EMF de 2ème et 3ème CATEGORIE

Code EMF :
Nom EMF :
Sigle :
Réseau :
Pays :
Ville :
Date arrêté (AnnéeMois; Exple: 201312) :
 EMF de 2ème et 3ème CATEGORIE

4601009
FINANCIERE AFRICAINE DE MICRO PROJETS
FINAM SA
FINAM SA
GABON
LIBREVILLE
201506
Période Décembre / 2015

Compte Intitulé Débit Crédit Débit Crédit Débit Crédit Débit Crédit
1,013 CAPITAL SOUSCRIT APPELÉ VERSÉ NON AMORTI
S/T 10 0 0 0 0 0 0 0 0
111 RÉSERVES LÉGALES
112 RESERV OBLIGATOIR ET RGLMENTAIR
S/T 11 RESERVES 0 0 0 0 0 0 0 0
12 REPORT A NOUVEAU
S/T 12 REPORT A NOUVEAU 0 0 0 0 0 0 0 0
1,821 COMPTES BLOQUÉS ACTIONNAIRES
18,820 DETT RATTACH AUX RESSOURCES PERMANENTES
S/T 18 0 0 0 0 0 0 0 0
1,917 PROVISION RELATIVE AU PERSONNEL
S/T 19 PROVISIONS POUR RIQUES ET CHARGES 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL 1 CAPITAL 0 0 0 0 0 0 0 0
201 FRAIS IMMOBILISÉS
201,400 Frais à étaler sur plusieurs exercices
2,026 AUTRES IMMOBILISATIONS INCORPORELLES
S/T 20 FRAIS ET VAL INCORP IMMOBILISES 0 0 0 0 0 0 0 0
211 TERRAINS EN EXPLOITATION BANCAIRE
S/T 21 0 0
2,250 MOBILIER DE BUREAU
2,251 MATÉRIEL DE BUREAU
2,290 AGENCEMENT, AMÉNAGEMENT, INSTALLATIONS
2,291 MATÉRIEL INFORMATIQUE
2,292 CÂBLAGE INFORMATIQUE
2,293 MATÉRIEL DE TRANSPORT
2,294 AUTRES MATÉRIELS
2,295 MATERIEL AUDIO VISUEL
2,296 MATERIEL DE PUBLICITE
S/T 22 AUTRES IMMOBILISATIONS CORPORELLES EN SERVICE 0 0 0 0 0 0 0 0
230 AUTRES IMMOBILISATIONS CORPORELLES EN COURS
S/T 23 0 0 0 0
251 DÉPÔTS ET CAUTIONNEMENTS VERSÉS
S/T 25 0 0 0 0 0
28,012 AMORT VALEURS IMMOBILISEES
2,821 AMORT IMMEUBLES D'EXPLOITATION
28,250 AMORT MOBILIER DE BUREAU
28,251 AMORT MATÉRIEL DE BUREAU
28,290 AMORT AGENCT, AMÉNAGT, INST
28,291 AMORT MATÉRIEL INFORMATIQUE
28,292 AMORT CÂBLAGE INFORMATIQUE
28,293 AMORT DE MATÉRIEL DE TRANSPORT
28,294 AMORT DES AUTRES MATÉRIELS
28,295 AMORT MATERIEL AUDIO VISUEL
28,296 AMORT MATERIEL DE PUBLICITE
S/T 28 AMORT DES VALEURS INCORPORELLES ET CORPORELLES IMM 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL 2 COMPTES DE VALEURS IMMOBILISEES 0 0 0 0 0 0 0 0
3,021 CREDIT LT A A L'HABITAT AUX CLIENTS
30,815 AUTR CREDIT LT AUX CLIENT / FONCTIONNAIRES
30,816 AUTR CREDIT LT AUX CLIENT / MONP

Balance_2015 3/44
S/T 30 CREDITS SAINS LONG TERME 0 0 0 0 0 0 0 0
3,121 CREDIT MT A L'HABITAT AUX CLIENTS
3,131 CREDIT MT A L'EQUIPEMENT AUX CLIENTS
3,161 CRÉDITS MT À LA CONSOMMATION AUX CLIENTS
31,812 AUTR CREDIT MT AUX CLIENT / DEPANNAGE
31,813 AUTR CREDIT MT AUX CLIENT / SALARIES
31,815 AUTR CREDIT MT AUX CLIENT / FONCTIONNAIRES
31,816 AUTR CREDIT MT AUX CLIENT / MONP
318,180 AUTR CREDIT MT AUX CLTS/ AUTRES
318,184 AUTR CREDIT MT AUX CLTS / PME-PMI
3,182 AUTR CREDIT MT AU PERSONNEL ET ACTIONNAIRES
S/T 31 CREDIT A MOYEN TERME 0 0 0 0 0 0 0 0
3,222 CRÉDITS DE TRÉSORERIE AUX CLIENTS
3,231 CREDIT CT A L'EQUIPEMENT AUX CLIENTS
3,232 CRÉDITS À L'ÉQUIPEMENT AUX CLIENTS
324,120 Avance sur marché public nanti aux clients
32,822 AUTR CREDIT CT AUX CLIENT / DEPANNAGE
32,823 AUTR CREDIT CT AUX CLIENT / SALARIES
32,824 AUTR CREDIT CT AUX CLIENT / SPOT
32,825 AUTR CREDIT CT AUX CLIENT / FONCTIONNAIRES
32,826 AUTR CREDIT CT AUX CLIENT / MONP
328,283 AUTR CRED CT CLT / AUTOMOBILE
328,284 AUTR CRED CT CLT / PRIM DE RENDMT
328,285 AUTR CRED CT CLT / RENTREE SCOLAIRE
328,286 AUTR CRED CT /PME-PMI
3,283 AUTR CREDIT CT AU PERSONNEL ET ACTIONNAIRES
3,292 Créance rattachée à CT aux clients
S/T 32 CREDIT A COURT TERME 0 0 0 0 0 0 0 0
335,205 AUTR CREAN DOUT AUX AUTR DEBITEUR LT/ FONCTIONNAIR
335,212 AUTR CREAN DOUT AUX AUTR DEBITEUR MT/ DEPANNAGE
335,213 AUTR CREAN DOUT AUX AUTR DEBITEUR MT/ SALARIES
335,214 AUTR CREAN DOUT AUX AUTR DEBITEUR MT/ RENTREE SCOL
335,215 AUTR CREAN DOUT AUX AUTR DEBITEUR MT/ FONCTIONNAIR
335,216 AUTR CREAN DOUT AUX AUTR DEBITEUR MT/ MONP
335,218 AUTR CREAN DOUT AUX AUTR DEBITEUR MT/ AUTRES
335,221 AUTR CREAN DOUT AUX AUTR DEBITEUR CT/ CONFIANCE
335,222 AUTR CREAN DOUT AUX AUTR DEBITEUR CT/ DEPANNAGE
335,223 AUTR CREAN DOUT AUX AUTR DEBITEUR CT/ SALARIES
335,224 AUTR CREAN DOUT AUX AUTR DEBITEUR CT/ SPOT
335,225 AUTR CREAN DOUT AUX AUTR DEBITEUR CT/ FONCTIONNAIR
335,226 AUTR CREAN DOUT AUX AUTR DEBITEUR CT/ MONP
335,228 AUTR CREAN DOUT AUX AUTR DEBITEUR CT/ AUTRES
335,401 CREANCE DOUT/ CREDIT A LA CONSO AUX CLIENTS
335,402 CREANCE DOUT/ CREDIT DE TRESORERIE AUX CLIENTS
335,403 CREANCE DOUT/ CREDIT A L'HABITAT AUX CLIENTS
335,404 CREANCE DOUT/ CREDIT A L'EQUIPEMENT AUX CLIENTS
S/T 33 CREANCES EN SOUFFRANCE 0 0 0 0 0 0 0 0
340,000 STOCK DE CARTE PREPAYEE UBA SEG 1
340,001 STOCK DE CARTE PREPAYEE UBA SEG 2
S/T 34 AUTRES OPERATIONS ENGAGEES POUR LE COMPTE DE LA CL 0 0 0 0 0 0 0 0
3,550 PLAN EPARGNE ORDINAIRE
355,001 PLAN EPARGNE UTILE

Balance_2015 4/44
 355,002 PLAN EPARGNE 7
3,551 PLAN EPARGNE CREDIT
3,552 DEPOT DU PERSONNEL
3,592 DETTE RATTACHE PEC2009
S/T 35 0 0 0 0 0 0 0 0
361 DÉPÔTS À TERME
S/T 36 COMPTES DE DEPOTS A TERME 0 0 0 0 0
3,712 COMPTES COURANTS CLIENTS
3,722 COMPTES DE CHÈQUES CLIENTS
3,730 COMPTES SUR LIVRETS
3,739 Dette rattachée au compte sur livret
3,742 DÉPÔTS DE GARANTIE CLIENTS
S/T 37 DECOUVERT ET COMPTES CREDITEURS A VUE 0 0 0 0 0 0 0 0
381,000 Disposit° à payer (trsfrt national)
382,000 COMPTE BLOQUE CLIENTELE
S/T 38 0 0 0 0 0 0 0 0
393,105 PROVI / AUTR CR DOUT DEPUIS - D'1 AN/ CREDIT LT/ F
393,112 PROVI / AUTR CR DOUT DEPUIS - D'1 AN/ CREDIT MT/ D
393,113 PROVI / AUTR CR DOUT DEPUIS - D'1 AN/ CREDIT MT/ S
393,115 PROVI / AUTR CR DOUT DEPUIS - D'1 AN/ CREDIT MT/ F
393,116 PROVI / AUTR CR DOUT DEPUIS - D'1 AN/ CREDIT MT/ M
393,118 PROVI / AUTR CR DOUT DEPUIS - D'1 AN/ CREDIT MT/ A
393,121 PROVI / AUTR CR DOUT DEPUIS - D'1 AN/ CREDIT CT/ C
393,122 PROVI / AUTR CR DOUT DEPUIS - D'1 AN/ CREDIT CT/ D
393,123 PROVI / AUTR CR DOUT DEPUIS - D'1 AN/ CREDIT CT/ S
393,124 PROVI / AUTR CR DOUT DEPUIS - D'1 AN/ CREDIT CT
393,125 PROVI / AUTR CR DOUT DEPUIS - D'1 AN/ CREDIT CT/ F
393,126 PROVI / AUTR CR DOUT DEPUIS - D'1 AN/ CREDIT CT/ M
393,128 PROVI / AUTR CR DOUT DEPUIS - D'1 AN/ CREDIT CT/ A
393,129 PROVISION SUR CREANCE DOUTEUSE A REGULARISER
393,140 PROV DEPR AUTR CREDIT/ PME PMI
393,401 PROV SUR CREANCE DOUT / CREDIT A LA CONSO AUX CLIE
393,402 PROV SUR CREANCE DOUT / CREDIT DE TRESORERIE AUX C
393,403 PROV SUR CREANCE DOUT / CREDIT A L'HABITAT AUX CLI
393,404 PROV SUR CREANCE DOUT / CREDIT A L'EQUIPEMENT AUX
S/T 39 PROVISIONS POUR DEPRECIATION DES COMPTES DE LA CL 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL 3 COMPTES D'OPERATIONS AVEC LA CLIENTELE 0 0 0 0 0 0 0 0
401,100 FOURNISSEURS COMPTES D'ACHAT
401,101 PRESTATAIRE/ ACOMPTE ET DETTE
40,910 AVANCE, ACOMPTE FOURNISSEUR
S/T 40 0 0 0 0 0 0 0 0
41,112 CHÈQUES À RECOUVRER CLIENT
412 COMPTES D'ENCAISSEMENT
S/T 41 0 0 0 0 0 0 0 0
422 RÉMUNÉRATION DUE
424 CONGES PAYES
425 AUTRES
S/T 42 0 0 0 0 0 0 0 0
4,301 ETAT,IMPÔT ET TAXE
430,300 Etat, TVA facturée
430,301 Etat, TVA collectée
430,400 Etat, TVA due ou crédit de TVA

Balance_2015 5/44
 430,500 Etat, TVA déductibl /bien et servive importé
430,501 Etat, TVA déductibl /bien et servive intérieur
430,503 Etat, TVA déductibl /immob marché intérieur
43,070 ETAT, IMPÔT RETENUS À LA SOURCE SUR LE REVENU / TC
43,071 ETAT, IMPÔT RETENUS À LA SOURCE SUR LE REVENU / IR
431,000 Etat charge à payer
S/T 43 0 0 0 0 0 0 0 0
44,200 CPTE COURANT ACTIONNAIRE
S/T 44 0 0 0 0 0 0 0 0
45,100 OPERATION DE LIAISON SIEGE ET AGENCES
45,102 LIAISON CAISSE DEVISE EURO
45,103 LIAISON CAISSE ELECTRONIQUE
45,200 OPERATION DE LIAISON ENTRE AGENCES
S/T 45 0 0 0 0 0 0 0 0
462 ORGANISMES DE PRÉVOYANCE OU DE SÉCURITÉ SOCIALE
46,310 ECART DE CAISSE EN MOINS
46,311 ECART DE CAISSE EN PLUS
4,633 DIFFERES ORDINATEURS & ARRONDIS
468,003 DEBITEUR DIVERS /AIRTEL MONEY
468,007 FACTURES A REGULARISER
468,008 AUTRES (AUTRES DEBITEURS DIVERS)
468,009 DEBITEUR BANQUES
468,010 FRAIS D'ASSISTANCE JURIDIQUE À PAYER
468,011 ASSURANCES SUR PRETS
468,012 CRED DIV TRANSFERT D'ARGENT INTERN
468,014 CREDTEUR/ REVENU DE SUIVI A REGULARISER
468,022 AUTRES (AUTRES CREDITEURS DIV)
468,024 CREDITEUR SOREC
468,029 CREDITEUR BANQUES
468,030 CREDITEUR DIV TRANSFERT D'ARGENT
468,031 Créditeur/ Produits avec TVA à régulariser
468,033 Créditeur commission EPARGNE 7 à régulariser
468,040 DEBITEUR UBA CARTE PREPAYEE
468,041 COLLECTEUR EPARGNE 7
468,042 DEBITEUR ETAT
469 Débiteurs litigieux ou douteux
S/T 46 0 0 0 0 0 0 0 0
471,100 LOYER PAYÉ D'AVANCE
471,101 AUTRES CHARGES CONST D'AVANCE
47,210 CHARGES À PAYER
47,212 Charge mensuelle des agence à payer
S/T 47 0 0 0 0 0 0 0 0
493 PROVISIONS POUR DÉPRÉCIATION DES COMPTES DE DÉBITE
S/T 49 PROVISIONS POUR DEPRECIATION DES COMPTES D'AUTRES 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL 4 0 0 0 0 0 0 0 0
54,230 DAT ORABANK
54,233 DAT ECOBANK GABON
5,481 CRÉANCES RATTACHÉES AUX COMPTES À TERME
S/T 54 PRÊTS À TERME 0 0 0 0 0 0 0 0
56,030 ORABANK (FINANCIAL) À VUE
56,031 BICIG À VUE
56,032 BGFI À VUE

Balance_2015 6/44
 56,033 ECOBANK COMPTE A VUE
56,034 UBA A VUE
56,035 BGD A VUE
56,036 UGB A VUE
S/T 56 0 0 0 0 0 0 0 0
5,710 CAISSE CFA
5,711 CAISSE DEVISE EURO + $ CAD
571,101 CAISSE DEVISE EURO
571,102 CAISSE DEVISE US DOLLAR
5,712 CAISSE ADMINISTRATOION
5,713 COFFRE FORT
S/T 57 CAISSE 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL 5 COMPTES DE TRESORERIE ET D'OPERATIONS INTERBANCAIR 0 0 0 0 0 0 0 0
6,120 INTÉRÊTS SUR DÉPÔTS À TERME
6,130 INTÉRÊTS SUR COMPTES SUR LIVRET
S/T 61 INTERETS SUR OPERATIONS AVEC LA CLIENTELE OU SOCIE 0 0 0 0 0 0 0 0
624 Fe: Com et frs versé /op. de trsfrt de fond
6,260 COMMISSIONS ET FRAIS BANCAIRES
626,001 Commission sur carte prépayée UBA
S/T 62 0 0 0 0 0 0 0 0
6,314 INTÉRÊT SUR COMPT BLOQUÉ ACTIONNAIRES OU SOCIÉTAIR
S/T 63 0 0 0 0 0 0 0 0
6,411 CHARGE SUR OPERATION DE CHANGE
S/T 64 0 0 0 0 0 0 0 0
651,100 RÉMUNÉRATIONS DIRECTES DES EMPLOYÉS PERMANENTS
6,513 RÉMUNÉRATIONS DIRECTES DU PERSONNEL TEMPORAIRE
651,400 COTISATIONS SOCIALES( PART PATRONALE)
65,150 AUTRES CHARGES DU PERSONNEL
65,151 PRIME DE TERRAIN
65,152 PRIME DE CAISSE
65,153 INDEMNITÉS DE LOGEMENT
65,154 INDEMNITÉS DE TRANSPORT
65,155 INDEMNITÉS DE PANIER
65,156 PRIME DE RENDEMENT
65,157 AUTRES PRIMES ET INDEMNITES
65,158 INDEMNITE DE STAGE
651,700 Indemnités de fonction
652,110 EAU
652,111 ELECTRICITÉ
652,130 ACHAT DE FOURNITURES ET IMPRIMÉS
652,131 ACHAT F/rnitures + Imprimés + Autres
652,132 AUTRES PRODUITS D'ENTRETIEN
652,133 ACHAT DE LAITS
652,200 TRANSPORT DEPLACEMENTS DU PERSONNEL
65,221 CARBURANT
652,310 AFFRANCHISSEMENT TELE TELEX
652,311 FE/ AFFRANCHISSEMENT TELE, TELEX
652,320 FRAIS DE MISSION FM
652,330 MANIFESTATIONS PUBLICITAIRES
652,332 FRAIS DES RELATIONS PUBLIQUES
652,334 COMMUNICATION ET ANIMATION RESEAU
652,335 RECEPTIONS

Balance_2015 7/44
 652,340 LOYER ET CHARGE LOCATIVE FM
652,350 HONORAIRES
652,352 AUTRES SERVICES EXTERIEURS
652,360 MAINTENANCE INFORMATIQUE
652,361 AUTRES MAINTENANCES
652,362 AUTRES ENTRETIENS ET REPARATIONS
652,363 ENTRETIEN DES VEHICULES
652,380 FRAIS GARDIENNAGE ET TRANSPORT DE FOND
65,251 ASSEMBLÉE GÉNERALE, CONSEIL D'ADMINISTRATION, JETO
652,522 ASSURANCES GLOBAL BANQ ET DOMAG
652,523 ASSURANCES AUTOMOBILES
652,524 ASSURANCE RESPO CIVILE ET INCENDIE
652,550 FORMATION DU PERSONNEL FM
652,560 CHARGES DIVERSES FM
S/T 65 CHARGES DE PERSONNEL ET CHARGES GENERALES D'EXPLOI 0 0 0 0 0 0 0 0
6,620 ETAT IMPOT ET TAXE INDIRECTS FM
663 ETAT, DROIT D'ENREGISTREMENT
665 ETAT, AUTRES IMPÔTS ET TAXES
S/T 66 IMPOTS ET TAXES 0 0 0 0 0 0 0 0
6,798 AUTRES PERTES EXCEPTIONNELLES
S/T 67 PERTES EXCEPTIONNELLES ET SUR EXERCICES ANTERIEURS 0 0 0 0 0 0 0 0
680,100 DOTATIONS AUX AMORTISSEMENTS DES FRAIS IMMOBILISÉS
680,200 DOTATIONS AUX AMORTISSEMENTS DES IMMOBILISATIONS I
68,240 DOTATIONS AUX AMORT MOBILIER DE BUREAU
68,241 DOTATIONS AUX AMORT MATÉRIEL DE BUREAU
68,270 AGENCEMENTS, AMÉNAGEMENTS, INSTALLLATIONS.
68,271 DOTATIONS AUX AMORT MATÉRIEL INFORMATIQUE
68,272 DOTATIONS AUX AMORT CÂBLAGE INFORMATIQUE
68,273 DOTATIONS AUX AMORT MATÉRIEL DE TRANSPORT
68,274 DOTAT° AMORT D'AUTRES MATÉRIELS
68,275 DOTATION AUX AMORT MATERIEL AUDIO VISUEL
68,276 DOTATION AUX AMORT MATERIEL DE PUBLICITE
S/T 68 DOTATIONS AUX AMORTISSEMENTS 0 0 0 0 0 0 0 0
69,130 DOT AUX PROV DES PRETS A LT
69,131 DOT AUX PROV DES PRETS A MT
69,132 DOT AUX PROV PRÊTS À CT
692 PERTES SUR CRÉANCES IRRÉCOUVRABLES
S/T 69 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL 6 CHARGES SUR OPERATIONS DE TRESORERIE ET OPERATIONS 0 0 0 0 0 0 0 0
703 INTÉRÊTS SUR PRÊTS ET COMPTES À TERME
S/T 70 0 0 0 0 0 0 0 0
711 INTERET SUR CREDIT A LT
7,120 INTERETS SUR CREDITS AUX FONCTIONNAIRES MLT
7,121 INTERET SUR CREDIT MONP MT
7,122 INTERET SUR CREDIT A MT/ CREDIT A LA CONSO
7,123 INTERET SUR CREDIT A MT/ CREDIT A L'HABITAT
7,124 INTERET SUR CREDIT A MT/ CREDIT A L'EQUIPEMENT
7,128 INTERETS SUR CREDITS A MT AUTRES
713 INTÉRÊTS SUR CRÉDITS À COURT TERME
7,140 INTERET SUR DECOUVERT AU CLIENT
7,160 DROIT D'OUVERTURE DE COMPTE
7,161 REVENU SUR ÉTUDE DE DOSSIER

Balance_2015 8/44
 7,162 REVENUS DE SUIVIS DE CREDITS
7,163 REVENUS DE RETARD OU PENALITES
7,164 REVENU DE CLOTURES DE COMPTES
7,165 COMMISSION / DELIVRANCE D'ATTESTAT°
7,166 AUTRES OUVERTURES DE COMPTE
7,167 AUTRES PRODUITS DIVERS
S/T 71 PRODUITS SUR OPERATIONS AVEC LA CLIENTELE OU SOCIE 0 0 0 0 0 0 0 0
720 COMMISSION SUR TENUE DE COMPTE
720,001 Tenue de compte EPARGNE 7
721 COMMISSION SUR INSTRUMENT DE PAIEMENT
723 COMMI & PROFIT /OP DE CHANGE
724 Com et frs perçus sur op. de transfert de fonds
727 Récupération et Refacturation de charges
7,283 PRODUIT SUR MOYEN DE PAIEMENT
728,301 Commission sur carte prépayée UBA
7,284 PRODUITS SUR AUTR PRESTATION DIVERSE
728,400 Commission sur Finam alerte + net
S/T 72 PRODUITS SUR OPERATIONS DIVERSES 0 0 0 0 0 0 0 0
7,411 PRODUITS SUR OPERATION DE CHANGE
S/T 74 0 0 0 0 0 0 0 0
7,719 AUTRES PRODUITS EXCEPT DIVERS
77,910 AUTRES PRODUITS EXCEPTIONNELS
S/T 77 PROFI EXCEPT ET SUR EXERC ANTERIEURS - PRIX CESSI 0 0 0 0 0 0 0 0
7,911 REPRISE SUR CHARGE PROVISIONNEE
79,130 REPR PROV PR DEPRECIATION COMPTES DE CLIENTELE/ CR
79,131 REPR PROV PR DEPRECIATION COMPTES DE CLIENTELE/ CR
79,132 REPR PROV PR DEPRECIATION COMPTES DE CLIENTELE/ CR
7,920 RECOUVR PRÊTS PASSÉS EN PERTE (CAP+INT)
S/T 79 REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATION SUR CREANCE 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL 7 INTERETS SUR OPERATIONS DE TRESORERIE ET INTERBANC 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAUX COMPTES DE GESTION 0 0 0 0 0 0 0 0
RESULTAT
TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0

Balance_2015 9/44
 742155227.xls
201506 4601009 ACTIF
Réf. Intitulé Brut Amort. Net N Net N-1
Prov.
EG01 IMMOBILISATIONS 0 0 0 0
EG02 Frais immobilisés 0 0 0
EG03 Valeurs incorporelles immobilisées 0
EG04 Terrains 0 0
EG05 Autres immobilisations corporelles 0 0 0
EG06 Immobilisations en cours Avances et 0 0
Acomptes
EG07 Dépôts et cautionnements 0 0
EG08 Titres de participation et titres publics 0 0
EG09 CREDITS A LA CLIENTELE 0 0 0 0
EG10 Crédits sains à long terme 0 0
EG11 Crédits sains à moyen terme 0 0
EG12 Crédits sains à court terme 0 0
EG13 Comptes débiteurs sains 0
EG14 Crédits impayés 0
EG15 Crédits immobilisés 0
EG16 Crédits douteux 0 0 0
EG17 STOCK DE MARCHANDISES ET 0 0 0
AUTRES OPERATIONS ASSIMILEES

EG18 COMPTES DE TIERS 0 0 0 0

EG19 Fournisseurs 0 0
EG20 Personnel 0
EG21 Etat 0 0
EG22 Actionnaires 0
EG23 Débiteurs divers 0 0
EG24 Créances diverses en souffrance 0 0 0 0
EG25 ENCAISSEMENTS 0 0 0 0
EG26 Valeurs à encaisser 0 0
EG27 Valeur à l’encaissement en souffrance 0 0
EG28 COMPTE DE REGULARISATION 0 0 0 0
EG29 Charges comptabilisées d’avance 0 0
EG30 Produits à recevoir 0
EG31 Autres opérations de régularisations 0
EG32 COMPTES DE LIAISON 0 0 0 0
EG33 Liaison siège et agences 0
EG34 Liaison organe faîtier et EMF affiliés 0
EG35 Liaison entre EMF affiliés 0
EG36 Liaison entre agences hors réseau 0
EG37 Liaison interne 0
EG38 Opérations diverses en souffrance réseau 0
EG39 COMPTE DE TRESORERIE 0 0 0 0
EG40 Titres de trésorerie 0 0
EG41 Marché monétaire 0 0
EG42 Comptes à vue et à terme auprès des EMF 0 0

EG43 Comptes à vue et à terme auprès des banques 0 0

et établissements financier
EG44 Autres comptes à vue et à terme de 0 0
correspondants
EG45 Créances en souffrance sur les correspondants 0 0

EG46 Caisse 0 0
EG47 RESULTAT EN ATTENTE 0 0
D’APPROBATION
EG48 EXCEDENT DE CHARGES SUR LES 0
PRODUITS
TOTAL GENERAL 0 0 0 0
 742155227.xls
201506 4601009
Réf. Intitulé N
RG01 CAPITAUX PROPRES 0
RG02 Capital social 0
RG03 Actionnaires, capital souscrit non appelé (-)
RG04 Primes liées au capital
RG05 Réserves légales 0
RG06 Réserves obligatoires et réglementaires 0
RG07 Réserves libres
RG08 Report à nouveau 0
RG09 Provisions et réserves réglementées
RG10 Fonds constitués
RG11 Subventions d’investissement
RG12 Provisions pour risques généraux
RG13 Résultat après certification
RG14 PROV. POUR RISQUES ET CHARGES 0
RG15 EMPRUNT A L.T. et M.T. 0
RG16 DEPOTS DE LA CLIENTELE 0
RG17 Dépôts à régime spécial 0
RG18 Dépôts à terme 0
RG19 Dépôts à vue 0
RG20 Autres comptes de la clientèle 0
RG21 DETTES A COURT TERME 0
RG22 Fournisseurs 0
RG23 Personnel 0
RG24 Etat 0
RG25 Associés 0
RG26 Créditeurs divers 0
RG27 COMPTES D’ENCAISSEMENT 0
RG28 COMPTES DE REGULARISATION 0
RG29 Charges à payer 0
RG30 Produits comptabilisés d’avance
RG31 Autres opérations de régularisation
RG32 COMPTES DE LIAISON 0
RG33 Liaison siège et agences
RG34 Liaison organe faîtier et EMF affiliés

RG35 Liaison entre EMF affiliés

RG36 Liaison entre agences hors réseau
RG37 Liaison interne
RG38 COMPTES DE TRESORERIE 0
RG39 Valeur de trésorerie reçue
RG40 Marché monétaire
RG41 Comptes à vue et à terme des autres EMF
RG42 Comptes à vue et à terme des banques et établissements
financiers
RG43 Autres comptes à vue et à terme de correspondants

RG44 BENEFICE EN ATTENTE D’APPROBATION

 742155227.xls
RG45 EXCEDENT DE PRODUITS SUR LES CHARGES

TOTAL GENERAL 0
 742155227.xls
PASSIF
N-1
0

0
 742155227.xls

0
 201506 4601009
N° Ordre Libellés Montant garanties données

1 Engagements des correspondants

2 Engagements de la clientèle

3 Engagements de crédit bail

4 Ops. Sur titres et valeurs affectees en garantie

5 Engagments reçus de l'Etat et des orgs. publics

6 Opérations en devises

7 Engagements par signature douteux

TOTAL 0
HORS BILAN
Montant garanties reçues

0
 742155227.xls

201506 4601009 CHARGES

Réf. CHARGES Montant N Montant N-1
XG01 Charges d’exploitation financière 0 0
XG02 Intérêts sur opérations de trésorerie et inter bancaire
XG03 Intérêts sur les dépôts à vue clientèle
XG04 Intérêts sur les dépôts à terme clientèle
XG05 Intérêts sur les emprunts
XG06 Commissions et frais sur opérations de transfert de fonds

XG07 Autres commissions et frais bancaires

XG08 Charges liées aux opérations accessoires
XG09 Charges de personnel 0 0
XG10 Frais de personnel
XG11 Charges sociales
XG12 Autres charges générales d’exploitation 0 0
XG13 Fournitures de bureau
XG14 Eau, électricité, gaz et carburant
XG15 Locations
XG16 Entretiens et réparations
XG17 Primes d’assurances
XG18 Publicité, relations publiques, réceptions
XG19 Transports et déplacements
XG20 Frais de télécommunication
XG21 Frais de formation
XG22 Frais de mission
XG23 Cotisations à l’association professionnelle des EMF
XG24 Frais de Conseil d’Administration, Assemblées Générales et
jetons de présence
XG25 Autres charges consommées
XG26 Impôts et taxes
XG27 Amortissements et Provisions 0 0
XG28 Dotations aux amortissements
XG29 Dotations aux provisions sur créances clientèle
XG30 Dotations autres provisions
XG31 Charges exceptionnelles 0 0
XG32 Valeurs comptables des éléments d’actifs cédés
XG33 Autres charges exceptionnelles
XG34 Impôt sur le bénéfice
XG35 Bénéfice de l’exercice avant certification
TOTAL DES CHARGES 0 0
 742155227.xls

201506 4601009 PRODUITS

Réf. PRODUITS Montant N Montant N-1
YG01 Produits d’exploitation financières 0 0
YG02 Produits sur opérations de trésorerie et inter bancaire
YG03 Intérêts sur les crédits à L.T. clientèle
YG04 Intérêts sur les crédits à M.T. clientèle
YG05 Intérêts sur les crédits à C.T. clientèle
YG06 Intérêts sur les comptes débiteurs clientèle
YG07 Intérêts sur les prêts
YG08 Commissions et frais perçus sur opérations de transfert de fonds

YG09 Autres commissions et produits bancaires

YG10 Produits sur les opérations accessoires
YG11 Autres produits et subventions 0 0
YG12 Produits divers
YG13 Subvention d’exploitation
YG14 Produits exceptionnels 0 0
YG15 Reprise sur subvention d’investissement
YG16 Produits de cessions d’éléments d’actif
YG17 Autres produits exceptionnels
YG18 Reprises Amortissements et Provisions 0 0
YG19 Reprises d’amortissements
YG20 Reprises de provisions sur créances clientèle
YG21 Autres Reprises de provisions
YG22 Pertes de l’exercice
TOTAL DES PRODUITS 0 0
 742155227.xls
CALCUL DES FONDS
201506 4601009 PROPRES NETS
Référence Libellé Montant

KL01 Capital social libéré ou dotation 0

KL02 Primes liées au capital 0

KL03 Réserves légales 0

KL04 Réserves obligatoires et réglementaires 0

KL05 Réserves libres 0

KL06 Fonds de garantie et assurance mutuelle 0

KL07 Autres fonds de financement 0

KL08 Subventions à caractère de réserve (équipement) 0

KL09 Provisions pour risques généraux (non affectées) 0

KL10 Report à nouveau créditeur 0

KL11 Bénéfice net du dernier exercice clos après certification

et avant distribution 0
KL12 Sous total A 0

KL13 Actions propres rachetées et détenues 0

KL14 Report à nouveau débiteur 0

KL15 Pertes du dernier exercice clos en attente d’approbation

0

KL16 Résultat déficitaire intermédiaire de l’exercice en cours

0

KL17 Dividendes à distribuer 0

KL18 Frais et immobilisations incorporelles 0

KL19 Provisions complémentaires 0

KL20 Sous total B 0

KL21 Réserves de réévaluation 0

KL22 Comptes bloqués d’associés à plus d’un an 0

KL23 Titres et emprunts subordonnés 0

KL24 Sous total C 0

KL25 FONDS PROPRES NETS (A-B+C) 0

 742155227.xls

201506 4601009

Référence Libellé

VL01 Fonds patrimoniaux nets ou fonds propres nets

VL02 Sous total A

VL03 Crédits à la clientèle sains

VL04 Titres de participation non déduits des fonds propres ou

des fonds patrimoniaux

VL05 Crédits en souffrance nets de provisions

VL06 Créances en souffrance sur les correspondants net de

provision

VL07 Sous total B

VL08 Provisions complémentaires à constituer

VL09 Sous total C

VL10 A / (B – C)
 742155227.xls

CALCUL DU RATIO DE
COUVERTURE DES RISQUES

Montant

0
 742155227.xls

201506 4601009

Référence Libellé

MN01 Fonds patrimoniaux nets ou fonds propres nets

MN02 Emprunts à plus de cinq ans affectés au financement des

immobilisations

MN03 Sous total (A)

MN04 Immobilisations nettes

MN05 Sous total (B)

MN06 Ratio : A / B
 742155227.xls

CALCUL DU RATIO DE
COUVERTURE DES
IMMOBILISATIONS

Montant

0
 201506 4601009

Référence Libellé

NJ01 Encours net de crédits accordés (A)

NJ02 Encours net de crédits refinancés (B)

NJ03 Solde C = A - B

NJ04 Fonds patrimoniaux ou fonds propres nets (D)

NJ05 Dépôts des membres ou de la clientèle (E)

NJ06 Dépôts auprès de la société mère (F)

NJ07 Immobilisations nettes (G)

NJ08 Solde H= D+E- F-G

NJ09 C/H

Norme minimale = 70% pour les EMF indépendants

65% pour les EMF affiliés à un réseau
COEFFICIENT DE COUVERTURE
DES CREDITS PAR LES
RESSOURCES DISPONIBLES

Montant

0
 742155227.xls

201506 4601009
N° Référence du crédit Nom du bénéficiaire Nature du crédit
742155227.xls
 742155227.xls

TOTAL
 742155227.xls

CALCUL DE LA NORME DES

ENGAGEMENTS DES
APPARENTES

Montant du crédit pourcentag

e par
rapport aux
fonds
patrimoniau
x ou
propres
nets
742155227.xls
 742155227.xls

0 0
 742155227.xls

201506 4601009
Identité de l’entreprise Montant de la participation
N°

TOTAL 0

(F) Maximum autorisé : (15% x FPN) = 0

 742155227.xls

CALCUL DE LA NORME DE PRISE DE

PARTICIPATION
% rapport aux fonds patrimoniaux ou fonds
propres nets

0
 201506 4601009
N° Identité de l’entreprise Montant de la participation
PP01
CALCUL DE LA NORME DE PRISE DE PARTICIPATION
% rapport aux fonds patrimoniaux ou fonds propres nets
 742155227.xls

CALCUL DU COEFFICIENT DE
201506 4601009 LA LIQUIDITE

Référence Ressources Montant pondéré Pondération Montant brut

VQ01 Crédits sains à échoir dans les 0 100%

trois mois à venir
VQ02 Comptes débiteurs sains 0 75% 0
VQ03 Accords de refinancement 0 100%
irrévocables (sous réserve)
VQ04 Avoirs chez les correspondants 0 100% 0
locaux à moins de 3 mois
d’échéance
VQ05 Disponibilité en caisse 0 100% 0
VQ06 TOTAL DES RESSOURCES 0 0
MOBILISABLES (A)

VQ07 Dépôts des correspondants 0 100%

locaux
VQ08 Dépôts à terme à échoir dans 0 100%
les trois mois
VQ09 Dépôts à vue de la clientèle ou 0 50% 0
des membres
VQ10 Emprunts à échoir dans les 0 100%
trois mois
VQ11 Refinancements à échoir dans 0
les trois mois
VQ12 TOTAL DES BESOINS A 0 0
COUVRIR (B)

VQ13 A/B
 201506 4601009 INFORMATIONS STATISTIQUES
Références Libellés Année N
ST01 Capital social souscrit et libéré 0
ST02 Nombre de clients
ST03 Hommes
ST04 Femmes
ST05 Nombres de salariés
ST06 Nombres d’agences

Noms des agences et lieux d’implantation

ST07 Encours des dépôts 0

ST08 Nombre de comptes de dépôts
ST09 Encours des crédits bruts 0
ST10 Provisions constituées 0
ST11 Encours des crédits nets 0
ST12 Trésorerie 0
ST13 Banque 0
ST14 Dépôts auprès des EMF non associés 0
ST15 Dépôts auprès de l’organe faîtier 0
ST16 Caisses 0
ST17 Taux de rémunération des dépôts 0
ST18 Taux maximum sur les dépôts (nombre entier)
ST19 Taux minimum sur les dépôts (nombre entier)
ST20 Taux de rémunération des crédits 0
ST21 Taux maximum sur les crédits (nombre entier)
ST22 Taux minimum sur crédits (nombre entier)
 742155227.xls

201506 4601009
Bénéficiaire de crédits Montant de Montant de Titres Montant des Montant des
Crédits par de participation Engagements sur Engagements
caisse les correspondants par signature
N°
 742155227.xls

TOTAL
 742155227.xls

CALCUL DE LA NORME
DE DIVISION DES
RISQUES
Total
742155227.xls

0
 CALCUL DE LA NORME
DE DIVISION DES
201506 4601009 RISQUES
N° Bénéficiaire de crédits Total
DR01
 742155227.xls

201506 4601009

Référence Intitulé

SM01 Fonds propres nets ou fonds patrimoniaux nets : (A)

SM02 Solde des financements remboursables obtenus : (B)

SM03 (A)/(B)

Le rapport (A)/(B) doit être supérieur ou égal à 50%.

 742155227.xls

CALCUL DU RATIO RELATIF

AUX LIGNES DE
FINANCEMENT RECUS

Montant

9999