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Par Mickael QUESNOT, Consultant SAP | Confidentiel

Gestion des crédits

1. Chemin IMG

SAP Financial Supply Chain Management > Gestion des crédits

2. Transaction

CODE TRANSACTION : LIBELLE TRANSACTION:

OVA6 Définir les groupes de crédit
OVAK Contrôle du plafond crédit pour les types
de documents de vente
OVA8 Définir le contrôle automatique des crédits
OVAK Contrôle simple du plafond de crédit

N° d’ORDRE N° de TACHE

3. Description du paramétrage

La gestion des crédits permet de surveiller l’en-cours financier des clients, d’évaluer
les risques et d’affecter les plafonds de crédit.

4. Contenu de la table

F:\CCSAP\SAP\PARA\PACK\FICHE DE PARAMETRAGE COMMANDE\FPM-Gestion des crédits.docx 1

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4.1. Définir les groupes de crédits

Créez et gérez vos groupes de crédits.

Utilisation

Vous utilisez des groupes de crédits pour regrouper les opérations commerciales devant utiliser le même contrôle du
crédit.

Vous entrez les groupes de crédits lors de la configuration des types de documents commerciaux pour la gestion des
crédits et de la définition du contrôle automatique des crédits.

Paramétrage standard

Les options suivantes sont proposées par défaut :

Groupe de crédits Description du groupe de crédits

01 Groupe de crédits pour commande client
02 Groupe de crédits pour livraison
03 Groupe de crédits pour sortie de marchandises

Activités

1. Déterminez si vous devez créer des groupes de crédits.

2. Créez un groupe de crédits en saisissant une clé alphanumérique composée de quatre caractères et une
description.

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4.2. Contrôle du plafond de crédit pour les types de documents de vente

Définissez des contrôles du plafond de crédit pour chaque document de vente et type de livraison.

Utilisation

Les contrôles du crédit peuvent être exécutés à différents moments durant le traitement des commandes.

Pour la création des livraisons, vous pouvez en outre préciser si le contrôle automatique du crédit doit avoir lieu au
moment de la création de la livraison et/ou de la sortie des marchandises.

Vous pouvez indiquer les types de documents de vente pour lesquels un contrôle du crédit doit être effectué. Les types
de livraisons peuvent être contrôlés séparément et de façon spécifique lors de la sortie des marchandises. Considérez
que les types de contrôles du crédit A, B et C ne sont plus pris en charge. Si vous avez indiqué le type de contrôle du
crédit A, B ou C, modifiez-le en D ou zéro.

Indiquez en même temps les réponses du système, si des contrôles du crédit sont paramétrés. Le système peut
répondre des façons suivantes :

• Message d'avertissement

Le document peut être sauvegardé.

• Message d'erreur

Le document ne peut être sauvegardé.

• Définition d'un blocage de la livraison (statut de crédit)

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Le document peut être sauvegardé. Cependant, un blocage est automatiquement activé dans le statut de crédit.

Activités

1. Définissez pour chaque type de document de vente si un contrôle du crédit doit être effectué. Entrez "D" si un
contrôle automatique doit être effectué.
2. Indiquez un groupe de crédit.
3. Indiquez un groupe de crédit pour le type de livraison pour lequel vous souhaitez effectuer un contrôle du
crédit.
4. Indiquez un groupe de crédit pour le type de livraison pour lequel un contrôle du crédit doit être effectué pour
la sortie des marchandises.

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4.3. Définir le contrôle automatique des crédits

Définir vos propres contrôles de crédit.

Utilisation

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Le contrôle automatique du crédit peut cibler certains aspects lors d'un contrôle et peut être exécuté à des moments
différents lors de l'API pour commandes simples. Cette activité permet de définir vos propres contrôles du crédit, adaptés
à vos besoins en matière de gestion des crédits.

Vous pouvez déterminer un contrôle automatique du crédit pour toute combinaison des entrées suivantes :

• Domaine de contrôle des crédits ;

• Classe de risques (caractéristique de classification pour les clients en fonction du risque de crédit. La classe de
risques de crédit contrôle tous les contrôles du crédit.)

• Groupe de crédit ;

Exemple
Vous pouvez définir un contrôle du crédit pour un domaine de contrôle des crédits donné et pour toutes les
commandes client dans lesquelles le client correspond à la classe de risques 2 (RK2).

Vous pouvez définir une réponse du système pour chaque contrôle du crédit (par exemple, un message
d'avertissement). Dans le cas d'un message d'avertissement, il est possible de paramétrer un blocage dans le statut du
crédit d'un document.

Lorsque vous définissez des contrôles automatiques de crédits, vous pouvez également définir librement des conditions
qui bloquent un document ou le transfert des besoins vers la planification. Vous trouverez plus de détails dans la section
"Définir les options par défaut de la gestion des crédits".

Si vous définissez vos propres contrôles de crédits, procédez comme suit :

• Indiquez si un contrôle du crédit dans SAP Credit Management est dans la portée du projet.

Vous pouvez définir des règles de contrôle pour le contrôle du crédit dans SAP Credit Management dans
l'activité IMG Définir les règles de contrôle.

• Indiquez une réponse du système à contrôler.

• Affectez des domaines de contrôle des crédits.

• Affectez une classe de risques.

• Affectez une description pour le contrôle du crédit.

4.3.1.1.Conditions

Vous pouvez saisir le numéro d'une condition dans la zone Aucun contrôle pour indiquer les cas dans lesquels le
contrôles du crédit ne doivent pas être exécutés. Vous pouvez désactiver tous les contrôles ou seulement certains
d'entre eux. Ainsi vous pouvez effectuer un ajustement précis individuel pour définir des transactions qui requièrent un
crédit et les situations ne nécessitant pas de contrôle de crédit.
Vous pouvez notamment désactiver le contrôle du crédit dans les situations suivantes :

• Aussi longtemps qu'un document qui ne contient aucun poste, aucun contrôle du crédit n'est effectué.

• Aucun contrôle n'est effectué lors de la création de la commande, mais plutôt 14 jours avant la livraison à l'aide
d'un programme batch.

• Un contrôle doit être effectué pour vérifier si la forme de garantie de paiement (accréditif, carte de paiement) a
changé. Si la forme de garantie de paiement n'a pas changé et si l'ancienne valeur nette n'excède pas la
nouvelle valeur nette, alors aucun contrôle du crédit n'est effectué.

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Vous pouvez également réinitialiser le statut de crédit du document. L'exemple suivant décrit quand cela est nécessaire :
Vous utilisez la gestion des risques et avez indiqué la carte de paiement comme forme de garantie de paiement dans le
schéma de garantie de paiement. Vous créez une commande client en omettant de saisir une carte de paiement et le
contrôle du crédit est effectué. Puis, vous modifiez la commande client pour saisir une carte de paiement. Comme la
carte de paiement est en général un moyen de paiement fiable, dont le montant est généralement illimité, vous ne voulez
pas qu'un nouveau contrôle du crédit soit effectué. Vous pouvez utiliser maintenant une condition afin que tous les
contrôles soient ignorés et tous les statuts réinitialisés.

Les conditions sont enregistrées sous la forme de routines. Pour plus d'informations sur les routines, voir l'activité IMG
Routines de l'Administration des ventes. Les exemples de routines suivantes sont disponibles dans le système standard
: Vous pouvez les afficher et traiter à l'aide de la transaction VOFM :

• 1 Commande client ;

• 2 Livraison.

Vous pouvez copier et modifier ces routines en fonction de vos besoins. Les routines contiennent plusieurs exemples de
scénarios dans lesquels les contrôles du crédit ne sont pas effectués.

Attention :
Assurez-vous que le code de votre routine est cohérent avec le code de la gestion des risques et que les paramètres
d'importation et d'exportation correspondent à ceux des routines types fournies dans le système standard.

Activités

1. Entrez une combinaison du domaine de contrôle des crédits, de la classe de risques et du groupe de crédit,
ainsi qu'une désignation pour le contrôle du crédit que vous souhaitez définir.
2. Sur l'écran de détail du contrôle du crédit, indiquez l'étendue du contrôle et la réponse du système.
3. Si nécessaire, indiquez les données générales pour le contrôle du crédit.

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4.4. Contrôle simple du plafond de crédit

Pour des contrôles simples des crédits, le système compare l'utilisation du crédit au plafond de crédit du payeur.
L'utilisation du crédit résulte du total de la valeur nette du document et de la valeur des postes non soldés.
Vous pouvez paramétrer les réponses du système suivantes lorsque le plafond de crédit a été atteint : A (avertissement),
B (message d'erreur), C (blocage de la livraison).

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