Astuces Impôts - Camil MIKOLAJCZACK

Camil Mikolajczack
CEO @TheWealthOffice
30 astuces pratiques pour payer moins
d’impôts (100% légales) →
16,2 k Retweets 22,1 k Tweets cités 66,8 k J’aime
Important : Ce contenu n’est pas un conseil en investissement. 

Investir présente un risque de perte en capital. Les performances
passées ne présagent pas des performances futures.
Camil Mikolajczack
Employez une aide à domicile.
Le crédit d'impôt est égal à 50% des

dépenses engagées, dans la limite
de 12 000 euros par an.
Les services concernés sont :
→ La garde d'enfant et le soutien scolaire
→ L’entretien de la maison et le ménage
→ Le jardinage et le bricolage
→ L’assistance informatique
...
Majoration du plafond de 1 500 € / personne à charge.

Camil Mikolajczack
Faites un don à un organisme d’intérêt

général.
La réduction d’impôt est de 66 % du montant

des dons, dans la limite de 20% de votre
revenu imposable, lorsqu’il s’agit d’un
organisme d'intérêt général ou reconnu
d'utilité publique
Par exemple : La Croix Rouge Française,

Médecins du Monde, Emmaüs, ...
Camil Mikolajczack
Investissez dans l’immobilier locatif sous

le statut de LMNP.
Le statut Loueur Meublé Non Professionnel

permet de percevoir des loyers issus d’une
location meublée, sans payer d’impôt
pendant 10-15 ans.
Cela est possible grâce à un système

d’amortissement et de déduction de
nombreuses charges, qui annulent le
bénéfice taxable.
Camil Mikolajczack
Déduisez les frais de scolarité de vos

enfants.
La réduction d’impôt dépend du niveau

d’études :
→ Collège : 61 €
→ Lycée : 153 €
→ Etudes supérieures : 183 €
Pour en profiter, l’enfant doit être rattaché

à votre foyer fiscal.
Camil Mikolajczack
Investissez dans des SCPI européennes.
Les SCPI européennes bénéficie d’une

fiscalité allégée :
Une partie de l’impôt est payée par la société

de gestion à la source.
En France, vous profiterez d’un mécanisme

de neutralisation qui vous fera économiser
une partie de l’impôt sur le revenu et les
prélèvements sociaux de 17,2%.
L’imposition finale en France dépendra de votre TMI
et de votre taux moyen d’imposition.

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Camil Mikolajczack
Achetez un véhicule électrique.
Si vous installez une borne de recharge

dans votre résidence principale ou
secondaire, vous bénéficiez d'un crédit
d'impôt égal à 75 % du montant des
dépenses.
L'avantage est limité à 300 € par système de

charge.
Les travaux doivent être facturés avant le 31/12/2025.

Camil Mikolajczack
Utilisez le régime des frais pro réels

plutôt que l’abattement de 10%.
Plus de 20 frais sont déductibles
Frais de repa
Frais kilométrique
Frais de logement (pour le travail
Frais de recherche d’emploi, de stag
Frais réservés à certaines professions
...
Pensez à conserver tous vos justificatifs !

Camil Mikolajczack
Faites un don à une association caritative

et d’aide aux personnes en difficulté.
La réduction d’impôt est de : 
→ 75 % du montant donné jusqu’à 1 000 €
→ 66 % du montant donné au-delà de 1 000 €,
dans la limite de 20 % de votre revenu
imposable (tous dons cumulés).
Exemple : Les Restos du Coeur, Secours

Populaire, Fondation Abbé Pierre, ...
Camil Mikolajczack
Ouvrez un PER et alimentez-le.
Si vous êtes salarié, les sommes versées

sur votre Plan Epargne Retraite sont
déductibles de vos revenus dans la
limite de :  
→ 10% du revenu imposable de 2023, avec

une déduction maximale de 35 194 €.  
→ ou 4 399 € si ce montant est plus élevé.
Vos gains seront fiscalisés à la sortie du PER.

Camil Mikolajczack
Ouvrez un PER et alimentez-le.
Pour les TNS, les sommes versées sur votre

Plan Epargne Retraite sont déductibles de
vos revenus dans la limite de :
 
→ 10 % du bénéfice imposable de 2023, dans

la limite de 370 944 € + 15% du bénéfice
imposable compris entre 46 368 € et
370 944 €.
 
→ ou 4 637€ + 15% du bénéfice imposable

compris entre 46 368 € et 370 944 €, si ce
montant est plus élevé.
Plafond total de 88 384 euros pour 2024. 
.
Camil Mikolajczack
Louez votre logement à un prix abordable
avec le dispositif Loc’Avantages.
La réduction varie de 15% à 65% en fonction
du montant de loyer que vous pratiquez et si
vous avez recours à un intermédiaire
locatif.
Il s’agit de l’ancienne loi Cosse.

Camil Mikolajczack
Déduisez les frais de votre Compte Titre
Ordinaire (CTO).
Vous investissez en bourse ? Vous pouvez
déduire les frais engagés pour acheter ou
conserver vos titres.
Les frais déductibles
les frais de garde
les frais de courtage
les frais de change.
Valable si vous optez pour l’IR et non la Flat Tax.

Camil Mikolajczack
Faites du déficit foncier.
Chaque année, vous pouvez déduire de vos

revenus jusqu’à 10 700 euros de déficit
foncier.
Comment faire ?
Achetez une ruine, rénovez-la et si vos

charges sont supérieures à vos recette,
voilà ! Vous avez du déficit foncier.  
La réduction d’impôt obtenue est

proportionnelle à votre tranche
marginale d’imposition de 11% à 45%.

Camil Mikolajczack
Versez une pension alimentaire à un

enfant majeur vivant chez vous.
Vous pouvez déduire la pension alimentaire

que vous versez à un enfant majeur aux
revenus insuffisants (études, chômage).
La déduction est d'un montant forfaitaire

de 3 968 € (le double si votre enfant est
marié ou pacsé).
Elle couvre les dépenses de logement et de

nourriture.
Vous n'avez pas à fournir de justificatif.

Camil Mikolajczack
Investissez dans les DOM TOM.
La loi Girardin vous permet d’obtenir une

réduction d'impôt de 110% à 120%, à
condition d’investir dans les DOM-TOM :
Equipements de production d’énergie

renouvelabl
Matériels industriels neuf
Logements sociaux neufs
La réduction d'impôt peut atteindre 60 000€.
Attention à choisir un opérateur fiable et assuré.

Camil Mikolajczack
Soutenez les PME françaises.
Si vous investissez dans des FCPI, des FIP ou

des FCPR, vous avez droit à une réduction
d'impôt égale à 18 %.
Le montant des versements pris en compte

est limité à
50 000 € / an pour une personne seule

100 000 € / an pour un couple.
Entre dans le plafond des niches fiscales de 10 000 €.

Camil Mikolajczack
Réalisez des travaux d'adaptation du
logement à la perte d'autonomie liée à
l'âge ou au handicap.
Le crédit d’impôt est égal à 25 % du montant
des dépenses, dans la limite de
5 000 € pour une personne seul
10 000 € pour un couple
Ce plafond est majoré de 400 € par
personne à charge (200 € par enfant en
résidence alternée).
Camil Mikolajczack
Déduisez les frais d’établissement pour
personnes dépendantes.
Une personne de votre foyer fiscal entre
dans une maison de retraite, dans un
logement-foyer ou dans une maison
d’accueil ?
Vous pouvez bénéficier d’une réduction
d’impôt de 25 % des dépenses réalisées,
dans la limite de 10 000 € par personne
hébergée.
Camil Mikolajczack
Versez une pension à votre enfant

majeur détaché de votre foyer fiscal.
Si votre enfant est célibataire, vous pouvez

déduire vos dépenses dans la limite de
6 674 € / enfant.
Si vous subvenez seuls aux besoins de votre

enfant marié, pacsé, divorcé ou veuf, et
chargé de famille, vous pouvez déduire
jusqu'à 13 348 €.
L’enfant doit déclarer la pension que vous déduisez.

Camil Mikolajczack
Déduisez vos cotisations syndicales.
Vous êtes retraité, militaire, salarié ou
fonctionnaire au forfait et vous versez des
cotisations à une organisation syndicale
représentative de salariés / fonctionnaires
ou à une association professionnelle
nationale de militaires représentative ?
Vous pouvez déduire 66 % des cotisations
annuelles, dans la limite de 1 % de votre
revenu brut imposable.

Camil Mikolajczack
Versez une pension alimentaire à votre
enfant qui n’est pas à votre charge.
La somme versée correspondant à
l'exécution de votre obligation alimentaire
est déductible de vos revenus.
En revanche, les frais occasionnés par
votre droit de visite (frais de voyage par
exemple) ne sont pas déductibles.
Attention, vous devez pouvoir justifier vos
versements.
Non applicable en cas de garde alternée.

Camil Mikolajczack
Souscrivez aux parts de groupements
forestiers (GFI).
La réduction d’impôt est de 18 %, dans la
limite de 5 700 € pour une personne seule et
de 11 400 € pour un couple marié ou pacsé.
Cet investissement est exonéré à 75% au titre de l’IFI.

Camil Mikolajczack
Soutenez le cinéma français.
Fan de cinéma ?
Si vous investissez dans des SOFICA, vous
bénéficiez d’une réduction d'impôt, allant de
30% à 48%.
Le taux dépend des engagements de
production que prend la SOFICA
(investissement dans des documentaires,
fiction, ... ).
Camil Mikolajczack
Faites garder vos enfants de - de 6 ans en
dehors de votre domicile.
Vos enfants de moins de 6 ans vont à la
crèche ou chez une assistante maternelle ?
Vous avez droit à un crédit d’impôt égal à
50% des dépenses payées pour la garde.
Crédit d’impôt maximum de 1 750 €.
Camil Mikolajczack
Déduisez les frais liés au télétravail.
Si vous avez opté pour le régime des frais

professionnels réels, vous pouvez déduire
de vos revenus des frais liés au télétravail à
hauteur de
2,6 € / jour de télétravail (57,20 € / mois

ou pour leur montant réel si cela vous
est plus favorable.
Non applicable si vous optez pour l’abattement de 10%.

Camil Mikolajczack
Investissez dans l’immobilier locatif et

devenez LMP.
Si vous investissez dans l’immobilier sous le

statut de Loueur Meublé Professionnel et
que votre activité est déficitaire, vous
pouvez imputer ce déficit sur vos autres
revenus, sans limite.
La réduction d’impôt obtenue est

proportionnelle à votre Taux Marginal 
d’Imposition (TMI) de 11% à 45%.
Camil Mikolajczack
Investissez dans l’immobilier avec le

dispositif Pinel.
Pour les investissement réalisés en 2023, la

réduction d’impôt s’élève à
10,5% du prix d’achat pour un
engagement de 6 ans
15% pour un engagement de 9 ans
17,5% pour un engagement de 12 ans.
Attention, plusieurs plafonds s’appliquent et

de nombreuses conditions de location et de
zonage sont à respecter.
Le dispositif Pinel prendra fin le 31 décembre 2024.

Camil Mikolajczack
Investissez dans une résidence de
service avec le dispositif Censi-Bouvard.
La réduction d'impôt peut aller de 25 à 11 %,
calculé sur la base du prix d’acquisition ou
de revient du ou des logements retenus
dans la limite globale de 300 000 € au titre
d’une même année d’imposition. 
Attention à la qualité de l’opérateur.

Camil Mikolajczack
Faites des versements sur un PEE.
Au lieu de percevoir directement votre
intéressement et votre participation,
affectez-les à votre PEE.
→ L’intéressement déposé sur votre PEE est
exonéré d'impôt dans la limite de 34 776 €
→ L’abondement est exonéré d'impôt dans la
limite de 3 709,44 € (ou de 6 676,99 € si vous
investissez dans des actions ou certificats
émis par votre entreprise).
Les sommes versées sur le PEE sont bloquées 5 ans 
sauf cas de déblocage anticipé.

Camil Mikolajczack
Hébergez vos parents ou vos grands-
parents dans le besoin.
Si vous hébergez un ascendant dans le
besoin, vous pouvez déduire de vos revenus
une somme forfaitaire de 3 968 €, sans
justificatifs.
Si vous versez à votre parent une pension
au titre de l'obligation alimentaire, vous
pouvez déduire le montant réel, à condition
de pouvoir justifier vos versements.

Camil Mikolajczack
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La réduction d’impôt dépend du niveau

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Pour en profiter, l’enfant doit être rattaché

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→ 10% du revenu imposable de 2023, avec

→ ou 4 399 € si ce montant est plus élevé.

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→ 10 % du bénéfice imposable de 2023, dans

→ ou 4 637€ + 15% du bénéfice imposable

Louez votre logement à un prix abordable

avec le dispositif Loc’Avantages.

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du montant de loyer que vous pratiquez et si

vous avez recours à un intermédiaire

Il s’agit de l’ancienne loi Cosse.

Déduisez les frais de votre Compte Titre

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déduire les frais engagés pour acheter ou

conserver vos titres.

Les frais déductibles

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