La liste grise du

GAFI
Présenté par:
Ilias Agrour
Mohamed Ilias Tahboul
Sous la supère vision de : Hamza El Madrab
Pr Tarik Lakhloufi MohamedFadel Rahmouni
I. Introduction
PLAN
II. Qu'est-ce que la liste grise ?

III. Les critères d'évaluation de la liste grise

IV. Les actions pour sortir de la liste grise

V. Les conséquence de la sortie du Maroc de la liste grise

I. Introduction

• La liste grise de GAFI est une liste de pays qui ont été identifiés comme présentant des risques de
blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Le Maroc avait été ajouté à cette liste en 2018 en
raison de son manque de conformité aux normes internationales en matière de lutte contre le
blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Cependant, après avoir pris des mesures pour se
conformer aux normes internationales, le Maroc a été retiré de la liste grise de GAFI en octobre 2019.
Depuis lors, le Maroc est sorti définitivement de cette liste , après avoir confirmé sa conformité continue
aux normes internationales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du
terrorisme. Cette liste est régulièrement mise à jour en fonction de l'évaluation continue des pays et de
leur conformité aux normes internationales. Le Maroc est donc maintenant considéré comme pleinement
conforme aux normes internationales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le
financement du terrorisme .
II. Qu'est-ce que la liste grise ?
1- DÉFINITION

La "liste grise" est une liste de pays identifiés par le Groupe d'action
financière comme travaillant activement pour remédier aux
déficiences stratégiques dans leur régime de lutte contre le
blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Ces pays ont
pris des engagements politiques pour faire des réformes et ont mis en
place un plan d'action pour améliorer leur conformité aux normes
internationales de lutte contre le blanchiment de capitaux et le
financement du terrorisme.
2- Les objectifs principaux de la liste grise du Groupe d'action
financière (GAFI) sont les suivants :

 Identifier les pays qui ont des déficiences stratégiques dans leur régime de lutte contre
le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme .

 Encourager les pays identifiés à prendre des engagements politiques pour remédier à
ces déficiences .

 Encourager les pays identifiés à mettre en place des plans d'action pour améliorer leur
conformité aux normes internationales de lutte contre le blanchiment de capitaux et le
financement du terrorisme .
III. Les critères d'évaluation de la liste grise
1- Critères utilisés pour évaluer les pays
• La liste des pays que le Groupe d'action financière (GAFI) surveille en raison de leurs faiblesses en
matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Les critères utilisés pour
évaluer les pays figurant sur cette liste sont les suivants :

 Cadre juridique et réglementaire: Le GAFI observe si le pays a mis en place une législation et des réglementations
solides pour prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme

 Coopération internationale : Il examine la coopération du pays avec d'autres pays et organisations internationales pour
lutter contre ces phénomènes, notamment en matière d'échange d'informations et de poursuite des infractions transfrontalières.

 Évaluation des risques : Le GAFI analyse la compréhension du pays des risques liés au blanchiment d'argent et au
financement du terrorisme, ainsi que la capacité du pays à identifier, évaluer et atténuer ces risques
 Mesures préventives : Il examine les mesures mises en place par les institutions financières et autres entités pour
prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, notamment les procédures de vérification de l'identité
des clients, les systèmes de surveillance des transactions, et les politiques de gestion des risques.
 Politique étrangère : Il évalue la façon dont les politiques étrangères d'un pays peuvent avoir un impact sur sa capacité à
lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, notamment en matière de sanctions et d'embargos.

 Ces critères utilisés par le Groupe d'action financière pour évaluer les pays sont très importants car ils
fournissent une norme internationale pour la lutte contre les phénomènes déjà mentionné. Les pays qui
ne respectent pas ces critères peuvent être considérés comme des juridictions à haut risque pour ces
activités criminelles.
IV. Les actions déployés par le Maroc pour faire
sortir de la liste grise du Gafi

Le Maroc a été placé sur la liste grise du Groupe d’Action Financière (GAFI) en février 2021, car
le Maroc n’avait pas mis en œuvre de manière satisfaisante les recommandations du GAFI en
matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme,
Après le Maroc a pris plusieurs mesures pour sortir de la liste grise du GAFI, en application des
Hautes Directives Royales. Parmi ces mesures, on peut citer :

• L’adoption de nouvelles lois relatives à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du

terrorisme, notamment la loi n° 43-05 relative à la lutte contre le blanchiment des capitaux et la loi n° 22-20
relative à l’identification électronique.
• L’amélioration de l’efficacité opérationnelle des autorités compétentes (cellule de renseignement
financier, justice, police, douane, etc.) : le Maroc a renforcé les capacités humaines et techniques de ces
autorités pour leur permettre de détecter, analyser et transmettre les informations relatives aux opérations
suspectes de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme. Le Maroc a également mis en place un
système national d’évaluation des risques liés à ces phénomènes

• L’accroissement de la transparence du secteur financier et des activités économiques sensibles

(associations, professions non financières désignées, etc.)

le Maroc a réussi à se conformer aux normes internationales et à respecter tous ses engagements
dans les délais fixés. Le GAFI a donc décidé, à l’unanimité de ses membres, de sortir le Maroc de
la liste grise en 23/24 février 2023, après que le Gafi a envoyé un groupe d’experts au Maroc
pour effectuer une visite de terrain au Maroc en janvier 2023
 V. Les conséquence de la sortie du Maroc de la
liste grise

La sortie du Maroc de la liste grise des paradis fiscaux de l'Union européenne aurait
plusieurs conséquences positives pour le pays :

 Amélioration de l'image du pays : La sortie du Maroc de la liste grise serait perçue comme une reconnaissance de la
part de l'Union européenne de la fiabilité du système financier marocain. Cela pourrait améliorer l'image du pays et
renforcer sa crédibilité auprès des investisseurs étrangers.
 Attraction de l'investissement étranger : La sortie de la liste grise pourrait inciter les investisseurs étrangers à
investir davantage dans le pays, car cela leur donnerait plus de confiance dans le système financier et réduirait les
risques associés à l'investissement.
 Facilitation des échanges commerciaux : Le Maroc bénéficierait également d'une amélioration de sa position dans
les négociations commerciales avec l'Union européenne, car la sortie de la liste grise faciliterait les échanges
commerciaux entre les deux parties.
 Réduction des coûts de financement : Les banques européennes sont tenues de respecter des normes plus strictes
pour les transactions financières avec les pays de la liste grise. La sortie de cette liste pourrait réduire les coûts de
financement pour les entreprises marocaines.

Grosso modo, la sortie du Maroc de la liste grise aurait un impact positif sur l'image du pays,
l'attractivité pour l'investissement étranger, la facilitation des échanges commerciaux et la
réduction des coûts de financement.
 MERCI 
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Bibliographie

Pour votre
 https://www.lopinion.ma/Liste-grise-du-GAFI-Les-plus-et-les-moins-d-un-retrait-
a-point-nomme-integrale_a37165.html#:~:text=Pour%20sortir%20de%20cette
%20liste,le%20GAFI%20dans%20ce%20domaine.
 https://lematin.ma/express/2023/maroc-sort-liste-grise-gafi/387045.html
 https://fr.hespress.com/303308-le-gafi-decide-de-sortir-le-maroc-de-la-liste-
grise.html
 https://www.cg.gov.ma/fr/node/11044#:~:text=La%20sortie%20du%20Maroc

attention !
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