Nom Processus

Contrôleur
Interne
Fermeture de caisse

Transfert de fonds vers la caisse

Retour de fonds au coffre

Transfert de fonds entre agence

Détection faux billets

Retrait au niveau du Guichet

Dépôt au niveau du Guichet

Virement intra agence

Virement inter agence

Organisation générale du personnel

CIN

Certificat de résidence
Ouverture de compte

Modification données sur un client

Demande de crédit

Evaluation de crédit
Contre visite

Comité de crédit

Décaissement

visite Post décaissement

Gestion des garanties

Archivage des dossiers (compte-pièces de caisse

Dispositif de sécurité
Gestion des accès

inventaire de materiel de bureau

fournitures de bureau
Analyse de demande
Formalisation de dossier
octroi
remboursement
Comptabilité
 Points de contrôle

_S'assurer que le solde physique correspond au solde comptable

_Verifier le billetage, s'assurer que tous les personnels de l'agence sont déjà logout dans Orchid

_S'assurer le motif du transfert et les billetages (physique) dans le bordereaux sont bien signé par
AF et caisse
_Verification du montant caisse et pièces de transfert signé par le Guichetier, A.F et CI, relevé de
coffre signé par A.F
_S'assurer que le montant transferé correspond au montant versé avec pièce justificative, journalsé le
même jours

_S'assurer la motif du retour de fond( recompter les billetages avant d'entrer dans le coffre) et
verifier dans base de comptabilité (écriture, bilan et rélevé)
_assurer que la remise de fonds est bien effectué: montant , pièce justificative, journal

_S'assurer et suivre les pièces justificatif( accord de transfert) du transfert

_s'assurer que le fonds transferé arrive bien a sa destination.Journalisé le même jours.Moyen ou
agent de transfert

_Verifier le paramètre de detecter faux billet si c'est activé avant d'utiliser

_S'assurer que tous les billets sont passés au machine
_assurer qu'il n y a pas de faux billets

_verifier dans le bordereau de retrait si c'est bien authentifié(signature client ) par le caissier
s'assurer l'attente du client
_Verification CIN
_s'assurer que celui qui effectue le retrait est le client même, signature, les renseignements

_s'assurer de l'exactitude de numero de compte et le nom du client et verifier si c'est bien signé par le
deposant et s'assurer la mise en attente du client
_Verification de nombre de BV par % à la montant d'ouverture et clôture caisse
_assurer que le dêpot effectué est journalisé le même jours, piéces signé

_verifier le bordereau de virement remplie par le client et s'assurer que se signé par le titulaire de
compte_
_s'assurer que le compte et le montant vient du compte source correspond à celui du destinataire

_s'assurer la conformité des opérations réalisés

_s'assurer que le compte vient de l'agence source correspond à celui de la destinataire
_s'assurer la fonctionnement du travail vis-à-vis par chaque poste et ainsi que la ponctualité
_Fiche de présence, reunion matin, permanence matin - soire et samedie
_s'assurer que chacun execute son travail suivant leur fiche de poste avec respect du reglement

_s'assurer de l'authenticité de la CIN comme la signature, la photo correspond bien à la personne

présente
_Nom et Prenom, date et lieu de naissance, N° CIN et date et lieu de délivrance, Nom de la mere et
père, photo et tampo, date et lieu de Duplicata
_assurer la fonctionnalité de la CIN (usure, date d'edition)

_verifiér les informations écrites par rapport à la CIN et verifiér le nom, cachet du chef fokotany
_Nom et prenom, date et lieu de naissance, N° CIN et date et lieu de délivrance, Nom de la mere et
père, Profession, Nationalité, Date de validation, Tampo et Signature
_assurer que le contenu correspond au CIN, du client, et la date ne depasse pas 2 mois, l'en tête du
certificat de résidense correspond au cachet du fokontany.
_s'assurer que tous les dossiers d'ouverture soient complet(CIN,CR et photos) et verifier sur la base si
il y a une erreur de saisie
_photos 4*4 (2), CIN 1, Certificat de résidence 1, demande d'ouverture de compte signé par le client
et A.F.O, Num de compte, et date d'ouverture
_assurer qu'il y a une demande signée, le renseignement sur le client est exact et bien saisis sur
l'orchid, signature sur demande conforme au CIN

_s'assurer la justification du changement des donnés du client

_Verification de dossier, prendre photo de CIN puis présenter au C.A avant les evoie à
l'informaticien pour la modification
_assurer que la modification et seulement celui déclaré érreur.Modification bien inscrites dans le
dossier du client

_s'assurer tous les porcessus ainsi que d'examiner l'analyse (dossier, moralité et reference) après
avoir faire le contre visite et analyser l'étude de risque
_assurer qu'il y a une demande signée, le projet vient du demandeur, l'exactitude des informations
donnés par le client, dossier fondé

_verifier le compte rendu de credit(après 15 jours) fait par l'agent commercial

_Etude d'analyse, évaluation de garantie, vérification des pièces justificatives(Activité, Garantie,
patrimoine)
_assurer que c'est un crédit rentable, fiable,faisable
_verifier le client (adresse et lieu d'activiter) et s'assurer l'enquette fait par l'agent commercial
_Visite garantie, visite activité, visite, visite caution
_assurer que le donné venant du client sur l'objet de crédit est vraie (sondage, vérification).
l'évaluation à peu près correcte , l'existance et l'emplacement des garanties.la moralité du client .

_s'assurer le déroulement de dossier vis-à-vis les analyses faitent

_S'assurer que l'avis de CI est bien saisi dans la formulaire d'analyse (Montant proposé, Dureé,
remboursement mensuel, opportunité et faiblaisse de client et risque)
_assurer que la décision n'est pas prise par une seul personne (respect de quorum).PV signe par le
membre de comité.

_s'assurer la processus conformité des dossier (contrat signé, accord de decaissement)

_Vérification de contrat et formalisation, caisse, rapport visite après décaissement de CCL
_assurer que le décaissement correspond au montat demandé et autorisé, avec pièces justificatives

_s'assurer que le client fait exactement son projet de crédit ou non

_assurer qu'il n y a pas de changement durant l'analyse du dossier: garantie, lieu d'activité, domicile,
activité

_verifier l'etat des materiels et s'assurer si c'est vraiment appartient aux demandeurs de credit ( voir
les factures ou demander un titre fonciers)
_Comparer les valeur de garantie
_assurer que les garanties ne sont pas prêtés, valeur estimatif à peu près du normal

_assurer et verifier l'emplacement de chaque pièces par poste caissier( journée comptable) CCL
(dossier de credit) AF/FO( ouverture de compte) CA (dossier debloquer)
_assurer que les dossiers sont bien arrangés, bien gardés dans un lieu sûre, facile à trouver au
moment où on a besoin

_verifier les système de rotations des agents de sécurités ,s'assurer(l'intégrité des données, la
disponibilité de système et la confidentialité)
_Vérifier les PV des test alarmes
_Verification de placement de sécurité (1 en déhors de l'agence et l'autre dans la salle d'attente)
assurer que la coffre n'est pas visible à tous les clients)
_assurer la sécurisation de bureau ou coffre. Vérouillé par deux clés differents tenu par deux
personnes differents
_s'assurer toutes les porte si c'est bien fermer surtout l'accès personnelles, verifier le verouillage la
salle de coffre et le détendeur de toutes les clés de la porte accès
_verification de la passation des clés (entrante et sortante) entre les deux parties
_Inaccessible sauf AF, Guichetier, CA et CI dans la salle coffre, s'assurer que tous les portes sont
vérroullés avant de sortir l'agence, verification de fiche d'ouverture d'agence,
_assurer que le bureau est vérouillé chaque fin de la journée par les dententeur des clés

s'assurer que les meubles sur l'inventaire correspond au réel

s'assurer que le stock réel=stock sur fiche ou cahier
s'assurer que les étapes des analyse sont respectés
s'assurer que le contrat est bien signé par les deux contractant; Les signatures sont légalisé par
l'autorité que
s'assurer public.
le montant octroyé correspond au montant sur le PV accepté et signé par le comité.
Contrat légalisé par l'autorité public.
s'assurer que le remborsement est bien journalisé , capital et intêret perçu
s'assurer que les opéraions sur le journal sont comptabilisés
Constat suivant pratique en agence Acteur Attente Analyse Niveau de
suivant cause Risque
source
 Appréciation Recommandation Acteur de la
du dispositif de recommandation
controle
interne