PRESENTATION DU FCP

OBLIGATAIRE AURORE SECURITE

PRÉPARÉE PAR

15 Juin 2021

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 PRESENTATION DE
NSIA ASSET MANAGEMENT

2
 Présentation Générale

Filiale d’un grand Groupe Financier Sous régional

F Filiale du Groupe NSIA détenue par NSIA PARTICIPTION, NSIA FINANCE et NSIA BANQUE

Solide Capital Social

C Société Anonyme avec Conseil d’Administration au capital de un (1) Milliard FCFA

Agrément CREPMF N N

A
SI SI

Agrée en 2018 en qualité de société de gestion d’actifs sur le A

B
A
A
P
A
N R

marché financier de l’UEMOA sous le numéro SG/2018-02 N

SI
A
Q
U
E
TI
CI
P
FI 2 A
N 0 TI
A % O
N N
C S
E 4

Gestionnaire D’actifs
3 5
5 %
%

G Offre une expertise de pointe dans la création et la gestion des

Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières
(OPCVM).
3
 Mission et Valeurs

Construire l’avenir
Bâtir, Préserver et Améliorer l'avenir financier de nos clients

Façonner le marché
Fournir des solutions et services les plus innovants et fiables en
réponse aux besoins de notre clientèle

Leadership financier
Apporter un leadership en matière d'investissement et de réflexion
durable

Agir avec intégrité et respect

Agir toujours avec intégrité et respect vis-à-vis de nos clients et les uns
envers les autres
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 Nos Produits

Nous proposons une offre de produits différenciée visant à générer des rendements de
placement supérieurs et une croissance durable pour notre clientèle. Nos services
comprennent notamment :

Création d’OPCVM
1 Nous créons et structurons des OPCVM obligataires, actions, à Risque ou diversifiés à
vocation globale et aux rendements attractifs destinés aux institutionnels et grand public;

Structuration de Plans d’Epargne Salariale

2 Nous structurons des Fonds Commun de Placement d’Entreprise (FCPE) ou des Plan
Epargne Entreprise (PEE) offrant une retraite complémentaire de choix aux salariés
ou groupement de personnes;

Gestion D’investissement
3 Nous investissons le capital de nos clients en utilisant des stratégies actives
au travers de solutions discrétionnaires, systématiques et spécialisées.

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OPTEZ POUR UN PLACEMENT
FLEXIBLE, SECURISE ET
RENTABLE
AURORE SECURITE

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 Découvrir AURORE
SECURITE

AURORE SECURITE rentabilise votre épargne qu’elle investi sur des placements sécurisés
principalement cotés sur le marché de la BRVM:

FCP Aurore Sécurité

Type de fonds: FCP Obligataire
Stratégie d’investissement :
- Minimum 90 % en Obligation
Niveau de risque: Quasi nul
Durée d’investissement Recommandée : 5 ans Minimum

Objectif:
Générer un rendement stable et sécurisé en investissement principale
sur le marché obligataire de l’UEMOA.
$3.99/
L'objectif du fonds est de générer un rendement
mo moyen de 6,5% et de
surperformer son indice de référence.

Frais de gestion : 1,25% Frais de gestion : 0,75% Frais de gestion : 0,75%

Frais de souscription : 1% Frais de souscription : 1% Frais de souscription : 1%
Frais de Rachat : 1 % Frais de Rachat : 0,5 % Frais de Rachat : 1 % 7
 Un Investissement entièrement sécurisé

AURORE SECURITE est un placement entièrement sécurisé constitué à plus de

90% de titres de créances garantis par des fonds de garantie:

1 Obligations émis par les états membres de l’UEMOA.

2 Bons du trésors

3 Obligations Corporate

4 Fonds Commun de titrisation de créances

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 Un Investissement flexible et accessible

Bénéficiez d’un investissement flexible, adapté à toutes les bourses :

Accessible à tout type d’investisseur;

Aucun montant minimum d’investissement;

Aucune durée minimum d’investissement;

Retrait possible à tout moment sous 48 heures;

9
 Gestion professionnelle de votre investissement

Profitez des compétences techniques de nos experts maison en matière de gestion de

portefeuille, doublé d’un suivi rapproché des placements réalisés par le fonds:

Constitution d’un portefeuille structuré et diversifié;

Mise en application de Techniques avancées de gestion portefeuille;

Maitrise de l’environnement économique du marché boursier;

Suivi rapproché de vos placements

 Option d’investissement entièrement optimisée

Maximisez la rentabilité nette de votre épargne grâce à un véhicule défiscalisé dont les
revenus sont réinvestis en continue :

Plus-values totalement
défiscalisé pour tout type
d’investisseur
Réinvestissement et
recapitalisation automatique
des revenus du FCP

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RENTABILITE SUPERIEURE
A CELLE DES PRODUITS
D’EPARGNE
TRADITIONNELS

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 Comparaison DAT- FCP AURORE SECURITE

AURORE SECURITE devrait générer une rentabilité bien au delà de celle des produits
d’épargnes traditionnels les plus rentables tels que les DAT :

1 Aurore Sécurité est défiscalisé alors que les intérêts crédités sur les DAT sont
imposés à l’IRC

Intérêts générés sur Aurore Sécurité sont automatiquement recapitalisés alors des
2 intérêts simples sont crédités sur les DAT.

3 Le rendement du DAT dépends du capital investi alors que celui offert par Aurore
Sécurité est les même quel que soit le montant investi

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 DAT: Grille de L’IRC

Ci-dessous la grille d’imposition de l’IRC selon l’article 193 du code général des impôts

Grille des taux d'imposition IRC

Durée Particulier Entreprise
Moins de 1 an 13,50% 16,50%
Entre 1 et 3 ans 10% 10%
Entre 3 et 5 ans 5% 5%
Plus de 5 ans 1% 1%
 DAT: Grille de Taux

Exemple de grille de taux de DAT sur le réseau bancaire

Grille de taux des DAT

Montant Moins de 12 Moins 3 ans 5 Ans Plus de 5 ans
Moins de 10 Millions FCFA 2,25% 3,25% 3,75% 4,25%
Entre 10 Millions et 100 Millions FCFA 3,50% 3,50% 4,00% 4,50%
Entre 100 Millions et 250 Millions FCFA 3,65% 3,75% 4,50% 5,00%
Entre 250 Millions et 500 Millions FCFA 3,65% 3,75% 4,50% 5,00%
Entre 500 Millions et 1000 Millions FCFA 3,65% 4,00% 5,00% 5,50%
Entre 1000 Millions et 1500 Millions FCFA 3,80% 4,25% 5,50% 5,75%
Plus de 1500 Millions FCFA 3,80% 4,25% 5,50% 5,75%

(1) : Frais à la charge du fonds

(2): Frais à la charge de l’employeur
(3): Frais à la charge de l’employé
 FCP Vs DAT : Différence de revenu

Le tableau ci-dessous compare la rentabilité d’un DAT à la rentabilité attendue sur

Aurore Sécurité sur les 30 prochaines années.
Investissement : Capital initial 500 Millions FCFA + cotisation mensuelle 2,5 Millions
Taux Aurore : 6%
Taux DAT: Selon grille de taux
Durée du Placement 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 15 ans 20 ans
Total Investissement 530 000 000 590 000 000 650 000 000 800 000 000 950 000 000 1 100 000 000
INVESTISSEMENT DANS UN FCP OBLIGATAIRE AU TAUX MOYEN DE 6%
Rendement FCP 6,00% 6,00% 6,00% 6,00% 6,00% 6,00%
Capital Net en FCP 561 832 006 697 172 226 849 722 278 1 321 445 226 1 957 728 796 2 815 979 987
INVESTISSEMENT DE LA MEME DANS UN DAT
Taux DAT 3,65% 3,75% 4,50% 4,50% 4,50% 4,50%
Capital Brut 530 000 000 590 000 000 650 000 000 800 000 000 950 000 000 1 100 000 000
Intérêt Générés sur la priode 18 751 875 61 171 875 129 093 750 291 937 500 488 531 250 718 875 000
Taux de l'IRC 13,5% 10,0% 5,0% 1,0% 1,0% 1,0%
Montant de l'IRC 2 531 503 6 117 188 6 454 688 2 919 375 4 885 313 7 188 750
Capital Net DAT 546 220 372 645 054 688 772 639 063 1 089 018 125 1 433 645 938 1 811 686 250
Tx de Rendement Net 3,06% 3,02% 3,52% 3,13% 2,78% 2,53%
SURPLUS DE RENDEMENT DU FCP 15 611 635 52 117 539 77 083 215 232 427 101 524 082 859 1 004 293 737
% Du Gain 2,86% 8,08% 9,98% 21,34% 36,56% 55,43%

Sur une durée de placement de 15 ans, Aurore sécurité génèrera plus de

450 millions de revenu qu’un DAT
 FCP Vs DAT : Représentation graphique

Comparaison placement FCP - DAT

6,000,000,000

5,000,000,000

4,000,000,000

3,000,000,000

2,000,000,000

1,000,000,000

-
0 5 10 15 20 25 30

Capital Net en FCP Capital Net DAT

Plus la durée de placement est longue, plus de manque à gagner du DAT en

comparaison au FCP Aurore Sécurité est grand.
NOS AUTRES OPTIONS
D’INVESTISSEMENT

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 AUTRES OPTIONS D’INVESTISSEMENTS

Nous proposons une gamme complète de FCP pour tout type de clientèle : Personne
physique, PME, grande entreprise, institution…
NSIA FCP Diversifié FCP Aurore Opportunité
Type de fonds: FCP Diversifié Type de fonds: FCP Action
Stratégie flexible d’investissement : Stratégie d’investissement :
- Maximum 70 %Obligation - Minimum 70 % en Action
- Maximum 70 %Obligation
Objectif: Objectif:
La stratégie flexible du FCP Diversifié de NSIA Accroître la rentabilité à long terme en
ASSET MANAGEMENT favorise une gestion investissant principalement dans les actions
active des fonds en vue de moduler ses cotées sur la marché de la BRVM.
investissements selon la conjoncture du L'objectif du fonds est de générer un
marché boursier. rendement minimum de 12% et de
L'objectif du fonds est de générer un surperformer $3.99/ mo BRVM Composite.
son indice
rendement minimum de 9% et de $9.99/mo
surperformer son indice de référence.
Frais de gestion : 1,25% Frais de gestion : 1,5%
Frais de souscription : 1% Frais de souscription : 0,5%
Frais de Rachat : 1 % Frais de Rachat : 0,5 % 19
Grand Merci
NSIA ASSET MANAGEMENT