Banque_Finance_Microfinance_Bourse_NTIC_Multi-Services

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SÉMINAIRE INTERNATIONAL INTENSIF

« REVUE APPROFONDIE ET PRATIQUE DU NOUVEAU DISPOSITIF
PRUDENTIEL BALE II-III »

LA GRANDE NOUVEAUTÉ : FORMATION SIMULTANÉE EN PRÉSENTIEL ET EN LIGNE

NUL N’EST CENSÉ IGNORER LA LOI
• DATE : du 11 AU 14 AVRIL 2023 - DUREE : 4 JOURS
• LIEU : HOTEL IVOTEL – ABIDJAN PLATEAU – COTE D’IVOIRE
• OBJECTIFS DU SEMINAIRE :
- s’approprier tout le Dispositif prudentiel en vue de le mettre en œuvre efficacement,
individuellement ou en équipe
- Avoir une compréhension pratique et exploitable de tous les concepts complexes du
dispositif ;
- Pouvoir contribuer à la mise en place de procédures et outils adossés au dispositif
prudentiel. Etre également en mesure d’évaluer ou d’auditer le dispositif prudentiel.
- Contribuer à la production des reporting réglementaires
- Pouvoir communiquer en interne, et avec des Auditeurs externes.
• PARTICIPANTS : Vos Agents NON formés : Directeurs Généraux, DGA, SG, Membres du Comité
de Direction, Directeurs et Agents des Départements : Risques, Contrôle Interne, Contrôle Permanent,
Audit interne, Comptabilité, Juridique, Conformité, Engagements, Commercial, Exploitation, etc.
Et aussi vos Agents « formés » mais NON SATISFAITS des formations suivies dans
le passé, et qui sont en quête d’un séminaire de qualité.

PROGRAMME DU SEMINAIRE
(CONFORME au contenu du nouveau Dispositif Prudentiel BALE II-III DU COMITE DE
BALE -SUISSE)

➢ INTRODUCTION

❑ 1ère PARTIE : HISTORIQUE DES NORMES BALOISES

1- LE COMITE DE BALE SUR LE CONTROLE BANCAIRE

2- L’ACCORD DE BALE I (NORME BALE I)
3- L’ACCORD DE BALE II (NORME BALE II)
4- L’ACCORDS DE BALE III (NORME BALE III)
❑ 2ème PARTIE : TRANSPOSITION DES NORMES BALE II-III EN AFRIQUE

1- LES OBJECTIFS DU PROJET DE TRANSPOSITION DES NORMES BALE II-III EN AFRIQUE

2- LES ACTEURS ET LES PARTIES PRENANTES
3- LE NOUVEAU DISPOSITIF PRUDENTIEL BALE II-III EN VIGUEUR
❑ 3ème PARTIE : REVUE COMPLETE DU NOUVEAU DISPOSITIF PRUDENTIEL BALE II-III

I - DISPOSITIONS GENERALES

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I.1 Champ d'application
I.2 Consolidation prudentielle
II - DEFINITION DES FONDS PROPRES (PILIER 1)
II.1 Composantes des fonds propres
• Définitions
• Composantes des fonds propres
II.2 Fonds propres sur base individuelle ou sociale
• Fonds propres de base durs (CET1)
• Fonds propres de base additionnels (AT1)
• Fonds propres complémentaires (T2)
II.3 Fonds propres sur base consolidée
III - EXIGENCES MINIMALES DE FONDS PROPRES (PILIER 1)
• Généralités
• Fonds propres minimums
• Coussins de fonds propres (de conservation, systémique, contracyclique)
• Cibles de fonds propres
• Exigences de déclaration
IV - EXIGENCES DE FONDS PROPRES AU TITRE DU RISQUE DE CREDIT (PILIER 1)
IV.1 Approche standard pour le risque de crédit
• Définitions
• Principes généraux
• Coefficients de pondération des expositions au risque de crédit
✓ Calcul des actifs pondérés du risque (APR) de crédit
✓ Catégorisation des expositions
• Evaluations externes du crédit
IV.2 Traitement du risque de contrepartie
• Définitions
• Méthode de l'exposition courante
IV.3 Atténuation du risque de crédit (ATR)
• Principes généraux
• Aperçu des techniques d'atténuation du risque de crédit
• Transactions assorties de sûretés réelles
• Compensation des éléments de bilan
• Transactions assorties de garanties

V - EXIGENCES DE FONDS PROPRES AU TITRE DU RISQUE OPERATIONNEL (PILIER 1)

• Définitions
• Méthodologie de calcul
✓ Approche indicateur de base
✓ Approche standard

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• Critères d'autorisation

VI - EXIGENCES DE FONDS PROPRES AU TITRE DU RISQUE DE MARCHE (PILIER 1)

VI.1 Portée et couverture des exigences de fonds propres
• Risques de marché
• Calcul de l'exigence de fonds propres
• Portefeuille de négociation
VI.2 Approche standard pour le risque de marché
• Risque de taux d'intérêt et Instruments dérivés sur taux d'intérêt
• Risque de position sur titres de propriété
• Risque de change
• Risque sur produits de base
VII - DIVISION DES RISQUES
• Généralités
• Normes applicables aux grands risques
• Traitements des expositions spécifiques
• Exigences de déclaration

VIII - RATIO DE LEVIER

• Généralités
• Norme applicable
• Composantes du ratio
• Exigences de déclaration
IX - EXIGENCES MINIMALES EN MATIERE DE LIQUIDITE
• Principes généraux
• Ratio de liquidité à court terme (RLCT)
• Ratio structurel de liquidité à long terme (RLLT)
• Outils de suivi de la liquidité
• Modalités de mise en œuvre des exigences de liquidité

X - REGLEMENTATION APPLICABLE AUX OPERATIONS

• Définitions
• Autres normes prudentielles

XI - DISPOSITIONS TRANSITOIRES (PILIER 1)

• Exigences minimales de fonds propres
• Traitement des instruments de fonds propres non admissibles
• Division des risques
• Exigences minimales au titre du ratio de conservation des fonds propres

XII - PROCESSUS DE SURVEILLANCE PRUDENTIELLE (PILIER 2)

XII.1 Dispositions générales
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XII.2 Évaluation de l'adéquation globale des fonds propres
• Définitions
• Généralités
• Processus interne d'évaluation de l'adéquation des fonds propres (PIEAFP)
• Reporting relatif au PIEAFP

XIII – EXIGENCES RELATIVES AUX INFORMATIONS A PUBLIER (PILIER 3)

XIII.1 Dispositions générales
• Définitions
• Généralités
• Principes directeurs de la communication financière
XIII.2 : Exigences de communication financière

❑ PARTIE CONCLUSIVE : SYNTHESE – DEBRIEFING - EVALUATION

NOTA BENE

➢ Des exemples et des cas pratiques seront donnés au fil du déroulement du programme.
➢ Le séminaire se déroulera tous les jours, matin et après-midi. Une pause-café et un déjeuner sont
servis sur place tous les jours.
➢ Les supports didactiques et les fournitures sont mis à disposition sur place.
➢ Chaque Participant doit disposer d’un ordinateur Portable doté de caméra.

LE FORMATEUR

• FORMATEUR: Monsieur GNOAN ABRAHAM GNAMITCHE

➢ Fondateur et Directeur Général de GNAMITCHE CONSULTING & INVESTING GROUP
➢ Ingénieur Généraliste, Certifié CNAM-INTEC France en Finance de Marché et Bourse
➢ Consultant Sénior Banque – Finance – Bourse – NTIC
➢ ADMINISTRATEUR INDEPENDANT ET PRESIDENT DU COMITE D’AUDIT D’UNE BANQUE DE
COTE D’IVOIRE
➢ Ex-DIRECTEUR à la BCEAO (Banque Centrale des Etats de l’Afrique de l’Ouest),
➢ Ex-CONSEILLER de Directeur Général à la BCEAO-Siège à Dakar,
➢ Ex-SECRETAIRE GENERAL ADJOINT de la Commission Bancaire de l’UMOA sise à Abidjan
➢ Ex-CHEF DE MISSION d’audit et d’inspection des banques de l’UMOA,
➢ Ex- INSPECTEUR des Banques de l’UMOA à la Commission Bancaire de l’UMOA sis à Abidjan
➢ Plus de 22 ans de carrière à la BCEAO dont 19 ans à la Commission Bancaire de l’UMOA
➢ Animateur polyvalent et Formateur de plus de la moitié des séminaires organisés par le Cabinet.
➢ Formateur de tous les séminaires sur le nouveau dispositif prudentiel BALE II-III.

NOS RÉFÉRENCES IMPRESSIONNANTES DE SÉMINAIRES EN 4 ANS : Formation de PLUSIEURS

CENTAINES d’AGENTS de plus de 60 Etablissements de l’UMOA et de Guinée Conakry, du Tchad, de
Centrafrique, etc.