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Sommaire
Article : David Charlet membre du Comit Consultatif du Secteur Financier
Esteval.Fr - 30/06/2014
10
Argusdelassurance.Com - 27/06/2014
11
Edubourse.Com - 27/06/2014
12
H24finance.Com - 27/06/2014
13
Conseils financiers
14
15
Leadersleague.Com - 30/06/2014
16
Leadersleague.Com - 30/06/2014
ORIAS et registre unique des intermdiaires IAS, IOBSP, CIF, CIP et IFP : l'embouteilla...
17
Village-Justice.Com - 26/06/2014
20
22
23
24
25
26
Boursorama.Com - 10/06/2014
27
Actu-Cci.Com - 11/06/2014
28
Agefiactifs.Com - 10/06/2014
29
30
31
32
33
Esteval.Fr - 03/06/2014
34
Sommaire
Quels conseils pour l'entreprise
35
Nicematin.Com - 03/06/2014
36
Varmatin.Com - 03/06/2014
37
Deuxime dition
38
39
40
Agefi.Fr - 02/06/2014
41
Cbanque.Com - 02/06/2014
42
Edubourse.Com - 02/06/2014
43
Toutsurlesplacements.Com - 02/06/2014
44
Tribune-Assurance.Fr - 02/06/2014
45
Anaco
46
47
48
Une semaine ddie au financement des entreprises et aux conseils aux dirigeants
49
50
Esteval.Fr - 29/05/2014
51
Initiatives.Tv - 28/05/2014
52
54
H24finance.Com - 27/05/2014
Nice
55
Nominations l'ANACOFI
56
Tribune-Assurance.Fr - 23/05/2014
57
Esteval.Fr - 22/05/2014
58
Sommaire
L'Anacofi remanie son Bureau
59
Argusdelassurance.Com - 21/05/2014
60
62
69
Le Figaro - 14/05/2014
Les conseillers indpendants inquiets face aux rformes europennes sur les rtrocessions
70
72
Les conseillers indpendants inquiets face aux rformes europennes sur les rtrocessions
73
Lesechos.Fr - 13/05/2014
74
Argusdelassurance.Com - 09/05/2014
75
Lesechos.Fr - 12/05/2014
76
Une semaine interprofessionnelle ddie au financement des entreprises pilote par l'An...
77
Agefiactifs.Com - 07/05/2014
78
Gestiondefortune.Com - 07/05/2014
79
Lemondedudroit.Fr - 07/05/2014
80
Webtimemedias.Com - 07/05/2014
81
Argusdelassurance.Com - 09/05/2014
82
Webtimemedias.Com - 06/05/2014
83
84
Un ot rglementaire ininterrompu
89
90
Esteval.Fr - 06/05/2014
91
David Charlet,
92
Executives - 02/05/2014
93
Sommaire
Les CGPI entre l'inquitude et l'attentisme
94
Agefiactifs.Com - 02/05/2014
David CHARLET lu Prsident de la Fdration Europenne des Conseils Financiers FECIF e...
97
Edubourse.Com - 01/05/2014
98
Esteval.Fr - 01/05/2014
99
Fiscalonline.Com - 30/04/2014
100
Presseagence.Com - 01/05/2014
101
Courriercadres.Com - 02/05/2014
102
Argusdelassurance.Com - 29/04/2014
103
104
109
Anacofi
127
128
Clubpatrimoine.Fr - 24/04/2014
129
Agefiactifs.Com - 23/04/2014
David Charlet a t nomm hier Prsident de la FECIF (Fdration Europenne des conseil...
130
H24finance.Com - 24/04/2014
131
136
139
Presseagence.Com - 04/04/2014
140
141
Le Trophe LCE 2014 des Confrences de l'Entreprise dcern le 5 Juin 2014 Nice
146
Patrimoinorama.Com - 02/04/2014
Anacofi aide ses clients donner du sens l'pargne, David Charlet, dans GMB - 02/04
147
Boursorama.Com - 03/04/2014
Anacofi aide ses clients ?donner du sens l'pargne?, David Charlet, dans GMB ? 02/04
148
Free.Fr - 03/04/2014
Plus de 400 personnes pour l'vnement exceptionnel qui s'est droul Beaubourg l'i...
H24finance.Com - 31/03/2014
149
Sommaire
Formation des CGPI
150
154
Agefiactifs.Com - 01/04/2014
Actualit patrimoniale
155
Patrimoinorama.Com - 27/03/2014
Le palmars 2014
156
157
Esteval.Fr - 22/03/2014
158
Lerevenu.Com - 19/03/2014
NICE / BA06 event, le march de l'innovation des Alpes-Maritimes / 4me dition le 19 m...
160
Presseagence.Com - 15/03/2014
165
Israelvalley.Com - 17/03/2014
168
Argusdelassurance.Com - 13/03/2014
169
Boursorama.Com - 13/03/2014
170
Agefiactifs.Com - 07/03/2014
171
Presseagence.Com - 06/03/2014
172
H24finance.Com - 06/03/2014
173
174
177
Fairvalue se dveloppe
180
Cb Newsletter - 04/03/2014
Plus de Vertu
181
Cb Newsletter - 04/03/2014
182
Plus de Vertu
183
Cb Newsletter - 04/03/2014
184
Espacedatapresse.Com - 25/02/2014
185
News-Banques.Com - 26/02/2014
186
Sommaire
L'orchestre patrimonial peut composer
187
188
Le Revenu - 01/03/2014
191
192
In-Business.Fr - 12/02/2014
193
Dix ans !
195
Troisime dition
196
197
Fairvalue se dveloppe
198
Cb Newsletter - 04/02/2014
Fairvalue se dveloppe
199
Cbnews.Fr - 03/02/2014
200
Strategies.Fr - 04/02/2014
201
202
Esteval.Fr - 30/01/2014
"Certains de nos professionnels souffriront sans doute des nouvelles contraintes annonc...
203
H24finance.Com - 31/01/2014
204
Boursier.Com - 29/01/2014
205
Le Cannois - 17/01/2014
206
207
Tribune-Assurance.Fr - 28/01/2014
208
News-Banques.Com - 27/01/2014
209
210
212
Fusacq.Com - 17/01/2014
213
Sommaire
Les priorits des Ordres et des associations
Actifs - L'agefi - 10/01/2014
214
Date : 30/06/2014
Pays : FRANCE
Surface : 28 %
esteval.fr
Mots : 186
lANACOFI,
lANACOFI,
dExperts,
laider
dAnalyse
lANACOFI
lattention
sintresser
aot
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Date : 27/06/2014
Pays : FRANCE
Surface : 17 %
Mots : 115
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Date : 27/06/2014
Pays : FRANCE
Surface : 19 %
Mots : 125
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Date : 27/06/2014
Pays : FRANCE
Surface : 21 %
Mots : 139
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Date : 30/06/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 25
Rubrique : Dans les organisations profess
Diffusion : (8400)
Priodicit : Quotidien
Surface : 5 %
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Date : 01/06/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 12
Priodicit : Mensuel
Surface : 3 %
Conseils financiers
Dans son dito de la newsletter
de l'Anacofi, qu'il prside, publie
le 2 mal, David Charlet a relay
le constat que les conseils
financiers, pour la premire fois
en dix ans, souffrent dans leurs
chiffres d'affaires .
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Date : 30/06/2014
Pays : FRANCE
Surface : 23 %
leadersleague.com
Mots : 153
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Date : 30/06/2014
Pays : FRANCE
Surface : 23 %
leadersleague.com
Mots : 155
LAfip
et
lAnacofi
Droit & Rgulation Publi le 2014-06-30 Les deux associationsse rapprochent pour prparer la co-rgulation de
ce secteur. la suite de la confirmation par Arnaud Montebourg, ministre de lconomie, du Redressement
productif et du Numrique, de ce que les volutions rglementaires visant favoriser le crowdfunding entreront en
vigueur au 1er juillet, lAssociation franaise de linvestissement participatif (Afip) et lAssociation nationale des
conseils financiers (Anacofi) se rapprochent pour prparer la co-rgulation de ce secteur. Prvue par le projet de
rglementation, cet organe de co-rgulation na pas encore t formellement dfini : ni sa forme ni son mode de
fonctionnement nont t prciss. Cest dans ce contexte que lAnacofi et lAfip annoncent travailler ensemble
pour proposer la cration dune nouvelle association de co-rgulation qui aura galement pour mission
dencourager la professionnalisation du secteur et dagir au mieux des intrts des plateformes, des entreprises
finances et des investisseurs.
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Date : 26/06/2014
Pays : FRANCE
Surface : 257 %
Mots : 1733
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Date : 26/06/2014
Pays : FRANCE
Surface : 257 %
Mots : 1733
les Intermdiaires et les fournisseurs vendant directement, qui devient une ncessit grandissante en matire de
protection des consommateurs bancaires et financiers.Combien de prjudices et d'accidents faudra-t-il subir pour
que la protection des emprunteurs, par exemple, soit identique, quel que soit le canal de distribution ?Pour l'heure,
ces emprunteurs bnficient d'une protection plus complte auprs des courtiers en crdits-IOBSP, dlivrant
rglementairement une obligation de conseil, qu'auprs des Conseillers bancaires, auxquels ils ne manque que
le conseil, puisqu'ils sont limits l'obligation de mise en garde due -essentiellement- aux clients non avertis.Dj,
de nombreuses Cour d'appel pointent cette anomalie, dont l'volution parait certaine et voue d'inutiles
rsistances.Les rgles de la responsabilit civile professionnelle bancaire, si importantes pour une grande partie
des consommateurs et des professionnels du Droit, sont donc convies la clarification et l'harmonisation, ces
prochaines annes.Le rapport rappelle le mode relation tabli entre l'ORIAS, d'une part, et l'ACPR ou l'AMF,
autorits administratives indpendantes de supervision, d'autre part. Les demandes de la part des autorits
nationales de supervision connaissent une forte hausse : 234 dossiers ont ainsi t transmis par l'ORIAS l'ACPR,
en 2013 (contre 119, en 2012), 4 dossiers l'AMF, ainsi qu'une dizaine (chiffre stable) aux Institutions judiciaires.
Aprs le contrle d'accs, les actions directes de contrles des pratiques se mettent en place ; leurs premiers
rsultats seront connus sous peu.4. Le rapport souligne galement le vif succs du Registre auprs des
Consommateurs : prs de 500.000 consultations, en 2011, pour plus de 900.000, en 2013. Le nombre de visiteurs
uniques a presque doubl. Ces donnes traduisent tout l'intrt de la dmarche d'immatriculation et toute la
transparence et la scurit que celle-ci est susceptible d'apporter des professionnels indpendants, aux marques,
par nature, peu ou mal connues du grand public.Cette frquentation fait suite la campagne de communication
ralise en 2013, relativement discrte compte tenu des moyens contraints dploys (mais il faut bien que mme la
protection des consommateurs s'adapte la ncessit de grer plus efficacement des moyens dont la rduction est
un impratif national et collectif). Cette dimension est galement intressante, puisqu'elle montre qu'une norme
juridique n'a de porte que si elle est activement partage.Au total, la fin de l'anne 2013, le registre prsente
plus de 83.000 intermdiaires inscrits, dont 21.000 courtiers d'assurances, 4.500 courtiers en crdits et prs de
5.000 conseillers patrimoniaux .Pratiquement un courtier d'assurances et un mandataire d'assurance cumule ce
statut avec une autre catgorie, le cumul des catgories au sein d'un mme statut d'Intermdiaire restant prohib.
La rgle d'vitement des conflits d'intrt reste au
des dispositions en vigueur, mme si l'ORIAS rappelle
qu'elle ne la contrle pas.5. La distribution assurantielle, bancaire et financire, indpendante des producteurs est
donc une ralit en plein dveloppement.A rebours des craintes, ou parfois des dsirs, la mise en place de la
rglementation n'a donc pas frein ce dynamisme. Le nombre d'Intermdiaires ne fait que crotre, depuis 2007,
aprs une courte pause, en 2012 et une anne 2013 bien mouvemente.Leur rpartition gographique s'avre
dsquilibre. L'Ile-de-France concentre 21% des intermdiaires, suivie de Rhne Alpes (10 %) de Provence Cte
d'Azur (9%). Cette ventilation gographique montre un net dcalage de certains territoires, en regard de leur
potentiel de consommation bancaire et financire. Pour les CIF, l'Ile-de-France regroupe mme jusqu' 36 % des
professionnels. Ces moyennes gnrales sont trs proches, pour les seuls IOBSP. Gageons que les rseaux, en
cours de constitution, auront
de prendre cette dimension parmi les lments de leurs stratgies
commerciales.Le dsquilibre par sexe est davantage marqu : la profession des intermdiaires compte plus de 82
% d'hommes. Une structure atypique, en comparaison de la rpartition constate dans les mtiers bancaires ou
assurantiels. La moyenne d'ge des intermdiaires avoisine 50 ans, un ge de maturit, d'exprience, de pratiques
solides, qui place les clients en relation avec des professionnels confirms. Le rapport ne prcise pas l'anciennet
dans la profession d'Intermdiaire.Les intermdiaires relvent, en forte majorit (63 %), des activits de conseil et
d'assurance. Ceux rattach au commerce automobile reprsentent presque un professionnel sur
cinq.L'ANACOFI-CIF runit 45 % des CIF, seuls professionnels dont l'adhsion une association est
obligatoire.6. L'exercice infra-europen de l'intermdiation reste mal connu. Outre le fait que les Tchques ont
dclar l'ensemble de leur propre registre comme exerant dans tout l'espace conomique europen, le manque de
comparabilit des donnes des diffrents Registres europens ne permet gure de bien connatre la pratique
transfrontalire de l'intermdiation.La pratique en libre prestation de service (LPS) reste la plus rpandue, les plus
actifs tant les intermdiaires originaires de Belgique, du Luxembourg et d'Espagne.Pour les IOBSP, elle devrait
tre prochainement possible, sous l'effet de la Directive Mortgage Credits [ 5 ] .C'est ainsi un trs intressant
tableau des professions d'Intermdiaires que dpeint l'ORIAS. Il manque toujours des statistiques d'activit, de
cur
cur
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Date : 26/06/2014
Pays : FRANCE
Surface : 257 %
Mots : 1733
risques et de litiges, au premier rang desquels la commercialisation des produits par canal de vente fait toujours
dfaut. Il faut, certainement, attendre ces donnes des autorits de supervision, dont les missions portent sur ces
sujets.La ralit statistique de la distribution bancaire et financire est une ncessit, pour mieux comprendre
l'impact des normes rglementaires et aborder plus sereinement leur indispensable simplification.7. D'autant que le
tapis roulant de la Rglementation avance. Les Directives DIA 2 (vente d'assurances) et MCD (crdits
immobiliers) sont entres en phase d'intgration, voire, de transposition, en droit national.La Directive 2014/17 du
4 fvrier 2014, sur les crdits immobiliers, est riche de nouvelles dispositions fortes incidences, encore trs peu
dcrites et prsentes, outre la dfinition europenne des Intermdiaires de crdit, rappele dans le rapport, et
l'obligation de formation permanente, dj voque. D'ici mars 2016, ses dispositions seront pourtant en
application.Enfin, 2014 sera videmment marque par l'intgration des activits de financement participatif, ou "
crowdfunding ", au registre unique. Dans l'attente des dcrets d'application des nouveaux articles du Code
montaire et financier [ 6 ] , ces professionnels viennent enrichir et complter le panorama de la nouvelle vente
bancaire et financire, pleine de promesses.L'intressant et trs complet rapport 2013 de l'ORIAS procure de
nouvelles rflexions sur un secteur en pleine mutation, dont les quilibres se dplacent nettement. Les incidences
de la rglementation bancaire sur la configuration de la profession sont ainsi palpables. C'est l'un des bnfices,
purement statistique, du registre unique.Poursuivre les efforts de conformit, pour les professionnels, affirmer
rigueur et qualit, pour l'ORIAS, et clarifier et harmoniser la protection des consommateurs, pour les producteurs
de normes: voici le trio prioritaire de la distribution bancaire et assurantielle des annes qui viennent.
Page 19
Date : 01/07/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 40-41
Rubrique : mieux grer
Priodicit : Trimestriel
Surface : 160 %
indivision
ENTRETIENAVEC...
Jean-PhilippeMANGO
ReprsentantCentreet Lyonnaisde l'associationnationale
desconseilsfinanciers(Anacofi),associgrant
socitde conseilen gestion desentreprises
d'volia,
'
Page 20
iirt-.
Date : 01/07/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 40-41
Rubrique : mieux grer
Priodicit : Trimestriel
Surface : 160 %
Si un des hritiers
indivisaires a longtemps
habit gracieusement dans
ta maison familiale, peut-il
continuer le faire?
i.P.M. : Chaque co-indivisaire
a le droit de se servir des
biens indivis, sans porter
atteinte aux droits des autres
et sans altrer le bien. Cette
utilisation peut rsulter d'un
simple accord tacite. dfaut
d'accord, c'est le juge qui
fixera les conditions d'utilisa
tion des biens indivis. Il pour
ra dcider de faire librer le
bien ou imposer de verser
une indemnit de jouissance
privative aux co-indivisaires.
QCA: Lguer sa maison en
indivision ses trois enfants
est-elle une solution pour
la conserver dans le patri
moine familial?
L'indivision est une
Page 21
QCA: Le notaire et le
conseiller en gestion de
patrimoine ICGP)ont-ils
des responsabilits com
munes lors de la mise
en place ou la fin d'une
indivision ?
i.s'-.-v',.
. Lorsque le sujet est
civil, notre rle de conseil
se rapproche de celui du no
taire et notre action compl
mentaire est prcieuse.
Le conseiller en gestion de
patrimoine, grce une vi
sion patrimoniale globale,
peut conseiller ou anticiper
Date : 13/06/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 19
Rubrique : Cadre lgal Actualits
Priodicit : Quotidien
Surface : 76 %
REGLEMENTATION
Lanotion de conseil
indpendantest prcise
L'Esmainvite les professionnels
rpondre avant le ier
prochain
sa consultation sur la directiveMIF II
aot
parAIMIME
SIWIONET
@SimonetAgefi
* e-mail asimonet@agefi.fr
Prestation
de conseil ind
pendant.
Pour mmoire, la
directive M1F II prvoit que les
professionnels rendant un conseil
indpendant doivent reverser leurs
clients les rtrocommissions perues
de leurs fournisseurs. Selon Jrme
Sutour, associ chez CM S Bureau
Page 22
particulirement par
les experts-comptables,
les notaires et les avocats
qui sont autoriss
en France fournir
une prestation de conseil
en investissement titre
accessoire, sans tre
soumis au statut de CIF.
En effet, l'Esma prcise
en trois points les
conditions ncessaires
pour que l'activit soit
bien exerce titre
accessoire : il doit exister
une relation troite
et factuelle, y compris
en termes de temps,
entre l'activit
professionnelle
et la fourniture du service
d 'investissement
au mme client;
la fourniture du service
d'investissement ne doit
pas avoir pour objectif
de donner une source
systmatique de revenu
et le professionnel
ne doit pas
commercialiser
ou promouvoir sa capacit
fournir des services
d'investissement .
Date : 13/06/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 7
Rubrique : Sur agefiactifs.com
Priodicit : Quotidien
Surface : 12 %
VIDO
UttiMffl'
Srttfs
iffl
DavidC^ifle; ^^
Ncimi
jgan-Cncules.
act
DavidCharlet,prsidentde l'Anacofi,
dressele bilandes dix annes
de la confdrationet passeen revue
lecalendrierfranaiset europen
de MIF II, DIAII, tout en prcisant que d'autres
textessont en prparation.
Page 23
Date : 31/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 1
Priodicit : Trihebdomadaire
Surface : 17 %
UINFO
lAFIP et l'ANACOFI
lANACOFI
Crowdfunding l'AFIP
annoncent un partenariat
Alors qu'Arnaud
Arnaud
qu
Montebourg vient de confirmer que les volutions
favorisant
le dveloppement du financement participatif
rglementaires
seront mises en application partir du 1''juillet
2014, l'AFIP
lAFIP et
juillet
1
lANACOFI se rapprochent pour prparer la corgulation du secteur
l'ANACOFI
prvue dans le projet de rglementation, page 5
Page 24
Date : 31/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 5
Priodicit : Trihebdomadaire
Surface : 33 %
lAFIP et l'ANACOFI
lANACOFI annoncent un partenariat
Crowdfunding l'AFIP
Alors qu
de nombreux changes avec les acteurs concerns et dans l'atlatqu'Arnaud Montebourg vient de confirmer que les volutions Aprs
Arnaud
tente d'informations
informations plus prcises des autorits de tutelle et du
d
rglementaires favorisant le dveloppement du financement
seront mises en application partir du l^i^juillet 2014, l'AFIP
lAFIP
Ministre
participatif
quant la forme souhaite pour le corgulateur, nos deux
et l'ANACOFI
ont dcid de travailler
lANACOFI se rapprochent pour prparer la corgulation du
associations
peuvent d'ores
ores et dj annoncer qu'elles
d
elles
qu
secteur
btir une proposition qui, ds maintenant, fait sens.
prvue dans le projet de rglementation.
Le rapprochement entre l'AFIR
lAssociation franaise de
lAFIR l'Association
lil'investissement
nvestissement
lANACOFI, Association nationale des conseils
participatif, et l'ANACOFI,
financiers,
apparat structurante au regard des enjeux du secteur du
dans un contexte de forte croissance du nombre de
crowdfunding,
plateformes
Le schma de corgulation retenu dans la nouvelle rglementation
prvoit le regroupement des plateformes dans une association agre
lAutorit des Marchs Financiers.
par l'Autorit
LAssociation de corgulation sera notamment charge d'attribuer
attribuer
d
lenouvel agrment de CIP (Conseiller en Investissement Participatif) et
de contrler le respect par les plateformes des nouvelles rgles
applicables
aux acteurs du secteur
ANACOFI contrle dj la }'^
L
L'ANACOFI
}^ association de corgulation de CIF
et matrise l'ensemble
lensemble des procdures de contrle et de gestion propres
au mtier de conseil en investissement
"^ association regroupant les
LAFIP est la 1"'^
plateformes de financement
linvestissement en capital par des particuliers et a
participatif ddies l'investissement
L'ANACOFI
A
L
NACOFI en bref
association est syndicat de branche de la finance indpendante et du
L
L'association
conseil patrimonial de la CGPME. Elle contrle le principal corgulateur
des conseils en investissements financiers (environ 2 200 entreprises
agres soit 44 des effectifs) et intgre galement des intermdiaires
en oprations de banques et des courtiers en assurance-vie.
L'AFIP
A
L
FIP en bref
AFIP (Association franaise de l'investissement
L
L'AFIP
linvestissement participatif) est la
premire
association europenne regroupant des plateformes de finance
linvestissement en capital. Les membres de
participatives ddies l'investissement
l'AFIP
lA
FIP ont vocation permettre aux investisseurs particuliers de
financer
en direct sur internet le tissu conomique franais travers
linvestissementen capital. Fonde en octobre 2013, les membres de
l'investissement
lAFIP ont activement particip la dfinition de la nouvelle
l'AFIP
rglementation
applicable au crowdfunding.
Page 25
Date : 10/06/2014
Pays : FRANCE
Surface : 36 %
Mots : 243
Page 26
Date : 11/06/2014
Pays : FRANCE
Surface : 89 %
Mots : 600
Page 27
Date : 10/06/2014
Pays : FRANCE
Surface : 22 %
Mots : 146
Page 28
Date : 09/06/2014
Pays : FRANCE
Diffusion : 42382
Priodicit : Quotidien
Surface : 19 %
Mots : 366
5370F8065D003F0090F90683960B6518193615046152467A85048CC
Page 29
Date : 09/06/2014
Pays : FRANCE
Edition : Antibes
Page(s) : 36
Diffusion : (119510)
Priodicit : Quotidien
Surface : 19 %
447888F65D40AE0CA0770193D20E152D1FC60809F18A4042DC0CC4E
Page 30
Date : 09/06/2014
Pays : FRANCE
Edition : Toulon
Page(s) : 36
Priodicit : Quotidien
Surface : 19 %
517B68E859E08106B0D403E38304354015B60C00D143488AB441CDC
Page 31
Date : 06/06/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 36
Rubrique : Les essentiels
Diffusion : 10624
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 13 %
Associations -CGPI
m*
Page 32
Date : 03/06/2014
Pays : FRANCE
Surface : 44 %
esteval.fr
Mots : 296
lAFIP
et de
lANACOFI
Alors
Montebourg vient de confirmer que les volutions rglementaires favorisant le dveloppement
du financement participatif seront mises en application partir du 1 er juillet 2014,
et
se
rapprochent pour prparer la co-rgulation du secteur prvue dans le projet de rglementation. - Le schma de
co-rgulation retenu dans la nouvelle rglementation prvoit le regroupement des plateformes dans une association
agre par
de co-rgulation sera notamment charge
le nouvel agrment de
CIP (Conseiller en Investissement Participatif) et de contrler le respect par les plateformes des nouvelles rgles
applicables aux acteurs du secteur. contrle dj l'association de co-rgulation de CIF et matrise
des procdures de contrle et de gestion propres au mtier de conseil en investissement. est
l'association regroupant les plateformes de financement participatif ddies
en capital par des
particuliers et a particip activement
de la rglementation financire. Aprs de nombreux changes
avec les acteurs concerns et dans
plus prcises des autorits de tutelle et du Ministre
quant la forme souhaite pour le co-rgulateur, il semble ncessaire de crer une nouvelle association ddie la
co-rgulation. Sa forme et ses mcanismes de fonctionnement restent dfinir, en collaboration avec
Cependant, elle aura vocation participer activement la professionnalisation du secteur dans le cadre de la
nouvelle rglementation applicable partir de juillet 2014 et agir au mieux des intrts des plateformes, des
entreprises finances et des investisseurs. www.afip-asso.fr / - www.anacofi.asso.fr/fr /
Pour financer son
indpendance et son dveloppement, Esteval s'appuie aujourd'hui sur ses lecteurs et vous propose un abonnement
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quArnaud
lAFIP
lAMF.
LAssociation
lANACOFI
dattribuer
LANACOFI
lensemble
LAFIP
linvestissement
lvolution
lattente dinformations
lAMF.
Page 33
Date : 04/06/2014
Pays : FRANCE
Surface : 48 %
next-finance.net
Mots : 322
Page 34
Date : 03/06/2014
Pays : FRANCE
Surface : 50 %
Mots : 335
Page 35
Date : 03/06/2014
Pays : FRANCE
Surface : 50 %
Mots : 335
Page 36
Date : 01/06/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 50
Rubrique : Profession Actualit
Diffusion : (21000)
Priodicit : Mensuel
Surface : 14 %
UNION
Page 37
David Charlet a t lu
prsident de la Fdration
europennedes conseils
financiers (Fecif).
Date : 01/06/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 50
Rubrique : Profession Actualit
Diffusion : (21000)
Priodicit : Mensuel
Surface : 8 %
MANIFESTATION
Deuxime dition
Les
confrences de l'entre
prise se drouleront du
2 au 5 juin, Nice. Cette
manifestation organise par
l'Anacofi est intitule cette
anne : Semaine interpro
fessionnelle ddie aux entre
prises et ceux qui les font
grandir. Tous les acteurs de
l'accompagnement
et du
financement des entreprises
seront runis et changeront
pendant une semaine. Les
visiteurs attendus sont des
chefs d'entreprise, des parti
culiers souhaitant investir,
mais aussi tous les conseils
l'entreprise et aux chefs d'en
treprise (CGP, conseils en
haut de bilan, experts-comp
tables, banquiers, avocats,
notaires, etc.) ou encore les
entreprises la recherche de
financement.
Page 38
Date : 03/06/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 16
Rubrique : L'essentiel
Diffusion : (13000)
Priodicit : Quotidien
Surface : 5 %
L'Afip et FAnacol
prparent la corgulation du
crowdfunding
L'Associationfranaisede
l'investissement participatif
(Afip)et l'Association
nationale des conseils
financiers (Anacofi)ont dcid
de se rapprocher afin de
prparer la co-rgulation du
secteur du financement
participatif prvue dans
l'ordonnance prsente la
semaine dernire en Conseil
des ministres. Une association
devrait tre cre cet effet,
charge d'attribuer le nouvel
agrment de CIP (conseiller
en investissement
participatif) et de contrler le
respect des nouvelles rgles
applicables.
Page 39
Date : 02/06/2014
Pays : FRANCE
Surface : 7 %
Mots : 50
Page 40
Date : 02/06/2014
Pays : FRANCE
Surface : 64 %
Mots : 433
lAfip
lEconomie,
lAnacofi,
Lordonnance
lEconomie.
lAfip,
lassociation
dune
lAnacofi,
lassociation
dores
quelles
lAfip
linvestissement
dune
lAnacofi.
lAutorit
dattribuer
lAMF
l'il
Page 41
Date : 02/06/2014
Pays : FRANCE
Surface : 86 %
Mots : 580
Page 42
Date : 02/06/2014
Pays : FRANCE
Surface : 101 %
Mots : 684
Page 43
Date : 02/06/2014
Pays : FRANCE
Surface : 6 %
Tribune-assurance.fr
Mots : 43
Page 44
Date : 02/06/2014
Pays : FRANCE
Diffusion : 42382
Priodicit : Quotidien
Surface : 18 %
Mots : 364
L'conomie relle
Mercredi
:
les
cessions-transmissions, l'utilit des
notations, les nouveaux produits
pour investir dans l'conomie relle.
Jeudi : amorage, dveloppement,
RSE,
crowdfunding, corporate
venture .
Au programme
Entre gratuite
Lundi : vision globale des conseils
et financements.
Pour cet vnement unique en
France, l'Anacofi a choisi Nice
parce qu'ici, c'est un des rares
territoires o tous les acteurs, CCI,
A47858B053D0920DF0DC0543D502C5B81C75C83721BD40C17A3C622
Page 45
Date : 31/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 3
Diffusion : 57987
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 2 %
> Anacofi
ric Bernard prend leposte de
trsorier de l'Associationnationale
des conseillersfinanciers.
Jean-Emmanuel Stamm est
nomm ladontologie et
aux relations avec lesconseillers.
David Charlet conserve son poste
de prsident.
Patrick Galtier est nomm viceprsident de l'Anacofi-Qf.
Page 46
Date : 02/06/2014
Pays : FRANCE
Edition : Antibes
Page(s) : 34
Diffusion : (119510)
Priodicit : Quotidien
Surface : 18 %
L'conomie relle
Mercredi
:
les
cessions-transmissions, l'utilit des
notations, les nouveaux produits
pour investir dans l'conomie relle.
Jeudi : amorage, dveloppement,
RSE,
crowdfunding, corporate
venture .
Au programme
Entre gratuite
Lundi : vision globale des conseils
et financements.
Pour cet vnement unique en
France, l'Anacofi a choisi Nice
parce qu'ici, c'est un des rares
territoires o tous les acteurs, CCI,
3B75C86B56201700109F0DC3360AE5FD1A252D3D212340D564B5025
Page 47
Date : 02/06/2014
Pays : FRANCE
Edition : Draguignan
Page(s) : 38
Priodicit : Quotidien
Surface : 18 %
L'conomie relle
Mercredi
:
les
cessions-transmissions, l'utilit des
notations, les nouveaux produits
pour investir dans l'conomie relle.
Jeudi : amorage, dveloppement,
RSE,
crowdfunding, corporate
venture .
Au programme
Entre gratuite
Lundi : vision globale des conseils
et financements.
Pour cet vnement unique en
France, l'Anacofi a choisi Nice
parce qu'ici, c'est un des rares
territoires o tous les acteurs, CCI,
357328E850C0C203D04001138C0D05F01325B137F122481FC3FD75E
Page 48
Date : 28/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 7
Rubrique : Sur agefiactifs.com
Priodicit : Quotidien
Surface : 16 %
VIDO
Une semaine ddie
au financement des entreprises
et aux conseils aux dirigeants
DavidCharlet,prsident de l'Anacofi
et de la Fecif,prsente ladeuxime
ditionde la manifestation
interprofessionnelleorganise
dans le sud de la Francedu 2 au 5 juin prochain.
Tousles acteursdu conseil,mais aussi
les entreprises et les investisseurs,sont convis
participerauxtables rondeset aux ateliers.
Page 49
Date : 29/05/2014
Pays : FRANCE
Surface : 31 %
esteval.fr
Mots : 209
sest
danslinvestissement
linvestissement
lANACOFI
loprateur,
lobligation
dassurance.
Page 50
Date : 28/05/2014
Pays : FRANCE
Surface : 37 %
Initiatives.tv
Mots : 253
Page 51
Date : 30/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 18-19
Rubrique : PROFESSION ET INSTITUT
Diffusion : 10624
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 168 %
SYNDIC
ALEDESCOI
JRTIERS
tt'ASSU
RANCES((
VERSUNCHOCDESIMPlIFICATION
AUSEINDELACHAMBRE
:sca)
F
w SCA
jun
y
1 Chambres c atgorielle
*
Transport
*
GrossisteS
S
.
-|
Chainnbresrg ion:les
*
Nord
Ouest
NordEst
*
!r hneJpes
\
SudEst
* ~i
il e-de
Franc
*.
SudOuest
*
Paca
0 uest
Page 52
Juin 2013
3 dcembre 2013
L'assemblegnrale extraordinaire
initialement prvue est repousse la demande
de deux syndicats membres, voquant
un potentiel problme de reprsentativit soulev
par le rapport Combrexelle.
Date : 30/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 18-19
Rubrique : PROFESSION ET INSTITUT
Diffusion : 10624
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 168 %
L'EXCEPTION
LYONNAISE
DU SYCRA
B Le projet d'un syndicat
unique ne fait pas l'unanimit
auprs de certains syndicats
rgionaux.Le syndicat
des courtiers d'assurances
Rhne-Alpes-Auvergne
{Sycra) s'estainsi fermement
oppos une dissolution.
Commecela nous avait t
demand, nous avons
procd une assemble
gnrale extraordinaire
au cours de laquellela grande
majorit des membres
du Sycra se sont positionns
contre une unification.
Pasquestion deperdre notre
indpendance juridique.
Au V" janvier 2015, leSycra
restera doncle Sycra indique
Bruno Crtinon, ex-prsident
du syndicat rgional,
rcemment remplac
par Jean-FranoisGleizal.
En revanche, cela
ne devrait pas empcher
lafuture CSCAde compter
parmi ses chambres
rgionales, uneentit RhneAlpes en parallle du Sycra.
ygr*R,
sr,
1eravril 2014
La majorit des reprsentants des diffrents
syndicats membres de la CSCAadopte
officiellement la modification des statuts
et du rglement intrieur conduisant
la cration d'un syndicat unifi.
**4
DAVIDCHARLET,
prsident
de l'association
nationale
des conseils
financiers (Anacofi)
Se rapprocher des
organisations patronales
Mais que devient alors le pro
blme sur la reprsentativit pa
tronale soulev par le rapport
Combrexelle (du nom du direc
teur gnral du Travail) et qui a
longtemps anim les discussions
4juin2014
du prsident de la CSCA ancienne
mouture . Pour autant, ce dernier aura
pour mission de conduire et finaliser le
changement, afin que le projet de syndicat
unifi voie le jour avant la fin de cette anne.
lection
La rorganisation
opre par le CSCA
va dans le bon sens
Page 53
Date : 27/05/2014
Pays : FRANCE
Surface : 80 %
Mots : 540
Page 54
Date : 23/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 0004
Rubrique : Dossier
Diffusion : (3651)
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 5 %
Mots : 100
Nice
> Une semaine pour grandir
Du 2 au 5 juin auront lieu les
Confrences de lentreprise, une
semaine interprofessionnelle ddie
aux entreprises et ceux qui les font
grandir. Pilot par lANACOFI, cet
vnement sadresse aux dirigeants
en recherche de financement ou
daccompagnement, aux particuliers
souhaitant investir dans lconomie
relle et aux professionnels du
conseil lentreprise, qui pourront
changer, se former, rencontrer des
experts, dcouvrir de nouveaux pros
de laccompagnement... Chaque jour
sera ddi une typologie
dentreprise
travers des tables
interprofessionnelles, des sances de
questions-rponses,
des
speed
business meetings, et le trophe
LCE.
Inscription
:
c.lionnet@anacofi.asso.fr
607B280F5950770A10920E63460AA5701A848B3781764B7660C317C
Page 55
Date : 23/05/2014
Pays : FRANCE
Surface : 12 %
Tribune-assurance.fr
Mots : 78
Nominations l'ANACOFI
En tant quabonn au magazine La Tribune de de lassurance , vous bnficiez dun compte vous permettant de
consulter lintgralit du contenu de ce site. Pour ce faire, il vous suffit de vous connecter en saisissant ladresse
e-mail que vous avez inscrite dans votre bulletin dabonnement et le mot de passe que vous avez choisi. Vous
trouverez ci-dessous nos coordonnes qui vous seront utiles si jamais vous ne retrouveriez pas lun de ces deux
identifiants.
Page 56
Date : 22/05/2014
Pays : FRANCE
Surface : 16 %
esteval.fr
Mots : 107
lANACOFI
et de
lANACOFI-CIF
A la suite des AG de
et de
du 13 Mars dernier, les Conseils
ont remani
leurs Bureaux respectifs et nomms : l'ANACOFI David Charlet: Prsident Guy Cohen: Vice-Prsident Patrice
Graudie: Secrtaire Gnral Eric Bernard: Trsorier Jean-Emmanuel Stamm: Dontologie et relations avec les
Conseillers l'ANACOFI-CIF David Charlet: Prsident Patrick Galtier: Vice-Prsident Patrice Graudie:
Secrtaire Gnral Eric Bernard: Trsorier www.anacofi.asso.fr/ Pour financer son indpendance et son
dveloppement, Esteval s'appuie aujourd'hui sur ses lecteurs et vous propose un abonnement de trois ans un tarif
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lAnacofi
lAnacofi-CIF
dAdministration
Page 57
Date : 21/05/2014
Pays : FRANCE
Surface : 8 %
Mots : 57
Page 58
Date : 21/05/2014
Pays : FRANCE
Surface : 20 %
Mots : 133
Page 59
Date : 01/04/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 20-21
RrieACTUALITDELAPROESSION
Priodicit : Bimestriel
Surface : 169 %
DE L'ORIAS EN
D'IMMATRICULATION DES IOBSP (intermdiaires
RLE LARGI
MATIRE
EN
DEBANQUEETSERVICEDEPAIEMENT)ET DES
CIF (CONSEILLERS
EN INVESTISSEMENT
FINANCIER) Qpi /\C
OPRATIONS
La rglementation
applicable
aux IOBSP
tant nouvelle, ceux-ci ont d effectuer une
demande d'inscription
dans la ou les cat
gories appropries. Cette inscription a, pour
certains, t simplifie lorsqu'ils taient, au
15 janvier 2013, pralablement
immatricu
ls en qualit d'intermdiaire
en assurance
(toutes catgories confondues). De ce fait,
les justificatifs relatifs aux conditions d'exer
Daisy FACHINETTI,
Dans le cadre de cette activit, l'ORIAS
cice
taient fournir lors de 1er renouvel
Juriste CORIAS
rceptionne et instruit les demandes
lement. Ce dernier, pour mmoire, s'est cl
de suppression ou de radiation, en vue
d'inscription,
tur le 28 fvrier dernier.
de les transmettre
la commission d'immatricula
Les CIF, quant eux, taient jusqu' alors enregistrs
tion qui est dcisionnaire
dans ces domaines. Cette
sur un fichier tenu par l'AMF (Autorit des Marchs
dernire est compose de reprsentants des secteurs
Financiers). Ce fichier a donc t transfr au Regis
au Registre unique dont la
soumis immatriculation
tre unique. Les CIF devaient uniquement procder au
CSCA au titre des courtiers en assurance, l'AGEA au
de leur inscription par le rglement
renouvellement
titre des agents gnraux d'assurance, l'AFIB et l'APIC
des frais annuels d'inscription.
pour les intermdiaires
en oprations de banque et
en services de paiement, l'ANACOFI et la CIP au titre
Courtage Plus : de nombreux courtiers en assurance
des conseillers en investissements financiers, la FFSA,
immatriculs ORIAS pour cette activit exercent aussi,
le GEMA et la FNMF au titre des organismes d'assu
parfois, des activits relevant du champ des IOBSP ou
rances et la FBF et l'AFECEl au titre des tablissements
des CIF, comment sait-on que l'on ralise une opra
de crdit et entreprises d'investissement.
tion de banque ou une opration relevant du domaine
des CIF ? Ce problme se retrouve par exemple pour
Courtage Plus :
les courtiers exerant l'activit assurance-crdit o
Depuis 2013, l'ORIAS est en charge de l'immatriculaselon leur interlocuteur
ou le type de produit vendu,
tion des IOBSP et des CIF. Avez vous connu des diffi
il leur est demand d'tre immatricul
en tant que
cults particulires pour intgrer ces professionnels
?
courtier ou en tant qu'fOBSP.
Daisy Facchinetti :
il convient
Tout d'abord,
d'un IOBSP et d'un CIF.
Page 60
Daisy Facchinetti
de rappeler
la dfinition
Pour dterminer
la casquette porter (IAS, CIF ou
IOBSP), il convient de s'appuyer sur le produit vendu,
Date : 01/04/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 20-21
Rubrique : ACTUALIT DE LA PROFES
Priodicit : Bimestriel
Surface : 169 %
l'indice li au partenaire
tant souvent sous-jacent.
Certains IOBSP peuvent commercialiser du cautionne
ment mais sans tre en direct avec un partenaire ban
cette
caire, ds lors ils ont la possibilit d'effectuer
opration
par le biais d'un autre intermdiaire
par
de
la voie du mandat. S'il s'agit d'un tablissement
crdit, on peut donc supposer que nous sommes en
prsence d'une opration de banque ncessitant une
inscription
dans la catgorie
approprie.
En revan
che, lorsque la prestation relve d'un conseil outre
les services de rception et transmission d'ordres pour
compte de tiers, on en dduit qu'il s'agit d'une acti
vit de CIF.
Courtage Plus : les courtiers s'interrogent
sur la capa
cit professionnelle
demande pour tre inscrit Orias
en tant que CIF ou IOBSP, pouvez-vous nous rappeler
les comptences demandes 7
Daisy Facchinetti
Page 61
Chaque intermdiaire
bnficie sur le site de l'ORIAS
d'un compte utilisateur
partir duquel il convient
d'effectuer
une demande d'inscription.
Une fois la
consis
catgorie choisie, les dmarches d'inscription
de
tent en la fourniture
de justificatifs
permettant
satisfaire aux conditions d'honorabilit,
de capacit
de responsabilit
civile profession
professionnelle,
nelle (assurance ou activit exerce sous l'entire res
ponsabilit d'un mandant), et le cas chant de capa
cit financire (garantie financire ou activit exerce
sous l'entire responsabilit d'un mandant).
Toutefois, lorsque cette activit est exerce titre
en complment
de la vente
accessoire et intervient
d'un bien ou service, il existe des seuils en de des
quels l'immatriculation
l'ORIAS n'est pas requise.
Pour les oprations de banques, il faut faire moins de
20 oprations ou moins de 200 000 euros par anne
civile, pour les services de paiement le seuil est fix
L'apprciation
du seuil se fait au
20 oprations.
1er janvier de chaque anne
A titre d'exemple, un IOBSP qui aurait dpass le seuil
de 20 crdits, oprations ou services de paiement sans
dpasser celui des 200.000 euros , et vice versa, bn
ficiera de l'exception et n'aura pas s'immatriculer au
Registre unique*.
Date : 16/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 1-9
Rubrique : Mtiers patrimoniaux
Priodicit : Quotidien
Surface : 332 %
MTIERS PATRIMONIAUX
Leressort commercial
toujours privilgi
Parrapport Tannedernire,lesembauchesengestionpriveretrouvent
du tonus,une reprisequi sembleplussolideque dans un passrcent
K nBCrUtB conseilleren ges
tiondepatrimoineavecun talent
de dveloppeur,dotde connais
sancestechniques,titulaire d'un
master 2 et avec une premire
exprience : telest le candidat
type recherch par les cabi
nets de recrutement. Certains
feront toutefois l'impasse sur
la formation au profit du sens
commercial.Car si les opportu
nits en gestion de patrimoine
reprennent des couleurs de
puis le dbut de l'anne, c'est
surtout cette comptence qui
est demande. Toutefois, les
banques ont encore tendance
privilgier la mobilit interne.
Du point de vue des salaires,
selon Robert Half Financial
es rmunrations
restent
ou reculent
Pour un senior de * 5 ans d'exprience
EnkC
stables
En 2013
Fixe
Bonus
33-35
0-3
Commercialrseauassurance
17-34
0-50
38-44
0-5
25-42
0-55
40-50
40-55
0-5
0-8
Ingnieurpatrimonialbanquede rseau
50-75
0-10
55-90
0-50
Commercialrseaubancaire
Ingnieurpatrimonialbanqueprive
Source: RobertHalfFinancialServices
Unsouponderepriseplane
sur les recrutements
|iiiiPlagie
Terly
^*
PelagieTerly
* e-mail pterly@ageji.fr
Aprs
veau sollicits.
Date : 16/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 1-9
Rubrique : Mtiers patrimoniaux
Priodicit : Quotidien
Surface : 332 %
Des signes
de redmar
points cls
Lacrisea freinlemarch
del'emploiengestion
depatrimoine.
L'anne
2013atpeupropiceaux
embauches,lesmouvements
eninternetant
privilgis.
Unrveildesrseauxestconstat,
depuisledbut
2014,parlescabinets
derecrutement
quisontdavantage
sollicits
pourdesprofils
commerciaux.
Lecandidatrecherchestundiplm
enmaster
2
Gestion
depatrimoine,
bontechnicien
etsurtout
dot
desqualitsdedveloppeur
d'unportefeuille.
Larmunrations'ajuste.Lapartfixeprogresse
pourcompenser
unepartvariable
enbaisse
pourlesconseillersclientlebancaire.
LarmunrationdesCGPbancaires,ycompris
enbanque
tendenrevanche
prive,
reculer
facenotamment
l'essor
d'internet
etunniveau
engestion
moinslev.
d'entre
depatrimoine
national interprofessionnel,
il va y avoirune nouvelledemande
sur lesmtiersdu collectifen assurance. Ce que confirme
Thierry Bismuth, directeur d'Odysse RH : Nomssommes
sollicits lafoispour tofferlesrseauxexistants,mais aussi
par de nouveauxrseauxqui secrentou sedveloppent.
Lesoffres
Date : 16/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 1-9
Rubrique : Mtiers patrimoniaux
Priodicit : Quotidien
Surface : 332 %
Les rmunrations
s'ajustent,
Date : 16/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 1-9
Rubrique : Mtiers patrimoniaux
Priodicit : Quotidien
Surface : 332 %
IOM
Ma. Ml W^
Sile calme
caractrisait
encore il y a
quelques mois
les embauches
en gestion
de patrimoine,
le march
montre
des signes de
redmarrage
Pour l'heure,
les recherches
de candidats
portent
principalement bsur des
tempraments
commerciaux
plus que sur
des experts
Page 65
Date : 16/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 1-9
Rubrique : Mtiers patrimoniaux
Priodicit : Quotidien
Surface : 332 %
L'entretien
avec
OLIVIER
Page 66
processusde slectionpermet
de ne pas faire d'erreur, ni pour
nous, ni pour lecandidat.
Le conseillerslectionn
bnficie d'une formation initiale
de 15 jours puis d'un module
complmentaire tous lestrois
mois. Il est aussiaccompagn
par un senior lesdeux
premiresannes.
Comment sont rmunrs
vos conseillers ?
- A ct de la part fixe allant
de 15 20 k euros, nous
avonstabli une part variable
reprsentant 0,6 "/ode
l'pargne collecte et 0,1 "/ode
l'encours laquelle s'ajoutent la
participation et l'intressement
reprsentant un mois de salaire
cette anne. La rmunration
n'est pas plafonne.
Contrairement certains
rseauxqui rmunrent en
fonction du type de produits
vendus, la commission dpend
donc de lacollecte ralise.
Au bout de deux ans - priode
durant laquelle le turnover
est de 45 "/o-, l'objectif pour
le conseillerest d'atteindre
1,5-2 millions d'euros de
collecte annuelle et, terme,
il doit grer 300 clients et
50 millions d'euros d'encours.
Date : 16/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 1-9
Rubrique : Mtiers patrimoniaux
Priodicit : Quotidien
Surface : 332 %
Quelques
exemples
(annuel
Commercial
rseau bancaire
(charg de clientle particuliers)
2010-
2011-
2013-
2010
2011
2012
2014
22-26
22-26
24-29
0-3
0-3
0-3
24-32
24-32
29-33
0-3
0-3
0-3
Senior -h fixe
28-36 28-36
de 5 ans bonus 0-10 0-10
30-35
30-35
30-35
33-35
0-5
0-3
0-3
0-3
Junior
0-2 ans
fixe
bonus
2007 2008
0-6
0-5
0-3
d'euros)
Conseiller
2009-
de rmunrations
en milliers
2008
20092010
20102011
20112012
20132014
fixe
15-23
15-23
15-23
bonus
0-17
0-19
0-19
0-19
16-29
16-29
16-32
0-50
0-50
0-50
17-32
17-32
17-34
0-50
0-50
0-50
Junior
0-2 ans
Conseiller
0-19
0-19
en gestion de patrimoine
rseau bancaire
36-40
36-40
34-38
0-5
0-5
0-5
40-62 40-62
Senior -h fixe
de 5 ans bonus 0-12 0-12
37-42
40-45
40-45
38-44
0-8
0-5
0-5
0-5
2007 2008
2011-
2013-
2011
2012
2014
42-62
40-55
NC
NC
34-40
0-60
0-55
NC
NC
NC
NC
NC
NC
0-5 i
40-50
Confirm fixe
2-5 ans
bonus
42-62
0-70
Senior -h fixe
de 5 ans bonus
0-100
0-80
0-5
Confirm fixe
2-5 ans
bonus
2007 2008
45-65
45-65
36-45
40-60
35-45
0-60
0-60
0-0
0-20
0-20
45-60
45-55
40-55
0-30
0-30
0-8
ingnieur patrimonial
I banque de rseau
Junior
0-2 ans
fixe
bonus
Confirm fixe
2007
2008
20092010
32-40
32-40
32-40
35-40 ,
0-5 |
20102011
20112012
20132014
35-40
35-40
35-401
0-5
0-5
0-5
0-5
0-5
0-5
38-52
38-52
40-50
40-50
40-50
40-50
0-7
0-7
0-7
0-7
0-7
0-7
Senior -h fixe
45-68
45-68
50-70
50-75
50-75
50-731
dejjans
0-10
0-10
0-10
0-10
0-10
0-10 !
2-5 ans
bonus
bonus
Ingnieur patrimonial
banque prive
2007 2008
fixe
35-42
35-42
35-45
35-45
35-45
bonus
0-15
0-15
0-15
0-15
0-15
0-15
40-57
45-60
45-60
45-60
45-60
2010-
2010
2008
2009-
2007
"
en gestion de patrimoine
socit de gestion
Junior
0-2 ans
35-45
Confirm fixe
2-5 ans
bonus
40-57
0-30
0-30
0-30
0-20
0-20
0-20
Senior -h fixe
50-90
50-90
55-70
55-90
55-90
55-90 I
de 5 ans
de 5 ans
0-60
0-60
0-50
0-50
0-50
0-50
bonus
0-55
0-55
0-55
0-55
0-55
0-55
bonus
- En peu
Thierry Bismuth.
prs cinq ans, nous avons ralis
de dfinir le profil
recherch, nous
fassions rflchir
Page 67
de l'anne
cur
qu'au moment
Date : 16/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 1-9
Rubrique : Mtiers patrimoniaux
Priodicit : Quotidien
Surface : 332 %
Page 68
Date : 14/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 26
Rubrique : Entreprises
Diffusion : 317209
Priodicit : Quotidien
Surface : 8 %
ENTREPRISES
DCIDEURS
LES
PARRC
PA
avecec
av
Corinneorinne
C
Caillaudaillaud
C
Carolearole
Bellemareellemare
B
www.decideurs.lefigaro.fr
DAVIDCHARLET
Fecif-Conseils financiers
Il est lu prsident de la Fdration
europenne des conseils financiers,
o il succde Vincent
Derudder.
David Charlet est par ailleurs la tte
de lAnacofi, la plus importante
association franaise du secteur. Johannes
Muschik , son homologue autrichien officiant
lAfpa, devient vice-prsident du Fecif.
Page 69
Date : 13/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 32
Rubrique : Finance Et Marches
Diffusion : 123654
Priodicit : Quotidien
Surface : 30 %
Lesconseillersindpendantsinquietsface
auxrformeseuropennessurlesrtrocessions
Page 70
Augendarmeboursierfranais,
lAMF, reviendra donc la dlicate
mission de dfinir ce quest, par
exemple, un conseil indpendant
ou ce quest une prestation qui
amliore la qualit du service
rendu au client. Les banques
seraient a priori hors jeu face
cette rforme puisquelles ne se
prsentent pas de manire indpendante.
Intense lobbying des
associations professionnelles
Les associations professionnelles
de CGPI font un lobbying intense
pour viter une remise en cause
du modle existant. Pour elles, il
est en effet impossible de faire
payer des honoraires en France.
Mme coups de marteau sur la
tte,lesclients franais, mais aussi
anglo-saxons et europens(les tudes lont prouv), nacceptent pas
de payer deshonoraires au niveau
du travail de conseil rendu. Seuls
quelques vrais Family Office, une
poigne, peuvent sen recommander. Ils servent chacun une autre
poigne de clients. Cest pourquoi
les rtrocessions restent indispensables, sauf peut-tre pour quelques prdateurs qui voudraient
nous mettre au cou le collier du
Date : 13/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 32
Rubrique : Finance Et Marches
Diffusion : 123654
Priodicit : Quotidien
Surface : 30 %
Cequendit lAMF
PourXavierParain(photo),
secrtairegnraladjoint
de lAutit des marchs
financiers,en chargede la
selonMifid 2,
gestion dti
si vousaffichez votre conseil
commetant indpendant,
vous nepourrezpasrecevoir
de rtrocessionset doncvous
devreztarifer votre conseil.
Pour lesnon-indpendants,
vous pourrezbnficier
de rtrocessionsdans
la mesureo ellesont
pour objet dlie
la qualitde service.
Page 71
Date : 02/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 11
Rubrique : LA REVUE D'ACTUALITE DE
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 10 %
P,
tea
EUROPE- FINANCE
David CHARLET lu prsident de la Fdration Europenne des Conseils Financiers.
Page 72
Date : 13/05/2014
Pays : FRANCE
Surface : 69 %
Mots : 466
Page 73
Date : 09/05/2014
Pays : FRANCE
Surface : 25 %
Mots : 171
Page 74
Date : 12/05/2014
Pays : FRANCE
Surface : 10 %
Mots : 68
Page 75
Date : 12/05/2014
Pays : FRANCE
Suppl. : business
Page(s) : 3
Diffusion : 123654
Priodicit : Quotidien
Surface : 6 %
direction
financire
LA PERSONNALIT
DE LA SEMAINE
DavidCharlet
(Prsident,Anacofi)
eprsidentdelAssociationnationaledes
conseillersfinanciers(Anacofi),David
Charlet,estluauxcommandesde
laFdrationeuropennedes
Conseilsfinanciers(Fecif),la
suitedeVincentDerudderqui
L
nesestpasreprsent.David
Charletsestentourdu
prsidentautrichiendelAfpa,
JohannesMuschik,enqualitde
vice-prsident,etdudlgu
gnralbritanniquede
laFeifa,PaulStanfield,
entantquesecrtaire
gnral. n
Page 76
Vincent
Thierry
Date : 07/05/2014
Pays : FRANCE
Surface : 44 %
Mots : 295
Page 77
Date : 07/05/2014
Pays : FRANCE
Surface : 20 %
GestionDeFortune.com
Mots : 133
Page 78
Date : 07/05/2014
Pays : FRANCE
Surface : 18 %
Mots : 120
Page 79
Date : 07/05/2014
Pays : FRANCE
Surface : 33 %
Mots : 224
Page 80
Date : 09/05/2014
Pays : FRANCE
Surface : 57 %
Mots : 385
Page 81
DFI
Date : 06/05/2014
Pays : FRANCE
Surface : 21 %
Mots : 145
Page 82
Date : 09/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 28
Rubrique : Les essentiels
Diffusion : 10624
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 8 %
Europe - CGPI
Page 83
Date : 09/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 31-35
Rubrique : Dossier
Diffusion : 10624
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 358 %
Lesconseillersen gestion
de patrimoine indpendants
Toujoursfrapps par leslourdeursrglementaireset
administrativesqui s'accumulentpourorganiserleur
professionrelativementnouvelle,les CGPIrsistent.Aprsune
anne2Q13finalementplutt positive en matirede collecte
d'assurancevie, grce leur bonnematrisedesunits
de compte,ils ne peuventplus aujourd'huifaire l'impassesur
les dfis relever: certains sont anciens,commeleur dficit
d'image,d'autresplus rcents,commel'offensive desbanques
priveset leur dmographievieillissante.Laqutede nouveaux
leviersde croissancefiguregalement l'ordredu jour:
^
prvoyance,conseil auxentreprisesouencorehonoraires.
Page 84
Date : 09/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 31-35
Rubrique : Dossier
Diffusion : 10624
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 358 %
Page 85
Date : 09/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 31-35
Rubrique : Dossier
Diffusion : 10624
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 358 %
1 Trouverdes leviers de
croissanceen diversifiant
l'activitet en dveloppant
leshonoraires
2. Rsister l'offensive
desbanquesengestionprive
et clientlepatrimoniale
3 Rajeunirla profession
et encouragerl'installation
dejeunesconseillers
engestion depatrimoine
4 Fairedavantage
connatrela profession
auprsdu grandpublic
5 Fairefront commun
poursupporterles
lourdeursadministratives
CGPI
Les cinq
dfis
relever
Cre
officiellement en
2003 avec le statut de
conseiller en investis
sements financiers
(Cif), la profession de
conseiller en gestion de patri
moine indpendant (CGPI) a le
cuir dur. hlle a rsist aux alas
rglementaires et financiers de la
dernire dcennie. Mieux,selon
Page 86
N0
1
Trouverdes leviersde
croissanceen se diversifiant
DFI
Date : 09/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 31-35
Rubrique : Dossier
Diffusion : 10624
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 358 %
GNRALE
AIDA SADFI, DIRECTRICE
DUCABINET
APRDIA
de l'investissement
des clients dsorients.
Ct offres, mme si
l'assurance vie demeure pour longtemps
encore lesocle de leur activit,
de nombreux CGPIindiquent vouloir
se dvelopper sur la retraite et
la prvoyance Ce n'est pourtant pas
toujours facile pour les cabinets non
spcialiss. Le CGPI,surtout s'il travaille
seul, doit s'interroger sur la mise en place
de passerelles avec d'autres cabinets
ou professions. Enfin, s'ils continuent
d'avoir la confiance de leurs clients,
la barrire est difficile franchir pour
en capter de nouveaux.
M PROPOSRECUEILLISPAR CARQLEML-GENLIS
''Zm
,
"V^
"* solution de
dfiscalisation,
de transmission du patrimoine,
de prparation de la retraite.
L'assurance vie, qui s'rodait,
semble regagner des points pour
passer de 49 8Sen 2012 5) Tadu
chiffre d'affaires en 2013, rap
porte David Charlet,prsident de
l'Association nationale des
conseillers financiers (Anacofi).
S'ils ont servi les meilleurs taux
des fonds en euros en 2013,
3,22 'X,en moyenne (2,76 Vupour
le march), selon le baromtre
2014de Facts St Figures, les CGPI
sont aussi les champions des uni
ts de compte, qui s'lvent
23 'Z*de leur collecte en 2013,
contre 16 9kpour le march.
Pourtant, la bataille se situe
davantage en prvoyance, ana
lyse CyrilleChartier KastJer,fon
dateur de Facts 8*Figures.Mais la
5107o
Page 87
Rsistera l'offensive
des banquesprives
Nouvelle menace, la banque
prive a tir les leonsde l'arrive
massivedes CGPIdans lesannes
2002-2003et est devenue trs of
fensive, affirme Aida Sadfi,
directrice gnrale d'Aprdia. Les
rseaux bancaires disposent
d'atouts face aux conseillers :des
moyens de communication im
portants, une implantation natio
nale,la gratuit du bilan patrimonial... Mais les conseillers en
gestion de patrimoine indpen
dants restent mieux placs sur la
relation clientle. Le particulier
est assur de la stabilit de son
interlocuteur CGPI.C'estl'une de
nos grandes forces , explique
Benoist Lombard, prsident de
la Chambre des indpendants
du patrimoine (CIP). Nous
travaillons beaucoup plus en ar
chitectureouverte etnous sommes
davantage dans une approche
intuitu personae, indique de
Noustravaillons
plusen architecture
ouverte [que les
banquesprives] et
sommesdavantage
dans une approche
intuitu personae.
StphaneFantui, prsidentde la
Chambrengtionaledesconseillers
eninvestissementsfinanciers
Date : 09/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 31-35
Rubrique : Dossier
Diffusion : 10624
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 358 %
DFI N03
N"
Rajeunirla profession
DFI
TOUJOURS
PLUS
AGES
70 ansI
?0ansj2x
et plusI
De60 ans
69 ans ,
De40 ans
59 ans
Moinsde
40 ans I
SOURCE
APHIA
Page 88
Supporter le poids de
lagestion administrative
Plus aucun professionnel ne
pourra porter seul le suivi de la
rglementation. SelonStphane
Fantuz, les petites structures
n'ont pas la capacit de grer le
maquis des textes rglementaires
et doivent se regrouper entre
elles ou autour de plates-formes
grossistes. Pour autant, le grou
pement n'estpas un booster pour
le dveloppement des cabinets:
celan'a encoreaujourd'hui aucun
impact sur la progression du
chiffred'affairesdes cabinets,fait
remarquer Aida Sadfi.
Nosrgulateurs
souhaitent
mieuxconnatreet
superviserles CGPI,
vianotammentles
associations
de Cit.
Benoist Lombard, prsident
de la Chambre des indpendants
du patrimoine
uvrer
5807o
La part des Franais ayant une
capacit d'pargne mensuelle
suprieur ?0D qui
connaissent le mtier de CGPI.
vll.".t
UWNIUMd
'Il h'
Date : 09/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 36
Rubrique : Dossier
Diffusion : 10624
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 84 %
Dans
loin l'activit de
gestion de patrimoine s'arrtera- nissent par devenir des semelles l'idede Bruxelles,ds l'instant o antiblanchiment et le rglement
t-il un jour? Pastout de suite en de plomb qui entravent le dvelop un conseillerfinancier se prtend Prips), les contraintes s'accumu
pement desconseillersen investis indpendant, il doit explorer le lent au plan national. Hormis les
tout cas, au grand dam des asso
ciations de conseils en investis sement financiers , s'exaspre champ despossibles.Nousn'avons exigences de lutte contre le blan
pas vocation tre exhaustifs, chiment d'argent (Tracfin)ou de
sement financiers (Cif) agres. Stphane Fantuz, son prsident.
Cesont desmomentsanxiognes La question du versement des mais faire une prslection,un devoir de conseil, celle qui a eu
et ce n'estpas du tout termin", commissions,sur laquelle repose chantillonnage, dans te cadre sans doute l'impactle plus rcent
confieainsi DavidCharlet, prsi
le modle conomique des CGPI d'une bonne gestion des conflits sur les CGPI est l'inscription
dent de l'Anacofi.
franais qui facturentpeu d'hono
d'intrtet d'une grande transpa- l'Oriasau titre d'intermdiaire en
oprations de banque et services
de paiement (IOBSP).Beaucoup
SURLESCGP...
CESTEXTES
OUIPESENT
de CGPIauraient dcid de cesser
cette activit,faute de possderle
niveaurequis.Dbut 2014,l'Orias
identifiait 1500 intermdiaires
inscrits au titre des trois statuts
..,AUNIVEAU
EUROPEEN...
...ETNATIONAL
(courtier en assurance, IOBSP,
Mif 2 Adopte par le
renvoye a la prochaine
Conseiller en
Orias Depuis 2014,
Cif) comme conseiller en gestion
Parlement le 15 avril 2014,
lgislature. Elle reprend
le registre unique
investissement
de patrimoine. Un nombre peu
la directive vise les
les mmes dispositions
exige des conditions
participatif (CIP)
lev au regard des quelque 3000
del directive Mif 2.
de formation
Le nouveau statut
rmunrations, les conflits
d'intrt et l'indpendance
Pas de date connue
draconiennes
doit tre dfini dans
cabinets recenss par Aprdia.
des conseils, une notion
de transposition.
pour les IOBSP
une ordonnance
D'autres rglementations, peine
gouvernementale.
qui doit tre prcise
Prips Le rglement,
M Devoir de conseil
apparues, soulvent dj des inparl'Esma11- (texte de
en cours d'examen,
recommandation
terrogarions, l'instar du nouveau
niveau 2 ) d'ici a juillet
ACPfi/AHM^ejanvier
oblige fournir un
statut de conseiller en investisse
2014. Transposition prvue
document information
2013.
ment participatif (CIP) qui serait
au plus tard eni
Cl (DIC) au client.
incompatible avec celui de Cif.
DIA2(oulMD2)
Antiblanchiment
Examine par le Parlement
4e
Des prcisions sont attendues
La directive adopte
europen le 25 fvrier
dans une prochaine ordonnance
en mars en premire
2014, la directive a t
lecture au Parlement.
gouvernementale.
1. EuropenSecurities and Martets Authority.
c.M.-G
Un flot rglementaire
ininterrompu
Page 89
Date : 06/05/2014
Pays : FRANCE
Surface : 18 %
esteval.fr
Mots : 124
danne
minspire.
daffaires
lEdito
lANACOFI
Page 90
Date : 05/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 31
Rubrique : LA VIE DES AFFAIRES EN Q
Diffusion : (8400)
Priodicit : Quotidien
Surface : 11 %
Page 91
Fdration
Date : 02/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 10
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 3 %
FECIF
David Charlet, prsident de l'As
sociation nationale des conseils fi
nanciers (Anacofi), a t lu pr
sident de la Fdration euro
penne des conseils et interm
diaires financiers (Fecif), en rem
placement de Vincent Derruder,
parti la retraite.
Page 92
Date : 02/05/2014
Pays : FRANCE
Surface : 58 %
Mots : 392
Page 93
Date : 02/05/2014
Pays : FRANCE
Surface : 259 %
Mots : 1751
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Date : 02/05/2014
Pays : FRANCE
Surface : 259 %
Mots : 1751
contraignantes avec le risque de ne pas se dvelopper comme elle le pourrait, ou si les autorits en charge de la
mise en place de cette directive vont tenir compte de l'intrt des pargnants et des professionnels que ces clients
sollicitent, voire plbiscitent. Il est donc clair que rien n'est encore gagn et que la partie se joue maintenant. Notre
position concernant Mifid reste compltement lie la faon dont l'Esma (1) va rdiger les niveaux 2 sur Mifid et,
ultrieurement, sur la faon dont les autorits franaises transposeront cette directive sur deux points essentiels :
les notions d'indpendance et d'amlioration du service rendu au client pour prtendre pouvoir continuer
percevoir les commissions sur encours sur les produits financiers. Conserver ou non le I d'indpendant ?Le
sentiment des CGPI face la perte ou non du I d'indpendance et une transparence accrue de leurs
rmunrations est aussi disparate que l'est la profession. Un CGPI tmoigne : Si l'interdiction des rtrocessions
devait tre confirme, j'opterai vraisemblablement pour le statut de CGP non indpendant afin de conserver mes
marges. . Un autre estime que si les rtrocessions sur OPCVM devaient disparatre dfinitivement, ce qui
reprsentent chez lui 20 % du chiffre d'affaires, cela remettrait en cause le modle du cabinet de CGPI qui ne
pourrait plus, avec ses recettes, faire face l'inflation rglementaire. C'est peut-tre ce que souhaitent les autorits
de tutelle dans leur for intrieur... Valoriser le conseil sur la dure.Depuis la recommandation de l'Autorit des
marchs financiers (AMF) de juillet 2013 sur les rmunrations et avantages reus dans le cadre de la
commercialisation et de la gestion sous mandat d'instruments financiers, les CGPI doivent, au plus tard en janvier
2015, prouver l'AMF que les commissions perues sont la contrepartie d'un conseil sur la dure du placement
conseill au client.Difficile de contredire ce principe et les dirigeants de cabinets interrogs par L'Agefi Actifs ne
s'y risquent pas. Un CGPI estime : Je pense qu'asseoir la rmunration sur encours sur l'existence d'un conseil
d'accompagnement est, d'un point de vue dontologique, tout fait justifi. Cela s'inscrit dj dans notre approche
et donc nous obligera tre plus formel dans cette accompagnement, et surtout systmatiser ce conseil
permanent pour l'intgralit de nos clients... Cela nous amnera amliorer la qualit de la relation client par la
systmatisation des rendez-vous de suivis. Certes, c'est une charge supplmentaire mais qui ne peut que conforter
le rle que l'on joue entre le client et ses avoirs dtenus chez les fournisseurs. Pour Jean-Pierre Rondeau, il
faudrait mconnatre ce que sont les CGPI pour ne pas comprendre les responsabilits qui sont les ntres, les
risques et le travail qui en dcoulent, mme quand nous maintenons un client dans un mme OPCVM pendant
plusieurs annes. Il serait curieux que le fait de ne pas faire tourner les portefeuilles, comme certains le pratiquent,
devienne un point ngatif. Mais comme le remarque un professionnel, attention l'empilement des frais et aux
rles des structures grossistes : La problmatique des intermdiaires est celle de la justification des marges
conserves par eux ramenes au services rendus. Ce qui pose d'ailleurs la question de l'utilit des plates-formes,
groupements et autres acteurs. Ces interfaces entre les compagnies et les CGP ne se justifient que si elles
apportent une relle valeur ajoute au-del de la facilit d'accs aux produits. Tout miser sur l'assurance
vie...L'ide est tentante de se dbarrasser des comptes titres pour les basculer dans la coquille assurance,
apparemment prserve jusqu' nouvel ordre, et de les reconfigurer pour chapper la suppression des
rtrocessions. Une rponse de fournisseurs qui ne va rien changer au problme de fond, selon certains
observateurs ( lire l'avis d'expert d'Olivier Rozenfeld ). Il y a des cabinets qui ne se trompent gure : Si l'objectif
est de contourner la lgislation, cela ne rsout pas le problme du suivi des clients .... ou devenir actionnaire
d'une socit de gestion.Cette alternative existe, mais peut-elle tre propose tous les cabinets ?
Raisonnablement, la rponse ne peut tre que ngative : Notre optimisme, non bat, a conduit la Compagnie
ne pas engager de rflexion et attirer l'attention de ses adhrents sur ces prises de participation ou crations de
PSI et de montages d'OPCVM raliss pour tenter de contourner une rglementation qui ne sera peut-tre pas
aussi destructrice que ce que voudraient et prdisent certains prdateurs prts nous lier eux. Bien
notre
position se limite au cas
ces crations de structures n'auraient que pour seul objectif le contournement de la
disparition des rtrocessions. D'autres rflexions peuvent donner lieu ces recherches. Nanmoins, nous pensons
que nos autorits ne sont pas naves et que l'image de l'indpendance peut en tre affecte, sans parler, bien
entendu, du risque de conflits d'intrts , souligne Jean-Pierre Rondeau.Le faux dbat de l'indpendance.Dans son
Livre blanc 2014 sur le march des CGPI, Aprdia pose la question suivante: pour votre activit, quels sont les
sujets que vous trouver les plus proccupants en 2014? En tte des rponses figure: l'volution de la
rglementation sur les rmunrations, suivies de la gestion administrative, des volutions fiscales et des difficults
convaincre les clients d'investir. La profession n'est-elle pas en train de jouer se faire peur sur un mauvais
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sr,
Date : 02/05/2014
Pays : FRANCE
Surface : 259 %
Mots : 1751
terrain? Le principe issu de MIF est simple: Le professionnel qui rpond aux critres de l'indpendance devra
restituer les commissions aux clients. Si l'on se cale sur la rglementation actuelle de l'intermdiation en
assurance, l'indpendance signifie d'tre en mesure de justifier de pouvoir comparer un nombre suffisant de
contrats. Cette dfinition correspond la fameuse catgorie de courtiers (c) prvue par le Code des assurances,
catgorie qui n'a pas connu un franc succs, c'est peu dire , indique Henri Debruyne. Or, l'activit de courtage
d'assurance n'ayant pas disparu, il n'y a peut-tre pas lieu en effet de focaliser le dbat sur ce sujet... (lire l'avis
d'expert d'Henri Debruyne).
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Date : 01/05/2014
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Surface : 31 %
Mots : 207
Pendant de nombreuses annes, Vincent Derudder aura t l'me de la FECIF et le garant de son dveloppement et
de son action, en faisant le plus important organe de reprsentation pan-europen de nos mtiers. Suite au non
renouvellement volontaire de son mandat, le Conseil des Directeurs a lu David CHARLET Prsident et Johannes
MUSCHIK, Vice-Prsident.En plus de ses fonctions au sein de la FECIF, Monsieur Charlet est Prsident de
l'ANACOFI, la plus importante association franaise de reprsentation des Conseils et Intermdiaires Financiers,
cre en 2004.Monsieur Muschik est pour sa part, Prsident de l'AFPA, principale association autrichienne, lance
en 2009.Pour complter cette volution, Paul Stanfield a t lu Secrtaire Gnral. Il est et restera pour sa part, le
Dlgu Gnral de la FEIFA (Grande-Bretagne).Contact presse France:Souad GOJIFSFG-Presse - Relations
medias+ 33 (0)6 36 79 65 32 souad.gojif@sfg-presse.frAbout ANACOFI (1) :ANACOFI (Association Nationale
des Conseils Financiers) represents 5000 enterprises and 40,000 employees. ANACOFI joined FECIF in 2004.
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Date : 01/05/2014
Pays : FRANCE
Surface : 26 %
esteval.fr
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dtre
lme
lANACOFI,
lAFPA
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Date : 30/04/2014
Pays : FRANCE
Surface : 27 %
Fiscalonline.com
Mots : 181
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Date : 01/05/2014
Pays : FRANCE
Surface : 57 %
Presseagence.com
Mots : 385
About ANACOFI (1) :ANACOFI (Association Nationale des Conseils Financiers) represents 5000 enterprises and
40,000 employees. ANACOFI joined FECIF in 2004.About FECIFFECIF (The European Federation of Financial
Intermediaries and Financial Advisers) is a Brussels-based non-profit organization, chartered in June 1999 for the
defence and promotion of the role of financial advisers and intermediaries in Europe. FECIF recently added the
protection of consumers as one of its points of interest.FECIF represents about 30 trades bodies or organizations,
over 200,000 Advisors in Europe and around 400,000 employees.More Detailshttp://www.fecif.org Paul Stanfield;
Secretary General; T: +44 (0)7875 219 462; @: pstanfield@feifa.euAFPA is the Austrian professional association
representing the interests of businesses which offer consumers and corporate clients insurance, securities and
financing with a clear demarcation to sales forces employed by banks and insurance companies. AFPA is directly
integrated within EU finance market regulation via the European umbrella association FECIF, located in
Brussels.More Detailswww.afpa.at Johannes Muschik; AFPA European Affairs, Chairman; T: +43 1 23060 3475;
@:jm@afpa.atAbout FEIFA (3):FEIFA (the Federation of European Independent Financial Advisers) is a
non-profit trade association for English-speaking advisers based or operating on the European mainland.FEIFA
and FECIF have had a strong and symbiotic relationship since the former was launched and this was reinforced
when FEIFA formally joined the latter earlier this year.
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Date : 02/05/2014
Pays : FRANCE
Surface : 18 %
CourrierCadres.com
Mots : 123
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Date : 29/04/2014
Pays : FRANCE
Surface : 21 %
Mots : 143
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Date : 02/05/2014
Pays : FRANCE
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Rubrique : Editorial
Priodicit : Quotidien
Surface : 65 %
Adaptabilit
et proximit
dfaut d'unit
C'est
Date : 02/05/2014
Pays : FRANCE
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Rubrique : ENQUTE
Priodicit : Quotidien
Surface : 326 %
L'indpendance
jusque dans l'attentisme
Lesconseillersne doiventpas s'ytromper,la transparencedesrmunrations
va les amener revoirleur approcheclientle
LeS CGPI ont-ilsdes illres r Si la
plupartd'entreeuxprfrentconserverleur
mode de rmunrationpar commissionnement, quitte ne p!ustre considrs
commeindpendants(voirlegraphique),
ils
et
prendre
mesure
doiventd'ores dj
la
du
risqueleplusimminent - latransparence
prochainedes commissionsen assurance
vie - et faire valoirleur dimension de
conseilquijustifieraleur rmunrationsur
encours.Une approchequi est loind'tre
videntepourtous lesprofessionnelsmais
qui s'imposerainvitablement.
Page 104
enprparation
Ladirective
MlF11,
Bruxelles,
veutsparer
lanotion
d'indpendance
delaperception
decommissions.
Sivotre
activit
dpend
largement
decelles-ci,
choisiriez-vous...
j continuit,
quitteneplustre
indpendant
considr
comme
Unbasculement
progressif
versleshonoraires
Nesuispasconcern
Nesaispas
Rsultats2013
Rsultais
2012
Base : Ensemble des rpondants (201 CGPI)
Date : 02/05/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 1;8-11
Rubrique : ENQUTE
Priodicit : Quotidien
Surface : 326 %
LesCGPIentrel'inquitude
Les conseillers
peuvent encore
aujourd'hui
relativiser
la porte de
l'interdiction
des
commissions
pour
les conseils
indpendants
Maisla
transparence
des
rmunrations
et la
valorisation
du conseil
doivent
tre plus
srieusement
intgres par
la profession
iihJean-Charles
Naimiet AnneSimonet
^0 JCharlesNAIMI
; SimonetAgefi
t- E-MAiLJcnaimi@agejl.fi
; asimonet@agefi.fr
l'anticipation,voire la prcipitation,ou
a contrariol'imprparation, et pour ne pas
dire l'indiffrence,les ractionsde la profes
sionont t diversesdepuis queles instances
europennes, dans le cadre dela rvisiondes directives
MIF (March d'instruments financiers) et DIA (intermdiationen assurances),ont mis sur la table l'interdic
tion des rtrocessionsde commissions comme remde
au conseil biais.Lecas de laGrande-Bretagne,qui a in
terdit les commissions pour les conseilsindpendants,
a d'ailleurs orient les travaux Bruxelleset contribu
alimenter l'inquitude des conseillersen gestion de
patrimoine indpendants (CGPI) (lirel'encadr).
Aujourd'hui, la directive MIF II a acte le reverse
ment des commissionsau clientpourles professionnels
rendant un conseilen investissementssur instruments
financiers et,s'agissantde l'assurancevie, le principede
Entre
Pour
Un modle assis sur les commissions.
justifier la rmunration de l'intermdiaire auprs du
client, et par consquent faire valoir son conseil, peu
importe aprs tout lemode de rtribution (commissionnements ou honoraires).Saufque laralitest complexe
et que lapart des honoraires reste minoritaire
Ace jour, lapart des honoraires dans le chiffre d'af
faires des CGPI est assez disparateet reprsente moins
de 10aAdecelui-cipour 559des CGPIayantrpondu
la dernire enqute annuelle de L'AgejiEtudes.Ils sont
La RDR,un an aprs
Une tude ( 1) de l'Association des profession nels
du conseil financier (APFA) donne une vision
du march du conseil financier au Royaume-Uni
un an aprs la RDR - Retail Distribution Reviewqui est venue rehausser le niveau de formation
des conseillers et interdire les commissions
pour les IFA, l'quivalent des CGPI.
Le nombre de conseillers a diminu avant lamise
en uvre de la RDR. Depuis, le march a connu
une lgre reprise dcoulant de l'obtention tardive
des examens sanctionnant les capacits
professionnelles nouvellement requises
et de la reconversion de certains salaris de banques
dans te conseil indpendant. L'tude montre que
les professionnels qui ont choisi de rester
sur ce march seraient gagnants : le chiffre d'affaires
des cabinets de conseil, en 2013, a augment de 1 "/o
par rapport 201 2 et les profits avant impt de 14 "A.
Nanmoins, ces chiffres doivent tre interprts
avec prudence car le bnfice avant impt
ne comprend pas les rmunrations perues sous
forme de dividendes. L'tude souligne le sentiment
de polarisation entre ceux qui vont bien et ceux
qui luttent. Il faudra donc attendre 201 4 pour avoir
une vision plus claire du march.
Page 105
Augmentation
Enmillions
deE
2.500
Commissions
-Autres
retenus
(net) Honoraires
102
39
113
2.000
850
81
(fit
l.72
1656
1.870
2010
2011
01;
2009
12
2012
...f
1.358
2013
Date : 02/05/2014
Pays : FRANCE
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Rubrique : ENQUTE
Priodicit : Quotidien
Surface : 326 %
et l'attentisme
1596, contre seulement 9 X en 2012, affirmer raliser
plus de 30 96de leur chiffres d'affaires par le biais d'une
facturation d'honoraires de conseil. Apredia, dans son
Livre Blanc 2014 sur les CGPI, indique que sur l'exercice
pass, le nombre de cabinets CGPI facturant le conseil
en stratgie patrimoniale se stabilise : prs de 78 aZades
indpendants le font, contre 79 96 en 2012. Mais la fac
turation de cette activit n'est toujours pas systmatique.
File concerne une part variable de la clientle selon les
cabinets.
Des associations
vigilantes
mais sereines.
Interroges par L'AgefiActifs,les associations profession
nelles n'ont pas l'intention pour l'heure de conseiller
leurs membres une quelconque conduite tenir.
Ainsi, le prsident de l'Anacofi, David Charlet,
rappelle qu' il faut avoir l'esprit que nos membres
entendent cela depuis desannes et, comme beaucoup, ils
ne parviennent pas avoir une vision claire de ce que sera
cefameux 'conseilindpendant' qui interdira - totalement
ou pas - lesrtrocessionsde commissions. Voil la ralit.
On est donc dans une situation trs anxiogne du fait d un
flou extrme et de nombreusesinconnues. Il esttrop tt pour
recommander quoi que ce soit. Proposer une solution sans
'
connatre le texte, c'estproposer une option 'pseudoconcrte
juridique'
dans un scnariode 'science-fiction
.
De son ct, Bcnoist Lombard, le prsident de la
Chambre des indpendants du patrimoine, affirme
qu' ilne sert rien d'alarmer nos membres avecl'interdic
tion des rtrocessionsde commissions pour le conseil ind
pendant dans la mesure lescontours n 'en sontpas encore
airts et qu'en tout tat de cause, l'assurance vie n'est pas
concernepar la directiveMIF II. Nous trouvonsainsi sans
fondement lessolutionsd'anticipation aux directivesen cours
de rdaction Bruxelles.
Jean- Pierre Rondeau, prsident de La Compagnie
des CGPI, maintient sa position : Ala Compagnie des
CCPI, nous sommesconfiants depuis septembre2011,date
de notre rencontreavec lesfonctionnaires en charge de MIF
II Bruxelles. Nous n 'avons pas cherch inquiter nos
adhrents. Certes, lecombat n'est pas gagn, mais nous res
tons confiants quant uu maintien des rtrocessions.
Stphane Fantw., prsident de la CNCI F.est clair lui
aussi niais rient souhjmer l'anxit de ses adhrents :
Nos membres sont extrmement inquiets et se demandent
sila professionde CCPqui, selonla dernirelude Apredia.
devrait trecratrice d'emplois, va continuer porter des se
mellesde plomb deplus en plus contraignantes avecle risque
o
Page 106
Sous-estimerlesconsquences
de la transparenceseraitune graveerreur
de nature solutionner
Qu'on ne
trompe
pas
:
l'interdiction
s'y
se proccuper
des rtrocessions
du sort
des assets en faveur
des rtrocessions
des compagnies
est non seulement
qui elles mmes
les redistribuent
lgitime mais
indispensable pour
aux CGPI,
assurer la prennit
n0USpOUVOnS
OLIVIER
des professionnels. onTcucnn
nousen fliciter.
M1:11Il n'enrestepas
Cependant,sousB
dm
prudent.
estimer
moinsqunne
les consquences
solutionne que ladimension
de la transparence
rglementaire du problme.
serait une grave erreur.
La transformation
Elle seranon seulement
des chargements
d'un mandat de gestion
un facteur de ngociation
commerciale dans la relation en frais de gestion
contractuelle entre
supplmentaires
le professionnel
d'un contrat d'assurance,
et ses clients, mais
va, dans un environnement
elle va aussiet surtout
transparent, complexifier
remettre le client au centre
la commercialisation
du dispositif.
des produits d'pargne.
Si certaines initiatives
prises par des acteurs
du monde la finance sont
Date : 02/05/2014
Pays : FRANCE
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Rubrique : ENQUTE
Priodicit : Quotidien
Surface : 326 %
LESCGPIENTREL'INQUIETUDEET L'ATTENTISME
devait tre confirme, j'opterai vraisemblablement pour
le statut de CGP non indpendant afin de conserver mes
marges. . Un autre estime que si les rrocessions sur
OPCVM devaient disparatre dfinitivement, ce qui repr
sentent chez lui 20 'fadu chiffred 'affaires,cela remettrait en
cause le modledu cabinet de CGPI qui ne pounait plus,
avec ses recettes,faire face l'inflation rglementaire. C'est
peut-tre ce que souhaitent lesautorits de tutelle dans leur
for intrieur...
Valoriser
le conseil
rmunrations.
Le projet part
sur un principe
de hard
disclosure ,
c'est--dire
de divulgation
totale
et automatique
HENRI
des frais perus
DEBRUYNE, pour les produits
des nouvelles
prsident,
Afci'i d'investissement
contraintes me
semblent assez faibles.
assuranciels.
L'attentisme prvaut.
Ce qui correspond
L'objectif principal consiste
tout de mme une petite
gagner du temps, attendre
rvolution. Les distributeurs
que les textes europens
d'assurance, qui sont
soient valids pour ensuite
soumis cette obligation
aller se plaindre auprs
depuis le dbut de l'anne
des pouvoirs publics que
en assurance sant, peuvent
la nouvelle rglementation
en tmoigner. Toutefois
est inapplicable. En matire
en assurance non vie,
et donc en prvoyance-sant,
d'assurance, des problmes
l'obligation de divulgation
vont se poser au niveau
des habilitations qui devront
est relative - soft
tre renforces dans
disclosure - dans la mesure
les agences bancaires,
elle ne se fera que
les bureaux de MSI
sur lademande du client.
et les agences d'assurances. Lequel doit tre inform
Un autre point important
qu'il a cette facult...
du texte est de considrer
Parcontre, les niveaux
que les souscripteurs de
d'obligations de transparence
contrats de groupe sont de
sont sensiblement diffrents
facto des intermdiaires lis.
selon qu'ils s'appliquent
aux intermdiaires ou aux
Enfin, il y a la question
de la transparence des
salaris des organismes
o
d'assurance. Il y a l,
potentiellement,
une distorsion
de concurrence puisque
les obligations ne pseraient
pas de lamme manire
sur tous ceux qui pratiquent
des actes d'intermdiation
en assurance non vie.
Les pays nordiques
sont les plus avancsdans
ledomaine des honoraires
et de latransparence.
Les courtiers indpendants
ont quasiment disparu
et se sont transforms
en intermdiaires lis.
Latransparence exige
parles clients, le niveau
des informations
a demander et la mise
en place de procdures
pour rsorber les conflits
d'intrts ainsi que
les rgles de Solvabilit II
qui conduisent les assureurs
tre comptables des
informations transmises par
leurs intermdiaires... : tout
cela pousse une intgration
des systmes pour raliser
des conomies a tous les
stades de lachane de valeur
et non vers l'indpendance.
Le modle de l'agent
d'assurance n'est pas mort.
Tout miser
sur
l'assurance
...ou
devenir
actionnaire
d'une socit
de
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Date : 02/05/2014
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Rubrique : ENQUTE
Priodicit : Quotidien
Surface : 326 %
Oui: 48')6
Dans son
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Desractionsmitiges
sur la transparence
Source
L'Adi
EriEs
- CGPI20!4
Date : 28/04/2014
Pays : FRANCE
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Diffusion : (20000)
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 1472 %
Table ronde/Immobilier
Date : 28/04/2014
Pays : FRANCE
Suppl. : Family finance
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Diffusion : (20000)
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 1472 %
transparente sur
mutation
De gauche droite :
Bernard Le Bras, prsident du directoire de Suravenir
Thierry Gaiffe, directeur gnral de Paref Gestion
Evelyne Desserey, grante de XENYT et vice-prsidente de l'ANACOFI-CIF
Serge Bataillie, directeur gnral de NAMI-AEW Europe et AEW Europe SGP
Jean-Franois Prvt, prsident du directoire de Quadral SAS
Jean-Philippe Carboni, directeur commercial de Aegide-Domitys
et droite de haut en bas :
Christophe Tricaud, rdacteur en chef de Pierre Papier.fr
Jean-Christophe Antoine, directeur Immobilier et membre du directoire de Perial
Marc Bertrand. CEOGlobal Immobilier de La Franaise REM
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Date : 28/04/2014
Pays : FRANCE
Suppl. : Family finance
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Diffusion : (20000)
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 1472 %
RSIDENTIEL
cur
cot
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PRCAUTION
Jean-Philippe Carboni
Dans les rsidences de services la qualit du gestionnaire et
la pertinence du march sur lequel ces rsidences se position
nent sont deux lments fondamentaux.
Les rsidences gres sont des rsidences de spcialistes
et chaque crneau, Ehpad, tourisme, seniors ou tudiants,
ncessite des comptences spcifiques. Les contraintes
rglementaires et les contraintes d'exploitation ne sont pas
similaires. C'est pourquoi l'exprience de l'exploitant sur son
crneau sera dterminante. Il ne faut pas oublier qu'il y a
quelques annes, des investisseurs ont subi des dconvenues
dans certaines rsidences de tourisme pour lesquelles
l'exploitant n'tait pas la hauteur.
De mme, certaines rsidences seniors faisaient porter un
risque d'exploitation important l'investisseur, travers des
charges de coproprit leves. Ce modle est relativement
ancien, mme si certains oprateurs continuent y recourir.
Chez Aegide/Domitys la dtention de l'actif immobilier et
l'exploitation sont compltement dissocies. Les rsidences
ont des syndics de coproprit avec des locaux d'exploitation
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Diffusion : (20000)
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 1472 %
Jean-Philippe Carboni,
directeur commercial de
Aegide/Domitys
Le propritaire, qui
achte un logement,
doit percevoir les
revenus les plus
scuriss possibles.
Jean-Philippe
Carboni a intgr le
groupe Aegide-Domitys en 2005. Il est
aujourd'hui son directeur commercial. Il
bnficie d'une exprience immobilire
de plus de 20 ans, d'abord comme agent
immobilier traditionnel, puis dans le
dveloppement foncier et le montage
d'oprations de promotion en tant
qu'indpendant.
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Diffusion : (20000)
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 1472 %
Il y a un besoin
accru de scurit
de l'pargnant, qui
souhaite gagner de
l'argent sans prendre
de risque.
Evelyne Desserey exerce le mtier de
CGP(Conseil en Gestion de Patrimoine)
depuis plus de 20 ans. Aprs avoir cr
et dirig une premire structure, elle a
fond Xenyt Crateur de Patrimoine en
2002. Xenyt est un groupe indpendant
de conseil en gestion de patrimoine et en
investissementsimmobiliers.
Ses deux fils l'accompagnent dans le
dveloppement du rseauXenyt.
Evelyne Dessereya une forte implication
au sein des grandes
instances
reprsentatives des mtiers immobiliers
dans le respect des rglementations.
Elle est notamment membre fondateur
et administrateur de l'ANACOFI et de
l'ANACOFI-CIF (Association Nationale
des Conseils Financiers : Organisme
de co-rgulation avec l'AMF). Elle est
galement vice-prsidentede l'ANACOFICIF,administrateur de l'ANACOFI IOBSP,
vice-prsidente de l'ANACOFI Immo.
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Diffusion : (20000)
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 1472 %
Evelyne Desserey
Page 114
Christophe Tricaud
Cerenforcementde la rglementations'inscrit dans le courant de
l'histoire,on le voit bien avecle verdissementdes actifs qui im
pose de nouvellesnormes et conduit un renforcementdu dia
logue entre le bailleur et le propritaire.Cequi pouvait tre vcu
comme une contrainte apparat beaucoup d'acteurs comme
tant trs enrichissantdans la relation entre les deux parties.
Grer un bail vert implique un dialogue construit et plus
frquent avec le locataire, qui permet d'anticiper ses attentes
et ses volutions.
Jean-FranoisPrvt
Au-del de la problmatique rglementaire, se pose la ques
tion de l'attractivit de certaines communes. Pas plus demain
qu'aujourd'hui nous n'aurons du mal relouer ou prolonger
les baux commerciaux dans des grandes villes, mme en Pro
de ville. En revanche
vince, pour des actifs situs en
continuer dtenir des actifs dans un certain nombre de plus
petites villes,
une attractivit est plus limite, n'est pas
forcment pertinent.
Une relation proche avec les locataires est d'autant plus
importante dans le commerce car la commercialit, au sein
d'une mme ville, varie en fonction de la rue. Celancessite
une approche locale trs fine et une bonne comprhension
du march. C'est davantage la porte des acteurs locaux
que des acteurs nationaux, me semble-t-il. Et la structuration
multirgionale de Quadral apporte sur ce point des rponses
pertinentes.
cur
Date : 28/04/2014
Pays : FRANCE
Suppl. : Family finance
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Diffusion : (20000)
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 1472 %
Thierry Gaiffe
Marc Bertrand
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Date : 28/04/2014
Pays : FRANCE
Suppl. : Family finance
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Diffusion : (20000)
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 1472 %
La rgion parisienne
va devenir le point
d'ancrage des
investisseurs, au
moins nationaux.
cot
Page 116
Serge Batailiie
En termes de stratgie d'investissement, la rgion parisienne
va devenir le point d'ancrage des investisseurs, au moins
nationaux, d'une manire prpondrante pour une raison
simple : le
des travaux lorsqu'il faut remettre l'actif en
tat en vue d'une nouvelle location. Les 500 euros au mtre
carr de travaux ncessaires pour rhabiliter un immeuble
peuvent consommer un an de loyer Paris contre trois ans de
loyers dans une ville comme Lyon.
cot
Date : 28/04/2014
Pays : FRANCE
Suppl. : Family finance
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Diffusion : (20000)
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 1472 %
Jean-Franois Prvt,
prsident
du directoire de Quadral SAS
Certains
investisseurs,
dus par des
investissements de
pure dfiscalisation
sont parfois tents
par des produits
scuriss, par
exemple dans les
rsidences seniors.
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Thierry Gaiffe
Date : 28/04/2014
Pays : FRANCE
Suppl. : Family finance
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Diffusion : (20000)
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 1472 %
Jean-Philippe Carboni
Jean-Christophe Antoine,
directeur Immobilier et membre
du directoire de Perial
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Date : 28/04/2014
Pays : FRANCE
Suppl. : Family finance
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Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 1472 %
Dans la transposition
de la directive
AIFM,des textes
d'accompagnement
ont sensiblement
largi les capacits
d'actions des SCPI.
Aprs 25 annes passes dans les
principaux titres de la presse financire
et au terme de 10 annes La Tribune
dont il a quitt, en 2010, la rdaction en
chef du service marchs, Christophe
Tricaud a cr Les enfants du CAC
pour mettre au servicedes entrepriseset
des pargnants son exprience acquise
dans l'information et la communication.
A ce titre, il a pris en charge la rdaction
en chef du site pierrepapier.fr ddi
la transparence des diffrents vhicules
d'investissement adosss l'immobilier
(SCPI, OPCI,OPCVM Immobilier, SUC).
Christophe Tricaud est directeur de
projet des Assisesde la Pierre-papier.
Il est membre du comit de pilotage des
trophes desSUC.
DES INVESTISSEURSPARTICULIERSQUI
DOIVENT GALEMENT TREPLUSSELECTIFS
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Date : 28/04/2014
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Jean-Franois Prvt
La stratgie du dficit foncier est examiner au cas par cas. En
gnral, si les travaux raliser reprsententune trop faible part
du
global investi, l'opration n'est pas intressante.
Certains investisseurs, dus par des investissements de pure
dfiscalisation dans des sites finalement peu attractifs, sont
dsormais plus vigilants avant d'investir. Ils sont parfois tents
par desproduitsscuriss,par exempledans lesrsidencesseniors.
Danstous les cas, la meilleureapproche est de se demander si l'on
pourrait habiter lebien.
Grce nos 14implantations au niveau national, nous avons une
forte approche locale pour conseillernos clients et leur prsenter
des actifs attractifs ncessitantdes travaux importants.Le Grand
Lyon, Bordeaux et la Cte d'Azursont des zones qui sduisent le
plus les investisseurs.
Les institutionnels, et en particulier les bailleurs sociaux,
recherchent plus de biens neufs qu'avant, pour des raisons tenant
aux financements moins attractifs que la CDCleur alloue pour
des biens anciens avec travaux. La problmatiquedu Grenellede
l'environnementa renforc cette attitude dfensive.
Pour des ventes en bloc de plus de 500 logements, en outre il
est plus difficile de trouver des acheteurs du fait des
des
travaux et des complicationspour reloger les locatairespendant
la dure de ces travaux en site occup.
Nanmoins,certains oprateurs ont toujours une vision locale
comme les offices ou SA d'HLM. Ils seront intresss par des
actifs dans certaines communes, mais avec une valorisationbien
infrieure aux niveaux d'il y a cinq ou huit ans.
cot
cots
Jean-Philippe Carboni
Dans les rsidences de servicesc'est essentiellementle dispositif
du loueur en meubl avec amortissementqui attire les investis
seurs. La scurit apporte par le bail sur ce type de produit et
l'amortissement de la valeur du bien suffisent lessatisfaire.
Depuisdj deux ou trois ans la rductiond'impt, dans le cadre
du dispositif Censi-Bouvard,sduit moins. Quand elle atteignait
25 o/o,nous avons pu constater qu'elle avait attir de nombreux
investisseurs.Mais elle a t significativementrduite et depuis
maintenant deux ans le statut du loueur en meubl est souvent
plus attrayant.
Je considre que le march de la rsidence services seniors
n'est pas encore mature nous allons sans doute y connatre
les mmes difficults que dans les rsidences de tourisme ; de
nouveaux exploitants sans expriencevont tre dfaillants. Les
investisseurs doivent bien avoir conscience qu'une rsidence
de services recouvre d'abord un ensemble de services fournis
aux occupants. Ensuite vient la partie logements. Mais il est
essentiel que l'exploitant fournisse des services qui rpondent
la demande des occupants. S'il fournit uniquement trois des
cinq services obligatoires,tels que ceux inclus dans le texte qui
dfinit les rsidences de services, cela signifie que son modle
est essentiellementdestin vendre de l'immobilierplutt qu'
commercialiserdes servicesau sein de ses rsidences.
Aujourd'hui, un exploitant qui dlgue une socit soustraitante les servicespeut entrer dans le cadre du dispositifCensiBouvard.Or,la prennitde l'exploitationpassepar la matrisede
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Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 1472 %
DE NOUVELLESTHMATIQUES ABORDES
DANS LA PIERRE-PAPIER
Marc Bertrand
Il est ncessaire d'innover la fois en termes de produits
d'pargne et de secteurs d'investissement. Il est trs tentant de
le faire en proposant des produits de niche, tels que des actifs de
sant, comme nous l'avons fait dans le cadre d'un partenariat.
Nous avons galement lanc un produit sur les locaux pour
PME-PMI.Le Malraux ou le dficit foncier sont galement des
niches d'investissement intressantes.
Toute la difficult est ensuite de dvelopper une stratgie de
distribution grande chelle pour des produits de niche qui ont
par dfinition un gisement d'investissements limit.
Il est donc tout aussi pertinent d'largir la cible grce une
stratgie d'internationalisation. Nous considrons qu'il est
devenu ncessaire d'aller en dehors de nos frontires, soit pour
accrotre et diversifierles portefeuillesde nos fondsexistants, soit
pour crer de nouveaux produits. L'environnementconomique
et rglementaire tant trs compliqu en France, l'immobilier en
ptit malgr tout. Il serait dommage de se priver d'opportunits
de dveloppement l'tranger. Beaucoup de signaux positifs
vont dans ce sens, notamment avec la directive A1FMdont
l'application facilite la distribution de produits en Europe.
Serge Batailiie
J'aborderais ce point la fois en faisant un constat et en posant
une question. Tout d'abord les rendements sont tellement tendus
sur les classes d'actifs traditionnels (bureaux, commerces) que
les investisseurscherchant des rendements suprieurs, regardent
avec attention ces nouvellesclasses d'actifs, les antichambres
cites prcdemment. Voil pourquoi nous assistons une di
versification des thmatiques. La question que je pose est de
savoir si nous allons vers ces nouvellesclasses d'actifs parce que
l'offre est insuffisante sur les actifs traditionnels avec un mar
ch insuffisamment profond, ou alors parce que la thmatique
en tant que telle est rellementdiversifiante.
Jean-Christophe Antoine
Jean-ChristopheAntoine
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En dpit de
l'existence des
huit mtropoles
rgionales, les
investisseurs
trangers sont
toujours autant
attirs par Paris.
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Christophe Tricaud
Les socitsde gestion qui dtaillentles patrimoinesde leursfonds
immobiliersligne par ligne, en fournissantune valuationde cha
cun desimmeubles,mritentune mention particulire.
Lessouscripteursdeparts sont endroit deconnatrecesvaluations,
d'avoir des informations sur les caractristiques des actifs, la
dernire opration de restructuration importante, les provisions
pour grosses rparations. L'immobilierest la fois un actif trs
visible,rel, mais il peut ptir d'un manque d'informations.Il est
donc ncessairede dtenir tous les lments pour permettre de le
comprendre, pour cerner les ressorts qui font sa rentabilitet les
ventuelsrisques qui y sont attachs.
Serge Batailiie
Le besoin de transparence des porteurs de parts s'est vraiment
accru. Chez NAMI-AEWEurope, nous avons une communica-
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Pays : FRANCE
Suppl. : Family finance
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Priodicit : Hebdomadaire
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Les assureurs
s'intressent aux
actifs immobiliers
pour doper la
rentabilit de leurs
fonds en euros.
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Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 1472 %
Thierry Gaiffe
L'AIFMet une bonne chose pour l'pargnant car le rle du d
positaire lui apporte une garantie supplmentaire.
En mme temps, la socit de gestion se doit encore plus
de transparence. Les arbitrages ont toujours t ports la
connaissance en assemble gnrale chez Paref Gestion.
Certainesmaisons ont demand passer outre mais nous l'avons
toujours fait et continuerons de le faire.
Nousavons une politique deforte communication d'informations
relatives nos immeubles et nous allons au-del de l'obligation
lgale. C'est une volution inluctable car pour tre crdibles,
nous devons bien expliquer notre stratgie. Il ne sert rien de
cacher les mauvaises nouvelles.En fournissant des informations
pertinentes on rassure l'investisseur tout en tant crdible.
Christophe Tricaud
Les grandes compagnies d'assurance vie ont mis un peu de
temps revenir sur le march immobilier suite la crise des
annes 1990.
Maintenant, le mouvement est enclench et les SCPI sont de
plus en plus rfrences dans les contrats d'assurance vie. Cela
correspond une part trs importante dans la demande de parts
de SCPI.
Marc Bertrand
Toutefois, lorsque l'on observe le march des SCPI, on peut
est
un
choix
pdagogie
plus
compli
parfois s'inquiter de la forte prsence des institutionnels car
La transparence
mais la
est
que car il faut trouver le bon niveau de langage. En assemble leur comportement parfois moutonnier pourrait dsquilibrer
gnrale, face des personnes qui ont fait l'effort de se dpla l'offre et la demande de parts. Nous souhaiterions donc que les
cer et qui ont des questions, il est aujourd'hui incontournable documents distribus par les fonds immobiliers soient encore
d'clairer nos choix. 11faut non seulement matriser son sujet et plus transparents, et distinguent des parts de SCPI dtenues
aussi le rendre accessible aux autres.
par les fonds en euros des parts dtenues travers les units
que
si
placement
immobilier
rsiste
bien
Je pense
le
la crise, de compte. Dans ce dernier cas, les stratgies d'investissement
cela tient son caractre tangible. A dfaut que les nouvelles sont plus proches de celles des particuliers qui investissent
soient rjouissantes, elles sont facilement comprhensibles directement dans les SCPI.
pour ce type d'actifs. A nous de les expliquer correctementaux
porteurs de parts.
Evelyne Desserey
L'investisseurobtient galement un avantage desplus pertinents
DE NOUVEAUX PRODUITSQUI MIXENT
en logeant dans un contrat d'assurance vie des parts de SCPI,
ASSURANCE-VIEET IMMOBILIER
car les loyers ne sont pas imposables au titre de ses revenus
fonciers, mais imposables dans la fiscalit de l'assurance vie.
Bernard Le Bras
Internationalisation et dveloppementdesservicessont proposs
Les assureurs s'intressent aux actifs immobilierspour doper la par les professionnels
rentabilit de leurs fonds en euros. Une approche, qui permet
de concilier assurance vie et immobilier,consiste intgrer des Jean-Philippe Carboni
units de compte immobiliresdans les contrats d'assurance vie On adapte les services en fonction des besoins et des demandes
dans les rsidences. Le cahier des charges de nos nouvelles rsi
multisupports. Il y a alors trois types d'units de compte pos
sible : l'OPCI,les SCI qui sont dans certains cas des units de dences volue en fonction des besoins des rsidents et des mo
compte fabriques exclusivement pour l'assurance vie, et enfin, difications y sont apportes deux fois par an.
la part la plus importante, les SCPIrfrences dans les contrats Nous intervenons sur un march pour lequel nous bnficions
d'assurance vie.
d'une bonne visibilit en France et nous souhaitons nous
Des assureurs de plus en plus nombreux en proposent dvelopper en Belgique. Il existe dans ce pays une apptence
aujourd'hui, car ce type de contrats en units de compte offre pour l'investissement en rsidence seniors, notamment de la
au moins quatre avantages au client.
part des banques. Ce ne sont pas les mmes modalits qu'en
Lepremierest le rendement qui s'tablit en moyenne 50/0-5,30to France les rsidences sont vendues des acqureurs de biens
pour ces produits. En tenant compte des frais de gestion sur le immobiliers.En Belgique,les rsidencessont commercialises
contrat et de la part conserve par l'assureur pour assurer la travers des certificats d'investissement.
liquidit, le client peroit un rendement net proche de 4 o/o,donc La premire rsidence a t commercialise dans ce pays en
largement 100points de base de mieux que le rendement moyen quelques semaines sous cette forme. Les deux prochaines le
des fonds en euros. Il bnficie d'une trs grande rgularit car seront galement. En France, le concept de silver economy
est la mode, et nous rflchissons financiariser notre produit
le rendement moyen des SCPIest stable.
Le deuxime avantage est que ce sont des produits purs pour immobilier pour largir notre cible de clientle. En proposant
la plupart d'entre eux. Le client acquiert donc une thmatique de vrais logements, le prix moyen d'un investissement dans nos
clairement identifiable,bureaux, commerces, sant.
rsidences seniors avoisine les 150 000 euros HT. Une partie
Le troisime avantage recouvre la liquidit car l'intrieur importante de la population qui souhaiterait se positionner sur
d'un contrat d'assurance vie le client peut arbitrer comme il nos produits n'y a donc pas accs. En permettant l'acquisition
o
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Pays : FRANCE
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Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 1472 %
Thierry Gaiffe
Nous avons cr un vhicule ddi aux actifs de commercesen
Allemagne car nous avons constat qu'il y avait une demande.
Ce nouveau fonds a d'ailleurs collect 25 millions d'euros en
moins de deux mois. Nous commenonsles premiers investisse
ments et nous devrions avoir investi 16 millions d'euros avant
l't.
Nous avons donc identifi un besoin de diversification et nous
avons jug que lancer une SCPI avait du sens. Mais comme
nous n'tions pas lgitimessur les actifs allemands nous avons
choisi un partenaire taille humaine, Intemos Global Investors.
Ce groupe anglais est prsent sur son territoire national, et
notamment en France, en Espagne, et en Allemagne. Il gre un
peu plus de 1,5 milliard d'actifs dans ce pays. Notre partenaire
nous propose donc des biens, dont nous validons la slection.
L'Allemagneest un march moins compliquque la France, car
0 bnficie d'une stabilit conomique et fiscale, tout en tant
la premire conomie de la zone euro.
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Evelyne Desserey
Le couple rendement/risque est en effet essentiel. Nous devons
galementtenir compte du profil de risque du client. Cela nces
site des professionnelsavertis disposant d'une bonne formation,
pour tre en mesure de diffuser le bon produit leur client.
Le renforcement des contraintes pour les conseillers de gestion
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Suppl. : Family finance
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Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 1472 %
Leprojet de loi
Pinel est dangereux
pour la comptitivit
de la France en
tant que march
d'investissement
immobilier.
Jean-FranoisPrvt
S'agissant tout d'abord des mtiers de services existants sur nos
14 sites, nous ralisons la fois des ventes en lot par lot et
des ventes en bloc, de l'valuation immobilire et galement de
l'administration de biens. Chacune de ces activits doit pour
suivre sa croissance interne comme externe. Par ailleurs, nous
avons dveloppune activit patrimoniale de foncire rsiden
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Date : 28/04/2014
Pays : FRANCE
Edition : Hors Srie
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Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 89 %
Les associations
M Structure
juridique
et forme
5 membresdu bureau,
DavidCharlet,Prsident
ANACOFI/ANACOFI-CIF
15salaris,60administrateurs,
conseillsou animateurs
rgionaux.
AssociationNationaledesConseils
Financiers(ANACOFI),
Associationde Loi 1901cre
en 2004,numrode SIRET
49047683500031.
5 000entreprisesreprsentes
L'ANACOFIestmembre
desorganisationssuivantes:
CGPME-FECIF-CIFA-APACFinancePME-PENELOPEtienneMarcel
CUlQCOf
ofi-cif
Votre confiance
est notre raison d'tre
Repres
I Positionnement
L'ANACOFI est la premire association de
reprsentation des Conseils en Gestion de
Patrimoine Indpendants et des Conseils en
Haut de Bilan Indpendants.
Ses objectifs sont, la reprsentation et la dfense
des intrts de ses membres ainsi que la
protection des pargnants et investisseurs.
Les membres de l'ANACOFI sont des
indpendants ou des compagnies reprsentes
par leur rseaux autonomes ddis au conseil
ou l'intermdiation.
Syndicat de la branche de la finance
indpendante et du conseil patrimonial de
la CGPME, l'ANACOFI contrle le principal
corgulateur des Conseils en Investissements
Financiers (44 "/odes effectifs).
Avec sa Confdration, l'ANACOFI reprsente
un poids conomique qui avoisine les 5 000
entreprises, pse entre 40 et 45 000 emplois et
est l'une des 3 principales associations d'IFA
d'Europe et probablement dans les 10 premires
mondiale.
Le chiffre d'affaire gnr par nos membres
(hors confdrs) est lgrement suprieur
1,4 milliard d'euros
I Expertises
- La premire instance de
reprsentation franaise
des Conseillers en
Investissement financier
(CIF)
- La premire association
de reprsentation
des Intermdiaires en
Oprations de Banques
(1ereassociation par le
nombre d'entreprises et
d'hommes)
- La premire association
de reprsentation des
Courtiers en assurancevie (1reassociation par le
nombre d'entreprises)
- Une structure
confdrale nationale qui
s'ajoute nos membres
directs constitue de
5 syndicats franais
spcialiss (courtiers plutt
IARDI Grand Courtage,
CGP,Haut de Bilan)
I Faits marquants
- Cration ANACOFI
IOBSP (fin 2012)
- Cration ANACOFI
IMMO (dbut 2013)
De nombreux
vnements :
4 tours de France
(formation et
vnements rgionaux)
Point d'orgue nationale :
Convention Annuelle
ANACOFI/ANACOFICIF qui runit autour de
1 800 visiteurs (chaque
anne au mois de mars)
Participation a de
nombreux travaux et
vnements europens
et internationaux (...)
David Charlet,Prsident
ANACOFI/ANACOFI-CIF
Profil
Clientle de particuliers et entreprises
Trouvez ou devenez un conseiller indpendant, identifi, form, contrl qui s'occupe du patrimoine ou
de l'entreprise dans le respect des objectifs et des contraintes identifis.
sans
Contacts
Permanence tlphonique : 0153 25 5080
anacofi@anacofi.asso.fr ou anacofi-cif@anacofi.asso.fr
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Date : 24/04/2014
Pays : FRANCE
Surface : 8 %
clubpatrimoine.fr
Mots : 56
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Date : 23/04/2014
Pays : FRANCE
Surface : 5 %
Mots : 35
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Date : 24/04/2014
Pays : FRANCE
Surface : 10 %
Mots : 67
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Date : 01/04/2014
Pays : FRANCE
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Diffusion : (89728)
Priodicit : Mensuel
Surface : 378 %
mit
jpl
BOB
A"^
LES
CONSEILLERS
EN
DE
GESTION
PATRIMOINE
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Date : 01/04/2014
Pays : FRANCE
Suppl. : Suppl.
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Diffusion : (89728)
Priodicit : Mensuel
Surface : 378 %
LES BESOINS
DES CLIENTS
Pour grer leur pargne, les clients traitent en moyenne avec quatre
un sur deux, le CGPest l'interlocuteur
d
linterlocuteur
paiienaires financiers. Pour prs d'un
devant
la
HJ.4riclJ.-tf:MilJ.-l-U.llJJJJ,IJIJHJ,,IJ!agrig
banque.
principal
pargnants bien installs dans la vie et souvent dus par leur banquier
Ayant dj pos les premires pierres de leur patrimoine, gnralement
lachat de leur rsidence principale, ils aspirent surtout se
pour l'achat
constituer une pargne de prcaution ou prparer leur retraite.
Ultrieurement, ils s'interrogent
sinterrogent sur la transmission de leurs biens
des proches. Quitte se rapprocher de leur notaire pour franchir cette
tape finale.
Aiss, ils sont cadres, chefs d'entreprise
entreprise et professionnels libraux et
d
consacrent au moins quelques dizaines de milliers d'euros
euros pour un
d
placement. Fort occups par leur vie professionnelle, ils disposent de
peu de temps pour valoriser leurs avoirs. Aussi, les CGPleur procurent
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Pays : FRANCE
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Diffusion : (89728)
Priodicit : Mensuel
Surface : 378 %
DE QUELS HORIZONSPROVIENNENTLESCGP
Le conseil en gestion de patrimoine constitue rarement un premier
mtier. Beaucoup de professionnels indpendants ont dj effectu
assurances.
d
un parcours dans une banque ou dans une compagnie d'assurances.
Au gr d'une
une volution volontaire ou force ~ comme par exemple une
d
restructuration d'effectifs-,
ils volent de leurs propres ailes pour monter
effectifs-,
d
en soit, lors de la premire
un cabinet en solo ou plusieurs. Quoiqu'il
il
Quoiqu
entrevue, le conseiller doit transmettre au client un document prsentant
les mentions lgales le concernant sige, ses diffrentes activits, ses
statuts et autres autorisations et numros affrents. Afin de scuriser
la relation avec Lesclients, les principales associations professionnelles
de CGP veillent au grain et dictent des rgles de bonne conduite pour
leurs adhrents, prconisant aux particuliers de signer une Lettre de
mission accompagne d'une
une convention de prestations de conseil.
d
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Pays : FRANCE
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Priodicit : Mensuel
Surface : 378 %
(D
ADRESSES
UTILES
"Voici les quatre
associations
professionnelles
auprs
desquelles
trouver un
conseiller en
gestion de
patrimoine
indpendant
avec leur
nombre
adhrents
d
d'adhrents
en personnes
physiques. Les
deux premires
regroupent
uniquement
desCGPI
aux
adressant
[s
[s'adressant
particuliers).
Les deux autres
concernent
aussi les
conseils aux
entreprises.
a Chambre
des
indpendants
du patrimoine
(CIPI.
2300 adhrents.
Tl. 01 i2 56
76 50, wv^w.
indpendantspatrimoine,fr.
Compagnie
des conseils
en gestion de
patrimoine
indpendants
|CGPIl,i50
adhrents. TL
D1 42 65 59 48WWVi/.
lacompagnie
descgpi.fr.
UNE PROFESSIONAPPELE
VOLUER
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Date : 01/04/2014
Pays : FRANCE
Suppl. : Suppl.
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Diffusion : (89728)
Priodicit : Mensuel
Surface : 378 %
CD
intrt
d
regrouper, par exemple dans le cadre de GIE Igroupement d'intrt
sattendre des spcialisations au sein
conomique). On peut donc s'attendre
une mme structure. Par exemple une quipe suivra les salaris,
d
d'une
une autre les dirigeants d'entreprises
entreprises confronts des problmatiques
d
Dici
spcifiques.
quatre cinq ans, les associations orofessionnelle
elles
aussi
se rapprocher afin de faire entendre une ou deu
pourraient
fO\xauDrs des Douvoirs oublies franais et eurooeens,
Enfin, la mobilit gographique aidant, les clients des CGP sont de plus
en plus appels vivre en dehors de France. Par exemple travailler
en Allemagne ou aux
et se retirer au soleil au Portugal
internationalisation
L
du conseil patrimonial devient une
ou ailleurs. L'internationalisation
ncessit pour beaucoup d'pargnants.
pargnants.
d
tats-Unis
LESCGP NE SELECTIONNENTGENERALEMENT
QUE DEUX OU TROIS FOURNISSEURS
ADRESSES
UTILES
' Chambre
nationale des
conseillers en
investissements
financiers
(CNCIFl, 1380
adlircnts Tl.
01 56 26 0601,
www.cncif.org.
* Association
nationale
des conseils
Financiers
(ANACOFI).
2200 adhrents,
tl.;01 53255080,
www.anacofi
asso.fr
DE LA CGPClAS'^iUC
^iUC
lAS
ATIOK
DE LATOURD'ARTAISE,
ARTAISE,
D
DESCONSEILShN GESTIONDE PATRIMOINE
ER
FRANAISE
PRSIDET
CERTIFISl.
dun
Hnquoi un CGP difcre-t-il d'un
banquier
la difreiKe du banquier, le CGP
noue ivecses clients une relation dans
la dure. Ce protessiounel peut les
cest-accompagner sur le long terme, c'est-dire des dcennies. Rien de comparable
par consquent avec un conseiller
bancaire appel quitter une agence
an bout de deux ou trois annes de
prsence,
lautre diffrence porte sur l'opportunit
l'autre
lopportunit
de taire appel des spcialistes, par
exemple des juristes et/ou des fiscalistes,
l'extrieur
lextrieur En revanche, dans une
banque, la tendance consiste traiter
tous les sujets en interne.
estOn parle souvent de CGPI, Qu'en
en
Qu
il de leur indpendance vis--vis des
fournisseurs de placements
IJji professionnel de la gestion de
ne
patrimoine est indpeiidiuil lorsqu'il
il
lorsqu
u
d
d'un
n
mode
de
rmunration,
dpend pas
Cindpendance signifie donc ne pas
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Date : 01/04/2014
Pays : FRANCE
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Rubrique : Eclairage
Priodicit : Mensuel
Surface : 225 %
LA FOULE AU SECOURS
DU FINANCEMENT
ros de fonds ont t levs par les plates-formes de
prt en 2013 alors que celles-ci avaient rcolt
15 millions en 2012 et 1,9 million en 201 1.Pour leur
part les plates-formes de dons ont recueilli 20 mil
lions d'euros en 2013, 9 millions en 2012 el 5 mil
lions en 201 1. Quant aux plates-formes de prise de
participation au capital, elles sont passes de
950 000 euros de collecte en 2011 3 millions en
clairage.
2012 et 10 millions en 2013. qui profitent ces
sommes ? A des projets trs divers qui peuvent
tre grand public, comme la musique, le cinma ou
Les
premires plates-i'ormes franaises de fi
nancement participatif, ou a crowdfun
le spectacle, voire trs personnel, par exemple une
thse universitaire ou un permis de
ding , sont apparues en 2007.
conduire. Le crowdfunding offre par
Sepl ans plus tard, si le nombre d'ac
teurs ne cesse de crotre, il reste cepen
ailleurs de nouvelles opportunits aux
dant marginal avec une centaine de
petites et moyennes entreprises et aux
plates-formes, dont seules 28 sont rel
start-up pour se financer. En effet, Je
*3ft^fe
lement actives. Et toutes ne font pas le
fnancomenf participatif est une bonne
mme mtier car trois formes de crowd
initiative car nous voyons que les PME
ont du ma! se financer e( que l'accs
funding existent -.le don, le prt titre
gratuit ou rmunr, et la souscription
au crdit est plus difficile en raison des
de titres. Selon le baromtre 2013 du
accords de Ble 3 el de lu directive Soicrowdfunding en France, ralis par
vency 2 , constate Stphane Fantuz,
David Dumont.
Compinnov en partenariat avec l'asso
prsident de la Chambre nationale des
directeur gnral
ciation Financement participatif France
conseillers en investissements finan
de Particeep
et publi le 24 fvrier dernier, au total
ciers (CNCIF).
78,3 millions d'euros de fonds ont t rcolts en
2013, tout type de plates-formes confondues,
Modles de plates-formes
contre 27 millions en 2012 et 7,9 millions en 2011,
Avec trois formes de crowdfunding, les platesDans le dtail, l'tude prcise que 48 millions d'euformes ne sont donc pas toutes identiques. Par
Le financement participatif
rencontre de plus en plus de
succs en France. Une gloire
qui pousse les plates-formes
se regrouper et le gouverne
ment l'encadrer.
Page 136
Date : 01/04/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 6-8
Rubrique : Eclairage
Priodicit : Mensuel
Surface : 225 %
Clmentine Delzanno
Page 137
Date : 01/04/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 6-8
Rubrique : Eclairage
Priodicit : Mensuel
Surface : 225 %
Page 138
Caroline Dupuy
Date : 04/04/2014
Pays : FRANCE
Surface : 53 %
Presseagence.com
Mots : 360
Page 139
Date : 03/04/2014
Pays : France
Emission : BFM Business - Good Morning Business
Diffusion : 07:19
Dure : 00:10:29
ANACOFI
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Date : 01/04/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 49-53
Rubrique : Dossier - Investissements
Diffusion : (61000)
Priodicit : Mensuel
Surface : 376 %
Derrire
le terme
de financement
participatif
se cachent en ralit diffrentes
pratiques et univers. Petite revue de dtails pour embrasser au mieux un paysage aux mul
tiples facettes et en constante volution.
Page 141
I n progression et en volu
tion constante, le march
du crowdfunding prsen
te de nos jours un visage des plus
htroclites pour le particulier qui
s'y risquerait sans prendre le soin
de se renseigner au pralable. A
ct des plates-formes de dons,
d'autres adoptent des dmarches
plus lucratives.
Le don simple
Modle historique de la finance par
ticipative apparu en 2002,la plate
forme de dons permet un crateur
de projet, qu'il soit particulier ou
institutionnel, de solliciter la parti
cipation du public pour financer son
Date : 01/04/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 49-53
Rubrique : Dossier - Investissements
Diffusion : (61000)
Priodicit : Mensuel
Surface : 376 %
Rpartition
des projets
Rpartition
le monde
Titres de
participation
Prts avec
intrts
22*
Dons
simples
Dons simples
62*
979.3
Dons avec J
contrepartie
15*
Page 142
Date : 01/04/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 49-53
Rubrique : Dossier - Investissements
Diffusion : (61000)
Priodicit : Mensuel
Surface : 376 %
Evolution
mensuelle
des montants
investis
x* s*f f f S f Z s
r*Z /Z
J
-Z Z *f Z ^
tf Z tf 4f tf
Zf J
USA
J1 * J1 S j-J* Z x^ **
Jf J* J*
z ^ z^ ^ zZ j jf zf j- z f s/
Z 0X z
UK
-Gc'm-y
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Date : 01/04/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 49-53
Rubrique : Dossier - Investissements
Diffusion : (61000)
Priodicit : Mensuel
Surface : 376 %
Classement
amricaines
confondus)
Nom de la plate-forme
Kickstarter
Dons simples
Crowdfunder
Crowdrise
Dons simples
Appbackr
Dons simples
Invested.in
Prt a la cration
Source : Forhes
Principales
de prt
plates-formes
Nom de la plate-forme
en Europe
Anne de lancement
Royaume-Uni
Funding Circle
Rovaume-Un
Allemagne
Ibanker
Estonie
1996
Prt ci union
Page 144
le transfert des
gueur au jour
fonds collects est effectu.
Exemple de calcul propos par
le site Ulule.com : un projet a col
lect 166 000 C sur Ulule, rpartis
en 112000S collects par carte
bancaire et 54 000 C collects par
Paypal. La commission en rmu
nration du service d'intermdiation est calcule comme suit : tous
les fonds, quel que soit le mode de
paiement sont d'abord cumuls,
o
Date : 01/04/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 49-53
Rubrique : Dossier - Investissements
Diffusion : (61000)
Priodicit : Mensuel
Surface : 376 %
Palmars
des plates-formes
! Crowdcube
de participation
en Europe
Anne de
lancement
Nombre de
transactions
ralises en
2013
Montant
investi en
2013 (en e)
Montant
investi au
total depuis
la cration
(en C)
Angleterre
2011
54
14 824 830
21 356 225
Plus
grosse
transaction
ralise
(en C)
: 2 396 956
54
3 642 750
6 289 615
3 137 039
N.'A
360
Nom de la
plate-forme
de prise
3 038
Seedrs
Angleterre
2012
MyMicrolny
vest,
. .
0
Belgique
nr.^n
2012
3 303 704
3 303 704
2012
2 600 000
3 900 000
800 000
15000
o^,^
2012
1 208 176
1 208 176
236 779
N/A
N/A
N/A
. 150 000
N/A
Smart
Angels
France
Bank to the
, ,
future
. . .
Angleterre
11
Symbid
Pays-Bas
2011
11
Les partenariats
commerciaux
Pour gagner leur vie, les platesformes peuvent aussi nouer des
partenariats
avec des mdias ou
des marques.
Ceux-ci peuvent
prendre deux formes. Soit celle
d'un mcnat permettant de sou
tenir et de financer un projet iden
tifi. Soit l'utilisation de la plate
forme en marque blanche ou en
indiquant
clairement
l'origine
de l'information. Dans ce cas, la
plate-forme
accepte de mettre
sa technologie disposition de
son partenaire afin que celui-ci
se tourne directement
vers sa
communaut. Parmi les derniers
exemples en date d'un tel par
tenariat, on peut citer celui des
Chambres de Commerce et d'In
dustrie Nord de France qui, pour
financer la troisime rvolution
industrielle
en Nord-Pas-de-Ca
de la
lais, se sont rapproches
plate-forme Cowfunding.fr.
m
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Date : 02/04/2014
Pays : FRANCE
Surface : 50 %
Mots : 340
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Date : 03/04/2014
Pays : FRANCE
Surface : 16 %
Mots : 109
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Date : 03/04/2014
Pays : FRANCE
Surface : 16 %
Mots : 109
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Date : 31/03/2014
Pays : FRANCE
Surface : 60 %
Mots : 403
Page 149
Date : 01/04/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 70-73
Rubrique : PROFESSION
Diffusion : (21000)
Priodicit : Mensuel
Surface : 275 %
PROFESSION
Comptences
:
Formation
desCGPI
le rleincontournable
des
associations
professionnelle
Pour exercer leur profession,
les CGPIse doivent de se former
en permanence dans tous les
domaines : droit et fiscalit,
marchs financiers, rglementation
de leurs activits... Dans ce cadre,
les associations professionnelles
jouent un rle majeur pour
accompagner les indpendants
dans cette dmarche.
Faute
Date : 01/04/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 70-73
Rubrique : PROFESSION
Diffusion : (21000)
Priodicit : Mensuel
Surface : 275 %
Associationnationale
.des conseillers
| financiers(Anacofi)
L'Anacofi, qui vient de fter ses dix
annes d'existence, a mis en place un
certain nombre de partenariats avec des
universits et coles, comme l'univer
sit de la Runion, l'Institut europen
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Chambrenationale
des conseillersen
investissements
financiers(CNCIF)
Date : 01/04/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 70-73
Rubrique : PROFESSION
Diffusion : (21000)
Priodicit : Mensuel
Surface : 275 %
PAssociationfranaise
desconseilsengestion
, de patrimoinecertifis
|(CGPC)
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desCGPI
| LaCompagnie
Date : 01/04/2014
Pays : FRANCE
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Rubrique : PROFESSION
Diffusion : (21000)
Priodicit : Mensuel
Surface : 275 %
Khambre des
[indpendants
|du patrimoine
Pour accompagner ses membres dans
leur obligation de formation continue
(25 heures par an minimum), la Chambre
a mis en place un certain nombre d'ac
tions : organisationde sminaires grandes
rgions, renomms Universitsde la CIP,
invitation au congrs annuel, agrment
des formations ralises par les parte
naires-fournisseurs.
Les Universits de la CIP proposent des
formations de qualit, sur deux jours,
runissant une centaine de CGPI, vali
des entre douze et quatorze heures sui
vant les rgions. Un sujet rglementaire
y est trait (connaissances gnrales sur
l'organisationdu CIF). Ce thme fait par
tie des quatre recommands par l' AMF :
connaissances gnrales sur le statut de
CIF, sur la commercialisation de ses ins
truments financiers, sur ses rgles de
bonne conduite et sur son organisation.Il
intervienten complmentdes deux sujets
traits l'anne dernireet de celuiqui sera
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Date : 01/04/2014
Pays : FRANCE
Surface : 33 %
Mots : 226
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Date : 27/03/2014
Pays : FRANCE
Surface : 102 %
Mots : 691
Actualit patrimoniale
La transposition de la MIF II en France au centre des proccupations de la Xime
Convention ANACOFI
L' ANACOFI contrle le principal co-rgulateur des Conseils en Investissements Financiers (environ 2300
entreprises agres soit 45% des effectifs) et comprend galement des Intermdiaires en Oprations de Banques
(ANACOFI IOBSP, 1 association par le nombre d'entreprises) et des Courtiers en assurance-vie (1 association
par le nombre d'entreprises).Elle est la premire instance de reprsentation franaise de ce que l'on appelle en
Europe les Indpendant Financial Advisors.Avec sa Confdration, l'ANACOFI reprsente un poids conomique
qui avoisine les 5000 entreprises, pse entre 40 et 45 000 emplois et est entre la 1 et la 3 des fdrations IFA
d'Europe.Le 13 mars dernier, plus de 1800 personnes, membres et invits, ont particip sa Convention Annuelle
qui s'est tenue au Carrousel du Louvre puis sa soire anniversaire au pavillon Vendme pour ses 10 ans.La table
des Prsidents anime cette anne par Stphane SOUMIER (BFM BUSINESS) a runi autour de notre
Prsident, ceux de plusieurs organisations comparables europennes (Italie, Belgique et Espagne).Les changes
ont permis de comprendre quel point les conseillers financiers de tous les pays europens partagent les mmes
difficults, les mmes analyses et visions que celle de l'ANOCOFI et dfendent dela mme manire leurs
adhrents pour dmontrer leur utilit pour l'conomie, les entreprises et les pargnants.Les membres et invits ont
pu assister par la suite la remise du 4prix de l'allocation d'actifs ANACOFI/MyFlow, remis Guillaume Essette
Fiduce Gestion Prive.Lors de son allocution annuelle , le Prsident, David CHARLET a prsent les enjeux de
la profession, la situation des professionnels, les projets de l'ANACOFI, les volutions rglementaires rcentes et
venir et, en cette anne de bilan dcennal, il a remerci tous ceux qui ont particip faire d'une petite organisation
d'amis, l'une des plus importantes organisations de Conseils Financiers et Patrimoniaux au Monde.La rvision de
la directive europenne devrait modifier le rgime encadrant leurs commissions. L'objectif du texte est de
renforcer l'indpendance des conseillers.Les commissions relatives aux contrats d'assurance vie seraient exclues du
texte final.L'accord, ratifi le 14 janvier dernier, en vue de la rvision des rgles de fonctionnement des marchs
financiers (MIF 2) de la zone euro, prvoit entre autres de renforcer l'indpendance des conseillers financiers. Le
du dispositif tient en l'interdiction de toute perception de commission sur la commercialisation d'instruments
financiers, si l'activit des conseillers est exerce titre indpendant. Les conseillers financiers indpendants
serient uniquement rmunrs sur honoraire. Les autres , qui seraient affillis plusieurs fournisseurs de produits
financiers auraient droit percevoir des rtrocessions.Comme toutes les instances professionnelles syndicales ,
l'ANOCOFI se dclare rserv. en restant dans l'expectative sur la faon de cerner l'indpendance.Quelle
dfinition va-t-on lui donner, avec quel primtre ?Les revenus des conseillers en gestion de patrimoine ne
devraient toutefois pas tre trop affects par cette future rforme de leur mode de rmunration :Concernant les
commissions relatives aux contrats d'assurance vie, celles-ci seraient exclues du texte final MIF 2.L'essentiel des
activits des CGP est donc prserv pour le moment .Le nouveau rgime ne sera pas grav dans le marbre tant que
le rgulateur europen (ESMA) n'aura pas apport quelques prcisions (mesures de niveau 2) cette directive
europenne rvise.La profession devra en 2014 se montrer particulirement vigilant lors de la transposition de la
MIF 2 en droit franais : des discussions sont en cours entre les organisations sndicales reprsentatives (
ANACOFI, CIP, CNCEF, ANCDGP, CENCIF , CGOC, CCEF, CCGPI, APECI...) et les pouvoirs publics
s'engagent sur ces futures dispositions rglementaires pour prserver au mieux les intrts des professionnels du
conseil financier et patrimonial . La France se distingue le plus souvent zl pour appliquer en droit franais une
directive europenne, la prudence est donc de mise.Cette rforme prvoit, en particulier, de pouvoir communiquer
au client le mode de calcul des rtrocessions de commissions.Les pouvoirs public ont pour objectif de conslider le
secteur en favorisant les regoupements , d'autre part de mettre en place des mesures pour defendre les droits des
pargnants en obligeant les intermdiaires embaucher des spcialistes juridiques pour se mettre niveau des
nouvelles normes juridiques.Plus d'infos:
cur
Page 155
Date : 21/03/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 0003
Rubrique : Dossier
Diffusion : (3651)
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 21 %
Mots : 425
Le palmars 2014
Trophe des Trophes
Meilleurs pitchs (courte prsentation
filme en 1,30 mn chrono)
3- Option Way / 2- Athena
Distribution / 1-BIOriginal (sur
notre photo, Elroy Stend, concepteur
de cet original traiteur " mieux que
bio, haute valeur ajoute durable",
entour de l'quipe de BA 06 Event)
Trophe Greentech
Greenpriz
Eric Sgarroni
Cration 2011 6 salaris
www.greeenpriz.com
Pilotage des btiments pour une
meilleure
gestion
de
la
consommation lectrique grce des
modules autonomes. Objectif 2014 :
production made in France des
modules, recrutements,ouverture
l'international et R&D.
Lan
dernier,
nous
avions
contract avec Balitrand grce BA
06 Event. Cette anne ? Un
rendez-vous
avec
Schneider,
dautres contacts, nous sommes...
contents !
Trophe Industrie
F-Reg Emmanuel Curinier
Cration en cours site en cours
Solutions innovantes de lutte contre
les inondations par la rgulation des
eaux de ruissellement en zones
urbanises grce des clapets
brevets (rtention optimise).
de retraite, mutuelles...).
Nous voulons sauver les retraites
dans le monde ! Laccompagnement,
cest important pour les jeunes
entrepreneurs, et nous en aurons
besoin pour conqurir les pays
anglo-saxons et du Nord de
Trophe Services
Inventy David Houssemand
Cration 2012 37 salaris
www.inventy.com
Cabinet conseil spcialis dans
loptimisation et la scurisation des
processus mtiers dans le monde
SAP (2e diteur mondial de
logiciels). Dj trois implantations
(Paris, Montral et Sophia)
Cest le formidable succs dune
quipe en seulement 24 mois, nous
recrutons une personne tous les 15
jours... Notre but, exporter le
savoir-faire franais partout dans le
monde ! Le BA 06, je suis fan, en
une journe, jai fait le boulot dune
semaine.
lEurope.
Trophe TIC
Active Asset Allocation Adina
Grigoriu
Cration 2010 9 salaris
www.active-asset-allocation. com
Socit
dingnierie
financire
spcialise dans les solutions sur
mesure dallocation dactifs pour
pauler les gestionnaires de fonds et
investisseurs institutionnels (caisses
0A73484E5AA0C00DA0350D23DD0165AE08D85132A179405E4571E62
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Date : 22/03/2014
Pays : FRANCE
Surface : 57 %
esteval.fr
Mots : 382
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Date : 19/03/2014
Pays : FRANCE
Surface : 143 %
Mots : 963
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Date : 19/03/2014
Pays : FRANCE
Surface : 143 %
Mots : 963
CGPI sont souvent des conseillers qui ont de l'exprience. Aucun d'eux n'est novice. Ils sont gnralement
passs par une banque ou une compagnie d'assurances avant de s'installer leur compte , affirme Olivier Samain.
Ils ont dj une connaissance approfondie du mtier et de la manire de l'exercer au mieux. Par ailleurs, le
conseiller peut mutualiser son temps entre tous ses clients. Le surplus de rentabilit provenant des plus gros
comptes lui permet de dgager le temps ncessaire l'laboration d'un conseil de qualit pour des clients dont le
patrimoine est plus modeste. La ractivit du conseiller, mais galement des fournisseurs de produits, est
primordiale.
Les plateformes avec lesquelles ils travaillent ont notamment ax leur dveloppement sur la qualit du service. La
prise en compte d'un retrait sur un contrat vie est ainsi traite dans les plus brefs dlais. Pouvoir disposer
rapidement de son capital est essentiel et rassurant pour un client, surtout lorsque vous ne confiez pas directement
votre pargne une structure qui a pignon sur rue. Toutefois, c'est l'tablissement financier fournisseur de la
solution d'investissement qui encaisse les fonds, jamais le conseiller , tempre Olivier Samain d'Axa Thema. Le
mtier est aujourd'hui encadr, avec des rgles trs strictes respecter , conclut Philippe Parguey de Nortia.
H. R. .
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Date : 15/03/2014
Pays : FRANCE
Surface : 459 %
Presseagence.com
Mots : 3096
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Date : 15/03/2014
Pays : FRANCE
Surface : 459 %
Presseagence.com
Mots : 3096
success stories la franaise ?Comment l'cosystme de l'aide la cration et au financement des entreprises
peut-il s'inspirer du succs isralien ? (voir dtails p 8)ELEVATOR PITCHUn des points forts de l'vnement est
la diffusion d'un Elevator Pitch en vido sur les supports de BA06 event (site web, newsletter...) et la slection de
20 d'entre eux qui seront dpartags en live le jour de la manifestation. L'Elevator Pitch, vritable outil de
communication dynamique, est inclus dans la participation des entreprises BA06 event. Le tournage se fait sur
trois journes au total, avec une prparation et un accompagnement professionnel par les experts accompagnants
BA06 event.La premire session s'est droule le 27 novembre 2013. Une deuxime session est programme les
18 et 19 fvrier 2014.NOUVEAUTES 2014:1- UN JURY ELARGI POUR SELECTIONNER EN LIGNE 20
ELEVATOR PITCHCette anne, l'quipe organisatrice a dcid de solliciter un jury largi aux acteurs
conomiques du territoire des Alpes-Maritimes pour slectionner les 20 entreprises nomines. Le jury est appel
visionner les vidos (2 minutes maxi/st) et rpondre au questionnaire associ depuis les liens lists sur le
site.Au total ce seront une quarantaine d'enregistrements qui seront soumis au vote en deux fois. Parmi ces
enregistrements, 20 seront retenus aprs le vote en ligne pour une prsentation en live le jour J, la CCI Nice
Cte d'Azur, pour l'attribution du trophe du meilleur Elevator Pitch.2- UNE FORMULE SPCIALE EXPERTS
ACCOMPAGNANTS : LES FLASH DIAGS'Cette anne, les experts accompagnants participant l'vnement
pourront optimiser leur prsence et donner des atouts supplmentaires aux Entreprises Innovantes en ralisant, le
jour de la manifestation, des rendez-vous FLASH DIAG de 15 minutes avec les Entreprises Innovantes qui le
souhaitent. Ils pourront galement bnficier d'une vido Elevator Pitch de 40, enregistre au pralable dans les
locaux du CEEI Nice Mtropole, partenaire organisateur. Cette vido sera diffuse sur le site BA06 event et mise
disposition pour un usage professionnel.3- 16 PLATEAUX TV de 15 DANS L'ATRIUM, AU
REZ-DE-CHAUSSEE DE LA CCI NICE COTE D'AZURDe 9H10 12H05 et de 14H30 16H45LES
TROPHEES BA06 eventPoint d'orgue et conclusion de la journe, les trophes BA06 event rcompensent les
Entreprises Innovantes dans 5 catgories et les mettent l'honneur devant l'ensemble des institutions prsentes,
partenaires publics et privs ainsi que les mdias.Sont dcerns cinq trophes crs par la VERRERIE DE BIOT :Trophe du meilleur Elevator Pitch- Trophe du meilleur SERVICE- Trophe de la meilleure Entreprise Innovante
INDUSTRIE- Trophe de la meilleure Entreprise Innovante GREEN TECH- Trophe de la meilleure Entreprise
Innovante TICEt quatre Prix partenaires seront dcerns la suite des trophes.- Prix partenaire NICE MATINPrix partenaire DEVEUM- Prix partenaire ANACOFI- Prix partenaire AXA MAURINLors de la crmonie
officielle de clture, Nice MATIN offrira un bon pour un achat d'espace publicitaire d'une valeur de 5000euro,
DEVEUM offrira cinq entreprises Innovantes slectionnes un diagnostic de potentiel d'ligibilit aux aides
publiques, ANACOFI offrira la possibilit 10 entreprises innovantes de dfendre leur projet lors de la semaine
des Entreprises en Juin prochain.AXA Maurin offrira un audit-analyse des risques cinq entreprises
Innovantes.L'quipe de BA06 accompagnement, co-organisatrice de l'vnement, sera prsente tout au long de la
journe et prsentera le FCPR Fonds Entrepreneurial 06, premier fonds d'amorage du 06.L'dition 2014 en
chiffres au 11/2/2014 46 Entreprises Innovantes45 Investisseurs dont plusieurs CGP et des fonds extrieurs au 06
23 Donneurs d'Ordre 20 Entreprises Accompagnantes, 8 Partenaires sponsors et 35 partenaires associs Et l'quipe
BA06 event compose d'une trentaine de bnvolesYvon Grosso, Prsident de l'UPE06 Nous savons tous que la
croissance conomique passe par la bonne sant des entreprises, il est impratif de les aider dans les premires
tapes de leur vie. A cet gard, BA06 event est un vritable tremplin pour leur russite !J'avais annonc, lors de
son lancement il y a 4 ans, que cet vnement serait une action phare de l'UPE06, pour aider les crateurs et faire
grandir nos TPE et PME.Aujourd'hui nous pouvons mesurer des rsultats concrets. Par exemple, 2 entreprises, sur
un panel de 24, ont pu bnficier de leve de fonds, pour un montant de 400 Keuro et environ 200 contacts post
manifestation ont eu lieu (sur un panel de 34 entreprises). On a tous besoin d'un plus grand que soi et je remercie
les grandes entreprises qui participent activement au dveloppement des entreprises innovantes.C'est l'exemple
d'un Small Business Act la franaise.Fidle ses engagements, l'UPE06 soutient toutes les initiatives qui
favorisent l'innovation sur le territoire azuren et qui font grandir les projets entrepreneuriaux. Bernard
Kleynhoff, Prsident de la CCI Nice Cte d'Azur Parce qu'il n'y a pas d'entreprise sans crativit, la CCI Nice
Cte d'Azur facilite toutes les volonts d'entreprendre et cela dans les diffrentes phases de leurs projets. C'est
notre marque de fabrique. Notre avenir se construit par notre capacit innover, crer des opportunits de
croissance et donc favoriser les conditions de l'emploi. BA06 event devient le rendez-vous incontournable des
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Date : 15/03/2014
Pays : FRANCE
Surface : 459 %
Presseagence.com
Mots : 3096
Entreprises Innovantes. La force du rseau et l'implication des acteurs permettent par ce type d'vnement de se
rencontrer et d'changer les bonnes pratiques. Accueillir BA06 event la CCI est naturel car nous sommes la
maison des chefs d'entreprise. Christian Tordo, Conseiller mtropolitain pour la Mtropole Nice Cte d'Azur
Depuis 2008, la Mtropole Nice Cte d'Azur a engag beaucoup de ressources humaines et financires pour
structurer la chane de l'innovation. Le chanon manquant concernait les fonds d'amorage.Nous sommes
particulirement satisfaits de ce point de vue de la cration de BA06 event, un lment essentiel dans la lutte que
nous menons pour dynamiser l'emploi sur notre territoire. Georges Dao, Prsident de BA06 Accompagnement
Cr en 2010 par la commission Dveloppement Economique Durable de l'UPE06, BA06 event est n de la
volont de se doter d'une manifestation annuelle de rencontres, fdratrices et acclratrices de business, entre
porteurs de projets innovants, investisseurs, donneurs d'ordre et accompagnants, organise par et avec l'ensemble
des partenaires de la chaine de l'innovation du territoire.Elle a atteint maintenant une grande maturit souligne
par les points forts de cette 4me dition de BA06 event 2014 BA06 event - 19 mars 2014 - PROGRAMME8h30
: Accueil caf9h00 - 12h00:* 9 Plateaux TV* Rendez-vous individuels prprogramms Entreprises Innovantes /
Donneurs d'Ordre / Investisseurs.* Rendez-vous individuels Entreprises Innovantes /Accompagnants - Flash Diag'
(15min)12h30 : Cocktail djeunatoire14h00 : Session live Elevator PitchLes 20 meilleurs Elevator Pitch
prslectionns en vido par un grand Jury seront dpartags en direct par un jury pour l'lection du meilleur
Elevator Pitch.15h00 - 17h30:* 7 plateaux TV* Rendez-vous individuels prprogramms Entreprises Innovantes /
Donneurs D'ordre / Investisseurs.* Rendez-vous individuels Entreprises Innovantes /Accompagnants - Flash Diag'
(15min)17h30 : Visite officielle du March de l'Innovation, en prsence des lus et acteurs socio-conomiques
azurens.18h00 : Remise des 5 trophes et des 4 prix partenairesTrophe T.I.C, Trophe Green Tech, Trophe
Service, Trophe Industrie, Trophe Elevator Pitch, Prix Nice Matin. Prix Deveum, Prix ANACOFI, Prix Axa
Maurin.19h30 : Cocktail de clture16 PLATEAUX TV DE 15 9h10-12h05 et 14h30-16h4518 MARS 2014 17H00Les secrets culturels et oprationnels du miracle conomique isralien : Quelles opportunits
?!Confrence anime par Nelly Soussan *Isral est aujourd'hui connu mondialement sous le nom de la nation
Startup . Pourquoi ce surnom ?Isral est un tout petit pays (28 fois plus petit que la France, dont 60% de dsert),
comptant peine 7,7 millions d'habitants et cr il y a seulement 65 ans, sans aucune ressource naturelle dite
riche exporter.Pourtant, en 2011 et 2012, Isral a eu le taux de croissance le plus fort de l'OCDE
(respectivement 4.6% et 3,3%), un taux d'activit proche du plein emploi (autour de 6%) et une balance du
commerce extrieure excdentaire.Pourquoi ce miracle ? Tout ceci grce au nombre de ses startup innovantes et
la capacit de ces dernires crotre trs rapidement l'international.En effet :- Isral est le deuxime pays au
monde aprs les Etats-Unis en nombre de startups (prs de 5000) ;- Isral occupe la deuxime place mondiale
pour le volume total de fonds investis dans des startups aprs les Etats-Unis (plus d'1,9 milliards de dollars rien
que dans la High-Tech en 2012) ;- De 2010 2012, 136 startups israliennes ont fait un exit un montant moyen
d'exit de 95 millions de dollars, avec une moyenne de 5 ans entre le dpt des statuts et l'exit.A titre d'exemple, la
socit Waze a t rachete en 2013 plus d'1 milliards de dollars par Google, moins de 5 ans aprs sa cration ;Isral compte plus de 70 startups cotes au Nasdaq, soit un peu moins de la moiti de l'ensemble de l'Union
Europenne (la France en compte 11) ;- Isral compte plus de 250 centres de R&D (dont Alcatel, Schneider,
Nestl et bientt Orange). La plupart des grandes multinationales ont implant des centres dans ce pays ;- Le
Forum Mondial Economique place Isral en 3me position des pays les plus innovants au monde et son Prsident
a dclar en 2013 que l'innovation serait l'un des facteurs cls de succs prpondrant permettant une conomie
de prosprer ;Alors quels sont les secrets culturels et oprationnels de ce miracle conomique isralien
?Comment votre entreprise peut-elle dvelopper ses capacits saisir les opportunits d'innovations internes et
externes qui s'offrent elle ?Comment le territoire de la Mtropole peut-il faciliter l'mergence de nouvelles
success stories la franaise?Comment l'cosystme de l'aide la cration et au financement des entreprises
peut-il s'inspirer du succs isralien ?Cette confrence sera anime par Nelly Soussan*, coach d'accompagnement
pour dirigeants et quipes depuis 2007. Disposant d'une exprience de 7 ans dans des fonctions de management
multiculturel d'quipes de projets transverses sur la rgion EMEA au sein du groupe Verizon, elle a pu mettre
profit son exprience en conseil en organisation international acquise juste avant au sein du groupe KPMG
Consulting. Elle a auparavant dmarr sa carrire dans les achats d'entreprise, d'abord dans les achats Marketing
pour le groupe Danone, puis dans le Trading de Crales chez Louis Dreyfus et dans les achats de service pour
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Date : 15/03/2014
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DHL France.Nelly vit dsormais entre Isral et la France depuis 2010. Elle connait de l'intrieur le monde de
l'entrepreneuriat et de la High-Tech Isralienne, secteur au sein duquel elle compte des clients depuis
2008.Inscription et Contact : caei@nicecotedazur.orgILS TEMOIGNENT // ILS ONT PARTICIPE en
2013TEMOIGNAGES DE PARTENAIRES La Banque Populaire de la Cte d'Azur, 1re banque des crateurs
d'entreprises de la rgion, accompagne au quotidien les entrepreneurs qui innovent sur notre territoire. La
signature d'une convention de garantie Jrmie avec le Fonds Europen d'Investissement et la Rgion PACA,
permet la BPCA de proposer des prts prfrentiels aux PME du secteur industriel, du tourisme et de la
construction, celles qui font partie d'un Ple Rgional d'Innovation et de Dveloppement Economique Solidaire,
ou encore qui investissent dans des nergies nouvelles ou ralisent des conomies d'nergie. C'est dans cet tat
d'esprit que la BPCA accompagne BA06 event depuis de nombreuses annes, afin de rpondre aux questions
financires lies l'innovation auprs des entrepreneurs du 06. Jean-Philippe Dubar - BPCA EDF, partenaire
de l'UPE06, a tout naturellement souhait accompagner la dmarche de BA06 event et depuis la premire dition
en 2011, EDF participe activement l'organisation de cet vnement. Cette manifestation exemplaire et innovante
rpond en effet notre politique de soutien des PME-PMI du territoire. Ainsi, de nombreux contacts et
partenariats se sont crs depuis lors avec des entreprises innovantes rencontres au cours des diffrentes ditions
de BA06 event. Genevive Ceragioli - EDFTEMOIGNAGE DONNEUR D'ORDRE L'exprience Entreprise
Innovante dans les premires ditions de BA06 event a permis Intellicore de bnficier de contacts utiles son
dveloppement. Depuis, la socit ayant pris son envol, nous avons dcid de continuer participer cet
vnement en qualit de donneur d'ordre pour soutenir et rencontrer les entreprises prsentes sur l'dition 2014.
C'est pour nous un juste retour des choses, une solidarit et aussi un intrt de garder le contact avec l'cosystme
local. Christian Trotobas - INTELLICORETEMOIGNAGE ENTREPRISES INNOVANTES Advansolar va
clbrer sa 3me participation BA06 event et les rsultats ont toujours t au rendez-vous ! Rencontre de futurs
clients, de partenaires ou d'investisseurs, BA06 event est la plateforme locale incontournable pour les jeunes
entreprises innovantes qui ont une relle valeur ajoute proposer sur leur march. Nous sommes l pour en
tmoigner avec une station de recharge solaire SunPod Auto livre Veolia Eau aprs une premire rencontre
BA06 event ! Raphal Brire - ADVANSOLAR Deux ans de participation BA06 event m'ont permis de
trouver des clients importants et fidles (EDF...) ainsi que des partenaires avec qui j'ai pu dvelopper mon activit
(collaboration avec Green Expertise, consultante en dveloppement durable). Je remercie sincrement
l'organisation qui a apport visibilit et russite mon projet de traiteur bio et durable. Et je serai l sans
hsitation en 2014 ! Elroy Stend - BIORIGINAL10 Notre socit participe BA06 event depuis sa cration et
nous avons not avec satisfaction que chaque dition est encore plus professionnelle. Les investisseurs ne s'y
trompent pas, ils y viennent de plus en plus nombreux. Lors de l'dition 2012, nous avons rencontr un
investisseur priv qui a t enthousiasm par notre projet de cration de Rentelectrix, rseau national de location
de voitures lectriques et a dcid d'entrer au capital. Merci BA06 ! Erick Kaspy - GOELECTRIX BA06 event
a apport GreenLeaf une visibilit auprs des donneurs d'ordres du dpartement : suite cet vnement, nous
sommes entrs en ngociation pour un partenariat avec un distributeur rgional (Balitrand). BA06 nous a aussi
apport une visibilit auprs d'investisseurs locaux et nationaux. Nous remercions l'quipe de BA06 pour son
dynamisme et son organisation. Alain Franco - GREENLEAF Notre participation BA06 event 2013 nous a
permis de bnficier d'un accs de grands comptes locaux, avec en particulier des relations commerciales
dsormais tablies avec le groupe Balitrand. Nous avons galement eu des contacts privilgis avec un
investisseur et une banque, aujourd'hui prts s'engager nos cts. Nous ne pouvons donc qu'tre ravis de cette
participation et nous ne pourons que recommander aux entreprises de vivre cette exprience ! Eric Sgarroni GREENPRIZLES
PARTICIPANTS
DE
L'EDITION
2014ACTIVEEON
SASACTORIA
INTERNATIONALAPAVEACEPPACTIVE ASSET ALLOCATIONCOM AND COACHAPPIMBNP
PARIBASADN SASCORPORATE ASSISTANCEBALITRANDBONELLO ET FILSADVANSOLAR
ALLMYSKIDEVEUMEXPERT ACTIVCCI INTERNATIONALCCI NCACDAFBPCA CPGAMARRELOGPS
INTERNATIONALCARREFOURCREAZURART GOODIESICOM SOLUTIONSEDFFCPR 06ATHENA
DISTRIBID. STRATEGIQUEERDFFINANCE UTILEAZZURA LIGHTSIN EXTENSOEXHIBIT GROUPFR
PROSPEKTIVBEEPEERSIRCEGDF
SUEZGROUPE
LA
POSTEGSFINELDEAJ.M
GUEITBIORIGINALJ.BONETMEDITERRANEE INVESTISSEMENTCITY MOTIONKAPITALIUMMIDI
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conomique
Confrence d'inauguration le 18 mars, organise par la Mtropole Nice Cte d'Azur. Session
d'ouverture avec Nelly Soussan sur le thme: Les secrets culturels et oprationnels du
miracle conomique isralien .
A l'Open Loft du CEEI Nice Cte d'Azur 17h00.Journe du 19 mars:8h30Accueil caf.....9h00 12h00RENCONTRES / Rendez-vous individuels prprogramms Entreprises Innovantes / Donneurs d'Ordre /
InvestisseursRendez-vous
individuels
Entreprises
Innovantes
/Accompagnants
Flash
Diag'
(15min).....12h30Cocktail djeunatoire.....14h00Session live Elevator Pitch - Les 20 meilleurs Elevator Pitch
prslectionns en vido par un grand Jury seront dpartags en direct par un jury pour l'lection du meilleur
Elevator Pitch......15h00 - 17h30RENCONTRES / Rendez-vous individuels prprogramms Entreprises
Innovantes / Donneurs D'ordre / InvestisseursRendez-vous individuels Entreprises Innovantes /Accompagnants Flash Diag' (15min).....17h30Visite officielle du March de l'Innovation, en prsence des lus et acteurs
socio-conomiques azurens......18h00Remise des prix : Trophe T.I.C, Trophe Green Tech, Trophe Service,
Trophe Industrie, Trophe Elevator Pitch, Trophe Nice Matin, Prix Deveum et Rcompense
Anacofi.....19h00Cocktail de cltureISRAELVALLEY PLUSBA06 event, l'acclrateur de business, a t initi
pour rpondre aux besoins des crateurs d'entreprises fort potentiel de croissance, nombreux sur les
Alpes-Maritimes.Ce dispositif est au cur de la politique et du programme de l'UPE 06, puisqu'il intervient sur
ses 3 axes majeurs : l'attractivit du territoire, la comptitivit des entreprises et l'excellence des ressources
humaines.En effet, l'une des missions de l'UPE 06 est d'aider les entreprises faire face au changement, essentiel
leur prennit dans une priode de fortes turbulences.Ce march de l'innovation est destin aux entreprises
innovantes, qui ont besoin de rencontrer les investisseurs, donneurs d'ordres, accompagnants et institutions qui
deviendront leurs partenaires.Ainsi, les entrepreneurs pourront tisser les premiers liens avec les composantes
essentielles de leur dveloppement futur.La croissance conomique passe par la bonne sant des entreprises, il est
impratif de les aider dans les premires tapes de leur vie. A cet gard, BA06 event est un vritable tremplin pour
leur russite.Aujourd'hui 2 entreprises, sur un panel de 24, ont pu bnficier de leve de fonds, pour un montant
de 400 Keuro et environs 200 contacts post manifestation on eut lieu (sur un panel de 34
entreprises).VNEMENTS DE LA SEMAINE prev nextTrophe WIZO 2014 Esther Amar Kagan pour Isral
Science Info. Larry Ellison de Oracle, Juif le Plus Riche au Monde, Prsent en Isral. France-Isral.
Alcatel-Lucent, Vainqueur d'Un Mga Contrat en Isral ? France Isral - ESCP Europe : Mission HighTech au
Technion.Isral Startup. La 4me Saison de l'Incubateur TheHive. Situ en Face de...Mar 16France Isral - Des
Trophes Seront remis par Andr Maarek le 8 Avril 2014.Le mois prochain, la Chambre de Commerce
France-Isral prside par Henri Cukierman va organiser son dner annuel au Pavillon Dauphine Paris en
prsence de Laurent Fabius. Lors de cette soire (8 Avril) qui va rassembler plus de 350 personnes, dont un trs
grand nombre de dirigeants d'entreprises qui font partie des principaux acteurs de l'conomie franco-isralienne,
des trophes seront remi...IsraelValley Desk | France-isralMar 15Les Nobel Claude Cohen-Tannoudji et Serge
Haroche en Isral. French-Israeli I...L'Acadmie franaise des Sciences et l'Israel Academy of Sciences and
Humanities se sont associes pour organiser un colloque de physique, portant sur les "Interactions
Lumire-Matire". Le colloque aura lieu sur deux journes, les 19 et 20 mars, l'Israel Academy of Sciences and
Humanities, Jrusalem. Claude Cohen-Tannoudji, prix Nobel de physique 1997, et Serge Haroche, prix Nobel de
p...IsraelValley Desk | France-isralMar 15Netafim (Isral) Ouvre Gardanne son Nouveau Site. 20 Millions
d'Euros de CA..Usine Nouvelle : "Filiale du leader mondial de l'arrosage automatique et du matriel d'irrigation,
Netafim France vient de s'installer dans un nouveau site Gardanne (Bouches-du-Rhne). L'investissement s'lve
7 millions d'euros. Netafim France, filiale du leader mondial de l'arrosage automatique et du matriel
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Date : 17/03/2014
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Date : 17/03/2014
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Alcatel-Lucent, Vainqueur d'Un Mga Contrat en Isral ?Lire la suiteFrance Isral - ESCP Europe : Mission
HighTech au Technion.Lire la suiteIsral Startup. La 4me Saison de l'Incubateur TheHive. Situ en Face de
l'Universit de Tel Aviv.Lire la suiteFrance Isral. Innovation 2030 : Jrusalem le 11 Mars 2014Lire la
suiteQui sommes-nous ?Conditions d'utilisationMentions lgalesPlan du siteContactSyndication RSSVersion
iPhone 2005-2014Tous droits rservs * Ralisation: CREOPOLIS
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Date : 13/03/2014
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aot
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Rubrique : ASSURANCES DE PERSONNES
Diffusion : (2000)
Priodicit : Mensuel
Surface : 55 %
"ocfus"
Les
rglementaires
G mtiers de l'Anacofi
AU NIVEAU DE LA
RGLEMENTATION
des Etats. Ce
aux comptences
choix impliquera de nouvelles
discussions auxquelles nous par
ticiperons avec les reprsentants
des pouvoirs publics. Comme on
peut le comprendre, la prudence
reste de mise avant que le texte
final ne soit connu. Nous resterons
attentifs et surveillerons de prs
l'adaptation de la loi au contenu
dfinitif d'une directive dont la
logique est maintenant arrte mais
pas le dtail.
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Date : 01/03/2014
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Diffusion : (61000)
Priodicit : Mensuel
Surface : 418 %
Association
A quelques
jours
de l'Assemble
Gnrale
anniversaire
de son association,
rencontre avec David Charlet, le prsident de l'Anacofi-Cif, pour voquer l'avenir du mtier de
conseiller en gestion de patrimoine indpendant et les nouveaux produits financiers lancs par le
gouvernement.
Comment
se porte votre
association en ce dbut
d'anne ? Pouvez-vous nous
confirmer que l'Anacofi est
encore aujourd'hui
la pre
mire association de CGPI ?
David Charlet : Sans aucun
doute. Toute seule, l'Anacofi
reprsente 50 0Adu march et
45 X des Cif de France (2 300
entreprises). Nous comptons
galement plus de 1 000 en
treprises syndiques en IOB.
Cela tend prouver que le
mtier continue se dve
lopper, non ?
DC : Oui, mais je me dois
de modrer votre optimisme.
Aujourd'hui la progression
des adhrents
n'est plus
la mme que par le pass.
Certes la population des en
trants vient compenser celle
des sortants mais force est
de constater que le march
est en pleine restructuration.
Certaines entits ferment, ce
qui rduit mcaniquement
le nombre de nos socits
adhrentes. Ceci dit, le nom
bre d'entrants reste tout de
mme trs lev chez nous
et fait mieux que compen
ser les disparitions puisque
nous recevons autour de 40
dossiers
prsentables
au
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Date : 01/03/2014
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Diffusion : (61000)
Priodicit : Mensuel
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David Charlet
Anacofi-Cif
Nous
sommes
devenus la
plus
importante
association
d'Europe
et
loin que les eurodputs
des Etats.
les reprsentants
De ce fait, nous faisons aussi
le pari que la transposition
franaise
sera ralise
en
bonne intelligence
avec la
profession. Tout cela n'est
donc ni ngatif ni trs posi
tif. A ce titre, la question de
l'indpendance
est scruter
de prs par la profession car
ce n'est pas du tout la dfini
tion qu'elle avait envisage.
Pour ce qui concerne le volet
consacr l'assurance,
on
assiste un rapprochement
des rgles de ce secteur avec
la finance. Attention tout de
mme car la contrepartie
tota
sera une transparence
le. Outre le fait qu'il faudra
dire au client combien l'on
gagne, il faudra aussi lui
expliquer davantage de cho
ses, ce qui signifie en creux
alourdir nos procdures
et
nos obligations. Malgr tout.
Date : 01/03/2014
Pays : FRANCE
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Diffusion : (61000)
Priodicit : Mensuel
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fmr
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Votre Assemble
Gnrale
est prvue le 13 mars 2014.
Quels sont les principaux en
jeux de ce rendez-vous pour
votre association ?
DC : Ce rendez-vous est tout
d'abord l'occasion pour nous
de fter notre dixime anni
versaire. Songez que nous
tions sept voici dix ans et
que nous sommes devenus
la plus importante
asso
ciation d'Europe. Pour vous
citer quelques chiffres, rete
nez que l'Anacofi reprsente
40 000 emplois et emploie
15 salaris.
Elle organise
aussi 150 jours de formation
uniquement
en son nom et
plus de 40 vnements par
an. Cet anniversaire nous of
frira l'opportunit de faire un
peu de prospective sur l'ave
nir de notre mtier. Ensuite,
aprs le contrle de l'AMF
que nous avons eu, nous pro
cderons la rcriture de
statuts, la mise en place de
certaines prcisions et un
peu de rorganisation.
Il y a deux ans, dans ces m
mes colonnes, vous aviez ex
prim votre volont de vous
organiser
dans les DomCom. Quelle est aujourd'hui
l'importance
de votre pr
sence dans cette rgion ?
DC : L'organisation est en
place. La Runion et les An
tilles sont deux zones com
pltement
structures
qui
ont connu des fortunes di
verses. Si voici deux ans, les
Antilles taient en crise et La
Runion se portait bien, c'est
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Pays : FRANCE
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Diffusion : (61000)
Priodicit : Mensuel
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Le Carnet
des
* CGPI - Fournisseur,
- page
le face--face
* PERIAL croit au renouveau
du viager - page IV
* L'Anacofi
fte ses dix ans
page VI
* Les petites
- page IX
actus
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Diffusion : (61000)
Priodicit : Mensuel
Surface : 425 %
Confrontation
CGPI - Fournisseur,
le face--face
Avec la participation de Julie Cano Morales
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uvrent
Date : 01/03/2014
Pays : FRANCE
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Diffusion : (61000)
Priodicit : Mensuel
Surface : 425 %
Page 179
Nous
devrions
tre en
mesure
tout pro
chainement
d'annoncer
la mise en
place d'un
partenariat
qui
permettra
aux CGPI
de
bnficier
d'une offre
notamment
en crdit
patrimonial
supplmentaire
s'y rattache.
de 20 Voqui
sont
vos projets
Quels
concernant le PEA PME-ETI ?
Et notamment, pensez-vous
proposer des FCPR ?
EB : Avant mme de re
venir sur le PEA PME-PMI,
il convient
de souligner
l'augmentation
du plafond
du PEA classique 150 000
euros. De notre point de vue,
ce dispositif constitue enco
re et toujours une formida
ble opportunit patrimonia
le par l'absence de fiscalit
(hors prlvements
sociaux)
tant sur les capitaux que sur
la rente et cela au choix de
l'investisseur.
Le PEA PME-PMI vient com
plter harmonieusement notre
offre bancaire. Bien videm
ment, la cration de ce produit
ne peut que nous satisfaire
dans la mesure
elle permet
nos partenaires de propo
ser une solution pertinente et
indite. CD Partenaires dis
posant d'un rel savoir-faire
au niveau bancaire, nous
mettrons disposition des
professionnels du patrimoine
la possibilit de conseiller
les investisseurs tant en titres
vifs qu'en parts d'OPCVM ligibles. A ce jour, nous avons
rfrenc huit supports de ce
type et proposons mme un
mandat de gestion sur l'uni
vers des petites et moyennes
capitalisations.
Enfin, il s'agit galement
d'exploiter toutes les pistes
prvues par le lgislateur.
Nous sommes donc en cours
de rflexion sur la possibilit
de loger des parts de FCPR
mais aussi de rfrencer
quelques solutions en place
ment priv.
m
o
Date : 04/03/2014
Pays : FRANCE
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Priodicit : Quotidien
Surface : 26 %
Fairvalue se dveloppe
Le 03/02/2014 15:19 par Carole Soussan
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Date : 04/03/2014
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Priodicit : Quotidien
Surface : 62 %
Fairvalue se dveloppe
Le 03/02/2014 15:19 par Carole Soussan
Plus de Vertu
Le 03/02/2014 18:56 par Carole Soussan
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Date : 01/03/2014
Pays : FRANCE
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Rubrique : PROFESSION
Diffusion : (21000)
Priodicit : Mensuel
Surface : 10 %
Le programme
des dix ans
Comme
chaque anne,
l'Anacofi (Association
nationale des conseillers
financiers), prside par
David Charlet, organise sa
convention annuelle, ainsi
que son assemble gnrale
et celles de ses associa
tions
(Anacofi-CIF,
Anacofi-Immo et AnacofiIOBSP) au muse du Louvre.
Celles-ci se drouleront le
13 mars prochain et marque
ront la dixime anne d'exis
tence de l'Anacofi.
La convention fera l'objet
notamment d'une table ronde
sur le thme Evolution de
nos mtiers et lien pargneentreprise
en Europe,
avec la participation
de
Vincent De Rudder (prsi
dent de la Fecif), Daniel
Nicolaes (prsident de BSB)
et Josep Soler Alberti (prsi
dent de l'Efpa), ainsi que
par le tmoignage de JeanPaul Betbze, notamment
conomiste,
enseignant,
auteur et membre du Cercle
des conomistes, du CEN et
del'ICBE.
surs
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Date : 04/03/2014
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Priodicit : Quotidien
Surface : 98 %
Fairvalue se dveloppe
Le03/02/2014
15:19parCaroleSoussan
Le cabinet Fairvalue gagne la FNH, Fdration nationale de l'habillement, organisation
professionnelle des commerants indpendants du secteur qui runit plus de 39 000 boutiques
indpendantes pour 80 000 emplois et 17 Milliards de CA (20oZodu march national). Le
cabinet franais indpendant de conseil en affaires publiques et politiques et en
communication bas Paris et Bruxelles est charg de la soutenir et la conseiller dans ses
dmarches auprs des autorits franaises, ainsi que pour ses RP. De son ct, Pollinis,
association but non-lucratif ayant pour but de dnoncer les atteintes l'agrobiodiversit et
l'environnement, a choisi FairValue Corporate 8l Public Affairs pour renforcer sa stratgie
d'affaires publiques au niveau europen. Pollinis fait de la dfense des pollinisateurs sauvages
sont principal combat, grce ses ptitions ayant dj recueilli prs de 1.000.000 de
signatures travers l'Europe. L'agence est par ailleurs reconduite par l'Association nationale
des conseils financiers, pour ses dmarches auprs des institutions europennes dans le cadre
des rformes actuelles des marchs financiers ; ainsi que par la Fdration des particuliers
employeurs de France pour ses affaires publiques et politiques franaises et europennes et en
communication en France et en Europe, dans le cadre de ses chantiers de structuration et de
professionnalisation des emplois familiaux domicile.
Plus de Vertu
Le 03/02/2014 18:56par Carole Soussan
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Date : 25/02/2014
Pays : FRANCE
Surface : 67 %
espacedatapresse.com
Mots : 455
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Date : 26/02/2014
Pays : FRANCE
Surface : 68 %
Mots : 457
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Date : 21/02/2014
Pays : FRANCE
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Diffusion : (13000)
Priodicit : Bimensuel
Surface : 81 %
TRIBUNE
(p.i-j)
Lesavocats plaident
pour la pluralit
INTERPROFESSIONNALITE
Pourl'intrtdu client
en la matire. Il a su ds l'origineproposerauxpro
fessionnelsdu droitet du chiffreun modle delettre
de mission commune prcisant le rle de chacun
et celui du chef de file coordonnant leurs actions.
Dansle cadre de cette mission, chacun
des professionnels concerns rpond
bien videmment deses propresfautes.
Les
Tribunesdjparues
Cette tribune clt la srie. Sont dj parues :
* N" du 10 janvier :
- David Charlet,prsident, Anacofi-CIF
- Gilles-Guyde Salins,prsident, ANCDGP
I\Tdu 24 janvier :
- Graldine Mtifeux et Benoist Lombard,
vice-prsidents.Chambredes indpendants
du patrimoine
- StphaneFantuz, prsident,CNCIF
* N" du 7 fvrier :
- Denis Coiffard,vice-prsident,Conseil
suprieur du notariat
-Jean-Philippe Chevalier,prsidentde la
Commissions des missions fiscales. Conseil
suprieur de l'Ordre des experts-comptables
La Compagnie des CGPIn'a pas souhait
rpondre notre demande.
Page 186
L'Agefi Actifs
a demand aux
responsables des
Ordres et associations
professionnels
d'exprimer leurs
priorits pour 20 14
Les avocats
sont partisans
d'une dmarche
interprofessionnelle
dans un cadre
dontologique matris
et transparent
cot
Contraintes
dontologiques.
Enfin, les
contraintes dontologiques spcifiques des dif
frents professionnels intervenants doivent tre
prises en compte car l'imerprofessionnalitne peut
en elle-mmetes effacer.Il convientd'tre vigilant
dans lesdomainessuivants: conflitd'intrts,secret
professionnelou confidentialitet rglesde bonne
conduite. Au demeurant, il faut relativiserles anta
gonismescar si les rgles dontologiquespeuvent
diverger,elles ont gnralementle mme dnomi
nateurcommun: l'intrtdu client IIest doncgn
ralementpossiblede lesfaireconvergerverscepoint
centralsur lequeldoitsefocalisertoute missioncom
mune entre professionnelsde spcialitsdiffrentes.
Rle des Ordres
et des rgulateurs.
Les
Date : 21/02/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 5
Diffusion : (13000)
Priodicit : Bimensuel
Surface : 82 %
1^"
par Benoit
I L
L'orchestre
patrimonial
peut composer
un crescendo
qui vient de s'inscrire
au registre de l'orchestre
patrimonial. Ledcret
ouvrant la voieaux alliances
capitalistiquesentre les professions
du droit et du chiffreva paratre
dans les deux mois qui viennent,
aprs des dcennies d'hsitation.
Et, il faut bien l'avouer,de repli
sur soi pour bon nombre de corporations. C'est
la rvlationqui a t faite, l'issue des Rencontres
C'est
Page 187
en gestionde patrimoine
certifis (CGPC)
- Benoist Lombard,
vice-prsidentde laChambre
des indpendants
du patrimoine
- Jean-Michel Mathieu,
prsident lel'Institut notarial
du patrimoineet de la famille
- Grard Ranchon,
vice-prsidentdu Conseil
de l'Ordre desexpertscomptables en charge
des fonctions rgaliennes
Baron
ia
***fc-
Date : 01/03/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 18-20
Diffusion : (104072)
Priodicit : Mensuel
Surface : 258 %
ASSURANCE
ENQUTE
Gestion de patrimoine
Les atouts
des conseillers
indpendants
Disponibilit, relation de confiance sur la dure et
produits sur mesure sont les principaux atouts des
conseillers en gestion de patrimoine indpendants.
Ami-chemin
entre les
conseillers des rseaux
bancaires et les ges
tionnaires de fortune des
banques spcialises, les
conseillers en gestion de pa
trimoine indpendants, plus
connus sous le sigle CGPI, ne
traitent que de 7 9 aAdes
flux d'pargne en France. Ils
ont pourtant de multiples
atouts pour sduire une clien
tle patrimoniale interm
diaire (disposant de 250 000
5 millions d'euros d'actifs fi
nanciers) parfois dlaisse par
les tablissements classiques.
Un accompagnement
sur le long terme
Mdecin de famille, chef d'or
chestre de votre patrimoine,
ce sont les qualificatifs le plus
souvent utiliss pour dfinir
le rle du conseiller en gestion
de patrimoine indpendant.
A ce jour, il n'existe pas de
dfinition claire du mtier ni
mme de statut rel de la profession. La vocation d'un
Page 188
conseiller en gestion de pa
trimoine est de donner des
conseils, comme peut le faire
un notaire ou un avocat.
Toutefois, c'est le seul profes
sionnel qui peut apporter une
expertise transversale sur l'en
semble des domaines lis au
patrimoine.
Un CGPI est en premier lieu
un chef d'entreprise. Par d
finition, il ne dmissionne pas
et son intrt est li la bonne
sant financire
de ses
clients , expose Olivier
d'Axa
Samain, directeur
Thema, plateforme de solu
tions d'investissement rser
ve ces professionnels. Ce
profil de gestionnaire prsente
deux avantages pour ses
clients : rmunr, pour une
partie gnralement substan
tielle de son chiffre d'affaires,
sur les encours que gre son
cabinet, le CGPI a tout intrt
faire de son mieux pour que
ses clients soient satisfaits et
que la valeur de leurs actifs
progresse. Ensuite, sa qualit
de chef d'entreprise induit un
Des prconisations
de qualit
Grce cette relation sur la
dure qui favorise un climat
de confiance, ce conseiller
a une vision et une connais
sance trs approfondie de
ses clients , insiste Olivier
Samain. D'ailleurs les deux
crises que nous avons traver
ses, en 2008 et en 2011, les
ont pousss dvelopper avec
eux un lien encore plus troit ,
Date : 01/03/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 18-20
Diffusion : (104072)
Priodicit : Mensuel
Surface : 258 %
Spcial
Comntion}
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Date : 01/03/2014
Pays : FRANCE
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Diffusion : (104072)
Priodicit : Mensuel
Surface : 258 %
Des placements
de niche innovants
Quelle que soit la qualit des
conseils qu'il prodigue, il est
lgitime de se demander si le
CGPI pourrait tre tent d'ai
guiller ses clients vers les pla
cements les plus profitables
pour son entreprise. Les in
vestissements de nos parte
naires CGPI ne sont pas sp
cialement orients vers les
produits les plus rmunra
teurs pour eux , fait observer
Olivier Samain. Durant les
pics de la crise de la dette en
1 Classement*
Performance
2013
Commentaires du Revenu
28,44 96
10,86 96
32,32 96
RenaissanceEurope C
Comgest Asset Management
14,82 96
Arty(FR0010611293)
La Financire de l'Echiquier
8,25 0/
Nnrden (FR0000299356)
Lazard Frres Gestion
15,45 96
Amundi PatrimoineC(FROoni9937i)
Amundi Asset Management
3,99 96
11,54 94
18,10 96
21,79 96
(froooo29S23)
l'chiquier,
Le conseiller a accs un
march de l'innovation et
des produits de niche , sou
ligne David Charlet, prsident
de l'Association nationale des
conseils financiers (Anacofi,
lire l'interview p. 19), qui re
prsente environ 45 "A des
CGPI. Par exemple, la mise
La rmunration
du conseiller doit tre
clairement prsente.
Page 190
Des conseillers
seniors et ractifs
Les CGPI sont souvent des
conseillers qui ont de l'exp
rience. Aucun d'eux n'est
novice. Us sont gnralement
passs par une banque ou une
compagnie d'assurances avant
de s'installer leur compte ,
affirme Olivier Samain. Us ont
dj une connaissance appro
fondie du mtier et de la ma
nire de l'exercer au mieux.
Par ailleurs, le conseiller
peut mutualiser son temps
entre tous ses clients. Le sur
plus de rentabilit provenant
des plus gros comptes lui per
met de dgager le temps n
cessaire l'laboration d'un
Date : 01/02/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 13
Rubrique : OBLIGATIONS PROFESSIO
Priodicit : Mensuel
Surface : 29 %
OBLIGATIONS PROFESSIONNELLES
AMF:
premire sanction d'un CIF
Un CIF vient d'tre sanctionn pour manquement ses
obligations professionnelles la suite d'un contrle ACP-AMF.
Le premier cas du genre.
une premire. La commission
des sanctions de l'Autorit des
marchs financiers (AMF) a pro
nonc le 28 octobre 2013une sanction de
10000 euros rencontre d'un conseiller
en investissement financier (CIF).Une so
cit dont 20 "/ode l'activit est ddie aux
produits financiers. Cette sanction r
sulte d'un contrle ACP-AMF ralis fin
2011. L'objectif de ce dernier ? Veiller au
respect par le CIF de ses obligations pro
fessionnelles. La commission des sanc
tions se base sur l'article L. 621-17, alina
1er,du Codemontaire et Financierquipr
cise que tout manquement par les CIFaux
lois, rglements et obligationsprofession
nelles les concernant est passible des
sanctions prononces par la commission
des sanctions , prcise Jrme Herbet,
associ au sein du dpartement Corporate de Winston S Strawn Paris. Les faits
l'origine de la condamnation concer
nent notamment la commercialisation
C'est
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Date : 12/02/2014
Pays : FRANCE
Surface : 67 %
Mots : 455
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Date : 01/01/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 60-61
Priodicit : Bimestriel
Surface : 148 %
PI
ce
et
de
socits
gestion
des
liaisons
Quelques exemples
de crations et de prises
de participation
de CGPIdans des
socits de gestion
existent. Nanmoins,
si les bnficespour
les clients et les cabinets
sont bien identifis,
les inconvnients
de ces oprations
ne doivent pas tre
sous-estims.
sa propre socit
de gestion reste un acte
rserv une part
de conseils en
marginale
Crer
gestion de patrimoine
En revanche,
indpendants.
prendre une participation demeure
plus abordable. Toujours est-il que,
dans les deux cas, la question se
dune telle
pose sur les motivations d'une
opration, sur l'indpendance
lindpendance du
CGPI ou encore sur le bnfice
apport au client.
Maisce type d'opration
dopration suscitedes
ractions divergentes. Certains se
montrent totalement dfavorables,
comme Bertrand Sance, directeur
associ chez Oddo&Cie La
cration
dune socit de gestion est un
d'une
leurre: celaengendredescontraintes
nouvelles et des cots importants,
sans parler de la gestion des conflits
dintrts. Et les CGPIaccdent des
d'intrts.
socitsde gestionde renom... Donc,
pourquoi crer une structure qui
aura des expertiseslimites.
Tandis que d'autres
dautres y voient une
certaine mancipation de la
Page 193
dangereuses
l'image
profession,
limage de ClaudeLajuge,
cofondateur de Mtisse Finance
C'est
est une dmarcheplutt positive,
C
quoiquemarginale et exprimentale.
est une piste dans l'appropriation
C
C'est
lappropriation
du CGPId'outils
doutils quipourrait tre de
son ressort.
Dans le mme sens, Henry Masdevall, prsident du groupement de
CGPIActuahs Associs,expose Il
dune trs bonne initiative,
sagit d'une
s'agit
mais qui s'adresse
sadresse desgrosses
structures.
Avecdeux associs,ja'ai
i t un
des premiers crer l'une
lune des
premires
socitsde gestion, et celads
1993 (Dorval, ndlr). Dans ces
conditions,
je ne peux pas tre contre. On
peut s'inquiter
sinquiter quand mme quant
la dlivrance de nouveaux
agrments.
En effet,pour un rien, on cre
une socitde gestion. Ilfaut
absolument
avoir un cahier deschargesbien
dfini, une politique de
dveloppement
commercialbien apprhende,
des relations aveclesplates-formeset
deschiffres leur communiquer.Cela
amnera dans lesprochaines annes
desfusions, des rapprochements,
voiredes absorptions.
I Pasun palliatif un
changement de modle
conomique
Ce type d'opration
dopration peut tre motiv
par la volontde contourner
lventuelle
l'ventuelle
remise en question de son
modle conomique, qui pourrait
tre introduite par la
rglementation
europenne. Nanmoins, tous
saccordent
s'accordent
dire que cette
dmarche n'est
nest pas souhaitable,
limage de Thierry Scheur,
l'image
fondateur
de Cap Ouest je ne cautionne
absolument pas ceuxqui le feraient
au seul motif detrouver dessolutions
alternatives la rvisionventuelle
desrtrocessionssur OPCVMau sein
Lamiseen uvre
dun projet
d'un
de cration de
socit de gestion
doit tre
mrement
rflchie et
rpondre
une volont
dapporter un
d'apporter
meilleurserviceau
clientfinalou une
valeur ajoute au
cabinet.
descontrats d'assurance-vie.
dassurance-vie.
Jean-Pierre Rondeau, prsident de
la Compagnie des CGPI, exprime
clairement son point de vue s'il
il
s
dun recours l'ventuelle
lventuelle perte
sagit d'un
s'agit
des rtrocessions, je suis beaucoup
plus dubitatif. Cettedmarcheeststunallons pas lesperdre.
pide car nous n'allons
Et en quoisera-t-ellemoinsun conflit
dintrts
d'intrts
Autorit des marchs
L
L'Autorit
nest pas stupide. Cela a
financiers n'est
pour but delier leCGPI un
fournisseur.
Pour sa part, Marie-Anne Jacquier,
directeur gnral de LifeSide
abonde en ce sens des
Patrimoine,
dmarchesqui viseraient
contourner
des contraintes rglementaires
peuvent laisser dubitatif
Toutefois, cesvolutions
rglementaires
incitent se poser des
questions
sur le titre de CGPI, l'image
limage
de Henry Masdevall Que seront
nos statuts dans les prochaines
annes. Ne parlons-nous pas
de PSI [prestataires de
hui
aujourd
aujourd'hui
servicesd'investissement,
dinvestissement, ndlr] dans
lunivers CGPI?
l'univers
I Bienidentifier
les bnfices client
dun
Nanmoins, la mise en uvre d'un
projet de cration de socit de
doit tre mrement rflchie et
gestion
rpondre une volont d'apporter
dapporter
un meilleur serviceau client finalou
une valeur ajoute au cabinet. Une
stratgie claire doit tre dfinie.
Pour Meyer Azogui, prsident du
groupe Cyrus celadoit permettre
dapporter desservices
d'apporter
supplmentaires
aux clients, en particulier la
gestionsous mandat pour lesclients
fortuns. Outre la gestionsous
mandant,
pour nos clients, la cration
dInvestAM, nous offre la possibilit
d'InvestAM,
daccder desfonds non ligibles
d'accder
aux plates-formes avec lesquelles
Date : 01/01/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 60-61
Priodicit : Bimestriel
Surface : 148 %
I Et l'indpendance
lindpendance
dans tout a?
Dans tous les cas, les CGPI,dont un
des principaux avantages
concurrentiels
rside dans leur
indpendance,
pourraient voir leur image
ternie. L'option
option qui consiste
L
desparts dans unesocitde
dtenir
gestion
pour remonter du dividende
dtre peruepar l'AMF
lAMF comme
risque d'tre
un conflitd'intrts
dintrts , prvient David
lAnacofi
Charlet, prsident de l'Anacofi
nationale
des
(Association
conseillersfinanciers). Pour sa part,
Thierry Scheur reste farouchement
attach la neutralit des
indpendants
je crains que leCGPIne soit
cartel par un conflit d'intrts
dintrts
et
ne
le "I" de
mme
perde
potentiel
son acronyme. En effet,
de monpoint de vue,suppose
lindpendance,
l'indpendance,
une parfaite neutralit et un certain
clectismeen matiredeconseilet/ou
dorientation vers certains fonds. Il
d'orientation
serait alors difficile de dfendre la
position selon laquelle desfonds ont
t rgulirementpropossd'un
dun ct
et pour lesquelsle CGPIserait
le conseild'un
galement
dun autre ct...
Le prsident de Fidelity France
estime galement la difficult de
concilier actionnaire d'une
dune socit
de gestion avec l'exercice
lexercice de la
profession
de CGPI La question d'un
dun
sera galement
i
d
d'intrts
ntrts
conflit
grer, l'AMF
dlicate
lAMF tant de plus en
plus attentiveaux notionsde
deslection,de catgorisationdes
processus
clients,d'indpendance...
dindpendance...
Dans tous les cas, une muraille de
Q.ue1quesexemples
Dans l'histoire
lhistoire rcente des conseils en gestion de patrimoine indpendants,
plusieurs exemples de crations ou de prises de participations existent. Par
exemple, la socit de gestion Wiseam, dirige par FranoisJubin, a t lance
en 2011 par lesassocisdu cabinet Witam. De mme, le groupe Cyrus a cr,
enjuillet 2010, Invest AM, et quatre cabinets indpendants avaient lanc Athymis Gestion, en 2008.
Par ailleurs, diverses socits de gestion accueillent dans leur capital quelques
partenaires CGPI,comme AmakaAsset Management,Gemway Assetsou encore
Pink Capital.
I Un
cot
ne pas
ngliger
Crer sa propre
socit de gestion
suppose de
actifs
d
disposer d'actifs
sous gestion
importants,
voire trs
consquents,
puisque les
de
fonctionnement
sont rels et que
les marges
tendent se
rduire comme
peau de chagrin...
cots
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Date : 01/01/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 70
Priodicit : Bimestriel
Surface : 11 %
Association
Dix ans
Le13 mars prochain, l'Association
lAssociation
nationale des conseillers
financiers
(Anacofi) organise sa
convention annuelle,
traditionnelle
est
qui
galement le cadre de ses
assembles gnrales, mais aussi
de celles desassociationsmanant
delle (Anacofi-CIF, Anacofid'elle
lOBSP...). Comme chaque anne,
cette manifestation se droulera
au Carrousel du Louvre, Paris.
Encette anne 2014, l'association
lassociation
fte ses dix ans. Sont attendus de
cent cent dix
ainsi que prs de deux mille
partenaires-exposants,
personnes, contre mille sept cent
lan pass.
cinquante l'an
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Date : 01/01/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 70
Priodicit : Bimestriel
Surface : 10 %
Manifestation
Troisime dition
La troisime dition des Journes de l'ingnierie
lingnierie
patrimoniale
(JIP 2014) se droulera les lundi 3 et mardi
4 fvrier prochains, la Maison de la chimie, Paris VIP.
Lethme choisi cette anne est Fiscalit et immobilier
le livre et la tortue. Lors de ces grands rendez-vous,
plusieurs ateliers pratiques anims par des partenaires
(Ecofip, Neuflize OBC ou encore Banque Prive 1818)
seront proposs en parallle de confrences
traditionnelles.
Dans le cadre des obligations de formation, la
participation aux Journes de l'ingnierie
lingnierie patrimoniale
est valide par plusieurs associations professionnelles
(Chambre des indpendants du patrimoine, Anacofi,
CNCIF,ANCDGP,lACF,CGPC,entre autres).
Pour consulter le programme dtaill et vous inscrire,
connectez-vous www.jip-patrimoine.com.
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Date : 04/02/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 3
Priodicit : Quotidien
Surface : 11 %
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Date : 04/02/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 12
Priodicit : Quotidien
Surface : 33 %
Fairvalue se dveloppe
Le 03/02/2014 15:19 par Carole Soussan
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Date : 03/02/2014
Pays : FRANCE
Surface : 32 %
Mots : 213
Fairvalue se dveloppe
Le cabinet Fairvalue gagne la FNH, Fdration nationale de l'habillement, organisation professionnelle des
commerants indpendants du secteur qui runit plus de 39 000 boutiques indpendantes pour 80 000 emplois et
17 Milliards de CA (20% du march national). Le cabinet franais indpendant de conseil en affaires publiques et
politiques et en communication bas Paris et Bruxelles est charg de la soutenir et la conseiller dans ses
dmarches auprs des autorits franaises, ainsi que pour ses RP. De son ct, Pollinis, association but
non-lucratif ayant pour but de dnoncer les atteintes l'agrobiodiversit et l'environnement, a choisi FairValue
Corporate & Public Affairs pour renforcer sa stratgie d'affaires publiques au niveau europen. Pollinis fait de la
dfense des pollinisateurs sauvages sont principal combat, grce ses ptitions ayant dj recueilli prs de
1.000.000 de signatures travers l'Europe. L'agence est par ailleurs reconduite par l'Association nationale des
conseils financiers, pour ses dmarches auprs des institutions europennes dans le cadre des rformes actuelles
des marchs financiers; ainsi que par la Fdration des particuliers employeurs de France pour ses affaires
publiques et politiques franaises et europennes et en communication en France et en Europe, dans le cadre de
ses chantiers de structuration et de professionnalisation des emplois familiaux domicile.
Page 199
Date : 04/02/2014
Pays : FRANCE
Surface : 15 %
Mots : 98
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Date : 01/02/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 101
Diffusion : (21000)
Priodicit : Mensuel
Surface : 82 %
PROFESSION
Pointdevue
pourtreplusforts
Seregrouper
Il y a un peu plus
d'un an se crait
le groupement CGPS
(Conseil, Gestion, Patrimoine
8iStratgie). Prside par
Thierry Garnier, grant du
cabinet Presqu'le Patrimoine,
cette association compose
de professionnels s'est
implante en Bretagne.
Entretien.
Investissement
Conseils: Quelles
sont les origines de la cration de
votre groupement, CGPS ?
Thierry Garnier: Conseil, Gestion,
Patrimoine 8l Stratgie est une associa
tion issue de la scission du groupement
Fi Ouest, uniquement compos de
cabinets installs en Bretagne. La vision
que chacun se faisait du groupement
n'tait pas la mme pour tous. C'est
pourquoi, avec une dizaine d'autres
cabinets, nous avons souhait crer
une nouvelle structure correspondant
mieux nos aspirations.
Nous restons donc un groupement
rgional de part notre origine, mais
ouverts tous les cabinets qui pour
raient partager notre philosophie.
Nos membres sont aussi bien des adh
rents de la Chambre des indpendants
du patrimoine, que de l'Anacofi ou
autre. La diversit est notre richesse.
IC: Quels sont les objectifs de votre
groupement ?
T.G. : Notre volont est d'aller aussi loin
que possible dans les interactions entre
les diffrents cabinets membres.
Concrtement, au moins 50 cZcde nos
obligations de formations (soit une
douzaine d'heures) sont remplies via
des modules sur mesure, conus selon
nos propres besoins. Ces formations sont
souvent ralises Paris, mais aussi
Londres, pour aller la rencontre des
Page 201
IC: Le groupement
est-il un moyen pour
crer, terme, une
marque rgionale ?
T. G. : Non, ce n'est pas
Nous
notre objectif, d'autant
privilgions les
plus que la pression r
partenairesayant
glementaire semble se
relcher. Chacun reste
une politique
indpendant, et nos cabi
tourne vers le
nets sont en bonne sant
dveloppement
financire. Nous avons
denoscabinets.
Avez-vous opr
tous conscience que nous
une slection de vos
apporteronsune plus-value
partenaires ?
nos clientles respectives
T.G.: Ce travail est en cours et un cer
et une plus grande robustesse nos cabi
tain nombre de partenaires sont d'ores
nets en tirant profit des comptences de
et dj identifis, en particulier ceux qui chacun. C'est dj le cas dans certains
mnent une politique tourne vers le
domaines -pargne salariale, placements
dveloppement du cabinet du conseiller.
internationaux, etc.-, mais de manire
De plus en plus rgulirement, nous
informelle.
nous apercevons que certains, le plus
souvent des plates-formes ou assureurs,
IC: Comptez-vous accueillir
se concenuent sur les grosses structures
de nouveaux cabinets ?
et ne laissent plus que des miettes aux
T. G. : Tout fait, nous avons toujours
petits cabinets, surtout ceux installs
besoins d'ides neuves. Nous restons
en dehors des grandes mtropoles
ouverts d'autres confrres CGPI et,
franaises. Certaines socits assument
pourquoi pas, des professions connexes
publiquement leur choix, l'image de
(avocats, notaires et experts-comp
tables). Modique (M)fi par an), l'adh
Skandia, d'autres prennent ce virage,
mais de manire moins assume en
sion se fait par cooptation. L'tat d'es
crant des Club VIP.
prit est primordial:
l'ide est de
Nous analysons donc la nature de nos regrouper des professionnels qui cher
relations avec nos diffrents partenaires
chent partager leurs expriences,
afin de tisser des relations privilgies
ouverts d'esprit. Cependant, nous
avec ceux qui jouent clairement
n'avons pas vocation runir plusieurs
notre jeu avec comme objectif d'acc
dizaines de cabinets. Je pense qu'une
der des services et prestations per
m
vingtaine suffirait.
sonnaliss : back-office ou organisation
de formations.
Propos recueillis par Benot Descamps
Thierry Garnier, prsident
du groupement CGPS.
Date : 30/01/2014
Pays : FRANCE
Surface : 59 %
esteval.fr
Mots : 395
Page 202
Date : 31/01/2014
Pays : FRANCE
Surface : 63 %
Mots : 426
Page 203
Date : 29/01/2014
Pays : FRANCE
Surface : 71 %
Mots : 481
Page 204
Date : 17/01/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 11
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 15 %
HOLIDAYINN
LEJEUDI9 JANVIER
2014
Yvon
Grosso
Vers
une
annus
mirabilis
2013 aura t
particulirement
charge pour le
prsidentde l'UPE
lUPE 06,Yvon Grosso,
anne qui a t renouvel
L
L'anne
dans son
mandat pour trois ans.
Tout le long de l'anne,
lanne, Yvon Grosso, patron
sest
du syndicat des patrons du 06, s'est
exprim
sur tous les sujets avec au final, le 11
dcembre dernier, la manifestation avec la
CGPME 06, du MEDEF06 et des syndicats
des branches, l'UPA
lUPA 06 et l'UNAPL
lUNAPL 06 pour
plus d'conomiefs)
avec la
dconomiefs) et d'emploi
demploi
carton
au
cl, un norme
jaune
gouvernement.
Une dlgation de huit personnes
avait t reue la prfecture. En 2014, on
a accru nos relations avec la CGPME06, la
lducation nationale et les
CCI,l'universit,
luniversit, l'ducation
institutions... Nos oprations ont toutes t
un succs comme performance globale 06,
de BA06 Event, le march de l'innovation,
linnovation,
le fonds entreprenarial FCPR 06... . Mais
le prsident de l'UPE
lUPE 06 avait bien d'autres
dautres
de
satisfaction
2013
avec
le
sujets
pour
Page 205
lancement
de l'Institut
lInstitut de formation des
les 12" entreprenariales, la semaine
mandataires,
lanniversaire des 40 ans
cole/entreprise, l'anniversaire
de l'UPE
lUPE avec 1 200 personnes... Dans ses
vux, Yvon Grosso a dnonc une annus
horribilis avec un matraquage fiscal
caractris
par son instabilit, voiresa rtroactivit,
ce qui constitue un frein notre conomie .
Il a annonc le lancement d'un
dun pacte
avec
la
CCI
Nice
Cte d'Azur,
dAzur, le
conomique
le
24
14 janvier juste avant
mars, la 4me
dition du BA06 Event la CCI Nice Cte
dAzur, les Entreprenariales, la Semaine Ecole
d'Azur,
Entreprise, le Forum Entreprises et Adlinistration ,la 2e Semaine Entreprises06avec
lANACOFI... Yvon Grosso a voulu terminer
l'ANACOFI...
sur une note optimiste en esprant que les
conditions de confiance soient rtablies pour
que les entreprises puissent enfin donner
libre cours la crativit, l'innovation
linnovation et
laudace et pour que l'on
l'audace
lon puisse faire de
2014, une annus mirabilis .
M PascalGaymard
Date : 17/01/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 11
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 16 %
HOLIDAYINN
LEJEUDI9 JANVIER2014
((
Yvon
une
Grosso
annus
Vers
mirabilis
2013 aura t
particulirement
charge pour le
prsidentde l'UPE
lUPE 06, Yvon Grosso,
anne qui a t renouvel
L
L'anne
dans son
mandat pour trois ans.
Tout le long de l'anne,
lanne, Yvon Grosso, patron
du syndicat des patrons du 06, s'est
sest
exprim
sur tous les sujets avec au final, le 11
dcembre dernier, la manifestation avec la
CGPME 06, du MEDEF06 et des syndicats
des branches, l'UPA
lUPA 06 et l'UNAPL
lUNAPL 06 pour
plus d'conomie(s)
avec la
dconomie(s) et d'emploi
demploi
cl, un norme carton jaune au
Une dlgation de huit personnes
gouvernement.
avait t reue la prfecture. En 2014, on
a accru nos relations avec la CGPME06, la
lducation nationale et les
CCI,l'universit,
luniversit, l'ducation
institutions... Nos oprations ont toutes t
un succs comme performance globale 06,
de BA06 Event, le march de l'innovation,
linnovation,
le fonds entreprenarial FCPR 06... ". Mais
le prsident de l'UPE
dautres
lUPE 06 avait bien d'autres
de
satisfaction
avec
le
2013
sujets
pour
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lancement
de l'Institut
lInstitut de formation des
les 12'
12 entreprenariales, la semaine
mandataires,
lanniversaire des 40 ans
cole/entreprise, l'anniversaire
lUPE avec 1 200 personnes... Dans ses
de l'UPE
vux, Yvon Grosso a dnonc une annus
horribilis avec un matraquage fiscal
caractris
par son instabilit, voire sa rtroactivit,
ce qui constitue un frein notre conomie .
Il a annonc le lancement d'un
dun pacte
CCI
Nice
Cte d'Azur,
conomiqueavec la
dAzur, le
14 janvier juste avant le 24 mars, la 4me
dition du BA06 Event la CCI Nice Cte
dAzur, les Entreprenariales, la Semaine Ecole
d'Azur,
Entreprise, le Forum Entreprises et Adlinistration ,la 2e Semaine Entreprises 06avec
lANACOFI... Yvon Grosso a voulu terminer
l'ANACOFI...
sur une note optimiste en esprant que les
conditions de confiance soient rtablies pour
que les entreprises puissent enfin donner
libre cours la crativit, l'innovation
linnovation et
laudace et pour que l'on
l'audace
lon puisse faire de
2014, une annus mirabilis " '..
M PascalGaymard
Date : 28/01/2014
Pays : FRANCE
Surface : 14 %
Tribune-assurance.fr
Mots : 96
Page 207
Date : 27/01/2014
Pays : FRANCE
Surface : 60 %
Mots : 403
Page 208
Date : 27/01/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 2
Rubrique : Dans les coulisses
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 24 %
La branche du courtage
des bourgeons?
fera-t-elle
Page 209
Date : 24/01/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 16-17
Rubrique : Hommes & mtiers
Diffusion : (13000)
Priodicit : Bimensuel
Surface : 156 %
Hrsnini^Q^f|Y|^!,|i|fiQ
Missing
TRIBUNE
ACTUALITE
ET PROJETS
L'ambitiondefairereconnatre
mtier de conseil en gestion de patri
moine connat intrinsquement des bar
rires l'entre telles que la comptence
multidisciplinaire ou les qualits de chef
d'entreprise... Il nous est donc apparu fondamental
de permettre ceux qui souhaitent pouser cette
profession d'intgrer la Chambre dans des condi
tions idalestant du point de vue de l'accompagne
ment que du point de vue financier.
Le
La politique
de la Chambre en faveur
des jeunes adhrents.
La cration d'une
entreprise est toujours source d'investissements,
surtout les premires annes. Ainsi, il a t dcid
de rduire leur cotisation de moiti pendant les
deux premires annes d'adhsion, de la mme
faon que nous avons encore amlior l'offreet les
cotisations en responsabilit civileprofessionnelle
(RCP) pour les nouveaux adhrents.
En l'espce, et pour nous rsumer, retenons
qu'un jeune adhrent la Chambre aura en tout
et pour tout 100 euros par mois de frais pour son
adhsion et son assurance responsabilit civile
professionnelle.
Pour allger la charge administrative de nos
nouveaux adhrents, nous avons conclu des parte
nariats avec les principaux agrgateurs de la place.
L encore, c'est une offre prfrentielle tarifaire.
Paralllement, dans l'idede faire reconnatre et
connatre notre profession, il nous semble primor
dial que l'ensemble de nos adhrents, y compris les
plus rcents - bref les jeunes membres - disposent
d'une visibilit web notamment par le biais d'un
Dcs de Thierry
Moreau, prsident
Nous avions demand Thierry Moreau
de s'exprimer es-qualit pour cette Tribune.
Il est dcdtragiquement le 3 janvier
et nousexprimons nouveautous
nos regrets (lire notre derniredition p. 49).
En remerciantsesdeux vice-prsidents
d'avoir acceptde relayerle messagede la
Chambredes indpendantsdu patrimoine.
Page 210
par
GRALDINE MTIFEUX
e'BENOIST LOMBARD,
vice-prsidents.CIP
L'Agefi Actifs
a demand aux
responsablesdes
Ordreset associations
professionnels
d'exprimer leurs
priorits pour201 4
La Chambre
des indpendants
du patrimoine vise
les jeunes adhrents,
les formations
et la reconnaissance
du mtier
Date : 24/01/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 16-17
Rubrique : Hommes & mtiers
Diffusion : (13000)
Priodicit : Bimensuel
Surface : 156 %
et connatrenotre profession
conditions optimales,est de permettre nos adh
rents de mieux se connatre et d'avoir un contact
privilgieavecnos partenaires.
Nous allons donc, en 2014, organiser cinq
Universits de la Chambre des indpendants du
patrimoine, si possibleaux alentours du mois de
juin. Nouscommuniqueronslecalendrieret lepro
gramme decesvnementstrs prochainementsur
le siteet l'agenda dela Chambre.Cettecommunica
tionautour de nos atouts,leserviceaux adhrentset
la qualitde nos formations s'inscrit dans un plan
gnralde communication, y compns auprs d'un
publicplus large.
La Chambre uvre pour la reconnais
sance du mtier de conseil en gestion
de patrimoine. Lemtier de CGPIest en gn
ral mconnu quand il n'est pas tout simplement
inconnu, non seulement du grand public, mais
aussi parfoisde nos autoritsde tutelle.
LaChambre, en tant qu'associationreprsenta
tive,se doil de contribuer faire reconnatrenotre
mtier. CGPI, c'est tre un conseillerpatrimonial
normalement dot de la capacit juridiqueappro
prie (CJA),c'est tre conseil en investissements
financiers (CIF), c'est tre courtier d'assurance,
c'est tre intermdiaire en oprations de banque
et servicesde paiement (IOBSP),enfin, c'est aussi
tre intermdiaire en transactions immobilires.
Notremtier est exigeantet peu de professionnels
ont les qualits requises. Il faut que nos futurs
clients sachent qui nous sommes et quels sont nos
domaines de comptences.
Pour aider notre monde gagner en notorit,
nous tudionsla possibilitde mettre en place un
plan de communication de grande envergure au
tour du mtier de conseilen gestionde patrimoine.
Ce planrsultera d'une consultationrflchieavec
les partenaires intresss parcette dmarche.Quel
que soit le niveau d'intervention, l'ensemble de
notre industrie est conscientede l'enjeu et affiche
une rellevolontdepromouvoirla communication
autour de notre profession.Nous voulons,mainte
nant, pouvoirvhiculerune image claire destina
tion d'tm plus grand public car il faut, notre sens,
dpasser l'aspectconfidentielde notre profession.
Page 211
^ A venir :
- La Compagnie des CGPI
- Conseil suprieur de l'Ordre
des experts-comptables
- Conseil suprieur du notariat
- Barreau de Paris
*w*u8.Mas
Missing
Nous allonsdonc trs prochainement entamer
cette campagne de communication qui s'talera
sur le long terme, avecune prsence forte sur tous
les mdias cibls par nos conseils. Notreobjectif
consiste dfinir simplement ce qu'est un CGPI
et, surtout, quelle est rellement sa valeurajoute
pour l'pargnant.Aveccestrois axesprioritairesde
dveloppement pour 2014, la Chambre des ind
pendants du patrimoine comptedmontrer qu'exi
gence n'est pas synonymed'litismeet qu'elle reste
fidle ses valeurs tout en offrant une meilleure
visibilit notre mtier et ses adhrents.
Date : 17/01/2014
Pays : FRANCE
Surface : 18 %
Mots : 122
Page 212
Date : 17/01/2014
Pays : FRANCE
Surface : 60 %
Mots : 403
Page 213
Date : 10/01/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 1,20,21
Rubrique : Premiere page
Diffusion : (13000)
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 89 %
TRIBUNES
Lespriorits
desOrdres
etdes
associations
(p. 20)
Page 214
Date : 10/01/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 1,20,21
Rubrique : Premiere page
Diffusion : (13000)
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 89 %
&
TRIBUNE
ET PROJETS
ACTUALIT
Vers
une
anne
encore
plus
rglementaire
par
DAVID CHARLET,
prsident,Anaco
+
E-MAIL anaco-cif@anaco.
asso.fr
des destructions
mme si elle tait
compense par les crations,
tait lun des constats qui nous
proccupaient et qui, malheureusement, est encore un fait marquant en 2013.
acclration
dentreprises,
de lAnacofi
IOBSP et
Immo. Le fait marquant de
notre rorganisation trouvera ds lors tout
naturellement son prolongement dans cette
nouvelle anne. Vu de lextrieur, cela aura
t le lancement de lAnacofi IOBSP et de
lAnacofi Immo. Il sagissait pour nous de
satisfaire aux volonts de diverses autorits
qui ne souhaitaient plus reconnatre que des
associations spcialises.
Page 215
de lANI. Une autre de nos batailles doit tre mene son terme: celle de
lAccord national interprofessionnel
(ANI).
Seule association de reprsentation des
courtiers dassurance, membres de lApac,
nous avons t la pointe de la lutte contre la
Date : 10/01/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 1,20,21
Rubrique : Premiere page
Diffusion : (13000)
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 89 %
Page 216
anniversaire.
Date : 10/01/2014
Pays : FRANCE
Page(s) : 1,20,21
Rubrique : Premiere page
Diffusion : (13000)
Priodicit : Hebdomadaire
Surface : 89 %
Page 217
LAgeActifs
ademandaux
responsables
des
Ordresetassociations
professionnels
dexprimer
leurs
prioritspour2014
v DavidCharlet,
prsidentde
considre
quelactualitsera
nouveausousle
signedelvolution
destextes,y compris
europens
lAnaco,