Promotion immobilière

& gestion de trésorerie

Comment simplifier la vision

consolidée de ses flux financiers ?
Introduction
Si l’importance d’une bonne gestion de
trésorerie n’est plus à prouver, les dirigeants
et responsables financiers des sociétés de
promotion immobilière font face à des défis
bien particuliers.

Pour chaque projet, la mise en place d’un

prévisionnel et d’un suivi de trésorerie peut
déjà s’avérer complexe. Mais la multiplication
des opérations immobilières rend difficile la
vision de l’état de la trésorerie au niveau du
groupe, pourtant indispensable pour prévoir
les prochains investissements.

Anticipation des dépenses à risques et de la

remontée des fonds propres, optimisation
des lignes de crédit, vue consolidée… Quels
sont les challenges propres à la gestion de
trésorerie dans la promotion immobilière ?

Ce livre blanc, dédié aux professionnels

de la promotion immobilière, propose des
outils concrets pour améliorer votre gestion
de trésorerie. Vous y trouverez des conseils
pour gagner du temps et obtenir une
meilleure visibilité, et des cas réels illustrés
afin de vous imprégner de techniques et
outils de gestion ayant fait leurs preuves.
Sommaire

Introduction 01

Quels enjeux de gestion de trésorerie pour les promoteurs 04

immobiliers ?
• L a santé financière du secteur en péril 05
• L a gestion de trésorerie dans les sociétés de promotion immobilière, 06
un vrai casse-tête !
•4
 enjeux capitaux pour une trésorerie bien gérée 07

Les pratiques de gestion de trésorerie dans la promotion 08

immobilière
• Quels besoins en gestion de trésorerie pour aider à la prise de décision ? 09
• Les KPIs de gestion de trésorerie - l’exemple de Verrecchia 11
• Obtenir une vision consolidée de sa trésorerie : le retour d’expérience de Valoptim 12

Automatiser sa gestion de trésorerie, la solution 14

pour un pilotage serein
• Pourquoi opter pour un logiciel de gestion de trésorerie ? 15
• Centralisez vos flux et suivez votre trésorerie en un coup d’œil 16
• Analysez finement votre trésorerie en temps réel et adaptez votre prévisionnel 17
• Personnalisez vos tableaux de bord et communiquez vos données 18
• Ils ont choisi Agicap, ils témoignent… 19

Conclusion 21
CHAPITRE 1

Quels enjeux de gestion

de trésorerie pour les
promoteurs immobiliers ?
Dans un contexte économique plus qu’incertain, la
gestion de trésorerie s’affirme comme un enjeu majeur
pour assurer la santé financière de votre entreprise.

Dans le secteur de la promotion

immobilière, le pilotage de la trésorerie au
niveau du groupe est loin d’être aisé :
la multiplicité des projets, les aléas
inhérents à la construction, et parfois
la diversité des activités (promotion,
commercialisation, location, services...)
complexifient la construction du
prévisionnel et le suivi de trésorerie.
Anticipation de la remontée des fonds
propres, prévisions sur le long terme,
ajustement des concours bancaires...
Quels sont les principaux enjeux de la
gestion de trésorerie pour les promoteurs
immobiliers ?

4
La santé financière du secteur en péril

En 2020, le secteur de la promotion Dans ces conditions, un suivi rigoureux de

immobilière accuse les conséquences
d’une année électorale et de l’épidémie
mondiale qui accentue la crise déjà
présente depuis 2019. Dans une
profession très dépendante de la
conjoncture économique, des conditions
d’accès au crédit et des mesures fiscales
prises en faveur des investisseurs,
l’avenir s’annonce incertain.
Une situation économique
complexe
trésorerie s’avère indispensable, afin de
prévoir au mieux les besoins en financement
et d’ajuster les lignes de crédit pour chaque
opération.
Au niveau du groupe, une vision consolidée
de l’état de sa trésorerie permet d’anticiper
la remontée des fonds propres, marges et
honoraires et de prévoir le réinvestissement
dans d’autres programmes ou l’augmentation
de son emprunt.

Les conséquences du confinement ont été

brutales : les ventes au détail de logements - 27 %
neufs ont baissé de plus de moitié. En amont, de permis de construire
la prospection et les mises en vente, et en aval, de logements neufs délivrés
les chantiers de construction, ont été stoppés au T2 2020 par rapport à
presque du jour au lendemain. 2019 (1)

La crise de 2020 intervient alors que les

mises en vente étaient déjà en déclin depuis
un an, après des années 2017 et 2018
- 53,8 %
de mises en vente de
exceptionnelles. Résultats : l’offre disponible logements neufs au T2 2020,
avait été mise à mal, en particulier en Île- soit 20 000 logements de
de-France et dans les métropoles les plus moins qu’au T2 2019 (1)
attractives ; ces marchés se sont encore plus
tendus depuis le début de la crise sanitaire.

L’impact sur le suivi de trésorerie

- 37,8 %
de ventes au détail de
des entreprises logements neufs au T2 2020
par rapport à 2019 (1)
Cette situation a des impacts sur les projets à
venir, mais aussi sur les programmes en cours,
et implique donc des délais à chaque étape Rapport de l’Observatoire de l’immobilier de la FPI pour le logement
1

neuf au T2 2020
du projet : prospection, permis de construire,
commercialisation, construction, livraison…

5
Le casse-tête de la gestion de trésorerie
dans les sociétés de promotion immobilière

Chaque projet immobilier nécessite la création d’un plan prévisionnel de trésorerie,

puis un suivi régulier de trésorerie pour ajuster les lignes de crédit et anticiper la
remontée des fonds propres, honoraires et marges. Quand les projets se multiplient,
la direction financière de l’entreprise de promotion immobilière se retrouve face à
une tâche complexe et chronophage.

Les facteurs qui complexifient le suivi de trésorerie :

• L e nombre d’entités juridiques à gérer

•  Les aléas des programmes immobiliers (annulation, retards…)
•  La durée de la mise en œuvre des programmes, sur plusieurs années
•  L e nombre d’acteurs impliqués dans le suivi de trésorerie (gérant, DAF,
comptables, contrôleurs de gestion...)
•  L a multiplication des outils et des sources de données (progiciels, comptes
bancaires, outils comptables, tableaux Excel…)
•  Dans certains cas, la diversité des activités de l’entreprise et leurs flux de trésorerie
très différents (ex : promotion vs location)

La holding regroupe environ 35 opérations à des
stades d’avancement différents.
Les opérations en phase travaux étant financées
par des concours bancaires ou des prêts définis
et ajustés au préalable, notre point de vigilance
se situe sur la gestion de la trésorerie de la
holding portant les salariés et finançant les
dépenses à risques et les fonds propres.
Dans une entreprise en croissance constante
telle que la nôtre qui est en besoin récurrent de
trésorerie, la clé de la réussite se trouve dans
l’anticipation des flux liés à l’activité (honoraires
gestion/commercialisation, dépenses corporate),
ceux liés aux dépenses à risques et ceux liés
aux opérations (remontées de fonds propres/
marges, acquisition foncier, fonds propres
versés). Le problème majeur avec un suivi sur
excel est l’atterrissage entre les données réelles
et le prévisionnel.
Antoine Sanchez,
DAF - Groupe Verrecchia
Valoptim est un groupe qui rassemble différentes
activités dans le domaine de l’immobilier ce
qui génère des flux de trésorerie à des rythmes
très différents. Notre activité de foncière nous
apporte des revenus réguliers, contrairement à la
promotion qui fonctionne sur du long terme, avec
des cycles de 2 à 3 ans.
Dans le domaine de la promotion, nos opérations
ne sont pas lancées en même temps, ce qui
dégage de la trésorerie régulièrement et couvre
ainsi les frais généraux du promoteur tels que
les salaires et les frais fixes. Lors du lancement
d’une opération, nous cherchons, en tant que
promoteur, à récupérer le plus rapidement
nos fonds propres pour investir dans d’autres
opérations.
Amandine Houari,
DAF - Valoptim

6
4 enjeux capitaux pour une trésorerie bien gérée

Dans la promotion immobilière, les bénéfices d’une bonne gestion de trésorerie

sont immenses, mais se heurtent souvent à la difficulté de rassembler l’ensemble
des données à jour, rapidement et sans erreur. Quels sont les enjeux et les difficultés
auxquels se heurtent les responsables financiers des entreprises de promotion
immobilière ?

Suivre la remontée Anticiper les aléas et

des fonds propres,
honoraires et marges
Les fonds propres, le nerf de la guerre !
Mais anticiper le délai de remontée des
fonds propres, honoraires de gestion
et de commercialisation et les marges
s’avèrent complexes sans une vue à jour
de la trésorerie de chaque projet.
déterminer leur impact
Refus du permis de construire, retards
de chantier… La vie d’un programme
immobilier est loin d’être un long fleuve
tranquille. Avec des dizaines de projets
à gérer sur plusieurs mois voire années,
le prévisionnel se retrouve rapidement
caduque !

Piloter la trésorerie du
groupe au global
Avec plusieurs entités juridiques,
des sources d’informations
financières dispersées et parfois des
activités diversifiées (promotion,
commercialisation, location par exemple),
il est souvent difficile de faire converger
la vision des différents flux de trésorerie
et d’avoir accès à la donnée à jour pour
l’ensemble du groupe.
Comparer le réel aux
prévisions et analyser
les écarts
Étant donné le temps que prend la
mise à jour des tableaux de suivi sur
Excel, difficile d’analyser les écarts très
régulièrement et donc d’être réactif. De
plus, le risque d’erreur de saisie est bien
présent.

Les obstacles sont nombreux pour obtenir une vue consolidée de sa trésorerie
au niveau du groupe, mais ce n’est pas impossible ! Avec les bons outils et
méthodes, vous pourrez assurer un pilotage optimal et anticiper tous les
scénarios afin de garantir les meilleurs investissements pour votre entreprise.

7
CHAPITRE 2

Les pratiques de gestion

de trésorerie dans
la promotion immobilière
Si la gestion de trésorerie est sans aucun doute un
enjeu majeur pour tous les promoteurs immobiliers, les
méthodes, outils et indicateurs utilisés au quotidien sont
rarement identiques d’une entreprise à l’autre.

L’activité, la taille de l’entreprise,

l’organisation du service, les logiciels
utilisés, la fréquence de mise à jour des
données comptables,... sont autant de
facteurs qui influent sur les pratiques
de gestion de trésorerie. Et faute
d’automatisation, les services comptables
et financiers doivent souvent arbitrer entre
gain de temps et finesse du suivi et des
projections.
Quelles sont les pratiques les plus
courantes ? Comment gagner du temps
et piloter plus finement la trésorerie,
au niveau du groupe et de chacune des
entités ?

8
Quels besoins en gestion de trésorerie
pour aider à la prise de décision ?

Les directeurs financiers des groupes de promotion immobilière mettent en place un

certain nombre d’outils de suivi et de projection pour piloter la trésorerie de chacune des
entités. La difficulté consiste à trouver le juste équilibre entre le temps passé à multiplier
les tableurs Excel et à saisir des données, et la nécessité d’avoir une vue fine
et consolidée de l’état de la trésorerie. Voici un aperçu des pratiques les plus courantes.

Le plan prévisionnel de trésorerie

Pour chaque nouveau projet immobilier, un plan de trésorerie est mis en place afin de connaître le
timing des encaissements et décaissements et prévoir les besoins en financement en provenance
de la maison-mère.
Au niveau de la SCCV, ce prévisionnel est assez simple à mettre en place puisque les coûts sont
fixés à l’avance par le directeur technique, et les prix de commercialisation sont déterminés en
amont. Les flux financiers ne changeront pas a priori en termes de volume et de montant. Le
suivi des flux peut s’effectuer directement dans l’outil métier (GR Immo, Primpromo ou autre). Les
dates d’encaissement et décaissement sont étalées sur la durée du projet, soit en général entre
18 mois et 3 ans.

Au niveau de la holding, le plan prévisionnel est également conçu sur plusieurs années et
distingue plusieurs types de flux :
• Décaissements :
> les frais récurrents corporate : salaires, loyers, équipements...
> les mises en fonds propres pour les projets, qui vont permettre de financer les projets avant
la constitution de la SCCV et d’assurer le prêt bancaire
• Encaissements :
> les remontées d’honoraires de gestion et d’honoraires de commercialisation, qui vont
permettre de financer les frais corporate
> les remontées des fonds propres et des marges, qui vont être utilisées pour financer de
nouveaux projets

Exemple :

ENCAISSEMENTS DÉCAISSEMENTS

Honoraires de gestion Charges de personnel

Honoraires de commercialisation Frais généraux

Remontées des fonds propres Dépenses à risques

Marges Mises en fonds propres

Emprunt obligataire Remboursement emprunt obligataire

9
Le pointage des flux

Le prévisionnel permet de projeter les flux, Scénarios prévisionnels

mais ceux-ci sont soumis à des aléas et
peuvent évoluer dans le temps. Pour suivre les Peu de directeurs financiers ont le temps
encaissements et les décaissements réellement de s’y pencher… mais la création de
effectués au quotidien et s’assurer de ne différents scénarios prévisionnels de
pas avoir de trous de trésorerie, la plupart trésorerie peut s’avérer extrêmement
des comptables ou responsables financiers
stratégique pour l’entreprise :
pointent très régulièrement (idéalement de
façon quotidienne) les entrées et les sorties • pour étudier les impacts des aléas sur
d’argent sur les différents comptes bancaires. le moyen et long terme, et anticiper les
besoins en trésorerie
L’analyse des écarts • pour analyser les capacités de
financement pour les programmes
En fonction du rythme de l’intégration des potentiels, afin de prioriser et d’arbitrer
données comptables (hebdomadaire ou entre les opportunités d’investissement
mensuel par exemple), il est important de
• pour comparer entre différents
comparer régulièrement le réel avec le
prévisionnel et d’analyser les écarts. Si ce scénarios et choisir la meilleure option
suivi peut s’avérer chronophage et constitue
un facteur d’erreurs de saisie, il permet
d’optimiser la gestion de trésorerie et de
gagner en visibilité sur la trésorerie au niveau
du groupe.
Et si vous automatisiez votre
Idéalement, il est aussi fortement conseillé suivi de trésorerie ?
d’avoir un suivi des opérations par catégories
• Agrégez automatiquement toutes vos
ou postes, par exemple la vue consolidée
données de trésorerie
des frais corporate, ou la vue consolidée
d’une activité de l’entreprise, et de pouvoir le • Gagnez en visibilité
comparer aux objectifs définis en amont.
• Évitez les erreurs
Objectif : comparer plus précisément vos
entrées et sorties d’argent, et maîtriser plus • Retrouvez du temps à consacrer à la
finement votre trésorerie. stratégie et à l’analyse !

Les reportings pour communiquer

Découvrez Agicap
avec les investisseurs
Lors des rendez-vous avec les banques et les
investisseurs, un certain nombre de documents
doivent être présentés pour obtenir un prêt ou
faire le point sur une situation :
•L e plan prévisionnel de trésorerie
•L e comparatif entre le réalisé et les objectifs
sur les années précédentes
•L  e bilan prévisionnel annuel
En interne, d’autres types de bilans et
rapports peuvent être nécessaires, auprès
des collaborateurs, du dirigeant ou d’autres
instances décisionnaires.

10
Les KPIs de gestion de trésorerie -
l’exemple de Verrecchia

Dans la promotion immobilière, il est rare que les pratiques en termes

de suivi d’indicateurs soient harmonisées, et chaque DAF pilote
sa trésorerie différemment. Antoine Sanchez, Directeur Administratif
et Financier du groupe Verrecchia, vous dévoile les KPIs qu’il suit de près.

Cashflow corporate
= honoraires de commercialisation + honoraires de gestion - charges corporate
« Cela nous permet d’identifier les éventuels besoins en financement, quand les honoraires
ne suffissent pas à payer les factures courantes. On alloue une partie du cash flow dégagé
sur les opérations en chantier. »

Cashflow corporate y compris dépenses à risques

= cashflow corporate - dépenses à risques
« Cet indicateur nous renseigne sur la capacité de générer du cash par les opérations en
chantier et couvrir le besoin des opérations à venir. »

Cashflow sur les opérations en cours

= remontée des marges + remontées de fonds propres - fonds propres à verser - acquisition
terrains - indemnités d’immobilisation
« Cela nous indique l’activité réelle de la société sans recours à l’emprunt. »

Différence entre cashflow corporate y compris dépenses à

risques et opérations cumulées
« Cette différence nous permet de connaître le besoin en financement au niveau de la
holding. S’il est négatif, nous avons recours à des emprunts obligataires. »

Envie d’échanger sur vos problématiques

de trésorerie avec des pairs ?
Découvrez Cash is King, la communauté des experts
en gestion de trésorerie.

Rejoindre la communauté
11
Obtenir une vision consolidée de sa trésorerie :
le retour d’expérience de Valoptim
Création en 2005
15 collaborateurs
30 à 35 millions d’euros
de CA en promotion
pour 150 à 200 logements
3 métiers : promotion,
foncières, services
(gestion locative, entretien
& facility management)
La gestion de la trésorerie
est fondamentale pour le
métier de la promotion
parce que si vous n’avez
pas de fonds propres vous
ne pouvez pas emprunter
de l’argent.
Edouard Pellerin,
président du groupe
Valoptim
Gérer sa trésorerie de façon précise et régulière
n’est pas une tâche aisée pour les dirigeants et
directeurs financiers des entreprises de promotion
immobilière. Au sein du groupe Valoptim, qui
exerce différents métiers de l’immobilier et
regroupe plusieurs sociétés, suivre et anticiper
les flux de trésorerie nécessite un grand effort
de consolidation, souvent chronophage et source
de stress. Découvrez comment Edouard Pellerin,
président du groupe Valoptim, et Amandine Houari,
Directrice financière et administrative, se sont
simplifiés la vie.
Les enjeux de gestion de trésorerie chez
Valoptim
Valoptim pratique trois métiers essentiels dans l’immobilier :
de la promotion immobilière, une activité de foncière et
une activité de services, c’est-à-dire la gestion, l’entretien
et le facility management des bâtiments. La multiplication
des activités rend de ce fait la gestion de trésorerie
particulièrement complexe et la visibilité limitée.
Découvrez le témoignage complet d’Édouard
Pellerin, président du groupe Valoptim
Voir la vidéo
12
 Les besoins en gestion de trésorerie chez
Valoptim

Pour prévoir ses flux de trésorerie, Amandine Houari, la DAF du

“Mon objectif : suivre groupe Valoptim, a pour habitude de créer un plan de trésorerie
les décaissements sans pour chacune des opérations immobilières en rassemblant les
avoir à me connecter coûts estimés par le directeur technique et le CA prévisionnel
de commercialisation. Les encaissements et décaissements sont
sans cesse aux différents échelonnés sur 2 ans, en fonction de l’avancée du projet.
comptes bancaires, et La trésorerie de la maison-mère est dépendante de l’ensemble
pouvoir bénéficier d’une des SCCV : en fonction de l’avancement des projets et des
vue consolidée des flux besoins en trésorerie de la holding, les remontées d’honoraires
(versées en 3 fois) peuvent bouger dans le temps. Les marges
de trésorerie pour gérer sont reversées à la fin des projets. Quant aux fonds propres,
les remontées de fonds l’objectif est de les réinvestir dans de nouveaux programmes
propres, honoraires et dès qu’ils sont débloqués.
marges”. Suivre de près les encaissements et décaissements de
chacune des SCCV ainsi que de la maison-mère s’avère
Amandine Houari, être un travail pharaonesque. Impossible pour le groupe
DAF - Valoptim d’avoir une vue consolidée de l’ensemble des flux
financiers. “Avant de passer sur Agicap, on procédait par
extrapolation”, explique Amandine Houari.

Le choix d’un logiciel d’automatisation

et de consolidation

Pour avoir une vue consolidée des flux de trésorerie,

Valoptim a opté pour Agicap. La solution de gestion “Grâce à Agicap, j’ai pu
de trésorerie se connecte directement aux banques de
me dégager énormément
Valoptim et permet ainsi d’obtenir une vue consolidée
et en temps réel de ses flux de trésorerie. de temps et ainsi me
Fini le temps des saisies laborieuses sur Excel ! “Sur Excel, consacrer à d’autres sujets.”
en plus d’être chronophage, le fait d’aller saisir, copier,
coller des informations, depuis un site de banque est Amandine Houari,
générateur d’erreurs.” raconte Edouard Pellerin. Il poursuit : DAF - Valoptim
“Aujourd’hui les choses se font de manière extrêmement
automatique et instantanée.”

Grâce à Agicap, l’établissement des plans de trésorerie est nettement moins chronophage.
Les flux sont paramétrés et catégorisés automatiquement. “Ce qui est pratique avec
Agicap, c’est qu’on peut exporter le plan de trésorerie pour le présenter à la banque lors de
l’obtention d’un prêt”, explique Amandine Houari. Pour le président du groupe Valoptim,
l’expérience Agicap se résume en un mot : “sérénité”.

Prévisionnel de trésorerie Juin 2020 - Mai 2021

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votre gestion de trésorerie !
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Objectifs + 85 000€+ 85 000€
76 150 56 000 46 200 65 000 58 300 69 300 80 300
76 150 56 000 46 200 65 000 58 300 69 300 80 300

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Facturation clients

Facturation clients
123 000 59 300 55 000 85 000 Emprunts
112 000 85 000 85 000

Subventions
123 000 59 300 55 000 85 000 Emprunts
112 000 85 000 85 000

Subventions
13
CHAPITRE 3

Automatiser sa gestion
de trésorerie, la solution
pour un pilotage serein
L’automatisation de la gestion de trésorerie grâce à un logiciel spécialisé
tel qu’Agicap peut répondre aux principaux enjeux de trésorerie des
promoteurs immobiliers, grâce à des fonctionnalités telles que la mise
à jour automatique des flux financiers, la vue consolidée des flux de
trésorerie réels et prévisionnels, ou le suivi de la trésorerie de chacune
des entités portant des opérations de promotion.

Gain de temps, fiabilité, finesse

d’analyse… En optant pour une solution
de gestion de trésorerie, votre travail au
quotidien est facilité et vous accédez à un
niveau d’information qui jusque-là était
très complexe à obtenir. Vous pouvez alors
consacrer plus de temps à l’analyse et
aux décisions stratégiques concernant la
trésorerie, ou vous libérer du temps pour
d’autres activités qui nécessitent votre
expertise.
Comment fonctionne un logiciel de
gestion de trésorerie ? Quelles sont les
fonctionnalités d’Agicap ?
Comment s’en servent les autres
promoteurs immobiliers au quotidien ?

14
Pourquoi opter pour un logiciel
de gestion de trésorerie ?

Un logiciel de trésorerie, qu’est-ce que c’est ?

Un logiciel de gestion de trésorerie est un outil permettant de

visualiser et anticiper les flux de trésorerie. Il facilite le suivi de
la trésorerie en synchronisant les opérations bancaires et en
les catégorisant de manière automatique. Il fait ainsi gagner
beaucoup de temps aux dirigeants et responsables financiers
tout en les préservant d’éventuelles erreurs de saisie.
Un logiciel de gestion de trésorerie est un outil précieux
d’aide à la prise de décision. Il permet de suivre les
encaissements et décaissements de manière dynamique, de
bâtir des plans prévisionnels de trésorerie, et ainsi de réaliser
les meilleurs choix pour assurer la pérennité de l’entreprise.

Cet outil est pour vous si…

Vous êtes dirigeant ou directeur financier d’une
société de promotion immobilière
Votre société gère plusieurs programmes
immobiliers et/ou plusieurs activités différentes
(promotion/location/services…)
Vous avez besoin de suivre la trésorerie de plusieurs
entités avec différents niveaux de granularité, pour
chaque SCCV et au niveau de la holding
Vous faites votre suivi de trésorerie sur Excel ou
sur un outil qui ne vous convient pas tout à fait
Vous et/ou vos collaborateurs passez un jour
ou plus par mois à compléter vos suivis et
prévisionnels de trésorerie
Vous n’avez jamais assez de temps à consacrer
à l’analyse des écarts et à la mise au point de
scénarios prévisionnels
Vous avez besoin de partager des rapports
détaillés à vos collaborateurs ou de soumettre
des plans de trésorerie à la banque

15
Avec Agicap, centralisez vos flux
et suivez votre trésorerie en un coup d’œil

Avec Agicap, consolidez toutes

vos entreprises
Synchronisation bancaire
• Obtenez une vision simple et
consolidée de votre trésorerie sur
LCL Société Générale Crédit Mutuel Autre
toutes vos entités juridiques (SCCV,
holdings).

• Notre outil s’adapte aux spécificités

de votre activité : remontées de
fonds propres, honoraires de gestion,
Synchronisation bancaire honoraires de commercialisation…
Connectez en toute sécurité vos comptes
bancaires de plus de 300 banques en France • Anticipez en permanence votre
et en Europe. trésorerie à 3, 6 mois voire 3 ans
pour prendre les bonnes décisions et
sécuriser vos besoins de financement.
Intégration avec vos outils
Intégrez les données venant de vos outils
comptables et de vos logiciels métiers pour Obtenir une démonstration
automatiquement alimenter votre prévisionnel
de trésorerie.

Attribution automatique des flux

Définissez vos propres catégories
d’encaissements et de décaissements, ainsi
que vos règles avancées de catégorisation. Vision consolidée

Puis laissez l’intelligence artificielle d’Agicap Vision groupe Groupe

catégoriser automatiquement toutes vos AB B B1

Groupe Entreprise Filiale

opérations bancaires. AB
Groupe AB
+ 260 830€

Vue graphique et évolutive A

Entreprise A
+ 50 030€
B
Entreprise B
+ 210 800€

Visualisez simplement l’évolution de votre

B1 B2 B3
trésorerie à court, moyen et long terme, avec
Filiale B1 Filiale B2 Filiale B3

le niveau de visibilité de votre choix (journalier, - 9 500€ + 100 300€ + 120 000€

hebdomadaire, mensuel, trimestriel...), et

anticipez sereinement vos besoins.

16
Analysez finement votre trésorerie en temps réel
et adaptez votre prévisionnel

Réalité vs Budget en temps réel

Les données sont mises à jour quotidiennement, ce qui vous Avec Agicap, vous
permet de réajuster et d’optimiser vos lignes de crédit pour pourrez :
chacun des projets, et de suivre de près la remontée des
• suivre facilement votre
fonds propres.
position de trésorerie en
En cas de décalage avec le prévisionnel, vous aurez accès
temps réel
immédiatement à l’information : vous gagnez du temps et de
l’argent.
• fixer vos budgets
prévisionnels pour chaque
Scénarios d’impact catégorie d’encaissements-
Créez des scénarios en quelques clics pour simuler décaissements
l’impact sur votre trésorerie des aléas des programmes
• contrôler à chaque instant
(retard, abandon), mais aussi des projets au niveau du
groupe (investissements, embauches…). Prenez les bonnes l’écart réel / budget et
décisions sur la base de scénarios fiables. ajuster vos prévisions

Tester gratuitement
Pilotage sur le long terme
Consolidez vos suivis et prévisions de trésorerie pour
l’ensemble des opérations et des entités et visualisez
simplement l’évolution future de votre trésorerie au niveau
du groupe ou de chacune des entités.

Prévisionnel de trésorerie Juin 2020 - Mai 2021

+ 65 200€

Objectifs + 85 000€
76 150 56 000 46 200 65 000 58 300 69 300 80 300

Facturation clients

123 000 59 300 55 000 85 000 Emprunts

112 000 85 000 85 000

Subventions

17
Personnalisez vos tableaux de bord
et communiquez vos données

Dashboard Dashboard principal

Trésorerie Encaissements Décaissements TVA Tableaux de bord personnalisés

& suivi des KPIs
Prévisionel Vs. Réel Dernières opérations
Personnalisez votre dashboard avec vos
Facturation clients
indicateurs-clés. Créez des rapports sur
mesure avec vos visualisations et ratios
Juil. 20 80 000 €
personnalisés afin de piloter encore plus
Aoû. 20 70 000 €
finement votre trésorerie.
Sep. 20 60 000 €

Communication auprès des

investisseurs et des banques Collaboration multi utilisateurs

Partagez des rapports et tableaux de bord Marie - Directrice Générale

professionnels pour mieux communiquer en Fournisseurs / facturation client

interne, avec vos investisseurs ou avec votre

banquier, et sécurisez les financements dont
vous avez besoin. Exporter les données

Michel - Expert comptable

Laurent - Directeur Financier

Collaboration multi-utilisateurs Répartition des dépenses

Export-donnees-20-05/202.xlsx
+ 63 521€

Construisez et visualisez vos prévisions de Exporter

trésorerie en équipe : avec votre gérant, DAF,

comptable...

18
Ils ont choisi Agicap, ils témoignent...

Je suis en train de mettre en place Agicap
dans mon entreprise qui est composée de
5 sociétés-mères et de plus de 20 SCCV.
L’avantage principal que je vois pour l’instant,
c’est la visibilité que cela va me donner sur
les opérations passées ou en cours. J’accède
à une vue totale des dépenses au niveau du
groupe et je peux comparer à mes objectifs.
Par exemple, grâce à Agicap, j’ai pu me rendre
compte que le budget que je m’étais fixé sur la
mise en fonds propres par mois sur les projets
immobiliers était largement dépassé. Je vais
pouvoir analyser l’écart et réajuster.
Je vais aussi gagner beaucoup de temps
grâce à l’automatisation : je peux exporter
directement mon bilan prévisionnel annuel
en format Excel depuis l’application. Je
gagne au moins une demie-journée par mois.
Quant à la comptable, elle va économiser les
3 heures passées chaque lundi à pointer à la
main les encaissements et décaissements.
Pas besoin d’être comptable ou directeur
financier pour utiliser Agicap, c’est un
logiciel très facile à prendre en main. Grâce
à Agicap, je peux faire en un clin d’œil des
consolidés par secteur d’activité - toutes
les sociétés de promotion d’un côté, toutes
les SCI et la foncière de l’autre - mais
également un super consolidé avec toutes
les sociétés du groupe. Les choses se font
de manière extrêmement automatique
et instantanée. Agicap nous a apporté
beaucoup de sérénité parce qu’une
information extrêmement précise.
Edouard Pellerin,
président du groupe Valoptim

Romain Fontanel,
DAF de Fontanel Promotion

Avant j’utilisais Excel, ça me prenait une

journée par mois pour faire des tableaux
prévisionnels pour lesquels j’avais toujours
des écarts... On a 12 sociétés, c’était
quand-même lourd. Agicap ça me permet
d’être plus rapide, d’avoir des chiffres plus
fiables avec un pilotage quotidien. Avant
on pilotait plutôt à la semaine, mais avec
Agicap, les mouvements bancaires sont mis
à jour automatiquement tous les jours ! J’ai
complètement abandonné Excel.

Amandine Houari,
DAF - Valoptim

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 Agicap, enfin un outil simple et efficace
pour gérer la trésorerie de votre entreprise

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trésorerie vous accompagne dans la mise en place
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 Conclusion
À retenir

Les pratiques de gestion de trésorerie dans les entreprises de promotion immobilière ne

sont pas uniformes, mais les problèmes rencontrés sont les mêmes et peuvent paraître
insolubles. Comment accéder à une meilleure visibilité de la trésorerie sans perdre de
temps ?

En optant pour un logiciel de gestion de trésorerie tel qu’Agicap, les dirigeants et

responsables financiers accèdent de façon automatisée et synchronisée à une vue
consolidée des flux financiers, leur permettant ainsi de prendre les bonnes décisions et
d’assurer la pérennité de l’entreprise.

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 Agicap est LA solution de gestion de trésorerie qui révolutionne la façon
de suivre et prévoir l’évolution de trésorerie de son entreprise.

Créée en 2016 par 3 entrepreneurs lyonnais, Agicap rend accessible

la gestion de trésorerie aux PME grâce à son son outil en ligne (SAAS)
de gestion et de prévision de trésorerie.

En appliquant des technologies

d’intelligence artificielle à des données
pertinentes, par exemple les flux
bancaires, Agicap vous permet de :

• v isualiser la trésorerie disponible en temps réel

facilement, avec des données automatiquement
synchronisées
•a
 utomatiser la mise à jour de votre budget et
les prévisions de trésorerie pour connaître les
écarts et réajuster son budget futur de manière
itérative
•p
 rendre les meilleures décisions en évaluant
l’impact des scénarios stratégiques sur la
trésorerie.

Entreprise en pleine croissance, Agicap compte plus de 3 000 clients.

Elle est implantée en France, en Allemagne et bientôt dans le reste de l’Europe.

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