Les étapes indispensables dans la gestion de la trésorerie sont généralement les suivantes :

1. Prévision des flux de trésorerie : Établir des prévisions des entrées et sorties d'argent à court
terme (mensuel ou trimestriel) pour anticiper les besoins financiers.

2. Gestion des encaissements : Assurer le suivi et la récupération rapide des paiements des clients
pour maintenir un bon niveau de trésorerie.

3. Gestion des décaissements : Contrôler et optimiser les dépenses de l'entreprise en payant les
fournisseurs de manière efficace tout en évitant les retards de paiement.

4. Établissement d'un budget de trésorerie : Planifier les dépenses et les investissements futurs en se
basant sur les prévisions de trésorerie.

5. Utilisation de techniques de financement : Si nécessaire, recourir à des financements externes

comme des prêts ou des lignes de crédit pour combler les écarts de trésorerie.

6. Gestion des excédents de trésorerie : Investir judicieusement les surplus de trésorerie pour
générer des revenus supplémentaires.

7. Surveillance et ajustement : Surveiller régulièrement les performances financières et ajuster les

prévisions et les stratégies en fonction des changements économiques et des besoins de l'entreprise.

8. Communication avec les parties prenantes : Tenir les parties prenantes informées des
performances de trésorerie de l'entreprise pour une meilleure transparence.

N'oubliez pas que la gestion de la trésorerie peut varier selon la taille et le type d'entreprise, mais ces
étapes constituent généralement une base solide pour maintenir une trésorerie saine.

Bien sûr ! Voici les étapes de base dans la gestion de trésorerie :

1. Prévision des flux de trésorerie : Établir des prévisions des entrées et sorties d'argent à court
terme pour anticiper les besoins financiers.
2. Suivi des encaissements : Assurer le suivi des paiements des clients et s'assurer qu'ils sont collectés
à temps.

3. Contrôle des décaissements : Gérer les dépenses de l'entreprise de manière efficace en optimisant
les paiements aux fournisseurs et en évitant les retards de paiement.

4. Établissement d'un budget de trésorerie : Planifier les dépenses futures en fonction des prévisions
de trésorerie et définir un budget réaliste.

5. Utilisation des techniques de financement : Si nécessaire, utiliser des sources de financement

externes pour combler les écarts de trésorerie.

6. Gestion des excédents de trésorerie : Investir les surplus de trésorerie de manière rentable pour
générer des revenus supplémentaires.

7. Surveillance et analyse : Surveiller régulièrement les performances financières, analyser les écarts
par rapport aux prévisions et identifier les problèmes potentiels.

8. Communication avec les parties prenantes : Tenir les parties prenantes informées des
performances de trésorerie de l'entreprise.

Ces étapes aident à maintenir une trésorerie saine et à prendre des décisions financières éclairées
pour assurer la stabilité et la croissance de l'entreprise.

Bien sûr ! Voici les étapes de base dans la gestion de trésorerie :

1. Prévision des flux de trésorerie : Établir des prévisions des entrées et sorties d'argent à court
terme pour anticiper les besoins financiers.

2. Suivi des encaissements : Assurer le suivi des paiements des clients et s'assurer qu'ils sont collectés
à temps.

3. Contrôle des décaissements : Gérer les dépenses de l'entreprise de manière efficace en optimisant
les paiements aux fournisseurs et en évitant les retards de paiement.
4. Établissement d'un budget de trésorerie : Planifier les dépenses futures en fonction des prévisions
de trésorerie et définir un budget réaliste.

5. Utilisation des techniques de financement : Si nécessaire, utiliser des sources de financement

externes pour combler les écarts de trésorerie.

6. Gestion des excédents de trésorerie : Investir les surplus de trésorerie de manière rentable pour
générer des revenus supplémentaires.

7. Surveillance et analyse : Surveiller régulièrement les performances financières, analyser les écarts
par rapport aux prévisions et identifier les problèmes potentiels.

8. Communication avec les parties prenantes : Tenir les parties prenantes informées des
performances de trésorerie de l'entreprise.

Ces étapes aident à maintenir une trésorerie saine et à prendre des décisions financières éclairées
pour assurer la stabilité et la croissance de l'entreprise.

1. Créez un tableau prévisionnel de trésorerie

La prévision de trésorerie des entreprises s’effectue généralement sur un
exercice comptable. Le budget se présente sous la forme
d’un tableau faisant apparaître, dans chaque colonne, les 12 mois de votre
année comptable (de janvier à décembre ou encore de septembre à août). 

L’intérêt d’un tel découpage mensuel est d’assurer un suivi détaillé du solde
des disponibilités, en particulier en cas d’activité saisonnière. Si vous
disposez d’informations suffisantes, affiner le résultat de votre trésorerie
par semaine renforce votre contrôle des échéances et votre capacité
d’anticipation.

Les lignes de votre tableau prévisionnel mentionnent les différents flux

financiers entrants et sortants : 
  les encaissements (chiffre d’affaires TTC, subventions, emprunts,
etc.) ;
 les décaissements (achats, salaires, charges sociales, impôts et
taxes…) ;
 le montant de la trésorerie initiale ;
 le solde de trésorerie en fin de mois.

Chaque mois, pensez à reprendre le solde final du mois précédent pour

comparer votre résultat à celui de vos relevés bancaires.

L’objectif du budget de trésorerie est de garantir une gestion efficace de

votre argent. L’idéal est de parvenir à l’équilibre de telle sorte que les
excédents de cash soient employés (placements) et les déficits de
liquidités maîtrisés (recherche de financement)

Tréso by iPaidThat peut vous aider à gérer vos budgets. Simple, rapide et

efficace.

Nos robots suivent l’ensemble de vos flux de trésorerie afin de les analyser
et les reporter à travers différents tableaux graphiques, visuels et précis.
Vos données financières veillent ainsi à l’équilibre indispensable pour la
santé de votre entreprise.

2. Déterminez vos encaissements futurs

La première ligne de tout plan de trésorerie correspond au chiffre
d’affaires TTC prévisionnel de votre entreprise. Selon votre activité, la
première étape est d’estimer le produit des ventes ou des prestations de
services annuelles. Cette évaluation tient compte des données de l’année
précédente et de la conjoncture. Dans le cas d’une création d’entreprise, les
projections, réalisées en fonction du secteur d’activité et des parts de
marché convoitées, servent de base au calcul de votre chiffre d’affaires.

Ne confondez pas budget de trésorerie et compte de résultat prévisionnel.

Vous ne souhaitez pas connaître, dans le cas présent, le bénéfice futur de
votre entreprise, mais la somme d’argent disponible sur votre compte
bancaire. Il est donc important de remplir le tableau suivant les délais de
paiement de vos clients. Ainsi, une facture émise fin mars et acquittée sous
30 jours impacte positivement les recettes du mois d’avril. 

La TVA fait l’objet de deux lignes distinctes de votre budget : le crédit de

TVA à recevoir, pour les encaissements, et la TVA à payer, pour les
décaissements. Les flux de trésorerie relatifs à cette taxe dépendent de
votre régime d’imposition. 

Pour compléter vos entrées et sorties d’argent, vous devez également lister
les éléments tels que : 

 les apports en capital ;

 les avances en compte courant d’associé ;
 les subventions ;
 les emprunts ;
 les produits de cession d’actifs.

3. Prévoyez vos décaissements à venir

Le budget de trésorerie comprend une seconde partie regroupant
les prévisions des dépenses à réaliser pour assurer la pérennité et le
développement de votre entreprise.

L’ensemble de vos achats de marchandises ou de matières premières est

enregistré dans le tableau selon les modalités et les délais de paiement
négociés avec vos fournisseurs. Le règlement d’une facture reçue en mai
avec une date d’exigibilité à 60 jours s’impute sur la trésorerie de juillet. Au
contraire, une facture d’avril, ayant fait l’objet d’un acompte de 30 % en
mars et à payer à réception, donne lieu à deux règlements : l’un en mars et
l’autre en avril.

Vos flux sortants comprennent aussi vos autres dépenses et charges

financières ainsi que divers remboursements : 

 les frais généraux (loyers, assurances, eau, électricité, internet,

etc.) ;
 les salaires et charges salariales ;
 le paiement des impôts et taxes ;
 les remboursements d’emprunts ou d’avances ;
 les investissements ;
 le versement des dividendes.

Les échéances de ces décaissements sont en principe connues. Référez-

vous au bail pour votre loyer, à vos contrats, ou encore au calendrier
fiscal pour construire votre budget de trésorerie.

4. Calculez le solde de votre budget de trésorerie

Pour calculer le résultat prévisionnel de la trésorerie nette de votre
entreprise, la formule suivante est à appliquer : 

Solde de trésorerie initiale ou de début de période + encaissements de la

période – décaissements de la période = solde de trésorerie finale ou de fin
de période.

5. Comparez vos prévisions aux chiffres réels de

votre activité
Comparer les prévisions effectuées sous la forme d’un budget de trésorerie
ou d’un business plan à la trésorerie générée par votre exploitation est
essentiel. 

 Vous mesurez ainsi votre capacité à évaluer l’activité de votre

entreprise. Au fur et à mesure des années, votre expérience du
terrain s’améliore et vos estimations s’affinent.
  En rapprochant les données de votre tableau à celles de votre
relevé bancaire, vous pouvez réajuster vos projections et engagez
les actions nécessaires pour redresser la situation budgétaire sans
tarder.

L’utilisation d’outils de gestion tel un logiciel de trésorerie en ligne facilite le

pilotage de votre argent et les comparaisons entre objectifs prévisionnels
et position de votre compte en banque.  

6. Analysez le solde de votre budget de trésorerie

Le budget de trésorerie est un outil de planification des liquidités. Les
résultats obtenus orientent vos décisions en matière de disponibilités.
L’analyse porte sur le solde final, mais aussi sur chaque situation financière
mensuelle. 

Une trésorerie nette négative indique que votre entreprise risque d’être en

difficulté et de se retrouver à découvert. L’inaction peut entraîner une
accumulation des commissions et autres frais bancaires susceptibles de
creuser un peu plus votre déficit. À l’inverse, anticiper ces phases en
négociant en amont des facilités de caisse ou des avances en compte
courant d’associé vous permet de maîtriser les coûts financiers.

Une trésorerie nette positive est un signe de bonne santé financière pour

l’entreprise. Néanmoins, une gestion efficace ne s’arrête pas à ce simple
constat. Avec cet excédent de cash, l’entreprise peut réaliser des
placements rentables à plus ou moins long terme ou repenser sa stratégie
de développement.  

Bien sûr ! Voici un plan d'action pour la gestion des flux de trésorerie :

1. Analyse des flux de trésorerie existants : Commencez par examiner les

flux de trésorerie passés et actuels pour identifier les tendances, les cycles
de revenus et de dépenses, ainsi que les problèmes potentiels.
2. Prévision des flux de trésorerie : Établissez des prévisions de trésorerie à
court terme (par exemple, mensuellement ou trimestriellement) en vous
basant sur les données historiques, les contrats en cours, les ventes
prévues, et d'autres facteurs pertinents.

3. Gestion des encaissements : Mettez en place des processus efficaces

pour le suivi et la collecte rapide des paiements des clients. Identifiez les
clients en retard de paiement et prenez des mesures pour régler les
problèmes.

4. Contrôle des décaissements : Analysez les dépenses de l'entreprise et

assurez-vous qu'elles sont optimisées. Négociez avec les fournisseurs pour
obtenir des conditions de paiement avantageuses, et évitez les paiements
anticipés si possible.

5. Établissement d'un budget de trésorerie : Créez un budget prévisionnel

basé sur les prévisions de trésorerie. Définissez des objectifs réalistes pour
les entrées et sorties d'argent.

6. Utilisation de techniques de financement : Si nécessaire, envisagez des

options de financement externes comme des lignes de crédit ou des prêts
pour faire face à des besoins de trésorerie urgents.

7. Gestion des excédents de trésorerie : Si votre entreprise génère des

surplus de trésorerie, planifiez judicieusement leur utilisation, comme
l'investissement dans des comptes à haut rendement ou le remboursement
de dettes.
8. Suivi régulier et ajustements : Surveillez en permanence les
performances de trésorerie et comparez-les aux prévisions. En cas d'écarts
significatifs, identifiez les raisons et apportez des ajustements nécessaires
au plan d'action.

9. Communication avec les parties prenantes : Assurez-vous de

communiquer régulièrement avec les parties prenantes internes et
externes, tels que les actionnaires, les banques, et les fournisseurs, pour
maintenir une transparence et obtenir leur soutien si besoin.

En mettant en œuvre ce plan d'action de gestion des flux de trésorerie, vous

pouvez améliorer la santé financière de votre entreprise, réduire les risques
de liquidités et prendre des décisions éclairées pour sa croissance et sa
stabilité.

CREER UN TABLEAU PREVISIONNEL DE TRESORERIE