[Votre entreprise]

[Adresse]

[Ville, État Code postal]

Tél. xxx-xxx-xxxx

PLAN D'AFFAIRES
 Accord de confidentialité

Le lecteur soussigné reconnaît que les informations fournies par [Votre entreprise] dans ce plan
d'affaires sont confidentielles ; par conséquent, le lecteur s'engage à ne pas le divulguer sans
l'autorisation écrite expresse de [Votre entreprise].

Il est reconnu par le lecteur que les informations à fournir dans ce plan d'affaires sont à tous égards
de nature confidentielle, autres que les informations qui sont dans le domaine public par d'autres
moyens et que toute divulgation ou utilisation de celles-ci par le lecteur peut causer un préjudice
grave ou dommages à [Votre entreprise].

Sur demande, ce document doit être immédiatement retourné à [Votre Entreprise].

___________________
Signature

___________________
Nom (tapé ou imprimé)

___________________
Date

Il s'agit d'un plan d'affaires. Cela n’implique pas une offre de titres.
 Table des matières

1.0 Sommaire exécutif...............................................................................................................................1

1.1 Objectifs...............................................................................................................................................2
1.2 Missions................................................................................................................................................2
1.3 Clés du succès...................................................................................................................................2
2.0 Résumé de l'entreprise.......................................................................................................................2
2.1 Propriété de l'entreprise.................................................................................................................2
2.2 Résumé du démarrage...................................................................................................................2
Tableau : Démarrage..........................................................................................................................2
3.0 Prestations...............................................................................................................................................3
4.0 Résumé de l’analyse du marché.....................................................................................................4
4.1 Segmentation du marché..............................................................................................................4
Tableau : Analyse du marché..........................................................................................................4
4.2 Stratégie du segment de marché cible....................................................................................5
4.3 Analyse commerciale des services............................................................................................5
4.3.1 Concurrence et modèles d'achat........................................................................................5
5.0 Résumé de la stratégie et de la mise en œuvre.......................................................................5
5.1 Avantage concurrentiel..................................................................................................................6
5.2 Stratégie marketing.........................................................................................................................6
5.3 Stratégie de vente............................................................................................................................6
5.3.1 Prévisions de ventes................................................................................................................6
Tableau : Prévisions de ventes...................................................................................................7
5.4 Jalons.....................................................................................................................................................7
Tableau : Jalons....................................................................................................................................7
6.0 Résumé de la gestion..........................................................................................................................8
6.1 Plan du personnel.............................................................................................................................9
Tableau : Personnel.............................................................................................................................9
7.0 Plan financier........................................................................................................................................10
7.1 Financement de démarrage........................................................................................................10
Tableau : Financement de démarrage.......................................................................................10
7.3 Bénéfices et pertes projetés.......................................................................................................12
Tableau : Profits et pertes..............................................................................................................12
7.4 Flux de trésorerie projetés..........................................................................................................13
Tableau : Flux de trésorerie...........................................................................................................13
7.6 Bilan projeté.....................................................................................................................................14
Tableau : Bilan.....................................................................................................................................14
7.7 Ratios d'activité...............................................................................................................................15
Tableau : Ratios..................................................................................................................................15

Page 1
 [LE NOM DE VOTRE SOCIÉ TÉ ]

1.0 Sommaire exécutif

Introduction
[Votre entreprise] LLC prévoit de devenir le principal fournisseur de chaudières et de services
d'unités hydroniques dans la région. Cela signifie toujours disposer des installations, des processus
et des personnes les meilleurs et les plus efficaces. Pour y parvenir, [Votre entreprise] investit de
nombreuses manières qui généreront des avantages concurrentiels pour ses clients.

La stratégie globale de l'entreprise sera basée sur un processus d'amélioration continue consistant
à fixer des objectifs, à mesurer les résultats et à fournir des commentaires pour faciliter la
croissance et le progrès.

[Votre entreprise] est une société à responsabilité limitée de [Votre État], dont les bureaux
principaux sont situés dans [Votre ville], [Votre État]. La direction de [Votre entreprise] est
hautement expérimentée et qualifiée. M. [Nom] dirige l'équipe de direction avec plus de 18 ans
d'expérience dans le secteur de la construction.

Produits
[Votre entreprise] a développé des solutions sophistiquées de chaudières et d'unités hydroniques
pour certains des projets de construction les plus complexes réalisés aujourd'hui.

Le système [Votre entreprise] peut être adapté à presque toutes les exigences de construction
nécessitant un formage. Le personnel expert de l'entreprise a la capacité de concevoir et de
fabriquer tout composant ou accessoire personnalisé qui peut être nécessaire pour compléter
l'ensemble chaudière et soudage.

Les propriétaires, les promoteurs, les directeurs de construction, les entrepreneurs généraux et les
sous-traitants réaliseront des économies substantielles en termes de coûts de main-d'œuvre et de
matériaux en utilisant des méthodes, des systèmes et des équipements de construction à contours
structurels.

L'entreprise prévoit de développer rapidement des alliances marketing avec les leaders de
l'industrie et de poursuivre de nouvelles ventes de ses services aux constructeurs commerciaux. La
stratégie de marché consiste à capitaliser sur les alliances de [votre entreprise] en obtenant des
contrats avec les villes, les comtés, les États et le gouvernement fédéral.

[Votre entreprise] prévoit de recourir à une force de vente directe, à la vente relationnelle et à des
sous-traitants pour atteindre ses marchés. Ces canaux sont les plus appropriés en raison des délais
de commercialisation, des exigences de capital réduites et de l'accès rapide aux canaux de
distribution établis.

Ce plan vise à obtenir une subvention d'un montant de 547 000 $ afin d'acheter des fournitures et
de l'équipement, de lancer une campagne publicitaire et de rémunérer de nouveaux employés.

[Votre entreprise]

[Adresse]

[Ville, État Code postal]

[Votre nom], copropriétaire Page 1

 [LE NOM DE VOTRE SOCIÉ TÉ ]

Tél. xxx-xxx-xxxx

[Votre nom], copropriétaire Page 2

 [LE NOM DE VOTRE SOCIÉ TÉ ]

1.1 Objectifs

1. Atteindre un chiffre d'affaires en augmentation impressionnante chaque année d'exploitation.

2. Atteindre une combinaison de clients de 30 $ de contrats de construction commerciale/60 % de

bâtiments résidentiels par an.

3. Étendre les opérations aux comtés voisins environnants afin de servir davantage de clients.

1.2 Missions

La mission de [Votre Entreprise] est de fournir un service de qualité à des prix compétitifs.

1.3 Clés du succès

Les clés du succès de l’entreprise comprendront :

1. Maintenir une réputation réputée et intacte dans la communauté.

2. Soins de qualité.
3. Des prix compétitifs.
4. Heures flexibles.

2.0 Résumé de l'entreprise

[Votre entreprise] est une société à responsabilité limitée de [Votre État], dont les bureaux
principaux sont situés dans [Votre ville], [Votre État].

2.1 Propriété de l'entreprise

[Votre entreprise] est une société privée à responsabilité limitée détenue à parts égales par [Nom],
[Nom], [Nom] et [Nom]. Chaque propriétaire détient 25% des parts de l'entreprise. [Votre
entreprise] sera une entreprise dirigée par une femme.

2.2 Résumé du démarrage

Le tableau et le graphique suivants montrent les coûts de démarrage de [Votre entreprise].

Tableau : Démarrage

Démarrer

Exigences

Frais de démarrage
Légal $0
Papeterie etc $0
Assurance $0
Louer $0
Ordinateur $0

[Votre nom], copropriétaire Page 3

 [LE NOM DE VOTRE SOCIÉ TÉ ]

Autre $0
Frais de démarrage totaux $0

Actifs de démarrage
Espèces requises $0
Autres actifs courants $0
Actifs à long terme $0
Actif total $0

Exigences totales $0

3.0 Prestations

Le système [Votre entreprise] peut être adapté à presque toutes les exigences de chaudière et
d’unité hydronique nécessitant un formage. Le personnel expert de l'entreprise a la capacité de
concevoir et de fabriquer tout composant ou accessoire personnalisé pouvant être nécessaire pour
terminer le travail.

Les propriétaires, les promoteurs, les directeurs de construction, les entrepreneurs généraux et les
sous-traitants réaliseront des économies substantielles en termes de coûts de main-d'œuvre et de
matériaux en utilisant des méthodes, des systèmes et des équipements de construction à contours
structurels. Les applications incluent les structures commerciales, les projets éducatifs, les projets
récréatifs, les projets civils, les projets de services publics, les projets environnementaux et
pratiquement tous les autres types de construction.

[Votre entreprise] offrira des avancées majeures, une adaptabilité totale et un rapport
résistance/poids élevé, le tout à des prix rentables. L’assemblage sera rapide et facile. Lors de
l'utilisation du formulaire, la maintenance sera minime. [Votre entreprise] recommandera, par
mesure de sécurité, une inspection occasionnelle des boulons et écrous qui auraient pu se
desserrer suite à la manipulation.

L'entreprise précisera l'ordre d'assemblage, l'emplacement et le chargement réel des attaches de

coffrage, l'emplacement de tous les accessoires et informera les clients du taux de placement
maximum autorisé.

La prévention des accidents est la pierre angulaire de l'engagement de [votre entreprise] en

matière de sécurité. L'entreprise s'efforcera d'éliminer les dangers prévisibles qui pourraient
entraîner des blessures ou des maladies ; chez [Votre entreprise], la santé et la sécurité ne seront
pas compromises. [Votre entreprise] vendra ses services à des clients dans le domaine de la
construction commerciale.

[Votre nom], copropriétaire Page 4

 [LE NOM DE VOTRE SOCIÉ TÉ ]

4.0 Résumé de l’analyse du marché

Statistiques de l'industrie – Travaux de construction

Entrepreneurs spécialisés dont l'activité principale est les travaux de construction, y compris la
plomberie et les nouvelles installations.

Nombre estimé d'établissements aux États-Unis 30,214

Nombre de personnes employées dans cette industrie 230,338
Ventes annuelles totales dans cette industrie 21 millions de
dollars
Effectifs moyens par établissement 8
Ventes moyennes par établissement 0,7 million de
dollars
Nombre estimé d'établissements aux États-Unis 5,798
Nombre de personnes employées dans cette industrie 89,662
Ventes annuelles totales dans cette industrie 19 millions de
dollars
Nombre moyen d'employés par établissement 17
Ventes moyennes par établissement 6,5 millions de
dollars

4.1 Segmentation du marché

Les ventes d'immeubles commerciaux se sont encore renforcées pendant la majeure partie des dix
premiers mois de 1999. Au cours de cette période, les nouvelles ventes commerciales ont
augmenté de 4,8 % sur une base annuelle, pour atteindre 791 000 unités, selon le ministère
américain du Commerce. Jusqu'en octobre 1999, les ventes désaisonnalisées avaient dépassé 800
000 sur une base annualisée chaque mois depuis le début de 1998.

En raison de l’économie actuelle, les propriétaires commerciaux choisissent d’améliorer ce qu’ils

possèdent déjà en achetant davantage de biens immobiliers. Il en va de même pour les bâtiments
commerciaux et autres.

[Votre entreprise] sera également impliquée dans la construction, la pose de canalisations et

l'installation et l'entretien de chaudières pour les structures nouvellement construites et sera
disponible au niveau des sous-traitants et des consultants.

Tableau : Analyse du marché

Analyse de marché
Année Année Année Année Année
1 2 3 4 5
Clients potentiels Croissa TCAC
nce
Bâtiments commerciaux 8% 125,000 135,000 145,800 157,464 170,061 8.00%
Bâtiments commerciaux 5% 25,000 26,250 27,563 28,941 30,388 5.00%
à but non lucratif
Construction lourde 5% 50,000 52,500 55,125 57,881 60,775 5.00%

[Votre nom], copropriétaire Page 5

 [LE NOM DE VOTRE SOCIÉ TÉ ]

Total 6.90% 200,000 213,750 228,488 244,286 261,224 6.90%

Market Analysis (Pie)

Commercial Buildings

Non-profit Commercial Buildings

Heavy construction

4.2 Stratégie du segment de marché cible

Chacun des trois segments de marché a des besoins et des tendances différents. Les sections
suivantes expliquent en détail comment l’entreprise les présentera.

4.3 Analyse commerciale des services

Le secteur de la construction est pulvérisé et désorganisé, avec des milliers de petites

organisations de construction et d’entrepreneurs individuels pour chacune des quelques dizaines
d’entreprises bien connues. L'un des défis de [votre entreprise] sera de s'établir comme une
entreprise réputée au sein de la communauté et d'obtenir davantage de références de clients
satisfaits.

4.3.1 Concurrence et modèles d'achat

L'élément clé dans les décisions d'achat prises au niveau du client [de votre entreprise] est la
confiance dans la réputation professionnelle et la fiabilité de l'entreprise.

5.0 Résumé de la stratégie et de la mise en œuvre

L'entreprise prévoit développer rapidement des alliances marketing avec les leaders de l'industrie
et poursuivre de nouvelles ventes de ses services aux constructeurs résidentiels et commerciaux.
La stratégie de marché consiste à capitaliser sur les alliances de [votre entreprise] en obtenant des
contrats avec les villes, les comtés, les États et le gouvernement fédéral.

[Votre entreprise] s'engagera à garantir que les produits utilisés sur les chantiers de ses clients,
depuis les échafaudages d'accès jusqu'aux chaudières et équipements de soudage, sont sûrs et

[Votre nom], copropriétaire Page 6

 [LE NOM DE VOTRE SOCIÉ TÉ ]

approuvés par l'OSHA. Aux côtés de ses clients, l'entreprise croit en une initiative de santé et de
sécurité omniprésente, gérant toute perte potentielle dans l'environnement de travail.

Dans cette optique, [Votre Entreprise] adoptera une stratégie d'entreprise dédiée à l'amélioration
de la performance des activités sur le chemin critique des projets de ses clients. L'entreprise y
parviendra en s'appuyant sur ses principaux atouts : des équipements innovants, une expertise en
ingénierie de conception et en gestion de projets et de sites, dans un environnement d'excellence
en matière de sécurité.

Chez [Votre Entreprise], le service client est un partenariat proactif, une relation qui garantit un
lieu de travail professionnel, efficace et sûr. La philosophie du service client de l'entreprise
commence au sommet, est ancrée dans le tissu de l'entreprise et est étroitement alignée sur
l'objectif de [votre entreprise] de contribuer aux facteurs critiques de réussite de ses clients.

5.1 Avantage concurrentiel

L'entreprise cherche à établir un avantage concurrentiel sur ses nouveaux segments de marché
cibles en augmentant le niveau de contact client et de service qui semble souvent manquer à ses
concurrents. De plus, [Votre entreprise] possédera les compétences nécessaires pour produire le
travail de haute qualité nécessaire dans ce domaine. La mise en place des processus de travail
mentionnés précédemment qui assureront un meilleur service renforcera les contacts favorisant le
marketing de bouche à oreille et le réseautage.

5.2 Stratégie marketing

[Votre entreprise] prévoit de recourir à une force de vente directe, à la vente relationnelle et à des
sous-traitants pour atteindre ses marchés. Ces canaux sont les plus appropriés en raison des délais
de commercialisation, des exigences de capital réduites et de l'accès rapide aux canaux de
distribution établis. Le plan marketing global du service de [Votre entreprise] repose sur les
principes fondamentaux suivants :

 Le(s) segment(s) de marché que vous prévoyez atteindre.

 Canaux de distribution prévus pour atteindre les segments de marché : télévision, radio,
bouche-à-oreille.
 Part de marché que l’on espère capter sur une période de temps déterminée.

Le tableau et le graphique ci-dessous présentent les prévisions de ventes de la société pour les
exercices 2011 à 2013. Dans nos prévisions de ventes, le coût des ventes comprend uniquement
les coûts de main-d'œuvre directs (les coûts de main-d'œuvre administrative sont discutés ci-
dessous).

Programmes de marketing

L'objectif des brochures est de présenter les objectifs et les produits de [votre entreprise] comme
une fonctionnalité attrayante. Il s'agit également de montrer aux clients comment utiliser les
dernières technologies en matière de construction et de services du bâtiment.

5.3 Stratégie de vente

[Votre entreprise] réalisera des bénéfices importants grâce à l’excellent soin apporté à ses clients.
Même si [votre entreprise] facture moins, l'entreprise réalisera des bénéfices au cours de la

[Votre nom], copropriétaire Page 7

 [LE NOM DE VOTRE SOCIÉ TÉ ]

première année grâce à une publicité de bouche à oreille bénéfique. L'entreprise prévoit augmenter
considérablement sa clientèle tous les six mois, pendant les 18 premiers mois.

5.3.1 Prévisions de ventes

Le tableau et les graphiques suivants présentent les prévisions de ventes projetées pour [votre
entreprise].

[Votre nom], copropriétaire Page 8

 [LE NOM DE VOTRE SOCIÉ TÉ ]

Tableau : Prévisions de ventes

Prévisions de ventes
Année 1 Année 2 Année 3
Ventes
Rangée 1 $0 $0 $0
Rangée 2 $0 $0 $0
Rangée 3 $0 $0 $0
Ventes totales $0 $0 $0

Coût direct des ventes Année 1 Année 2 Année 3

Rangée 1 $0 $0 $0
Rangée 2 $0 $0 $0
Rangée 3 $0 $0 $0
Sous-total Coût direct des ventes $0 $0 $0

5.4 Jalons

Les étapes détaillées de [Votre entreprise] sont présentées dans le tableau et le graphique
suivants. Les budgets correspondants sont inclus avec les dépenses indiquées dans le compte de
résultat projeté, qui figure dans l'analyse financière présentée au chapitre 7 de ce plan.

Tableau : Jalons

Jalons

Jalon Date de Date de fin Budget Directeur Départeme

début nt
Acquérir un bien 7/31/2010 12/31/2010 $250,000 [Nom] Copropriéta
immobilier ire
Équipement 7/31/2010 11/30/2010 $125,000 [Nom] Copropriéta
ire
Lancer une campagne 11/1/2010 11/1/2011 $12,000 [Nom] Copropriéta
publicitaire ire
Acquérir des 11/1/2010 2/1/2011 $100,000 [Nom] Copropriéta
camions/véhicules ire
d’entreprise
Acquérir un inventaire 11/1/2010 12/31/2010 $60,000 [Nom] Copropriéta
ire

Totaux $547,000

[Votre nom], copropriétaire Page 9

 [LE NOM DE VOTRE SOCIÉ TÉ ]

6.0 Résumé de la gestion

La philosophie de gestion de l'entreprise sera basée sur la responsabilité et le respect mutuel.

[Votre entreprise] maintiendra un environnement et une structure qui encourageront la
productivité et le respect des clients et des collègues.

Les quatre copropriétaires, [Nom], [Nom], [Nom] et [Nom], agiront en tant que gestionnaire
lorsque les compétences particulières de ce propriétaire particulier seront nécessaires.

[Votre entreprise] sera responsable envers ses employés, les hommes et les femmes qui travaillent
avec l'entreprise dans tout l'État. Chez [Votre Entreprise], chacun sera considéré comme un
individu et l’entreprise respectera sa dignité et reconnaîtra son mérite. Les employés seront
encouragés à éprouver un sentiment de sécurité et de fierté dans leur travail. De plus, les
employés seront libres de faire des suggestions et des plaintes. L'entreprise offrira des chances
égales d'emploi, de développement et d'avancement aux personnes qualifiées.

Les employés de [Votre entreprise] s'engageront à :

 Fournir un environnement de travail sûr pour protéger les employés, les employés des clients et
des sous-traitants ainsi que le public.
 Fournir des produits sûrs aux clients.
 Améliorer continuellement le programme de sécurité de l'entreprise pour réduire les risques
d'accidents et de maladies professionnelles dans un environnement de travail en évolution.
 Encourager les employés à participer à des programmes de prévention des accidents et à
assumer personnellement la responsabilité de leur propre santé et sécurité et de celles de leurs
collègues.
 Conformité réglementaire et contribution aux normes de sécurité élevées de notre industrie.
 Surveiller les lieux de travail, appliquer des pratiques de travail sûres et communiquer les
performances de sécurité de l'entreprise aux employés et aux autres parties prenantes.
 Faire de la sécurité un service à valeur ajoutée que l'entreprise propose à ses clients.

[Votre nom], copropriétaire Page 10

 [LE NOM DE VOTRE SOCIÉ TÉ ]

6.1 Plan du personnel

La direction de [Votre entreprise] est hautement expérimentée et qualifiée. [Nom] dirigera l'équipe
de direction. Outre les coûts directs de main-d'œuvre abordés dans la section 5.0, les autres coûts
de main-d'œuvre incluent uniquement l'assistante de [Nom] si elle en a besoin, car elle travaille
dans l'administration depuis plus de 18 ans. Le tableau ci-dessous présente le plan du personnel de
[votre entreprise] pour l'exercice 2011-2013.

Tableau : Personnel

Plan du personnel
Année 1 Année 2 Année 3
Nom ou titre ou groupe $0 $0 $0
Nom ou titre ou groupe $0 $0 $0
Nom ou titre ou groupe $0 $0 $0
Nombre total de personnes 0 0 0

Masse salariale totale $0 $0 $0

[Votre nom], copropriétaire Page 11

 [LE NOM DE VOTRE SOCIÉ TÉ ]

7.0 Plan financier

Les sections suivantes décrivent les données financières de [Votre entreprise].

7.1 Financement de démarrage

Les frais de démarrage de [Votre entreprise] sont détaillés ci-dessus, dans le tableau de
démarrage. Le tableau suivant montre comment ces coûts de démarrage seront financés par des
subventions.

Tableau : Financement de démarrage

Financement de démarrage
Frais de démarrage à financer $0
Actifs de démarrage à financer $0
Financement total requis $0

Actifs
Actifs non monétaires du démarrage $0
Besoins de trésorerie dès le démarrage $0
Argent supplémentaire collecté $0
Solde de trésorerie à la date de début $0
Actif total $0

Passif et capital

Passifs
Emprunt courant $0
Passif à long terme $0
Comptes créditeurs (factures impayées) $0
Autres passifs courants (sans intérêt) $0
Responsabilités totales $0

Capital

Investissement prévu
Propriétaire $0
Investisseur $0
Exigence d’investissement supplémentaire $0
Investissement total prévu $0

Perte au démarrage (frais de démarrage) $0

Capital total $0

Total du capital et du passif $0

[Votre nom], copropriétaire Page 12

 [LE NOM DE VOTRE SOCIÉ TÉ ]

Financement total $0

[Votre nom], copropriétaire Page 13

 [LE NOM DE VOTRE SOCIÉ TÉ ]

7.2 Hypothèses importantes

[Votre entreprise] suppose une croissance régulière grâce à une bonne gestion, à moins de
catastrophes locales ou nationales imprévues telles que le ralentissement économique observé
dans la majeure partie du pays à la suite de la crise immobilière.
[Votre entreprise] assume une subvention adéquate pour soutenir l'entreprise pendant son
démarrage.

7.3 Bénéfices et pertes projetés

[Votre entreprise] en est à ses premiers stades de développement, c'est pourquoi les projections
initiales n'ont été faites que sur les comptes considérés comme les plus déterminants du compte de
résultat.

Tableau : Profits et pertes

Bénéfice et perte pro forma

Année 1 Année 2 Année 3
Ventes $0 $0 $0
Coût direct des ventes $0 $0 $0
Autres coûts de vente $0 $0 $0
Coût total des ventes $0 $0 $0

Marge brute $0 $0 $0
Marge brute % 0.00% 0.00% 0.00%

Dépenses
Paie $0 $0 $0
Promotion marketing $0 $0 $0
Dépréciation $0 $0 $0
Louer $0 $0 $0
Utilitaires $0 $0 $0
Assurance $0 $0 $0
Charges sociales $0 $0 $0
Autre $0 $0 $0

Dépenses de fonctionnement totales $0 $0 $0

Bénéfice avant intérêts et impôts $0 $0 $0

BAIIA $0 $0 $0
Frais d'intérêts $0 $0 $0
Impôts encourus $0 $0 $0

Bénéfice net $0 $0 $0
Bénéfice net/ventes 0.00% 0.00% 0.00%

[Votre nom], copropriétaire Page 14

 [LE NOM DE VOTRE SOCIÉ TÉ ]

7.4 Flux de trésorerie projetés

Les états de flux de trésorerie projetés pour les exercices 2011 à 2013 sont présentés ci-dessous.

Tableau : Flux de trésorerie

Flux de trésorerie pro forma

Année 1 Année 2 Année 3
Argent reçu

Trésorerie provenant des opérations

Les ventes au comptant $0 $0 $0
Sous-total des flux de trésorerie liés à l'exploitation $0 $0 $0

Espèces supplémentaires reçues

Taxe de vente, TVA, TVH/TPS reçues $0 $0 $0
Nouveaux emprunts courants $0 $0 $0
Nouveaux autres passifs (sans intérêt) $0 $0 $0
Nouveaux passifs à long terme $0 $0 $0
Ventes d'autres actifs courants $0 $0 $0
Ventes d'actifs à long terme $0 $0 $0
Nouvel investissement reçu $0 $0 $0
Sous-total espèces reçues $0 $0 $0

Dépenses Année 1 Année 2 Année 3

Dépenses d'exploitation
Dépenses en espèces $0 $0 $0
Paiements de factures $0 $0 $0
Sous-total dépensé pour les opérations $0 $0 $0

Argent supplémentaire dépensé

Taxe de vente, TVA, TVH/TPS payées $0 $0 $0
Remboursement du capital des emprunts en cours $0 $0 $0
Autres passifs Remboursement du capital $0 $0 $0
Remboursement du capital du passif à long terme $0 $0 $0
Acheter d'autres actifs courants $0 $0 $0
Acheter des actifs à long terme $0 $0 $0
Dividendes $0 $0 $0
Sous-total des dépenses en espèces $0 $0 $0

Le flux de trésorerie net $0 $0 $0

Solde de trésorerie $0 $0 $0

[Votre nom], copropriétaire Page 15

 [LE NOM DE VOTRE SOCIÉ TÉ ]

[Votre nom], copropriétaire Page 16

 [LE NOM DE VOTRE SOCIÉ TÉ ]

7.6 Bilan projeté

Le tableau ci-dessous présente les bilans projetés de [Votre entreprise] pour 2010-2012.

Tableau : Bilan

Bilan pro forma

Année 1 Année 2 Année 3
Actifs

Actifs actuels
Espèces $0 $0 $0
Autres actifs courants $0 $0 $0
Le total des actifs courants $0 $0 $0

Actifs à long terme

Actifs à long terme $0 $0 $0
Dépréciation accumulée $0 $0 $0
Actif total à long terme $0 $0 $0
Actif total $0 $0 $0

Passif et capital Année 1 Année 2 Année 3

Passif actuel
Comptes à payer $0 $0 $0
Emprunt courant $0 $0 $0
Autres passifs courants $0 $0 $0
Sous-total du passif à court terme $0 $0 $0

Passif à long terme $0 $0 $0

Responsabilités totales $0 $0 $0

Capital libéré $0 $0 $0
Des bénéfices non répartis $0 $0 $0
Gains $0 $0 $0
Capital total $0 $0 $0
Total du passif et du capital $0 $0 $0

Valeur nette $0 $0 $0

[Votre nom], copropriétaire Page 17

 [LE NOM DE VOTRE SOCIÉ TÉ ]

7.7 Ratios d'activité

Le tableau suivant présente les ratios importants du secteur des travaux de construction, tels que
déterminés par le code 1771 de l'index de classification standard des industries (SIC).

Tableau : Ratios

Analyse du ratio
Année 1 Année 2 Année 3 Profil de
l'industrie
La croissance des ventes 0.00% 3.00% 3.00% 3.44%

Pourcentage de l'actif total

Autres actifs courants 8.35% 7.65% 7.00% 41.06%
Le total des actifs courants 48.21% 53.03% 57.52% 64.08%
Actifs à long terme 51.79% 46.97% 42.48% 35.92%
Actif total 100.00% 100.00% 100.00% 100.00%

Passif actuel 6.38% 5.37% 5.07% 35.88%

Passif à long terme 0.00% 0.00% 0.00% 17.75%
Responsabilités totales 6.38% 5.37% 5.07% 53.63%
Valeur nette 93.62% 94.63% 94.93% 46.37%

Pourcentage des ventes

Ventes 100.00% 100.00% 100.00% 100.00%
Marge brute 37.82% 37.82% 37.82% 20.01%
Frais de vente, généraux et 18.65% 21.93% 23.02% 7.08%
administratifs
Dépenses de publicité 3.29% 6.67% 6.35% 0.08%
Bénéfice avant intérêts et impôts 12.92% 12.82% 12.77% 1.27%

Principaux ratios
Actuel 7.55 9.87 11.35 1.43
Rapide 7.55 9.87 11.35 1.15
Dette totale par rapport à l'actif 6.38% 5.37% 5.07% 56.40%
total
Retour sur la valeur nette avant 13.49% 12.50% 11.70% 8.13%
impôts
Rendement des actifs avant impôts 12.63% 11.82% 11.11% 3.55%

Rapports supplémentaires Année 1 Année 2 Année 3

La marge bénéficiaire nette 9.64% 9.62% 9.53% n/A
Retour sur capitaux propres 10.06% 9.37% 8.73% n/A

[Votre nom], copropriétaire Page 18

 [LE NOM DE VOTRE SOCIÉ TÉ ]

Taux d'activité
Chiffre d'affaires des comptes 10.87 12.17 12.17 n/A
créditeurs
Jours de paiement 27 31 30 n/A
Rotation totale des actifs 0.98 0.92 0.87 n/A

Ratios d'endettement
Dette par rapport à la valeur nette 0.07 0.06 0.05 n/A
Liab actuelle. à Liab. 1.00 1.00 1.00 n/A

Ratios de liquidité
Fonds de roulement net $400,871 $498,659 $599,335 n/A
Couverture des intérêts 0.00 0.00 0.00 n/A

Rapports supplémentaires
Actifs aux ventes 1.02 1.08 1.15 n / A
Dette actuelle/Actif total 6% 5% 5% n / A
Test d'acidité 7.55 9.87 11.35 n / A
Ventes/valeur nette 1.04 0.97 0.92 n / A
Paiement de dividendes 0.00 0.00 0.00 n / A

[Votre nom], copropriétaire Page 19

 annexe

Tableau : Prévisions de ventes

Prévisions de ventes
Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Ventes
Rangée 1 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Rangée 2 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Rangée 3 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Ventes totales $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Coût direct des Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois
ventes 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Rangée 1 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Rangée 2 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Rangée 3 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Sous-total Coût direct $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
des ventes

Page 1
 annexe

Tableau : Personnel

Plan du personnel
Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Nom ou titre ou groupe $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Nom ou titre ou groupe $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Nom ou titre ou groupe $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Nombre total de 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
personnes

Masse salariale totale $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Page 2
 annexe

Tableau : Profits et pertes

Bénéfice et perte
pro forma
Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois Mois Mois
10 11 12
Ventes $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Coût direct des $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
ventes
Autres coûts de $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
vente
Coût total des $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
ventes

Marge brute $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Marge brute % 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%

Dépenses
Paie $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Promotion $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
marketing
Dépréciation $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Louer $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Utilitaires $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Assurance $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Charges sociales 15% $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Autre $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Dépenses de $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
fonctionnement
totales

Bénéfice avant $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
intérêts et impôts
BAIIA $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Frais d'intérêts $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Impôts $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
encourus

Page 3
 annexe

Bénéfice net $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Bénéfice 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
net/ventes

Page 4
 annexe

Tableau : Flux de trésorerie

Flux de trésorerie pro

forma
Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Argent reçu

Trésorerie provenant
des opérations
Les ventes au $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
comptant
Sous-total des flux de $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
trésorerie liés à
l'exploitation

Espèces
supplémentaires
reçues
Taxe de vente, TVA, 0.00 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
TVH/TPS reçues %
Nouveaux emprunts $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
courants
Nouveaux autres $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
passifs (sans intérêt)
Nouveaux passifs à $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
long terme
Ventes d'autres actifs $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
courants
Ventes d'actifs à long $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
terme
Nouvel investissement $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
reçu
Sous-total espèces $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
reçues

Dépenses Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

Dépenses
Page 5
 annexe

d'exploitation
Dépenses en espèces $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Paiements de factures $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Sous-total dépensé $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
pour les opérations

Argent supplémentaire
dépensé
Taxe de vente, TVA, $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
TVH/TPS payées
Remboursement du $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
capital des emprunts
en cours
Autres passifs $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Remboursement du
capital
Remboursement du $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
capital du passif à long
terme
Acheter d'autres actifs $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
courants
Acheter des actifs à $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
long terme
Dividendes $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Sous-total des $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
dépenses en espèces

Le flux de trésorerie $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
net
Solde de trésorerie $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Page 6
 annexe

Tableau : Bilan

Bilan pro forma

Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Actifs Soldes de
départ

Actifs actuels
Espèces $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Autres actifs $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
courants
Le total des actifs $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
courants

Actifs à long terme

Actifs à long terme $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Dépréciation $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
accumulée
Actif total à long $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
terme
Actif total $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Passif et capital Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

Passif actuel
Comptes à payer $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Emprunt courant $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Autres passifs $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
courants
Sous-total du passif $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
à court terme

Passif à long terme $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Responsabilités $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
totales

Capital libéré $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Des bénéfices non $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
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 annexe

répartis
Gains $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Capital total $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Total du passif et du $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
capital

Valeur nette $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

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