GESTION DE LA CAISSE

Par: Nelly SAFI

SOMMAIRE
 Introduction
 Avant l’ouverture
 Pendant le service
A la clôture de la journée
 Les atouts du caissier
 Les qualités du caissier
 Les interdits de la caisse
 Conclusion
 INTRODUCTION

L’espace caisse est parmi les premiers endroits où vont les

clients en entrant dans les entreprises, ceci fait des caissiers les
premières personnes à entrer en contact avec les clients. Donc la
première impression (bonne ou mauvaise) que les clients auront
auprès d’eux déterminera si les clients resteront longtemps ou
pas.
C’est en passant par la caisse (surtout dans des Banques) que les
clients peuvent jogger l’attitude et l’efficacité de tous les staff
d’une entreprise
LES TACHES PRINCIPALES D’UN CAISSIER

 Dépôt cash
 Retrait cash/cheque dans le compte du client
 Foreign exchange (FX)/ Operation exchange
 Cash collection
 Collecter les frais (commission et TVA)
AVANT L’OUVERTURE
 Arrivée 30 minutes avant l’heure prévue
 Entrée dans le Vault avec les superviseurs et signer dans le Vault
Registrer
 Allumer les machines et se loger dans les plateformes utilisées par
chaque caissier
 Ouvrir la branche ou se connecter au système
 Faire l’Appro de l’argent sorti du Vault en ayant rempli les Reserve slips
et ensuite poster l’Appro dans le système qu’utilise l’Entreprise
 S’assurer d’avoir tous les outils/instruments nécessaires (bordereaux,
Reserve slip, stylos, Formulaire FX …) mais aussi s’assurer de la date sur
les stamps
 5 minutes avant l’ouverture être dans son cubique et prêt à recevoir son
premier client
PENDANT LE SERVICE
1) Les opérations de caisse

 Deposit pour tous les dépôts à poster

 Withdraw pour tous les retraits
 Cheque withdraw pour les retraits avec chèques si vous êtes dans une banque

2) Foreign exchange/ operation exchange (FX)

 S’Assurer que le client a signé le formulaire d’acceptation du taux d’échange

 Connaitre les taux d’échange du jour
 Passer les écritures dans le système selon la qualité de l’opération :
PENDANT LE SERVICE

 Pour un client qui n’a pas de compte dans nos livres : créditer
le GL 2500…. Du montant reçu et débiter le GL 1400… Du
montant à donner au client
 Pour un client qui n’a pas de compte dans la devise à changer
et voudrait faire un dépôt sur son compte avec le montant
échangé : créditer le GL 2500…débiter le GL 1400…et créditer
son compte.
 Pour un client qui veut changer d’un compte à un autre :
débiter son compte et créditer le GL 2500… du montant à
échanger et débiter le GL 1400… et créditer son compte du
montant échangé.
 S’assurer que le superviseur a autorisé les transactions et
Submit.
LES OPERATIONS DU TELLER ET LES
PROCEDURES A SUIVRE

A ce niveau il est très important de noter qu’avant

toute opération, le Teller a l’obligation de compter
l’argent sorti du Vault et précisément les bundles pour
s’assurer de commencer avec le montant exact de son
appro.
OPERATION DE DEPOT
 Recevoir le Deposit slip et le cash du client
 Revoir les détails du deposit slip pour la régularité (Date, altérations, etc.)
 Compter le cash et le comparer avec le montant total se trouvant sur le
deposit slip
 S’assurer de prendre des bons billets et éviter les fake notes
 Faire l’analyse du cash sur le bordereau
 Pour un montant de 10,000 USD et plus, la pièce d’identité du déposant est
obligatoire (Banque)
 Créditer le compte du client
 Imprimer le reçu que le client doit signer et en prendre une copie

NB : le (la) caissier(e) n’est pas autorisé(e) de remplir ni de corriger ou

altérer le bordereau À la place du client
OPERATION DE RETRAIT

 Recevoir le chèque/ bordereau de retrait du client

 Revoir les détails (date, montant en lettre et en chiffre, etc.)
 Aller dans le compte du client pour vérifier le solde, la signature et les
instructions liées au compte
 Pour le bénéficiaire d’un chèque, une pièce d’identité valide est obligatoire :
ex.., Passeport, carte d’électeur, le permis de conduire et la carte d’identité pour
les militaires.
 Le bénéficiaire doit également écrire son nom et signer derrière le cheque
 Passer la transaction dans le système et obtenir l’autorisation du superviseur pour
les montant supérieurs à 1000USD (la somme dépend de chaque banque)
 Compter le cash devant le client avant de le lui remettre
 Analyser le cash au verso du chèque/bordereau de retrait
 Toujours recommander au client de vérifier son argent avant de partir
A LA CLOTURE DE LA JOURNEE

 A la fin de la journée, il est important de s’assurer que toutes les transactions

ont été autorisées et postées
 Compter l’argent physique avec soin
 Balancer le cash du système avec le cash physique
 En cas de différence dans le cash i.e., Overage ou Shortage, faire un call over
en se référant au journal des transactions
 Si la différence persiste, faire le rapport au superviseur
 Si la balance est correcte, faire les nivellements
 Remettre le cash au Head Teller en remplissant le Reserve slip
 Faire le retour du cash au Vault avec l’autorisation du superviseur en
remplissant le Reserve slip
 Faire le call over pour détecter les potentielles erreurs i.e., poster dans le
mauvais GL, retrait ou dépôt dans un mauvais compte, les transactions
passées deux fois etc.
 Avec l’aval du superviseur quitter le système
CASH SHORTAGE (MANQUANT)

C’est la situation ou le cash physique ne balance pas ave le

cash du système c’est-à-dire que le cash physique est
inferieur a la balance du système.
Ceci peut être du à :
 Un client à qui on a payé plus de cash
 Une erreur en postant une transaction
 Le montant posté pour un dépôt est supérieur au cash reçu
 Un mauvais comptage de l’argent ou le mélange des billets
 Des erreurs dans les comptes
 Autres…
CASH OVERAGE (SURPLUS)

C’est la situation ou le cash physique est supérieur à la

balance dans le système
Ceci peut être dû à :
 Un client à qui on a payé moins de cash
 Erreur dans les transactions
 Poster un dépôt au montant inférieur à celui du deposit slip
 Erreur de calcul
 Autres etc.
LES ATOUTS DU CASSIER

 Compétence en matière de communication

 Compétence numérique/ comptage
 Compétence interpersonnelle
 Le discernement
 Capacité d’écoute
 Aptitude à résoudre les problèmes
 La rapidité
 La prudence
LES QUALITES DU CAISSIER
 L’honnêteté et l’Intégrité
 La courtoisie
 La propreté
 L’accueil
 L’enthousiasme
 La rapidité et la précision
 Le courage
 La sécurité
LES INTERDITS DE LA CAISSE

 Manger ou boire devant un client

 Élever la voix sur les clients
 Montrer des signes de colère
 Utiliser son téléphone en servant les clients
 Bavarder avec un collègue en mettant les clients en attente
CONCLUSION