Choix d‘investissement dans un

environnement risqué
Gestion financière approfondie

Réalisé par:
Laazib Nouhaila
Encadré par: Belkaidi Wail
Mme Laksoumi Fatima Azaim Houria
Benbrik Houssam
S5 LICENCE PRO ICFF
 PLAN
PLAN
Definition Modèle Esperance
environnement La Variance
Variance
risqué

Introduction Conclusion
Analyse des risques
et stratégie L‘Espérence
d‘investissement
 1.Introducrion

Dans un monde en constante évolution, les opportunités d'investissement se présentent souvent

dans des environnements empreints d'incertitude et de risque. L'investissement, en tant que moteur de
croissance économique, est intrinsèquement lié à la capacité de comprendre, gérer et naviguer dans ces
conditions imprévisibles. Ce sujet explore les défis et les stratégies liés à l'investissement dans un
environnement caractérisé par des facteurs de risque complexes et des variables incertaines. En examinant
les aspects clés de cette dynamique, nous chercherons à identifier des approches et des outils qui permettent
aux investisseurs de prendre des décisions éclairées, de maximiser leur rendement et de minimiser les pertes
dans ce contexte particulier.
 2. Définition environnement risqué
•L'environnement risqué en investissement fait référence à la probabilité que les conditions économiques,
politiques ou sociales puissent entraîner des pertes financières pour les investisseurs
•Un environnement risqué ou incertain se caractérise par la présence d'événements imprévus ou
indésirables qui ont le potentiel d'avoir un impact négatif sur une entreprise, une économie ou d'autres
entités.
•La gestion de ces risques et la capacité à s'adapter à un environnement en mutation sont essentielles pour la
pérennité et le succès des investissements.
•Les investisseurs doivent évaluer ces risques pour prendre des décisions éclairées sur où et comment
investir leur argent.
 3. Analyse des risques et stratégie d‘investissement
3.1 Analyse des risques Financiers :
L'analyse des risques financiers est une pratique cruciale pour les investisseurs et les entreprises qui cherchent à
minimiser les risques et à maximiser les rendements. Généralement ces risques sont:

Les risques financiers

le risque de Le risque de taux d

Le risque de taux Le risque de liquidité
contrepartie emprunt
 3.1 Analyse des risques Financiers :

o Le risque de taux: risque sur les variation des cours des monnaies
entre elles risque sensiblement lié au facteur temps .
o le risque de contrepartie: risque que la partie avec laquelle un contrant
a été conclu ne tienne pas ses engagements(livraison, paiement,
remboursement).
o Le risque de taux: c est le risque des prêts emprunt .c'est que les taux
de crédit évoluent défavorablement. Ainsi si vous êtes emprunteur a
taux variable , vous êtes en risque de temps lorsque les taux
augmenter car vous payerai plus cher .a l inverse, si vous êtes préteurs
vous êtes en risque de taux lorsque les taux baissent car vous perdez
des revenus .
o Le risque de liquidité: risque sur la facilité a acheter ou a revendre un
actif . Si un marché n'est pas liquide, vous risquez de ne pas trouver
acheteur quand vous le voulez ou de ne pas trouver de vendeur quand
vous en avez absolument besoin.
3.2. La stratégie d‘investissement dans un
environnement risqué :
Diversification : Répartissez votre portefeuille entre différents types d'actifs (actions, obligations, biens
immobiliers) et secteurs économiques. Cela réduit votre exposition à un risque spécifique.
Investissement à long terme : Adoptez une perspective à long terme. Les marchés peuvent être volatils à
court terme, mais ont tendance à croître sur le long terme.
Gestion des risques : Utilisez des outils de gestion des risques tels que les ordres stop-loss pour limiter les
pertes potentielles.
Suivi régulier : Gardez un œil sur vos investissements, mais évitez l'obsession. Une surveillance régulière
est bonne, mais trop de vérifications peuvent conduire à des décisions impulsives.
Allocation d'actifs : Réfléchissez à la répartition des actifs dans votre portefeuille en fonction de votre profil
de risque. Par exemple, vous pourriez opter pour une allocation plus conservatrice en cas de forte
aversion au risque.
 4. La variance :

Définition et utilité :
La "variance" dans le contexte des choix d'investissement signifie les fluctuations ou les écarts dans les
rendements ou les performances d'investissements au fil du temps. Les investisseurs tiennent compte
de cette variation pour évaluer le risque associé à un investissement et prendre des décisions éclairées
en matière de gestion de portefeuille.

La variance mesure la dispersion des rendements autour de la moyenne. Un résultat de variance élevé
indique un niveau élevé de risque, car les rendements sont très dispersés.

variance risques