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RECOUVREMENT : PROCÉDURES
À SUIVRE
SOMMAIRE
!Quand est-il possible de lancer une démarche de recouvrement ?
!Comment procéder au recouvrement d’une facture impayée ?
!Est-il possible d’éviter le recouvrement ?
!En résumé
Quand une entreprise émet une facture pour un produit ou un service rendu, elle devient la
créancière de son client qui, tant qu’il n’a pas réglé sa facture, est son débiteur. La première
a donc un droit sur le second au regard de la créance client
(https://rubypayeur.com/guide/recouvrement/creance-client) existante.
:
Si celle-ci n’est pas réglée à sa date d’échéance, il devient alors nécessaire de procéder à
son recouvrement, c’est-à-dire à employer différents moyens pour amener un débiteur à
régler une créance due.
1 La créance due est certaine, c’est-à-dire qu’elle ne peut absolument pas être contestée
par le débiteur.
2 La créance réclamée est exprimée ou convertible en devises.
3 Les conditions de paiement sont clairement indiquées sur tous les documents
commerciaux : contrats, devis, factures.
4 La date d’échéance est précisée sur la facture.
5 La dette n’a pas été payée à la date d’échéance.
6 Le délai de prescription n’est pas dépassé, sous peine de le voir invoqué par le débiteur.
Si toutes ces conditions sont remplies, il est alors possible d’entamer une démarche de
recouvrement de créance après expiration du délai de paiement convenu.
(HTTPS://RUBYPAYEUR.COM/GUIDE/RECOUVREMENT/CREANCES)
!Comment
impayée ?
procéder au recouvrement d’une facture
Toutes les entreprises se doivent d’adopter un suivi rigoureux de leur gestion de trésorerie
(https://rubypayeur.com/guide/gestion/tresorerie) afin de la rendre résiliente face aux
imprévus. Il est donc nécessaire d’être méthodique et de procéder au recouvrement dès le
lendemain de la date d’exigibilité. En effet, plus on tarde à réclamer le paiement d’une
facture, plus on a de chance de recouvrer sa créance avec difficultés. Cependant, cette
démarche se fera en deux étapes.
1. Le recouvrement amiable
(HTTPS://RUBYPAYEUR.COM/GUIDE/RECOUVREMENT/AMIABLE)
Elle consiste à contacter son débiteur par courrier, après avoir effectué un appel
téléphonique. En cas d’échec, elle peut être assortie d’une mise en demeure, d’une
sommation ou d’un commandement de payer que Rubypayeur se charge de rédiger et
transmettre pour vous afin d’accélérer le paiement.
Une mise en demeure est à la fois un document interpellant un débiteur qui n’a pas
respecté la date d’échéance d’une facture, et la conséquence de cette interpellation. Elle
invite ce dernier à s’exécuter dans les délais qu’elle fixe sous peine d’être cité à comparaître
devant la juridiction compétente, à condition que la créance soit certaine, liquide et
exigible. Enfin, si la mise en demeure n’a pas d’effet contraignant, c’est un moyen de
pression qui marque le point de départ des intérêts de retard.
(HTTPS://RUBYPAYEUR.COM/GUIDE/RECOUVREMENT/RELANCE-
La fin de la procédure amiable est marquée par l’absence de paiement malgré tous ces
rappels. Dans ce cas, Rubypayeur signale cet incident dans son annuaire dédié aux
signalements des retards de paiement (https://rubypayeur.com/annuaire).
(HTTPS://RUBYPAYEUR.COM/GUIDE/RECOUVREMENT/JUDICIAIRE)
À celles-ci peut aussi s’ajouter une indemnité forfaitaire pour frais de recouvrement
(https://rubypayeur.com/blog/indemnite-forfaitaire-frais-de-recouvrement/).
Le principe de l’affacturage (factoring en anglais) est assez simple. Une entreprise vend un
produit ou un service qu’elle facture. Elle cède ensuite cette créance à un organisme
financier qui, en contrepartie, lui verse une partie du montant facturé. Lors de la vente de la
facture, l’entreprise se doit de remettre au factor les factures restant à payer
accompagnées d’une quittance subrogative.
(HTTPS://RUBYPAYEUR.COM/GUIDE/RECOUVREMENT/AFFACTURAGE)
Une quittance subrogative est un élément de preuve ayant un effet de subrogation : les
droits au recouvrement sont transférés au factor par le créancier
(https://rubypayeur.com/guide/recouvrement/creancier) d’origine. Ce dernier ne peut donc
plus exiger le recouvrement de sa créance à son débiteur puisque la société d’affacturage
détient les droits pour agir et bénéficie, le cas échéant, des mêmes sûretés obtenues à la
conclusion de la vente par le créancier, à l’instar des privilèges ou des hypothèques.
(HTTPS://RUBYPAYEUR.COM/GUIDE/RECOUVREMENT/QUITTANCE-
SUBROGATIVE)
Ce mécanisme repose sur la loi Dailly (art. L. 313-23). Il permet un transfert de créances au
moyen d’un bordereau qui répertorie l’ensemble des créances à céder, ce qui permet à
l’entreprise de bénéficier d’un financement global, mais plafonné. De plus, si le débiteur ne
:
règle pas la créance, celle-ci est rétrocédée à l’entreprise qui devra effectuer elle-même le
recouvrement.
(HTTPS://RUBYPAYEUR.COM/GUIDE/RECOUVREMENT/DAILLY)
Bon à savoir : Il existe aussi d'autres alternatives au recouvrement de créances, comme par
exemple l'assurance crédit.
(HTTPS://RUBYPAYEUR.COM/GUIDE/RECOUVREMENT/ASSURANCE-
Rubypayeur offre une solution de recouvrement communautaire clé en main qui couvre
l’intégralité des besoins des TPE/PME en matière de :
Toutes ces prestations sont accessibles à des conditions et tarifs privilégiés et permettent
d'améliorer le taux de recouvrement (https://rubypayeur.com/guide/recouvrement/taux-
de-recouvrement). En effet, contrairement aux différentes formes de transfert de créances
exigeant des minimas et des taux de commissionnement élevés, Rubypayeur propose un
modèle novateur, sans aucun montant minimum de créances, ainsi qu’une facturation au
succès ; le modèle le plus adapté pour les TPE/PME.
(HTTPS://RUBYPAYEUR.COM/GUIDE/RECOUVREMENT/COMMUNAUTAIRE)
:
(https://rubypayeur.com/rdv)
!En résumé
• Le recouvrement d’une facture impayée
(https://rubypayeur.com/guide/gestion/facturation/factures-impayees) ne peut être
réalisé que sous certaines conditions.
• Il peut être réalisé en interne ou délégué à une société de recouvrement, comme
Rubypayeur.
• Il se décline en deux volets : procédure amiable, procédure judiciaire qui peut être
longue et coûteuse.
Mais le recouvrement n’est pas une fatalité, notamment si l’on rejoint la communauté
Rubypayeur qui permet de disposer d’éléments sécurisants avant toute contractualisation :
une manière efficace de préserver l’équilibre de sa trésorerie.
(HTTPS://RUBYPAYEUR.COM/GUIDE/RECOUVREMENT/VILLES)
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