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Place de marché ouverte et organisée où des matières premières, actions, titres, produits dérivés et
autres instruments financiers sont échangés. Les termes « place boursière » et « marché » désignent
un environnement au sein duquel des produits cotés peuvent être échangés.
Fournir des opportunités de trading justes, efficaces et ordonnées en centralisant l’achat et la vente
d’un certain type d’actif.
Négociations boursières : permet aux investisseurs d'acheter et de vendre des instruments financiers
tels que des actions, des obligations, des options, des contrats à terme et d'autres produits dérivés.
Liquider et Acquérir des Actifs Financiers - Fixation des Prix - Formation du Capital - Indicateur
Économique - Répartition des Risques - Innovation Financière -Activités Économiques et Emploi
Les valeurs mobilières sont des titres négociables interchangeables, pouvant être cotés en
Bourse. Les principales valeurs mobilières : actions, les obligations, les OPCVM et les
produits dérivés
SITUATION 1
Résidence secondaire en indivision avec sa sœur ; ▪ d’un PEA évalué à 60 000 € ; ▪ d’un
PEE valorisé à 25 000 € ; ▪ d’un portefeuille obligataire d’un montant de 180 000 €,
procurant des revenus bruts de 7 000 €.
Revenus de 40.000€
En fonction du niveau de risque souhaité par ce prospect :
❖ ▪ sans risque ;
Ouverture PEL à 59.000€, comme le projet d’acheter est d’ici quelques années, elle
peut attendre minimum 4 ans.
Laisser 1000€ sur le pea
Déblocage du PEE possible si achat résidence principale
❖ ▪ risque modéré ;
Laisser 1000€ sur le pea
le reste :
Assurance vie en profil modéré (50/50); en fonds euros ET UC et donc ovp
OU
OPCVM avec des valeurs mobilières
❖ ▪ risque conséquent
Action, opci
SITUATION 2
(la signification du sigle OPC, les principales composantes des OPC, les différents types de
répartition des OPC - actifs, géographiques…).
Définition : Les OPC (organismes de placement collectif) investissent en valeurs mobilières
(actions, obligations, etc.) pour le compte d’un grand nombre d’épargnants
La sicav (société d'investissement à capital variable) est une société anonyme à
capital variable qui émet des actions au fur et à mesure des demandes de
souscription. Tout investisseur qui achète des actions devient actionnaire et peut
s'exprimer sur la gestion de la société au sein des assemblées générales et/ou
présenter sa candidature au conseil d'administration.
Positifs :
- Il a accès à des catégories de placement (obligations, actions
internationales, etc.) difficilement accessibles à titre individuel et fortement
diversifiées, moyennant un ticket d’entrée réduit (à partir de quelques dizaines
d’euros).
- Il choisit une stratégie d’investissement dont le niveau de risque est
clairement identifié grâce aux informations contenues dans le DICI. Le cadre
légal du fond de placement est donc sécurisé et solide.
- Il dispose d’un placement liquide dont la valeur liquidative est réactualisée
au minimum une fois par semaine.
- La Sicav s'adresse, en outre, à tous les profils d’investisseur, notamment
grâce à son fonctionnement souple et abordable.
Négatifs :
- frais d’entrée et de sortie (entre 0 et 3 %) ;
-frais annuels de gestion (environ 2 %) ;
- éventuellement, une commission de surperformance, qui vient récompenser
la société de gestion si elle obtient une performance financière hors normes.
Le FCP (fonds commun de placement) est une copropriété de valeurs mobilières qui
émet des parts. Le porteur de parts ne dispose d'aucun des droits conférés à un
actionnaire, mais la société de gestion qui gère le fonds agit au nom des porteurs et
dans leur intérêt exclusif.
Avantages :
- la gestion du fonds est confiée à des professionnels qui disposent de
logiciels spécifiques et de toutes les informations en temps réel pour optimiser
les placements.
- Investir dans un fonds commun de placement permet d’acheter plus de titres
financiers qu’en faisant appel à un investisseur indépendant
- répartir le risque financier
- vous pouvez facilement transférer votre argent d’un fonds à l’autre en
fonction de vos nouveaux objectifs financiers.
Inconvénients :
- jamais totalement adapté à vos besoins et objectifs personnels
- pas de contrôle direct de votre argent
- plus il y a d’investisseurs, moins l’argent va rapporter
SITUATION 3
acheter + de titres fi
La diversité de la gamme des OPC est-elle un handicap pour les clients et les
établissements bancaires ?
Des critères propres à chaque épargnant, trouver le bon équilibre entre risque et
performance.