET
1
Indiquez s’il y a lieu les fonds de trésor concernés par le projet : FOPRODI, RIICTIC, FOSDAP, FONAPRAM …
4
C. IMPLANTATION
SYNTHESE
Lieu d’Implantation : Hamem Sousse
Gouvernorat : Sousse
Surface des Bâtiments / Terrain : 1500 m²
Impact sur l’environnement : Liste A Liste B Non concerné
D. CARACTÉRISTIQUES DE LA SOCIÉTÉ
Raison Sociale : Société de fabrication des thermos électrique
Forme Juridique : thermos products
Code Risque : (Banque Centrale)
Siège Social : Sousse
Capital Social : 190.000 DT
E. PRODUCTION ET MARCHÉ
Produits / Service : Produit : Thermos électrique
Pourcentage de Production Destiné à l’Export : 0 %
Possibilité du Marché : Très possible
F. MOYENS DE PRODUCTION
Liste des Equipements : électronique / bureautique / informatique
Emplois Permanents à créer : 20
G. COÛT ET FINANCEMENT
COUT MDT FINANCEMENT MDT %
Frais d’établissement 1.500 Capital Social 190.000
Terrain - Promoteur & Associés 90.000 47.37
Génie civil 2.000 SICAR2 -
Eléments incorporels 6.000 FOPRODI -
Aménagements - RIITIC -
Equipements de production 126.500 -
Matériel de transport 34.000 Emprunts MLT -
Mobilier & matériel de Bureau 6.000 BFPME 100.000 52.63
Divers & Imprévus 5.000 Autres banques3 -
Fonds de roulement 9.000
TOTAL 190.000 TOTAL 190.000 100%
2
Précisez si des SICARs ont été sollicitées et l’état d’avancement du dossier.
3
Précisez si d’autres banques ont été sollicitées et l’état d’avancement du dossier.
5
DESCRIPTION DU PROJET
H. PRÉSENTATION DU PROJET
DESCRIPTION
DU PROJET
Mon projet est un projet qui fait partie de secteur d’électroménagers et plus précisément des thermos électriques.
Nous réalisons en Tunisie des produits sur mesure grâce à une étude technique personnalisée dans un court délai.
Notre savoir-faire en transfert et échange thermique nous permettent d’apporter des solutions pour des conditions
d’utilisation particulières (régulation de température) et de pouvoir répondre a des cahiers de charges complexes.
Notre produit permet de maintenir la température des liquides que l’on y introduit (café, lait, tisane..) il
comprend également un élément de chauffage interne (résistance) encastré dans le fond du thermos et scellé
pour empêcher l’humidité de pénétrer dans l’élément.
J. OBJECTIFS
A court terme :
A moyen terme :
Ouvrir une filiale au nord et sud tunisien pour des raisons de disponibilités.
A long terme :
Apports en innovations :
L’apport en innovations c’est le chauffage du liquide utilisé avec la possibilité
de régulation de température
6
L. CALENDRIER DE RÉALISATION
DESCRIPTION
Début avril fin mai.
DU PROJET
2. Expérience et stage à l’étranger.
Mar Avr Mai Jun Jul Aou Sep Oct Nov Dec Jan Fev
Formation CEFE
– Logo –
7
LE PROMOTEUR ET L’EQUIPE DIRIGEANTE
M. SITUATION PERSONNELLE
Rédiger un paragraphe indiquant votre profil, situation familiale, région/ville d’origine. Vous pouvez
aussi mentionner vos motivations pour la création d’entreprises.
● Je suis Kochbati Ala , j’ai vingt deux ans. Je viens de Jemmel, une ville dans le gouvernorat de Monastir.
PROMOTUER ET
EQUIPE PROJET
J tiens à la création de l’entreprise car je crois fortement que ça reste la meilleure solution pour exploiter mon
savoir faire et ça permettra une certaine position sociale d’indépendance. En plus ça me permettre également
de créer mon propre emploi et d’éviter le chômage.
Bilan personnel :
On dispose d’une bonne situation financière qui se résume a la possession de diffèrent biens mobiliers un
capital social assez important qui appuiera positivement notre idée de projet et enfin nous disposons d’une
bonne relation de fidélité avec notre banque.
Compétences
Kochbati ala : PROMOTEUR
Licencier en énergétique appliquée et futur
Ayant de stage en tant que technicien au sien de bureau d’étude « alpha engineering international » J’ai un
certificat en anglais aussi en l’allemand
Bien sûr que j’ai un haut niveau en arabe et en français (parler et écrit).
Equipe projet
Wajdi chammem : 17 .05.1993 Moknine
Licencier en énergétique
8
Expériences ; stages en tant qu’ouvrier au sien du STEG et PVT
Langues : français , anglais , espagnol.
Khawla douzi : 15.09.1996 sidi bouzid
Licencier en énergétique
Expérience : stages au sein de la société de production chaud froid climair
Langues : anglais , français
Amira kechiche 26.06.1996 sousse
PROMOTUER ET
EQUIPE PROJET
Licencier en énergétique
Expérience : stage à l’aéroport d’enfidha
Langue : français et anglais
Hedi temimi
Tunsien
Licencier en énergétique
Expérience stages : IAOS ENERGY
Aéroport Monastir
Langues : arabe
9
ANALYSE STRATÉGIQUE DU MARCHÉ
N. PRÉSENTATION DU SECTEUR
Notre société de fabrication de thermos électrique appartient au secteur d’électroménager En outre ce
secteur a réalisé une évolution continuelle
En plus SFTE (note société) est une société innovatrice et monopole dans la région du Sahel.
Parmi les variables incontrôlables qu’on peut citer :
-l’écart de conversion ; les concurrences, les désirs des clients
. Votre secteur d’activité est productif du premier lieu et commerciale en deuxième lieu. (Manque
D’avis d’expert)
On estime que notre entreprise va être moyenne entreprise c-à-d qu’elle comporte plus que 25
Employés …
Nos points de forces est : économiquement : ce n’est pas trop cher socialement : à la disposition de tous
Le monde technologiquement : innovation au niveau de la résistance thermique
COMMERCIALIS
STRATEGIE DE
O. MARCHÉ POTENTIEL
ATION
1) Toutes les catégories sont cibles par notre produit
2) Ce qui les motive, est l’innovation qu’on a intégré par la résistance
3) Les grandes surfaces (mg, carrefour, Aziza …)
Les boutiques d’électroménagers, les marchés …..
Avec un nombre qui dépend de la désire des clients
Notre marché potentiel est des entreprises tel que les grandes surfaces ; les grossistes qui sont
Plus connus et plus visités de telle sorte, notre produit va être facilement commercialisé
Analyse de l’offre et de la concurrence
Mes concurrents directs sont tout un surface ou entreprise ou marché qui vent les thermos.
Mes concurrents indirects sont tout un entreprise ou surface Qui vent des choses
Pareil du thermos (sac isotherme).
10
Forces Faiblesses Remarques
le rapport de qualités
Utile et compacte n’est pas bien
Concurrent I prix est
Et étanche isolé
inacceptable
Elle se glisse
Concurrent II Facilement dans Cassables
Les sacs
Ecologique et Capacité de
Concurrent III
économique Stockage limité
Les matières
Concurrent IV Elégant
Premières oxydables
STRATEGIE DE COMMERCIALISATION
COMMERCIALIS
STRATEGIE DE
ATION
P. STRATÉGIES DE MARKETING
Q. CANAUX DE DISTRIBUTION
Action commerciales :
-publicité
11
-essai dans les centres Usine
COMMERCIALIS
STRATEGIE DE
ATION
Des exemples de thermos
12
PLAN DE PRODUCTION ET D’ORGANISATION
1. Préparation de la matière première : tous les produits sont fabriqués en utilisant les matières premières
fraiches
2. Coupage de matériel
3. Etirage : c’est le formage à de haute précision qui réduit la section transversale de thermos
5. Electrolyser : décomposer les métaux par réalisation de réaction chimique grâce à une activation
électrique
6. Polissage : rendre le thermos lisse et éventuellement brillant avec de disque de différent matériel tournant à
grande vitesse
8. Soudage
S. CAPACITÉ DE PRODUCTION
PRODUCTION ET
D’ORGANISATIO
PLAN DE
Approvisionnement (Cette partie concerne les entreprises manufacturières et commerciales)
N
La quantité produite est de 50 pièces /Jour.
T. MAIN D’ŒUVRE
13
U. LOCAL - IMPLANTATION
On a choisit ce local parce qu’il est dans la zone industriel, il y a beaucoup des usines et des mains
D’œuvres
Aménagements
la choix d’Akouda c’est parce que c’est une zone industriel donc pleine de main d’œuvre donc les ouvriers
ne trouve pas des difficultés de transport et comme ça on a gagné les couts de transport en plus le climat
PRODUCTION ET
D’ORGANISATIO
PLAN DE
N
14
PLAN FINANCIER
PLAN FINANCIER
Autres apports
Crédits 100.000
Emprunts MLT Crédits fournisseurs
Total 100%
15
Tableau de remboursement et des charges financières (en DT)
Capital
Années Intérêts Amortissements Annuités
restant
N 100.000 10.000 21.547 31.547
N+1 78.452 7.845 23.701 31.547
N+2 54.751 5.475 26.071 31.547
N+3 28.679 2.867 28.679 31.547
TOTAL 26.188 100.000 126.188
Chiffre d´affaires
Chiffre d’affaire optimiste : invet+ BFR = 181.000+9.000
Chiffre d’affaire pessimiste : 100.000+10.000
Il s'agit ici, de préciser sur quelles données ou possibilités sont basées les projections financières.
• Ventes ; Comptes à recevoir (30, 60, 90 jours) ; Comptes à payer (30, 60, 90 jours) ; Coût des
matières premières / produits ou services rendus ; Dépenses d'opérations (salaire, loyer, électricité,
PLAN FINANCIER
frais de vente et d'administration, etc.) ; Prix de revient du produit ou du service..
Calcul de la production
Calcul de la production (variante I)
Production/année N N+1 N+2 N+3 N+4
Produit A (unité) 15.000 18.000 21.000 21.000 21.000
16
Prévisions du chiffre d´affaires
PLAN FINANCIER
Total 142.5 170 199 199
Charges Locatives 18 20 22 24.5
Sous-traitants - - - -
Charges Externes
Location matériels - - - -
Total 18 20 22 24.5
Transport 2 3 4 5
Autres charges Honoraires - - - -
externes Communications 1 2 2 3
Total 3 5 6 8
Salaires 28 28 28.5 28.5
Charges sociales - - - -
Frais du personnel
Prélèvement exploitant - - - -
Total 28 28 28.5 28.5
Total 191.5 223 255.5 260
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X. SEUIL DE RENTABILITÉ
L'analyse du seuil de rentabilité ou point mort est le niveau de vente où l'entreprise ne fera ni profit,
ni perte.
Il indique combien de ventes vous devez réaliser pour assumer vos coûts dans un délai donné. Il
permet également de déterminer à quel moment et à quelles conditions le produit ou le service
commencera à dégager des bénéfices et s'il y a lieu, d'éventuels retours sur les bénéfices.
Variante I
Chiffre D’affaires Prévisionnel 375
Charges Variables 54
Chiffre D’affaires – Charges Variables = Marge Sur Couts Variables 321
Marge Sur Couts Variables
= Taux De Marge Sur Couts Variables 0.85
Chiffre D’affaires
Charges Fixes
- = Seuil De Rentabilité 21.17
Taux De Marge Sur Couts Variables
PLAN FINANCIER
Compte de résultat prévisionnel
18
Cash-flow -4.6456 4.8896 14.4896 14.4896 ----------
Cash-flow cumulé -4.6456 0.244 14.7336 29.2232 ----------
Suite à l’accroissement du CA entre N et N+4 notre cash-flow a connu une croissance importante (d’un agrégat
négative a un autre no pas seulement positif mais important).
On a un tableau de calcule des Valeur ajoutée et taux de croissance
PLAN FINANCIER
Solde 220.5 337 454 486
Solde cumulé 220.5 557.5 1011.5 1497.5
19
CONCLUSIONS
Thermos products société innovatrice et monopole dans le domaine d’électroménager dans la marche
tunisienne.
N’oublions pas que notre entreprise va créer des opportunités de travail pour des
techniciens et des ingénieurs spécialistes.
PLAN FINANCIER
20
21
CONCLUSION
ANNEXES
Situation Personnelle :
Je m’appelle SGHAIER MOHAMED AMINE, j’ai vingt deux ans. Je viens de Jemmel, ville dans le gouvernorat de
Monastir.
Je tiens à la création de l’entreprise car je crois fortement que ça reste la meilleure solution pour exploiter
mon savoir faire et ça me permettra une certaine position sociale d’indépendance. En plus ça me permettra
également de créer mon propre emploi et d’éviter le chômage.
ANNEXES
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