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Bricks
Bricks
- Marchand de bien
Occitanie
BRICKS SAS
Présentation Bricks
Plateforme de financement participatif
Cédric O’NEILL
PRÉSIDENT – FONDATEUR DE BRICKS
et passionné d’immobilier
Inès DIAS
DIRECTRICE GÉNÉRALE – Bricks Portugal
Ancienne Directrice générale de Sogenial Immobilier (société de gestion agréée AMF), Inès a
une expérience de plus de 15 ans dans l’invest et l’asset management immobilier en France
et au Portugal. Elle gère depuis Lisbonne la filiale portugaise de Bricks et a pour objectif de la
développer, et d’en faire l’un des premiers investisseurs immobiliers du Portugal.
Sylvain DUMAS
DIRECTEUR - BRICKS Property Management
Ancien Directeur stratégie finance de VALIMMO REIM (l’une des sociétés d’investissement
immobilier les plus performantes de France, avec à date 610 millions d’actifs sous gestion). Il
dirige aujourd’hui le pôle immobilier qui regroupe les activités d’invest, d’asset et property
management de Bricks.
Mathieu LEFEVRE
RESPONSABLE PROPERTY & ASSET MANAGEMENT - BRICKS Property Management
Ancien Directeur régional chez CBRE France (la plus grande société de services et
d’investissement au monde), il est expert dans la gestion et la valorisation des actifs
(habitation, bureaux, commerces, logistique….). Il possède également une expérience de 7
ans en expertise comptable appliquée aux fonds d’investissements (OPCI et SCPI
notamment). Il analyse l’ensemble de la chaîne de valeur des actifs proposés à
l’investissement: les données juridiques, financières et fiscales (états locatifs, baux, taxes…) et
mène les audits techniques (qualité du bâtiment, respect de la réglementation).
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Résumé de l’opération
Financement du besoin de fonds propres de l’opérateur Immo 3 pour la
réalisation d’un portefeuille d’opérations en marchand de biens sous le dispositif
fiscal Denormandie
BRICKS SAS
Détails de l’opération
Immo 3, fondée en 2011, est une entreprise de marchand de biens qui investit
principalement en Occitanie, à proximité de Castres, Albi, Montauban et
Narbonne. Cette structure se spécialise dans l'achat et la rénovation
d'immeubles qu'elle revend ensuite "à la découpe", c'est-à-dire appartement
par appartement, permettant ainsi de maximiser les retours sur
investissement.
Les opérations d'Immo 3 sont uniquement financées par ses fonds propres.
Actuellement, le contexte fiscal et les politiques du logement en France
créent des opportunités significatives pour l'entreprise, notamment via le
dispositif fiscal Denormandie.
Ce dispositif encourage la rénovation des biens immobiliers dans les zones ORT
(Opération de Revitalisation Territoriale) en offrant des avantages fiscaux aux
acquéreurs qui s'engagent à rénover et à louer leur propriété.
Les acquéreurs doivent s'engager à louer leur bien non meublé pour une
période de 6 à 12 ans à des loyers plafonnés, avec des conditions de ressources
pour les locataires. Les avantages fiscaux varient selon la durée de
l'engagement locatif : 12% pour 6 ans, 18% pour 9 ans et 21% pour 12 ans. Cette
structure permet non seulement à Immo 3 de développer son activité
immobilière, mais aussi aux particuliers d'investir dans l'immobilier tout en
bénéficiant de réductions fiscales significatives.
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Structuration Financière
de l’opération
Flexibilité du Financement :
Bien que l'obtention du financement total ne soit pas cruciale pour la
continuité des opérations d'Immo 3, compte tenu de ses bénéfices
substantiels de 2 millions d'euros en 2023, l'accès à des fonds supplémentaires
via Bricks.co permettrait une accélération significative des projets. Cela
positionnerait avantageusement Immo 3 pour capturer plus d'opportunités et
répondre de manière proactive à la demande des CGP, améliorant ainsi sa
compétitivité sur le marché.
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Localisation
Occitanie |
IMMO 3 réalise des opérations dans toute l’Occitanie. Le Portefeuille est constitué
de 31 opérations, 216 lots et un CA prévisionnel de 14.6 M€ pour l’année 2024.
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Stratégie
Pour l'année 2024, Immo 3 a planifié une ambitieuse stratégie de
développement immobilier en Occitanie, soutenue par le financement via
Bricks. Le plan consiste à réaliser environ 30 opérations immobilières,
concentrées principalement dans 19 communes proches de Toulouse et
Narbonne. Cette stratégie implique l'acquisition en bloc d'immeubles et la
vente des appartements à la découpe, permettant ainsi à chaque investisseur
particulier de réaliser un investissement attrayant, combinant des
rendements performants avec des avantages fiscaux offerts par le dispositif
Denormandie.
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Opportunité du Dispositif
Denormandie
La stratégie commerciale d'Immo 3 pour 2024 tire pleinement parti de
l'opportunité créée par l'arrêt du dispositif Pinel et la montée en puissance du
dispositif Denormandie, spécialement conçu pour stimuler la rénovation de
l'ancien immobilier en zones tendues.
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Garanties sur le financement 1/2
Pour assurer la sécurité du financement proposé par la plateforme Bricks pour
le projet d'Immo 3, plusieurs garanties substantielles ont été mises en place.
Ces garanties sont conçues pour protéger les intérêts des investisseurs et
assurer la stabilité financière du projet immobilier. Voici une présentation
détaillée des garanties principales :
Cette mesure garantit que le capital emprunté est couvert à 100 % par la
valeur des biens immobiliers, renforçant ainsi la confiance des investisseurs
dans la solidité du financement.
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Business plan revente de l’investissement
Travaux - €
Apport - 21 077 €
prévision
2021 2022 2023*
2024
CA réalisé (2021 à
2023) / prévisionnel 2 220 477 € 9 620 052 € 9 700 000 € 14 589 200 €
(2024)
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Scoring de l’actif
Le comité d’investissement de Bricks, sur la base de la grille de scoring, a
attribué la notation de 50/100 à l’Actif, ce qui valide l’intérêt de l’investissement,
ainsi que la sécurisation des revenus générés dans le temps.
Prix au m² 10 Points
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Scoring du porteur de projet
Le comité d’investissement de Bricks, sur la base de la grille de scoring, a
attribué la notation de 55/100 au porteur de projet.
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Pourquoi investir ici ?
L’avis de l’expert, Sylvain Dumas
Expertise reconnue
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Structuration du financement
Schéma du montage du financement
IMMO 3
Bricks.co est la plateforme qui met en relation les investisseurs et les porteurs de
projets. Les experts immobiliers de Bricks analysent l’ensemble des actifs
proposés à l’investissement: les données juridiques, financières et fiscales (états
locatifs, baux, taxes…) et mènent les audits techniques (qualité du bâtiment et
respect de la réglementation). Sur la base de cette analyse, le comité
d’investissement (voir page 2) sélectionne ensuite les dossiers proposés aux
investisseurs.
Bricks.co a également pour mission de veiller à la sauvegarde des intérêts des
investisseurs pendant toute la durée de leur investissement en s’assurant de la
bonne gestion des biens acquis par la communauté des investisseurs.
Les Porteurs de Projets (PDP) sont des sociétés gérées et détenues par des
professionnels de l’immobilier. Elles proposent à Bricks de nombreux dossiers
d’investissement qui seront ou non retenus par le comité d’investissement de
Bricks.co.
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Le Porteur de projet (PDP) et le
SPV
Immo 3 est une entreprise familiale dynamique, spécialisée dans le marché du
marchand de biens, fondée en 2018 et basée en Occitanie. Leur activité principale
consiste à acheter des immeubles à rénover pour les revendre, souvent après les
avoir divisés en appartements individuels. Cette stratégie, connue sous le nom de
"vente à la découpe", a permis à Immo 3 de s'imposer comme un acteur
compétent dans la transformation de propriétés nécessitant des travaux en biens
prêts à l'emploi pour les investisseurs et les propriétaires occupants.
Ensemble, les frères Lopez ont su créer une entreprise qui non seulement
prospère sur le marché compétitif de l'immobilier, mais qui contribue également
à la revitalisation des propriétés et des communautés locales en Occitanie,
démontrant leur engagement envers le développement durable et responsable.
Société IMMO 3
SIREN 834 539 645
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Caractéristiques de l’émission
obligataire
La société SARL IMMO 3 enregistrée au registre du commerce et des sociétés de Castres sous le
numéro 834 539 645 émet de 100 000 à 263 100 obligations de 10 euros, payables dans leur
intégralité lors de la souscription, en fonction du montant définitivement collecté.
La rentabilité est de 11%/an fixe d’intérêt versé mensuellement, grâce aux fonds propres du porteur
de projet généré par son activité de marchand de biens.
Le premier paiement des intérêts mensuels interviendra au plus tôt le 8 juin 2024 et au plus tard le 8
juillet 2024 en fonction de la vélocité à collecter les fonds sur la plateforme.
Le représentant de la masse des obligataires qui veille au respect des intérêts des obligataires est la
société BRICKS SAS.
Période de souscription
La période de souscription est ouverte à partir du mercredi 17 avril 2024. Cette période prendra fin
dès que l’intégralité des obligations auront été souscrites et au plus tard dans un délai de 60+4 jours
après de début de la période de souscription, et ce, sous peine de remboursement intégral des
investisseurs.
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Avertissements
& Principaux risques
Avertissements - Principaux Risques
Souscrire des obligations sur la plateforme Bricks.co implique les risques suivants pour les
investisseurs :
- Risque de liquidité : Les obligations émises par les porteurs de projet sont souvent moins
liquides que les actions cotées en bourse, ce qui signifie qu’il peut être difficile de vendre vos
obligations en cas de besoin.
- Risque de concentration : Si vous investissez dans un seul projet immobilier ou dans un petit
nombre de projets, vous êtes exposé à un risque de concentration. Si un projet rencontre des
difficultés, cela peut avoir un impact important sur votre portefeuille d’investissement
- Risque de projet : Les projets immobiliers peuvent être soumis à des risques liés à l’exploitation
de l’actif immobilier, à l’environnement économique et à d’autres facteurs qui peuvent affecter la
rentabilité.
- Risque de performance : Il existe toujours un risque que le projet ne se déroule pas comme
prévu, que ce soit en termes de rentabilité, de délais de construction ou de vente, de qualité des
actifs ou d'autres facteurs qui pourraient affecter la performance de l'investissement.
- Risque d’absence de garantie : Les projets immobiliers peuvent ne pas offrir de garanties
suffisantes pour protéger votre investissement, ce qui peut rendre votre investissement plus
risqué que les investissements traditionnels.
- Risque de force majeure : Les événements imprévus tels que les catastrophes naturelles, les
guerres ou les crises économiques peuvent affecter le projet immobilier et votre investissement.
- Risque de taux d’intérêt : Si les taux d'intérêt augmentent, cela peut réduire la demande pour
les actifs immobiliers et entraîner une baisse de la valeur du bien immobilier.
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BRICKS SAS 20
Exemples de réalisations
effectuées par leur société
BRICKS SAS 21
Exemples de réalisations
effectuées par leur société
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